合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
由中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正。
A 1B 2C 3D 4试题答案：B11、《单选》《刑法》规定，伪造信用卡的，定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯该款罪的，从重处罚。
A 一万元以上五万元以下B 一万元以上十万元以下C 一万元以上十五万元以下D 一万元以上二十万元以下试题答案：B12、《单选》因管理不善或未对商户尽职培训，导致所拓展商户和所布放终端机具多次发生受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等风险案件，或者虽发生一次但情节严重的，人民银行将对收单机构予以（）并限期整改。
A 批评B 教育C 通报D试题答案：C13、《单选》下面哪种自然人不属于私募理财产品的合格投资者（）A 上年本人年收入不低于100万元人民币B 具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C 家庭金融净资产不低于500万元人民币D 近3年本人年均收入不低于40万元人民币试题答案：A14、《单选》建立PPP项目支出责任预警机制，对财政支出责任占比超过（）的地区进行风险提示，对超过10%的地区严禁新项目入库。
A 7%B 6%C 5%D 4%试题答案：A15、《单选》严禁将（）与服务打包作为政府购买服务项目。
A 商品采购B 工程采购C 签订协议D 建设工程试题答案：D16、《单选》贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。
A 真实性、准确性、完整性B 真实性、准确性、合法性C 真实性、完整性、合法性D 合法性、真实性、准确性试题答案：A17、《单选》贷款审查应对贷款调查内容的（）进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。
A 合法性、合理性、准确性B 真实性、合理性、准确性C 合法性、合理性、完整性D 真实性、合理性、合法性试题答案：A18、《单选》借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过（）万元人民币的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A 20B 30C 40D 50试题答案：B19、《单选》贷款资金用于生产经营且金额不超过（）万元人民币的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A 30B 40C 50D 60试题答案：C20、《单选》监管部门要求审慎实施贷款分类中不良贷款上调为非不良贷款的操作，只有符合所有逾期本息及其他欠款全部偿还，并至少在随后连续两个还款期或（）个月内正常还本付息，且预计之后也能按照合同持续还款的不良贷款，才能上调为非不良贷款。
A 3B 6C 9D 12试题答案：B21、《单选》人民币结构性存款单一投资者的销售起点金额不低于（）元。
A 0.01B 1C 10000D 50000试题答案：C22、《单选》个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过（）人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
A 10万B 30万C 50万D 100万试题答案：C23、《单选》经贷款人同意，个人贷款可以展期。
（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；A 6个月B 1年C 2年D 3年试题答案：B24、《单选》以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。
A 1B 2C 3D 4试题答案：B25、《单选》银行对设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开账户。
A 1B 2C 3D 5试题答案：D26、《单选》收集个人信息，应向个人信息主体告知收集、使用个人信息的目的、方式和范围等规则，并获得个人信息主体的授权同意。
在收集不满（）周岁的未成年的个人信息前，应征得未成年人或其监护人的明示同意。
A 12B 14C 16D 18试题答案：B27、《单选》App运营者应遵守《网络安全法》、《消费者权益保护法》等法律要求，严禁违法违规收集使用个人信息，设置隐私规则并包含收集使用个人信息规则。
但若进入APP主界面后，需多余（）次点击等操作才能访问到隐私政策，则可被认定为“未公开收集使用规则”。
A 3B 4C 5D 6试题答案：B28、《单选》理财及代销业务中，严禁推介和销售未在（）登记并获得登记编码、未经本行公示的理财产品。
A 人民银行网站B 全国银行业理财信息登记系统C 人民银行征信系统D 当地银保监局网站试题答案：B29、《单选》资产处置业务中严禁对权属证书、抵债资产等不按（）原则进行管理。
A 业务经办与审批分离B 审查与审批分离C 审查与保管分离D 业务经办与保管分离试题答案：D30、《单选》商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，业务流程和管理流程标准（），确保规范运作。
A 可因地制宜B 需统一C 不需统一D 以上都不对试题答案：B31、《单选》商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间（）轮岗。
A 可根据需要进行B 不得C 经过审批可以D 可以试题答案：B32、《单选》银行业金融机构应将从业人员（）结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
A 行为评估B 绩效评估C 任务考核D 领导考核试题答案：A33、《单选》与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，（）。
