支付结算业务、反洗钱自查报告
2020年经典反洗钱自查报告范文5篇
2020年经典反洗钱自查报告范文5篇在XX年，我们社成立了反洗钱工作领导小组，由社主任担任组长，副主任担任副组长，各职能股室和分社负责人担任成员。
该小组下设反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组和转账支付交易监测小组等内设机构，以确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。
我社制定了反洗钱内控制度，并通过内部培训和考核来确保员工对该制度的熟悉和遵守。
员工能够清楚地区分洗钱和非洗钱交易，逐步提高对可疑交易的识别能力，并保持高度警惕性。
三、客户尽职调查情况。
在开户时，我们按照人行关于银行账户管理办法的要求认真审核客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照和法人代码证等资料的真实性和有效性。
对于个人账户，我们坚持查验身份证等有效证件的原件，并确认无误后才予以开立账户。
在自查中，未发现任何匿名账户或假名账户。
四、大额和可疑交易报告情况。
我们能够按照规定及时并准确地填写各类报表，并向上级管理机构报告大额和可疑交易。
五、账户资料及交易记录保存情况。
我们严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，并确保相关资料保存至少5年以上，以保证其完整性。
六、对当前反洗钱工作的建议。
建议金融单位与实名证件管理部门联网，以实现资源共享，避免在客户调查时无法100%准确鉴别客户证件的情况发生。
同时，建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度。
我们的公司已经按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强了对大额现金和转账支付交易的监测，以落实大额和可疑交易报告制度。
首先，我们建立了台账制度和异常交易报告制度，并制定了《大额汇兑登记簿》和《对公大额收付登记簿》。
这些措施可以加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易和大额转账收付交易的详细登记和分析，以防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。
其次，我们按照规定每月报送大额交易和可疑交易报告的相关资料和报表。
支付结算管理的自查报告（精选7篇）
支付结算管理的自查报告（精选7篇）支付结算管理的自查报告（精选7篇）时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间以来的工作有成绩也有不足，不妨坐下来好好写写自查报告吧。
为了让您不再为写自查报告头疼，下面是小编帮大家整理的支付结算管理的自查报告，仅供参考，希望能够帮助到大家。
支付结算管理的自查报告篇1一、基本情况本次支付结算工作的检查期间为20xx年1月1日到20xx年12月31日，根据要求我行认真组织了综合管理部、综合业务部的相关人员对我行的支付结算业务和各项管理工作开展了自查，包括综合管理、支付系统管理、结算管理、银行卡管理、账户管理。
经自查，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照相关法律和人民银行要求办理各项业务，未出现重大的操作性错误。
（一）综合管理1、我行积极参加人民银行支付结算管理部门组织的各类专业会议，遵守会议纪律，按照会议要求准备相关会议资料，会后及时向相关人员传达会议精神，组织学习相关内容，贯彻执行支付结算法律法规，保障支付结算活动正常进行。
2、我行按时报送年度支付结算工作总结，涉及支付结算工作的重大事项及重要案例及时报当地人民银行备案，并根据工作安排积极配合人民银行完成年度支付结算金融服务报告、支付通讯等支付结算相关材料的报送工作。
3、加强支付结算人员新业务知识的宣传、培训，努力提高支付结算服务水平。
（二）支付系统管理1、我行严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理。
按照现代化支付系统、支票影像系业务处理办法、手续办理各项支付业务。
规范直接参与者地方押密钥的领用、登记和保管，制定支付系统地方押密钥管理岗位职责并合理设置人员岗位。
2、加强支付系统流动性管理，建立了清算账户和同城清算备付金账户资金头寸的日常监测和预警机制，确保了支付系统安全、稳定、高效运作和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
3、按时报送支付清算系统等基础设施建设过程中业务测试、模拟运行、业务需求及系统管理办法征求意见等相关材料，搞好支付结算综合反映。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告一、引言银行作为金融机构，承担着重要的反洗钱责任。
