信托习题 第1、2章
投资学课后习题与答案(博迪)_第6版
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1. 假设你发现一只装有1 00亿美元的宝箱。
a. 这是实物资产还是金融资产？b. 社会财富会因此而增加吗？c. 你会更富有吗？d. 你能解释你回答b 、c 时的矛盾吗？有没有人因为这个发现而受损呢？2. Lanni Products 是一家新兴的计算机软件开发公司，它现有计算机设备价值30 000美元，以及由L a n n i 的所有者提供的20 000美元现金。
在下面的交易中，指明交易涉及的实物资产或(和)金融资产。
在交易过程中有金融资产的产生或损失吗？a. Lanni 公司向银行贷款。
它共获得50 000美元的现金，并且签发了一张票据保证3年内还款。
b. Lanni 公司使用这笔现金和它自有的20 000美元为其一新的财务计划软件开发提供融资。
c. L a n n i 公司将此软件产品卖给微软公司( M i c r o s o f t )，微软以它的品牌供应给公众，L a n n i 公司获得微软的股票1 500股作为报酬。
d. Lanni 公司以每股80美元的价格卖出微软的股票，并用所获部分资金偿还贷款。
3. 重新考虑第2题中的Lanni Products 公司。
a. 在它刚获得贷款时处理其资产负债表，它的实物资产占总资产的比率为多少？b. 在L a n n i 用70 000美元开发新产品后，处理资产负债表，实物资产占总资产比例又是多少？c. 在收到微软股票后的资产负债表中，实物资产占总资产的比例是多少？4. 检察金融机构的资产负债表，有形资产占总资产的比率为多少？对非金融公司这一比率又如何？为什么会有这样的差异？5. 20世纪6 0年代，美国政府对海外投资者所获得的在美国出售的债券的利息征收 3 0%预扣税(这项税收现已被取消)，这项措施和与此同时欧洲债券市场(美国公司在海外发行以美元计值的债券的市场)的成长有何关系？6. 见图1 -7，它显示了美国黄金证券的发行。
[经济学]《证券投资学》练习题1—7章
![[经济学]《证券投资学》练习题1—7章](https://img.taocdn.com/s3/m/c335eb55326c1eb91a37f111f18583d049640f0c.png)
《证券投资学》练习题（1—7章）一、名词解释1、证券投资:债券和股票都是有价证券，对发行公司的公司而言，都属于直接融资的工具。
购买证券、股票都称为证券投资。
2、投资三要素：收益：投资所得=资本利得或损失+期间收入；风险：投资者面临本金损失或者报酬未能达到预期目标的可能性。
时间：完成投资行为的周期即持有期。
3、投资与投机：投资：就是为获得可能的不确定的未来值而作出的确定现值牺牲。
投机：4、持有期回报：衡量投资者在一定持有期内的收益，用以测定投资者财富增加或减少（如遭受损失）的速度。
5、债券：是政府、金融机构、工商企业等各类经济主体为筹措资金直接向投资者发行的、载明一定面额、承诺定期还本付息、并表明债权债务关系的有价证券。
本质：债权证明书。
6、国际债券：是一国政府、金融机构、工商企业或国际组织为筹措和融通资金，在国外金融市场上发行的，以外国货币为面值的债券。
7、股票:指股份公司发给股东作为入股凭证以获取股息收益的一种有价证券。
8、基金：证券投资基金（投资基金）作为一种投资工具通过公开发售基金份额募集，是由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益以资产组合方式进行证券投资活动的投资方式。
3.衍生金融产品：价值由名义规定的，衍生于所依据的资产或指数的业务或合约。
包括期权、权证、可转换公司债券。
股价指数期货：是一种以股票价格指数作为标的物的金融期货合约。
认股权证：认股权的执行一般由发行公司与持有者直接结算，并导致公司增发新股。
认股权证常常与债券捆绑销售，以增加债券的吸引力。
可转换公司债券：是一种可以在特定时间内按特定条件转换成公司普通股的特殊债券。
是一种混合型证券。
4.普通股：是一种股权证券，代表着公司股份中的所有权份额。
是股份公司资本的基本组成部分，可以转让、买卖或质押，是金融市场主要的长期信用工具。
