银行员工职业道德守则
银行从业人员的职业道德操守
第．7．章银行从业人员的职业道德操守本章概要本章对银行从业人员的职业道德进行了论述，银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
对银行从业人员而言，了解银行从业人员应该遵守的职业道德的基本原则和行为规范，理解银行职业道德建设的重要意义是从事银行业务的一个基本条件。
加强银行从业人员的职业道德建设对于促进现阶段我国商业银行改革以及社会主义市场经济的健康发展都具有十分重要的意义。
本章对银行从业人员职业道德的基本内容进行了论述，阐明了银行职业道德与法律、法规的关系。
银行职业道德的基本原则，表现为“诚实信用”的基本原则，是社会主义道德基本原则即“集体主义原则”在银行职业道德中的具体体现。
它贯穿于整个银行职业道德体系，并制约和影响着其一系列职业道德规范。
银行职业道德的基本规范，在“诚实信用”的基本原则下，表现为“爱岗敬业，忠于职守；遵守法规，依法办事；廉洁奉公，不谋私利；恪尽职守，专业胜任；客观公正，无私奉献”等具体的行为准则。
银行从业道德操守与银行从业法律是相互联系的，两者是相辅相成、相互促进、相互推动的，它们是两种重要的商业银行调控手段。
7．1银行从业人员的职业道德银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。
社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。
如何建立道德约束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然产生道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。
但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。
所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基本的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。
建行员工守则（2篇）
建行员工守则一、职业道德建设银行作为一家大型国有商业银行，在国家经济建设中具有重要的地位和作用。
储蓄工作是建设银行业务的重要组成部分，职业高尚、责任重大。
作为一名建设银行储蓄员工应做到：1.热爱金融事业，严格执行国家有关金融、储蓄政策和法规。
2.维护建设银行的利益，保持建设银行的荣誉。
3.爱岗敬业，勤奋工作，乐于奉献，努力完成各项工作任务。
4.遵循“客户第一、服务至上”的宗旨。
5.坚持“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则。
6.保守我行有关统计数字、独特经营品种等商业秘密。
二、业务技能具备高超的业务技能，是胜任本职工作，为储户提供优质服务的基本保证。
因此要求每一位储蓄员工要做到：1.努力钻研业务知识，熟练掌握岗位业务操作规程，不断提高实际工作水平。
2.熟悉储蓄所开办的存、放、汇、代等各类业务及具体办理程序。
3.善于分析储蓄变化规律，研究储户心理。
大力组织吸收存款，确保存款任务的完成。
4.熟悉储蓄计息方法及储蓄会计帐务的处理。
5.点钞、珠算、微机录入做到快速、准确;凭证、帐表填写、打印要工整、规范。
6.能够准确识别假钞及伪造涂改的凭证。
7.掌握与业务相关的电子计算机应用知识，熟练操作本岗位各种电子设备。
8.掌握一门外语，并能用于本岗位日常业务会话。
三、优质服务储蓄岗位面对千家万户，储蓄员工一言一行代表着建设银行的形象，关系着建设银行的声誉。
因此，储蓄员工不但要具备良好的业务技能，还要提供热情、周到的服务，才能赢得更多的储户。
在实际工作中，必须做到：1.接待储户礼貌热情，主动招呼，微笑迎接。
2.与储户交谈使用文明服务用语，提倡说普通话。
3.为储户办理业务及时、认真、准确、快捷，不得超过规定时间。
4.交给储户钱、折时，动作要轻，不扔不摔。
5.为储户办完存取款后，应热情道别，欢迎再来。
6.解答储户询问，态度耐心诚恳，语言通俗易懂，表达清晰准确。
7.储户存款犹豫不定时，主动介绍储种，宣传办理程序。
银行员工行为守则 3篇
银行员工行为守则3篇银行员工行为守则·11.员工应自觉遵守银行的各项规章制度,以制度为准绳规范自己的行为。
2.员工应按规定时间上下班..并亲自打卡。
3.员工必需统一着银行规定的制服上班,发型、化妆及佩戴的饰物等应留意与银行职员的身份相称,保持清爽、文静的精神风貌。
4.上班时间,如欲离开岗位，不管公事或私事,须经上级主管同意后方可离开。
5.上班时间内不得随便串岗,不得随便翻阅与本职无关或他人桌上的文件资料、帐表凭证等。
不得拨弄非本人掌管的机器、设备、仪表、器具。
不得过问或打听与本职无关的状况。
6.工作时要集中精神,严厉仔细,提高效率,避开差错,不得在上班时间内闲谈、说笑、打磕睡,不得阅读与银行业务无关的书籍、报刊、杂志。
喝茶水、吸烟应到茶水间。
7.上班时间不得拨打私人电话。
8.留意保持工作场所的清静,商量问题、业务洽谈或拨打电话应细语轻声，避开阻碍他人工作。
9.自觉保持工作岗位及四周环境的干净、卫生。
10. 勤俭节省,爱惜公物。
合理使用办公用品。
