银行理财产品销售资格考试试卷(答案).
2022年理财资格考试试卷和答案(3)
2022年理财资格考试试卷和答案（3）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩，并以醒目文字提醒投资者“（）”。
A：理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。
B：以说明书为准C：理财产品不能替代存款D：投资须谨慎【答案】：A2.理财子公司的最低注册资本为____。
A：100亿元人民币B：10亿元人民币C：1亿元美元D：1亿元人民币【答案】：B3.对公客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供专业性的相关对公理财顾问或综合理财服务，一般产品销售和服务人员应（__）A：主动提供理财顾问服务B：主动提供综合理财服务C：引导客户办理其他业务D：将客户移交对公理财业务人员【答案】：D4.（）负责审批、提供实施应急预案所需的系统软硬件、办公设备等物资物料。
A：客户服务中心B：科技与产品管理局C：个人金融部D：机关服务管理局【答案】：D5.客户6月3日上午购买农银时时付产品10000元，6月5日公布的产品6月4日七日年化收益率为3.65%，万份收益为0.9000，则6月5日中午客户获得分配收益为_______份（6月3日-5日为工作日）。
A：1B：0.9C：3.65D：0【答案】：B6.根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利。
A：6B：12C：24D：48【答案】：C7.分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。
A：140%B：150%C：100%D：120%【答案】：A8.理财产品可以通过我行____渠道购买。
A：掌上银行B：微信C：POS机D：电话转账机【答案】：A9.下列关于农银时时付产品所属产品类型错误的是A：固定收益类B：非保本浮动收益型C：净值型D：混合类【答案】：D10.灵珑公募净值型理财产品披露的单位净值保留______位小数。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B
C. 二级分行
D. 一级分行
得分：1 分
3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 签约登记簿、解约登记簿、
挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（ 答案：
）。
A. ３年
B. ５年
C. １５年 得分：1 分 4. 基金销售机构可以选择（ 务。 答案：
A. 商业银行
D. 永久 ）或者支付机构从事基金销售支付结算业
7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理基金申购交易后，（ ）日可查询交易结果。
答案：
A. Ｔ＋１
B. Ｔ＋２
C. Ｔ＋３
D. Ｔ＋４
得分：1 分
8. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包
括（ 答案：
）。
A. 风险分析
B. 营销方案
C. 管理人评价 得分：1 分
D. 客户需求和市场前景分析
9. 总行（
）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分
析和评估业务风险管理状况。 答案：
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11
——
A. 个人金融部
B. 审计部
C. 金融同业部
D. 风险管理部
得分：1 分
10. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低
于赎回费总额的（ 答案：
7
——
C. 证监会
D. 总行
得分：1 分
27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及
基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账
户销户之日起不得少于（ 答案：
）年。
A. 五
银行理财产品销售资格考试试卷(答案)
理财产品销售资格考试试卷（答案）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0。
5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）.1.银行职业道德的基本原则是( ）。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D。
诚实守信［答案］D2。
下列行为中,( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B。
避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C。
了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据［答案]A解释：保守客户隐私要求不能与同业人员交流相关的客户信息.3。
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是（）的内容。
A。
忠于职守B。
勤勉尽责C.客户至上D。
熟知业务[答案］D4。
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，这样可以有效降低( )A.系统风险B。
非系统风险C.利率风险D。
市场风险[答案]B5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题.A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒［答案]B6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( ）A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B。
中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D。
降低股票交易印花税能刺激股价上涨[答案］C解释：提高印花税会导致股票中的交易需求下降，股价下降。
7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（）。
A。
将资金购买定期储蓄存款B。
卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产［答案］A解释：通货膨胀预期很强时，如果固定投资收益，那么实际得到的收益会受损失。
2022年理财资格考试试卷和答案(7)
2022年理财资格考试试卷和答案（7）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.以下关于安心定开的描述哪项是正确的？A：产品类型为固定收益类B：销售对象包含金融机构同业客户C：对公客户支持电子渠道预约申购及预约赎回D：是低风险的净值型理财产品【答案】：A2.对购买中高风险以上，或单笔投资金额较大（即（__）以上）的投资者，应加强审核，在完成销售前，将销售文件报经各级分支机构销售部门负责人或其授权的业务主管人员审核。
A：100万元B：300万元C：500万元D：1000万元【答案】：C3.每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。
A：140%B：150%C：200%D：240%【答案】：C4.“安心·半年开放”第1-6期理财产品的开放日期结束时间为开放期最后一日的几点。
A：15:00B：16:00C：17:00D：18:00【答案】：B5.客户于周一购买4万元农银时时付产品，周六下午16点全部实时赎回，该部分产品份额收益计算截止至哪天？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A：周五B：周六C：周日D：下周一【答案】：B6.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于（）类宣传销售文本。
A：销售文件B：宣传材料C：参考材料D：营销材料【答案】：A7.中国农业银行发行的周四我最赚等灵珑封闭净值型（即安心期次）理财产品资金到账日为_____。
A：产品到期日当天（若到期日为节假日，则顺延至下一工作日）B：产品到期日次日C：产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日D：产品到期日后一周内【答案】：A8.目前我行自动理财功能可以申购对接的理财产品为（）A：安心快线天天利滚利第2期开放式产品B：安心快线步步高开放式产品C：农银私行·安心快线天天利开放式产品D：本利丰步步高开放式产品【答案】：A9.每只理财产品做到____、单独建账和单独核算。