优先股：相对于普通股而言的，主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股。
成长股：成长率高，分红少，市盈率高蓝筹股：大盘，业绩稳定，行业垄断性防守股：受经济周期影响少，风险少周期股：收益随经济周期波动而变化5、债券的赎回与回售、无记名与记名股票6、承销、证券公开发行——IPO、路演、绿鞋7、市盈率：、流动比率、市净率8、股票保证金交易、股票过户：股票由卖方转到买方即有老股东转到新股东，需要变更股东名册上相应的姓名和持股情况，这就是过户手续。
第二章例题总结
市场证券组合的报酬率为13%，国库券的利息率为5%。
要求：（1）计算市场风险报酬率；（2）当β值为1.5时，必要报酬率应为多少？（3）如果一个投资计划的β值为0.8，期望报酬率为11%，是否应当进行投资？（4）如果某种股票的必要报酬率为12.2%，其β值应为多少？（10分）1.市场风险报酬率=市场证券组合的报酬率-国库券的利息率=13%-5%=8%．2.必要报酬率=无风险利率+β*(预期报酬率-无风险利率)=8%+1.5*(13%-8%)=15.5%3投资计划必要报酬率=无风险利率+β*(预期报酬率-无风险利率)=8%+0.8*(11%-8%)=10.4%投资计划必要报酬率10.4%<期望报酬率为11%,所以不应当进行投资；4.12.2%=8%+β*（12.2%-8%）β=1第二章例题总结例一、将1000元钱存入银行，年利息率为7%，按复利计算，5年后终值应为多少？解答：FV5=P V·(1+i)5=1000*(1+7%)5=1403元或FV5=PV·FVIF5,%,7=1000*1.403=1043元例二、若计划在3年以后得到2000元，年利息率为8%，复利计息，则现在应存金额为多少？解答：PV=FVn ·PVIF3%,8=2000*0.794=1588元例三、某人在5年中每年年底存入银行1000元，年存款利率8%，复利计息，则第5年年末年金终值为多少元钱？解答：FV A5=A·FVIFA5,%,8=1000*5.867=5867元例四、某人准备在今后5年中每年年末从银行取1000元，如果利息率为10%，则现在应存入多少元钱？解答：PVA5=A·PVIFA5%,10=1000*3.791=3791元例五、某人每年年初存入银行1000元，银行年存款利率为8%，则第10年年末约本利和应为多少？解答：XFVA10=1000·FVIFA10%,8·(1+8%)=1000*14.487*1.08=15646元或XFVA10=1000*（FAIFA11%,8-1）=1000*(16.645-1)=15645元例六、某企业租用一套设备,在10年中每年年初要支付租金5000元,年利息率为8%,则这些租金的现值为多少?解答:XPVA10=5000·PVIFA10%,8·(1+8%)=5000*6.71*1.08=36234元或XPVA10=5000·(PVIFA9%,8+1)=5000*(6.247+1)=36235元例七、某企业向银行借入一笔款项，银行贷款的年利息率为8%，银行规定前10年不需要还本付息，但第11-12年每年年末偿还本息1000元，则这笔款项的现值是多少？解答：V0=1000·PVIFA10%,8·PVIF10%,8=1000*6.710*0.463=3107元或V0=1000·（PVIFA20%,8- PVIFA10%,8）=1000*(9.818-6.710)=3108元例八、一项每年年底的收入为800元的永续年金投资，利息率为8%，则其现值为多少？解答：V0=800*%81=10000元例九、某人每年年末都将节省下来的工资存入银行，其存款额如下表所示，贴现率为5%，求这笔不等额存款的现值。
证券交易第二章习题汇总
第二章证券交易程序练习题一、单项选择题（四个选项中，选择一个最符合题意的选项）1．我国沪深证券交易所目前采用的报价方式是（）。
A．口头报价 B．书面报价 C．电脑报价 D．人工报价2．有甲、乙、丙投资者三人，均申报买入同一股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买入价11.30元,时间10:25,乙的买入价11.40元,时间10:30;丙的买入价11.40元,时间10:25。
