理财规划报告书96984
理财规划报告书
理财规划报告书【理财规划报告书】一、概述理财规划报告书旨在为客户提供全面的个人理财规划建议，帮助客户实现财务目标并提高财务稳定性。
本报告将通过分析客户的财务状况、目标和风险承受能力，制定出一套量身定制的理财规划方案。
二、财务状况分析1. 资产分析根据客户提供的资产清单，我们发现客户的资产主要包括房产、股票、基金和银行存款等。
通过对资产的评估和分析，我们得出客户目前的净资产总额为XXX万元。
2. 负债分析在负债方面，客户目前存在房贷、车贷和信用卡等债务。
根据客户提供的信息，我们计算出客户的总负债为XXX万元。
3. 现金流分析通过分析客户的收入来源和支出情况，我们得出客户每月的可支配收入为XXX万元。
同时，我们还发现客户的支出主要集中在生活开销、房贷和教育支出等方面。
三、理财目标设定根据与客户的沟通和了解，我们确定了以下几个理财目标：1. 子女教育基金客户希望为子女的教育提供充足的资金支持，确保他们能够接受良好的教育。
我们建议客户每年投入一定金额用于子女教育基金，以满足未来的教育支出。
2. 养老金计划客户希望在退休后能够过上稳定、舒适的生活。
我们建议客户通过投资养老金计划，以确保退休后有足够的资金来源。
3. 资产增值客户希望通过投资实现资产增值，提高个人财务状况。
我们将根据客户的风险承受能力和投资偏好，制定一套适合的投资组合，以实现资产增值的目标。
四、风险评估与建议1. 风险承受能力评估通过与客户的交流和分析，我们确定了客户的风险承受能力为中等偏稳健型。
这意味着客户在追求收益的同时，也注重保护本金。
2. 投资组合建议基于客户的风险承受能力和理财目标，我们建议客户将资金分配到不同的投资品种中，包括股票、债券、基金和定期存款等。
具体的投资比例和产品选择将根据市场情况和客户的意愿进行调整。
3. 风险控制措施为了降低投资风险，我们建议客户采取以下措施：- 分散投资：将资金分散到不同的投资品种和行业，以降低单一投资的风险。
2024年精选理财计划范文六篇
2024年精选理财计划范文六篇理财计划篇1个人理财计划书模板就是把个人的收入和支出进行合理的计划安排和使用。
当组织成一个家庭的时候，个人理财计划书模板就变复杂了，孩子的养育费、父母的赡养费、家庭的日常开支、自己将来的养老费、各种家庭保障等等。
在进行规划之前，先整理一下家庭财产，有多少存款、多少投资、多少负债、多少固定资产、多少流动现金，然后再制定理财规划。
我们都知道，80后同父辈相比具有更加开放的消费思想，他们很多人也被成为月光族，他们并没有太多的理财意识，即时消费和享受当前是他们的一贯作风。
但是，我们都知道，很多专家都认为，现在是风险社会，我们作为一个社会的群体，特别是80后已经进入了而立之年，那么肩上的重任不仅仅是自己的苟活，还承担着家庭的重担，在这个风险社会中，不仅要考虑自己还要考虑一家老小，如果没有一个合理的家庭理财规划书，那么当风险来临的时候，就像茫茫大海上的一叶扁舟，经不起大风大浪的颠簸，而石沉大海了，这样看来，个人理财计划书模板就变得尤为必要。
个人理财计划书模板制作封面及前言。
封面主要包含标题、执行该个人理财计划书模板的单位、出具个人理财计划书模板的日期三部分的内容;前言部分会涉及到致谢、个人理财计划书模板的由来、个人理财计划书模板书所用资料的________、出具理财规划单位的义务、客户的义务、免责条款及相关的费用标准等。
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个人理财计划书模板格式不定，可根据个人收入、资金、理财习惯等等，做出合适自身情况的个人理财计划书模板。
理财计划篇2对很多工薪家庭来说100万是大的数字，这里我用100万来说明，并不是说要有100万才能投资理财，你可以看完下面的说明，在结合自己的情况来制定自身的投资理财计划。
一我这100万的投资期限将是2-3年，在未来三年追求平均每年19.2%的投资回报，并且力求回避过大的风险，其中80%的资金将做长期投资。
理财规划报告
理财规划报告理财规划报告随着社会的发展和经济的进步，理财对于每个人来说都变得越来越重要。
好的理财规划可以帮助我们更好地利用现有的资金，实现财务目标，提高财务状况。
本报告将介绍我的理财规划，并提出一些具体的建议。
首先，我将对自己的财务状况进行评估和分析。
这包括收入、支出、资产和负债等方面。
