银行基金定投培训基金定投基金组合与新产品介绍
银行定投基金
银行定投基金银行定投基金是一种投资方式，通过银行购买基金产品，并定期投入资金。
这种方式可以有效分散风险，降低投资的成本，并使投资更加便捷和灵活。
银行定投基金的操作非常简单，投资者只需要在银行开设基金账户，并选择适合自己的定投计划。
一般来说，定投计划可以选择月、季、半年或年定期投入资金。
投资者可以根据自己的资金情况和风险承受能力来制定合理的定投计划。
银行定投基金的投资方式既简单又安全，可以满足投资者的长期理财需求。
与其他投资方式相比，银行定投基金具有以下几个优势：首先，银行定投基金可以帮助投资者进行定期投资。
由于很多投资者缺乏专业的投资知识和时间，无法进行及时的投资操作。
而银行定投基金可以帮助投资者规避这个问题，实现定期投资的目标。
其次，银行定投基金可以帮助投资者平均买入基金份额。
由于基金价格的波动性较大，如果投资者一次性投入资金，可能会错过低价买入的机会。
而通过定期定额投资，投资者可以分散购买基金份额，降低买入价格，从而提高投资收益。
第三，银行定投基金可以帮助投资者实现长期投资的目标。
长期来看，基金往往具有较好的收益潜力。
通过定期投资，投资者可以充分利用时间的力量，从而获取长期投资的回报。
第四，银行定投基金可以灵活调整投资策略。
如果投资者在某个时期需要调整投资策略，可以随时停止或调整定投计划。
这种灵活性使投资者可以更加自由地管理自己的资金。
综上所述，银行定投基金是一种安全、简单、灵活的投资方式，适合普通投资者进行长期理财。
投资者可以在银行选择合适的基金产品，并根据自己的需求和风险承受能力制定定投计划。
这种方式可以帮助投资者规避投资风险，实现长期稳健的投资收益。
基金投资培训(PPT32页)
问答与思考
• 私募基金与公募基金有什么联系与区别 • 封闭式基金 • 基金投资最基本的策略与你认识与体会的策略又有什么异同，为什么？
• 选择好的基金管理公司
•
在相同的市场环境下，不同基金公司的经营水平也可能相差悬殊。基金的业 坏与基金管理公司的经营效率息息相关，好业绩、好服务是投资者取得好回
• 选择适当的基金组合
•
投资者应该进行分散投资。分散投资的含义在于投资于不同市场，比方说债 、红利基金等。进行多样化配置，才有可能避免股票市场系统性风险。
按照投资对象划分
• 股票基金：是指以股票为投资对象，投资目标以追求资本成长为主，投资收 大，风险主要来自所投资股票的价格波动。
• 债券基金：是指以债券为投资对象的投资基金。这类基金能保证投资者获得 而且风险较小。一般情况下定期派息，回报率较稳定，适合长期投资。
• 货币市场基金：是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单，银 票据，短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
可以设计的进取型投资组合以基金产品为主体，在进取型基金和稳健型 组合，并少量配置大盘蓝筹股。 • 基金：ETF、上投、华夏、南方、广发、富国等。
投资组合之三——稳健组合
• 养‘基’专业户 • 适宜人群：不愿承担过高风险，又想取得不错收益的投资者 • 预期收益：8%~10% • 出击方向：配置型基金、股票基金+债券基金组合定投
• 选择长线投资策略，以期降低交易成本
•
基金不像股票，不适合短期炒作，买基金要树立成熟理财观念，长期持有。 不论在哪个阶段投资基金，其长期受益基本没有太大区别。
基金定投步骤
基金定投步骤基金定投是一种长期投资策略，通过定期购买基金份额来分散风险，平均成本，并在时间的推移中实现长期资本增值。
下面是基金定投的步骤和拓展。
步骤一：设定投资目标和时间首先，确定您的投资目标和时间范围，例如财务自由、子女教育基金或退休储备金。
这有助于您选择适合您需求的基金类型和风险承受能力。
步骤二：选择合适的基金根据您的投资目标，选择符合您风险承受能力和预期回报的基金。
基金的选择应基于研究和分析，考虑到基金的历史表现、管理团队和费用结构等因素。
步骤三：设定定投周期和金额确定定投周期和金额。
定投周期可以是每月、每季度或每年，而定投金额可以根据您的资金情况和投资目标进行调整。
定期定额投资可以帮助您避免市场波动带来的情绪影响，并在长期内平均成本。
步骤四：设定定投日期和方式选择您的定投日期和方式。
您可以选择设置自动转账，使资金定期从您的银行账户转入基金账户。
这样可以确保定投不受忘记或其他因素的影响。
步骤五：持续监测和调整定投并不意味着无需关注。
定期监测您投资的基金，了解其表现和市场趋势，并根据需要进行调整。
如果基金的表现不佳或您的投资目标有所改变，您可能需要做出相应的调整。
步骤六：坚持长期投资策略基金定投是一种长期投资策略，不应受到短期市场波动的干扰。
坚持长期投资策略，并遵循定投计划，有助于实现资本增值的长期目标。
拓展：1. 多元化投资：选择不同类型的基金，如股票基金、债券基金、指数基金等，可以在投资组合中实现多元化，降低风险。
2. 定期评估投资组合：定期评估投资组合的表现，并根据市场情况和投资目标进行调整，可以确保投资组合与您的需求保持一致。
