保险销售经验分享
保险分享心得体会(优秀5篇)
保险分享心得体会(优秀5篇)保险分享心得体会篇1在人生中，保险扮演着重要的角色。
它不仅为我们的生活提供了保障，也是我们应对未来风险的重要工具。
最近，我有幸体验了一份保险，现在我将分享我的心得体会。
这份保险是由一家知名保险公司提供的，我选择这份保险是因为它涵盖了我生活中需要保护的关键领域。
这份保险包括意外伤害、重大疾病和长期护理，我认为这些是生活中最需要保护的方面。
在我选择这份保险时，我特别注意了其保费和保额。
保费在可承受范围内，而保额则足够应对我可能面临的风险。
我对比了其他保险公司的产品，最终选择了这份保险。
在购买这份保险后，我感到安心和放心。
我意识到保险的重要性，并对自己能够保护自己和我的家庭感到自豪。
这份保险在我面临困难时，给了我信心和力量。
总的来说，这次保险体验非常积极。
这份保险为我提供了保护，让我能够专注于我的工作和生活，同时也让我更加了解保险的重要性。
我强烈建议每个人都应该考虑购买保险，以保护自己和你的家庭。
保险分享心得体会篇2*旨在分享我的保险购买经历，以及从中学到的经验和教训。
我是一位职场人士，对保险的需求比较大。
在过去的一段时间里，我前往多家保险公司咨询，希望能够为自己和家人购买一份适合自己的保险计划。
在这个过程中，我遇到了一些问题，也获得了一些经验教训。
首先，我在选择保险公司时，过于看重价格而忽略了其他重要因素，如公司的信誉和服务质量。
最终，我选择了一家价格较为便宜的保险公司，但实际体验却并不如人意。
例如，保险公司在理赔时出现了延误，并且服务质量也不尽如人意。
这次经历让我意识到，选择保险公司时，不能只看重价格，还要综合考虑其他因素。
其次，我在购买保险时，过于关注了自己的需求而忽略了家庭成员的需求。
例如，我为自己购买了一份重疾保险，但却没有为家人购买相应的保险。
这次经历让我意识到，家庭成员的保险也需要一并考虑，不能只考虑自己的需求而忽略了家庭。
最后，我在购买保险时，过于关注了保险产品的保障范围而忽略了其他细节。
保险成功销售经验分享
保险成功销售经验分享保险成功销售经验分享篇1 各位领导、朋友及其金融机构保险公司的小伙伴们:特别感谢市行正中间市场部、个人网银部与保险公司的举行的此次商业保险业务知识培训课,也非常荣幸可以给我和我们一起讨论怎样做好保险代理公司业务流程的这些可能,我十分珍视此次能与在座的各位领导干部、朋友及其保险公司的小伙伴们开展近距的沟通交流和沟通。
算不上什么经验,仅仅作为一名一线员工在代理商金融机构保险营销的情况下,所想遭受的一点点感受和思想。
期待借此机会简述一下自身的看法,也希望可以起个毛遂自荐的功效。
最主要的目的是想:能通过我的这类方式,可以不断加强和充分发挥本行众多职工的聪明智慧,博采众长、以民为本,多提珍贵意见和意见和建议,以推动本行商业保险分销工作中可以迅速开展。
一、分析一下本行商业保险分销工作中的现况:我个人认为:本行尚处在金融机构保险营销的初始阶段。
为什么是初始阶段,而非发展阶段或加快环节呢我们一起来分析一下本行目前的主要表现就知道了。
主要表现一:销售总额度小,市场占比小。
引入市行相关材料表明:代理保险业务开展几年来,在本行尽管获得大力推广,已变成本行信贷业务中极具发展机会和发展前景的业务流程种类之一。
可是在XX年###市每家银行业及邮政银行代理商保险保费总额近1.7亿人民币,在其中:工行市场销售7652万余元;农行市场销售1536万余元;中行市场销售1683万余元;邮政银行市场销售5600万余元,而本行只售卖了407万余元。
占有率还没到2.4%,连别人的零头都不够,现在的态势仍不乐观,上边这组数据信息足够表明本行代理商保险营销存在的差别十分极大。
主要表现二:商业保险分销的推广入幅度不足,技术专业客服经理的团队并未完工。
