展业手册

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资产支持票据展业指引手册

表 2：信托公司参与 ABN 业务的报酬提取参考标准
参与类型
比例报酬
（或）固定报酬
成为交易安排人
约为发行余额的 0.2%-0.3%/年
（或）200 万元/年
仅提供信托通道
约为发行余额的 0.05%/年-0.1%/年
（或）50 万元/年
三、基础资产类型
ABN 基础资产类型多样，可以是企业应收账款、租赁债权、信托受益权等财产权利以及基础设施、商业物业等不动产财产或相关财产权利等。以基础设施、商业物业等不动产财产或相关财产权利作为基础资产的，发起机构应取得合法经营资质。基础资产为信托受益权等财产权利的，其底层资产需要满足本指引对基
在实际审批中，对于基础资产的判断和审核也有一定的要求。对于近期在交易所发行资产证券化相对不畅的不动产类财产，交易商协会的规定相较而言更宽松一些，例如以购房尾款、物业费等为基础资产的资产支持票据目前仍可以正常申报，而对于股权过户型 REITS 和抵押型 CMBS 结构的资产支持票据，交易商协会仍持欢迎态度，且已有多单正在审批流程中。总体而言，对于基础资产的筛选，我们也必须紧密贴合国家大政方针和禁止性、引导性产业政策的思路，例如以租赁债权作为基础资产的项目，应尽量避免资产涉及“两高一剩”类。
承租人/债务人
《租赁合同》/ 《债务合同》
发起机构
（委托人）
发行收入
基础资产
资产服务机构
（可与发起机构相同）
《资产服务协议》信托公司
（受托人）（发行载体管理机构）
转付
《保管协议》
募集资金
保管银行
承销银行（承销商）
特定目的信托
（发行载体）
《承销协议》
划付本息
募集资金

移动展业常见问题操作手册

49.短信加办提示：交易失败，正在日终，不能进行加办。
解决办法：11185短信系统一般日终时间为19:30-24:00，提示该错请非日终时间办理。
50.三合一交易渠道开通：开通失败，短信加办：未开通。图50。
解决办法：可以单独做渠道开通、短信加办，不成功会提示失败原因。三合一加办失败提示语问题后期会进行优化。
20.报错：连接后台服务失败，请确认网络是否正常再重试。图20-1。
报错：与展业后台通讯失败，请用移动展业工具检查网络是否可用。图20-2。
解决办法：在当前页面重试下。如还不行用移动展业工具测下网络，如果提示网络不可用，退出应用，脱机再联机。
21.提示：次主密钥已存在，不需要申请。但蓝牙连接、读取外设信息、连接服务器进行设备及密钥校验一直不成功。图21。
28.报错：影像上送失败，请确认网络是否正常，并在当前页面重新提交授权。图28。
解决办法：没有小钥匙，网络断了，退出应用，脱机再联机试一下。
29.报错：客户信息平台不存在此客户！图29。
解决办法：在卡申请页面做客户新建，一直做到填手机号码页面点击下一步，再回来办业务便会有客户信息。
30.获取密码时外设密码机灯不亮。PAD如图30。
36.报错：当前终端存在其他柜员......的有效任务单，无法进行操作。图36。
解决办法：点击左上角任务单终止，输入提示的柜员号。或通过移动展业后管系统做任务单状态重置。
37.报错：远程授权限制：当前网点机构，未在集中授权系统配置移动展业发起的交易的远程授权标数，请联系本省相关会计人员，于集中授权系统进行配置。图37。
15.报错：第二磁道数据解密失败。图15。
解决办理：密钥问题。重试，如还报该错需提事件单重置密钥。事件单写明IMEI编号。原因是设备密钥有问题，导致加密出来的磁道信息密文不对，错误密文上送到后台，后台解密失败了。

