基金智能定投系统-业务培训
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基金定投业务培训PPT课件
当我爱上你，
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二、基金定投的意义
二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
每月计算净值变化，报酬率 不如预期就停止扣款
心中无中长期(五年以上)投 资打算
正确理念
利空越大，投资平均成本越 低，待市场反升，爆发力越 强
利空时投资报酬率低是正常 现象，应耐心等待利多来临
若要复利效果发挥至最大， 一定要投资5年以上
第16页/共30页
二、基金定投的意义 定投注意事项之四：六大秘笈
一 基金定投的概念 二 基金定投的意义 三三 基金定投当前阶段的营销
第1页/共30页
目录 CONTENTS
一、基金定投的概念
简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投
定投 资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
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二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
红色简约基金定投金融理财投资分析培训PPT演示课件
若素素材
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目
的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透
析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的
和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证
券投资基金。
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
积少成多
PART FOUR
基金定投适合哪些人
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。 若素素材
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
收益率为20% ！！
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑 廊下， 或单独 一人， 或三三 两两。 有的低 头私语 ，有的 莞尔窃 笑，没 有大声 的喧哗 和吵闹 ，似乎 谁都不 愿破坏 平和的 气氛。 放眼长 长的一 条街道 ，逛街 的人都 好象在 做服装 秀，尤 其是那 些披红 戴绿穿 着入时 的少男 少女， 是中山 路上最 亮丽的 风景。
招商证券基金定投培训资料
定期定额投资
投资者按照预定的时间和金额购买 基金，无需关注市场波动和基金价 格变化。
长期投资
基金定投是一种长期投资策略，投 资者通过定期定额投资降低市场波 动带来的风险，实现稳健的资产增 长。
基金定投的优势
01
02
03
04
分摊成本
定期定额投资能够平摊市场波 动带来的成本，降低投资风险
。
省时省力
投资者无需时刻关注市场动态 ，减轻了投资压力。
06
总结与展望
总结基金定投的优势与风险
降低投资门槛
基金定投允许投资者以较小的资金量 参与投资，降低了投资门槛。
长期投资
基金定投是一种长期投资策略，通过 定期投资可以降低市场波动的影响， 减少短期操作的干扰。
总结基金定投的优势与风险
风险分散
基金定投通过分散投资，降低了个别 股票的风险，提高了整体投资组合的 稳定性。
适合长期投资者
基金定投适合有长期投资目标 的投资者，能够实现稳健的资
产增长。
培养理财习惯
定期定额投资有助于培养良好 的理财习惯，提高个人财务管
理能力。
基金定投的适合人群
有长期投资目标的投资者
适合有长期理财规划，希望通过稳健投资实现资产增值的人群。
风险承受能力较低的投资者
对于风险承受能力较低，希望通过分散投资降低风险的投资者来说， 基金定投是一个不错的选择。
定期调整策略
投资者应定期审视自己的投资组 合，根据市场变化和个人需求调 整基金配置，保持投资组合的持
续优化。
基金定投的买入与卖出时机
买入时机
选择市场处于相对低点时开始定投，可以降低平均成本，提 高投资收益。同时，投资者应避免在市场大幅波动时跟风买 入。
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
证券公司培训课程：智能化交易系统与投资策略分析
风险评估与管理
利用人工智能技术识别和评估各种金融风险，为风险管理提供数据 支持。
客户画像与个性化服务
基于大数据和人工智能技术，对客户进行全面画像，提供个性化投 资建议和服务。
智能化交易系统发展趋势预测
智能化水平提升
随着人工智能技术的不断发展，智能化交易系统的决策能力和自主 性将不断提高。
