2017反洗钱工作计划3篇
银行业反洗钱工作计划
银行业反洗钱工作计划
根据法律法规的要求，银行业需要加强反洗钱工作，以确保金融系统的健康运行和社会经济的稳定发展。
为此，银行业需要制定一份反洗钱工作计划，包括以下几个方面的工作内容：
1. 加强内部反洗钱意识培训，提高员工对反洗钱工作的重要性和紧迫性的认识，促使员工主动参与反洗钱工作。
2. 建立健全的反洗钱制度和流程，包括客户身份识别和风险识别制度，资金监控和交易报告制度，可疑交易调查和报告制度等，确保反洗钱工作的规范和有序进行。
3. 加强对客户身份的识别和风险的评估，建立客户档案，及时更新客户信息，对于高风险客户进行更加严格的监控和管理。
4. 强化对资金流动的监控和报告，建立资金交易监控系统，及时发现和报告可疑交易行为。
5. 加强与监管机构和执法部门的合作，积极配合相关部门进行反洗钱工作，共同维护金融系统的稳定和安全。
6. 定期开展反洗钱风险评估和内部审计，发现问题及时整改，确保反洗钱工作的有效性和可持续性。
7. 加强对反洗钱法律法规的学习和宣传，提高员工对反洗钱工作的法律法规意识，规范操作行为，维护整个金融系统的健康运行。
通过以上工作内容的细化和具体实施，银行业可以更加全面地开展反洗钱工作，有效防范和打击洗钱行为，维护金融系统的安全和稳定。
反洗钱 工作计划
反洗钱工作计划
《反洗钱工作计划》
随着全球化的发展，金融犯罪频频发生，其中洗钱行为成为了国际社会关注的焦点。
为了有效打击洗钱活动，各国纷纷出台了一系列相关政策和法律措施。
作为金融管制部门，反洗钱工作成为了金融机构重要的职责之一。
为了有效开展反洗钱工作，金融机构需要制定一份详细全面的反洗钱工作计划。
首先，金融机构需要建立统一的反洗钱风险评估模型，对客户进行风险分类，并采取相应的监管措施。
其次，金融机构需要加强内部监控体系的建设，包括建立完善的客户身份识别体系和交易监控机制，确保及时发现可疑交易并采取相应的措施。
同时，金融机构还需要建立专门的反洗钱团队，对可能涉及洗钱行为的客户进行全面的调查和监管。
除了内部建设，金融机构还需要积极与相关监管机构和执法部门合作，共同打击洗钱活动。
通过信息共享机制，及时向监管机构和执法部门报告可疑交易，实现跨机构的反洗钱合作。
此外，金融机构还需要加强员工反洗钱意识培训，确保所有员工都能够认识到反洗钱工作的重要性，并严格执行相关政策和措施。
总之，制定一份全面且可执行的反洗钱工作计划对于金融机构来说至关重要。
只有通过内外部的合作和努力，才能有效地打击洗钱活动，保护金融系统的安全稳定。
农业银行反洗钱工作计划
农业银行反洗钱工作计划
根据国家相关政策要求和农业银行的反洗钱工作要求，制定了以下工作计划：
一、加强员工培训
1. 组织员工参加反洗钱相关培训，提高员工反洗钱理念和法律法规意识。
2. 制定并实施反洗钱知识考核，确保员工掌握相关知识。
二、建立完善的反洗钱内控制度
1. 加强对客户尽职调查，建立完善的客户风险评估制度。
2. 建立完善的交易监控机制，及时发现异常交易。
3. 定期对内部反洗钱制度进行自查和审查，及时修订完善。
三、加强对高风险业务和客户的管理
1. 对高风险业务和客户进行更加严格的管控，提高风险防范意识。
2. 强化对涉及高风险国家和地区的交易和客户的监控和管理。
四、疑点交易处置
1. 建立完善的可疑交易报告和处置机制，确保疑点交易的及时报告和处理。
2. 定期对疑点交易的报告和处置情况进行总结和分析。
五、加强与监管机构和执法部门的合作
1. 主动配合监管机构的反洗钱检查和督导工作。
2. 建立健全的与执法部门的信息共享机制，加强合作打击洗钱
犯罪。
六、持续完善反洗钱工作
1. 主动关注国家和行业的反洗钱政策法规变化，及时调整和完善工作措施。
2. 加强对反洗钱工作的宣传和培训，提高全行员工的反洗钱意识和水平。
七、严格落实反洗钱工作责任
1. 各级领导要明确反洗钱工作的重要性，强化工作责任落实。
2. 设立专门的反洗钱工作机构，确保反洗钱工作的专业性和高效性。
反洗钱年度工作计划范文3篇
反洗钱年度工作计划范文3篇又到了快要做工作计划的时候了。
下面就是小编给大家带来的反洗钱年度工作计划范文3篇，希望大家喜欢!反洗钱年度工作计划一为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。
全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及、、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任王佳碧任组长，徐禹昆、高灿、陈武为成员，系统的对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：一、完善反洗钱内控制度。
按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。
