理财规划师模拟试题
理财规划师模拟试题.doc
理财规划师模拟试题1理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。
下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。
A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背2以下属于理财规划组成部分的有()。
A.现金规划B.投资规划C.风险管理和保险规划D.教育规划E.消费支出规划3退休规划的工具具体来说包括()。
A.社会养老保险B.企业年金C.商业养老保险D.储蓄E.投资4建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。
A.电话交谈B.互联网沟通C.书面交流D.面对面会谈E.熟人介绍5专业尽责原则要求理财规划师要做到()。
A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B.谨守业内规章C.从专业的角度进行审慎判断D.保持严谨的工作态度E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象6如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。
制裁措施主要有()。
A.不得再次参加理财规划师资格考试B.吊销执照C.警告D.暂停执业E.罚款1、ABC2、ABCDE3、ABCDE4、ABCDE5、ABCDE6、BCDE。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师模考模拟试题(全优)
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师模考模拟试题(全优)单选题（共45题）1、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。
A.反映客户当前收入水平的信息B.客户家庭的日常支出、收入比C.客户的家庭构成D.客户结余比例【答案】 C2、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括( )。
A.成长性资产80%~90%B.定息资产20%~30%C.成长性资产90%～100%D.定息资产0~20%【答案】 B3、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中()行业属于典型的防守型行业。
A.航空B.房地产C.港口D.食品饮料【答案】 C4、接上题，该保险合同的关系人是()。
A.文先生、文先生的妻子B.文先生、保险公司C.文先生的女儿、文先生的妻子D.文先生、文先生的妻子【答案】 C5、为了保障老有所养，客户可以购买养老年金保险。
按照年金保险购买的方式，可以将年金保险划分为()。
A.终身年金和定期年金B.趸缴年金和分期缴年金C.按年给付年金和按季给付年金D.即期年金和延期年金【答案】 B6、结婚应当符合《婚姻法》所规定的法定婚龄，其中男性不得早于()。
A.18周岁B.20周岁C.22周岁D.24周岁【答案】 C7、根据法律规定，在公司财产和个人财产混同的情况下一旦公司经营失败，则()。
A.投资者承担有限责任B.投资者以其公司的份额和所得收益偿还C.投资者的公司全部资产不够偿债时，家庭财产可以拿出一部分D.投资者以全部财产进行清偿【答案】 D8、信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的( )委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。
理财规划师之三级理财规划师模拟卷附答案详解
理财规划师之三级理财规划师模拟卷附答案详解单选题（共20题）1. 以下教育规划工具中，可以实现风险隔离的是()。
A.教育储蓄B.定息债券C.子女教育信托D.投资基金【答案】 C2. 下列关于货币市场基金申购方式不正确的是()。
A.到银行网点申购B.到有代销资格的券商营业部购买C.直接到基金公司直销柜台申购D.所有基金公司都为中国银联会员开通了网上申购服务【答案】 D3. 下列关于无记名股票阐述不正确的是()。
A.无记名股票转让相对简便B.无记名股票安全性较差C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资【答案】 C4. 市民李某喜迁新居，想安装一台淋浴热水器。
他跑遍市场，咨询数家后，决定选择某厂生产的上过责任保险的品牌。
最近耳濡目染不少家用淋浴器发生意外事故，厂家推说是顾客安装不当，安装公司又说是产品质量不过关，谁也不愿负责，倒霉的只能是消费者。
李某想：我买你上了保险的品牌，找专业公司来安装，严格按说明书操作，万一有意外，也算有办法讨回公道。
于是他这么做了，结果用得很放心。
根据案例回答95～99题。
A.违反合同B.侵犯名誉权C.侵犯人身权D.侵犯债权【答案】 C5. 投资与投资规划存在一定的差别，投资()更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益；投资规划()更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标；投资只不过是工具。
