期货从业人员反洗钱基础知识测试试题及答案

期货从业人员反洗钱基础知识测试试题及答案

考试时间：60分钟；总分：100分；合格：60分，总计：30题。

单项选择题：1-10题（每题3分），多项选择题：11-20题（每题4分），判断题：21-30题（每题3分）。

姓名： [填空题] *

_________________________________

部门/分支机构： [填空题] *

_________________________________

1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。 [单选题] *

A、银行监督管理委员会

B、中国人民银行(正确答案)

C、公安机关

D、税务机关

2、公司（）负责反洗钱重大事项和敏感事项的决定、公司反洗钱一级制度的审议。公司（）负责公司反洗钱工作开展情况的审查和监督。（） [单选题] *

A、公司高管人员；反洗钱工作领导小组

B、监事会；董事会

C、反洗钱工作领导小组；监事会

D、董事会；监事会(正确答案)

3、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。 [单选题] *

A、5个工作日

B、10个工作日(正确答案)

C、15个工作日

D、20个工作日

4、公司按照客户特性、地域属性、（）、职业（行业）四类风险要素将客户反洗钱风险和恐怖融资风险等级划分为高风险类、次高风险类、中风险类和低风险类四大类风险等级。 [单选题] *

A. 业务风险(正确答案)

B. 资产规模

C.交易特征

D. 地域分布

5、以下不属于“黑钱”来源的是（）。 [单选题] *

A、毒品交易所得

B、黑社会犯罪所得

C、走私收入

D、销售伪劣商品所得(正确答案)

6、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。 [单选题] *

A、客户身份识别(正确答案)

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

7、下列表述中哪一句是错误的（） [单选题] *

A、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度

B 、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。(正确答案)

C 、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

D 、金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

8、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。 [单选题] *

A、财政、国库

B 、公安部门

C 、税务部门

D 、公安、工商行政管理(正确答案)

9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。 [单选题] *

A.中止(正确答案)

B.终止

C.停止

D.继续

10、休眠账户的认定标准为从公司认定日开始，同时符合开户时间一年以上、最后一年以上无持仓、距认定日一年以上无交易、无持仓（含一年）、认定日结算后客户权益在（）以下4个条件的账户。 [单选题] *

A. 5000元

B. 2000元

C. 1000元(正确答案)

D. 10000元

11、公司反洗钱领导小组工作职责包括：（） *

A.组织、规划公司的反洗钱工作；(正确答案)

B. 审议公司的反洗钱内部控制制度及其他反洗钱相关的规章制度；(正确答案)

C. 建立健全公司反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设；(正确答案)

D. 对公司反洗钱工作中的重大事项进行决策并监督执行;(正确答案)

E. 协调、解决公司反洗钱工作中的疑难问题；(正确答案)

F. 指导公司反洗钱培训工作；(正确答案)

G. 向董事会、监事会汇报反洗钱工作开展情况，及时报告反洗钱重大事项和敏感事项情况；(正确答案)

H. 法律法规、监管要求及公司规章制度规定的与反洗钱工作相关的其他职责。(正确答案)

12、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（） *

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)

B、回访客户(正确答案)

C、实地查访(正确答案)

D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)

E、其他可依法采取的措施(正确答案)

13、公司应履行的反洗钱义务包括（）。 *

A、建立客户身份识别制度(正确答案)

B、执行可疑交易报告制度(正确答案)

C、建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)

D、建立健全反洗钱内控制度(正确答案)

14、公司及全体员工应当对履行反洗钱职责过程中所获得的（）资料和信息予以保密。 *

A. 客户身份资料，包括但不限于自然人客户身份证信息及结算账户信息、单位客户身份资料信息及结算账户信息、若客户存在委托代理情况，相关代理人身份信息、期货经纪合同等开展客户身份识别工作的各种记录内容；(正确答案)

B. 客户风险等级划分资料，包括公司开展客户风险等级划分及调整等资料信息；(正确答案)

C. 客户交易信息，包括客户的交易、结算、保证金、出入金、交割等方面的信息；(正确答案)

D. 可疑交易报告，包括公司进行可疑交易分析甄别和报告信息。(正确答案)

15、发生以下情况时，公司应主动开展全面或专项风险自评估工作（）。 *

A. 公司高管人员发生变动;

B. 内控管理制度发生重大调整；(正确答案)

C. 外部反洗钱监督管理政策发生重大调整；(正确答案)

D. 经营业务范围发生重大调整变化；(正确答案)

16、金融机构对先前获得的客户身份资料的（）性有疑问的，应当重新识别客户身份。 *

A 真实性(正确答案)

B 有效性(正确答案)

C 完整性(正确答案)

D 合法性

17、公司可以不识别下述哪一类的非自然人客户的受益所有人：（） *

A. 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位(正确答案)

B. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

C. 政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织(正确答案)

D个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

18.中国人民银行会同（）部门指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。 *

A中国银行业监督管理协会(正确答案)

B中国财务公司协会

C 中国证券业监督管理协会(正确答案)

D 中国保险业监督管理协会(正确答案)

19、反洗钱培训对象包括哪些人员？（） *

A 新员工(正确答案)

B 一线人员(正确答案)

C 中高级管理人员(正确答案)

D 反洗钱岗位人员(正确答案)

20、恐怖融资是指:（） *

A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；(正确答案)

B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；(正确答案)

C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；(正确答案)

D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；(正确答案)

E. 监管部门认定的其他恐怖融资活动。(正确答案)

21、合规监察部是公司落实反洗钱工作的职能部门，负责组织、监管协调公司的反洗钱工作，负责向中国人民银行、反洗钱监测中心报送可疑交易报告。 [判断题] *对(正确答案)

错

22、公司采用反洗钱系统实施可疑交易监控，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障可疑交易监测分析的数据需求。 [判断题] *

对(正确答案)

错

23、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年至少应进行一次复核。 [判断题] *

对(正确答案)

错

24、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。 [判断题] *

对(正确答案)

错

25、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 [判断题] *

对(正确答案)

错

26、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 [判断题] *

对

错(正确答案)

27、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 [判断题] *

对(正确答案)

错

28、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 [判断题] *

对(正确答案)

错

29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 [判断题] *

对

错(正确答案)

30、市场开发人员须高度树立反洗钱意识，全面了解客户基本信息，把好客户识别第一关。客户成功开发后，亦须及时掌握客户最新情况。发现异常情形，须及时向合规监察部及高管进行报告。 [判断题] *

对(正确答案)

错