通过分析现有的资金流入和流出，我可以更好地了解我目前的财务状况。
我还会评估我的资产状况，包括房产、车辆、股票和储蓄等。
同时，我也会考虑我的负债情况，包括房贷、车贷和个人债务等。
接下来，我会设定明确的财务目标。
这些目标可以是短期的，比如在一到两年内买车或旅游；也可以是中期的，比如在三到五年内买房或投资房产；还可以是长期的，比如为子女教育、养老储备等做准备。
设定明确的目标可以帮助我更好地规划和管理资金，使得每一笔投资都更具有目标性和可操作性。
然后，我会制定详细的理财计划。
理财计划包括投资组合的选择、投资期限和风险偏好等。
根据自己的风险承受能力和目标收益，我可以选择适合自己的投资方式，比如股票、基金、债券、房地产等。
在选择投资品种时，我会注意分散投资，降低风险，同时也会注重长期收益。
我会制定每月、每季度或每年的投资计划，并严格执行这一计划，以确保每一笔投资都是有计划、有目标、有策略的。
此外，我也会关注风险管理和保险规划。
在投资过程中，我会根据不同的风险偏好选择不同的投资产品，控制风险。
我还会购买合适的保险，比如人寿保险、医疗保险等，以规避风险和保障自己和家人的财务安全。
最后，我会定期检查和调整我的理财计划。
理财规划不是一成不变的，需要根据个人的财务状况和市场的变化进行调整。
我会定期检查我的理财计划，根据实际情况进行调整和优化，以确保我的资金能够最大限度地发挥收益。
总之，好的理财规划对于每个人来说都非常重要。
通过对自己财务状况的评估、设定明确的财务目标、制定详细的理财计划、关注风险管理和保险规划，以及定期检查和调整理财计划，我相信我可以实现自己的财务目标，提高我的财务状况。
我的理财策划书3篇
我的理财策划书3篇篇一《我的理财策划书》一、前言二、个人财务状况分析1. 收入情况目前我的主要收入来源是工资，每月收入较为稳定。
我还有一些兼职收入和投资收益。
2. 支出情况每月的固定支出包括房租、水电费、饮食等生活费用。
我还有一些不定期的支出，如旅游、购物等。
3. 资产情况目前我拥有一定的储蓄，包括银行存款和理财产品。
我还有一些股票和基金投资。
4. 负债情况目前我没有任何负债。
三、理财目标1. 短期目标在短期内，我的目标是积累一定的资金，用于购买一辆汽车。
2. 中期目标在中期内，我的目标是购买一套房产，实现安居乐业。
3. 长期目标在长期内，我的目标是实现财务自由，能够过上舒适、自在的生活。
四、理财策略1. 储蓄计划每月设定一个固定的储蓄金额，将一部分工资存入银行定期存款或购买理财产品，以获取稳定的收益。
2. 投资计划（1）股票投资：选择一些优质的股票进行投资，通过长期持有获取资本增值。
（3）房地产投资：在适当的时候购买一套房产，通过房产的增值和租金收益实现财富的增长。
3. 消费计划（1）制定每月的消费预算，严格控制支出，避免不必要的浪费。
（2）合理安排旅游、购物等消费活动，避免过度消费。
五、风险控制1. 分散投资通过投资不同的资产类别，如股票、基金、房地产等，降低投资风险。
2. 定期评估定期对自己的理财计划进行评估和调整，根据市场变化和个人情况及时调整投资策略。
3. 学习理财知识不断学习理财知识，提高自己的理财能力和风险意识。
篇二《我的理财策划书》一、前言随着生活水平的不断提高，人们对于财务管理和规划的需求也日益增长。
合理的理财规划不仅可以帮助我们实现财富的增长，还能为我们的生活提供更多的保障和稳定性。
本理财策划书旨在为自己制定一个可行的理财计划，以实现长期的财务目标。
二、财务状况分析1. 收入情况目前我的主要收入来源为工资收入，每月[具体金额]元。
可能还有一些不定期的奖金、兼职收入等。
2. 支出情况每月固定支出包括房租[具体金额]元、水电费[具体金额]元、饮食费用[具体金额]元等。
个人理财规划报告书
个人理财规划报告书随着社会的发展和个人收入水平的提高，越来越多的人开始关注个人理财规划。
个人理财规划是指根据个人的收入、支出、资产和负债情况，制定合理的理财目标和计划，以实现财务自由和财富增值。
本报告将从收入管理、支出控制、资产配置和风险管理四个方面进行分析，为个人理财规划提供参考。
首先，收入管理是个人理财规划的重要组成部分。
合理规划收入来源，包括工资收入、投资收益、副业收入等，是增加个人财富的关键。
在收入管理方面，个人可以通过提高工作能力，增加工作时间，寻找更多的投资机会等方式来增加收入来源。
同时，也要做好税收规划，合法减少税负，最大限度地保留收入。
