保险系本科课程教学大纲

保险系本科课程教学大纲

保险学原理

一、教学对象

1. 本课程适合的专业和年级

《保险学原理》是为保险专业本科生开设的一门专业基础理论课。适用于高等院校保险专业本科2年级学生选读。此外，非保险专业经济类专业三年级本科生也可选修本课程。

2. 本课程要求的预备知识

学习本课程需要预先掌握以下相关知识：经济学、金融学、概率论、财政学等。

二、课程目的和要求：

1. 本课程在教学计划中的目的和作用

通过本课程的学习，使学生掌握保险学科的基本概念、基本机理、基本方法，为进一步学习其它保

险专业课程奠定基础。因而，该课程具有学习保险学科的入门和指导作用

2. 本课程的基本要求

(1)系统地掌握保险学科的对象和主要内容以及该学科与其他学科的关系。

(2)深入地掌握保险的基本概念，基本原理。全面地掌握国内外保险理论和实践的历史、现状

与发展。

三、课程内容

绪论，保险的风险基础，保险的经济基础，保险的数理基础，保险的法律性质，保险的含义、本质和职能，保险的分类与种类，保险在社会经济保障系统工程体系中的分工，保险与国民经济，保险经营，保险的基本原则，再保险，保险业的监督管理，财产保险

一、教学对象：

《财产保险》是保险学系学生的专业课，本课程适合两个专业的二年级学生，因为他们已经学习过保险学原理，对保险的基础知识已经有所了解。

二、课程目的和要求：

财产保险及人身保险是保险业不可缺少的两大部分。保险系的学生应对财产保险的全部内容认真掌握。

设置本课程的目的在于使学生掌握财产保险的基本原理，掌握其在整个保险业发展中的举足轻重的地位及对国民经济发展的影响。要求学生通过学习掌握财产保险的运行原则、方式及险种。

三、课程内容

财产保险概述，财产保险遵循的基本原则，财产保险合同，财产保险的经营，火灾保险，运输工具保险，工程保险，国内货物运输保险。

人身保险

一、教学对象

《人身保险》是专业基础课，教学对象是保险专业(寿险和非寿险)本科生2年级下半

年的课程。学生应在修完《保险学原理》和《财产保险》的基础上学习本课程。

二、课程目的和要求

《人身保险》要求学生掌握人身保险的基本概念、基本原理、基本技能的同时，掌握人

身保险的基本操作程序，人身保险合同和经营管理的基本内容，特别是人寿保险的精算原理。为以后学习保险课程和精算课程奠定良好基础。

三、课程内容

人身保险概述，人寿保险，人寿保险的分类，人寿保险合同，人寿保险的数理基础，意外伤害保险，健康保险，经营与管理。

海上保险

一、教学对象本课程视为保险专业本科生三年级学生开设的专业课。要求学生熟悉保险学基本理论、基本险

种理论与实务以及国际贸易实务，航运法规与实务，保险法规及相关国际保险市场发展情况。

二、教学目的和要求由于海上保险是保险方向，亦是保险学科中的一个重要组成部分，使保险学理论产生的

源泉和基础。了解和掌握海上保险乃至保险学科的基本原理和实践操作是保险方向本科生最起码应具备的知识。另外，海上保险研究的是一种国际性的社会现象。它与国际航运、国际贸易、国际金融等领域息息相关，在中国保险市场实行对外开放及服务贸易逐步走向国际化趋势的前提下，海上保险的发展更成为必要。作为保险方向的本科生应很好掌握海上保险的基本理论、法律原理，保险业务的承包、理赔等理论知识和实践操作技能，为将来服务于金融保险事业，为开放步伐的加快及中国保险业的国际化发展做出应有的贡献。