依据我的掌握,工商银行和农业银行的营业网点都专设了一个银行柜台,由专业人员开展保险业务的营销推广,而且还是敞开式的营销方式,即在银行柜台外边加设个银行柜台,可与顾客近距、从零的触碰,当众沟通交流和沟通。
做保险销售的心得体会通用5篇
做保险销售的心得体会通用5篇写心得体会是思维的延伸，我们在创作中展现出更多的才华，通过写心得体会，我们不断回顾和总结自己的经验，能够加深对事物的认识和理解，下面是作者为您分享的做保险销售的心得体会通用5篇，感谢您的参阅。
做保险销售的心得体会篇1我来中国x寿有一段时间了，有了一点微不足道的小成绩，本来不值得赞扬，但领导希望我和大家分享一下自己的经验，经验谈不上，我就聊聊我对保险的一点体会吧！这仅仅是我个人体会，仅供大家参考，不对的地方，希望大家谅解！一、用真心融化客户这次客户来源主要是一次偶然的机会去亲戚家喝酒，了解到客户有一定的经济实力，但是对资金的规划和投资的安排很迷茫，我从客户聊天的过程中抓住客户的心态，了解到客户当前需要买房和买车，但是还有部分余额不知道怎么投资，客户向我咨询怎么投资收益大又稳当。
我的建议是：考虑到家里有七十高龄父母，父母百年之后需要花费一笔资金，可以买一份xx，缴费更短，三年投入，幸福一生，回报更多，双重大礼，积累生息，理财更活，安全无忧，理财灵活。
第一次上门服务，客户对保险不信任，对保险的意识淡薄。
我告诉客户中国xx是全国最大的一家保险公司，是全国500强企业之一，并拿出xx保险公司xx的规划书，具体讲解了这份保险的投资与收益详情，客户听了之后说考虑下并和自己的家人商量之后再做决定，我了解到客户有些心动，但是还是不太信任保险。
后来我经常跑到客户家拜访，每次带点礼品，和他们家父母儿子交谈，最后我用自己的真心融化了客户心理的障碍，客户主动提出要买这份保险，并请教我办理的相关手续。
首先我让客户填写一份幸运邮天下的卡，并衷心地祝福客户能中大奖，客户听了心理很舒服，然后签单，复印账户和身份证，最后在我的努力下终于完成这份保险签单。
二、用信心感动客户在这次签单过程中，我一直信奉一句格言“信心比黄金更重要，相信自己永远是最棒的”。
保险业是一个全新的事业，我们可能会被别人拒绝，我们也可能遭人冷眼，唯一能支撑我们继续坚持下去的只有我们的信心，对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。
经验交流 保险成功销售经验分享
保险成功销售经验分享成功的销售员一定是位多面手，做好保险销售工作，需要的是营销员踏踏实实的苦干精神，加强学习，不断的提高自身的工作能力和业务能力。
下面就由为大家推荐保险成功销售经验分享的范文，欢迎阅读。
保险成功销售经验分享篇1各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。
谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。
希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。
最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。
一、分析一下我行保险代销工作的现状：我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。
为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：销售额度小，市场占比小。
引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。
但是在XX年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。
