网银密钥管理规定
银行网银密钥管理规定
银行网银密钥管理规定为加强网上银行密钥管理，确保网银业务安全和正常运行，结合本公司实际，特制定本规定。
第一章网银密钥使用范围第一条密钥的使用范围根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态、交易查询、余额查询、历史查询等。
（二）资金划拨：行内、跨行等资金支付、调拨结算业务。
第二章网银密钥的管理第一节密钥的申领第二条密钥的申请贷款财务部资金管理员依据贷款业务部贷款经理下达的《贷款财产账户开立通知单》上列明的项目出款方式，确定向相关开户行申请网银密钥事项，并填制相应的申请表。
该申请表需用印时，由贷款财务部资金管理员填制《业务审批表》，经公司审核人、公司审批人等审核后，用印经办人方可对申请表用印。
将手续合规的申请材料提交给开户行申请办理密钥。
第三条密钥的领用（一）资金管理员向申领行提供内容填制完整的申请表，领用密钥介质及密码函等。
（二）系统用户按照岗位设置权限，相关经办人配备专门的密钥，专人专用，交易密码等信息独立保存，分别行使业务处理和管理职责。
根据密钥的使用权限及贷款财务部岗位设置，具体权限设置情况为：1. 密钥仅具备查询权限的，一般为单一密钥介质，贷款财务部资金管理员为唯一操作员。
2. 密钥由公司单独持有，具备独立支付权限的，一般为提交、授权两枚密钥介质，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令授权操作员。
3. 保管账户的划款操作密钥，一般为公司与保管行组合持有的，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令一级授权操作员，待保管行进行网银授权操作后方可付款。
（三）贷款财务部资金管理员将领用密钥的相关信息登记在密钥管理表上。
第二节密钥的使用第四条密钥的使用（一）密钥与经办人岗位、权限绑定使用，实现事中控制。
密钥具备独立支付权限的，贷款财务部资金管理员需根据手续齐全的单据（如签字审批齐全的《贷款项目资金运用付款通知单》、《划款指令》、《资金贷款分配/兑付项目通知单》等）办理网上银行结算操作；贷款财务部复核员负责审核相应网银指令，核对收款单位户名、开户行、账号、金额，付款用途等信息无误后，进行付款授权。
学校网银密钥管理制度及流程
为加强学校网银资金安全管理，确保网银交易安全、便捷、高效，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于学校各部门及教职工使用网银进行资金交易的管理。
三、管理职责1. 财务处：负责制定和修订网银密钥管理制度，监督各使用部门及教职工遵守本制度，负责网银密钥的申请、发放、回收、保管等工作。
2. 信息中心：负责网银系统的安全维护，对网银密钥使用进行技术支持。
3. 各使用部门：负责本部门网银密钥的申请、使用、保管，确保密钥安全。
四、网银密钥管理流程1. 申请（1）各使用部门根据实际工作需要，填写《学校网银密钥申请表》。
（2）财务处对申请表进行审核，确保申请理由合理。
（3）财务处将审核通过的申请表交信息中心，信息中心进行技术审核。
（4）审核通过后，财务处向信息中心提供申请人的基本信息，信息中心生成网银密钥。
2. 发放（1）财务处将生成的网银密钥密封，并填写《学校网银密钥发放登记表》。
（2）财务处将密封的网银密钥及登记表交由申请人领取。
（3）申请人领取后，在登记表上签字确认。
3. 使用（1）申请人使用网银密钥进行资金交易时，应确保操作安全，不得泄露密钥信息。
（2）如发现密钥遗失或被盗用，应立即通知财务处和信息中心，并采取措施防止损失扩大。
（1）申请人应妥善保管网银密钥，不得将密钥借给他人使用。
（2）密钥应存放于安全的地方，如保险柜等。
5. 回收（1）申请人调离原部门或离职时，应将网银密钥交还财务处。
（2）财务处对回收的网银密钥进行销毁，确保密钥信息不被泄露。
五、监督与考核1. 财务处和信息中心定期对网银密钥管理情况进行检查，确保制度落实到位。
2. 对违反本制度的行为，将视情节轻重给予相应处罚。
六、附则1. 本制度由财务处负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
银行支付系统密押密钥管理实施细则(试行)
