金融商城解决方案产品说明书v
金融产品销售系统_操作手册_资金管理(1)
第五章资金管理资金管理提供资金存取、转帐存取、利息结算、资金控制、流水查询打印以及一些特殊资金业务等各项功能。
§ 1. 现金存取现金存取图3-1功能简介现金存取款。
详细说明存取款前先选定币种类别。
资金帐号：输入客户资金帐号（可按F4或F5切换帐号输入方式）后，菜单左边会显示客户的基本信息和资金信息资金信息：前资金额：该资金业务发生前的资金当前余额。
后资金额：该资金业务发生后的资金当前余额。
已取金额：当天已取的资金金额和发生次数，包括现金和支票。
已存金额：当天已存的资金金额和发生次数，包括现金和支票。
可取现金: 客户允许取的现金。
可用金额：客户允许使用的金额。
录入信息：存/ 取：存款输入‘11’，取款输入‘99’。
（缺省显示为11）取款时系统默认需要输入密码，系统在输入99后会弹出密码输入窗口图3-2要求客户输入自己的资金密码才能进行取款操作。
操作类型：可选择该项业务是由客户本人操作或由代理人操作。
代理证件类型：可选择代理人的证件类型，包括身份证等，具体可查询系统数据字典。
代理人证件号：输入代理人的证件号，系统将检查代理人的代理权限，代理到期日及代理人证件号的正确性，以确定该代理人是否可正常进行该业务的代理。
发生金额：不能为负数。
取款金额不得超过可取现金。
备注：可以输入简要的备注信息，以便查询之用。
现金存取发生后，各项资金余额当即发生变动。
存款能打印‘资金存’凭条，业务标志为‘现金存’；取款能打印‘资金取’凭条，业务标志为‘现金取’。
取款的金额可受预约取款参数控制，超过限额需要预约后才能操作。
在界面左下角，可点击预约取款查询对该客户的预约取款情况进行查询：图3-3 现金支票存取功能简介现金支票的存取图3-4详细说明银行号：选择现金支票开据行。
封闭帐号：如果该客户存在对应银行的封闭帐户，则在选择完银行号后系统会显示对应的封闭帐户，否则为空，操作员不需要对该项进行输入，仅为提示用。
封闭帐户管理：银行账户与其资金账户建立对应关系，客户提取资金只能通过其指定银行账户进行，机构投资者没有指定银行账户不得提取资金。
金融产品说明报告范文模板
金融产品说明报告范文模板1. 引言本报告旨在详细介绍我司推出的金融产品，并向潜在投资者提供全面的了解。
在报告中，将涵盖产品的背景、特点、风险、投资方式以及预期回报等信息。
希望通过本报告的阐述，能够帮助投资者做出明智的决策。
2. 产品背景[在这一节中，介绍金融产品的背景信息，包括市场需求、产品开发动机、目标受众等。
]3. 产品特点3.1 高收益率[在这一节中，详细阐述产品的收益率以及相比其他产品的竞争优势。
] 3.2 低风险[在这一节中，介绍产品的风险控制措施，以及如何保障投资者的本金安全。
]3.3 灵活的投资方式[在这一节中，介绍产品的投资方式，并说明投资者可以根据自己的需求进行选择。
]4. 投资方式[在这一节中，详细阐述投资者可以选择的投资方式，包括一次性投资、定期投资等，同时提供不同投资方式的相关细节和注意事项。
]5. 预期回报[在这一节中，详细说明投资者可以预期获得的回报，包括利息、股息、分红等，并给出过去的业绩数据作为参考。
]6. 风险提示[在这一节中，列举产品可能面临的风险因素，并告知投资者如何进行风险评估和管理。
同时强调投资有风险，投资者需自行承担风险。
]7. 投资者权益[在这一节中，说明产品公司将如何保护投资者权益，并介绍适用的法律法规，并强调产品公司对投资者的承诺。
]8. 结论本报告概述了我司的金融产品，并详细阐述了产品的特点、投资方式、预期回报以及相关风险提示。
在做出投资决策之前，请仔细阅读本报告，并根据自身的风险承受能力和需求进行评估。
产品投资有风险，请谨慎选择。
> 注意：本报告仅为产品说明的参考，并不构成投资建议。
投资者在做出投资决策之前，应咨询专业人士意见，并根据自身情况进行评估。
对于因依据本报告投资产生的风险和损失，本公司概不承担责任。
参考资料[列举参考资料, 可以是相关法律法规、市场研究报告等信息来源。
]。
金融服务平台解决方案
金融服务平台解决方案背景金融服务行业正不断发展和创新，并面临着许多挑战。
为了满足客户需求并保持竞争力，金融机构需要建立一个稳定、高效、安全的金融服务平台。
目标本文档的目标是提供一个金融服务平台解决方案，帮助金融机构构建一个符合业务需求的平台，并满足安全合规要求。
