省分行业务运营中心管理办法要点

省分行业务运营支持服务中心管理办法（试行）第一章总则第一条为适应全行经营和业务发展，建立集约、高效的集业务集中处理、远程授权、运营风险监控职能于一体的业务运营支持服务中心。

根据总行《运营改革实施方案》（工银发[2009]62号）、《深入推进业务集中处理改革实施意见》（工银发〔2011〕116号）、《中国工商银行远程授权管理办法（2013版）》、《中国工商银行业务运营风险监控管理办法》（工银办发[2011]878号）、《关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法》（工银发[2007]78号）、及省分行《关于组建成立业务运营支持服务中心的通知》(工银甘发[2012]444号)有关规定，特制定本办法。

第二条本办法对省分行业务运营支持服务中心（以下简称“运营中心”）的总体管理目标、管理原则、工作职责、业务管理、人员管理、工作制度、内控检查及安全控制、会议例会、队伍建设、制度体系建设、考核通报、公文管理及重要事项准核报备等工作制度明确。

第三条运营中心总体管理目标是：紧紧围绕全行经营改革发展目标，认真落实总省行运行管理工作总体部署，扎实推动中心建设和发展，着力推进运营改革步伐，实施业务集中、远程授权、运营风险监控等业务的集中处理，全面构建集约、安全、高效、有序的业务运营支持服务管理体系建设的新局面。

第四条运营中心应遵循原则如下：（一）统一管理，分工指导。

应依据总省行经营发展目标和运营工作总体部署，统一组织运营中心建设和业务管理，明确工作目标和各分中心职责分工，在省分行运行管理部的指导下，实施业务集中处理、远程授权、运行风险监控等的集中处理和风险监测，通过业务组织管理与推动，深刻理解经营发展内涵，提升运营中心建设和管理水平。

（二）集约高效，服务客户。

应以创新工作措施，科学引领团队，优化资源配置、提高工作效率、防范业务处理风险、改善客户服务为目标，科学规划和组织业务，合理布局岗位，优化业务流程，增强服务意识，强化考核与管理，提高业务处理效率和质量，提升对全行各业务部门、各产品线、各级机构及对客户服务。

（三）内控优先、防控风险。

应坚持制度先行、内控优先的方针，切实加强制度体系建设和内控制度建设，按照事权划分、事中控制原则合理设置工作岗位，对相互制约、相互控制的岗位和要素进行科学分离、优化和整合，明确岗位职责，有效实行权限控制，及时揭示运营过程中发现的问题，定期编制运营情况及风险监测报告，保证各项业务处理的合理性、准确性和及时性，防范操作风险。

第五条本办法是运营中心的基本管理制度，适应于运营中心建设及各分中心业务管理，其他办法均是本办法的补充。

第二章工作职责第六条省分行业务运营支持服务中心作为省分行附属机构，履行全行中后台业务集中、本外币资金清算、运营风险监控、远程授权、企业客户对账等业务的集中处理、制度执行，为全行提供优质高效的服务职能。

接受省分行运行管理部的管理、考核与业务指导。

加强中心组织建设管理，完善制度体系建设，扎实开展业务推动和宣传培训，按期组织编制务类报告、分析通知及风险揭示报告，同时提出合理化改进意见，推动全行业务健康发展。

第七条业务集中处理管理职责（一）负责对已纳入业务集中处理平台的业务实施集中处理，通过提供高质量、高效率、低成本以及高附加值的服务，与全行各级机构、产品营销部门形成良性互动。

（二）负责业务集中处理平台日常运营工作，协助同级运行管理部门做好业务集中处理平台相关测试、培训、演练、投产和业务推广等工作。

（三）负责对网点纳入集中处理业务的指导、考核与管理，对纳入集中处理的业务运行质量效率进行分析通报，对存在的问题采取相应的解决措施，提出整改意见和建议；（四）负责对平台业务的日常监测和管理，及时向本级或上级运行管理部门报告发现的风险隐患；负责解答网点的业务咨询，并反馈有关业务的处理信息，协助网点对客户的服务解释工作。

（五）负责业务集中通用平台数据录入外包业务的管理，督促外包供应商认真履行合同义务，确保CPS务项指标任务的落实，确保业务高效安全的处理。

（六）负责全行系统内（外）本外币资金清算业务处理与管理；负责全行系统内（外）本外备付金、借款、资金配置等资金清算相关账户的对账与管理；负责负责全行系统内（外）通汇机构新增、变更、撤销审核、报批管理。

负责全行系统内（外）本外币查询查复的处理与管理。

（八）负责业务规范化、标准化建设，开展业务集中处理的日常检查监督，采取有效措施加强重点环节、重要岗位的风险防控，做好内外部检查问题的整改。

第八条业务运营风险监控分中心职责（一）负责对全行业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估，履行运营风险管理职能。

（二）负责对全行运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价，保证运营风险监控体系效能的持续提升，履行监督质量控制职能。

（三）负责深度挖掘、充分揭示业务流程问题，及时反馈业务流程优化建议，推动业务流程持续改进。

（四）负责充分应用运营风险监控体系工作成果，为业务发展、产品创新、渠道建设、客户服务和人员管理提供信息支持和决策支持。

（五）负责辖内机构业务运营风险监控的组织实施、客户对账管理以及会计档案影像管理工作。

（六）负责组织开展运营风险监控工作，依托业务运营风险管理系统识别风险、分析风险、确认风险，准确收集风险驱动因素和风险事件；（七）负责组织开展分析评估工作，对风险事件总体状况、分布特征、变化趋势等进行持续分析，对机构、柜员的风险暴露水平进行有效评估，对现有业务流程的薄弱环节和风险驱动因素进行深度挖掘，推动业务流程的持续优化；（八）负责组织开展客户对账管理工作；负责组织开展会计档案影像管理工作。