展业说明

说明环境：工作室、homeparty、茶坐包厢，环境雅静，无干扰。沟通工具：电脑、相关影像资料、产品目录、杂志、照片。
展业说明 / 主题内容
•
展业说明版本的设计意图：
对公司、产品不作详细介绍，只作简要说明让客户产生好奇，对制度详
细说明，构建财富梦想，用十五分钟的时间，让客户产生兴趣。重点在主题
内容说明完后的沟通。
展业说明
展业说明
•
展业说明是拓展业务，分享事业机会的简要说明。
展业说明的圆满完成需要良好的说明环境；准备好相应的沟通工具；熟练、生动、自然的表达“展业说明”的主题内容；客户听后疑惑问题的圆满解答； ABC法则的默契配合，B角色及时地、诚恳地促成交易；后续跟进的市场保护动作几个关键的环节。
• •
展业说明/主题内容
经过进一步‘了解’后，我更深入地认知到：法蕾雅之所以能创造这样一个商业奇迹，首先是它的雄厚的资本实力；它是由国内知名投资公司、国际知名风投公司，以及国内实业家共同注资，具有强劲的资本后盾。其次，就是它拥有一支专业的企业经营管理团队和专家顾问团队；可以说，这是法蕾雅创造奇迹的根本；再次，就是法蕾雅销售的极具市场竞争力的产品；优势产品创造性的开发出巨大潜力的‘蓝海市场’；最后，灵活运用了创新的
营销模式；这为公司可持续发展提供了保障。以上这些仅是公司的基本情况。
展业说明/主题内容
产品是一个企业的命脉。法蕾雅销售的是生态纺织产品，分‘服装’和 ‘家纺’两大类别。法蕾雅产品的差异性和独具个性的魅力锁定了大量的消费顾客，这也是它快速覆盖市场的重要因素。真是对应了赵本山的那个广告
“谁用谁知道”！产品太好了！生态纺织被称为“纺织业的第五次革命”。
展业说明 / 主题内容

家庭财产综合保险展业手册

家庭财产综合保险一、主要销售对象及销售渠道普通家庭财产保险是面向城乡居民家庭并以住宅及存放在固定场所的物质财产为保险标的的保险，是最常见的为被保险人家庭财产提供风险保障的保险。

二、主要保险责任(一)由于下列原因造成保险标的的损失，保险人依照本条款约定负责赔偿：1.火灾、爆炸；2.雷击、台风、龙卷风、暴风、暴雨、洪水、雪灾、雹灾、冰凌、泥石流、崖崩、突发性滑坡、地面突然下陷；3.飞行物体及其他空中运行物体坠落，建筑物和其他固定物体的倒塌。

（二）下列损失和费用，保险人也负责赔偿：1.为抢救保险标的采取必要的措施而造成保险标的的损失。

2.为减少保险标的的损失所支付的必要的费用，由保险人承担。

三、主要责任免除（一）由于下列原因造成保险标的的损失，保险人不负责赔偿：1.战争、暴动、盗抢；2.核反应、核子辐射和放射性污染；3.被保险人及其家庭成员的违法、犯罪或故意行为；4.因计算机2000年问题造成的直接或间接损失。

（二）保险人对下列损失和费用也不负责赔偿：1.各种间接损失；2.地震及其次生灾害所造成的损失；2.家用电器因自身使用原因所造成本身的损毁；4.座落在蓄洪区、行洪区，或在江河岸边、低洼地区以及防洪堤以外当地常年警戒水位线以下的家庭财产，由于洪水所造成的一切损失；5.保险标的本身缺陷、保管不善导致的损毁；6.行政行为引起的损失和费用；四、承保方式、保险金额与费率（一）承保方式1.列明可保财产范围凡是被保险人自有的，座落于本保险单所载明地址内的下列家庭财产，在保险标的范围以内：（1）房屋及其室内附属设备（如固定装置的水暖、气暖、卫生、供水、管道煤气及供电设备、厨房配套的设备等）；（2）室内财产：※家用电器和文体娱乐用品；※衣物和床上用品；※室内装潢、家具及其他生活用具。

被保险人可自由选择投保。

2.特别约定可保财产范围下列财产经被保险人与保险人特别约定，并在保险单上载明，可在保险标的范围以内：（1）属于被保险人代他人保管或者与他人共有而由被保险人负责的第1条载明的财产；（2）存放于院内、室内的非机动农机具、农用工具及存放于室内的粮食及农副产品；（3）经保险人同意的其他财产。