二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。
同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报、年报的报表。
三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。
将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。
四、严格执行反洗钱的宣传工作。
20xx年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。
定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
反洗钱工作计划范文
反洗钱工作计划范文一、背景在全球范围内，洗钱和恐怖融资活动一直是金融行业和全球经济面临的严重问题。
这些非法活动不仅破坏金融体系的健康发展，还会对社会稳定和经济安全造成严重影响。
因此，各国都致力于加强反洗钱和反恐怖融资工作，积极采取措施阻止这些非法活动的发生。
中国作为全球第二大经济体，也在积极推动反洗钱和反恐怖融资工作，不断完善相关立法和制度，加强监管和执法，提高国际合作水平，推动全球反洗钱工作的有效开展。
而作为金融机构，我们也应该充分重视反洗钱工作，建立健全反洗钱控制体系，切实履行反洗钱的法律责任，维护金融体系的正常运行和社会经济的稳定发展。
二、目标本次反洗钱工作计划的目标是建立和完善反洗钱控制体系，确保公司业务的合规性和稳健性。
具体包括以下几个方面：1. 建立全面的反洗钱政策和制度体系，明确工作职责和流程，规范相关操作。
2. 加强员工培训和管理，提高员工反洗钱意识和能力。
3. 完善客户尽职调查和风险评估机制，阻止不法分子利用公司业务进行洗钱和恐怖融资活动。
4. 加强内部监控和外部合作，及时发现和阻止可疑交易行为。
5. 提高公司的反洗钱风险管理水平，加强对反洗钱相关法规的了解和遵守。
三、工作计划1. 建立全面的反洗钱政策和制度体系（1）研究相关法规和规章，明确国家和行业对反洗钱工作的要求。
（2）制定公司反洗钱政策和程序，明确工作职责和流程，规范相关操作。
（3）制定相关制度文件，确保政策和程序的贯彻执行。
2. 加强员工培训和管理（1）组织员工参加相关培训，提高员工反洗钱意识和能力。
（2）建立健全的员工管理机制，及时发现和纠正员工的违规行为。
3. 完善客户尽职调查和风险评估机制（1）建立客户身份识别和风险评估制度，加强对客户的尽职调查。
（2）建立客户交易监控机制，及时发现可疑交易行为。
（3）加强对高风险客户的监控和管理。
4. 加强内部监控和外部合作（1）建立内部监控机制，加强对公司业务的监督和管理。
反洗钱年度工作计划
反洗钱年度工作计划一、工作背景随着金融行业的不断发展和创新，洗钱活动日益猖獗，给金融秩序和社会稳定带来了严重威胁。
为了有效防范和打击洗钱犯罪，维护金融安全和社会公平正义，我们制定了本年度的反洗钱工作计划。
二、工作目标1、提高全体员工对反洗钱工作的认识和重视程度，增强反洗钱意识和风险防范能力。
2、完善反洗钱内部控制制度，确保各项反洗钱措施得到有效执行。
3、加强客户身份识别和客户风险等级划分工作，提高客户信息的准确性和完整性。
4、强化对可疑交易的监测和分析，及时发现和报告可疑交易线索。
5、积极配合监管部门的反洗钱检查和调查工作，确保公司合规经营。
三、工作措施（一）加强反洗钱培训和宣传1、组织全体员工参加反洗钱知识培训，邀请监管部门专家或专业机构讲师进行授课，重点讲解反洗钱法律法规、监管要求、业务操作流程和风险防范要点等内容，确保员工熟悉反洗钱工作的各项要求和操作规范。
2、开展反洗钱宣传活动，通过公司网站、微信公众号、宣传海报等多种渠道，向客户普及反洗钱知识，提高客户的反洗钱意识和自我保护能力。
3、定期对员工进行反洗钱知识测试，检验培训效果，对测试不合格的员工进行补考和再培训，确保员工熟练掌握反洗钱知识和技能。
（二）完善反洗钱内部控制制度1、对现有的反洗钱内部控制制度进行全面梳理和评估，结合监管要求和公司业务发展实际，修订和完善各项制度和操作流程，确保制度的科学性、有效性和可操作性。
2、明确各部门和岗位在反洗钱工作中的职责和分工，建立健全反洗钱工作协调机制，加强部门之间的沟通和协作，形成工作合力。
3、建立反洗钱工作监督检查机制，定期对各部门和岗位的反洗钱工作进行检查和评估，及时发现和纠正存在的问题，确保反洗钱工作制度得到有效执行。
（三）加强客户身份识别和客户风险等级划分工作1、严格按照监管要求，对新客户进行身份识别和尽职调查，核实客户的身份信息、职业、联系方式、资金来源等情况，确保客户身份的真实性和合法性。
反洗钱年度工作计划范文9篇
反洗钱年度工作计划范文9篇第1篇示例：反洗钱年度工作计划范文为了有效打击洗钱活动，维护国家金融安全，保护金融机构的合法权益，制定并实施反洗钱年度工作计划至关重要。