礼貌用语规范本行员工为客户提供服务时,应多用"您'、"请'、"感谢'、"对不起'、"别客气'、"再见'等文明用语,作到耐烦、细致、爱护、周到.例一、礼貌用语:1.早上好/下午好.2.您好.3.有什么需要帮忙的吗?4.请稍候.5.请在沙发上稍坐.6.对不起,电脑正在结帐,请稍候片刻.7. 对不起,让您久等了.8. 对不起,我行暂无办理此项业务,请到XX银行办理.9.请您在这里签字,感谢.10. 请您把身份证号码填在这里,感谢.11. 请到隔壁柜台取款,感谢.12. 请到左/右边柜台办理,感谢.13. .请您把东西拿好.14. 不客气,这是我们应当做的.15. 再见,欢迎再来.16. 接听外线电话:您好,XX银行;接听内线电话:您好,XX部.例二、服务忌语:1.还没上班,一边等着.2.不知道.3.电脑坏了,我也没方法4.不行就是不行.5.到别的地方去办.6.催什么,没见我正忙着呢.7.不会错啦，银行还能坑你吗?8.假的就得没收,这是规矩.9.哎,填错了,重新填.10.我们都是这样做的.11. 那边去.12.这样你满意了吧.13.下班啦,明天再来吧.14.怎么这么罗嗦.15.算啦算啦/算我倒霉.银行员工行为守则·2中国建设银行员工行为规范管理手册(试行)第一章中国建设银行员工行为规范总则第一条为加强建设银行员工职业道德建设，规范员工工作行为，提高全行员工整体素养，保证建设银行各项业务稳健进展，实现中国建设银行"商业化、现代化、国际化'的进展目标，特制定此行为规范。
商业银行从业人员行为守则
XXXXX从业人员行为守则第一章总则第一条为规范XXXXX（以下简称本行）员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，根据《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发【2018】9号）文件要求，制定本行为守则。
第二条本行为守则适用于本行全体员工，包括本行聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员，各级管理人员应当模范遵守本行为守则。
第三条本行为守则是本行员工从业履职的基本规范。
本行为守则不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中还应遵守相关规章制度。
第二章忠于职守诚实守信第四条员工应当忠诚本行,诚实守信，从本行的最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。
第五条员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。
第六条员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护本行利益。
员工应维护本行统一法人体制，严格执行总行的决策和规章制度，业务活动的目的或目标应符合本行利益。
员工不得组织、参与、支持、纵容对本行利益有现实或潜在危害的活动。
第七条员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。
（一）员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程；（二）对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应按规定程序，在规定时间内及时答复，不得推诿、拖延。
第八条员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。
不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为；不得故意隐瞒工作中的失误。
第九条员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。
禁止以下行为，包括但不限于：（一）任何未按会计制度记载业务的行为；（二）虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为；（三）设立或变相设立“小金库”，将本行资产放在账外隐藏、经营、私用或者私分。
银行员工职业道德与从业操守
行 为 17 甘愿接受更繁重的任务、责任，别无怨言 18 在工作以外，不做有损于本公司名誉事情 19 只为本公司工作，不兼任其他公司的工作 20 对外界人士说有利于本公司的话 21 千方百计为公司客户提供超值满意服务 22 不用职权或以公司名义向客户牟取私利 23 为了完成工作，在工作时间以外， 自行加班加点 24 用业余的时间研究与工作有关的信息
第二条 从业人员
是指在中国境内设立的银行业金融 机构工作的人员。
第三条
适 用
银行业从业人员应当遵守 本职业操守，并接受以下四方面的监督： • 所在机构
• 银行业自律组织
• 监管机构 • 社会公众
问题：是机构组织还是××人的监督？ 各种国家机关、新闻媒体都可以监督？
• 诚实信用
应当以高标准职业道德规范行事，品行正直， 恪守诚实信用。
• 勤勉尽职
银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构 负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护 所在机构商业信誉。 • 保护商业秘密与客户隐私
银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘 密，保护客户信息和隐私。
问题：离职后是否可以将客户
• 公平竞争
资料带走并用于新的机构？
银行业从业人员应当尊重同业人员， 公平竞争，禁止商业贿赂。