那么这三位投资者交易的优先顺序为（）。
A．乙＞甲＞丙 B．甲＞丙＞乙C．甲＞乙＞丙 D．丙＞乙＞甲3．下列关于特殊法人机构证券账户开立要求的说法，错误的是（）。
A．信托公司每设立1个信托产品开立1个专用证券账户B．全国社会保障基金每设立1个投资组合开立1个证券账户C．证券投资基金按照每一特定客户证券投资开立1年证券账户D．证券公司开展集合资产管理业务的，每设立1项集合资产管理计划开立1个专用证券账户4．下列不属于非柜台委托的是（）。
A．书面委托 B．电话委托 C．传真委托 D．自助委托5．根据我国证券交易规则的规定，A股及债券现货的申报价格最小变动单位是人民币为（）。
A．0.005元 B．0.001元 C．0.1元 D．0.01元6．上海证券交易所买断式回购的交易单位为（）及其整数倍。
A．1手 B．10手 C．100手 D．1000手7．某国债的面值为100元，票面利率为5%。
计息日7月1日，交易日是12月1日，则交易日挂牌显示的已计息的天数是（）。
A．154 B．152 C．151 D．1538．根据（），委托指令分为买进委托和卖出委托。
A．买卖证券的方向 B．委托订单的数量C．委托价格限制 D．委托时效限制9．一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。
A．审查 B．验证 C．验证资金及证券 D．结算10．证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该（）完成交易。
A．自行对冲 B．与委托人协商对冲C．向交易所申请竞价 D．报交易所批准后对冲11．证券交易所内的证券交易按（）原则竞价成交。
金融学各章习题汇总
金融学各章习题第一章&第二章货币与货币制度（一）单项选择题1．实物货币是指（D）A．没有内在价值的货币 B.不易携带C. 专指贵金属货币 D.有货币与商品双重身份2．支付税金是货币是货币在发挥（D ）A.流通手段B. 价值尺度C.世界货币D. 支付手段3．狭义货币指（C ）A. M0B. M2C. M1 D．M34．劣币是指实际价值（D ）的货币。
A. 等于零B. 等于名义价值C. 高于名义价值D. 低于名义价值5．本位货币是（A ）A. 是一个国家货币制度规定的标准货币B. 本国货币当局发行的货币C. 有限法偿D. 可以与黄金兑换的货币6．纸币本位制是以（D ）的货币制度。
A. 银行券为本位货币B. 可以自由兑换黄金的本位货币C. 信用货币为本位货币D. 纸币为本位货币7．典型的金本位制是（D ）A. 金块本位制B. 金汇兑本位制C. 虚金本位制D. 金币本位制8．本位货币在商品流通和债务支付中具有（A ）的特点。
A. 无限法偿B. 有限法偿C. 债权人可以选择是否接受D. 债务人必须支付9．欧元具有以下特点（B）A. 欧元是欧洲某一主权国家发行的货币；B. 欧元仍然是一种信用货币；C. 欧元是可以和黄金自由兑换的货币；D. 欧元是一种虚拟货币，它背后所代表的是欧盟国家各国的货币。
10．活期存款由如下特点：（D）A. 活期存款与定期存款流动性是完全相同的；B. 活期存款在支付时需要先转化为现金；C. 每个家庭和企事业单位都可以持有活期存款；D. 活期存款是通过支票进行支付和流通的。
（二）多项选择题1．货币的支付手段职能（ABCD ）。
A. 使商品交易双方价值的相向运动有一个时间间隔B. 加剧了商品流通过程中爆发危机的可能性C. 使进入流通的商品增加时，流通所需的货币可能不会增加D. 克服了现款交易对商品生产和流通的限制E. 货币运动伴随商品运动3．世界货币是指在世界范围内发挥（ACDE ）的货币。
证券投资学练习题及参考答案
参考答案一、1．非 2．非 3．是1．是2．是3．非4．是5．非6．是7．非8．是9．非10．是1．是 2．非 3．是 4．非 5．是 6．非 7．是 8．是 9．是 10．是二、1．C 2． 3．1．A 2．A 3．C 4．B 5．D 6．C 7．A 8．B 9．B 10．B1．B 2．A 3．B 4．B 5．D 6．A 8．A 9．D 10．D三、1．ABCD 1．BCD 2．ABCD 3．ABCD 4．ABCD 5．ABCD 6．ABC 7．ABCD 8．ABCD 1．ABCD 2．ABD 3．ABD 4．ABD 5．ABCD 6．AC 7．AC 8．ABCD 9．ABC 10．ABC导论练习题一、判断题1．投资是未来投入一定量的经济活动。