占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。
表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。
根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。
保险展业经验分享
保险展业经验分享在保险展业中，不仅需要具备专业的保险知识和技能，还需要掌握一些展业技巧，以下是我个人的一些经验分享：一、与客户建立良好的沟通关系良好的沟通关系是保险展业成功的关键之一。
与客户建立起轻松愉悦的沟通氛围，让客户感到放心和信任，这将有助于增强客户与你之间的联系。
1. 后知后觉。
询问客户所需后，确保已经完全理解客户想要什么；2. 切实解决问题。
尽量详细了解问题的本质，针对问题提出具体的处理方案；3. 沟通能力。
要有良好的语言表达能力，灵活地运用语汇、表达方式，便于交流。
二、借助网络工具拓展客户资源网络平台成为保险展业的重要渠道之一，借助网络平台可以大大拓宽客户资源，如微信公众号、电商平台等。
以下是我个人的一些经验分享：1. 发布优质内容。
借助微信公众号、自媒体平台等，发布有价值的文章和信息，提高关注度和点赞量；2. 定期互动。
经常与客户互动，回复客户提问和留言，及时处理客户的疑问和需求；3. 认真维护。
即时更新资讯内容，避免过时信息，及时维护网络平台的品牌形象。
三、不断提高专业知识和业务水平1. 学习、阅读。
通过阅读保险类文章、书籍和资料系统学习保险知识；2. 参加培训。
定期参加各类培训课程，结交同行业好友，不断提高业务水平；3. 实践、总结。
吸取经验，结合自身业务进行实践和总结，提高工作效率和成功率。
四、要有慧眼识人的能力在保险展业中，要对客户进行精准的分析，了解客户需求和风险偏好，才能根据客户的个性化需求量身定制一份适合其的保险方案。
1. 观察。
观察客户的身体状态、言行举止、生活习惯等，从中获取有关客户的重要信息；2. 了解。
询问客户的职业、家庭、收入等方面的情况，了解客户的财务状况和保险需求；3. 聆听。
聆听客户的要求和需求，不要将自己的观点强加于客户。
以上就是我个人在保险展业中的一些经验分享，希望对有需要的人士有所帮助。
保险年度总结_经验分享(3篇)
第1篇随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，保险行业在我国经济和社会发展中的地位日益重要。
在过去的一年里，我国保险行业取得了显著的成果，同时也面临着诸多挑战。
在此，我将结合自身工作实际，对保险年度总结进行梳理，并分享一些工作经验。
一、工作回顾1. 业务发展过去的一年，我国保险行业整体呈现出稳健发展的态势。
在公司全体员工的共同努力下，我司业务取得了以下成果：（1）保费收入稳步增长。
截止到年底，我司保费收入达到XXX亿元，同比增长XX%。
（2）业务结构不断优化。
我司加大了健康险、寿险、意外险等险种的推广力度，提高了险种组合的多样性。
（3）市场份额稳步提升。
我司市场份额在全国同行业中排名XX位，较去年同期提升XX位。
2. 服务质量（1）客户满意度持续提高。
通过优化服务流程、提升员工服务意识，我司客户满意度达到XX%，较去年同期提高XX%。
（2）理赔服务高效便捷。
我司理赔速度达到XX%，客户满意度达到XX%。
3. 风险管理（1）加强风险防控。
我司对各类风险进行了全面排查，制定了相应的风险防控措施，确保了公司稳健经营。
（2）提升风险化解能力。
我司加强与监管部门、同业之间的沟通与合作，共同应对风险挑战。
二、经验分享1. 强化团队建设（1）加强员工培训。
通过举办各类培训活动，提高员工业务素质和服务意识。
（2）优化团队结构。
选拔优秀人才，组建一支高素质、专业化的团队。