6 一看到别人违反规定，即劝告， 或向公司领导反映 7 凡与职务有关的事情，注意为公司保密， 不泄露对竞争者有利的信息
行
8 9
为
不同意
有点同意
同意
不采取有损于本公司名誉的行动，即使这 种行动并不违反规定 自己有对本公司有利的意见或方法，都提 出来，不管自己是否得到相应的报酬
10 不到下班时间，不离开工作岗位 11 注意自己和同事们的健康 12 为了工作绩效，要做到劳逸结合 13 严格执行公司安全规定，任何时候 在轿车前排坐车，都系好安全带 14 在工作时及工作开始以前，不喝烈性酒 15 在公司内和公共场合不乱扔烟蒂纸屑 16 十分注意自己的衣着打扮、礼仪形象
银行业从业人员职业操守
• 银行违反禁止性、授权性、或程序性规定 将会对其产生直接不利的后果，因此银行 从业人员应该特别留意这些规定，必须做 到：
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• 1、树立依法合规经营意识，认识到合规经 营是银行从事所有活动的前提。
• 2、熟知与本职工作密切相关的法律、法规 和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及 程序性规定。
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• 资格是通过考试或认可而取得的各种资格。 根据有关监管机构的规定，银行业金融机 构的某些岗位只有具备相应的资格才能上 岗。
• 如《商业银行个人理财业务暂行办法》第 54条规定商业银行个人理财业务人员除具 备相应的学历水平和工作经验外，还应具 备相关监管部门要求的行业资格。
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委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行 业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派 的人员也属于银行业从业人员范畴。
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第三条 ［适用］
• 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并 接受所在机构、银行业自律组织、监管机 构和社会公众的监督。
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• 银行业从业人员应当遵守职业操守， 在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职 的职业价值理念。
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在业务操作过程中，从业人员要认真履 行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免 差错，做一名称职的银行业从业人员。
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第八条 [保护商业秘密与客户隐私] • 银行业从业人员应当保守所在机构的
商业秘密，保护客户信息和隐私。
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• 商业秘密是指不为公众知悉、能为权利人 带来经济利益，具有实用性并经权利人采 取保密措施的技术信息和经营信息。保守 所在机构的商业秘密，是银行从业人员应 尽的义务。
邮政储蓄银行员工行为守则2020年版职业道德内容包括
邮政储蓄银行员工行为守则2020年版职业道德内容包括2020年版邮政储蓄银行员工行为守则的职业道德内容包括：
1. 诚实守信：员工应诚实守信，恪守职业道德规范，不得从事任何欺诈、虚假宣传、非法行为或泄露客户信息等违法违规行为。
2. 保守秘密：员工应尊重客户隐私权，严格保守客户个人信息和商业秘密，禁止私自泄露、买卖、非法获取、滥用客户信息等行为。
3. 公平公正：员工应公平对待所有客户，不得歧视或偏袒任何客户；不得使用职务之便索取、接受客户的财物或其他不正当利益。
4. 服务至上：员工应以客户为中心，积极提供专业、规范、高效的金融服务，切实维护客户合法权益。
5. 保持独立：员工应保持独立的判断能力和决策权，不受不正当的利益干扰，确保客户利益最大化。
6. 遵守法律法规：员工应严格遵守国家金融法律法规、银行管理规章以及邮政储蓄银行的各项规定。
7. 不得谋取私利：员工不得利用职务之便谋取私利，不能参与或利用相关资源从事非法活动、违法犯罪行为。
8. 纠正不当行为：员工应积极报告、纠正发现的违法违规行为，保护企业和客户利益，参与诚信监督，维护金融市场秩序。
9. 加强学习培训：员工应根据职业岗位的要求，持续学习金融业务知识和法律法规，提高综合素质，保持专业工作能力。
10. 社会责任：员工应履行社会责任，关注公益慈善事业，参
与志愿活动，促进社会和谐发展。
以上是2020年版邮政储蓄银行员工行为守则所包括的职业道
德内容。
员工应遵守这些守则，确保自己的行为合乎道德规范，维护邮政储蓄银行的声誉和客户的利益。
银行员工职业道德规范
银行员工职业道德规范1.忠于职守、爱岗敬业要求员工珍惜工作机会，热爱工作岗位，履行工作责任，干一行、爱一行，敬一行、钻一行，勤奋从业、忠于职守，增强“客户至上”的意识，提高服务水平。