A 应直接交由司法机关处理B 应追究其责任C 可不追究其责任D 视情况而定试题答案：B34、《单选》非现场监管应当贯彻（）为本的监管理念，督促银行业金融机构完善内部控制和全面风险管理体系，切实承担风险管理主体责任，持续提高风险管控和服务实体经济的能力。
A 风险B 效益C 安全D 以人试题答案：A35、《单选》按照《商业银行内部控制指引》，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。
A 43936B 43921C 43951D 43861试题答案：C36、《单选》商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。
A 监事会B 董事会C 董事长D 行长试题答案：B37、《单选》商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式。
A 0.3B 0.4C 0.5D 0.6试题答案：B38、《单选》银行保险机构对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日。
A 5B 10C 15D 20试题答案：C39、《单选》安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100分。
银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分低于（）的，列为安全防范不达标单位。
A 85B 80C 75D 70试题答案：A40、《单选》《企业事业单位内部治安保卫条例》规定：“单位的（）对本单位的内部治安保卫工作负责。
”A 主要负责人B 分管领导C 安全管理人员D 安全管理部门领导试题答案：A41、《单选》一般情况下，公安机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。
A 三个月B 六个月C 一年D 两年试题答案：B42、《单选》协助司法查询、冻结，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派（）持有效本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行金融机构取回反馈结果。
A 至少一名办案人员B 至少两名办案人员C 至少三名办案人员D 递交此查询文书的办案人员试题答案：A43、《单选》银行等金融机构收到信用卡客户提出的征信异议，应在自收到异议之日起（）日内进行核查处理，并将结果书面答复异议人。
A 30B 20C 15D 45试题答案：B44、《单选》商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展（）次全面的外包业务风险评估。
《合规基础知识》试题(含答案
《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。
A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。
（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。
合规知识题库单选100题(第二卷)
101、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A 1%,5%B 3%，5%C 5%，10%D 10%，20%试题答案：A102、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。
A 日常B 一般C 特殊D 特别重大试题答案：B103、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联交易控制委员会成员不得少于（）人，并由（）担任负责人。
A 三，执行董事B 三，独立董事C 五，执行董事D 五，独立董事试题答案：B104、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以（）提供足额反担保的除外。
A 银行存单、国债B 房产C 土地D 机器设备试题答案：A105、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。
A 一B 二C 三D 四试题答案：B106、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。
B 三个月C 六个月D 一年试题答案：C107、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A 0.05B 0.1C 0.15D 0.2试题答案：B108、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
会计合规考试试题题库及答案
会计合规考试试题题库及答案一、单选题1. 会计的基本职能是（）。
A. 记录、报告B. 监督、分析C. 预测、决策D. 核算、监督答案：D2. 根据《企业会计准则》，企业应当在（）编制财务报表。
A. 每个季度末B. 每半年末C. 每个会计年度末D. 每季度和年度末答案：C3. 会计信息的质量要求中，要求会计信息应当具有（）。
A. 及时性B. 可靠性C. 相关性D. 可比性答案：B4. 下列哪项不属于会计要素？A. 资产B. 负债C. 所有者权益D. 利润答案：D5. 会计凭证的保管期限一般为（）。
A. 5年B. 10年C. 15年D. 永久答案：B二、多选题6. 会计核算的基本原则包括（）。
A. 合法性原则B. 真实性原则C. 一致性原则D. 重要性原则答案：ABCD7. 会计报表包括（）。
A. 资产负债表B. 利润表C. 现金流量表D. 所有者权益变动表答案：ABCD8. 会计档案的销毁应当遵循（）。
A. 档案管理法B. 会计档案管理办法C. 企业内部管理制度D. 会计人员个人意见答案：AB三、判断题9. 会计准则规定，企业应当使用权责发生制进行会计核算。
（）答案：正确10. 会计人员可以根据自己的判断对会计政策进行变更。
（）答案：错误四、简答题11. 简述会计信息的使用者主要包括哪些？答案：会计信息的使用者主要包括投资者、债权人、政府及其相关部门、企业管理当局、客户、供应商等。
