中国人民银行支付结算执法检查整改报告 精品
支付结算执法检查存在的问题及建议
支付结算执法检查存在的问题及建议基层央行支付系统执法检查中存在的问题及建议人民银行支付系统执法检查是实现支付清算系统安全运行和维护金融消费者合法权益，支持经济发展促进金融稳定的重要手段，也是促进银行业金融机构更好地为社会提供支付结算服务的重要保证。
但是在执法检查中还存在一些问题，影响了检查职责的有效履行，亟待加以解决。
一、存在的问题㈠执法检查力量薄弱，检查内容易疏漏。
目前，作为基层银行业金融机构支付结算监管部门的基层央行会计营业部门，担负着日常会计国库核算任务，每个会计人员有着固定的会计岗位和业务操作事项，并且内控制度要求业务处理不得“一手清”。
在进行支付系统执法检查时，由于会计核算具有日清月结的刚性特点，检查人员所担任岗位有急办事项或到规定时间点必须回去处理或从现场撤出，现场检查有效时间少。
由于总的检查时间有限，其他检查人员也不能抽出较多的时间去继续该人的工作，致使一些检查内容易出现疏漏。
㈡不同类别的银行机构业务系统和业务处理方法不统一，业务系统更新频繁，增加了检查难度。
各类银行机构所使用的综合业务处理系统均是根据自身的业务特点和业务组织形式自行开发的系统，银行类别不同其业务系统也不同，而且业务组织形式和业务处理方法也不一样，比如跨行支付往账业务，有的行是由各网点自行处理，有的行则是由业务处理中心集中处理；跨行支付来账业务，有的行全部是系统自动处理，有的行是一部分系统自动处理，一部分需要落地人工干预处理等等。
检查人员在检查时需要先了解被查机构的业务组织形式，再学习其相关制度办法及业务系统操作规程等，通过学习一点点摸索寻找检查的切入点，了解被查业务的处理流程及所需查阅数据的存贮方式等。
另外由于银行机构业务系统更新换代快，以前掌握的检查方法有的已不再适用于当前的检查，故而在一定程度上加大了执法检查难度。
（三）银行机构业务系统数据存贮时间短，无法查阅历史资料。
随着银行业电子化和业务集中程度的不断提高，基层银行做为一个网点，大多数业务都通过其综合业务系统进行处理，业务资料多以电子形式存贮在系统中。
关于支付结算执法情况的排查报告-支付结算宣传报告
关于支付结算执法情况的排查报告|支付结算宣传报告XX分行：按照总行《关于转发的通知》（农发银办【20xx】56号）和省分行《转发的通知》（黔农发银发【20xx】16号）精神,为及时发现我行支付结算制度执行中存在的薄弱环节，纠正可能存在的违反制度办法的行为，严肃支付结算纪律，进一步提高支付结算管理水平和服务水平。
我行组织全辖机构将20xx年4月1日至20xx年3月20日以来办理的各项支付结算业务及管理工作对照相关制度进行了认真梳理检查，具体包括支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统等方面。
现将具体情况报告如下：一、内控制度建设情况全行所有网点会计人员的配置符合内控制度管理要求，都能做到不相容岗位相分离，会计主管、坐班主任都有聘任文件，根据不同岗位，制定了相应的岗位职责，避免了越权处理业务，或是业务处理一手清现象。
各行均不同程度实行了定期轮岗和重要岗位强制休假制度。
根据各行具体情况制定了一些系统的应急预案：比如分别在各台生产用机上安装人行前置机系统，在非临柜用机上安装临柜用各个系统，以防个别时段出现死机宕机等情况。
二、人民币结算账户管理情况。
根据通知要求，我行对排查期内人民币结算账户的开立、变更、使用情况进行了认真检查。
我行没有中介机构代理开户现象，目前全辖总账户XX户，其中20xx年4月以来我行新开立人民币结算账户XX户，账户变更XX户，销户XX户，账户的开立、变更、使用基本上能够严格执行《人民币结算账户管理办法》，信贷专户按照规定附有借款合同，收购资金专户支取现金得到了人行批准，5万元以上大额现金支取在计划部门进行备案登记，企业法人、经办人身份按要求核查，没有核查不一致的情况，从20xx年起所有账户都进行了年检，账户资料没有过期情况，通过仔细排查发现有个别账户遗漏资料的情况，如XX支行XX账户无税务登记证，XX支行XX账户缺法人身份证件，但是这些欠缺的资料在排查过程中已经及时联系客户补充完整。
支付结算工作整改报告（3）
支付结算工作整改报告（3）支付结算工作整改报告三、发现问题及整改计划（一）内部定期检查制度我行基本已构建支付结算工作检查体系，大致分为三个层次：第一层次为由总行运营管理部门制定营业单位自行检查计划，由营业单位事后监督人员负责对本行办理的支付结算业务开展检查；第二层次为总行运营管理部门每年组织一至二次柜面业务现场综合检查；第三层次为总行稽核审计部门每年安排开展操作风险检查。
对照本次支付结算执法检查事项要求，通过本次自查发现，我行支付结算工作检查方案尚不完整，需要完善检查方案内容，扩大检查工作范围，总行各相关管理单位应有计划地安排开展支付结算工作专项检查。
（二）代理人身份核实按照人民银行及银监会要求，若单位或个人账户由代理人办理开户手续，应与被代理人取得联系并电话录音。
检查中发现，我行部分营业单位在被代理人核实工作仍有瑕疵，有时未能联系被代理人即为客户先行办理开户手续。
部分营业单位反映，执行代理人身份核实存在现实困难，我行已要求营业单位必须严格遵守有关操作规定，以风险防范为核心，对代理人身份核实工作不走过场，切实履行身份识别义务。
（三）个人身份证件问题我行作为一家外资银行，90%以上的单位客户法定代表人以及大部分个人客户为台港澳人士，由于商业银行尚不能查询台港澳人士个人有效身份证件真实性，使我行对这部分客户身份识别工作仅能通过人工判别。
检查发现，部分单位留存的身份证件复印件存在图像模糊问题，无法通过类似公民身份联网核查方式再次查验其真实身份。
由于台港澳人士流动性较大，客户离境后若其身份证件过期很难再与其取得联系并通知更新，使我行清理存量客户及客户身份证件到期通知工作存在较大难度。
我行计划于下半年通过各种通讯方式，尽量与客户取得联系。
此外，我行已于上半年开展身份证件辨伪培训，提高了基层员工的防范能力。
（四）应急演练针对复杂多变的银行突发事件，我行已完成了各项突发事件应急方案，信息科技部门已开展了针对支付系统、部分营业单位开展柜面的应急演练。
关于人行支付结算执法检查自查情况的报告共4页