以下为一份反洗钱年度工作计划范文：一、总体目标本年度反洗钱工作的总体目标是建立并完善金融机构的反洗钱制度，提高反洗钱意识和能力，有效预防和打击洗钱行为。
二、重点任务1. 完善反洗钱制度：进一步明确各级管理层和员工的反洗钱责任，规范反洗钱工作流程和控制措施，加强内部监督和管理。
2. 提高反洗钱意识和能力：开展反洗钱培训和教育活动，提高员工对洗钱风险的识别能力和应对能力，确保员工严格遵守相关规定。
3. 建立有效的客户身份识别和风险评估体系：加强对客户身份信息的核实和比对，建立客户风险等级评估模型，对高风险客户加强监控和报告，确保客户资金来源的合法性。
4. 加强监测和报告：建立和完善反洗钱监测系统，对可疑交易和资金流动进行实时监测和分析，及时报告相关部门和机构，配合调查处理。
5. 加强国际合作：与国际反洗钱组织和相关国家机构建立密切联系，分享信息和情报，加强跨境合作，共同打击跨国洗钱活动。
6. 定期评估和检查：定期对反洗钱制度和控制措施进行评估和检查，发现问题及时整改，确保反洗钱工作的持续有效性。
三、实施步骤1. 制定详细的年度反洗钱工作计划：明确各项任务的具体目标、时间表和责任人，制定可行的实施方案。
2. 推动反洗钱政策的落实：通过会议、培训等形式宣传和推广反洗钱政策，确保政策的全面贯彻执行。
3. 加强监督和检查：建立反洗钱工作督导组，定期对各项任务的完成情况进行检查，发现问题及时解决。
4. 加强信息共享和沟通：建立反洗钱工作信息共享机制，及时传达和交流工作信息，加强内外部的沟通和协作。
四、评估指标1. 反洗钱制度建设情况：包括制度完善度、执行落实情况等指标。
2. 反洗钱意识和能力提升情况：包括培训覆盖率、培训效果等指标。
3. 客户身份识别和风险评估体系建设情况：包括客户核实率、高风险客户比例等指标。
扎实做好反洗钱管理工作6篇
扎实做好反洗钱管理工作6篇第1篇示例：扎实做好反洗钱管理工作随着全球经济的蓬勃发展，金融领域的洗钱问题也日益凸显，洗钱活动已成为国际社会关注的焦点。
洗钱行为不仅损害了金融行业的声誉，更会对整个国家的经济安全产生严重影响。
扎实做好反洗钱管理工作显得尤为重要。
本文将就如何扎实做好反洗钱管理工作进行探讨。
建立健全的反洗钱管理制度是扎实做好反洗钱管理工作的前提。
金融机构应当依据《反洗钱法》和相关规定，建立起完善的反洗钱管理制度，明确各岗位的责任和义务，划定内部控制范围，确保反洗钱工作扎实有效地进行。
金融机构还应当建立起一套科学的管控流程，对反洗钱工作进行全流程的监管，防止洗钱活动在各个环节中产生。
加强员工培训，提高员工的反洗钱意识。
金融机构应当重视员工的反洗钱培训，通过不定期的培训和考核，提高员工对反洗钱工作的认识和理解，使他们能够准确把握洗钱风险和预防措施，建立起以反洗钱为中心的工作理念，将反洗钱工作纳入到日常工作中去。
加强客户身份识别和风险评估。
金融机构在开展业务时应当对客户的身份信息进行认真核实，建立起完善的客户身份识别制度，对涉及高风险客户和交易进行风险评估，并建立风险等级分类，有针对性地采取相应的反洗钱措施，防范金融犯罪的发生。
建立完善的监测和报告机制。
金融机构应当建立起一套完整的交易监测系统，及时对可疑交易进行监测和报告，加强对可疑客户和交易的识别，有效地防范和打击洗钱活动。
对反洗钱工作中发现的问题和漏洞进行及时的整改和报告，确保反洗钱工作的全面落实和有效进行。
加强国际合作，共同打击洗钱行为。
洗钱问题是一个全球性的问题，需要各国金融机构之间的紧密合作才能够有效地进行打击。
金融机构应当加强国际合作，积极参与国际反洗钱合作机制，与国际间信息交流，形成合力，共同打击跨国洗钱行为，维护金融市场的秩序和稳定。
扎实做好反洗钱管理工作是金融机构的一项重要职责，不仅与金融机构的声誉和利益息息相关，更是国家金融安全的关键环节。
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2017反洗钱工作计划3篇为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行20XX年度反洗钱宣传工作计划：一、宣传目的通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用;加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境;增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。
二、宣传内容：(一)反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。
(二)反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。
(三)洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。
(四)宣传横幅：“预防洗钱犯罪，营造和谐社会”、“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”。