A.收益性；目标性B.目标性；收益性C.技术性；程序性D.程序性；技术性【答案】 C6. 普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.A.股利B.股利和ROEC.ROED.股利和剩余资产分配【答案】 D7. 蒋先生准备以现有资金作为启动资金，为准备儿子的教育费用进行投资。
则以下投资组合中最为合理的是()。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷和答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟卷和答案单选题（共20题）1. 目前世界上的资产管理主要业务不包括()。
A.基金管理B.养老金管理C.保险资产管理D.遗产管理【答案】 D2. ()是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
A.指数型基金B.LOF基金C.开放式基金D.ETF基金【答案】 D3. 根据国务院2005年颁布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》，个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费应为()。
A.当地上年度在岗职工平均工资的8%B.当地上年度在岗职工工资总和的8%C.当地上年度在岗职工平均工资的20%D.当地上年度在岗职工工资总和的20%【答案】 C4. 关于投保人应承担的义务，下列说法错误的是()。
A.保险标的危险增加通知义务的履行B.交付保险费义务的履行C.对所知道的受益人情况保密D.保险事故通知义务的履行【答案】 C5. 温先生育有一子一女，多年经商，较为富有。
生病后他立下遗嘱，将产业全部留给儿子温甲，存款却都留给了侄子温丁。
温先生去世后，女儿温乙对这个安排很愤怒，问温甲和温丁的意见，两人都不出声。
三个月后，温乙要求分割遗产，下列说法正确的是()。
A.温乙无权请求分割遗产，因为温先生没有给她留下遗产B.温乙可以请求分割存款C.温乙可以请求分割产业D.温乙可以请求按法定继承分割温先生全部遗产【答案】 B6. 书立()不需要见证人。
A.自书遗嘱B.代书遗嘱C.录音遗嘱D.公证遗嘱【答案】 A7. 在下列金融资产中，流动性最强的是()。
A.股票B.货币市场基金C.一年期整存整取D.活期储蓄【答案】 D8. 如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利()元(不考虑去年底卖出后再投资的收益率)A.3974.00B.7922.00C.6822.00D.10770.00【答案】 D9. 下列属于实物资产投资项目的是()。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 某投资者连续100个交易日对股票A的价格进行观察，发现股票A的收盘价高于开盘价的天数有40天，收盘价等于开盘价的天数有20天，那么可以说股票A的收盘价低于开盘价的概率是()。
A.20%B.30%C.40%D.60%【答案】 C2. 财务会计报告的内容一般不包括()。
A.会计报表B.财务预算表C.财务情况说明书D.会计报表附注【答案】 B3. 商业银行与其他金融机构的主要区别在于，商业银行具有()职能。
A.信用创造B.信用中介C.金融服务D.支付中介【答案】 A4. 按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。
A.正直诚信B.保本微利C.勤勉谨慎D.团队合作【答案】 B5. 资产组合理论证明，证券组合的风险随着所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性()的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险。
A.极低B.复杂C.极高D.不确定【答案】 A6. ()是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。
A.詹森指数B.贝塔指数C.夏普指数D.特雷诺指数【答案】 A7. 小王向好友小张借了10万元，小张向保险公司购买了一份保险，此保险被称为()。
A.人身保险B.保证保险C.责任保险D.信用保险【答案】 D8. 接上题，钱老先生的口头遗嘱（）。
A.因见证人问题无效B.因形式问题无效C.因遗赠抚养协议问题无效D.有效【答案】 C9. 某企业债券为息票债券，一年付息一次，券面金额为1000元，期限5年，票面利率为5%。
投资者以980元的发行价买入，持有2年以后又以1002元的价格卖出，其持有期收益率为()。
A.5.65%B.6.15%C.6.22%D.6.89%【答案】 C10. 中国个人所得税法按照国际通常做法，将纳税人依据()标准，判定为居民或非居民。
A.居所B.收入C.国籍D.住所和居住时间【答案】 D11. 在中国境内无住所，但居住满1年而未超过5年的个人，就其来源于()征税。
理财规划师年度模拟试题及答案(doc 12页)