关于人行支付结算执法检查自查情况的报告关于人行支付结算执法检查自查情况的报告【内容摘要】根据省分行《转发关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行高度重视〜认真落实人行支付结算执法检查工作，一、基本情况，二、201x年内控排查存在的问题及整改情况，一季度对全辖19个网点xx年1月1日至xx年12月31日412个银行结算账户的开立、使用、变更与撤销、重要资料的管理等方面进行了排查，从排查情况看，三、xx年人行对我行票据业务发现问题及整改处罚情况，人行于xx年11月23日，12月23日就我行商业汇票承兑和贴现业务进行了专项执法检查，共发现5个方面存在一定问题、，一是背书不完整问题，二是审核不严谨问题，三是法人代表和委托人不一致问题。
省分行：根据省分行《转发关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行高度重视〜认真落实人行支付结算执法检查工作。
现将我行自查工作的开展情况报告如下：一、基本情况我行接此通知后，市分行党委高度重视，立即成立由姜海清行长任组长，周波、罗斌副行长任副组长，运行管理部、内控合规屮心、资金财务部、信贷管理部、个客营销屮心、法人客户营销屮心、城区网点管理屮心、综合部等部门主要负责人为成员的支付结算检查工作领导小组。
领导小组在运行管理部下设办公室〜具体负责本次检查的牵头协调和检查的组织推动工作〜下发了《关于开展人行支付结算执法检查自查工作的通知》，工银广办【XX】号,〜制定了较为详细的《支付结算检查实施方案》。
由于本次自查时间紧、任务重〜我行将自查任务分解到各支行、各部门进行自查。
目前〜由于我行的自查工作正在全面开展之屮〜我行的自查时间为4月1日至5月31日〜现将我行XX年一季度内控排查屮所涉及的结算账户管理方面以及xx年人行对我行票据业务的检查发现问题的整改情况进行汇报〜待我行全面自查完成后再向省分行报送自查情况报告。
二、201X年内控排查存在的问题及整改情况一季度对全辖19个网点xx年1月1日至xx年12月31日412个银行结算账户的开立、使用、变更与撤销、重要资料的管理等方面进行了排查，从排查情况看:我行账户管理较为规范〜绝大多数账户开立、使用符合规定，资料齐全，较为全面地推广使用了支付密码器，实地调查、网上核查执行较好。
人民银行支付结算检查自查报告
浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：（一）金融稳定制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。
风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。
（二）金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。
统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。
（三）会计财务及时按要求报送会计资料。
会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。
（四）支付结算支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。
所有开销户资料齐全。
对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。
应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。
（五）征信管理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。
征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。
人民银行检查整改报告
人民银行检查整改报告篇一：金融统计检查的整改报告平凉市商业银行关于金融统计执法情况的整改报告人民银行平凉市中心支行：通过这次现场检查，及时的发现了我行在金融统计方面存在的问题，并提出了宝贵的整改意见和对今后统计工作的要求，这对规范、完善我行金融统计业务有十分积极的意义。
根据《执法检查意见书》（（平）银检【2010】13号）要求，我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改情况汇报如下：一、加强统计管理工作1. 加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障我行制定了统一的内部填报制度和实施细则,特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则,进一步明确内部报表各科目与金融统计报表项目之间的对应关系,全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性,并设置相关核查复合机制。
另外,对于我行统计人员自行整理的《统计岗操作流程手册》进行核实和更新,确保统计工作有规则制度可依,有细则说明可核,确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据,从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导,为统计工作的规范性和准确性奠定基础。
2.注重金融统计制度的学习培训在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需1 要手工进行填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统计报送时间又集中在月初,因此为了确保数据统计报送质量,我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育,加强对金融统计制度的学习,全面提升统计人员的素质,让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握,确保统计报表能按时保质保量完成。
我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。