五、案例分析题12. 某公司在年末进行资产清查时，发现一批存货的实际成本为100万元，但市场价值仅为80万元。
根据会计准则，公司应如何处理这批存货的账面价值？答案：根据会计准则，公司应当按照存货的可变现净值进行计量。
如果存货的可变现净值低于其账面价值，则需要计提存货跌价准备，将存货的账面价值减记至80万元，并在利润表中确认相应的损失。
结束语：本题库涵盖了会计合规考试的多个方面，包括基础知识、原则、报表编制、档案管理以及案例分析等，旨在帮助考生全面复习和掌握会计合规相关知识。
合规培训考试试题及答案
合规培训考试试题及答案合规培训考试试题及答案（满分100分）一、单选题（每题2分，共20分。
在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1、期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，低于( )收取手续费。
A、交易所规定标准B、经营成本或行业自律标准C、证监会规定的标准D、期货经纪公司规定的标准2、期货从业人员获取不当利益，但情节不严重，应（）。
A、暂停其期货从业人员资格6个月至12个月B、暂停其期货从业人员资格3年C、撤销其期货从业人员资格并且3年内拒绝受理其从业人员资格申请D、永久性撤销其期货从业人员资格3、期货公司在与客户签订期货经纪合同之前，应当首先向客户出示（）。
A、书面合同B、营业执照C、投资者须知D、风险说明书4、期货从业人员发现投资者有违法违规的行为时，应（）。
A、及时向主管部门报告B、公平对待该投资者C、及时向所在期货经营机构报告，注意防范投资者的信用风险D、了解投资者的投资目标5、（）是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范。
A、《期货高管人员任职资格管理办法》B、《期货从业人员执业行为准则》C、《期货从业人员行为规范》D、《期货从业人员经纪业务规范》6、有关开户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、207、交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、208、客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的，公司可以采取的措施不包括（）。
A、提高保证金B、禁止开仓C、降低保证金D、限制开仓9、客户带现金到期货公司办理入金手续，但遭到拒绝，是因为（）。
A、客户入金必须通过其期货结算账户和期货公司保证金账户间以同行转账的形式办理B、期货公司只接受支票入金C、期货公司只接受刷卡的方式入金D、期货公司只接受刷卡或者支票方式入金10、期货从业人员资格申请人违反规定，提供虚假或误导性材料且情节严重的，由中国期货业协会在( )年内或永久性拒绝其从业人员资格申请。
保险合规知识100题
《保险合规知识测试100题》一、关于印发《2013年全国保险监管工作会议的讲话》的通知（保监发〔2013〕13号）（10题）（一）多选题1.2013年保险监管的主要工作包括：（ABCDEF）A、牢牢守住不发生系统性区域性风险的底线；B、进一步加大消费者权益保护工作力度，C、继续推进改革创新，D、力争在规范市场秩序方面取得新的成效。
E、加强对保险法人机构的监管F、加强保险监管干部队伍建设2. 加大消费者权益保护工作力度的主要内容：（ABCD）A、继续推进解决销售误导和理赔难问题，B、健全保险纠纷调处机制C、促进保险公司提高服务质量和水平D、开展形式多样的保险知识普及工作3. 2013年力争在规范市场秩序方面取得新的成效的主要举措：（ABCD）A、抓住突出问题。
主要是查处虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、抓住重点领域和重点公司，重点抓好商业车险、交强险、农业保险和大病保险业务的监管，加强银邮兼业机构监管。
将问题较多和业务规模较大公司列为重点监管对象；C、依法严格及时处罚违法违规行为；D、强化对高管人员和上级机构的责任追究。
4.加强对保险法人机构的监管和主要内容包括：（ABCD）A、加强偿付能力监管；B、加强公司治理监管；C、加强资金运用监管；D、推进市场准入和退出机制建设；5.2013年监管工作所提出的突出问题包括：(ABCDE)A、虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率，以及不真实提取准备金等违法违规问题；B、继续开展寿险销售误导综合治理，整治违规承诺高收益等非理性竞争行为；C、以车商代理保险业务为重点，开展兼业代理市场清理整顿工作；D、加强综合性检查，重点关注股东行为、资金安全、偿付能力以及准备金评估的合理性；E、切实做好反保险欺诈和反洗钱工作，进一步优化保险业发展环境。
6. 2013年监管工作所提的抓好重点领域及重点公司的内容包括：(ABCD)A、重点抓好商业车险、交强险、农业保险和大病保险业务的监管，加强银邮兼业机构监管；B、将问题较多和业务规模较大公司列为重点监管对象；C、选择 2－3家寿险公司开展内控与合规性检查；D、深入治理保险领域商业贿赂，认真落实中央纪委转发保监会《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》，坚决纠正不正当交易行为。
保险合规知识100题
《保险合规知识测试100题》一、关于印发《2013年全国保险监管工作会议的讲话》的通知(保监发〔2013〕13号)(10题)(一)多选题1、2013年保险监管的主要工作包括:(ABCDEF)A、牢牢守住不发生系统性区域性风险的底线;B、进一步加大消费者权益保护工作力度,C、继续推进改革创新,D、力争在规范市场秩序方面取得新的成效。
E、加强对保险法人机构的监管F、加强保险监管干部队伍建设2、加大消费者权益保护工作力度的主要内容:(ABCD)A、继续推进解决销售误导与理赔难问题,B、健全保险纠纷调处机制C、促进保险公司提高服务质量与水平D、开展形式多样的保险知识普及工作3、 2013年力争在规范市场秩序方面取得新的成效的主要举措:(ABCD)A、抓住突出问题。