三、教学内容海上保险概述，海上保险合同，海上货物运输保险，船体保险，保赔保险（保障与赔偿保

险），海上石油开发与勘探保险，国际货物运输法规与海上货物运输保险，海上运输中的特殊还是实践与海上保险，海上保险操作实务，还是仲裁的制度与海上保险。

保险会计

一、教学对象

1．本课程适合的专业和年级《保险会计》是为保险专业本科生开设的一本专业性课程。一般而言，保险本科三年级适合学习本课程。

2．本课程要求预备知识学习本课程需要预先掌握以下相关的基础，一般经济学理论、保险学原理、会计学原理以及人身保险、财产保险、再保险等专业课程。

二、课程目的和要求

1．本课程在教学计划中的作用：由于保险会计核算对象是保险公司的资金运用，因此，通过本课程的学习，能使学生不仅进一步了解保险公司的业务活动，而且也能进一步掌握保险公司经营管理的

基本规律和要求。通过本课程的学习，将使学生的保险专业知识更加完整。

2．本课程教学要求：通过本课程的学习，不仅了解和掌握保险公司会计核算的基本原理和基本方法，而且应了解和掌握保险公司经营管理的基本活动，并能运用保险会计方法分析保险公司经营管理

状况。

三、课程内容

总论，非寿险业务的核算，涉外保险业务的核算，寿险业务的核算，再保险业务的核算，货币资金核算，保险投资核算，保险公司内部往来和委托业务的核算。

保险经营管理

一、教学对象

1．本课程适合的专业和年级

《保险管理学》是为保险专业所有方向的本科生开设的一门专业课，学习这门课程，需要预先掌

握所有保险专业的专业基础知识及相关的基础知识，因而，大学四年级学生适合学习本课程。

2．本课程要求的预备知识学习本课程需要掌握以下专业基础知识和相关的基础知识。一般的经济学理论、管理学院里、保险学原理、法学及经济法概论、人身保险及财产保险的理论与实务等。

二、教学目的和要求1．本课程在教学计划中的目的和作用：

通过本课程的学习，使学生运用他们所掌握的经济学、管理学及保险学理论，分析、论述保险

业的宏观、中观和微观各个层次的管理，同时了解国内外保险管理的理论与实务动态。

2．本课程的基本要求：

（1）通过课堂的学习，系统掌握保险管理的基本理论，尤其要掌握各个层次的保险管理的内容与方式。

（2）通过市场调查，了解目前国内外保险业管理的最新动态。

（3）通过深入保险公司实习，感受保险业管理的实务。

三、教学内容保险管理总论，保险企业的管理体制，保险企业组织行为与组织机构，保险企业计划管理，

保险企业的人力资源管理，保险企业业务管理和代理管理，保险企业财务管理，保险企业投资管理，偿付能力管理，保险行业自身管理，国家对保险业的管理。

再保险

一、教学对象本课是本科专业必修课，在这门课中队在保险的基本原理，再保险业务的活动规律，基本特

征作了揭示。适用于本科三年级。

二、教学目的和主要内容主要介绍我国再保险的发展，分析存在的问题及探讨发展前景，目的在于调动学生

改变现状的积极性积极投身于国家的再保险业发展。

三、教学内容再保险基础，再保险的种类及方式，再保险合同，再保险的业务操作，再保险市场，我国的再

保险。

责任和信用保险

一、教学对象本课程使用大量的案例分析进行讲授，另外以安排模拟法庭方式展开课堂讨论，且在教学中

较多地渗透进国内、国外保险业务的做法及发展趋势，并邀请实务界人士进行案例、实务讲授，提高学生的社会适应能性。

责任及信用保险是保险系学生的专业选修课，本课程适合保险专业的四年级学生，因为他们已经学完了保险专业的基础课——保险学原理及保险专业的专业必修课。

二、教学目的和要求责任及信用保险的专业性非常强，设置本科的目的在于使学生掌握有关责任保险、出口

信用保险的基本理论，并了解责任及信用保险对整个保险业及整个国民经济发展中的举足轻重的地位。

要求学生掌握责任及信用保险的基本原理，基本内容及其责任保险和出口信用保险的不同特点。

三、教学内容责任保险：责任保险简介，公众责任保险，产品责任保险，雇主责任保险，雇主职业责任保

险；出口信用保险：出口信用保险概述，出口信用保险的运作，我国的出口信用保险。

风险管理

一、教学对象本课程为大学本科生保险及精算专业四年级开设，为必修课。要求学生具有概率论、经济统

计、保险学基本知识。

二、本课程的教学目的设置本课程的目的在于使学生掌握风险管理的基本知识和技能，为实际工作提供专业

基础知识和理论指导。因此，学生应对风险管理的基本概念、性质、原理、特点等有较好的掌握。三、教学内容绪论，风险管理概述，风险管理目标与组织，风险识别，企业财产风险及责任风险分析，风