其次，支出控制是个人理财规划的关键环节。
合理规划支出，包括日常生活开支、家庭支出、投资支出等，是保障个人财务健康的基础。
在支出控制方面，个人可以通过制定预算计划，控制消费欲望，避免过度消费，避免不必要的债务，保持良好的消费习惯，实现财务稳健。
第三，资产配置是个人理财规划的重要内容。
合理配置资产，包括股票、债券、房地产、基金、保险等，是实现财富增值的关键。
在资产配置方面，个人可以通过多元化投资，分散风险，选择适合自己的投资产品，实现长期稳健增值。
最后，风险管理是个人理财规划的重要保障。
合理管理风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，是保障个人财务安全的关键。
在风险管理方面，个人可以通过购买保险产品，建立应急储备金，规避投资风险，保障个人财务安全。
总之，个人理财规划是一个系统工程，需要全面考虑个人的收入、支出、资产和风险情况，制定合理的理财目标和计划。
只有合理规划个人理财，才能实现财务自由，实现财富增值，实现美好生活。
希望本报告能为个人理财规划提供一些参考，帮助个人更好地管理财务，实现财务自由。
个人理财规划书范文
个人理财规划书范文
《我的财务自由之路》
第一章财务目标
我对个人理财的理念是建立财务自由，能够让自己的资金流动起来，投资和理财取得合理的收益，保持财务稳定和持续增长。
我的财务目标是实现每年10%以上的资产增值，确保生活质
量和财务安全。
第二章收支分析
通过详细记录我的每月开销和收入，我发现我在生活中的一些不必要的开支，比如购物、吃饭和娱乐。
为了更好地控制我的支出，我决定制定一个严格的预算计划，并坚持执行。
第三章资产配置
我将我的资产分配为现金、股票、债券和房地产等几类比较安全和稳健的投资品种。
我会保持资产配置的平衡，及时对不同类别的资产进行买卖调整，以达到风险控制和收益最大化的目标。
第四章风险管理
我会购买和保持适当的保险，包括人身保险、财产保险和医疗保险等，以减轻因意外事件而带来的财务风险。
我也会寻求专业理财师的帮助，进行个人财务规划和风险管理方面的咨询。
第五章长期规划
我会逐步降低消费性支出，并且将每月的盈余资金投入长期理
财和投资项目中。
我希望通过长期积累和投资，最终实现财务自由，让自己的钱生钱。
第六章总结
个人财务规划是一项需要长期坚持和努力的工作。
我会不断总结经验，改进理财方法，实现投资收益和财务自由的双赢目标。
通过不懈地努力和不断的学习，我相信自己能够实现财务自由的目标，走上财务自由之路。
理财规划报告书
contents
目录
• 理财目标与原则 • 财务状况分析 • 投资组合规划 • 保险规划 • 税务筹划 • 子女教育金规划 • 退休养老规划 • 总结与建议
01 理财目标与原则
明确理财目标
短期目标
实现资产的保值增值，满足日常生活和应急需 求。
中期目标
通过多元化投资，实现资产的稳健增长，为子 女教育、购房等计划积累资金。
风险评估与承受能力
风险评估
通过对个人或家庭财务状况、投 资经验、风险偏好等方面的评估， 确定适合的投资产品和策略。
风险承受能力
根据个人或家庭的风险承受能力， 选择相应的投资产品和策略，确 保理财活动的稳健进行。
风险调整
根据市场变化和个人或家庭财务 状况的变化，及时调整投资策略 和风险控制措施，保障资产安全。
风险控制
设定止损点和止盈点，控制投资组合的最大回撤和波动率。
定期调整
根据市场环境和子女年龄增长，适时调整投资策略和资产配 置比例。
07 退休养老规划
退休养老需求分析
预期生活水平
根据个人或家庭的生活习惯、消费需求，设 定退休后预期的生活水平，包括居住、饮食 、医疗、休闲等方面的开支。
预期寿命
参考家族寿命、健康状况等因素，设定个人或家庭 成员的预期寿命，以计算退休后的总开支。
其他新兴投资品种
关注市场新兴投资品种，如数字货币、艺术品等，根据 风险承受能力和投资目标适当参与。
04 保险规划
保险需求分析
识别风险
分析客户面临的潜在风险，如疾病、意外、财产损失 等，确定保险需求。
家庭状况
考虑客户的家庭结构、经济状况及未来规划，评估保 险需求的大小和紧迫性。
个人理财策划书范文3篇
个人理财策划书范文3篇篇一个人理财策划书一、前言在当今社会，个人理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