银行支付系统密押密钥管理实施细则（试行）一、总则银行支付系统密押密钥是保障银行支付安全的重要保障措施，密钥管理的安全性直接关系到银行支付系统的安全性。
为规范银行支付系统密押密钥管理，保障银行支付系统安全运行，制订本细则。
二、适用范围本细则适用于银行支付系统中的密押密钥管理工作。
三、密钥管理的基本原则1.保密原则密钥管理应绝对保密，不得将密钥外传或借给他人使用，不得将密钥写入书面文件或储存在无保障的介质中。
2.审慎原则密钥管理人员应审慎使用和管理密钥，确保密钥的安全和合法使用，及时进行密钥更新和替换。
3.分离原则密钥管理应分离工作职责，密钥管理人员应与技术运营人员进行分离。
4.跟踪原则密钥管理应确保实施监控和跟踪，保障密钥使用过程的可追溯性。
5.更新原则密钥周期应按要求更新和更换。
四、密钥管理的安全要求1.密钥采用安全算法，使用长有效期、高强度的密钥，密钥长度应符合国家标准和银行内部规定。
2.对于对称密钥，应使用密钥分配中心（KDC）或密钥交换协议（KEP）安全方法进行密钥的创建和分配。
3.密钥的生成应由具备相应权限和安全需求的人员指定的密钥生成器生成，不得人工或手动输入。
4.密钥应设置有效期限，到期应及时更新或替换。
密钥是否过期应进行定期检查。
5.密钥应进行多重备份，并采取物理隔离、加密等措施，保障备份的安全。
6.密钥备份应及时进行检查和更新，保证时效性，确保备份的完整性和正确性。
7.密钥生成、备份、恢复等环节应设置审计制度，保证密钥管理的安全和可追踪性。
8.密钥应彻底清除，确保不会被恢复。
对于物理设备上的密钥，应确保彻底擦除。
9.密钥应在密钥交换和使用过程中进行加密保护，确保密钥的传输和存储的安全。
五、实施要求1.加强对密钥管理人员的培训，增强他们的责任意识和安全意识，同时加强密钥管理人员的考核和监督。
2.制定全面的密钥管理制度，规定详细的密钥管理流程和标准操作规范，对密钥管理的过程进行监控和审计。
单位网银密钥的管理制度
第一章总则第一条为加强单位网上银行业务的安全管理，确保资金安全，提高网上银行使用效率，根据国家有关法律法规和网上银行业务操作规范，结合本单位实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本单位网上银行密钥的管理，包括密钥的申请、分发、使用、保管、回收和销毁等环节。
第二章密钥申请与分发第三条网上银行密钥的申请由财务部门负责，经分管领导审批后，由财务部门指定专人办理。
第四条网上银行密钥分为管理员密钥、操作员密钥和备份密钥三种类型。
第五条管理员密钥由财务部门指定一名财务负责人担任，负责密钥的保管、使用和监督。
第六条操作员密钥由财务部门指定一名出纳或会计人员担任，负责日常网上银行操作。
第七条备份密钥由财务部门指定一名财务人员担任，用于密钥损坏或丢失时的紧急恢复。
第三章密钥使用第八条网上银行密钥使用时，必须遵守以下规定：（一）操作员在办理网上银行业务前，必须验证身份，确认使用正确密钥。
（二）操作员不得将密钥借给他人使用，不得泄露密钥信息。
（三）管理员在授权操作员使用密钥时，应确保操作员具备相应的权限和责任。
（四）操作员在办理网上银行业务过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并向财务部门报告。
第四章密钥保管第九条网上银行密钥的保管应遵循以下规定：（一）密钥应存放在安全可靠的地点，由管理员负责保管。
（二）密钥存放处应配备必要的防盗、防火、防潮、防磁等设施。
（三）密钥保管人不得擅自将密钥交与他人，如因工作需要，应办理相应的交接手续。
（四）密钥保管人因事请假时，应将密钥交给指定人员保管，并办理交接手续。
第五章密钥回收与销毁第十条网上银行密钥在使用期满或因其他原因需要回收时，由财务部门负责办理。
第十一条回收的密钥应进行销毁，确保密钥信息无法恢复。
第十二条密钥销毁过程中，应确保保密性，防止密钥信息泄露。
第六章附则第十三条本制度由财务部门负责解释。
第十四条本制度自发布之日起施行。
第七章监督与检查第十五条财务部门应定期对网上银行密钥的管理情况进行检查，发现问题及时整改。
财务印鉴及网银密钥管理
财务印鉴及网银密钥管理1、财务印鉴必须由专人保管。
法人章、财务专用章分开保管，严禁一人保管支付款项的全部印鉴。
2、出纳负责保管法人章、密码器。
注意日常存放安全，用完后将法人章存放在保险柜内。