2022年理财资格考试试卷和答案(9)
2022年理财资格考试试卷和答案（9）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.针对合格投资者销售的固定收益类私募产品销售起点金额不低于____万元。
A：10B：20C：30D：40【答案】：C2.20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的（）。
A：萌芽阶段B：形成阶段C：发展阶段D：成熟阶段【答案】：A3.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，商业银行可以通过（）对具体理财产品进行宣传。
A：本行渠道（含营业网点和电子渠道）B：电视C：电台D：互联网【答案】：A4.个人客户持有的理财产品情况不能通过____查询。
A：OCRM系统B：PBS系统C：BoEing系统D：CCRM系统【答案】：D5.资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？A：保本保收益B：保证本金C：非保本浮动收益D：没有明确要求【答案】：A6.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，安心定开产品属于______。
A：开放式产品B：封闭式产品C：既不是开放式产品也不是封闭式产品D：现金管理类产品【答案】：A7.非因金融机构主观因素导致权益类产品突破投资比例限制的，金融机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的____内调整至符合要求。
A：5个交易日B：7个交易日C：10个交易日D：15个交易日【答案】：D8.目前资产管理业务规模最大的银行是（）A：工行B：光大C：农行D：建行【答案】：A9.对于银行来说，（）、产品管理人资质、产品的风险、收益特征以及监管要求是代销理财产品的重要考量因素。
A：产品文件B：产品标准化程度C：产品营销材料D：产品投资方向【答案】：B10.____客户适合批量推送营销短信开展营销。
A：普通B：贵宾C：私人银行D：企业高管【答案】：A11.以下哪个不是净值型产品的特点？A：按监管要求进行信息披露B：风险自担C：保证收益D：收益尽享【答案】：C12.灵珑公募净值型理财产品资金到账日为_____。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题
. D. 专业胜任原则
12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于
Ｔ＋Ｎ＋１查询赎回款到账情况，此处的Ｎ指的是（
）。
答案： A. １ C. ３
得分：1 分
B. ２ D. ５以上（含）
13. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低
于赎回费总额的（
D. 应当进行相应的风险提示
5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。
答案： A. １ C. ３
得分：0 分
.
B. ２ D. ５
.
6. 根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，
不正确的是（
）。
答案：
A. 基金宣《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。
答案： A. 审批、批准 C. 报审、授权
得分：1 分
B. 审批、授权 D. 报审、批准
2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。
答案： A. １ C. ３
得分：1 分
B. １５天 D. 三个月
12. 出现以下（
）情况，应安排投资顾问退出。
答案：
A. 投资顾问符合我行机构准入相关
B. 投资顾问在运作过程中出现违反
标准
合同约定行为，产生严重影响
C. 项目运作业绩高于合同约定的业
D. 投资顾问按规定进行项目投资操
绩基准
作
得分：1 分
13. 邮政储蓄银行各省分行须经（ 答案：
不正确的是（
2013中信银行理财产品考试(带答案)
中信银行理财产品销售资格考试试卷（2013年）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0.5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）。
1.下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据2.银行职业道德的基本原则是( )。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D.诚实守信3.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是( )的内容。
A.忠于职守B.勤勉尽责C.客户至上D.熟知业务4.金融市场按交割时间分类，可以划分为( )。
A.货币市场与资本市场B.一级市场与二级市场C.现货市场与期货市场D.股票市场与债券市场5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着( )的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )。
A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B.中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D.降低股票交易印花税能刺激股价上涨7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是( )。
A.将资金购买定期储蓄存款B.卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产8.下列对资本市场的特征的描述正确的是( )。
A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低9.按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。
2022年理财资格考试试卷和答案(10)
2022年理财资格考试试卷和答案（10）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合：设立理财业务专营部门，对理财业务实行集中统一经营管理；理财业务专营部门连续运营（）年以上，具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。
A：1B：3C：5D：7【答案】：B2.灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周二后的（）工作日内进行估值公告A：一个B：两个C：三个D：四个【答案】：B3.理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日（不含）为理财产品清算期，清算期内的理财资金（）A：有投资收益B：无投资收益C：有活期存款利息D：有定期存款利息【答案】：B4.我行理财销售管理办法中个人理财产品包括中国农业银行发行的自营理财产品和____发行的理财产品。
A：代理第三方B：农银汇理C：农银理财D：国开行【答案】：C5.以下哪个时间赎回我行本利丰开放式产品资金可以实时到账（）（注：周一至周五为工作日）A：周一早上4点B：周二中午12点C：周五晚上18点D：周日中午13点【答案】：B6.在产品模式上，监管部门推动理财从预期收益率型向（）转型A：主动管理型B：类存款型C：净值型D：组合管理型【答案】：C7.下列不属于衍生品的是（）A：期权B：利率互换C：期货D：债券【答案】：D8.在我国金融行业，银行理财业务（），也相对成体系。
A：风险最小、规模最大B：发展最快、规模最大C：发展最早、规模最大D：风险最小、规模适中【答案】：C9.客户通过时时付约定还款偿还信用卡，在信用卡还款日后＿内成功还款的，不会影响征信记录。
A：1日B：2日C：3日D：4日【答案】：B10.我行的“金钥匙·安心得利·灵珑”产品的资产估值方法是什么？A：PE估值法B：摊余成本法C：市值法D：PEG估值法【答案】：B11.农银时时付属于我行哪个品牌系列旗下产品？A：安心快线B：安心得利C：步步高D：天天利【答案】：A12.下列不属于衍生品的是A：期权B：利率互换C：FRAD：股票【答案】：D13.资产管理产品按照募集方式的不同，分为____和私募产品。