（）2．收益的不确定性即为投资的风险，风险的大小与投资时间的长短成反比。
（）CUO3．投资实际上是牺牲了现在的一定消费，为了使将来消费增加。
（）二、单项选择题1．很多情况下人们往往把能够带来报酬的支出行为称为______。
A 支出B 储蓄C 投资D 消费2．在间接投资活动中，实际投资者和最终筹资者之间是一种______关系。
A 所有权B 债权C 债务D 间接信用3．为直接投融资服务的主要中介机构是______。
A 商业银行B 信托投资公司C 投资咨询公司D 证券经营机构三、多项选择题1．投资的特点有_______。
A 投资是现在投入一定价值量的经济活动B 投资具有时间性C 投资的目的在于得到报酬D 投资具有风险性2．直接投资具有______的优点。
A 投资灵活B 配置资金高效公平C 积少成多D 分散风险3．在吸引资金方面，直接金融工具与间接金融工具通过______等方面展开激烈竞争。
A 收益率高低B 风险大小C 流动性强弱D 投资方便程度参考答案一、1．非 2．非 3．是二、1．C 2．C 3．D三、1．ABCD 2．AB 3．ABCD第1章证券投资要素练习题一、判断题1．证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。
证券投资学随堂随练
《证券投资学》随堂随练返回目录第1章1、?拥有有价证券就意味着享有财产的占有、使用、收益和处分的权利。
这属于有价证券的（）特性。
A、产权性B、收益性C、流通性D、风险性2、?投资者持有有价证券可以获得一定数额的收益。
这属于有价证券的（）特性。
A、产权性B、收益性C、流通性D、风险性3、有价证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至使本金也受到损失的可能。
这属于有价证券的（）特性。
A、产权性B、收益性C、流通性D、风险性4、有价证券包括（）。
A、货币证券B、资本证券C、商品证券D、无价证券5、下列哪些属于资本证券（）。
A、股票B、债券C、汇票D、基金6、有价证券的特性主要有（）。
A、产权性B、收益性C、流通性D、风险性7、投资者将货币资金直接投入投资项目或者购买现有企业形成实物资产，属于（）投资。
A、直接投资B、间接投资C、金融投资D、非生产性投资8、投资者购买股票、债券、银行存款、外汇等，属于（）。
A、直接投资B、实际投资C、金融投资D、非生产性投资9、证券投资是指投资者购买()以获得红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。
A、有价证券?B、股票C、股票及债券?D、有价证券及其衍生品10、证券投资的构成要素有哪些（）。
A、收益B、风险C、流通D、时间11、证券投资的原则有哪些（）。
A、安全性B、流动性C、收益性D、时间性12、（）是股份有限公司的最高权利机构。
A、董事会B、股东大会C、总经理D、监事会13、（）是股份有限公司的常设权利机构。
A、董事会B、股东大会C、总经理D、监事会14、下列公司中哪些不能以股票的形式筹集资本。
（）A、无限责任公司B、有限责任公司C、两合公司D、股份两合公司15、在世界各国，采取股份制组建公司的种类和形式有（）。
A、无限责任公司B、有限责任公司C、两合公司D、股份有限公司16、以下不是股票基本特征的是()A、期限性B、风险性C、流动性D、永久性17、引起股票价格变动的直接原因是()。
金融法学信托法习题与答案
一、单选题1、委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托。
人民法院依照前款规定撤销信托的，不影响善意受益人已经取得的信托利益。
本条第一款规定的申请权，自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起（）年内不行使的，归于消灭。
A.2B.1C.5D.3正确答案：B解析：委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托。