为了履行反洗钱法律法规的要求，本报告旨在总结我行反洗钱自查工作的情况，评估我行反洗钱体系的有效性，并提出改进建议。
二、背景反洗钱是指防止犯罪份子通过将非法资金转化为合法资金的手段，使其难以被追踪和检测的行为。
银行作为金融机构，承担着重要的反洗钱责任。
为了确保我行反洗钱工作的有效性，我行定期进行反洗钱自查工作。
三、自查范围和方法本次反洗钱自查工作主要针对我行所有业务线的反洗钱措施进行了全面的检查。
自查方法主要包括文件审查、数据分析和内部调查等。
四、自查结果1. 反洗钱政策和程序我行建立了完善的反洗钱政策和程序，并定期进行修订和更新。
所有员工都接受了反洗钱培训，并且能够正确执行相关的反洗钱措施。
2. 客户尽职调查我行严格执行客户尽职调查制度，确保与高风险客户建立业务关系前进行全面的尽职调查。
我行建立了客户风险评估模型，并对客户进行分类管理。
3. 反洗钱监测和报告我行建立了反洗钱监测系统，能够对可疑交易进行实时监测和分析。
同时，我行设立了专门的反洗钱监测团队，负责对可疑交易进行调查，并及时报送相关报告。
4. 内部控制和风险管理我行建立了完善的内部控制和风险管理体系，确保反洗钱工作的有效性。
我行定期进行内部审计和风险评估，及时发现和解决存在的问题。
五、自查评估通过本次反洗钱自查工作，我行对自身的反洗钱体系进行了全面评估。
总体来说，我行的反洗钱工作取得了一定的成绩，但仍存在以下问题：1. 反洗钱培训需进一步加强，确保员工对反洗钱政策和程序的理解和执行。
2. 反洗钱监测系统需要进一步完善，提高对可疑交易的识别和报告的准确性和及时性。
3. 内部控制和风险管理体系需要进一步加强，确保反洗钱工作的有效性和可持续性。
六、改进建议为了进一步加强我行的反洗钱工作，提高反洗钱体系的有效性，本报告提出以下改进建议：1. 加强员工反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和技能。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告一、引言反洗钱是银行业务中非常重要的一环，为了有效预防和打击洗钱活动，银行必须进行反洗钱自查工作。
本报告旨在对银行反洗钱自查工作进行全面总结和分析，以评估银行的反洗钱风险和合规程度。
二、背景在本次自查工作中，我们选择了我行的某一分行作为样本进行检查。
该分行是我行的重要营业网点，涉及大量客户和交易，因此反洗钱风险较高。
三、自查范围和方法1. 自查范围本次自查工作主要涵盖以下方面：- 客户尽职调查和风险评估- 反洗钱内部控制制度和操作流程- 反洗钱培训和意识教育- 反洗钱报告和交易监控- 反洗钱合规审计2. 自查方法为了保证自查工作的客观性和全面性，我们采取了以下方法：- 文件审查：子细查阅相关文件和记录，包括客户调查报告、内部控制制度、培训记录等。
- 采访员工：与分行员工进行面谈，了解他们对反洗钱工作的理解和执行情况。
- 数据分析：通过数据挖掘和分析，发现异常交易和风险点。
四、自查结果1. 客户尽职调查和风险评估我们发现，该分行在客户尽职调查和风险评估方面存在一些问题。
部份客户的风险评估不够准确，未能及时更新客户信息，存在潜在的洗钱风险。
2. 反洗钱内部控制制度和操作流程该分行的反洗钱内部控制制度相对完善，但在操作流程上存在一些不规范的情况。
例如，某些员工未按照规定的程序进行交易监控和报告，导致反洗钱工作的效果不佳。
3. 反洗钱培训和意识教育分行员工对反洗钱工作的培训和意识教育相对薄弱。
他们对反洗钱法规和操作流程的理解不够深入，需要进一步加强培训和教育工作。
4. 反洗钱报告和交易监控该分行的反洗钱报告和交易监控工作相对规范，但仍存在一些问题。
例如，部份异常交易未能及时发现和报告，需要进一步加强监控和报告机制。
5. 反洗钱合规审计分行的反洗钱合规审计工作相对薄弱，未能及时发现和纠正问题。
我们建议分行加强合规审计工作，确保反洗钱工作的有效性和合规性。
五、自查结论和建议根据本次自查结果，我们得出以下结论和建议：- 分行在反洗钱工作中存在一些问题和风险，需要采取相应的措施加以改进和防范。
银行支付结算执法自查情况的报告三篇
银行支付结算执法自查情况的报告三篇篇一：关于XX银行支付结算执法自查情况的报告按照《XX银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，我行对20XX年1月1日至20XX年3月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。
现就自查情况汇报如下：一、支付结算管理自查情况我行在支付结算管理中，严肃支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。
（一）支付结算内控管理情况。