多资产类别覆盖
风险管理优势
智能交易系统可以自动设 置止损和止盈，降低人为 情绪对交易决策的影响， 提高风险管理水平。
适用范围及市场前景
适用范围
适用于股票、期货、外汇等金融市场 的交易。
市场前景
随着人工智能技术的不断发展和应用 ，智能交易系统的市场前景广阔，未 来将成为金融交易领域的重要趋势。
02
核心技术解析
大数据分析技术
感谢观看
02
技术更新与人才培养
持续跟踪最新的人工智能技术，加强内部技术团队建设，并积极与高校
、科研机构合作，共同推动技术进步。
03
监管合规与风险管理
严格遵守金融监管政策，建立完善的风险管理机制，确保智能化交易系
统的合规性和稳定性。同时，积极与监管机构沟通，共同探讨智能化交
易系统的监管标准和规范。
THANKS
算法交易
通过建立数学模型和算法，实现自动化交易决策，提高交易效率和 准确性。
风险管理
运用量化手段对投资组合进行风险管理，包括风险度量、风险控制 和风险优化等方面。
04
智能化交易系统实战应用
股票自动交易系统
系统架构
股票自动交易系统通常采用分布式架构，包括行情接收、 策略分析、交易执行等多个模块，确保系统的高效稳定运 行。
数据风险
市场数据不准确、不完整或传输延迟，导致交易决策失误。
利用人工智能技术识别和评估各种金融风险，为风险管理提供数据 支持。
客户画像与个性化服务
基于大数据和人工智能技术，对客户进行全面画像，提供个性化投 资建议和服务。
智能化交易系统发展趋势预测
智能化水平提升
随着人工智能技术的不断发展，智能化交易系统的决策能力和自主 性将不断提高。
多资产类别覆盖
风险管理优势
智能交易系统可以自动设 置止损和止盈，降低人为 情绪对交易决策的影响， 提高风险管理水平。
适用范围及市场前景
适用范围
适用于股票、期货、外汇等金融市场 的交易。
市场前景
随着人工智能技术的不断发展和应用 ，智能交易系统的市场前景广阔，未 来将成为金融交易领域的重要趋势。
02
核心技术解析
大数据分析技术
感谢观看
02
技术更新与人才培养
持续跟踪最新的人工智能技术，加强内部技术团队建设，并积极与高校
、科研机构合作，共同推动技术进步。
03
监管合规与风险管理
严格遵守金融监管政策，建立完善的风险管理机制，确保智能化交易系
统的合规性和稳定性。同时，积极与监管机构沟通，共同探讨智能化交
易系统的监管标准和规范。
THANKS
算法交易
通过建立数学模型和算法，实现自动化交易决策，提高交易效率和 准确性。
风险管理
运用量化手段对投资组合进行风险管理，包括风险度量、风险控制 和风险优化等方面。
04
智能化交易系统实战应用
股票自动交易系统
系统架构
股票自动交易系统通常采用分布式架构，包括行情接收、 策略分析、交易执行等多个模块，确保系统的高效稳定运 行。
数据风险
市场数据不准确、不完整或传输延迟，导致交易决策失误。
基金定投业务培训
基金定投的交易规则
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JI JIN DING TOU DE YOU LIE FEN XI
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基金定投的定义概念
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BUSINESS
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汇报人：XX
基金定投的投资原则
添加标题
基金培训系统专项培训与考核专题
基金培训系统专项培训与考核专题基金培训系统专项培训与考核专题包括以下内容：1. 基金市场基础知识：介绍基金的定义、种类、发行与销售、运作机制等基本概念，帮助学员了解基金市场的基本特点。
2. 基金投资策略：介绍常见的基金投资策略，包括价值投资、成长投资、指数投资等，帮助学员了解基金经理的投资决策过程和方法。
3. 基金风险与回报：介绍基金投资中的风险与回报关系，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
同时，教授风险管理的方法和策略，帮助学员在投资中控制风险。
4. 基金运营与管理：介绍基金公司的运营和管理流程，包括基金的募集、投资管理、运营与风控等方面的知识。
帮助学员了解基金公司的组织架构和运作方式。
5. 基金法律法规与监管政策：介绍基金法律法规的基本内容，包括基金法、基金合同、基金公司监管细则等。
同时，介绍基金监管机构的职责和监管政策，帮助学员遵守相关法规。
6. 基金销售与客户服务：介绍基金销售的基本流程和技巧，包括市场开拓、客户咨询、销售跟进等方面的知识。
同时，教授优质客户服务的技巧，提高学员的销售能力和客户满意度。
考核专题可以包括以下内容：1. 理论知识考核：通过选择题、填空题等形式考核学员对基金市场基础知识、基金投资策略、基金风险与回报等方面的理论知识的掌握程度。
2. 案例分析考核：通过分析实际案例，考核学员对基金运营与管理、基金风险管理等方面的实际应用能力。
3. 实际操作考核：通过模拟交易、投资分析等形式，考核学员对基金销售与客户服务的实际操作能力。