人民法院依照前款规定撤销信托的，不影响善意受益人已经取得的信托利益。
本条第一款规定的申请权，自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的，归于消灭。
2、不得作为信托财产的有（）A.受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产B.法律、行政法规禁止流通的财产。
C.法律、行政法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产。
D.受托人因承诺信托而取得的财产正确答案：B解析：受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产。
受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产。
法律、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产。
法律、行政法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产。
3、受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿；该信托财产的受让人明知是违反信托目的而接受该财产的，应当予以返还或者予以赔偿。
前款规定的申请权，自委托人知道或者应当知道撤销原因之日起（）年内不行使的，归于消灭。
A.3B.1C.5D.2正确答案：B解析：受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿；该信托财产的受让人明知是违反信托目的而接受该财产的，应当予以返还或者予以赔偿。
投资银行学课后练习题(1-4章)
注：后边有“（*）”的题目答案不一定正确，请自行斟酌第一章投资银行概论一、不定项选择题1、以下不属于投资银行业务的是 C 。
A证券承销B兼并与收购C不动产经纪D资产管理2、 A 是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行的一项传统核心业务。
A证券承销B兼并与收购C不动产经纪D资产管理3、现代意义上的投资银行起源于 D 。
A北美B亚洲C南美D欧洲4、证券市场由ABCD 主体构成。
A证券发行者B证券投资者C管理组织者D投资银行5、通常的承销方式有ABCD 。
(*)A包销B投标承购C代销D赞助推销6、以下属于投资银行的功能的是ABCD 。
A媒介资金供需B构造证券市场C促进产业整合D优化不确定7、投资银行的早期发展主要得益于ABCD 。
A贸易活动的日趋活跃B证券业的兴起与发展C基础设施建设的高潮D股份公司制度的发展二、判断题1、做市商是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
（×）解析：经纪人是委托代理商，他们通过实际的或电子证券交易互相报价，按照客户提出的价格为他们（证券的买者或卖者）的交易提供服务，只收取佣金而不承担价格或利率变动风险。
2、商业银行与投资银行业务的交叉是必然趋势。
（√）3、我国现行金融业分业管理的实质是：商业银行只能开展存贷款业务，而不能经营投资银行的证券业务、保险公司的保险业务和信托公司的信托业务，而证券公司只能经营投资、经纪和证券自营等业务，不能从事其他业务；保险公司和信托公司也只能严格限定在各自的领域里经营，不得跨行业经营。
（×）4、现代投资银行业组织形式的主流是公司制。
（√）（*）三、简答题1、简述投资银行在金融市场中的地位。
①提供金融中介服务②推动证券市场的发展③提高资源配置效率④推动产业集中2、简述我国投资银行的产生和发展。
答：从1981年恢复发行国债，到1988年允许国债流通，再到1990年上海证券交易所成立，经过一系列试点，终于产生了中国的证券市场，投资银行也应运而生。
《投资学》课后习题参考答案
习题参考答案第2章答案：一、选择1、D2、C二、填空1、公众投资者、工商企业投资者、政府2、中国人民保险公司；中国国际信托投资公司3、威尼斯、英格兰4、信用合作社、合作银行；农村信用合作社、城市信用合作社；5、安全性、流动性、效益性三、名词解释：财务公司又称金融公司，是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。