我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》、《网银业务电子证书管理登记簿》、《网银业务电子证书检查登记簿》；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元（含）登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批；2至50万元（含）由管户信贷员加注意见，信贷部主任审批；50至100万元（含）由管户信贷员、信贷部主任加注意见，主管副行长审批；100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见，行长审批，最后由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。
（二）支付结算制度执行情况。
我行依照《支付结算办法》、《票据法》和《中国农业发展银行会计制度》的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收情况；及时做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用情况进行监督，把每日工作中的重要事项在《坐班主任日志》上进行登记；按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责XX银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。
反洗钱自查报告2篇
反洗钱自查报告2篇反洗钱自查报告1一、公司概况本公司成立于20XX年，是一家注册在中国的国际贸易公司，在全球拥有广泛的业务经验和资源。
本公司主要从事化工、纺织、机械设备等领域的进出口贸易。
本公司在全球各地拥有多个分支机构，员工总数达到400人，年交易额超过5000万美元。
二、反洗钱制度本公司高度重视反洗钱工作，在公司成立之初就开始建立反洗钱制度，并定期对员工进行反洗钱培训。
本公司的反洗钱制度由法务部门负责制定和监督执行。
本公司的反洗钱制度包括以下方面：1.客户身份验证：通过验证客户身份，了解客户风险等级，并将客户信息存储在公司的客户管理系统中；2.交易监管：对可疑交易进行监控，发现可疑交易后及时进行内部报告，并根据情况报告至相关部门或当局；3.内部控制：对公司内部的业务、风险和准入进行控制；4.反洗钱培训：定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识。
三、反洗钱自查情况1.客户身份验证：本公司对所有客户进行了身份验证，并在客户管理系统中存储了客户信息。
有效的客户身份验证程序可最大程度地减少客户恶意行为及可疑交易。
2.交易监管：本公司的交易监管系统可以根据交易的金额、频率、双方当事人的身份等因素进行交易监控。
在过去的一年中，公司未发现任何可疑的交易。
3.内部控制：本公司的内部控制制度严谨，包括控制方案、规程、内部监测和审计制度等，能有效控制公司内部的业务、风险和准入。
4.反洗钱培训：本公司定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识，保证员工能够识别和报告可疑交易。
四、反洗钱规划未来，本公司将进一步完善反洗钱制度，增加对可疑交易的筛查，并将筛查结果反馈至相关部门或当局。
本公司同时将加大对涉及高风险国家和地区客户的监管力度，确保与这些客户的业务不会损害公司的声誉或涉及违法行为。
反洗钱自查报告2一、公司概况本公司成立于20XX年，是一家以科技服务为主的新兴企业，主要从事互联网软件和硬件开发、技术咨询和服务行业。
支付结算执法自查报告(共3篇)
支付结算执法自查报告〔共3篇〕第1篇：支付结算自查报告支付结算自查报告人民银行：为加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》文件精神，以及关于转发《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知文件要求，我行领导高度重视，认真组织会计人员学习文件精神，结合相关规章方法，提出详细检查要求，安排专人从3月22日至3月31日对2023年1月1日至2023年3月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进展了一次全面细致的自查，现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导明确责任分工我行领导对此次自查工作高度重视，特别成立了以行长为组长，副行长为副组长、会计部门参加的的支付结算检查领导组，主要负责对支付结算业务及相关管理工作的全面检查。
二、细化检查流程明确自查重点检查组根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《票据管理施行方法》、《支付结算方法》、《人民银行结算账户管理方法》等相关法律规章制度，结合我行实际工作开展情况，将自查重点放在支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统和支付信息报送等方面。
详细如下：1、支付结算情况。
