银行账户信息统计表
银监会监管数据标准化报送系统(EAST0)
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
慈善组织(社团、民非企业)基本情况统计表
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接受捐赠资金按规定开具公益事业捐赠票据情况
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对外投资的实体机构
和投资比例
固定资产清查明细表
编制单位：单位：元
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合 计
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分支（代表）机构基本情况表
序号
名称
办公地址
立
程序
是否纳入社团财务统一核算
慈善组织（社团、民非企业）基本情况统计表
慈善组织名称
统一社会信用代码
登记时间
法定代表人
住所
邮编
主要经费来源
电话
个人会员数
单位会员数
基本账户开户银行
基本账户银行账号
财务机构名称
财务机构负责人
专业技术职称
会计姓名
专职/兼职
代理记账中介机构名称
税务登记号码
会费
收取会费的表决程序
1银行账户开户情况及存款余额统计表
附件6
“小金库”自查情况表
填报单位（盖章）： 行次 一 1 2 3 二 1 2 3 4 5 6 7 三 1 2 3 项目 基本情况 总户数 自查单位户数 自查发现违纪违规单位户数 小金库主要表现形式 利用收费、罚款及摊派设立小金库金 额 用资产处置、出租收入设立小金库金 额 经营收入等各项收入未纳入规定账簿 核算设立小金库金额 以会议费、劳务费、培训费和咨询费 等名义套取资金设立小金库金额 以虚假事项或假发票等非法票据骗取 资金设立小金库金额 单位之间相互转移资金设立小金库金 额 其他 自查发现小金库及纠正情况 自查发现小金库个数 自查纠正处理小金库个数 自查发现小金库账户个数 其中：违规开设单位账户个数 公款私存账户个数 自查已撤销小金库账户个数 其中：已撤销单位账户个数 已撤销公款私存账户个数 自查发现小金库处理情况 应上缴财政金额 已上缴财政金额 应补缴税款金额 已补缴税款金额 应退还违规收费及摊派等金额 已退还违规收费及摊派等金额 个人应退还违规所得金额 个人已退还违规所得金额 其他应追回违规支出金额 其他已追回违规支出金额 应调账处理金额 已调账处理金额 部门负责人签字： 部门 单位：个、万元 备注
详细账户收支统计表Excel模板
收入账户 支付宝 银行卡1 银行卡2 支付宝 现金 银行卡1 银行卡2 银行卡3 银行卡2 银行卡3 微信 支付宝 现金 银行卡2 支付宝
日期 2020/1/1 2020/2/1 2020/3/1 2020/4/1 2020/5/1 2020/6/1 2020/7/1 2020/8/1 2020/9/1 2020/10/1 2020/11/1 2020/12/1 2020/1/1 2020/2/1 2020/3/1
收入说明 说明1 说明2 说明3 说明4 说明5 说明6 说明7 说明8 说明9 说明10 说明11 说明12 说明13 说明14 说明15
收入金额 150.00 900.00 600.00 450.00 300.00 600.00 500.00 240.00 600.00 800.00 220.00 600.00 450.00 300.00 100.00
1,000.00 500.00 -500.00
-1,000.00
1月份 2月份 3月份 4月份 5月份 6月份
收入金额
支出金额
余额
1,000.00 800.00 600.00 400.00 200.00 -
1,500.00 1,000.00
500.00 -
7月份
日期 2020/10/1 2020/11/1 2020/12/1 2021/1/1 2021/2/1 2021/3/1 2021/4/1 2021/5/1 2021/6/1 2021/7/1 2021/8/1 2021/9/1 2021/10/1 2021/11/1 2021/12/1
8月份
220.00 120.00 100.00
9月份
600.00 240.00 360.00
账户异常总结报告范文(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在总结和分析我行在近期运营过程中发现的账户异常情况，包括异常类型、发生原因、处理措施及预防建议。