我行制定了详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习，掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中；二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作；三是仔细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。
人民银行支付结算检查自查报告
人民银行支付结算检查自查报告人民银行支付结算检查自查报告范文根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：（一）金融稳定制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。
风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。
（二）金融统计金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。
统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。
（三）会计财务及时按要求报送会计资料。
会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的'修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。
（四）支付结算支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。
所有开销户资料齐全。
对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。
应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。
（五）征信管理制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。
征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。
中国人民银行支付结算执法调查整改报告 精品
中国人民银行支付结算执法调查整改报告精品一、调查背景在中国金融行业中，支付结算是一个重要的领域。
为了确保支付结算市场的健康稳定，中国人民银行进行了一次执法调查，并针对调查结果制定整改措施。
二、调查结果经过全面的执法调查，发现了支付结算领域存在以下问题：1. 部分支付机构在支付结算过程中存在违规操作，未按照规定程序进行。
2. 部分支付机构未能完全履行反洗钱和反恐怖融资的监管要求。
3. 部分支付机构的信息安全管理措施不到位，存在潜在的风险。
三、整改措施针对上述问题，中国人民银行制定了以下整改措施：1. 对违规操作的支付机构将进行严肃处理，包括罚款、责令整改等。
2. 加强对支付机构的监管力度，确保其履行反洗钱和反恐怖融资的监管要求。
同时，对于监管要求不到位的机构，将采取相应的监管措施。
3. 加强对支付机构的信息安全管理监督，确保其信息安全管理措施的有效性。
对于未能满足标准的支付机构，将要求其采取必要的措施加强信息安全保护。
四、结论通过本次执法调查和整改措施，中国人民银行将进一步加强对支付结算市场的监管，保障金融市场的稳定和安全。
同时，支付机构也需自觉遵守相关规定，提高自身风险管理和服务质量，以促进金融行业的可持续发展。
---以上是《中国人民银行支付结算执法调查整改报告精品》的简要内容概述。
该报告介绍了本次执法调查的背景、调查结果以及制定的整改措施。
通过这些措施，中国人民银行将不断加强对支付结算市场的监管，保障金融市场的健康发展。
同时，支付机构也需要自觉遵守相关规定，提高风险管理和服务质量。
这将有助于促进金融行业的可持续发展。
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中国人民银行支付结算执法检查整改报告2011年11月下旬，中国人民银行鞍山分行与岫岩支行一行七人队岫岩农村信用联社营业部进行为期两天的现场检查，此次检查组成员本着高度的责任心和良好的职业操守，对岫岩农村信用联社的账户管理、银行卡管理、支付系统方面及票据业务等四个方面给予了系统的指导。
与我行业务人员进行了广泛的交流，责任意识及合规操作意识。
检查过后，对照中国人民银行岫岩支行执法检查事实认定书存在的问题一一落实整改，现将整改情况报告如下：
一、账户管理
（一）存在开立备案类银行结算账户未向人民银行报备问题，本次检查中，我行有一般存款账户和非预算单位专用存款账户未在人民银行账户管理系统中报备的问题违反了《人民币银行结算账户管理办法》之规定：通过检查组成员的指导，我行认识到在人民币结算账户管理中还存在不完善之处，今后要杜绝此种现象的发生。
（二）存在撤销核准类银行结算账户未经人民银行审批问题
我行在撤销核准类银行结算账户时，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定撤销核准类银行
结算账户，但因我行已销户但人民银行的账户管理系统中还存在，为了防止这种情况再次发生，我行会计部积极协调各部门尽快开通人民币银行结算账户管理系统，以便及时与人民银行账户管理系统进行核对。
（三）存在长期不动户未在账户管理系统中进行久悬处理问题，这个问题在人民币结算账户管理系统开通后会立即解决。
（四）存在对开户单位的法定代表人（单位负责人）及代理人未进行联网核查的问题。
二、银行卡管理方面
（一）存在开立个人结算账户未向人民银行账户管理系统中报备问题；
人民币银行结算账户管理系统开通后，立即向人民银行账户管理系统报备。
（二）没有制定并实施对特约商户业务知识和风险的规章制度。
POS机存在的问题因我行才开通特约商户业务，规章制度没有完善，检查过后我们要建立岫岩农村信用联社特约商户的一系列规章制度，并运行完善。
三、支付系统方面
对于没有建立支付结算系统应急预案，没有组织应急演练问题，今后我行要建立相应的应急预案，组
织应急演练，设立支付系统应急危机处置工作领导小组，及时向岫岩县人民银行报备。
四、票据业务
今后对公账户存款人签发的空头支票要立即向人民银行报告。
总之，岫岩县农村信用合作联社的支付结算工作还需不断加强，也欢迎人民银行的领导莅临指导。
岫岩满族自治县农村信用合作联社营业部 2011年12月22日。