3、财务经理负责保管财务专用章。
注意日常存放安全，用完后将财务专用章存放在保险柜内。
4、印鉴保管人员外出时，须履行印鉴临时交接手续，在印鉴交接登记簿上登记。
5、对于银行付款业务，出纳根据审核后的原始单据填写相关银行单据，加盖法人章后，须将银行单据和原始单据一并送交财务经理复核。
6、财务经理对原始单据的合法性、付款金额、付款账户、付款方式、支付单位等内容负有复核职责。
对复核无误的银行单据加盖财务专用章，同时，须在银行单据存根联上签字确认。
7、因购买支票或其他业务需要携带财务印鉴外出办理业务时，应在《财务印鉴使用登记簿》上登记，注明借用时间和用途，经财务经理同意后，方可携带外出，购买支票必须两人前往。
8、印鉴保管人员应正确保管和使用印鉴，本着高度负责的精神，妥善保管财务印鉴，印鉴使用完后立即收存，不得随意放置。
不按规定保管和使用印鉴所产生的一切后果由印鉴保管人负责。
9、网银密钥管理。
对开通网上银行的密钥管理，应由出纳和会计人员分开保管，相互监督。
出纳根据审核后的原始单据，登录网上银行操作，制作付款单据，后由会计对原始单据的合法性、付款金额、付款账户、付款方式、支付单位等内容进行复核，核对无误后再审批支付。
10、网银密钥保管人员应正确保管和使用密钥，本着高度负责的精神，妥善保管，使用完后立即收存，不得随意放置。
不按规定保管和使用密钥所产生的一切后果由保管人负责。
企业网银管理制度范本
第一章总则第一条为加强企业网上银行业务的管理，确保企业资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业所有网上银行业务，包括账户管理、支付结算、资金调拨、投资理财等。
第三条企业网上银行业务的管理应遵循以下原则：（一）安全第一：确保企业资金安全，防止网络诈骗、非法侵入等风险；（二）高效便捷：提高资金使用效率，简化操作流程，方便企业员工使用；（三）责任明确：明确各部门、各岗位的职责，确保网上银行业务有序进行。
第二章网银功能开通与管理第四条企业网上银行功能开通：（一）企业财务部提出书面申请，经公司主管领导审批后，由财务部经理指定经办人员到开户银行办理；（二）经办人员按照银行要求填写开通企业网银的资料，并根据企业实际情况提出网银操作授权模式；（三）申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。
第五条网银账户管理：（一）企业网银账户应由财务部指定专人管理，并负责日常操作；（二）网银账户密码应定期更换，并妥善保管；（三）企业财务部应定期检查网银账户使用情况，确保资金安全。
第三章网银密钥、口令与授权管理第六条网银密钥、口令管理：（一）网银密钥、口令应定期更换，并妥善保管；（二）网银密钥、口令不得泄露给无关人员；（三）网银密钥、口令丢失或泄露时，应及时报告财务部，并按照规定程序进行更换。
第七条网银授权管理：（一）企业网银操作员分为出纳、会计、主管三个级别，分别对应基本权限、复核权限、审核权限；（二）各级别操作员应按照授权范围进行操作，不得越权；（三）财务部应定期检查网银授权情况，确保授权合理、有效。
第四章网银安全与风险防范第八条网银安全：（一）企业应加强网络安全防护，防止网络攻击、病毒侵入等风险；（二）企业财务部应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
第九条风险防范：（一）企业应建立健全风险防范机制，提高员工风险意识；（二）企业财务部应加强对异常交易的监控，及时发现问题并采取措施；（三）企业应与开户银行保持密切沟通，共同防范风险。
网银key管理制度
网银key管理制度一、总则为规范公司网银Key的使用与管理，有效保障公司财务信息安全，提高财务运营效率，特制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于公司内部所有关联网银Key的管理工作。
三、网银Key管理责任主体1. 公司财务部门是网银Key管理的牵头部门，负责网银Key的申请、发放、使用、审核和销毁等工作。
2. 公司各部门主管负责本部门网银Key的管理工作，并配合财务部门做好相关工作。
3. 公司员工必须严格遵守公司网银Key管理制度，确保网银Key的安全使用。
四、网银Key申请与发放1. 公司员工在需要使用网银Key时，应向财务部门提出申请，并填写《网银Key申请表》，注明使用理由及责任人。