主要就是查处虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率,以及不真实提取准备金等违法违规问题;B、抓住重点领域与重点公司,重点抓好商业车险、交强险、农业保险与大病保险业务的监管,加强银邮兼业机构监管。
将问题较多与业务规模较大公司列为重点监管对象;C、依法严格及时处罚违法违规行为;D、强化对高管人员与上级机构的责任追究。
4、加强对保险法人机构的监管与主要内容包括:(ABCD)A、加强偿付能力监管;B、加强公司治理监管;C、加强资金运用监管;D、推进市场准入与退出机制建设;5、2013年监管工作所提出的突出问题包括:(ABCDE)A、虚列手续费、虚挂应收、虚假批退保费、虚假理赔、不严格执行报批报备的条款费率,以及不真实提取准备金等违法违规问题;B、继续开展寿险销售误导综合治理,整治违规承诺高收益等非理性竞争行为;C、以车商代理保险业务为重点,开展兼业代理市场清理整顿工作;D、加强综合性检查,重点关注股东行为、资金安全、偿付能力以及准备金评估的合理性;E、切实做好反保险欺诈与反洗钱工作,进一步优化保险业发展环境。
6、 2013年监管工作所提的抓好重点领域及重点公司的内容包括:(ABCD)A、重点抓好商业车险、交强险、农业保险与大病保险业务的监管,加强银邮兼业机构监管;B、将问题较多与业务规模较大公司列为重点监管对象;C、选择 2－3家寿险公司开展内控与合规性检查;D、深入治理保险领域商业贿赂,认真落实中央纪委转发保监会《关于严厉打击利用保险业务从事商业贿赂行为的通知》,坚决纠正不正当交易行为。
合规知识题库单选100题(第三卷)
201、《单选》在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。
A 负责监督银行的合规风险管理B 负责银行合规风险的有效管理C 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件D 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估试题答案：B202、《单选》银行合规管理的独立性不体现在（）。
A 合规部门应在银行内部享有正式地位B 应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C 在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的其他职责产生利益冲突D 合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员试题答案：B203、《单选》商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A 银保监会B 银行业协会C 证券业协会D 国务院试题答案：A204、《单选》银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）。
A 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D 商业银行合规管理职能的独立性和权威性试题答案：D205、《单选》关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。
A 合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价B 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计C 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D 商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的试题答案：D206、《单选》根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于()。
A 操作风险B 战略风险C 国别风险D 信用风险试题答案：C207、《单选》《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
企业合规考试题库及答案
企业合规考试题库及答案一、单项选择题1. 企业合规的核心目标是（）。
A. 提高企业利润B. 遵守法律法规C. 维护企业形象D. 促进企业可持续发展答案：D2. 企业合规管理的首要任务是（）。
A. 制定合规政策B. 建立合规组织C. 识别合规风险D. 培训合规人员答案：C3. 以下哪项不属于企业合规风险的来源？（）A. 法律法规变化B. 市场竞争压力C. 员工个人行为D. 自然灾害答案：D4. 企业合规管理体系中，不包括以下哪项要素？（）A. 合规政策B. 合规组织C. 合规文化D. 财务报告答案：D5. 企业合规管理的最终目的是（）。
A. 避免法律制裁B. 减少经济损失C. 提升企业竞争力D. 保护企业声誉答案：C二、多项选择题6. 企业合规管理的基本原则包括（）。
A. 合法性原则B. 独立性原则C. 透明性原则D. 责任性原则答案：ABCD7. 企业合规管理体系的构成要素包括（）。
A. 合规政策B. 合规组织C. 合规程序D. 合规监督答案：ABCD8. 企业合规风险管理的步骤包括（）。
A. 识别风险B. 评估风险C. 控制风险D. 监督风险答案：ABCD9. 企业合规文化建设的内容包括（）。
A. 合规培训B. 合规宣传C. 合规激励D. 合规惩罚答案：ABCD10. 企业合规管理的监督机制包括（）。
A. 内部审计B. 外部审计C. 第三方评估D. 员工举报答案：ABCD三、判断题11. 企业合规管理是企业内部控制的一部分。
（）答案：正确12. 企业合规管理只关注法律法规的遵守，不涉及道德规范。
（）答案：错误13. 企业合规风险管理可以完全避免企业违规行为的发生。
（）答案：错误14. 企业合规管理的目的是保护企业免受外部监管机构的处罚。
（）答案：错误15. 企业合规管理不需要考虑企业的社会责任。
（）答案：错误四、简答题16. 简述企业合规管理的重要性。
答案：企业合规管理对于企业来说至关重要，它不仅有助于企业遵守法律法规，避免法律风险和经济损失，还能够提升企业的市场竞争力和品牌形象。
合规测试题及答案
合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。