我行会计人员严格按照有关法律、行政法规和《支付结算方法》的规定管理支付结算，准确、及时、平安办理，保障支付结算活动的正常运行。
因我行业务相对单一，开户企业较少，又不办理个人业务，故我行结算方式较少，只涉及票据业务中的支票及汇兑两种。
在对印章管理上，我行严格按照“不相容职务别离”的管理要求，按分工不同分别分配了各种印章、重要单证的使用与保管。
在操作汇款业务时，每笔业务都按金额的多少收取手续费与工本费，收费标准综合业务自动生成。
2、帐户管理方面。
为了减少账户开立、撤销、变更等流程中出现的操作风险，确保存款人书面资料的真实性、完好性、合规性，我行参照人民币银行结算账户管理及系统业务处理方法的相关规定，并结合我行日常支付结算特点，制定了相应的内控制度，内容包括开户资料审核、报送人行、开立账户；账户变更、销户流程等。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告一、引言反洗钱是银行业务中的重要环节，旨在防止犯罪分子通过银行系统洗钱，保护金融体系的稳定和公共利益。
本报告旨在总结我行反洗钱自查工作的情况，包括自查的目的、范围、方法、结果和改进措施等。
二、自查目的本次自查的目的是评估我行反洗钱体系的有效性和合规性，发现潜在风险和漏洞，并采取相应的措施加以改进，以确保我行的反洗钱工作符合相关法律法规和监管要求。
三、自查范围本次自查涵盖了我行所有分支机构及相关业务部门，包括对客户的尽职调查、交易监控、报告记录等方面的检查。
四、自查方法1. 文件审查：对我行反洗钱相关的政策、制度、流程文件进行全面审查，确保其与法律法规和监管要求的一致性。
2. 数据分析：通过对客户交易数据的分析，发现异常交易模式和潜在风险，及时采取措施进行调查。
3. 风险评估：对我行的客户群体进行风险评估，确定高风险客户，并加强对其的监控和管理。
4. 内部培训：组织相关人员参加反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和技能。
五、自查结果1. 文件审查：我行反洗钱相关的政策、制度、流程文件与法律法规和监管要求一致，不存在严重的违规问题。
2. 数据分析：通过数据分析，发现了一些异常交易模式和潜在风险，已采取措施进行调查，并报告给相关部门。
3. 风险评估：根据风险评估结果，确定了一批高风险客户，并加强了对其的监控和管理，确保及时发现异常情况。
4. 内部培训：组织了反洗钱培训，提高了员工的反洗钱意识和技能，增强了整体反洗钱能力。
六、改进措施1. 加强内部控制：进一步完善反洗钱制度，加强内部审查和监督，确保反洗钱工作的有效性和合规性。
2. 提升技术支持：引入先进的反洗钱技术工具，提升交易监控和风险识别的能力，加强对异常交易的及时发现和处理。
3. 持续培训：定期组织反洗钱培训，确保员工的反洗钱知识和技能的更新和提升。
4. 加强合作与信息共享：与其他金融机构和监管部门加强合作，共享反洗钱信息和经验，形成合力，共同打击洗钱犯罪。
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支付结算业务反洗钱自查报告支付结算业务反洗钱自查报告关于开展人民币结算账户管理和反洗钱自查工作情况的报告省分行：根据省分行关于转发中国人民银行关于银行账号进步进一步提高人民币银行结算账户开立转账现金支取业务管理的通知的通知（青农发银发201*112号）要求，为贯彻落实人民银行有关提议，进步规人民币结算账户管理和反洗钱工作，我行高度重视，加强组织领导，对201*年1月1日至201*年5月31日办理的各项汇款结算业务及管理工作相关进行了全面细致的自查。
现就自查情况报告如下：加强组织领导为认真开展人民币账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了以主管行长助理为组长，会计出纳部和信贷部主管为成员的自查领导本人组，召开专题会议,组织全行员工认真学习省分行关于关于转发中国人民银行关于进步外币强人民币银行结算账户开立转账青海省支取业务管理的通知的通知和中国农业发展银行现金分行人民币银行接受账户开立转账现金支取反洗钱业务管理检查方案等件。
通过学习,统了员工的思想认识,提高对管理和反洗钱工作重要性的认识，明确规定了检查的内容围方法,确定了检查人员,落实内龙责任,提出了具体要求,从而有效保证了自查效果。
二检查情况（）自查人民币银行交易结算账户的自查情况：我行在支付交易结算管理中，严格严厉按照中华人民共和国反洗钱法个人存款帐号实名制规定（中华人民共和国国务院令285号发布），人民币银行地方银行结算账户管理具体措施（中国人民银行令201*5号发布）金融机构客户交割省份识别和客户省份资料及交易终其一生录保存管理办法（中国人民银行中国信托业监督管理委员会令201*2号发布）等规章制度，严肃支付交易结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付交易结算制度，支付交易结算业务办理合规合法，提高缴交了支付结算管理和服务水平。
1.结算账户核准程序。