其最初是为产业集团内部各分公司筹资，便利集团内部资金融通，但现在经营领域不断扩大，种类不断增加，有的专门经营抵押放款业务，有的专门经营耐用消费品的租购和分期付款业务，大的财务公司还兼营外汇、联合贷款、包销证券、不动产抵押、财务及投资咨询服务等。
信托公司是指以代人理财为主要经营内容、以委托人身份经营现代信托业务的金融机构。
信托公司的业务一般包括货币信托（信托贷款、信托存款、养老金信托、有价证券投资信托等）和非货币信托（债权信托、不动产信托、动产信托等）两大类。
保险公司是一类经营保险业务的金融中介机构。
它以集合多数单位或个人的风险为前提，用其概率计算分摊金，以保险费的形式聚集资金建立保险基金，用于补偿因自然灾害或以外事故造成的经济损失，或对个人因死亡伤残给予物质补偿。
四、简答1、家庭个人是金融市场上的主要资金供应者，其呈现出的主要特点如下：（1）投资目标简单；（2）投资活动更具盲目性（3）投资规模较小，投资方向分散，投资形式灵活。
企业作为非金融投资机构，其行为呈现出了以下的显著特点：（1）资金需求者地位突现；（2）投资目标的多元化；（3）投资比较稳定；（4）短期投资交易量大。
2、商业银行在经济运行中主要的职能如下：（1）信用中介职能；（2）支付中介职能；（3）调节媒介职能；（4）金融服务职能；（5）信用创造职能；总的来说，商业银行业务可以归为以下三类:（1）负债业务：是指资金来源的业务；（2）资产业务：是商业银行运用资金的业务；（3）中间业务和表外业务：中间业务指银行不需要运用自己的资金而代客户承办支付和其他委托事项，并据以收取手续费的业务第3章答案：一、选择题1、D2、D3、B二、填空题1、会员制证券交易所和公司制证券交易所、会员制、公司制。
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第一章金融信托概述一、名词解释信托信托行为信托关系人信托目的信托财产二、填空题1.信托是以________为基础的财产管理制度。
2.信托目的要做到：一要合法，二要可能，三要___________3.1921年成立的________是我国最早成立的面再显芬苟。
4.1979年10月成立的____________是我国信托业恢复的标志。
5.1886年，伦敦出现了第一家办理信托业务的信托机构，即________有限公司。
6.信托的基本职能是_______________三、单项选择题1.旧中国信托业从_____业务起步。
A.保险B.证券C.保管D.捐赠土地2.信托机构最早产生于_____。
A.英国B美国 C.日本 D.德国3.美国信托业从_____业务起步。
A.保险B.证券C.保管D.捐赠土地4.“罗马法”中有关信托的规定被称为_____。
A.遗嘱托孤B.“尤斯”制C.信托遗赠D.商事信托5“尤斯”制是_____出现的一种法律制度。
A.美国B.英国C.日本D.意大利6.原始的信托行为起源于数千年前古埃及的_____。
A.遗嘱托孤B. "尤斯”制C.信托遗赠D商事信托7.属于美国金融信托业务特点的有_____。
A.有价证券业务开展普遍B.资金信托业务开展普遍C.土地信托经营普遍D.有较健全的法制作为依据8.《中华人民共和国信托法》实施的起始日期是_____。
A.2001年1月19日B.2001年4月28日C.2001年10月1日D.2001年12月31日四、多项选择题1.可导致信托终止的情形有_____。
A.信托存续违反信托目的B.信托目的已经实现C.信托目的不能实现D.当事人协商同意E.信托被撤销或解除2.下列属于信托职能的有_____。
A.财务管理职能B.融通资金的职能C.提供信任、信息与咨询的职能一D.沟通和协调经济关系的职能E.社会投资功能3.新中国成立前私营信托业的特点是一_____。
A.创立与投资紧密相连B.创立与金融垄断密切相关C信托业经营范围狭小、业务种类单一D经营业务种类齐全、范围广E.享有政府赋予的特权4.新中国成立前官营信托业的特点是_____。