3. 理性投资：在投资时，应保持冷静和理性，不受市场情绪的影响。
避免盲目跟风或过度交易，坚持长期投资策略。
4. 寻求专业建议：如果您对基金投资不熟悉或缺乏时间进行研究，可以寻求专业的投资建议，以便更好地制定和执行基金定投策略。
基金定投是什么意思？
、
根据不同的投资 目标选择 不同的基金组合
如果是初入 职场的年轻人 ，为买房 、买车或结婚筹集资金 ，可以选择 风格 积极、波动较 大的股 票型基金 ，争取在相
对短的时间 内获得 更大的收益 ；如果为 了筹措子女留学基金 ，那么选择 风险稍低 的混合 型基金 比较适合 ，以在 未来一段
时间 内获得稳 定的回报 。如果是投资期 间较长 ，每月所需投 资金 额较低 ，就可以适度 分配积极 型与稳健型基金的投资比
资基 金 即可 。
定期 定额这种小额投资方式适合 无大笔资金投 资但具 长期理财需求的人。对于大 多数没有时间研究经济景气变化和
市场 多空的基金投资人 而言， “ 定期 定额投 资策略”可 以说是相 当省时省力的投 资方法，并且还可以避免 不小心 买在 高 点的风险 ，因此定期定额投资基金 常被称为 “ 懒人理 财术” 、 “ 傻瓜理财术”、 “ 小额投资计划”。 定期定额投资基金方法融合 了定期存款 “ 零存整取”的观念 ，并且还有 专家理财 ，免除 自己选股的烦恼。这种兼具
尚。
从操作上看 ，基金 定期定额投 资也是每 月由银行 自动扣款再 买入某只基金 ，与每 月 “ 定额储蓄”十分相 似；但是理 财 专家提示说 ，尽管二者表面相似，但本质上仍有一定 区别 ，在选择 了定期定投基金这种理财方式后 ，您仍 需要 学习运
用各 种 灵 活 的投 资 策略 ， 以使 定 期 定额 投 资 效 率 最 大化 。
Ｚ
Ｈ
Ｄ
Ａ
０
Ｂ
Ａ
２ ／： 道吧 ０Ｉ Ｏ３ Ｏ 知
道吧
基金 定投是什么意思７
“ 期 定 额 ” 就 是 每 隔 一段 固 定 时 间 （ 个 月或 两 个 月 ）以 固定 的 金 额 投 资 于 同一 只 共 同基 金 。 办 理 定 期 定 额 手 续 定 一
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金的投资者教育与培训方案
基金的投资者教育与培训方案随着社会的发展和经济的进步，越来越多的人开始关注投资理财的问题。
基金作为一种重要的投资工具，在近年来广受关注。
然而，对于普通投资者来说，了解基金、选择合适的基金产品并进行有效的投资仍然是一项挑战。
因此，基金的投资者教育与培训方案变得至关重要。
为了提高投资者的金融素养，让他们能够更好地理解基金的特点和工作原理，许多相关机构和基金管理公司都开始推行投资者教育与培训方案。
以下是一份基金的投资者教育与培训方案，旨在帮助投资者更好地了解基金的知识和投资技巧。
第一部分：基金概述在投资者教育与培训方案的第一部分，我们将向投资者介绍基金的基本概念和特点。
包括基金的定义、基金的分类、基金的运作模式以及投资者在购买基金时需要了解的一些基本信息。
第二部分：基金的投资策略在第二部分，我们将重点介绍基金的投资策略。
通过案例分析和实际操作，帮助投资者了解不同类型基金的投资策略和实施方法，以及如何根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的基金产品。
第三部分：基金风险与回报在投资者教育与培训方案的第三部分，我们将探讨基金的风险与回报。
详细介绍了投资基金所面临的各种风险，如市场风险、信用风险和流动性风险，并介绍了投资者如何进行风险评估和防范。
第四部分：基金的购买与赎回在第四部分，我们将向投资者介绍基金的购买与赎回流程。
解释了投资者如何购买基金份额以及在何时和如何将基金份额赎回，以便投资者能够更好地管理自己的投资组合。
第五部分：基金的税务规划在本部分，我们将探讨基金的税务规划。
详细介绍了投资基金所需遵循的税务规定，并提供了一些建议和技巧，帮助投资者在合法合规的基础上最大限度地降低税收负担。
第六部分：基金的投资技巧和策略在最后一部分，我们将介绍一些基金的投资技巧和策略。
包括定投策略、资产配置、定期调整以及如何利用基金的定期行情变动来获取投资机会等。
通过以上几个部分的投资者教育与培训方案，我们希望能够帮助投资者更好地了解基金的投资知识和技巧。
史上最全基金培训课件
基金的优势与风险
• 总结词：基金具有分散投资、专业管理、降低风险等优势，但也存在市场风险、管理风险等风险。投资者在选 择基金时应充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
• 详细描述：基金作为一种集合投资工具，具有许多优势。首先，通过集合投资，基金能够实现资产的分散化，降低单一资产的风险。其次，基金由专业的投资机构进行管理和运作，能 够提供更为专业的投资建议和更为丰富的投资机会。然而，基金也存在一定的风险，如市场风险、管理风险等。市场风险是指由于市场波动导致的投资损失的风险，管理风险则是指由 于基金管理不善导致的损失风险。因此，投资者在选择基金时需要充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