通过合理的理财规划，我们可以更好地管理自己的财务状况，实现财务目标，提高生活质量。
本理财策划书旨在为个人提供一份全面的理财规划方案，帮助您更好地了解自己的财务状况，制定合理的理财目标，并提供相应的投资建议。
二、基本情况1. 个人信息：[姓名]，[年龄]，[职业]，[收入状况]，[家庭状况]等。
2. 财务状况：包括资产、负债、收入、支出等方面的情况。
3. 理财目标：明确自己的短期、中期和长期理财目标，如购房、养老、子女教育等。
三、财务分析1. 资产负债分析：对个人的资产和负债进行详细分析，了解资产结构和负债情况。
2. 收支分析：分析个人的收入和支出情况，找出可优化的支出项目。
3. 风险承受能力评估：通过问卷调查或专业评估工具，评估个人的风险承受能力。
四、理财目标设定1. 短期目标：设定在一年内可实现的理财目标，如储蓄一定金额、偿还债务等。
2. 中期目标：设定在三到五年内可实现的理财目标，如购买房产、储备子女教育基金等。
五、投资规划1. 投资组合建议：根据个人的风险承受能力和理财目标，建议合理的投资组合，包括股票、基金、债券、房地产等。
2. 投资策略：制定相应的投资策略，如定期定额投资、分散投资等。
3. 投资风险管理：介绍如何进行投资风险管理，如设置止损点、分散投资等。
六、保险规划1. 保险需求分析：分析个人的保险需求，包括人寿保险、健康保险、财产保险等。
2. 保险产品推荐：根据个人的保险需求，推荐适合的保险产品。
3. 保险购买建议：提供保险购买的建议，如选择保险公司、保险代理人等。
七、税务规划1. 税务政策解读：介绍个人所得税、房产税等相关税务政策。
2. 税务筹划建议：提供合理的税务筹划建议，如合理利用税收优惠政策、进行资产折旧等。
八、退休规划1. 退休目标设定：设定合理的退休目标，如退休后的生活费用、医疗费用等。
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理财规划报告书2016年4月2日一、声明尊敬的江先生：您好！非常荣幸有机会为您提供理财方面的建议。
首先请您参阅以下声明：1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标，更好的管理自己的财务，实现财务自由。
2.您向本公司所提供的基本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财技术指导文件的基础，如因隐瞒真实信息而造成损失，我们不承担任何责任。
3.本理财规划书是根据您提供的资料，基于通常可接受的合理假设，对相关情况估计的基础上，综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。
4.本理财技术指导文件所依据的部分数据是建立在稳定的宏观经济预测基础之上的，计划不如变化快，未来难以把控，预测不可能完全准确，因此根据实际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通，帮您调整理财技术指导文件。
5•保密条款：本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流，充分沟通后协助客户进行理财技术指导文件落实。
未经客户书面许可，本行相关工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。
6.专业胜任说明：此份理财规划报告书由本行专业理财规划小组为您量身制作，其小组3位成员经验背景如下：（1）学历背景：三人就读于金融学、会计学、法学等相关专业。
（2）工作经历：平均具有三年以上理财规划工作经验。
（3）专长：投资规划、保险规划全方位理财规划。
7.揭露事项：（1）专业人士推荐，该专业人士与理财小组之间相互独立。
（2）理财小组通过本规划报告书收取报酬方式和各项报酬的来源：如顾问契约（3）理财小组推荐产品与理财小组成员投资无利益冲突情况。
二、摘要（一）理财目标通过理财规划实现结婚、育儿、购房、退休生活等相关理财目标。
（二）背景情况理财规划建立在稳定的宏观经济环境基础上，同时，江先生夫妻无重大人生意外，工作生活基本按照预定情况持续。
（三）收支情况江先生夫妻收入大于支出，结余较高，有盈余资金进行相关理财规划。
（四）产品配置计划及相关建议根据江先生夫妻实际的财务状况配置相关金融理财产品。