2. 创新业务模式（1）拓展线上线下业务。
结合互联网技术，创新线上线下业务模式，提高客户体验。
（2）开发特色产品。
针对市场需求，开发具有竞争力的保险产品。
3. 提升服务质量（1）优化服务流程。
简化业务办理流程，提高客户满意度。
（2）加强员工关怀。
关注员工身心健康，提升员工幸福感。
4. 加强风险管理（1）建立健全风险管理体系。
对各类风险进行有效识别、评估和控制。
（2）加强与监管部门的沟通与合作。
及时了解政策法规，确保公司合规经营。
三、展望未来展望未来，我国保险行业将继续保持稳健发展态势。
车险销售心得(通用5篇)
车险销售心得(通用5篇)车险销售心得篇1以下是一篇关于车险销售的心得：在我从事车险销售的这段时间里，我学到了很多关于如何更好地推销车险产品。
以下是我在销售过程中的一些关键步骤和心得。
第一步是了解客户需求。
我需要了解客户对保险的需求和期望，以便我能够提供最合适的保险方案。
通过与客户交流，我能够更好地了解他们的需求，并推荐最适合他们的保险产品。
第二步是展示保险产品的优势。
我需要对保险产品的特点和优势有深入的了解，并且能够清晰地向客户展示这些优势。
例如，我可能会强调保险产品的费用透明度、理赔速度快、保险范围广泛等优势。
第三步是建立信任。
在销售过程中，建立信任是非常重要的。
我需要通过回答客户的问题、提供专业的建议和解决方案来证明自己的专业性，并建立信任关系。
同时，我也会遵守诚实、公正和保密的原则，以确保客户对我的信任。
最后一步是促成交易。
在与客户建立信任关系后，我需要主动向客户提出购买建议，并提供优惠方案，以增加交易的可能性。
在促成交易的过程中，我会尽可能地满足客户的需求和期望，并为客户提供最好的服务。
总之，我认为在车险销售中，了解客户需求、展示保险产品的优势、建立信任和促成交易是关键的步骤。
通过不断地学习和实践，我相信我可以更好地推销车险产品，并为客户提供更好的服务。
车险销售心得篇2车险销售心得体会自从我踏入车险销售行业以来，已经工作了五年。
在这五年中，我经历了许多挑战和机遇，积累了宝贵的工作经验，也收获了许多销售心得。
首先，我发现要想成功销售车险，必须了解客户的需求和关注点。
在与客户交流时，我尽力了解他们的车辆使用情况、驾驶习惯以及他们更看重的保险条款。
通过了解这些信息，我可以更好地为他们推荐适合的保险方案。
其次，我认为建立良好的客户关系至关重要。
在与客户的交流中，我尽力营造轻松、信任的氛围，以便客户能够放松心情，愿意与我们分享相关信息。
此外，我还积极向客户介绍车险的种类、优惠条款等内容，帮助他们更好地理解保险方案，以便他们做出明智的决策。
做保险的经验分享心得体会范文3篇
做保险的经验分享心得体会范文3篇做保险的经验分享心得体会范文1很早之前就听朋友反复提到中国人寿保险。
那时心里隐隐有些担忧，不知有没有这样的能力作好一名业务代理人。
于是找了无数的理由搪塞。
是不是上天注定要我奋勇向前呢?在朋友热情的不厌其烦的努力下，我懵懵懂懂地来到了中国人寿福建宁德分公司举办的2004年第12期新人培训班。
“优秀的新人伙伴们晚上好”，一声特别的问候把我带进了迎新会上。
多么新奇的企业文化，连鼓掌都有特别的要求。
在众志成城的呐喊声中揭开连续三天的新人培训课。
人在努力得不够、用心得不够的时候，总喜欢创造一些不是理由的理由来开脱自身，以便下台。
总认为自己没有时间，没有能力。
总认为成功依赖于某种天才，某种魔力，但是，我们可以看到成功的因素其实掌握在我们自己手中。
一个人能飞多高，并非由人的其他因素决定，而是受他自己的信念所制约。
成功与失败的差别是：成功者总是以最积极的思考、最乐观的精神支配和控制自己的人生，而失败者刚好相反。
因此只要一句赞美、一个微笑或拥有一颗真挚分享的心，就可以给他人带去和分享美妙的成功感受。
怀着感恩的心回报客户。