二、宣传时间：根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。
如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—10月份进行宣传。
三、宣传方式：1、利用横幅及板报进行宣传。
内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立“反洗钱人人有责”的意识。
横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前悬挂反洗钱宣传横幅;2、宣传折页和板报。
宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识;各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。
3、开展网点柜面宣传。
要求各网点营业厅通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱口号;各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。
四、宣传总结：对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，并提出改进意见和建议，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。
2017反洗钱工作计划反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。
一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。
学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。
二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
深刻领悟反洗钱工作的重要性。
强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。
每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。
通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。
例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。
当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解我行于20xx年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在20xx年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。
加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额2017年反洗钱工作总结工作总结。
对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。
对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。
今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动。
根据人民银行的反洗钱相关工作要求，以及我旗联社的相关布署，我社以力求持续、牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营、积极开展、配合上级机构开展反洗钱工作为指导思想，继续坚持反洗钱相关工作，现将我社20xx年反洗钱工作总结如下：一、成立工作小组为有组织、有计划依法贯彻落实反洗钱工作，我社在年初成立了以信用社主任为组长，副主任为副组长，信用社员工为成员的反洗钱工作领导小组,因人员调整我社先后多次调整社内反洗钱工作领导小组，现反洗钱工作领导小组如下：组长：*** 成员：**** 二、签订责任状为切实、有效做好反洗钱工作，我社反洗钱工作领导小组组长和各组员签订了反洗钱责任状，将责任有效落实在了每一位职工身上。
三、认真学习，提高反洗钱水平为了使反洗钱工作能在日常工作中有效的进行，使反洗钱工作无形的融入日常业务办理中，我社按月组织召开反洗钱工作会议，认真学习反洗钱相关知识，提高员工的反洗钱工作水平，保证了我社反洗钱工作顺利开展。
四、逐步制定健全、完善反洗钱内部控制体系，进一步明确反洗钱工作内容，严格按照规定定时上报各类反洗钱、大额交易、可疑交易信息为进一步完善反洗钱内控体系，发挥反洗钱领导工作小组作用，使工作满足反洗钱相关监管和实际操作要求，提高风险意识。