（九）负责全行会计凭证影像档案质量管理，负责全行会计凭证影像档案离线数据管理，指导各行开展会计凭证影像档案系统的应用管理。

第九条远程授权业务管理工作职责（一）负责按照业务核算事权划分管理要求，对全省各分支机构远程授权业务的交易信息和影像资料进行审核，确保业务处理合规、依据完整；（二）负责加强内部机构的管理，构建科学、专业的业务授权考核评价体系，对远程授权工作质量、效率按月统计，按季分析和通报，促进授权业务运行质量和效率提升；（三）负责对机构内部日常业务制度执行情况开展自查，不断完善风险防控措施；（四）负责严格按照规章制度要求审核各类待授权业务，正确履行授权职责，对待授权业务的风险进行有效控制。

（五）负责为全省各分支机构提供远程授权业务服务支持，完善前后台沟通机制，做好授权业务规范指导与培训，保证远程授权业务全面、及时、连续处理；（六）负责全行远程授权应急工作实施与执行。

协同省分行人力资源部加强远程授权人员配备管理。

第三章业务管理第十条制度体系建设基本规定（一）运营中心建立健全内部管理制度体系，不断完善内部管理机制，各项内部管理制度均正式公文向省分行有关部门报备执行，需经有关部门核准的需要审报核准后执行。

（二）运营中心制定各项内部管理制度，各分行要严格执行。

运营中心安排各分中心制定相关内部管理制度，均经运营中心审核核准后方可执行。

制度制定周期均按年度制定和完善，核准后生效。

第十一条业务处理管理基本规定（一）运营中心应按照总、省分行业务发展总体目标组织各分中心开展工作。

各分中要严格执行总、省分行相关办法和制度规定，组织各岗位人员认真履行工作职责，加强业务事中审查控制和事后监测评估，及时、高效、安全的处理各类业务。

（二）各分中心在业务组织运营时，对运营过程中发现的各类问题，及时组织人员研究分析，对未严格执行总、省分行有关制度规定的，及时下发规范通知，跟踪督促二级分行整改。

执行过程中如发现有关制度和流程问题时，及时收集整理，向省分行有关部门正式上报报告，推动全行制度体完善和流程改进。

（三）各分中心应严格执行岗位分离和岗位制衡制度规范。

对不相容业务的处理人员应分离；各业务科、组或岗位之间，未经业务主管同意，不得擅自代岗处理相关业务等。

（四）各分中心应严格的权限控制制度，各中心应在经运营中心批准后，按业务部室长、业务主管、中心负责人等不同岗位级别设定不同的审批权限，加强对各类自制凭证等特殊业务的复核和审批管理。

（五）各分中心按照相关管理办法的要求，严格各类会计核算要素管理。

各类能够共同构成支付要素的业务印章、密押器、空白重要凭证要严格实行分管分用，做到谁使用、谁保管、谁负责。

（六）各分中心对各类业务实行严格的交接制度，明确与外部相关单位、部门和内部人员之间的交接手续。

外部交接应以文字资料为依据（可以传真件、电子邮件或其他形式的文字说明，不得以电话方式口头传达业务指令），由指定专人按照相关业务规章制度规定程序进行交接，并建立交接登记簿，严格登记交接、签收手续，确保交接事项正确无误。

内部人员之间的业务交接必须严格按照相关制度办理，临时离岗、换岗的，必须中心主任、副主任监交下办理交接手续。

第二十四条运行中心应按照上级行确定的检查工作要求，结合运营中心实际情况，制度工作计划，组织检查人员开展定期或不定期对业务中心的制度执行情况进行全面检查或抽查，对重点业务进行专项检查。

第二十五条各分中心的各类账册、报表等会计档案应按规定装订成册，入档案库保管，严禁存放在办公桌、工作室，确保会计档案的安全、完整。

会计档案应按档案管理规定及时移交本行会计档案管理部门。

第二十六条业务事项核准与报备.业务中心要按照规定对核准报备事项及时向相关部门进行核准与报备。

第二十七条强化后台业务监控后台业务处理中心对于特殊交易要坚持双岗操作，授权人员要加强业务审核，保证授权的正确性。

第二十八条建立日常监督检查制度业务中心的资金清算业务和集中处理的业务都纳入检查范围。

清算业务检查内容：清算各系统运行情况日志、权限卡管理、资金调拨账务、清算对账、清算差错处理、学习考勤；集中业务处理检查内容：用户口令管理、计算机安全、差错登记簿、学习考勤、客户服务。

中心副主任、综合制度组、各业务组长应切实履行监督检查管理职能，定期或不定期风险抽检，强化风险管理，完善风险管理手段。

第十九条公文管理。

运营中心行政与业务管理部应负责管理各类文件。

文件管理内容主要包括：总行函、电、来文，省分行和二级分行函、电、来文，本中心上报下发的各种文件、资料。

公文应由各部门草拟，经该部门主管副总经理审核通过后，交由行政与业务管理部拟定公文，经公司总经理签发公文。

行政与业务管理部负责发文事宜，督促承办事宜，将处理完毕且需要保存的文件归档。

行政与业务管理部负责接收电子公文，传送负责人批示后，发送相关部门负责承办，办理完毕归档保管。

第十一条二级分行沟通制度。

做好业务中心与客户的信息沟通和反馈，为重点客户提供个性化的服务，负责受理各类问题查询的答复。

确保系统运行稳定、流程科学、应急措施有效落实、业务处理连续、客户服务优质高效。