通过对异常情况的深入分析，旨在提升我行账户管理质量，保障客户资金安全，防范和降低运营风险。
二、异常情况概述（一）异常类型1. 账户异常入账：包括代客办理业务、未按规定操作入账、账户资金异常流动等。
2. 账户信息错误：包括客户信息错误、账户信息变动未及时更新等。
3. 账户异常交易：包括大额交易、异常频繁交易、跨区域交易等。
4. 账户异常查询：包括频繁查询账户信息、查询敏感信息等。
（二）异常发生原因1. 操作失误：柜员或客户在办理业务过程中因操作不当导致账户异常。
2. 制度缺陷：部分业务流程制度不完善，导致异常情况发生。
3. 技术故障：系统故障或设备故障导致账户异常。
4. 外部因素：如客户身份冒用、诈骗等。
三、异常情况处理（一）账户异常入账1. 对代客办理业务进行严格审核，确保代理手续齐全规范。
2. 对未按规定操作入账的账户进行核实，查明原因，及时纠正。
3. 加强账户资金流动监控，发现异常资金流动及时预警。
（二）账户信息错误1. 定期核对客户信息，确保信息准确无误。
2. 建立账户信息变动申报制度，及时更新账户信息。
（三）账户异常交易1. 对大额交易、异常频繁交易、跨区域交易进行严格审查。
2. 加强交易监控，对异常交易及时预警。
（四）账户异常查询1. 限制敏感信息查询权限，确保客户信息安全。
2. 对频繁查询账户信息的客户进行核查，防止信息泄露。
四、预防建议（一）加强制度建设1. 完善业务流程制度，明确业务办理规范。
2. 制定账户异常处理流程，确保异常情况得到及时处理。
（二）提升员工素质1. 加强员工培训，提高业务水平及风险意识。
2. 定期组织员工进行业务技能考核，确保业务操作规范。
（三）强化技术保障1. 加强系统维护，确保系统稳定运行。
2. 提升设备性能，降低设备故障率。
（四）加强外部合作1. 与公安机关、反洗钱机构等建立合作机制，共同防范和打击账户异常行为。
银行工作中掌握账户交易数据分析的方法与技巧
银行工作中掌握账户交易数据分析的方法与技巧银行作为金融机构的核心，承担着处理海量账户交易数据的重要职责。
准确分析这些数据可以帮助银行发现异常交易、制定个性化的金融产品和服务，从而提供更好的客户体验。
本文将介绍几种在银行工作中掌握账户交易数据分析的方法与技巧。
一、数据收集与整理在进行账户交易数据分析之前，首先需要进行数据的收集与整理。
银行内部通常会有专门的数据库和软件系统，用于存储和管理交易数据。
可以利用这些系统，通过设定筛选条件和导出功能，获取所需的特定数据。
同时，需要对数据进行清洗和整理，去除冗余信息、填充缺失值，以确保获得的数据质量高、完整。
二、数据可视化分析数据可视化是一种直观呈现数据的方法，通过图表和图形的形式来展示大量的数据信息。
在账户交易数据分析中，可以使用图表工具如折线图、柱状图、散点图等来呈现交易趋势、金额统计、客户分类等关键指标。
通过对这些图表的观察和比较，可以帮助工作人员快速捕捉到交易数据背后的规律和趋势。
三、趋势分析趋势分析是一种通过观察数据的变化趋势，来预测未来可能发生的情况的方法。
在银行工作中，账户交易数据的趋势分析对于业务决策具有重要意义。
可以通过对交易数据的波动情况和周期性的观察，预测客户行为的变化和流动资金的涨落，进而调整金融产品和服务的策略。
四、异常交易检测异常交易往往是指与客户历史交易模式存在明显不符的交易行为，例如异常金额、异常地点、异常时间等。
通过对账户交易数据进行异常交易检测，银行可以及时发现潜在的风险和欺诈行为，并采取有效措施进行防范。
可以利用机器学习和数据挖掘的方法，建立异常交易检测模型，通过与历史数据的比对，识别出可能存在异常的交易。
五、客户分析账户交易数据中蕴含着丰富的客户信息，如消费习惯、资金流动情况、风险偏好等。
对这些数据进行客户分析，可以帮助银行更好地了解客户需求，提供个性化的金融服务。
可以通过构建客户画像、分析客户价值和挖掘潜在需求等方法，为银行的精准营销和产品创新提供支持。
存量个人人民币银行存款账户数量统计表