也许这只是小小的善，小小的德，但都是成功的颗粒。
每一个成功的人，都有不平凡的传奇故事，这些不平凡的传奇，是靠着不断的努力奋斗出来的。
给自己一个希望和订立一个目标，因为它们是催促人们向前的最大动力。
只要有希望和目标，生命便不会枯竭，生命就有了活力。
在这些天里我学到了许多，当我们初当业务员的时候，面对的第一个问题就是推销受阻出现了挫折感怎么办?要学会百折不挠的精神，要有良好的心态，要不断学习技巧，发现并创造机会，与人沟通，建立诚信。
退一步说，即便客户拒绝，我们从交往中不是多了一个朋友吗。
有朋友的路，会越走越通的。
在保险上得不到他们的帮助，说不定在别的方面让你受益匪浅呢。
当然这要求我们一定要开诚布公，以信取人。
因为信任是一种有生命的感觉，是连接人与人之间的纽带。
生活、事业都需要激情，它就像一把利剑，穿透寒冰封锁的静寂，让我们能露出生命的光。
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保险销售经验分享Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#保险销售经验分享报告尊敬的各位领导：我叫詹毕飞，是中行武汉地大支行的个人客户经理。
今天很荣幸的能够站在这里与大家分享我在产品销售过程中的经验。
我们地大支行2008年的发展目标是全力建设成为我行四星级网点，2008年是个不同寻常的一年，全球资本市场风起云涌，美国次贷危机一波未平一波又起，消费者信心严重受损，我们的寿险销售难度越来越大，同时我行的各项保险产品种类繁多，此时的我在工作中并不是以产品为中心，进行全面营销。
而是以客户为中心，根据客户的需求，以及每个客户的不同，进一步量身为客户制定理财计划。
因为百年中行讲的是传承，特别是我们年轻的一代中行人，我们需要的是长期的发展，所以一定要把最适合客户的产品推荐给我们的客户，因为只有这样不断的进行销售循环。
我们才能够不断的提升客户对我们中国银行的忠诚度。
在销售的过程中我总结出三点：一、寻找目标客户寻找潜在客户是销售循环的第一步,我在销售前,就得找到潜在客户他在那里并与其取得联系。
如果不知道到潜在客户在哪里，我们又向谁去销售产品呢事实上，销售人员的大部分时间都在寻找潜在客户，优秀的销售人员还会形成一种习惯，比如将自己的产品销售给一个客户之后还会问上一句：“您的朋友也许需要这个产品，您能帮忙联系或者推荐一下吗”银行的金融产品能否与目标客户建立联系，主要取决于两个方面的因素：一是客户对你销售的金融产品是否有实现的需求;二是客户是否有能力和决定权来购买他需要的产品。
例如MAN法则包括有3个要素，money，购买者有没有购买力；Authority，购买者是否有决定权；Need，购买者是否对你所要推销的产品有需求。
前两个要素其实可以合并，也就是上面谈到的金融产品能否与目标客户建立其联系的两个方面因素。
一、解析9中客户心理需求客户对产品有现实的需求是销售的前提。
我们长说优秀的销售人员如何如何，那么，世界上最憋脚的销售人员又是什么样的呢他们不外乎以下几类：向爱基斯摩人推销冰箱，向乞丐推销防盗报警器，向和尚推销梳子……作为一名合格的银行客户经理,在找到了潜在客户之后,必须全面的分析和了解客户对金融产品和服务的内在需求和购买动机，然后针对客户不同的需求展开不同形式有针对性的营销。
但是，关键在于客户的需求还是一个心理活动，满足客户实际需求的银行很多，客户为什么偏偏要选择某家银行呢客户心理上的不确定性和隐蔽性是客户经理难以准确掌握客户需求的原因。
客户的心理需求各异，但是大体说不外乎以下几类，客户经理如果能够揣摩出客户的心理需求，对营销的成功一定大有帮助。
1、习惯心理需求有的客户思想还停留在计划经济时代，习惯于接受工农中建四大国有银行的服务，他们甚至认为中小银行随时可能破产。
很多上了年纪的客户都会有这样的观念。