解决方案我们的解决方案基于以下原则和策略：1. 稳定性: 构建一个高可用性的平台，确保金融服务可以持续运行，并在出现故障时能够快速恢复。
稳定性: 构建一个高可用性的平台，确保金融服务可以持续运行，并在出现故障时能够快速恢复。
2. 高效性: 优化平台性能，提高交易处理速度和用户体验，确保金融服务可以快速响应客户需求。
高效性: 优化平台性能，提高交易处理速度和用户体验，确保金融服务可以快速响应客户需求。
3. 安全性: 针对金融服务行业的特点，采取严格的安全措施，保护用户隐私和敏感数据，并预防金融欺诈和网络攻击。
安全性:针对金融服务行业的特点，采取严格的安全措施，保护用户隐私和敏感数据，并预防金融欺诈和网络攻击。
4. 灵活性: 提供灵活的可配置性，以便金融机构根据自身业务需求进行调整和定制。
灵活性: 提供灵活的可配置性，以便金融机构根据自身业务需求进行调整和定制。
5. 集成性: 支持与其他金融系统和第三方服务的集成，减少复杂性和冗余性。
集成性: 支持与其他金融系统和第三方服务的集成，减少复杂性和冗余性。
实施步骤以下是金融服务平台解决方案的实施步骤：1. 需求分析: 与金融机构的相关人员合作，详细了解业务需求和用户期望，以确定平台功能和性能要求。
需求分析: 与金融机构的相关人员合作，详细了解业务需求和用户期望，以确定平台功能和性能要求。
2. 架构设计: 基于需求分析的结果，设计平台架构，包括前端界面、后端系统和数据存储等。
架构设计: 基于需求分析的结果，设计平台架构，包括前端界面、后端系统和数据存储等。
3. 系统开发: 根据架构设计，进行系统开发和测试，确保平台能够按照要求工作。
金融产品说明书
金融产品说明书金融产品名称：稳盈理财计划一、产品概述稳盈理财计划是一种以保本保收益为目标的金融理财产品。
本产品由我公司特选取一篮子优质金融资产构建而成，旨在满足投资者对于资金安全与较为稳定的收益需求。
二、产品特点2.1 低风险投资：稳盈理财计划的资金将主要投资于稳定的金融资产，如政府债券、银行存款、企业债券等。
这些资产具有较低的风险，并且会定期进行风险评估和调整，以确保风险控制在合理范围内。
2.2 固定收益：投资者在稳盈理财计划中所获得的收益是固定的，并且可以根据自己的需求选择不同的期限和收益方式。
产品的收益率将会在投资时确定，并且在产品周期内保持不变。
2.3 灵活性：稳盈理财计划提供多种存续期限供投资者选择，最短期限为3个月，最长期限为1年。
投资者可以根据自身资金需求和风险承受能力进行合理的配置。
2.4 透明度：我公司将向投资者提供详细的投资报告和披露，确保投资者对于产品的运作情况和收益状况有清晰的了解。
三、风险提示任何金融投资都存在一定的风险，投资者在购买稳盈理财计划前需了解和接受以下风险提示：3.1 市场风险：由于市场行情波动或资产负债管理需要，产品的净值可能会出现波动，投资者可能面临本金损失的风险。
3.2 利率风险：产品所投资的金融资产的收益受市场利率的影响，如果利率下降，产品的收益水平可能会受到一定程度的压缩。
3.3 流动性风险：本产品的资金将主要投资于长期或固定期限的金融资产上，因此在投资期内，投资者可能无法随时进行赎回或提前退出。
3.4 信用风险：即存在出借方（债务人）无法按时按量支付本金和或利息的风险。
3.5 政策风险：金融市场和宏观调控政策的变化可能对产品的收益产生一定的不利影响。
四、费用说明稳盈理财计划的购买和持有并不收取额外的费用，所有的费用均已在产品收益中扣除。
五、产品申购流程5.1 投资者可通过我公司官方网站或授权的金融机构渠道进行产品的线上或线下申购。
5.2 投资者需要提供真实、准确的身份信息，并在申购时阅读并确认相关的风险提示和产品说明。
金融产品营销系统操作手册范本
