开立保证金专用账户申请书及应提交相关材料
开立单位银行结算账户申请书
开立单位银行结算账户申请书申请单位信息•单位全称：•单位注册地址：•统一社会信用代码：•法定代表人/负责人姓名：•法定代表人/负责人身份证号码：•联系电话：•申请日期：申请背景随着公司业务的发展，为方便日常资金结算和管理，我们单位急需开立银行结算账户。
我们选择贵行作为我们的合作银行，并向贵行提交本申请。
开户信息•银行名称：•开户行地址：•开户名称：•开户账号：开户用途我们单位拟将该银行结算账户用于以下用途：1.日常收支款项的结算；2.各类税费票据的清算；3.与供应商和客户之间的资金往来；4.工资、奖金等员工福利的发放；5.其他与公司经营活动相关的资金结算。
申请材料清单请贵行核对以下申请材料，并在审核通过后通知我们单位前往贵行办理开户手续。
1.法定代表人身份证明文件复印件；2.公司营业执照复印件及加盖公章；3.公司组织机构代码证复印件；4.最近一年的财务报表及审计报告；5.公司章程或合同副本；6.公司税务登记证复印件；7.法定代表人授权委托书；8.公司联系人身份证明文件复印件。
申请单位声明我们单位郑重声明，所提供的申请材料及信息真实有效，如有不实，愿意承担由此引起的一切法律责任。
并且在开立银行结算账户后，我们将遵守贵行的相关规定和制度，按时足额缴纳费用及各项税费。
申请单位授权人签字（授权人签字）：________________________（授权日期）：________________________联系方式•单位地址：•邮政编码：•联系电话：•传真号码：•电子邮箱：以上是开立单位银行结算账户申请书的内容，请贵行审核并及时回复。
感谢您对我们单位的支持与合作！。
上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知
上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知文章属性•【制定机关】上海市人力资源和社会保障局,上海市住房和城乡建设管理委员会,上海市交通委员会,上海市水务局,上海市绿化和市容管理局,中国银行保险监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2022.06.14•【字号】沪人社规〔2022〕20号•【施行日期】2022.06.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】农民工工作正文上海市人力资源和社会保障局等六部门关于印发《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》的通知各区人力资源和社会保障局、建设管理委（建设交通委）、交通委、水务局、绿化市容局，各有关单位：为贯彻落实《保障农民工工资支付条例》（国务院令第724号）、《工程建设领域农民工工资保证金规定》（人社部发〔2021〕65号）等有关规定，规范工程建设领域农民工工资保证金管理制度，结合本市工程建设项目管理实际，制定了《贯彻〈工程建设领域农民工工资保证金规定〉实施办法》。
现印发给你们，请认真遵照执行。
上海市人力资源和社会保障局上海市住房和城乡建设管理委员会上海市交通委员会上海市水务局上海市绿化和市容管理局中国银行保险监督管理委员会上海监管局2022年6月14日贯彻《工程建设领域农民工工资保证金规定》实施办法第一条为认真贯彻落实人力资源社会保障部等七部门印发的《工程建设领域农民工工资保证金规定》（人社部发〔2021〕65号），进一步规范本市工程建设领域工资保证金管理，维护工程建设领域农民工合法权益，兼顾营商环境，结合本市实际，制定本实施办法。
第二条本办法所指农民工工资保证金（以下简称工资保证金），是指工程建设领域施工总承包单位（包括直接承包建设单位发包工程的专业承包企业）在银行设立账户并按照工程施工合同额的一定比例存储，专项用于支付为所承包工程提供劳动的农民工被拖欠工资的专项资金。
工商银行旅游质保金操作流程
工商银行旅游质保金操作流程如下：
旅行社向银行提交《旅行社服务质量保证金存款协议书》及《旅行社服务质量保证金存款开户证实书》等材料，申请开立保证金专用账户。
银行按规定为旅行社办理开立保证金专用账户手续，并在两个工作日内将保证金账户开立情况告知作出许可的旅游行政管理部门。
旅行社将不低于20万元人民币的现金存入该账户，作为服务质量保证金。
银行为旅行社出具《旅行社服务质量保证金存款证明书》。
旅行社持《旅行社服务质量保证金存款证明书》及其他申请材料向旅游行政管理部门申请取得旅行社业务经营许可证。
旅游行政管理部门审核申请材料，对符合条件的旅行社颁发旅行社业务经营许可证。
以上信息仅供参考，具体流程可能因地区或银行的不同而有所差异。
建议咨询工商银行客服或前往工商银行网点咨询，以获取最准确的信息。
客户信息与对公存款账户管理操作规程
客户信息与对公存款账户管理操作规程1概述1.1客户信息管理客户信息包括客户名称、证明文件种类、行业分类、注册地址、电话号码等基本信息，是银行管理客户的重要依据。
系统中的客户信息以客户编号为标识符，客户在系统中的客户编号是唯一的。
系统通过客户编号将客户的账户归集在一个客户编号下进行管理。
客户首次来我行开户或者办理其它业务时，应按规定采集客户的基本信息，用于建立客户信息档案。
单位客户必须凭营业执照等有效证明文件来建立客户信息。
本规程适用的业务包括：客户信息的建立、修改、查询及注销。
主要描述客户基本信息建立、客户基本信息修改、客户其他信息维护、客户基本信息及其他信息查询、按客户名称查询客户编号、按证件查询客户编号、按客户编号查询账号等交易实现的功能。