02
基金投资策略
股票型基金投资策略
总结词
长期投资、价值投资、分散投资
详细描述
股票型基金投资策略主要基于长期投资和价值投资的理念，通过分散投资来降 低风险。投资者应关注市场趋势和行业动态，选择具有成长潜力和低估值的优 质股票进行投资。
债券型基金投资策略
总结词
稳健收益、风险管理、短期持有
详细描述
债券型基金投资策略主要追求稳健的收益，通过风险管理来控制风险。投资者可 以选择信用等级较高的债券进行投资，也可以选择一些债券指数基金进行投资。
案例三
纳斯达克崩盘事件
案例四
雷曼兄弟的破产
从案例中学习经验教训
经验教训一
长期投资，不要频繁交易
经验教训三
了解基金经理的投资策略和理念
经验教训二
分散投资，降低风险
经验教训四
警惕市场泡沫和风险
06
基金投资的未来展望
全球基金市场的发展趋势
基金定投入门需要知道的知识范文
基金定投入门需要知道的知识范文基金定投是什么基金定投是定期定额投资基金的简称，是懒人资产管理的方法。
基金定投是指在固定时间(例如每月8日)以固定金额(例如500元)投资指定的开放基金，类似于银行的零存款整理方式。
首先，为什么要定投基金?基金的定投现在没有大量的存款，但是想试着投资的人特别适用。
我们知道，通常是为某个具体的基金操作的，也就是说，每月购买一定金额的基金，持续几年，达到强制储蓄的目的。
定投基金入门-特征第一、长期回报率高。
不以赚钱为目的的定投是流氓。
一般情况下，建议朋友做定投的期限至少要超过10年。
所以，我们当然要选择长期业绩回报高的基金。
没有必要考虑昙花一现的东西。
第二，波动很大。
定投相对一次投资的优势之一是降低成本。
波动性大，意味着低位买多，高位买少，可以捡到更多的便宜货。
第三，质量稳定。
因为要投10年以上，忠实可靠尤为重要。
经常交换基金不是件快乐的事。
这些道理很简单，我的朋友都很聪明，所以我们很快就进入了正式的筛选过程。
定投基金的优缺点优点:操作简单，可以有效分散风险，即使市场不好，也可以获得高收益回报，有效避免单独投资基金带来的低收益风险。
缺点:基金池的选择很重要，需要理解大量信息，合理组合，难易度高的每月固定日计算收益率，投入资金，需要自制力和自我约束。
定投基金的步骤1、选择3~5只表现良好的基金，建立自己的基金池。
这些基金可以从近一一两年排名前十的基金中选择，但不包括指数基金、股票基金、封闭基金等。
虽然可以根据个人的兴趣来选择，但请注意至少有3种以上的投资风格的基金。
2、基金池的确定很重要，这是保证整体收益的前提。
建立基金池后，及时购买相关基金。
每月固定某天计算前一个月的各基金收益率，选择收益率高的购买。
3、每月操作，循环往复。
有哪些开放式基金不同方式的基金有很多不同的类型，但按其主要投资对象分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金是比较常见的。
股票型基金:又称部分股票型基金，是以股票为主要投资对象的基金。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
长期投资，复利获益
? 假设每月投资1000元，如果年回报率8%， 20年 后累计的本金投入只有24万元。
? 本金加收益确高达 58.9万！
单位：万元
60
34.9
494,638.58
25 150,000
297,758.34 475,520.54 663,428.76
939,443.10
30 180,000
416,133.79 745,190.66 1,130,263.8 1,747,518.02
期末资产总值 6,431.34 13,895.39 22,559.32 32,616.01 44,289.36 57,839.26 73,567.36 91,823.83
38,720.18
40,836.65
6
36,000
41,883.48
46,014.28
49,057.47
52,357.01
7
42,000
50,165.74
56,058.40
60,477.22
65,338.44
8
48,000
58,871.75
66,936.18
73,092.76
79,966.25
9
54,000
关键词：约定时间 +约定金额 +约定基金+自动完成
1.1 什么是基金定投 1.2 基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
?超低门槛 百元起点 ?自动扣款 省心省力 ?平均投资 分散风险 ?长期投资 复利获益 ?纪律投资 避免择时
平均投资，分散风险
期数 /月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 总投资期间
基金定投与单笔投资的比较
市场先跌后涨
? 基金净值由1.60元先跌至1.24元 再回升至1.60元。
定投的回报率大大高于单笔投资
基金净值 1.8 1.6 1.4 1.2 1.0 0.8 0.6
基金份额净值 每期获得份额
获得份额（万份） 0.8 0.7 0.6
? 每期投资额 = 10000 ? 投资期 = 25 ? 购入单位总数 = 173548 ? 平均成本价 = 1.4272