金融产品营销系统操作手册福建顶点软件有限责任公司2021年01月17日目录功能详细介绍 (6)1 首页 (6)1.1 首页 (6)1.2 银行产品 (12)1.2.1 首页 (12)1.2.2 产品动态 (12)1.2.3 产品资料 (13)1.2.4 产品文档 (13)1.3 信托产品 (13)1.4 公募基金 (15)1.5 资管产品 (15)1.6 私募基金 (16)1.7 销售情况 (16)1.7.1 首页 (16)1.7.2 销售任务 (17)1.7.3 销售时机 (17)1.7.4 客户需求 (19)1.7.5 销售订单 (20)1.7.6 产品推荐 (21)1.7.7 购置预约 (22)1.7.8 产品客户 (23)1.7.9 适当性不匹配订单 (23)2 客户管理 (24)2.1 客户信息查询 (24)2.2 全体投资账户查询 (24)3 产品管理 (24)3.1 产品管理导航 (24)3.2 产品申报 (25)3.3 产品评估 (27)3.4 产品上架发行申请 (27)3.5 产品评价指标定义 (28)3.6 产品评分部门 (28)3.7 产品运营管理 (29)3.8 引入产品总量配置 (33)3.9 产品代码管理 (33)3.10 产品资料维护 (34)3.11 基金经理信息 (34)3.12 产品分红信息 (35)3.13 待审核产品资料 (35)4 委托人管理 (36)4.2 机构黑白名单调整申请 (36)4.3 机构准入申请 (37)5 合同管理 (37)5.1 空白合同管理 (37)5.2 本部产品合同 (38)5.3 合同上交登记 (38)5.4 合同使用统计 (39)5.5 产品销售合同 (40)6 适当性管理 (40)6.1 产品客户白名单 (40)6.2 证券方产品风险匹配设置 (40)6.3 第三方产品风险匹配设置 (40)6.4 第三方风险承受能力级别 (41)6.5 产品风险评级标准定义 (41)6.6 证券方风险评测结果查询 (41)6.7 第三方风险评测结果查询 (41)6.8 认购客户回访处理 (43)6.9 查询不适当销售预约 (44)7 销售管理 (45)7.1 销售过程导航 (45)7.2 专项销售 (45)7.2.1 产品销售任务导入 (45)7.2.2 营业人员销售任务导入 (46)7.2.3 营业网点销售任务分配 (46)7.2.4 销售人员销售任务管理 (47)7.3 销售时机管理 (48)7.3.1 产品销售业务时机导入 (48)7.3.2 产品销售业务时机管理 (49)7.3.3 产品销售时机分析 (49)7.4 销售排行 (51)7.4.1 营业网点销售任务排名 (51)7.4.2 销售人员产品销售任务排名 (52)7.5 推荐产品 (52)7.6 产品销售配额 (52)7.7 客户退款须知 (53)7.8 精准营销 (54)7.9 人员名单 (55)7.10 产品销售认领单审批 (55)8 订单管理 (56)8.1 代销产品认购导航 (56)8.2 查询产品委托流水 (56)8.3 当日成交查询 (56)8.4 历史成交记录 (56)8.5.1 认购/申购预约登记 (57)8.5.2 产品认购登记 (57)8.5.3 产品认购撤销 (57)8.5.4 产品赎回登记 (57)8.5.5 产品销售预约记录 (57)8.5.6 非标预约单处理 (58)8.5.7 产品认购/划款登记 (58)8.5.8 认购/划款明细查询 (59)9 台帐管理 (60)9.1 销售订单到款确认 (60)9.2 客户划款明细查询 (61)9.3 信托产品成交记录维护 (61)9.4 私募基金成交记录维护 (62)10 报表统计 (66)10.1 信托产品系列报表........................................................................... 错误!未定义书签。
金融产品说明书
金融产品说明书尊敬的客户：感谢您选择我们公司的金融产品。
为了确保您对该产品有充分的了解和正确的使用方法，我们特别为您准备了本金融产品说明书。
请您仔细阅读本说明书，并按照指引操作。
1. 产品概述本金融产品是一种为客户提供投资增值服务的金融工具。
通过购买本产品，您将享受到以下优势：- 高收益率：本产品的收益率相较于传统的储蓄方式更高，能够帮助您实现财富增值。
- 灵活性：您可以根据自身需求和风险承受能力选择适合的投资期限和金额。
- 安全性：我们公司将严格遵守相关法律法规，确保您的投资安全。
2. 产品特点2.1 投资期限本产品的投资期限可根据您的需求选择，一般包括短期、中期和长期。
不同期限的产品收益率和风险程度也不同，请您在购买前仔细考虑自身的投资目标和承受能力。
2.2 投资金额您可以根据自身的资金状况和风险承受能力选择适合的投资金额。
我们公司对投资金额没有严格的限制，但建议您根据自身财务状况合理安排投资金额，避免过度投入。