货运险快速展业手册5页

1．因火灾、爆炸、雷电、冰雹、暴风、暴雨、洪水、地震、海啸、地陷、崖崩、滑坡、泥石流所造成的损失； 2．由于运输工具发生碰撞、搁浅、触礁、倾覆、沉没、出轨或隧道、码头坍塌所造成的损失； 3．在装货、卸货或转载时，因遭受不属于包装质量不善或装卸人员违反操作规程所造成的损失； 4．按国家规定或一般惯例应分摊的共同海损的费用； 5．在发生上述灾害、事故时，因纷乱而造成货物的散失及因施救或保护货物所支付的直接合理的费用。
货运险
货
保险责任
收集信息操作说明
基本险
综合险
本保险除包括基本险责任外，保险人还负责赔偿： 1．因受震动、碰撞、挤压而造成破碎、弯曲、凹瘪、折断、开裂或包装破裂致使货物散失的损失； 2．液体货物因受震动、碰撞或挤压致使所用容器(包括封口)损坏而渗漏的损失，或用液体保藏的货物因液体渗漏而造成保藏货物腐烂变质的损失； 3．遭受盗窃或整件提货不着的损失； 4．符合安全运输是谁，是否为被保险人 3、货物包装： a)是否集装箱运输如运（集装箱整箱/集装箱拼箱/非集装箱） b)直接包装如（木箱/ 1、航程纸箱/桶装/瓶装/托盘 /、运输方式：若是 2 包/散装/裸装）海运或沿海内河的需
货
保险
险
收集信息
操作说明
1、险种注明船龄，还需注明 a)国内货物运输保险（公路\铁路\水路) 是否联运， 3、单次运输限额基本险/综合险 b)国内航空货物运输保险 C)国内水路、陆路货物运输保险 2、费率 3、免赔 4、特约 5、费用
货
保险
收集信
操作说明
货运险保险责任
收集信息操作说明
货运险货物运输险（简称货运险）就是针对流通中的商品而提供的一种货物险保障。保险责任开办这种货运险，是为了使运输中的货物在水路、铁路、收集信息公路和联合运输过程中，因遭受保险责任范围内的自然投保材料灾害或意外事故所造成的损失能够得到经济补偿，并加强货物运输的安全防损工作，以利于商品的生产和商品的流通

移动展业MIT新流程操作手册(PPT 39张)

点击【保存】可将该建议书保存到金领软件的建议书列表中，以备将来查询、修改
点击【上一步】可回退进行建议书页面编辑修改
点击【制作投保单】，可将该份建议书直接转化为电子投保书；
15
电子投保书——新增投连书、提示书、医疗书
电子投保书制作页面新增加了【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、【医疗险特别说明】三项，将传统纸质单证整合成电子单证，减少了客户签字、公司扫描环节，也降低了展业成本，使您的工作更高效、更经济、更环保。
6
软件配备
操作系统为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一： windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版应用软件 1、《金领保险行销系统·单用户版》或《金领保险行销系统·轻锐版》 2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader 3、Flash player 9以上版本。
步骤六：为使E-pos便携式支付终端机正常运转，您需要安装E-POS驱动程序，接下来我们马上为您详细介绍E—POS 驱动程序的安装步骤。
8
E-POS驱动安装
方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；
方式二：在菜单栏中选择【系统维护】——【POS驱动安装】。
9
E-POS驱动安装
1、点击【确定】
•快速提供保障
•快速收取保费 •快速获取佣金
•节省公司后援成本
3
一站式作业
业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。
基本业务流
电子投保佣金发放自动核保扫描质控签署单证 E-POS 合同生效

某公司中央平台业务拓展工作手册

某公司中央平台业务拓展工作手册某公司中央平台业务拓展工作手册第一章：引言1.1 目标与意义本手册的目标是为了帮助公司中央平台业务拓展团队全面了解并掌握业务拓展的基本知识和技巧，提高团队的工作效率和业务拓展能力。