三.基本情况介绍四.宏观经济与基本假设（一）宏观经济假设：GDP增长率7%通货膨胀率3%货币利率（一年定期存款）1.5%，汇率保持稳定。
（二）其他基本假设：收入成长率估计7%社平工资增长率7%养老金增长率均设为7%租房价格增长率为5%首次房屋贷款首付30%公积金与商业贷款利率以目前标准计算，公积金贷款上限是80万，以等额本息方式还款，贷款期限20年。
五、家庭财务分析从以上图标可以看出江先生和汪小姐二人家庭总资产共162400元，其中72400活期存款，9万元固定存款，无股票、债券等其他方面的投资。
投资理念属于保守型，过度保守的投资会影响财产积累速度。
（三）年度收支平衡表:根据以上图表可知：（1）家庭税后年收入13.44万元，年支出7.2万元，支出率53.57%,基本占收入一半，有较高结余，可用资金较多。
（2）收入大于支出且无负债，财务稳健，可适度利用财务杠杆加速资产成长。
六、客户的理财目标与风险属性界定（一）客户的风险属性客户的风险属性据了解，江先生所能接受的亏损比例为10%通过问卷形式测试江先生夫妻的风险承受度，根据测试得知江先生的风险属性属于积极型。
（风险承受能力：高。
风险容忍态度：中）（二）客户的理财目标根据与客户沟通情况，确定理财目标的优先顺序如下：1.结婚计划：婚礼开销5万元。
2.租房计划：月租房4000元，全年组共需4.8万元，预计需租房五年。
3.育儿计划：育儿费用加子女教育、生活费用（2种育儿技术指导文件）。
4.购房计划：购买北京房产1套（180万（可接受值）-200万元（理想值）的房子）。
5.退休规划：届龄退休，年退休生活费用现值各4万元，退休后旅游费用现值3万元，持续20年。
七、理财规划技术指导文件主要内容（一）目标可行性分析运用目标现值法分析江先生理财目标1.结婚计划资产负债表（万元）现金及活期存款 定期存款 30 股票（市价）23房产（市价） 60车辆（市值）1210■所霁金额 ■储备资金1016其他（公积金、养老医疗账户余额）10.62.租房计划从上表可知，江先生夫妻年收入足以支付租房房款。
3.育儿计划（学费按照北京市私立寄宿制标准，假设幼儿园4万元/年，中4.购房计划(1)技术指导文件一：假设江先生计划购买一套180万房产，均价现值2万元，购买面积为90平方米，根据上述假设：首次房屋贷款首付30%公积金与商业贷款利率以目前标准计算，公积金贷款上限是80万,以等额本息方式还款，贷款期限20年。
购房计划所需金额如下表：（以上数据由组合贷款计算器所得）（2）技术指导文件一：假设江先生计划购买一套200万房产，均价现值2 万元，购买面积为100平方米，根据上述假设：首次房屋贷款首付30%公积金与商业贷款利率以目前标准计算，公积金贷款上限是80万，以等额本息方式还款，贷款期限20年。
购房计划所需金额如下表：（以上数据由组合贷款计算器所得）6.综上：假设夫妻二人2年后生宝宝，江帆父母提供孩子3年的抚养费用，购买一套价值200万房产，实现上述目标所需资金约为700万元，而夫妻二人职业生涯仅工资收入约为1700万元，长远来看，目标可以实现。
但江先生打算五年后购买房产，需要支付首付金额60万元，夫妻二人前五年工资收入约为77万元，加上父母结婚补助10万元，共计87万元，减去生活开支，不足以支付首付房款。
（二）理财规划技术指导文件分析1.技术指导文件一：2年后要宝宝2年后要宝宝，江先生父母可为其提供前3年的抚养费用，所需育儿资金如下江帆父母提供前三年费用共计6.18万元，前三年需请保姆一名照顾宝宝，按每月5000元工资计算，共需约18万元工资，前两年夫妻收入为27.82万元，减去生活开支，租房支出，纯收入约为3.58万元，若结婚计划剩余储蓄不动，存款足以支付保姆一年6万元工资，2年后要宝宝的技术指导文件可行，但此技术指导文件必须建立在无其他重大支出的基础上，支付保姆工资后，几乎无盈余资金2.技术指导文件二：5年后要宝宝江帆父母5年后退休，汪涵希望5年后要宝宝。
五年后要宝宝，江帆父母已退休，可由其日常照看宝宝，夫妻二人工资收入共计76万元，减掉生活开支约剩余20万元，足以支付宝宝前三年6.18万元的花费，还有较多盈余。
相比较而言，第二种技术指导文件更可行，此时夫妻二人工资收入提高，收入足以支付自身生活开支和宝宝养育费用。
同时5年后江先生父母已退休，有合适长期照顾宝宝的看护人，夫妻二人能专心工作。
（三）金融产品配置建议1.紧急预备金考虑到财务安全和基本生活开支，建议保留3—6个月的流动资金保障基本生活费用，以备不时之需。
