对账系统
会计对账系统设计与实现
对账 的准确性和高效率性 ，编写 了 《 会计记账 系统》 ，建立记
账 表 、项 目表 、用 户 表 等 。该 系统 在 编 写 过 程 中 ，要 思 考 如
下 几 个 问 题 目 ：
（）怎样取 出数据库 中 【 １ 会计记账 表】 的数据放 入记录
集。
（） 怎 样 取 出会 计 系 统 输 出生 成 的 Ｅ ｃｌ 件 中的 数 据 放 ２ ｘｅ 文 入定 义 的记 录 集 。 （） 怎 样 将 数 据装 入 画面 上 的 表格 。 ３
义 其 属性 。
ｍ ｔｉ ， Ｆｉｌ Ｎ ａ ｅ Ａ ｓＳ ｒｎｇ ｅｄ
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Ｏｒ ｒ Ｓｔ Ａｓ Ｓｔ ｎｇ， Ｗ ｈｌ Ｓｒ Ａｓ Ｓｒｎ ） ｄｅ ｒ ｒ ｉ ｉｅ ｔ ｔ ｇ ｉ
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在 Ｆｒ ｏｍ表 单创 建 １ ｅｔ 名 的输 入 框 （ ｅｔｏ）、２ ．ｘ Ｔ Ｃ命 Ｔｘ ｘ Ｂ ． Ｃ ｍＤ ｔ 命名 的按钮 （ ｏ ｍ ｎ Ｂ ｔ ｎ 、３ ＭＳ Ｇ ｉＤ命 名的 ｏ ａａ Ｃ ｍ ａ ｄ ｕ ｏ） ． Ｆ ｒ ｔ ｄ 列表 （ ＦｅＧ ｉ）、４ ＴｘＥ命 名 的 输入 框 （ｅｔｏ） ． ＭＳ ｌ ｒ ｘ ｄ ． ｅｔ Ｔ ｘＢ ｘ 、５
回一 个 记 录 集 的通 用 程 序 。调 用 者 给 出 表 名 、查 询 字 段 项 、 排 序 项 、条 件 字 串 ４个 参 数 即可 对 数 据 库 进 行 查 询 ，查 询 到 的列 表 返 回调 用 者 给 出 的 记 录集 中 。 如 上 例 返 回到 用 户 定 义
录集 生 成 报 表 。 如 果 将 以上 ４个 问 题 解 决 ，则 对 账 功 能 可 以 有 效 实 现 。 文 中用 Ｖ ６ Ｂ ． 写 代 码 ，用 Ｍｉ ｏｏ ｃｅｓ 据 库 ，来 实 现 ０编 ｃ ｓｆ Ａ ｃｓ 数 ｒ ｔ
中行银企对账系统操作手册-企业端
中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。
登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。
以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。
签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。
银企对账系统2017.6.27
1引言1.1文档编制目的本文档用于银企电子对账平台项目组与农商银行进行沟通、确定开发的范围和方向，并给出软件的基本功能点。
1.2背景随着农村商业银行的不断发展，客户量会不断增大，采用手工对账的对账方式，将势必造成只能针对某些特定用户进行对账，对账的覆盖面低，不容易发现潜在的金融风险。
另外在对账单发送和回收机制不完善，对于客户而言账单发送不及时，对于商业银行而言对账被动，对账管理难度大，对账单的回收率和对账率等难以管控。
由于采用手工处理的对账方式，因此在对账单回收、对账结果核对和统计等一系列后续工作都必须通过人工来进行处理，这将增加员工的劳动强度，降低对账的工作效率，不能及时的反馈对账结果信息，对账成本和管理成分随着客户量的增加不断的增加。
没有一个完整、有效的在对账业务上的员工监督和绩效考核的量化标准，来对员工进行考核和监督。
为解决以上问题，农商银行特委托安徽联众软件技术有限公司开发银企电子对账平台。
通过整合安徽省联社下发的账户以及交易明细数据以实现集中管控、对账单的电子信息化，做到账单的及时下发、高效信息反馈和有效管控。
1.3术语解释电子对账：是指银行按照与客户签订的银企电子对账协议中约定的对账周期，通过互联网为客户提供账户余额对账单，客户使用银行的网上对账系统模式与银行进行对账。