险估测的基础，事故树分析法，非保险风险管理技术的选择，保险，保险的风险理论。

保险法

一、教学对象本课程是为保险专业四年级本科生开设的专业选修课。保险法本身是作为民法及经济法（二级

学科）的一个分支。保险法是规范保险活动的法律法规的总称。是保险市场各类保险活动的行为准则。本课程以我国《保险法》内容为基础，重点介绍保险法理论与实务应用。内容涉及保险法概说、保险基本原则、保险合同法与实务、保险业法及其应用，涉外保险法律关系及其规范。

二、本科教学目的和要求学习保险理论是为了了解和掌握保险这一社会事务的行为特点、运作规律，以便将

来能直接参与保险活动，而学习保险法制度是为了掌握保险行为规范和准则，使人们将要参与的保险活动更为规范，更为合乎保险客观规律，更好地为社会服务。

基本要求：密切关注保险业各项活动时间及案例，能运用保险知识及法律知识去分析、处理保险问题。

三、教学内容保险法概述，保险法的基本原则，保险合同法及理论，财产保险合同，人身保险合同，保险业

法。

精算数学

一、教学对象保险系精算专业三年级上学期专业必修课。预备知识：高等数学，概率统计，利息理论。

二、教学目的和要求

本课程的教学目的：再保险业的运作中，精算业务是一项极其重要的工作。从保险的营销、投资的决策、业务的管理、公司的发展到保险的监管都需要运用精算学的知识。虽然精算学是一门高深的应用学

科，但了解其基本的理论和方法，对从事保险教学与研究和实务工作的人来说都是很有必要的。

三、教学内容生命表，趸缴保费，年金精算现值，分期纯保费与毛保费，责任准备金，养老金精算。

非寿险精算

一、教学对象本课程的授课对象为保险系精算方向本科三年级的学生，属选修类型。学分为 3 学分，

每周3 学时。授课时间为大三下学期，讲授19周，考试2 周。

二、教学目的和要求非寿险精算是一项极其重要而高深的工作，本课程的教学目的在于使学生了解并掌握非

寿险精算学的基本理论和方法，以适应保险业飞速发展的需要。

三、教学内容绪论，预备知识，风险保费，经验保费法，未决赔款准备金估计，风险理论基础。

利息理论

一、教学对象本课程教学对象为保险系本科三年级学生。要求具有高等数学、西方经济学和保险学的基本

知识。

二、教学目的和要求

《利息理论》的教学目的在于，通过对本课程的学习，使学生掌握利息的基本理论以及对实务中经常遇见的金融交易有较深刻的认识，并为进一步学习精算知识打好基础。

三、教学内容利息的基本概念，年金，收益率，债务偿还计划，债权与其它证券，利息理论的应用。

寿险精算实务

一、教学对象

《寿险精算实务》是专业课，教学对象是保险专业（主要是寿险）本科生3 年级下半年。学生应在修完《保险学原理》、《财产保险》、《人身保险》和《精算数学》的基础上学习本课程。

二、课程目的和要求

《寿险精算实务》要求学生掌握寿险精算的基本原理、基本技能的同时，掌握寿险精算的基本操作程序，包括人寿保险的实务经营过程，定价和评估等内容，为学生毕业以后从事寿险业务或精算工作奠定良好的基础。