2.3 收益分配本产品的收益分配方式为利息分配和资本增值。
利息分配根据产品的收益率和投资金额进行计算，资本增值则取决于市场行情。
我们将根据相关规定按照约定时间将收益分配到您的账户。
3. 风险提示在购买金融产品前，我们需要提醒您以下风险：3.1 市场风险金融市场存在波动性，投资价值可能会随市场行情变化而产生损失。
您需要认识到市场风险，并根据自身情况做出明智的投资决策。
3.2 流动性风险本产品的流动性较弱，您在投资期限内可能无法提前支取本金。
请您在购买前考虑好自己的资金安排，确保不会因为投资而影响日常生活所需资金。
3.3 利率风险如果市场利率发生变化，本产品的收益率也会相应调整。
请您关注市场利率的变动，并根据情况做出相应的投资决策。
4. 费用说明我们公司在销售金融产品时可能会收取一定的手续费或管理费用。
具体费用标准将在购买前向您详细说明，请您在购买前仔细阅读相关费用条款，并确保自己对费用情况有清晰的了解。
《掌柜金服产品手册》word版
产品手册创建者：ⅩⅩⅩⅩ互联网金融信息服务有限公司目录1. 业务说明 ..................................................................................................................1.1、产品简介......................................................................................................1.2、产品功能 ......................................................................................................1.2.1 “我的”模块 .....................................................................................1.2.2、“理财”模块 ...............................................................................1.2.3、发现模块 ...........................................................................................1.2.4、首页模块 ...........................................................................................2. 业务规则 ..................................................................................................................2.1、注册认证 ......................................................................................................3、业务说明 .................................................................................................................3.1、下载安装流程图 ..........................................................................................3.2、注册认证流程图 ..........................................................................................3.3、绑卡流程 ......................................................................................................1. 业务说明1.1、产品简介掌柜掌柜是ⅩⅩⅩⅩ有限公司研发的一款理财软件。