同时网上对账系统还可以提供个性化的明细查询业务，使客户及时掌握账户及其他业务情况。
2软件需求概述银企电子对账平台项目依托省联社下发的企业账户信息以及账户交易流水数据为根本，搭建网络电子对账系统，目的是为了减少传统的纸质账单低效率、客户对账信息反馈难、银行难以管控等相关问题，同时为客户提供3年内的账户交易流水明细便于用户网络查询。
综上所述，银企电子对账系统本期需求可分为以下部分：1、对账计划管理2、账单数据管理3、纸质对账4、客户签约、解约、信息变更5、账单、交易明细查询打印6、银行账单催签、相关业务报表3数据需求3.1概述根据省联社要求，为保证数据安全网络办公系统需要做到内外网数据分离。
《银企对账系统方案》课件
一种用于银行和企业之间核对账目的自动化系统 。
02 主要功能
自动比对银行流水和企业账目，确保双方数据一 致。
03 目标
提高对账效率，降低错账、漏账风险。
银企对账系统的重要性
01 保障资金安全
及时发现和处理账目不一致的情况，预防资金损 失。
02 提高财务管理效率
自动化处理对账流程，减轻财务人员工作负担。
监管部门对资金监管要求提高，需要更加规范、 03 准确的银企对账方式。
项目意义
01 提高银企对账效率和准确性，降低人工成本和出 错率。
02 加强银行和企业之间的信息共享和沟通，促进业 务合作。
02 满足监管部门对资金监管的要求，提升企业合规 性和市场竞争力。
Hale Waihona Puke 02银企对账系统概述银企对账系统定义
提升风险管理能力
风险预警
系统可以对异常交易进行实时监 测和预警，帮助企业及时发现潜
在风险。
数据分析
通过对账系统中的数据进行分析 ，企业可以更好地了解自身的资 金状况和交易情况，提高风险识
别能力。
规范操作
银企对账系统的使用可以规范企 业的对账操作，减少人为错误和
舞弊行为，降低操作风险。
06
结论与展望
《银企对账系统方案 》ppt课件
目录
• 引言 • 银企对账系统概述 • 银企对账系统方案设计 • 银企对账系统实施方案 • 银企对账系统效益分析 • 结论与展望
01
引言
项目背景
随着企业业务规模扩大，银行账户交易频繁，对 01 账工作量增加，传统对账方式效率低下。
银行和企业之间信息不对称，导致对账不及时、 02 不准确，影响双方业务合作。
新商户对账系统使用说明
新商户对账系统使用说明
为了更好的服务商户，我公司将启用新的对账网址。
望广大商户周知！
新的对账网址（以下简称网址）登录及使用方法如下：
1、网址：/uis-web
2、登录界面如下：
用户ID：101500-89822XXXXXXXXXX（101500加中杠加商户号）
用户密码：首次登录为商户号后六位，登录后必须更改密码（密码规则为数字加字母，大于等于六位长度。
）
3、登录进来后，单击“资金对账”，再单击“对账单下载”。
4、接着输入查询条件，开始和结束日期间隔30天之内。
5、单击“可以下载”，即可下载单天的对账单了。
6、对账系统中还可以查询多天（30天之内）的对账明细。
其他精彩、实用的功能将陆续上线。
敬请期待！
银联商务有限公司吉林分公司
技术部
二○一一年七月二十一日。
银企集中对账系统的设计与实现
信息的动态管理及对账差 异化管理 。 银企对账 中的应对 账数据筛选 、 对账结果反 馈 、 对账情况 监控和未对账 信
中国金融电脑 ２ ０ ０ ７年第 １ ０期 ・ ５ ５
系统总体架构如 图 １ 所示 。
维普资讯
印 鉴
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８ 集备 采设 印
营业网点 营业网点
图 １ 系统 总 体 架 构
息预警等环节均 由计算机 系统 自动实现。 营业 机构和各级
管理行根据不 同的操作权 限对 系统进行相 的访问操作 ，
可穿透式随时掌握辖 内任意 网点 和对 账责任人 的对账 动
１ 电子 验 印 系统 ．
二、 系统功能
主要完成客户印鉴 的采集 、对账单 出单及打印 、 对 账单验印识别 、 验印结果反馈 等功 能。实现集 中对账的