2.精诚合作、密切配合全行员工以先进人物为榜样，摆正位置，树立良好的工作心态，勤于学习、苦练技能，掌握新知识新技能，不断提高综合素质和岗位履行能力，在各自的工作岗位上做出更多的贡献，实现人生价值。
3.诚信亲和、尊重客户诚实守信，优质服务。
执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方。
尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。
4.求真务实、不断创新坚持一切从实际出发，讲实话，就实效，并在实践工作中不断的探索创新。
5.开拓进取、勇于实践增强学习实践科学发展观的自觉性，克服缺点和不足，努力提高工作水平，勇于实践，把自己锻炼成银行业的优秀工作者。
6.不断探索、把握风险自觉执行国家金融政策以及公司规章制度，严守金融纪律，把握职业风险，维护银行的荣誉。
7.团结协作、诚实谦虚员工之间应该树立互相协作、信任、理解的团队精神，保持和谐、健康的工作关系。
员工工作、对待同事、对待客户应该做到诚实谦虚，遵守社会公德，履行社会责任。
尊重同事的隐私，宽容待人，友善沟通，虚心听取意见。
8.廉洁从业、回避亲友员工应当按照勤俭行为办事的要求，遵循必要、合理的限度，按照实际需求控制费用开支，避免铺张浪费。
员工应该严格遵守有关亲友回避制度。
对组织作出的回避决定，员工如无正当的理由，必须服从。
9.努力学习，积极进取要增强竞争意识，不断的学习，更新知识，改变观念，提高工作能力。
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ⅩⅩ银行员工职业道德守则
第一章总则
第一条目的
为营造和谐、稳定、可持续发展的ⅩⅩ环境，保持ⅩⅩ银行ⅩⅩ（以下简称“本行”）的良好形象。
本行所有员工必须坚持诚实守信、尽职尽责的道德理念和行为准则，基于以上理念并根据国家有关法律、法规、规章以及《ⅩⅩ银行ⅩⅩ章程》，制定本守则。
第二条适用范围
本守则是保持本行内部活动客观性和协同性的必要条件，是员工责任感、服务水平和ⅩⅩ价值等提升的重要因素，本行所有员工均须遵守。
第二章职业道德理念
第三条服务宗旨
员工要发扬“创业、求实、奉献”的ⅩⅩ精神，贯彻“诚信、创新、业绩、和谐”的核心经营管理理念。
热爱本职，忠于职守，熟练掌握职业技能、自觉履行职业责任、注重工作效率，保护本行的合法权益。
第四条守法合规
员工要遵守本行经营业务所在地区的法律、法规，遵守有关监管规则的要求。
第五条服务理念
员工在工作中应牢固树立以市场为导向的观念，紧紧围绕为ⅩⅩ和客户提供卓越服务的工作重心。
第六条礼貌服务
员工在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。
对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。
第七条弘扬ⅩⅩ文化
员工要继承弘扬本行的优秀职业道德作风和严格要求、严密组织、严肃态度、严明纪律的优良传统。
第三章员工基本素质要求
第八条提高业务水准
员工要努力学习专业知识，刻苦钻研，积极进取，虚心求教，不断提高业务水准，以便为客户提供最优秀的服务。
第九条专业胜任
员工应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
如所任岗位需必要的资格认证，员工需取得资格证书后才可以从事该岗位的工作。
第十条诚实守信
员工要忠于职守，诚实守信，反对出于任何目的的欺骗、作假行为。
第十一条岗位职责
员工应当遵守本行相关业务操作指引，遵循本行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全：
（一）不打听与自身工作无关的信息；
（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；
（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
第十二条业务提高
员工应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
第四章员工与本行
第十三条爱护本行财产
员工在一切经营活动中，应当树立保护本行资产并使资产用于合法目的的业务意识，依法确保有效使用。
第十四条礼物收送
在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：
(一) 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；
(二) 礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感；
(三) 礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。
第十五条禁止接受金钱物品
员工不得通过各种形式发生下列行为：
(一)员工不得直接或间接接收关联业务人的金钱物品或默许该行为。
(二)员工不得接收非关联业务人的金钱物品。
(三)员工不得通过配偶及直系亲属接收金钱物品。
第十六条返还金钱物品
若员工接受了禁止收授的金钱物品，应及时返还并向治理商业贿赂办公室报告，办公室主任应当将相关情况记录。
第十七条禁止提供金钱物品
员工不得出于任何目的向关联人员提供金钱物品，不得出现下列行为：(一)员工不得以谋取本行利益为目的，向业务相关的公职人员或政治界人士提供金钱物品。