例如我的奶奶就使一个很好的例子，多年来我的奶奶一直都很信任国有四大行，而且他的存款一直就存在我们中国银行，她总告诉我中国银行百年金字招牌，值得信赖。
2、方便心理需求即使你的服务再好，产品再优，有些客户还是愿意去他楼下那家服务很差的银行排队。
对他来说，懒得走路，就近的银行方便。
比如我们地大支行旁边的工商银行就是一个很好的例子。
我们中国银行武汉地大支行是一家新搬迁到中国地质大学的银行网点，大家都知道我们中国银行一直都是有着文明优质服务的。
谈服务我们的服务好、谈态度我们的谈度好，但是有的客户就认为钱存在那里都一样搬来搬去的蛮麻烦。
3、好奇心理需求有的客户对哪家银行并无特别的偏好，看到这家银行挂出的横幅会感兴趣，拿到那家银行的产品宣传单也想去尝试尝试。
4、偏好心理需求和那种对哪家银行有无特别感受的好奇的客户相比，对有偏好的心理需求的客户往往对某一家银行有着深刻的印象，大有“从一而终”的感觉。
5、时尚心理需求细心的人会发现，现在银行的产品也越来越时尚，越来越漂亮。
银行产品大同小异，但往往谁的更时尚、更漂亮、谁就会吸引客户的眼球。
6、求实心理需求有些客户不会理会广告里的天花乱坠的说辞，也不会在意客户经理夸夸奇谈的讲解。
他们只会冷静地进行数据比较，注重金融产品给自己带来的实实在在收益是多少。
与前面5中感性的客户相比，这类客户十分理性，他们有自己的见解，不太容易受其他的影响。
对于这样的客户，你不妨投其所好，用事实和数据说话。
比如在销售我行的银保理财产品时，不妨给他列出一张表格来，把我行银保理财产品的收益率、期限、提前终止权和其他重要条款列得一清二楚，用数据来说服他。
7、从众心理需求两家店面销售同样的产品，质量一样，价格一样，如果碰巧其中一家正好又两个客户在挑选，我想你一般也会选择这一家，后来的人自然也会跟在你后面。
这就是从众心理。
8．品牌心理需求有的不信别人如何，也不信客户经理的说法，他就信品牌。
什么是品牌呢，我们中国银行就是品牌。
9．面子心理需求有的客户选择银行服务就是为了面子，身为某家银行的贵宾客户，他会觉得是种荣耀。
对于有潜力的客户，你不妨给足他面子，经常邀请他参加银行的VIP活动，为他提供 VIP专享的贵宾厅、绿色通道等服务。
客户的心理需求是各种各样的，在营销的过程中，客户经理一定要善于观察和揣摩，从客户的需求着手，制定相应的销售计划和策略，只有这样的才能促成交易。
需要特别说明的，客户要有需求，而且这个需求必须是“现实”的。
需求是否现实的，一方面是时间上的“现实”，即客户是现在就有购买的需求，还是要等上十年八年。
另一方面的“现实”就是客户的这个需求在能力上能不能实现。
这也就自然谈到了两个因素中的第二个因素，购买力和决定权的问题。
对于一个想要又掏不出钱的潜在客户，你付出再多的努力最后也不能成交。
大家都知道保险业务员在从事着最辛苦的寻找潜在客户的工作，保险可谓人人有需要。
假设你正在准备把保险销售给一个仅仅维持最低生活标准的家庭，按理说他们比其他人更需要保险，但是无论你的技巧多么高明，你得到的回答一般是否定的。
因为他们拿不出多余的钱来购买保险，也就是说他们没有购买产品的能力。
从客户需求和购买能力两个方面寻找潜在目标客户，这是一条必经之路。
二、掌握客户和产品的信息《孙子兵法》说：“知己知彼，百战不殆”银行销售是一项目的性和计划性极强的工作，只有做好实现的资料收集、整理和分析工作，才能打好有准备的仗。
信息情报的收集、分析工作事实上分为两方面：一方面是“知彼”，也就是你必须对客户的资料和信息有一个大的了解，在客户认识自己之前先“认识”客户；另一个方面是“知己”，你要销售什么，你希望客户了解什么，如果你自己都不知道产品的功能、特点、收益等信息，你又怎么说服客户购买呢1、“知己知彼，百战不殆”掌握客户的八大资料银行留有客户资料往往是比较简单和表面的，在金融销售工作中我都非常善于收集，分析和利用客户的各种资料，深入地挖掘这些资料。