一
、
系 统 总 体 架构
关键是解决好对账 回单的 自动辨别问题 。 山东分行的集
中对账 由市分行对账 中心集 中审核对账 回单 ， 用条形 采 系统采用 三层 ＣＳ ＢＳ ／ 与 ／ 结构相结合 的开发模式 ， 系统数据及应用控制集 中在省分行管理平 台，管理行 、 营业机构业务操作嵌入综合业务应用系统 ， 管理监控采
避免了对账单 的篡改 ， 彻底实现 了记账与对账岗位相分
四、 系统设计特点
系统实 现 了银企对账 管理 电子化 、对账 监管实 时 化 、 据管理集中化 ， 数 在业务 目标 实现 和技术 设计方 面
动暂停其支付功能 ， 到风 险预警与控制 的自动化与及 时 达
性。
②对账数据集 中管理与共享 。 传统的银企对账数据分
对账系统设计流程
对账系统设计流程对账系统设计流程简述：1. **需求分析**：明确业务场景、对账范围、周期和规则，定义对账目标与关键指标。
2. **数据获取**：- 确定数据来源，如银行流水、支付渠道对账文件等。
- 设计数据接口或对接方案，自动/人工下载并上传对账文件至系统。
3. **数据清洗预处理**：- 解析不同格式的对账文件（CSV、TXT、XML、XLS等）。
- 清理无效、重复或错误的数据，提取有效字段进行整理。
4. **数据核对逻辑设计**：- 明细对账：逐笔交易对比，检查双方记录的一致性。
- 总账对账：汇总金额和交易数量，校验总余额和总笔数。
5. **差异检测与处理**：- 实现自动化差异识别功能，标记出不一致的记录。
- 设计差错分类及优先级标准，区分合理差异与异常差错。
- 配置自动修正策略或生成待处理任务列表供人工干预。
6. **结果输出与通知**：- 输出对账报告，展示对账结果、差异详情和统计信息。
- 通过邮件、短信、系统消息等方式实时推送对账结果。
7. **调整与优化**：- 根据对账结果调整会计记录或向第三方追讨款项。
- 不断完善对账规则和算法，提高对账效率和准确性。
8. **系统实现与集成**：- 开发对账模块，实现上述各环节功能，并确保其稳定性和扩展性。
- 将对账系统与企业内部ERP、财务系统以及其他相关系统无缝集成。
9. **测试验收与上线运维**：- 完成单元测试、集成测试和压力测试，确保系统正常运行。
- 上线后持续监控系统性能，定期进行维护升级，根据实际业务变化调整对账策略。
交通银行电子对账系统
交通银行电子对账系统一、介绍交通银行电子对账系统是交通银行为客户提供的一种方便、高效的对账服务。
通过该系统，客户可以快速、准确地对账，及时发现并解决账户异常问题，提高财务管理效率和安全性。
本文档将详细介绍交通银行电子对账系统的功能、使用方法和操作流程。
二、功能交通银行电子对账系统提供以下主要功能：1.对账单下载：客户可以通过系统将银行账户的对账单下载到本地，方便进行详细核对。
2.异常查询：系统会自动检测账户异常情况，并提供异常查询功能，方便客户快速定位并解决问题。
3.对账记录：系统会记录客户的对账历史，方便客户查阅以往的对账情况。
4.通知设置：客户可以根据需要设置对账通知方式，系统将及时通知客户账户的最新对账情况。
5.报表生成：系统可以根据客户选择的时间段和账户范围生成对应的报表，方便客户进行数据分析和统计。
三、使用方法1. 登录系统客户需要首先在交通银行官网上注册并登录电子对账系统，获得登录账号和密码。
登录系统后，客户可以根据提示完成个人信息设置，以便更好地使用系统功能。
2. 下载对账单客户可以在系统中选择要下载的对账单日期范围和账户，点击下载按钮即可获得对应的对账单文件。
系统支持多种文件格式，客户可以选择最适合自己的格式进行下载。
3. 异常查询系统会自动检测账户异常情况，并在首页提供异常查询入口。
客户可以点击进入异常查询页面，系统将显示所有异常账户和异常类型。
客户可以通过进一步选择筛选条件来查找特定的异常账户，系统将提供详细的异常信息和解决建议。
4. 对账记录系统会记录客户的对账历史，并在个人中心中提供对账记录查看功能。