三、课程内容寿险和年金种类，寿险核保，寿险再保险，寿险投资、财务及利源管理，保单先进价值与红

利，特殊年金与保险，保险定价概述，资产份额定价法，资产份额定价法的进一步分析，准备金，负债评估，评估的进一步应用。

生命表构造与设计

一、教学对象本课程的授课对象为我系保险专业精算方向本科四年级学生，属选修类型。学分为3 学分，每

周3 学时。授课时间是大肆上半学期，约讲授19周，考试2周。学习本课程之前要求学生具备一定的微积分、概率统计、人身保险和精算数学基础。

二、课程目的和要求本课程在教学计划中属专业选修课类型，其目的和作用在于培养学生具备一定的从事精

算基础工作的思维和能力。

通过该课程的教授，使学生能够掌握从不同的样本数据估计生存模型的各种方法，如传统的精算方法、矩估计方法、极大似然估计方法，并掌握生存模型估计的一些实际应用。

三、课程内容生存模型的性质和特征，生存模型数学，生命表，从完全数据样本估计表格生存模型，从不完

全数据样本估计表格生存模型，从不完全数据样本估计表格生存模型——矩方法，从不完全数据样本估计表格生存模型——极大似然方法，参数生存模型。

社会保险

一、教学对象本课程为保险专业四年级本科生开设，为专业选修课程，该课程对人身保险方向的本科生为

必须选修的课程，对财产方向的本科生为可自由选修的课程。授课时间为本科大四上半学期，计划授课21 周，其中考试安排2周，实际授课为19周，学分为3 学分，每周3 学时。

二、教学目的和要求本课程的教学目的有以下几个方面：第一，明确社会保险的宏观地位及其重要性。在

整个社会保障体系中，商业保险与社会保险是社会保障的两大核心和支柱。随着社会经济的发展，商业保险日显其在国民经济中的地位与积极作用，在保险专业的众多课程中，基本上都是以商业保险为中

心而设置的。而随着我国市场经济的发展，国家社会保障制度的变革，社会保险以其国家的强制性的法定保险的独特性质参与着社会经济活动，以其不可替代的地位左右着社会经济的过程。社会保险与商业保险在社会经济中交互影响、相互作用，尤其是对商业性的人身保险而言，仅仅学习商业保险是欠缺的，有必要对社会保险进行系统的学习，这样，才能为今后的实践与研究奠定宽厚的基础。第二，本课程教学目的在于通过该课程的学习，是高年级的学生的语言表达、文学表述、思考问题的能力得到锻炼。第三，本课程教学目的还在于通过该课程的学习，使高年级的本

科生对社会保险领域中亟待解决的问题有初步的了解与认识。

三、教学内容社会保险的产生与发展，社会保险的基本理论，老年社会保险，工伤社会保险，失业社会保

险，医疗社会保险，生育与疾病社会保险，非因工伤残社会保险与死亡社会保险，社会保险的管理，现代社会救助与现代社会优抚，现代社会福利，国外社会保险介绍。

保险营销学

一、教学对象

1．本课程适合的专业和年级《保险营销学》是为保险专业本科生尤其是寿险方向的本科生开设的一门应用性课程。但是，由于本课程是一门专业课，需要一些相关的专业基础知识作铺垫，因而，大学三年级和四年级学生适合学习本课程。

2．本课程要求的预备知识学习本课程需要预先掌握以下相关的基础知识：一般经济学理论、市场营销学原理、保险学原理、人身保险理论与实务、财产保险理论与实务、消费经济学、心理学原理与消费心理学等。

二、课程目的和要求

1．本课程在教学计划中的目的和作用：通过本课程的学习，使学生将他们所掌握的经济学及保险学的理论加以运用，既掌握保险营销的基本理论，又能进行保险营销的实务操作。

因而，本课程的开设，既体现了保险学科极强的应用性，同时又可以使学生学以致用，为将来从事保险业打下良好的理论与实践基础。从而也市保险学科的教学计划体系更加完善。

完善。

2．本课程的基本要求：

（1）通过课堂学习系统掌握保险营销的基本理论

（2）通过市场调查，了解目前保险营销的主要险种，从份掌握保险市场营销的各种环境。

（3）通过深入保险公司上岗实习，掌握保险营销的实务操作。

三、教学内容一般营销学理论概述，保险营销的主题、客体和对象，保险营销管理程序与营销计划，保险营

销环境分析，保险需求及保险消费者消费行为分析，保险市场营销调研与预测，保险市场细分与目标市场选择，保险商品策略，保险广告促销策略，保险攻关促销策略，保险人员促销策略，保险营销渠道策略。