A二创立与投资紧密相连 B.创立与金融垄断密切相关C.信托业经营范围狭小、业务种类单一D.经营业务种类齐全、范围广E.享有政府赋予的特权5.美国信托从业人员的管理守则规定_____。
A.禁比向客户购买或出售信托资产B.禁止收受顾客礼物C.禁止谈论或泄露有关顾客的情况D.禁止参加银行工作的人员再担任受托人E.禁止参与信托账户收人的分配五、判断题1.信托是一种双边信用关系。
( )2.信任是信托的基础。
( )3.英国是最早完成个人受托向法人受托过渡的国家。
( )4.美国是最早完成民事信托向商事信托过渡的国家。
( )5.伦敦信托安全保险有限公司是世界上最早成立的信托机构。
( )6.金融信托机构与其他金融机构的业务界限越来越模糊。
( )六、问答题1.信托成立的基本要素有哪些？2.信托财产具备哪些独立性?3.简述信托终止的原因。
4.简述信托的本质。
5.“尤斯”制度的主要内容是什么?6。
简述美国信托业务及其特点。
7.简述日本信托业务及其特点。
8.简述英国信托业务及其特点。
9、简述旧中国私营信托业务的种类及其特点。
10.简述旧中国官营信托业务的种类及其特点。
11.试分析我国信托业发展中存在的主要问题。
12.简述信托职能。
13。
简述信托作用。
第二章信托种类与特点一、名词解释信托业务代理业务自由信托法定倍托个人信托法人信托民事信托商事信托私益信托公益信托资金信托实物伯托债权信托经济事务信托二、填空题1.凡由_______依其权力指派确定信托关系人而建立的信托称为法定佑托2.强制丽薪考虑信托关系人的惫愿，由司法机关依______的观念,按照法律政策强制建立的信托。
‘3.遗麟信托是指依据委托人的________而设立的，在委托人死后发生效二4.在授权范围内代理行为的法律后果直接由被代理人_承担。
三、单项选择题1.个人信托是指______是自然人。
A.委托人B.受托人C.受益人D.代理人2.必须把财产权转移给受托人的是______。
A.银行信贷B.委托代理C.信托业务D.融资租赁3.由委托人指定受益人的信托为______。
A.法定信托B.他益信托C.私益信托D，公益信托四、多项选择题1.下列属于信托特性的有______。
A.多边信用关系B.双边信用关系C.直接信用D.间接信用E.受托人参与收益分配·2.下列属于法定信托的有______。
A.契约信托B.鉴定信托C.强制信托D.遗嘱信托E.合同信托3.下列娜于商事信托范畴的有______。
A.公司债券信托B.投资信托C.遗一信托D.人寿保险信托E.表决权信托4信托财产的独立性是指______。
A.受托人的财产与信托财产相互独立B.受托人固有的财产相互独立C.不同委托人的信托财产相互独立D.同一委托人的信托财产与其他财产相互独立E.同一委托人的不同信托财产相互独立五、判断题1.财产权是否转让是区分信托业务与代理业务的关键。
( )2.自益信托属于私益信托。
( )3.他益信托属于公益信托。
( )4.集合资金信托是将不同委托人的信托资金集合使用。
( )六、问答题1.筒述我国信托业务的分类。
2.简述信托的一般特点。
3.何述信托与银行信贷的区别。
4.而述信托与委托代理的区别。
第一章答案一、名词解析信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿一自己的名义为受益人的利益或者特定的目的进行管理或者处分的行为。
信托行为是指信托当事人在相互信任的基础上，以设定信托为目的，并以一定的书面形式而发生的法律行为。
信托关系人是指委托人、受托人和受益人三方当事人。
委托人是提出委托多求并对受托人授权的人.他是信托财产的所有者。
受托人是接受委托并按约定的信托条件对财产进行褚理或处理的人。
受益人是享受信托财产利益的人。
信托目的是指委托人通过信托行为所要达到的目标。
信托财产是指受托人因承诺信托而取得的财产。
受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取褥的财产(如利息、红利等)也归入信托财产。
二、填空题1信任2.为受益人所接受3.中国通商信托公司4.中国国际信托投资公司5.伦敦信托安全保险6.财务管理三、单项选择题1.C2.B3.A4.C5.B6.A7.A8.C四、多项选择题1 .ABCDE 2.ABCDE 3.AC 4.BDE 5.ABCDE五、判断题1 .否 2.对 3.否 4.对 5.否 6.对六、问答题答案要点1.信托成立必须其备信托行为、信托关系人、信托目的和信托财产四个基本要素。