2. 财务部门审核通过后，会向员工发放网银Key，并详细说明使用方法和注意事项。
3. 网银Key仅限于申请人员使用，不得转借他人使用，更不得泄露给其他人员。
五、网银Key使用管理1. 管理人员要定期检查网银Key的使用情况，发现异常及时报告财务部门处理。
2. 网银Key使用人员应按照规定的权限和程序正确使用网银Key，严禁越权使用。
3. 使用人员要妥善保管好自己的网银Key，不得外泄、遗失或擅自更换。
4. 网银Key使用人员要勤加保养，确保Key可以正常使用，一旦发现有故障，应及时报告财务部门更换。
六、网银Key销毁1. 当公司员工离职或不再需要使用网银Key时，应向财务部门提出销毁申请，并填写《网银Key销毁申请表》。
2. 财务部门在收到销毁申请后，会对网银Key进行销毁处理，确保其不能再被使用。
3. 网银Key销毁后，员工应签署销毁确认书，由财务部门留存备查。
七、网银Key安全管理1. 公司应建立完善的网银Key安全管理制度，确保网银Key不被非法使用或者遭到破坏。
2. 管理人员要认真履行网银Key的保管责任，定期进行安全检查，确保网银Key的安全可靠。
3. 在发现网银Key存在风险时，应立即报告上级主管及财务部门，及时采取应急措施。
公司银行密钥管理制度范本
公司银行密钥管理制度范本第一条总则为加强公司银行密钥管理，确保资金安全，提高财务管理水平，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度的要求，特制定本制度。
本制度适用于公司银行密钥的申请、使用、保管、更换、销毁等管理工作。
第二条银行密钥的种类和功能银行密钥分为支付密钥和查询密钥，分别用于公司的银行支付和查询业务。
支付密钥用于公司对外支付款项，查询密钥用于查询公司银行账户的余额、交易明细等信息。
第三条银行密钥的申请和审批1. 公司各部门因业务需要申请银行密钥时，应向财务部门提出书面申请，说明申请理由、使用人员及用途。
2. 财务部门对申请进行审核，确认无误后报公司领导审批。
3. 审批通过后，财务部门通知银行办理密钥申请手续。
第四条银行密钥的使用和保管1. 银行密钥的使用人员应由财务部门确定，并报公司领导批准。
2. 使用人员应妥善保管银行密钥，防止泄露、丢失或被盗用。
3. 银行密钥不得泄露给无关人员，不得在公共场所使用。
4. 支付密钥用于公司对外支付款项，查询密钥用于查询公司银行账户信息。
使用人员应严格按照权限使用银行密钥，不得越权操作。
第五条银行密钥的更换和销毁1. 银行密钥如发生丢失、损坏或泄露等情况，使用人员应立即向财务部门报告，并按照财务部门的要求进行密钥更换。
2. 财务部门应定期对银行密钥进行安全检查，发现问题及时处理。
3. 银行密钥的销毁应由财务部门负责，采取有效措施确保密钥无法恢复使用。
第六条违规处理1. 使用人员违反本制度，导致银行密钥泄露、丢失或被盗用的，应承担相应的责任，公司有权追究其法律责任。
2. 未经批准，擅自使用、泄露、转让或销毁银行密钥的，公司视情节轻重对相关人员进行警告、罚款、降职等处理，造成严重后果的，依法承担相应法律责任。
第七条附则1. 本制度由财务部门负责解释和执行。
2. 本制度自发布之日起生效，如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
3. 公司可根据国家法律法规和公司财务管理制度的要求，对本制度进行修订。
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网银密钥管理规定
为加强网上银行密钥管理，确保网银业务安全和正常运行，结合本公司实际，特制定本规定。
第一章网银密钥使用范围
第一条密钥的使用范围
根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：
（一）账户查询：账户状态、交易查询、余额查询、历史查询等。
（二）资金划拨：行内、跨行等资金支付、调拨结算业务。
第二章网银密钥的管理
第一节密钥的申领
第二条密钥的申请
贷款财务部资金管理员依据贷款业务部贷款经理下达的《贷款财产账户开立通知单》上列明的项目出款方式，确定向相关开户行申请网银密钥事项，并填制相应的申请表。
该申请表需用印时，由贷款财务部资金管理员填制《业务审批表》，经公司审核人、公司审批人等审核后，用印经办人方可对申请表用印。