客户可以查看最近一段时间内的对账情况，并可以根据需要导出对账记录文件。
5. 通知设置客户可以在系统中设置对账通知方式，可以选择短信、邮件、APP消息等方式进行通知。
系统将及时通知客户账户的最新对账情况，帮助客户第一时间了解账户情况。
6. 报表生成系统可以根据客户选择的时间段和账户范围生成对应的报表。
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银企对账软件系统
对账软件根据银行现行的对账管理流程和业务规范要求，概括了对账业务中各项管理要素，从网点到支行到二级分行实行分级管理，进行等级控制，是全程全网的对账管理系统。
第一部分对账系统软件功能
软件七大功能分列如下：
一、数据库管理
1、级别管理
2、数据批量导入、逐笔录入（具体时间）
3、数据按条件删除（条件：数据日期、打印时间、对账次数、账号、
余额、流水号）
4、数据人工添加数据信息
5、查询浏览
6、当前数据记录
7、操作错误提示、删除数据提示
8、不能导出数据
9、显示对账次数
10、数据统计
11、需要输入工号才能删除数据
12、数据保密、保护、保存（一年后提示删除、需要工号）
13、保留删除信息
14、显示该条数据信息（对账信息、导入数据日期、对账日期、己对
次数、销号员、销号情况：正常、未达、未盖章、地址不清、其
它说明）
15、条形码设置与管理
16、强制定期修改管理人员操作密码
17、人工干预功能
18、误操作提示
二、数据导入
1、数据导入合成
2、导入提示记录
3、导入时空项提示（空地址、单位、账号、余额）
4、不限制字段、字段名
5、不限制字段长度（单位、地址、账号、余额）
6、导入数据日期时间
7、误操作提示
三、组合查询
1、多条件查询、（贷款户定期存款户、网上银行、电话银行）；
2、按编号查询、按日期时间查询、按余额查询、按对帐次数查询；
3、提示查询空项统计、按帐号查询、（帐号区位、现金区位、全帐工号、
模糊查询）、按条形码查找；
4、按交易状况查询、模糊查询
5、错误操作提示。
6、需输入工号及密码
四、格式调整
1、增加字段、删除字段、增加图象、条形码、删除增加图象、条形码、
字段、图象位置调整；
2、字体、字号调整、图象大小调整、增加文本框、划线、数字、文字
输入、设置双面打印位置；
3、自动生成编号（流水号）、误操作提示。
五、分类打印
1、输入打印范围确认打印、打印数据做记录、标明打印次数（对帐次
数）。
2、按对帐编号补打印功能、列表打印、提示已对帐数据和未对帐数据。
3、全部打印、误操作提示。
六、数据保存
1、对帐后数据自动保存一年、对帐数据一年后提示是否删除该数据。
（需要输入工号）。
2、保留删除信息、误操作提示。
七、界面
1、软件名称：（对帐信息管理系统）
2、进入系统需要输入工号和密码。
（不能过于简单，要求定期修改）
第二部分对账系统功能详解
一、系统密码设置
参数设置
二、参数设置
1、增加字段、删除字段
2、增加图象、条形码、删除增加图象、条形码
3、字段、图象、位置调整
4、字体、字号调整、图象大小调整
5、增加文本框、划线
6、数字、文字输入
7、设置双面打印位置
8、自动生成编号（流水号）
9、误操作提示
三、数据导入
1、数据导入合成
2、导入提示记录
3、导入时空项提示（空地址、单位、账号余额）
4、不限制字段、字段名
5、不限制字段长度（单位、地址、账号、余额）
6、导入数据日期时间
7、误操作提示
四、组合查询
1、多条件查询（贷款用户、存款用户、定期存款户、网上银行、电话银行）
2、按编号查询
3、按日期时间查询
4、按余额查询
5、按对账次数查询
6、提示查询空项统计
7、按账号查询（账号区位、现金区位、全账号、模糊查询）
8、按条形码查询
五、账单打印
1、输入打印范围确认打印
2、打印数据做记录、标明打印次数（对账次数）
3、按对账编号补打印功能
4、列表打印
5、提示己对账数据和未对账数据
6、全部打印
7、误操作提示。