拓展业务是公司实现长期可持续发展的重要手段之一，通过扩展市场份额和开拓新客户，可以提升公司的盈利能力，并促进公司的发展和壮大。

1.2 手册的组织结构本手册共分为四章，包括：市场调研与策划、业务拓展方法与技巧、销售流程与管理、团队管理与培训。

每一章节详细介绍了相关的工作内容和要求，同时提供了一些实用的工具和模板，以帮助团队成员更好地开展业务拓展工作。

第二章：市场调研与策划2.1 市场调研在进行业务拓展前，团队需要对目标市场进行全面的调研，包括了解竞争对手、目标客户和市场需求。

我们可以通过市场调研报告、行业分析和客户访谈等手段获取相关信息，并将其整理成报告形式供团队参考。

2.2 竞争对手分析通过对竞争对手的分析，可以了解其产品特点和竞争优势，以及市场定位和拓展策略等。

通过比较研究，团队可以更好地制定自己的市场攻略，找准自身定位和差异化竞争优势。

2.3 目标客户分析确定目标客户是业务拓展的重要环节，团队需要了解客户的需求、购买行为和决策过程等。

通过客户画像、购买决策分析和购买意愿调查等手段，团队可以更好地了解客户需求，从而更精准地定位市场和制定拓展策略。

2.4 市场策划市场策划是基于市场调研结果制定的行动计划，包括目标市场的选择、渠道策略、推广活动等。

团队需要制定详细的市场策划方案，包括目标市场的划分和规模、推广目标和策略、推广活动的预算和时间计划等。

第三章：业务拓展方法与技巧3.1 客户开发通过电话、邮件、会议等途径与潜在客户进行联系和沟通，进而了解他们的需求和购买意向。

建立客户数据库，并定期进行维护和更新。

通过有效的客户开发，以增加新客户为主的方式进行业务拓展。

3.2 合作伙伴拓展与具有相同或互补的客户群体的企业建立合作伙伴关系，共同开展业务拓展。

移动展业新流程操作手册

第十六页，共38页。
新增【投连风险(fēngxiǎn) 承受能力调查问卷】、【投保提示书】、【医疗险特别说明】选项卡；
16
电子投保书——投连风险(fēngxiǎn)承受能力调查问卷
根据中国保监会规定，购买投连险时需完成风险承受能力调查，以帮助客户清楚了解自己的风险承受能力、风险偏好等，这样可以更好的为客户进行保险规划。
快速节省
•节省纸张 •节省客户签名 •节省交通等成本 •节省与约见客户等沟通 (gōutōng)成本 •节省时间 •节省业务员综合展业成本 •节省公司后援成本
第三页，共38页。
3
一站式作业(zuòyè)
业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。
第六页，共38页。
6
软件(ruǎn jiàn)配备
操作系统
为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一：
windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版
应用软件
1、《金领保险行销系统·单用户版》或《金领保险行销系统·轻锐版》
2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader
电子投保
佣金发放
自动核保
扫描质控
签署 (qiānshǔ)单
证
扫描
E-POS
合同生效
回执签收
生成电子保单
第四页，共38页。
4
硬件(yìnɡ jiàn)配备
了解完移动展业的人性化功能及强大优势后，您是不是跃跃欲试了呢？要进行移动展业实战，首先要在硬件上面做些什么准备呢？非常简单！要实施移动展业，只需要一台附带便携式支付终端机（E-POS）、联入英特网的笔记本电脑即可。该硬件组合我们称之为MIT（Mobile Integrated Terminal），移动集成终端，是移动展业的硬件载体(zàitǐ)平台。

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安美—沃尔道夫
源自德国琢?细?工?精.
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车，一个古老而又现代的话题。

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这种态度来自于安美-沃尔道夫，结合东西文化交汇之精华，展现着现代人的价值观与生活风貌。

选择安美-沃尔道夫汽车真皮座椅，满足人车和谐的向往。

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公司介绍
安美-沃尔道夫皮业（福州）有限公司,公司地址位于福州马尾亭江，是由澳州安美皮业有限公司和德国权威皮革生产产家沃尔道夫合作
的中型外资企业。

安美皮业有限公司成立于1994年，是一家信誉优良，专业生产汽车坐椅的公司。

公司总部设在澳大利亚悉尼，并在澳州多处有分公司。

多年来安美皮业以客户满意为宗旨，为遍布悉尼、墨尔本和其他城市的50多家汽车服务商供应真皮汽车坐椅。

沃尔道夫是世界顶级的专业皮革生产商，独特的激情、技术、灵活性和创新是其成功的动力。

几十年来沃尔道夫致力于生产优质环保的汽车专用皮革，每天约2万台包有Wollsdorf标志的汽车真皮坐椅套销往全球各地。

获得的奖励
1993年：Wollsdorf是第一个达到ISO 9001 的质量认证要求的欧洲皮革生产商；
1997年：Wollsdorf是第一次获得按照ISO 14001 环境管理系统认证欧洲制革厂；
2000年：Wollsdorf是全球第一个获ISO TS 16949质量认证的皮革生产者。

ISO TS 16949是同类的欧洲标准VDA 6.1 和美国的QS 9000 的组合，也是目前同类所能获得的最高质量奖状。

2007年：Wollsdorf是世界上第一个获得航空和航天领域EN 9100质量管理体系认证的制革厂。

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专用版德国进口皮介绍
制皮原料源自以历史悠久的畜牧业闻名的高寒地区和中欧洲地区，同时我们拥有世界领先的测试设备和实验室，这些都赋予了皮革更多的
功能和更高的质量。

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六星尊享系列
材源
上等德国进口汽车座椅专用黄牛皮手感
柔软厚实、弹性均匀
厚度
Q-CZT国际用皮标准1.1-1.3mm范围内在品保
三十六个月
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A004
选料取自天然优质黄牛皮，皮面有小肚腩属天然瑕疵，不影响使用。

真皮经后期加工上色，有轻度色差属正常行业标准范围。