理财规划师年度模拟试题及答案(doc 12页)第一部分职业道德（第l～25题，共25道题）一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的·多项选择最有两个或两个以上选项是正确的·◆请根据题的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应宇母涂黑◆错选、少选、多选，则该题均不得分。
（一）单项选择题（第1～8题）1、关于道德的说法中，正确的是（）。
（A）IBM公司对市场经营的理解比较深入客观（B）IBM公司的战略定位缺乏应有的高度和新意（C）IBM公司在经营上走的是"服务高于技术"的道路（D）IBM公司缺乏创新意识和创新能力5、当企业经营遇到重大困难时，从业人员正确的做法是（）。
（A）离开企业（B）索要工资（C）不给上司添乱（D）想办法解决困难6、一般情况下，从业人员的着装要求是（）。
（A）朴素大方（B）注重品牌（C）突出个性（D）时髦新潮7、从业人员对顾客有下列说法，其中属于职业"忌语"的是（）（A）"请谅解" （B）"请稍候"（C）"等会儿再说" （D）"同志"8、在职业活动中，关于团结互助的正确的认识是团结互助（）。
（A）落脚点是相互利用（B）只能够在亲戚、老乡、同学之间进行（C）会导致漠视纪律的风气（D）有助于人际和谐（二）多项选择题（第9～16题）9、关于职业道德建设，正确的说法有（）。
（A）抓好上司的职业道德建设，一切职业道德建设都搞上去了（B）职业道德的本质是说教，说教要形式多样，并符合教育的规律（C）员工个人的职业道德表现要与其利益挂钩（D）职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合lO、建设节约型社会，要求（）。
（A）根据实际。
从业人员每日适当减少食物的摄入量（B）对企业的水、电等能源、资源消耗实行严格的指标限制（C）在自然光能够满足照明需要的情况下，关闭室内照明灯（D）外出用餐时，尽量不使用一次性筷子11、属于"八荣八耻"社会主义荣辱观的内容有（）。
2023年理财规划师之三级理财规划师模考模拟试题(全优)
2023年理财规划师之三级理财规划师模考模拟试题(全优)单选题（共50题）1、周先生每月的工资3000元，虽然平时收入不高，但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。
周先生有半年内贷款买车的意愿，并有购买房屋的打算。
周先生如果买房，希望采用等额本息还款法，则周先生要在贷款期限内每月以相等的还款额足额偿还贷款的( )。
A.本金B.利息C.本金和利息D.本金或利息【答案】 C2、下列关于循环信用的说法中，不正确的是()。
A.是按日计息的小额、无担保贷款B.当持卡人偿还的金额等于或高于当期账单的最低还款额，但低于本期应还金额时，剩余的延后还款的金额就是循环信用余额C.上期对账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数.日息为万分之五D.持卡人如果选择使用了循环信用，还能在当期享受免息还款期的优惠【答案】 D3、何老先生有两个儿子——何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赡养费用。
2008年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遗嘱，将全部财产10万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二。
则()。
A.该遗嘱有效，个人可以通过遗嘱处理自己的遗产B.该遗嘱无效，因为没有为何老二留特留份C.该遗嘱有效，因为何老先生将何老二委托给何老大照顾D.该遗嘱无效，因为何老先生没有设立遗嘱的能力【答案】 B4、关于证券投资基金的买卖，下列陈述错误的是()。
A.我国封闭式基金单位的流通方式采取在证券交易所挂牌上市交易的办法，投资者买卖共同基金单位，都必须通过证券商在二级市场上进行竞价交易B.开放式基金不在交易所上市，投资人须向管理人申请购买或赎回基金C.对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位外，还可以申请共同基金转换、非交易过户、红利再投资D.在共同基金发行时购买称为申购，在证券投资基金发行完成后，基金宣告成立，再进行基金购买的行为称为认购【答案】 D5、到期需支付的债务本息与同期收入的比值称为()。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。
A.全面性B.稳健性C.安全性D.及时性【答案】 D2. 下列属于夫妻共有财产的是()。
A.一方婚前购买的房屋B.一方婚前存款婚后产生的利息C.婚后夫妻双方的工资D.转业军人的转业费【答案】 C3. 所有人都可以基于对财产的所有权而行使的权利不包括()。
A.占有权B.使用权C.营利权D.处分权【答案】 C4. 王某（男）与张某（女）于2012年结婚，结婚时王某购买了一套家电（包括冰箱、洗衣机等），并为张某购买了一枚结婚钻戒。
2015年，两人因不和离婚，张某请求法院分割夫妻共同财产。
法院另查明王某和张某共同贷款购买的一套房屋，王某和张某工资10万。
则王某和张某的夫妻共同财产不包括()。
A.王某购买的家电B.结婚钻戒C.共同贷款购买的一套房屋D.工资10万【答案】 B5. 如果要对案例中的房屋进行分割，()方式通常不可取。
A.变价分割B.作价补偿C.实物分割D.由夫妻二人协商解决【答案】 C6. 销售量、成本与利润的关系是()。