保险投资

一、教学对象本课程为大学本科保险及精算专业四年级共同选修课。要求学生具有利息理论、货币银

行学、保险学基本知识。

二、教学目的和要求通过本课程的学习，使学生达到了解一般的投资原理、各种保险投资资产的基本

知识、保险投资的特殊性及其风险管理原理、保险投资组合原理、投资技术分析。

三、教学内容保险投资基础，投资环境，投资基金，债券，不动产投资，股票，行情走势图，行情走势

图分析，综合分析与操作对策，投资组合理论。

计算机应用

一、教学对象本课程教学对象市保险系本科三年级学生。

二、课程目的和要求本课程的目的在于：为适应现代化和信息化技术对计算机应用的需要，帮助学生掌握计

算机的基本原理以及各种常用软件。

本课程的要求是：

（1）从使用角度掌握计算机基础知识。

（2）掌握中英文文字处理，数据库管理系统，电子表格数据处理等常用软件的使用方法，能熟练地使用计算机进行日常编辑和数据处理工作。

（3）掌握多媒体的应用基础。

（4）掌握计算机网络的基本操作。

（5）简单的主业制作。

三、课程内容计算机基础知识，DOS 基础及中英文输入法，Windows 3.0 操作系统，字处理软件Word，

数据库管理系统FoxPro，电子报表软件Excel，多媒体应用基础，计算机网络，Windows95 使用基础。

应用统计

一、教学对象“应用统计”是为风险管理与保险系“精算方向”三年级学生开设的，学时约60—80

学时，每周3 学时。

要求学生具备“概率论与数理统计” 、“微积分”和“线性代数”的基础。

二、课程目的和要求本课程旨在使学生掌握“应用统计”的方法和理论，并实际运用到经济领域，特别是

结合金融、保险中的实际问题，完成从模型——统计分析——算法描述——上机试算的全过程。

三、课程内容多元变量的数字特征及多元正态分布，一元回归分析和多元回归分析，方差分析，数量化理

论简介，主成分分析方法，因子分析方法，聚类分析方法，判别分析方法，时间序列分析。

运筹学

一、教学对象：

“运筹学”是为风险管理与保险系“精算方向”三年级学生开设的，学时约80—90 学时，每周3 学时；要求学生具备“微积分” “线性代数” “概率论与数理统计”的基础。

二、课程目的和要求：

本课程讲授“运筹学”的方法和理论，使学生掌握“线性规划”和“非线性规划” 的具体方法，尤其是把决策论、决策过程、效用理论及模型论等结合运用到金融保险的实际问题中去。

三、课程内容第一部分单纯形：单纯形，整数规划初步；第二部分非线性规划：基本概念和一维搜索，

无约束极值和有约束极值问题；第三部分动态规划：动态规划的基本方法，动态规划典型问题；第四部分排队论：基本知识，排队系统的典型分析；第五部分决策论和模型论初步：决策论，模型论简介。

保险专业英语

一、教学对象本课程是为保险专业本科三年级开设，课程性质为专业选修课。要求学生具备的知识有：保

险专业的基本理论知识与实务、英语听、硕、读、写、译能力（四级）。

二、教学目的及对象保险业的发展已成为我国改革开放及经济建设中不可缺少的重要组成部分。中国保险业

与国际上的交流势在必行。为是从事保险专业学习的学生在学好保险基础理论课的基础上能掌握国际上有关保险的理论学说和实践，了解国际上其他国家有关保险业的发展情况，培养学生对基础英语的实践应用能力（包括阅读理解、应用协作、口语表达等），特开设该课程，能使或帮助学生在将来的工作岗位熟练运用英语基本功解决保险实务和操作实务。除具有预备知识外，还要自觉阅读经济类特别是有关世界保险方面的外文资料、文献。

三、课程内容保险业的发展，风险与保险，保险基本原则，保险合同，保险合同的保障内容限制，保险公司

及其经营，保险业监督管理，保险法律制度。