(二)员工不得以谋取本行利益为目的，通过业务相关公职人员配偶及直系亲属变相向其提供金钱物品。
(三)员工不得以吸揽客户为目的，变相向关联业务人提供金钱财物。
第十八条廉洁奉公
员工在签订与业务关联之工程、购买物品等协议时，应当以价格、品质、技术为标准，考虑供给商户的可信度及信誉，公正地做出决定。
员工不得向供给商户收受或要求不正当利益，不得向与本人或亲属有关系的供给商户提供优先待遇。
第十九条维护本行利益
员工禁止参与可能导致与本行有利益冲突的活动，主要包括以下方面：
(一)员工不得私自占有应当属于本行经营活动范围的机会；不准利用财产、信息或地位谋取个人利益。
(二)员工不得在与本行有竞争关系、有利益冲突或冲突可能的公司、单位以任何身份任职，不准从事与单位业务范围存在竞争的活动。
(三)员工必须遵守本行关于商业秘密保护的有关规定，不准泄露或擅自使用任何与本行相关的保密信息，且不得泄露与本行客户有关的信息和隐私。
第五章员工与客户
第二十条公平对待客户
员工在经营活动中，要公平对待客户，负有管理领导职权的员工，还要公平公正对待所管理领导范围内的所有员工。
在履行职责和对外业务交往中，不得有损于公司公平廉洁声誉。
第二十一条了解客户
从业员工应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。
同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
第二十二条尊重客户
员工应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。
对残障者或语言存在障碍的客户，应当尽可能为其提供便利。
但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，不应视为歧视。
第二十三条客户投诉
员工应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则：
(一)坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议；
(二)所在机构有明确的客户投诉反馈时限的，应当在反馈时限内答复客户；
(三)所在机构没有明确的投诉反馈时限的，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况；
(四)在投诉反馈时限内无法拿出意见的，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处
理的情况，并提前告知下一个反馈时限。
第六章员工与同事、团队
第二十四条尊重同事
员工应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况或身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。
禁止带有任何歧视性的语言和行为。
尊重同事的个人隐私。
工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。
尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。
第二十五条团队精神
员工在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。
第七章合规操守
第二十六条禁止舞弊
员工在业务运作中，要严格按照有关规章、制度条款执行，保证各项业务记录准确、清晰。
严格禁止在业务中舞弊、弄虚作假或其他不良行为。
第二十七条反洗钱
从业员工应当遵守反洗钱的有关规定，熟知本行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。
第二十八条合规意识
从业员工在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避法律及金融、外汇监管规定。
第二十九条员工有权利和义务向监察部门报告本人和他人违反国家法律、内部管理规定及本守则的行为，对报告人予以保密，任何人不得打击报复。
第三十条风险提示
向客户推荐产品或提供服务时，员工应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
第八章员工与相关部门及监管机构
第三十一条协助执行
员工应当熟知本行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程
序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
第三十二条配合现场和非现场监管
员工应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。
应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度。
员工应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。
第三十三条接受监管
员工要严格遵守本守则。
员工违反本守则的任何行为，除依照国家法律、监管地规则进行处理外，法律合规部、经营战略部可以根据有关文件规定对其进行处分。
第九章附则
第三十四条实施解释
本行法律合规部根据管理层的授权对员工遵守本守则进行监督，法律合规部负责本守则的实施和解释。
第三十五条生效日期
本守则自颁布之日起施行。