2.信托财产的独立性也称排他性，是指信托财产其有一种独立于其他财产之外的特性。
其主要有三种表现:(1)信托财产与受托人的固有财产相互独立;(2)不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立;(3）同一委托人的信托财产与其他财产相互独立。
3.有下列情形之一者，信托终止:信托文件规定的终止事由发生;信托的存续违反信托目的;信托目的已经实现或者不能实现;信托当事人协商同意;信托被撤销;信托被解除。
4.信托的本质是:信托是一种多边信用关系;财产权是信托行为成立的前提;信任是信托的基础。
5.“尤斯”制度的主要内容是:凡要以土地贡献给教会者，不做直接的让波，而是先蹭送给第三者，并表明其艰送的目的是为了维护教会的利益，然后让第三者将从土地上所取得的收益转交给教会，就叫做替教会管理或使用土地。
这，样教会虽非自己直接掌握财产权，但可实际享受其利益，也达到了教徒要多做贡献的目的。
后来这种制度不仅限于对教会的捐献，并且波及逃避一般的土地没收和财产的继承方面;在信托财产方面不仅被应用于土地，也被应用于其他不动产、动产等。
6.美国信托业务在经营管理上按委托对象划分为个人信托、法人信托及个人和法人兼有信托三种。
美国信托业务的特点包括:(1)信托业务与银行业务分工管理;(2)有价证券业务开展普迫;(3)个人信托与法人信托并驾齐驱;(4)严格管理信托从业人7.日本信托业务按信托财产的性质划分，可分为金钱信托、非金钱信托、金钱和非金钱相兼的信托以及其他信托四种。
日本信托业务的特点包括:(1）有较健全的法制作为依据;(2)不断开发适合本国特色的信托业务;(3）重视信托思想的普及。
8.现代英国信托业务按委托对象划分为个人信托和法人信托两种。
个人信托多是民事信托和公益信托.法人信托多为有价证券投资信托业务，即投资信托和单位信托。
英国信托业务的特点包括:(1)以个人信托为主;(2)法人受托集中经营、(3)土地信托经营普遍存在。
9.旧中国私营信托业务的主要种类包括:(1)信托类业务，主要包括财产信托、商务信托、私人事务信托和公益信托。
(2)代理类业务，主要包括代理房地产信托业务、代理有价证券业务、代理保管业务等。
旧中国私营信托业的特点包括:(1)创立与投机紧密相连;(2)信托机构的(3)机构分布集中于上海;（4）信托业经营范围狭小，发展极不稳定;(5)信托业务与银行业务交叉、互相渗透。
10.旧中国官营信托业务主要有以下几种:(1)特种信托业务，即以公共机关和公共团体为对象的信托业务。
包括信托存款业务，信托投资业务、基金信托业务、有价证券业务、保管业务和企业信托业务;(2)特种储蓄业务，包括公务员储蓄、军人储蓄、团体储蓄等以普通民众为吸储对象的储蓄业务;(3)保险业务，包括财产保险和人身保险;(4)购料与易货贸易;(5)房地产业务，主要是抗日战争胜利后接管的房产代保管、修建与估价等业务。
官办信托业务的特点包括:(1)创立与金融垄断密切相关;(2)资本力量雄厚;(3)分支机构众多;(4)经营业务种类齐全、范围广;(5)享有政府赋予的特权。
11.我国信托业发展中存在的主要问题有两方面:历史问题:第一，在否定商品经济、建立高度集中的计划经济条件下，社会财产的所有者归于一体，经济形式趋于单一，信托关系无法存在，信托业自然失去了存在的基础和前提。
第二，我国商品经济不发达，经济实力薄弱，大部分实物货币由国家计划调拨，可用做信托财产的数量微乎其微，信托业缺乏客观需求。
第三，一切信用集中在国家手里，金融形式简单归于单一的国家信贷体系，信托不复存在。
所以，改革开放以前我国根本就不具备信托业存在与发展的客观条件。
信托业恢复后其自身条件和主观认识也存在一些回题: 第一，信托机构自身的素质不高，资信和实力不强。
第二，市场定位不准、主线业务不突出是影响信托业稳步发展的又一重要原因。
第三，信托业的法律法规不够健全，使信托业的定位和信托机构的运作长期缺乏必要的制度保障。
12信托有以下职能:（1）财务管理职能。
则务管理职能又称为财产事务管理职能、在我国又称为为社会理财职能，是信托机构受托对信托财产进行管理和处理的职能。