将手续合规的申请材料提交给开户行申请办理密钥。
第三条密钥的领用
（一）资金管理员向申领行提供内容填制完整的申请表，领用密钥介质及密码函等。
（二）系统用户按照岗位设置权限，相关经办人配备专门的密钥，专人专用，交易密码等信息独立保存，分别行使业务处理和管理职责。
根据密钥的使用权限及贷款财务部岗位设置，具体权限设置情况为：
1. 密钥仅具备查询权限的，一般为单一密钥介质，贷款财务部资金管理员为唯一操作员。
2. 密钥由公司单独持有，具备独立支付权限的，一般为提交、授权两枚密钥介质，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令授权
操作员。
3. 保管账户的划款操作密钥，一般为公司与保管行组合持有的，贷款财务部资金管理员为网银指令提交操作员，复核员为网银指令一级授权操作员，待保管行进行网银授权操作后方可付款。
（三）贷款财务部资金管理员将领用密钥的相关信息登记在密钥管理表上。
第二节密钥的使用
第四条密钥的使用
（一）密钥与经办人岗位、权限绑定使用，实现事中控制。
密钥具备独立支付权限的，贷款财务部资金管理员需根据手续齐全的单据（如签字审批齐全的《贷款项目资金运用付款通知单》、《划款指令》、《资金贷款分配/兑付项目通知单》等）办理网上银行结算操作；贷款财务部复核员负责审核相应网银指令，核对收款单位户名、开户行、账号、金额，付款用途等信息无误后，进行付款授权。
密钥为公司与保管行组合持有的，资金管理员提交网银指令经复核员一级授权后，还需保管进行二级授权、复核等方可完成付款操作。
（二）在持密钥登录网银过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网银所在银行进行咨询、确认（包括形成问题的原因、解决措施、需要时间等）不可再次操作，当天与银行联系，确认业务是否支付。
待问题解决后，确定是否应再次操作。
第三节密钥的管理
第五条密钥的变更
密钥持有人发生岗位变动时，将原密钥交给指定接收人，填制《个人保管使用办公物品交接表》，移交人、接收人、监交人签字完整后部门留档备查，接收人自行修改密码，密钥可继续使用。
资金管理员在密钥管理表上将该密钥的相关信息进行更新。
第六条密钥的保管
（一）密钥实行专人专管专用，不得擅自转借他人使用，密钥持有人暂时离开岗位时，必须退出网上银行操作系统，并将密钥从计算机上拔出。
（二）非工作时间，不同操作权限的密钥分放于不同的手提保险柜中。
贷款
财务部资金管理员负责加密保管查询及提交权限密钥于保险柜中，贷款财务部印章管理员负责将授权权限密钥加密保管于保险柜中，实现双人独立保管不同权限的密钥。
（三）各经办人员所管辖的网银密钥应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密钥分开保管。
（四）已作废密钥，交由部门重空管理员放入保险柜内保管；同时，资金管理员在密钥管理表上将该密钥的相关信息进行更新。
第七条密钥的密码（即个人口令）管理
（一）各经办人员取得密钥和初始密码后应立即修改密码，使用人员必须牢记密码，并定期（一般约定为三个月）更改密码。
（二）为防止密码遗忘等情况，各经办人员的密钥密码形成纸质记录保存于独立的密码信封内，各经办人将密码信封密封，并在封口处加盖人名章等戳记，以防止他人随意启用。
密码信封由部门档案管理员负责保存于保险柜中。
密钥密码的启用仅限于贷款财部同岗位之间，不同岗位不得超越授权使用。
第四节使用注意事项
第八条注意事项
（一）发现密钥损坏时，应及时上报部门负责人，经相关审核批准后去银行重新补办。
（二）发生密钥丢失时，应及时与申领银行联系密钥挂失，确保资金安全，并上报部门负责人，经相关审核批准后去银行重新补办。
（三）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网银业务安全。
（四）网银主账户撤销时，应及时上报部门负责人，经相关审核批准后去银行办理网银主账户的变更手续，重新办理密钥。
（五）密钥的相关信息有所变动时，资金管理员应及时在密钥管理表上进行更新。
第三章附则
第九条本办法由贷款财务部负责解释。
第十条本办法自规定之日起执行。
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