互联网金融产品解决方案
3
互联网金融产品业务发展模式
众筹
众筹大意为大众筹资或群众筹资，是指用团购预购的形式，向网友募集项目资金的模式。本意众 筹是利用互联网和SNS传播的特性，让创业企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意及项目， 争取大家的关注和支持，进而获得所需要的资金援助。 众筹平台的运作模式大同小异——需要资金的个人或团队将项目策划交给众筹平台，经过相关审 核后，便可以在平台的网站上建立属于自己的页面，用来向公众介绍项目情况。 P2P网贷 P2P (Peer-to-Peerlending)，即点对点信贷。P2P网贷是指通过第三方互联网平台进行资金借、 贷双方的匹配，需要借贷的人群可以通过网站平台寻找到有出借能力并且愿意基于一定条件出借 的人群，帮助贷款人通过和其他贷款人一起分担一笔借款额度来分散风险，也帮助借款人在充分 比较的信息中选择有吸引力的利率条件，比如晋商贷、贷贷巴等。 2种运营模式，一是纯线上模式，其特点是资金借贷活动都通过线上进行，不结合线下的审核。 通常这些企业采取的审核借款人资质的措施有通过视频认证、查看银行流水账单、身份认证等。 第二种是线上线下结合的模式，借款人在线上提交借款申请后，平台通过所在城市的代理商采取 入户调查的方式审核借款人的资信、还款能力等情况。 第三方支付 第三方支付（Third-PartyPayment）狭义上是指具备一定实力和信誉保障的非银行机构，借助 通信、计算机和信息安全技术，采用与各大银行签约的方式，在用户与银行支付结算系统间建立 连接的电子支付模式。
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金融商城解决方案产品说明书
京东金融云
2014-09-28
目录
1
产品概述 (3)
2 产品特征 (3)
3 名词定义 (4)
4 业务流程 (4)
5 功能介绍 (5)
5.1 前台展示 ......................................................... 5 5.2 后台管理 ......................................................... 7 5.3
开放平台 (8)
6 附录 .......................................................................
1 产品概述
金融商城解决方案是京东金融云为金融机构打造的一套多渠道、一站式的互联网金融 服务互联网化解决
方案， 帮助金融机构实现从 “以产品为中心” 到“以客户为中心” 的转型， 建设以客户体验为驱动力的互
联网金融服务平台。
该解决方案帮助金融机构打破地域限制，为其客户提供 7*24 小时全天候的互联网金 融服务； 通过结
合电子账户和互联网支付、 移动支付等多种支付解决方案， 让金融机构客户 不必办理实体卡就能方便快捷的
购买其金融产品； 此外，它还为金融机构提供网页、 移动端、 微店等多种渠道的服务方式，更大的方便其客
户随时随地购买金融产品。
4.1 产品购买流程 4.2 发布评价流程
(4)
........................................... 错误！未定义书签。
2 产品特征
主要产品特征如下：
1. 互联网化的用户体验
提供电子账户解决方案，使客户无需办理实体卡即可购买；快捷支付使用户无需开通个人网银即
可购买；页面跳转少，减少用户流失。
2. 多渠道访问
网页、移动端、微店等多种渠道，客户随时随地都可购买金融产品。
3. 开放平台
开放售卖入口，增加金融产品售卖途径。
4. 操作简单的后台运营系统
简化后台运营系统，节省运营人力成本。
5. 开放的模板市场
开放模板市场，为不同金融机构定制化的基于部件的展示板。
6. 安全稳定的系统
系统采用防钓鱼等技术，保障信息、资金安全。
7. 弹性部署，节省成本
金融机构可以按需部署，节省硬件成本。
3 名词定义
4 业务流程
4.1 金融产品购买赎回流程
5 功能介绍5.1 前台展示
5.2 后台管理
5.3 开放平台
6 附录。