40
收益
24
成本
20
利息占比将近60%
0
纪律投资，避免择时
噢, 我对这项 投资满意极了
投资风险之最 高点
忘我境界 热血沸腾
兴奋
“短暂下跌 我是长期投资者”
忧虑 拒绝承认
害怕
乐观
沮丧 惊慌
投资风险之最低 点
投降
乐观 松一口气 希望
意志消沉
心情低落
“也许我不应该 继续停留在市场中”
基金定投与单笔投资的比较
基金定投、基金组合与新产品介绍 个人金融部
1 基金定投业务及营销要点 2 基金组合构建与最新组合讲解 三3 核心客户战略与新产品介绍
1.1 什么是基金定投
2
基金定投的定义
?基金定投是指开放式基金的定期定额申购 即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在 每 月约定时间 从投资者指定的资金账户上自动完成 约定金额的扣款，自动申购 约定基金产品 的一种 长期投资方式。
环 游 世 界 旅 游 基 金
50歲
退 休 养 老 基 金
60歲
长期投资，复利获益 每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
8%
10%
12%
15%
总投资金额 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值 期末资产总值
1
6,000
6,140.48
6,226.05
6,283.89
6,342.38
68,023.16
78,716.82
87,029.31
96,449.22
10
60,000
77,642.79
91,475.24 102,425.20
115,022.65
15
90,000
133,646.59 173,022.42 207,239.63
249,796.09
20 120,000
205,519.55 294,515.13 379,691.75
0.9 0.8
0.7
0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
? 每期投资额 = 10000 ? 投资期 = 25 ? 购入单位总数 = 170564 ? 平均成本价= 1.4494
? 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
? 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
基金净值下跌时
单位净值
购得份额数
1
1000
0.9
1111
0.8
1250
0.7
1429
0.6
1667
0.5
2000
平均持有成本 持有总份额
6000/4893= 0.71
优点2
8456
基金净值下跌时，购买量自 动增加，累积更多基金份额
长期投资，复利获益
第
結
一
婚
桶
、
子
金
买
女
、
房
教
留
购
育
学
車
基
基
基
金
金
金
20歲 30歲 40歲
2
12,000
12,594.07
12,967.77
13,224.68
13,488.00
3
18,000
19,377.83
20,269.05
20,892.26
21,539.87
4
24,000
26,508.66
28,176.33
29,362.74
30,612.92
5
30,000
34,004.32
36,739.92
市场单边上涨
? 基金净值由1.0元上升至1.3元。
定投的回报率比单笔投资差
基金净值 1.5
基金份额净值 每期获得份额
1.4
1.3
1.2
1.1
1.0
1.1
0.9
获得份额（万份） 1.0
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
? 每期投资额 = 10000 ? 投资期 = 25 ? 购入单位总数 = 218750 ? 平均成本价 = 1.143
? 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
6个月
每期投资金额 （单位：元）
1000 1000 1000 1000 1000 1000 总投资金额
6000
基金净值上涨时
单位净值
购得份额数
1
1000
1.1
909
1.2
833
1.3
769
1.4
714
1.5
667
平均持有成本 持有总份额
6000/4893= 1.23
优点1
4893
基金净值上涨时，购买量 自动减少，有效降低持仓 成本
? 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
? 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
基金定投与单笔投资的比较
? 基金净值由1.6元下跌至1.3元。
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
基金净值
1.7
基金份额净值 每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9 0.8
获得份额（万份）