您目前有72400元的活期存款，作为应急资金可以满足您家庭1年的经常性支出，比例过高，建议您将其中50%专投其他金融理财产品，获取更高收益。
同时，建议申领一到两张商业银行信用卡，根据您的收入水平，每张信用卡额度大概为2万元，两张信用卡有4万元信用额度，可以作为临时应急资金，同时使用信用卡可享受相应商家优惠活动，节省开支。
2.基金投资基金是将募集的资金，交由富有经验的基金经理投资于货币市场或者股市、债券市场等不同的渠道，以获取资产的增值。
主要分为货币性基金、债券型基金、股票型基金和配置型基金四个类型定期存款9万元，建议江先生将其中5万元左右购买一些优选基金，下面是举例说明相关基金的收益率和相关产品推荐：其次，可以购买定投基金产品，家庭每月有5200元的结余资金，可用这笔钱的购买一款定投基金产品，获得较高收益。
以购买某基金管理公司产品某某基金为例：注：收益计算公式：M=12a（1+x）[-1+（1+xFn]/xM预期收益a：每月定投金额x :一年收益率n：定投期数（公式中为n次方）3•保险产品您夫妻双方均有医疗保险，育儿也在未来计划中，建议根据实际情况购买相关分红型保险产品，以“国寿福满一生两全保险（分红型）”为例，30岁时购买,年交保险费50000元，10年交费，基本保险金额为92954元，福寿金开始领取八、风险告知就所建议的投资产品，您可能面临的风险如下：（1）市场风险：市场利率可能不涨反跌。
（2）流动性风险：投资是长期的，长期投资中如果急需变现时损失较大。
（3）信用风险：个别投资可能面临失信，难以收回本息。
（4）过去的业绩并不能完全代表未来的发展趋势。
九、定期检讨的安排根据您的情况，我们建议每隔一段时间进行投资检测，大概检讨间隔时间为半年，自理财计划书实施之后六个月，我们将对您的理财技术指导文件进行检测，审视并作出评估和调整，以便使理财规划技术指导文件更加符合您的实际需求。
十、附录附录一：理财规划顾问契约本理财规划顾问契约系由***以下称甲方）及***理财中心（以下称乙方）共同订定，其内容如下：（一）甲方提供乙方足以做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。
（二）乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划顾问咨询，包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。
（三）上述之咨商、数据、讯息提供及操作策略之建议等，乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。
（四）乙方应尽力依投资专业知识与能力，尽善良咨询及应注意处理原则，对甲方提各项信息服务，并应以甲方利益为最优先之考量。
但乙方无法提供必定获利之保证，因此乙方对甲方之理财行为，不负盈余之完全责任。
（五）乙方对甲方所提供的个人或家庭财务信息，负有保密责任。
若因乙方之故意或疏失使甲方信息外泄，导致甲方财务上之损失时，乙方须负担赔偿责任。
甲方：*** 乙方：***理财中心地址：*** 地址：***电话：*** 电话：***签章：*** 代表人签章：***日期：*** 日期：***附录二：客户风险属性问卷签名：日期：1 :您的年龄？29岁及以下30岁至40岁40岁至50岁50岁至60岁60岁以上2:您预期多久达成您的投资目标？2年以下2—5年6—10 年10—20 年20年以上3:以下哪项最符合您的投资经验？有限：除银行定期、活期存款外，我只有很少甚至几乎没有其他投资经验。
适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。
丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。
4:依据您目前的工作情况，以下哪项最符合您未来5年的收入状况？预计收入将增加预计收入将维持稳定预计收入将减少5:以下哪项最符合您的投资目标及可接受的投资价值波动程度？无风险：不希望投资本金承担风险。
我愿意接受的回报大约与定期存款一样。
保守：希望保守投资，但愿意在低于2年的期间内接受少许负面波动，以使回报高于定期存款。
适度：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性。