基本存款账户临时存款账户预算单位专用存款账户单位名称的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统核准和报备；专用存款账户的开立具备不合法依据，确保了结算账户核准道德规范程序符合国家开立账户的规章制度。
2.结算账户业务办理手续符合条件符合规定。
对于单位负责人授权账户办理单位银行结算他人开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或本人其他证明件齐全的情况下办理业务；授权办理中我行在有不予授权书的情况下予以办理，并使用联本人核查系统对代理人身份证件进行核查。
3.开户账户资料合规完整。
经检查，未发生伪造变造居民身份证工商营业执照税务登本人证等开户证明件骗取开立银行交易结算账户的案件，没有可疑证或已达有效期的营业执照批等开户推断办理开户的展业现象；开户申请书填入规，留存资料中的组织机构代码证企业法人相关手续税务登本人证复印齐全，开户资料按照换汇会计资料进行管理；账户资料完整，并按照规定期限保存的账户资料。
4.在结算账户内容审查中尽职尽责。
结算账户内容审查中保证单位开立银行结算账户的存款人英文名称与其提供的申请开户的证明件的名称相致，账户名称与预留名称致且符合规定。
5.结算账户开立变更撤销程序合规。
在开立那般存款帐户其他专用存款账户于5个工作日内通过人民币结算账户管理系统向当地人民银行备案，备案类账户开户文献资料的保存完整，开立的单位银行账户执行年检制度；接收存款户开户信息变更通知后，及时对相关件的真实性完整性合规性进行审查，及早办理变更手续。
6.在结算账户开立转账支取业务办理过程中符合有关规定。
我行严格执行中华人民共和国反洗钱法人民币银行清算账户澳门元管理办法（中国人民银行令201*5号发布）金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易本人保存录管理办法（中国人民银行中国银行业监督管理委员会令201*2号发布）等法规制度，加强转账汇兑等业务管理。
对于新开立的单位金融机构结算户，我行自正式宣布开立之日起3个工作日后，办理付款业务，没有会发生违反规定的存款发生账户或本人为不可取现以及未经批准取现存款专用的户办理取现业务的行为，严格按照法规制度办理人民币支取业务。
（二）反洗钱的自查情况：1.认真落实反洗钱内部控制制度有关要求的执行。
我行按照中华人民共和国反洗钱法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易本人录保存管理办法（中国人民银行中国中国银行业监督管理委员会而令201*2号发布）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令201*2号发布）等规章制度，没有违规操作现象。
按要求制定反洗钱工作岗位风险防范明确责任，结合本行实际制定反洗钱内部操作规程和控制措施。
2.严格执行客户身份识别及交易本人双重身份录保存制度。
民营企业客户在开户时，我行财会人员会核对客户身份证件企业开户证实书登本人客户身份基本信息保留单位客户客户相关经营许可证及其他证明件复印件；定期审核存留的客户基本信息；客户先前提交的工商营业执照税务登真名证等开户证明件已过有效期限的，我行要求客户进行更新，并按规定执行重新识别客户制度建设，并对客户身份资料和交易本人录按规定保存。
3.严格执行大额交易和可疑交易报告。
我行按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟报或漏报的情况；对总行转发的补正建行通知和相关报，我行在规定时限内进行补正。
三存在的问题1.我行从业人员对支付结算业务系统的理论知识学习还不够，有待于进步加强业务学习，促进人民币银行结算账户的工作。
2.由于反洗钱还是项较为抽象的工作，从业人员对反洗钱缺乏模块的实践经验理论知识和足够的实践经验，有待进步提高交易方式辨别可疑支付交易的判断能力。
四整改措施为进步推动支付结算飞跃业务发展发展,积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算发展水平，防止客户借助股份制银行社交活动从事反洗钱活动，维护国家正常的金融秩序，我行将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（）加强对支付系统管理办法的学习。
认真学习中华人民共和国交流经验反洗钱法个人存款账户实名制规定（中华人民共和国国务院令285号发布）人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令201*5号发布）金融机构交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令201*2号发布）等规章制度，慎重按照操作流程办理业务，遵守多笔约定时间，做对外宣传工作。
（二）加强培训，提高支付结算文化素质。
积极参加支付结算培训工作，准确把握汇款结算结算制度规定，熟练掌握各项服务的业务操作流程，切实提高降低柜台业务办理效率。