A.利润=单价*销售量-固定成本总额B.利润=单价*销售量-可变成本总额C.利润=单价*生产量-固定成本总额D.利润=单价*销售量-固定成本总额-变动成本总额【答案】 D7. 下列各项不能作为确定遗嘱执行人标准的是()。
A.遗嘱人在遗嘱中指定遗嘱执行人B.法定继承人担任遗嘱执行人C.遗嘱人生前所在的单位或继承发生地点的基层组织指定遗嘱执行人D.指定的专业机构和专业人士充当遗嘱执行人【答案】 C8. 关于基本面分析和技术分析，说法不正确的有()。
A.基本面分析和技术分析是股票投资分析的两种方法B.基本面分析是股市波动成因分析，技术分析是挖掘股价自身的变化规律C.技术分析是定性分析，基本面分析更偏重定量分析D.基本面分析是长线投资分析，技术分析是短线投资分析【答案】 C9. 客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?( )A.现金规划B.风险管理与保险规划C.投资规划D.财产分配与传承规划【答案】 C10. 根据保险人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人是( )。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
【 - 理财规划师试题】
1.____是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的
2.社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和______举办的补充养老保险计划。
A.事业机构
B.企业
C.公益机构
D.慈善机构
3.客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的_____
A.依据
B.签证
C.证据
D.信息
4.财务信息是指客户目前的______.资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A.收入总额
B.收支情况
C.支出情况
D.收支平衡
5.理财规划服务合同系双务合同，一般来说一方的权利就是一方的权利就是另一方的_____。
A.权益
B.服务
C.义务
D.利益
6.一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规
C.书面建议书
D.书面意向书
7.如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财服务的_____和具体的费用水平。
A.收费标准
B.利益
C.收费科目
D.效益标准
8.公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是_____
A.稳定为先
B.效益为先
C.效益合适
D.稳定合理
9.客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何
A.收益保证
B.权益保证
C.授权书
D.通知书
10.取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的
A.正式授权
B.书面授权
C.公证授权
D.口头授权
11.理财规划师有协助客户理解理财方案。
A.权利
B.义务
C.必要
D.计划
12.通常来说，如果愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就
A.越低
B.越高
C.回收快
D.回收慢
13.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的
A.安全
B.增加
C.稳定
D.增值
14.理财目标可以划分为必须实现的理财目标和的理财目标。
A.可以实现
B.期望实现
C.不可以实现
D.可能实现
15.客户--必然会导致现金流出，资产减少。
A.偿还债务
B.收益
C.支出
D.消费
C.社会零售总额.城乡居民储蓄存款余额
D.消费品零售总额.储蓄存款余额
17.通常情况下，流动性比率应保持在--左右。
A.1
B.2
C.3
D.4
18.投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。
投资与净资产比率也相对较低，一般在--左右就属正常。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.4
19.现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在--的变化上。
A.收入
B.现金流量
C.支出
D.结余
20.资产是指客户拥有所有权的各类____
A.财富
B.财产
C.资金
D.收入
1. 某国流通中的现金总量3万亿元，城乡存款悬万亿元企业活期存款95万亿元，企业定期存款3万亿元。
在途资金2000亿元。
则该国的MZ是( )万亿元。
(A)3 (B)20.5
(C)23.5 (D)23.7
2. 一股来说.物价指数越高，货币的购买力( )
A波动越剧烈 B越高 C波动越不剧烈 D 越低
3. ( )不是货币当局投放基础货币的渠道。
(A)直接发行通货 (B)变动黄金、外汇储各 (C)发行公债 (D)实行货币政策
4. 根据乔顿货币乘数模型，在决定货币供应量的因素中，由公众决定的因素是( ).