1.2对公存款账户管理在中华人民共和国境内办理人民币单位存款业务的金融机构和参加人民币存款业务的单位，必须遵守中国人民银行下发的《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币单位银行结算账户管理实施细则》、《中央预算单位银行账户管理暂行办法》，以及《行政事业单位预算外资金银行账户管理规定》等文件规定。
单位银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规和反洗钱等相关制度规定。
银行结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
金融机构对单位活期存款实行账户管理，单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
人民银行对结算账户的管理方式分为核准制和备案制。
2客户信息管理2.1客户信息建立2.1.1基本规定1.单位客户在邮政储蓄银行首次办理各类公司业务前，应先申请客户编号，建立客户信息。
2.客户编号是单位客户在邮政储蓄银行办理公司业务的基础，系统根据客户提供的证明文件种类、证明文件编号和组织机构代码判别客户编号是否在系统中存在，若不存在，系统随机生成10位客户编号，生成规则为：1位对公业务标识号+8位顺序号+1位校验位。
开立银行结算账户的基本程序
开立银行结算账户的基本程序开立银行结算账户的基本程序一、开立银行账户需要提供的资料1、存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具法人代表身份证明（及其授权人身份证明）及下列证明文件：（1）国家质量技术监督局颁发的组织机构代码证书正本。
（2）企业法人，应出具企业法人营业执照正本。
（3）非法人企业，应出具企业营业执照正本。
（4）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
（5）军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
（6）社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
（7）民办非企业单位，应出具民办非企业登记证书。
（8）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。
（9）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明；外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
（10）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。
（11）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门批文或证明。
（12）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文。
（13）其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。
此外，存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务部门颁发的税务登记证。
2、存款人申请开户一般存款账户，应向银行出具其开立规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（1）存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
（2）存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
3、存款人开立专用存款账户，应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。
（2）财政预算外资金，应出具财政部门同意开户的证明。
XX股份有限公司旅保通产品办理流程
XX股份有限XX办理旅行社质保金流程XX股份有限XX总行及XX省分行高度重视旅行社质量保证金存取工作,制定《XX股份有限XX旅保通产品管理办法（2021年版）》等相关管理规定，专门将旅行社质量保证金存取制定出了旅保通产品，现将旅保通业务开户流程介绍如下：第一条业务申请（一）旅行社申请开办旅保通产品时,经办人员应指导客户阅知《XX股份有限XX单位客户国内结算产品开办／撤销申请表》（XX，以下简称《开办／撤销申请表》)背面“XX股份有限XX单位客户国内结算产品办理须知”和申请表XX“旅保通产品专项开办须知”，客户同意上述条款后,向开户行提交一式两联的《开办/撤销申请表》,由其法定代表人或有权签字人在申请表和申请表XX上签署并加盖单位公章.（二）开户行审批通过后,将申请表第一联退还客户，第二联作为账户资料留存。
第二条旅行社在开户行开立XX结算账户和保证金账户,提供材料如下：（一)《旅行社业务经营许可证》副本及复印件(需加盖单位公章）。
（二）开户申请书.(三)营业执照正、副本原件及复印件(需加盖单位公章）.(四）XX代码证(正副本均可)原件及复印件（需加盖单位公章）。
（五)税务登记证（正副本均可)原件及复印件（需加盖单位公章)。
（六）法定代表人身份证件原件及复印件（需加盖单位公章)。
（七)如为经办人员代办开户的,还应提交经办人员有效身份证件原件及加盖公章的复印件，同时提交加盖单位公章及法定代表人签字的法定代表人授权书。
（八)开户单位基本账户开户许可证。
（九)《旅行社条例》及《旅行社条例实施细则》复印件（需加盖单位公章）。