附件2-1存量个人人民币银行存款账户数量统计表(一)填报单位(公章)：年月日单位：户┌────────────┬───────────────────┬──────────────────┬──────────────────┬──────────────────┬─────────────────┬──────────────────┐│＼账户种类│个人银行结算账户数量(A) │个人活期储蓄账户数量(B) │个人定期存款账户数量(C) │个人通知存款账户数量(D) │个人其他存款账户数量(E) │合计(F) ││＼├──────┬──────┬─────┼──────┬──────┬────┼──────┬──────┬────┼──────┬──────┬────┼──────┬─────┬────┼──────┬──────┬────┤│＼│存款人本│代理开立│小计│存款人本│代理开立│小计│存款人本│││存款人本│││存款人本│││存款人本││││开立时间＼│人开立│││人开立│││人开立│代理开立│小计││代理开立│小计││代理开立│小计││代理开立│合计││＼││││││││││人开立│││人开立│││人开立│││├────────────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┼────┼──────┼──────┼────┼──────┼──────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼──────┼────┤│2000年4月1日以前│││││││││││││││││││├────────────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┼────┼──────┼──────┼────┼──────┼──────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼──────┼────┤│2000年4月1日││││││││││││││││││││(含)以后│││││││││││││││││││├────────────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┼────┼──────┼──────┼────┼──────┼──────┼────┼──────┼─────┼────┼──────┼──────┼────┤│合计│││││││││││││││││││└────────────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┴────┴──────┴──────┴────┴──────┴──────┴────┴──────┴─────┴────┴──────┴──────┴────┘填表说明：1．此表纸质和电子版都应报送。
支付机构客户备付金信息统计报表
附件2支付机构客户备付金信息统计报表表支付机构XX银行客户备付金入金业务明细表（XX年X月）符付金银行账户户名：注：1.本表将入金业务分为已在支付机构业务系统中贷记客户资金账户和未在支付机构业务系统中反映两种情形,后者的业务场景例如预付卡购卡人先将购卡款项汇出,备付金银行己收到款项，但支付机构尚未处理。
2.支付机构业务系统中已反映,本期银行端实际入金的业务包括两种情形：一是支付机构业务系统中当期增加客户资金账户余额.银行当期收到款项：二是支付机构业务系统中前期增加客户资金账户余额.银行当期收到款项。
3.支付机构业务系统己贷记客户资金账户且银行端已入金金额包括：己在支付机构业务系统中贷记客户资金账户的金额（属于•业务系统中反映的客户备付金）、己收到的手续费收入（支出）以及其他。
其他指不包含在已贷记客户资金账户金额、手续费收入（支出）的内容,如预付卡发行业务中向客户收取的押金。
4,应收入金业务金额指本期发生的番付金银行应收但尚未收到的金额.包括本期己在支付机构业务系统中贷记客户资金账户的金额（属于业务系统中反映的客户备付金）、增加手续费收入（支出）与其他。
5.若为手续费支出在表中以负数填列。
6,预付卡业务中的现金购卡、充值不在本表统计,在表1 .品表1・7统计。
7.其他项月存在多类内容的，应根据与表1・11、衣1・12中各项目的关系，分列填报。
其他项内的（）应填明项目内容,我1・2支付机构客户备付金出金业务明细表（XX年X月）注：本表统计的出金金额不包括备付金银行向支付机构收取的资金划转费等费用.2.办理预付卡现金赎回业务时,从备付金存管账户向自有资金账户划转资金在我14、1内中填报，不在本表中反映。
3 .若为手续费支出在表中以负数填列。
4.退回客户购卡押金在我“其他”项反映.不在本表反映。
表1-3支付机构客户备付金业务实际出金明细表（XX年X月）注：办理预付卡现金赎回业务时，从备付金存管账户向自有资金账户划转资金在表、表中填报，不在本表中反映。