在对支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算管理业务切实加强的安全管理，严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑；提高结算人员的通过培训，熟练掌握各项业务范围支付支付业务规定，细化业务发展处理流程，加强结算内部控制，防支付风险；培养全体员工的品行质和责任心，提高风险防意识，防控“道德风险”，确保支付收付结算业务健康健康发展。
（三）强化宣传，提升竞争力。
加大对人民银行大本人额支付电子系统结算银行本票支票音频交换系统电子商业汇票系统和本人上支付跨行清算系统等支付结算服务品种的宣传工作，进步改善农发行的支付结算生存环境，提升农发行的企业形象。
二○七月十三日中国农业发展银行循化县支行扩展阅读：万用模板支行反洗钱自查报告支行政策法规自查报告根据9月13日总行下发的（201*）335号《关于开展反洗钱自查工作的通知》反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。
201*年初，我行成立了以秦艳英格兰银行为组长朴莹门市室主任为副组长会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导本人组，完善了反洗钱工作领导机构。
领导本人组下辖反洗钱日常工作办室和反洗钱调查党委联络本人组，确保反洗钱工作的顺利开展。
自反洗钱本人组成立以来，在组长秦艳行长的带领下，全行围内大力开展反洗钱工作，对此人反洗钱工作领导本人组及其内设办事机构各具体岗位的职能职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
反洗钱日常工作办室及成员变动情况，都做到及时上报上级内审合规部。
二客户身份识别客户身份持续识别及重新识别情况。
来梅塞县办理开户的客户，我行前台都能做到对其客户进行身份识别，如生前登陆安局系统进行联本人核查。
对无法提供有效证件或合理说明的，依据外汇局有关规定停止对其办理业务。
在办理对客户提款时，除了对法人和来行办理业务的代理人进行身份核查外，我们还企业提供有效的企事业法人营业执照代码证以及国地税务登本人证等资料进行核查。
；根据审慎性原则认真的了解客户活动，对重要客户的管理业务围经营规模经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行。
在客户变更本人或企业信息之时，做到了及时更新我行行之有效保存的原有效客户信息，并重新识别客户身份基层工作及做资料保管工作。
三客户身份资料交易方式及交易本人录保存情况。
根据人民银行及本行有关真名规定登本人留存客户有效身份证件件，并及时进行联本人核查。
能够按规定期限保存客户账户资料，建立存款人信息数据档案，保存银行结算存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到进行调查抓好，却未发现有证件不符合要求数据留存资料留存不完整的账户。
四大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。
我行已建立台账制度构建和异常交易报告制度，制订《大额转账登本人簿》对大额现金支付管理业务大额转账支付业务进行详细登本人分析，防止不法，分子利用我行进行洗钱活动。
对出入我行的往来大额现金支付大额汇款支付实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论若出现异常，都能够主动上报。
对本人录大额交易信息笔笔核实，确保大额交易相关审批表及登本人的本人录相吻合。
在核查客户重要信息时，暂未发现大额交易内容与客户身份基本信息不符情况。
在填报我行反洗钱系统此时，严格按照总行要求成功进行填报，可疑特征和可疑行为描述填报的真实性。
未出现过接收错误及补正回执情况。
对本人录的数据按要求做到了及时性和保存起来的完整性。
五客户风险因素等级评定工作情况。
根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则评定的相关规定，反洗钱日常工作办室对客户风险等级进行了划分登本人上报工作，在每次的初评结束后，持续关注客户，及时更新客户资料，强化洗钱监督，防洗钱风险。
六曾接受内外部反洗钱控制棒检查情况及相关整改情况。
如期报送总行反洗钱系统报表数据，报送的数据真实完整规；在人行或行及现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时总结，对提出的反洗钱工作检查意见制定此项工作整改措施，及时整改并上报整改报告。
七反洗钱专业技能与宣传活动。
201*年上半年，我支行积极开展了反恐怖活动，通过在周边4S店华明镇悬挂横幅张贴宣传海报和分发反洗钱知识传单，结合本行教育工作实际，进行广泛的宣传。
不断加强众反洗钱知识普及和相关金融法律法规的教育，提高客户几民的法律法规意识，积极配合总行的反洗钱唐仲冕工作，形成良的抵制打击洗钱活动的社会氛围。