4. 应急处置能力考核：通过模拟紧急情况下的决策和应对能力，考核学员的应急处置能力。
通过系统的专项培训和考核，可以提高学员对基金市场的整体认识和理解，增强其在基金行业的专业能力和综合素质。
基金定投培训课件
为什么要开展基金定投业务
• 1、目前中国基金业的投资人基金投资账户共有1.7 亿 户，按照每人3 户计算，商业银行体系聚集了近6000 万基金投资者，持有基金资产大约1.8 万亿元，占据基 金行业80％以上的份额。
• 2、目前商业银行全力以赴开展基金定投业务，聚集和 积累了大量的长期客户和长期资金。
•四、复利效果，长期可观。
•
• “定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利 息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果， 随着时间的推移，复利效果越明显。定投的复利 效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市 场短线波动而随便终止。只要长线前景佳，市场 短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一 旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利。
• 1、 持身份证在银河证券开通开放式基金账户和 资金账户。
• 2、 在开始基金定投投资申请前，建议您下载最 新版本的交易软件：银河证券海王星或者双子星。
• 3、 请确认您已成功开通拟定投基金的基金账户。 • 4、 请确认您选择的每个基金定投日，您在证券
公司资金账户内资金足额。
• 步骤：
• 1、进入银河证券海王星交易系统，选择开放式基金基金定时定投。
• 适时部分赎回或转换，资金活用不受限
•
•
许多投资人误以为定期定额投资要办理赎回
时，只能将所有的持有单位数全部赎回结清。其
实，定期定额投资一如单笔投资，也可以做部分
赎回的动作，或是部分转换。不少投资人因为一
时急需资金作其他用途，所以就采取部分赎回基
金的动作，但是定期定额的协议仍存续，每个月
仍可持续扣款。但若是为了投资期间被迫缩短，
•
• 无论以上那一类，最重要的是，一旦选 择了定投，那么就要坚持下去。有专家认为， 基金定投的周期一般为一个股市运行周期或 者成为一个牛熊市的转换，其与一个经济周 期的时间基本一致。因此，不要贸然在经济 或者股市陷入低谷的时候决定停止定投或者 赎回，那样操作将面临本金亏损的风险。
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设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
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定投参数说明
参数项
定投流程介绍－组合基金普通定投
组合基金 普通定投
结束
退出
否
填写并发送
开户信息
是
确认风险揭示 书/投资者权益
须知
选择多只 定投基金
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
否
基金是否开 户？
是
完成定投计划 否
是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
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定投流程介绍－组合基金智能定投
组合基金 智能定投
结束
选择定投基金组合
完成定投计划
是
退出
填写并发送
否
开户信息
ebscn
是
确认风险揭示 书/投资者权益
须知
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
设定说明
计划名称
定投计划名称，必填，需唯一
定投周期
两次定投之间的时间间隔，默认1个月，可选12个月或48周。
初次扣款日
第一次扣款日期，默认为明天，每月可选日期1－28日。未来将 每过一个定投周期进行一次扣款，直到符合终止条件。
比较指数
上证综合指数（默认）、深圳成分指数、沪深300指数、中小板 100指数
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系统简介－系统介绍
❖ 基于“非实时委托平台的基金智能定投系统”是 一款针对开放式基金，在非实时情况下，根据客 户预先设定的定投计划，按照市场的风险状况来 动态调整定投金额。
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系统简介－系统特点
❖ 规律性投资：周期性投资 ❖ 低起点定投：最低100元 ❖ 多方式定投：单一定投、组合定投、智能定投 ❖ 动态性定投：定期变额定投 ❖ 多样化操作：普通模式、专家模式
基金智能定投系统
信息技术部：杨翊
目录
1
业务及系统简介
2
定投方式介绍
3
定投流程介绍
4
定投参数说明
5
定投工作方式