(A)基础货币 (B)定期存款的法定准备金率
(C)活期存款的法定准备金率 (D)定期存款比率
5. 在国际收支中.( )反应的是居民和非居民之间投资与借贷的增加变化。
它由直接投资、证券投资、其他投资和储备资产等四个部分组成。
(A)资本项目 (B)金融项目 (C)贸易项目 (D)经常项目
6. 2009年2月，某演员出席某社会活动，分三次获得报酬，每次取得2000元，请问，该演员需要缴纳( )元的个人所得税。
(A)9600 (B)12200 (C)12400 (D)14400
7. 累进税率可以有效地调节纳税人的收入、财产等，下列关于超额进税率和全额进税率的说法中正确的是( )。
D.超额累进税率边际税率和平均税率一致，而全额累进税率的不一致
8. 2009年1月，王先生领取当月工资1800元，全年一次性奖金10000元，请问，当月王先生需要缴纳( )元的个人所得税.
(A)955 (B)965 (C)975 (D)985
9. 2009年3月，赵先生出版个人自传，获得收入2000元.由于市场销售火爆，遂追加印数，赵先生又获得收入20000元，请问，赵先生一共需要缴纳( )元的个人所得税.
(A)2240 (B)2296
(C)2464 (D)3520
10. 2009年 4月，李先生按照市场什格对外出租住房，取得租金收入 5000元用，已经缴纳各种税，合计为370元，请问，李先生需要缴纳( )元的个人所得税。
(不考虑修缮费用，且其年所得未超过12万元)
(A)383 (B)766 (C)370.4 (D)740.8
11. 理财规划服务合同的客体是( )。
A)理财规划方案书 B)理财规划师
C)客户 D)理财规划师制订理财规划的行为
12、2009年5月，张小姐购买福利彩票，获得奖金200 000元，通过国家扶贫基金会向贫困地区捐赠 20 000元.请问.张小姐最后获得的收入为( )元.
(A)36000 (B)46000
(C 112000 (D) 14440
13. ( )不是民事行为一股成立要件的基本因素。
A)行为人的意思表示中必须包含设立、变更或终止民事法律关系的意图理财规划师考试试题
B)行为人的意思表示必须完整地表达将要设立、变更或终止的民事法律关系的必需内容比C)具备当事人双方意思表示达成一致
D)行为人必须以一定的方式将自己的内心意图表示于外部
14 涛涛今年12岁，在亲戚家坐客时接受了邻居叔叔赠送的价值2000元的PSP游戏机一部，则涛涛的这种民事行为( )。
A)无效，涛涛未满18岁
B)无效，游戏机的价值巨大
C)有效.涛涛已满10周岁，有一定的判断能力
D)有效，属于统获利行为”
15. ( )不是信托的作用机制.
A)风险隔离B)资产保全C)第三方管理D)权益重构。