我社坚持以内控优先为原则，按照反洗钱法律法规规定，随时安排、调整反洗钱工作程序，通过签订责任状明确反洗钱工作岗位职责，分解落实反洗钱工作的职责和任务。
借联社检查、监督反洗钱工作的契机，要求每个职工将反洗钱的。
2017反洗钱工作计划开展反洗钱培训，是提高金融机构从业人员反洗钱素质的重要手段，也是反洗钱内部控制制度的重要组成部分。
金融机构通过开展反洗钱培训，一方面，使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识、法律意识及合规意识，明确自身应当承担的责任;另一方面，使员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱工作技能。
一、建立健全反洗钱培训工作制度金融机构要充分认识加强员工培训是做好反洗钱工作的前提和基础，要把员工培训作为履行反洗钱义务的重要内容，并保证必要的培训资源投入。
只有把反洗钱内控制度的制定与持续的员工培训有机结合起来，才能切实发挥金融机构在预防、监控和配合打击洗钱活动中应有的作用。
金融机构要结合本机构实际，制定反洗钱培训工作制度，包括培训对象、内容、方式、效果评估、档案管理，通过落实年度反洗钱培训计划，确保员工了解和熟悉反洗钱的法律法规和本机构自身的反洗钱规定以及相应的法律责任和行政责任。
各金融机构要将年度性反洗钱培训计划落实情况作为内控评价的重要内容之一。
二、反洗钱培训对象反洗钱是一项需要金融机构全员参与的工作，因此，反洗钱培训的对象也是金融机构的全体人员。
既包括金融机构董事会成员、高级管理层、中级管理层，也包括基层工作人员;既包括金融机构反洗钱岗位人员，也包括非反洗钱岗位人员。
具体来说，反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训：(一)新员工所有新职员，不论其职位高低，金融机构都要通过培训让其了解反洗钱的法律法规，认识机构和个人反洗钱的法定义务，以及可能承担的法律和行政责任。
(二)一线人员直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等相关人员，由于这些岗位所面临的洗钱风险较高，因此，一线人员履行反洗钱职责的好坏将直接影响金融机构履行反洗钱义务的质量。
一线人员应熟悉本机构制定的反洗钱制度，以及认清本身的法定责任。
金融机构应训练一线人员如何开展客户身份识别、如何识别可疑交易，以及在发现可疑交易后应采取的措施等。
金融机构必须让其熟悉客户尽职调查流程、核实申请人身份及其业务经营活动的需要，并就开设账户和客户尽职调查程序进行培训。
通过培训，使这些职员认识到，遇有客户提供可疑资金，或者要求进行可疑交易，不论资金获接纳与否，或者该交易进行与否，都需要向有关部门报告，并且必须掌握在这方面所要遵循的程序。
(三)中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。
中高级管理人员对反洗钱工作的理解、支持和督导，对本机构全面履行反洗钱义务具有关键性的作用。
金融机构应向负责督导和管理的人员提供涵盖反洗钱程序各有关方面较高层次及深入的指引，包括反洗钱法律和法规、反洗钱内部控制制度和程序、反洗钱组织机构建设、客户身份识别规程、大额和可疑交易报告标准、配合打击洗钱活动要求、账户资料和交易记录保存、反洗钱宣传和业务培训等规定。
(四)反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员和反洗钱合规员等。
反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的网络中枢，不仅负责内部反洗钱日常工作的组织协调和沟通，还承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责。
因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的实际需要开展特别的培训，确保其具备反洗钱专业人才应有的政治素质、业务素质以及综合协调能力。
三、反洗钱培训内容(一)基础知识培训加强反洗钱理论知识培训，包括：洗钱和反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势;反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及包括金融领域在内的各部门在反洗钱体系中的作用、职责等。
(二)法律法规培训全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意;深入研读已颁布的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准;对国家新出台的反洗钱法津、法规和政策组织及时的学习和培训。
(三)业务实操培训。