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系统简介－基金定投业务
❖ 什么是“基金定投”？
➢ 基金的投资方式：单笔投资和定期定额。 ➢ 投资对象：开放式基金
➢ 开放式基金定投业务：指投资者与有关销售机构约定 每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式等，然后由销 售机构在约定的扣款日从投资者指定资金账户内自动 完成扣款和基金申购的投资பைடு நூலகம்式。
否
基金是否开 户？
是
否 是否超风险？
是
确认免责 声明？
是
确认超风险提
示？
否
否
退出
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定投流程介绍－我的基金定投
我的基金定投
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暂停/激活
修改
终止
单一基金智能定投
组合基金智能定投
组合基金智能定投
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
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定投方式介绍
组合基金 智能定投
定投 方式
单一基金 智能定投
组合基金 普通定投
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定投方式介绍
❖ 单一基金智能定投
➢ 对单一基金进行定投；
➢ 可自由设定定投周期和 终止条件；
➢ 可自由暂停和激活定投 计划；
➢ 可根据市场风险自动调 整定投金额；
➢ 可自由暂停和激活定投 计划
➢ 可根据市场风险自动调 整定投金额
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 设定资金浮动比率 编辑基金品种
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定投流程介绍－业务流程
登录定投系统
结束
否 退出
风险评测？
否 退出
是
代理定投 协议？
是
选择定投方式
制订定投计划
是 完成定投计划
否
是否超风险？
是
确认超风险提 示？
否 退出
是
确认免责 声明？
是
基金开户？
填写并发送 开户信息
是
否
确认风险揭示
书/投资者权益
须知
退出 否
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定投流程介绍－单一基金智能定投
单一基金 智能定投
结束
选择定投基金
➢ 业务特色：它是为中小型，期望稳健投资的投资者提 供了一种省心省力，资金积少成多，长期稳定回报的 投资渠道。
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系统简介－基金定投业务
❖ 获利原理
➢ 规避了长期持有策略中“一锤子买卖”的缺陷，当股 票价格下跌的时候，定额投资可以买到较多数量的股 票份额；上涨的时候，定额投资只能买到较少的股票 数量。长期来看，单位份额的成本会越来越低，相应 的投资风险也越来越低，所以只要股市不彻底崩盘、 持有期限足够长，则投资者一定会盈利
短期均线
5日、20日均线
长期均线
120日、250日均线
定投金额
每期定投金额，默认1000元，最小定投金额大于1000元的显示 最小定投金额
终止条件
期满终止、累计扣款周期、累计扣款金额（默认）、不限制
资金浮动比率 按比较指数所设定的短期和长期均线上下浮动情况设定定投金额
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
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定投方式介绍
❖ 组合基金普通定投
➢ 多只基金一次性组合定 投计划，操作方便
➢ 投资组合可自由增减
➢ 投资组合中各基金投资 比率可自由设置
➢ 可自由设定定投周期和 终止条件；
确认风险揭示 书/投资者权益 否
须知
基金是否开 户？
是
填写并发送
否
开户信息
退出
是
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定比较指数 设定短期均线 设定长期均线 设定定投金额 设定终止条件 设定资金浮动比率
ebscn
完成定投计划
是
否 是否超风险？
是
确认超风险提
示？
是
确认免责 声明？
否
否
退出
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➢ 可自由暂停和激活定投 计划；
设定计划名称 设定定投周期 设定初次扣款日 设定定投金额 设定终止条件 设定基金定投比率 编辑基金品种
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定投方式介绍
❖ 组合基金智能定投
➢ 系统预先提供多种投资 组合选择
➢ 可自由调整投资组合中 的基金品种
➢ 可自由设定定投周期和 终止条件