第三条开户行为旅行社开立保证金专用账户根据旅行社客户号开立保证金账户,开户人的名称为旅行社业务经营许可证上所载明的法定名称，如预留银行XX中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的,账户名称应与其保持一致.存款性质为保证金,用“８470旅保通产品保证金”专户（以下简称“８470专户"）核算。
开立保证金专用账户申请书及应提交相关材料
开立保证金专用账户申请书中国农业银行北京市××支行营业部：我单位在银行开立基本存款帐户，依照北京市劳动和社会保障局、北京市建设委员会文件的需要，特向贵行申请开立保证金专用账户，用于对农民工薪水的看守。
单位公章：法人或授权人签字盖章法人代表授权书授权人：职务：性别：身份证号：办公电话：手机：被授权人：职务：性别：身份证号：办公电话：手机：授权事项：被授权人全权代表授权人作为在中国农业银行北京市××支行营业部开立的保证金专用存款帐户预留印鉴的人名章，负责结算业务的相关事宜。
被授权人在办理结算业务过程中所签署的所有相关文件和办理与之相关的所有事物，均为代表自己的行为，与自己做出的行为拥有相同的法律效力。
自己将肩负被授权人上述行为的所有法律责任和结果。
被授权人再授权无效。
单位公章：授权人签字：预留银行人名章：被授权人签字：农民工薪水保证金专用户的开立供应资料：1、建委、劳动和社会保障局出具的“开立农民工薪水保证金专用帐户的函” 。
2、营业执照正副本及复印件（需年检、有年检标志）。
3、组织机构代码证正本或副本及复印件（A4 纸）。
4、国、地税登记证正本或副本及复印件(A4 纸) 。
5、法人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
6、如预留印鉴为非法人名章，需供应法人授权委托书。
（见附件二）7、被授权人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
8、基本帐户开户同意证原件及复印件（A4 纸）。
9、开立保证金专用账户申请书。
（见附件一）10、公章、财务章、人名章。
银行账户管理规定范本（2篇）
银行账户管理规定范本第一章总则第一条为规范银行账户管理工作，提高金融风险管理水平，维护金融市场秩序，制定本规定。
第二条本规定适用于所有金融机构及其相关账户管理人员，包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等。
第三条金融机构应依法开展账户业务，按照本规定和其他有关法律、法规的规定管理账户，并对账户管理人员进行相应培训。
第二章账户开立第四条客户在金融机构开立账户时，应提交有效身份证明文件、户籍证明、税务登记证明等相关资料，并填写开户申请表。
第五条金融机构应严格审核客户提交的资料和相关信息，并进行背景调查和风险评估，确保账户开立的合规性和风险可控性。
第六条客户开立账户时，应签署账户管理协议，明确双方权利义务，包括账户资金使用、账户信息保密等事项，并承诺不从事非法活动。
第七条金融机构应对客户开立的账户进行分类管理，如普通账户、专用账户、保证金账户等，并根据客户需求提供相应的账户服务。
第三章账户使用第八条客户在使用账户时应遵守相关法律、法规和金融机构的规定，不得从事洗钱、走私、诈骗、非法集资等违法活动。
第九条客户应妥善保管账户信息和交易凭证，定期核对账户余额和交易明细，如发现异常情况应及时报告金融机构。
第十条金融机构应建立健全风险管理制度，加强账户风险监测和预警，及时发现和处置风险事件，保障客户合法权益和账户安全。
第四章账户变更和关闭第十一条客户如需变更账户信息，应提供有效证明材料并填写相关申请表，经金融机构审核后方可办理。
第十二条客户如需关闭账户，应提前向金融机构提出申请，并办理相关手续，自行处理账户余额和相关业务。
第十三条金融机构应建立账户变更和关闭的追踪机制，及时跟踪处理客户的申请，并保障客户合法权益和账户安全。
第五章监督管理第十四条监管机构对金融机构的账户管理进行监督，对违规行为进行查处和处理，并依法对违规人员进行处罚。
第十五条客户对金融机构的账户管理工作有监督权，可向监管机构投诉，监管机构应及时受理并进行调查处理。
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开立保证金专用账户申请书
中国农业银行北京市××支行营业部：
我单位在银行开立基本存款帐户，根据北京市劳动和社会保障局、北京市建设委员会文件的需要，特向贵行申请开立保证金专用账户，用于对农民工工资的监管。
单位公章：
法人或授权人签字盖章
法人代表授权书
授权人：
职务：性别：身份证号：
办公电话：手机：
被授权人：
职务：性别：身份证号：
办公电话：手机：
授权事项：被授权人全权代表授权人作为在中国农业银行北京市××支行营业部开立的保证金专用存款帐户预留印鉴的人名章，负责结算业务的相关事宜。
被授权人在办理结算业务过程中所签署的一切相关文件和处理与之有关的一切事物，均为代表本人的行为，与本人做出的行为具有同等的法律效力。
本人将承担被授权人上述行为的全部法律责任和后果。
被授权人再授权无效。
单位公章：授权人签字：
预留银行人名章：被授权人签字：
农民工工资保证金专用户的开立提供资料：
1、建委、劳动和社会保障局出具的“开立农民工工资保证金
专用帐户的函”。
2、营业执照正副本及复印件（需年检、有年检标志）。
3、组织机构代码证正本或副本及复印件（A4纸）。
4、国、地税登记证正本或副本及复印件(A4纸)。
5、法人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
6、如预留印鉴为非法人名章，需提供法人授权委托书。
（见
附件二）
7、被授权人身份证原件及复印件（新版为正反面）。
8、基本帐户开户许可证原件及复印件（A4纸）。
9、开立保证金专用账户申请书。
（见附件一）
10、公章、财务章、人名章。