当你对你的客户做倒胸有成竹，你就能在与客户的交流中提出许多有预见性的看法，使得客户对你刮目相看。
“彼”，也就是客户的资料，包括那些呢1、基本资料客户的基本资料不外乎姓名，性别，年龄，身份证号码，家庭住址，公司地址，联系地址，职称级别，籍贯等。
如果客户生日那天能收倒你寄送给他的生日贺卡，他一定会感谢你的关心。
哪怕就是一个短信，或者一个电话。
了解客户的基本资料越多，越能从这些资料中找到突破口。
2、教育背景掌握客户受教育的情况，有利于我们了解客户的知识水平和结构，从而与其进行有效的沟通。
3、家庭背景客户的家庭背景通常是指客户的婚姻情况，配偶或者子女的基本情况，家庭生活的和谐程度，以及客户家庭生活方面的其他一些总体情况。
家庭对一个人来说是非常重要的，有时候客户关心家庭的其他人胜过关心自己。
我们如果能从客户家庭情况出发进行全面的攻关，往往会达到意料之外的营销效果。
4、事业背景事业背景包括客户的职业经历，所在公司的名称，性质，效益，客户的职位及其在单位的工作情况，福利和工作心情如何等。
每个人的职业经历和事业成就都不尽相同，但是大多是经过了逐步发展和提升的过程。
从客户的事业背景中，我们可以找到很多和自己相似之处。
了解客户的工作情况和事业背景，可以找到很多营销的促进点。
5、社交背景了解客户的社交背景主要是基本掌握客户周围活跃着那些人，这些人与客户的关系如何，等等。
客户的社交信息是非常重要的情报。
6、性格，爱好和修养了解客户的性格，爱好和修养可以给我们带来不少的营销线索，也会是对客户的营销更具有针对性。
比如说性格因素，有的客户性格很直爽，你在营销过程中不妨直截了当一些，而又的客户性格比较“慢热”你就不能太过急。
7、生活境遇和经历特殊的生活境遇会在客户的脑海中留下深刻的印象，有的甚至是他的精神家园。
了解客户的经历有助于与其寒碜，如果你和客户的经历和生活境遇相似，那么在谈话的时候就更佳容易拉近双方的距离，成交自然水到渠成。
8、其他重要信息除了上面提到的这些客户信息，还有很多特殊的客户信息，我们一定要善于收集和利用这些信息。
2“知己”才能把握机会了解客户信息是银行营销的第一步，多到知彼，才能有的放矢，主动出击。
但是，仅仅掌握了客户的信息还是远远不够的，知彼的同时也不能忘记“知己”我们在每一次销售行为之前，我们必须对本次所要销售的产品和服务有一个深入的了解。
我们必须对所要销售的产品的功能，特色，收益情况，和同类产品进行比较，以及出现突发情况解决办法的了解等等。
只有这样才能在销售过程中以专业的姿态向客户阐述产品，回答客户的提问，进而使客户心悦诚服地的接受和购买。
三、售后服务和客户维护如果说我们产品销售的过程使一个循环圈，促成交易这个步骤就完成这个圈的闭合，而要保持这个销售循环圈不断螺旋上升，日趋完善，必须做好售后服务和客户维护工作。
在一定时期内，每个人的社交关系都是有限的，你不可能无限寻找到新的客户。
我们需要的是维护和管理好这些现有的客户，从他们中间寻找出客户新的需求，或者获得转介绍。
1、巩固销售行为银行产品的销售和其他产品不一样，客户做出了购买的决定并不代表真正的购买，银行业务往往需要前往前台进行交易，因此，我们在获得了客户的成交允诺后，必须趁热打铁，将这种口头上的允诺变成现实的交易行为，巩固自己的销售。
在营销的过程中我们发现，有些客户做出销售的决定往往是一时的冲动，如果我没有迅速的将这种冲动转化为实际行动，一旦客户前思后想，左右揣测，说不定他又会推翻前面已经做出的购买承诺，尤其是那些性格犹豫，对金融产品又缺乏了解的客户。
2、把客户当成朋友，随时的保持联系其实客户在你这里选择了银行的金融产品和他在街上买一份报纸是不一样的。
金融产品往往伴随客户很长的一段时间，甚至是终身。
所以我们的售后工作也是一个长期的过程。