国际外汇市场培训资料
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外汇基础知识培训(带环球汇票)
核心系统交易 个人结售汇管理信息系统
3.外汇的大额标准
等值 USD 10,000.00
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7
外汇业务制度解读
一条主线 —— 《个人外汇管理办法实施细则》
相关的办法
例如：旅行支票、环球汇票、西联汇款有各自的会计核算及操作规程 09年1月7日下发的关于对外支付提供税务证明的文件 等等… …
8ห้องสมุดไป่ตู้
个人外汇管理办法实施细则
外汇转账的政策
第二十八条
（一） （二） 个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关
直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户 口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属 关系证明。
提醒:如果非直系亲属,想通过柜台作现金存取达到转帐目的,我们需要注意存款的限 额问题,并且存取金额不能有零头出现.
客户需凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》来我行 办理，经办人员审核后须将相关材料交由柜台经理审批，并在传票背面左上角 签署审批意见并签名。
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6
外汇业务最基础的知识
1.钞和汇有什么区别？
外币现钞；外币现汇 兑换价格的不同（以银行为交易主体，区分买和卖） 如何查询
2.外汇方面的金额限制，均以美元折算，折算率如何查询？
现钞购买：
1万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地区有效入境签 证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）；款项来源的证明。
1万美元以上，2万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地 区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）；款项 来源的证明；证明其真实性用途的相关材料。
3.外汇的大额标准
等值 USD 10,000.00
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外汇业务制度解读
一条主线 —— 《个人外汇管理办法实施细则》
相关的办法
例如：旅行支票、环球汇票、西联汇款有各自的会计核算及操作规程 09年1月7日下发的关于对外支付提供税务证明的文件 等等… …
8ห้องสมุดไป่ตู้
个人外汇管理办法实施细则
外汇转账的政策
第二十八条
（一） （二） 个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关
直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户 口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属 关系证明。
提醒:如果非直系亲属,想通过柜台作现金存取达到转帐目的,我们需要注意存款的限 额问题,并且存取金额不能有零头出现.
客户需凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》来我行 办理，经办人员审核后须将相关材料交由柜台经理审批，并在传票背面左上角 签署审批意见并签名。
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外汇业务最基础的知识
1.钞和汇有什么区别？
外币现钞；外币现汇 兑换价格的不同（以银行为交易主体，区分买和卖） 如何查询
2.外汇方面的金额限制，均以美元折算，折算率如何查询？
现钞购买：
1万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地区有效入境签 证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）；款项来源的证明。
1万美元以上，2万美元以下（含）：购买申请书；本人有效身份证明；已办妥前往国家或地 区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证（包括往来港澳地区的通行证）；款项 来源的证明；证明其真实性用途的相关材料。
外汇培训课程(基本篇)
為什麼要投資在外匯市場?
良好交易市場所具備的因素
(一)流動性
(1)高交易量
現貨外匯買賣(Spot FX)是最普遍的外匯買賣，佔整個市場的三 分之一。每日成交金額為1.5兆美元。其中，七大工業國(G-7美 、英、法、德、意、加、日)的交易量佔了八成。
(2)24小時流動性 (3)交易快捷
交易就在彈指之間!
(3)交叉匯率報價：基準貨幣及相對貨幣皆未出現美元的報價 EUR/JPY（歐元兌日幣）EUR為基準貨幣，JPY相對貨幣 EUR/GBP（歐元兌英鎊）EUR為基準貨幣，GBP相對貨幣 GBP/JPY（歐元兌日幣）GBP為基準貨幣，JPY相對貨幣
外匯匯率的雙向報價
外匯匯率的買賣價格，有買入價格與賣出價格之分。 所謂的BidRate代表投資者可以賣出的價位，也就是賣出價（SELL）。 所謂Offer Rate或Ask Rate代表投資者可以買入的價位，也就是買入 價（BUY）。而賣出價與買入價之間的價差稱之為Spread。 以上圖中的USDJPY為例，118.65為賣出價，118.62為買入價，價 差為3點 。 下圖為有關外匯報價、大碼、買入、賣出價、價差之表示
風險相當高，一旦 投資方向錯誤，可 能長期收不回投資 損失慘重
貨幣貶值時 風險
以備不測之 需無報酬率
24小時不間斷的市場
24小時不間斷的市場
東京、倫敦、紐約佔了全球匯市總交易量的 70%。
以下是這三個市場的特性:
(1)東京:每日平均交易量達150億美元 (2)倫敦:每日平均交易量達570億美元 (3)紐約:每日平均交易量達330億美元
良好交易市場所具備的因素
(二)市場透明度
(1)網上交易 (2)吃價的限制
(三)低交易成本
外汇交易员培训教程详解
外汇交易员培训教程详解外汇交易员是负责在外汇市场进行买卖交易的专业人员。
随着全球经济的发展，外汇交易越来越受到关注，因此了解外汇交易的基本知识和技巧变得越来越重要。
本文将详细介绍外汇交易员的培训教程，以帮助读者更好地了解这一领域。
1. 外汇市场基础知识在成为一名合格的外汇交易员之前，首先需要了解外汇市场的基础知识。
这包括了解外汇市场的概念、参与者以及交易的基本规则和机制。
外汇市场是全球最大的金融市场，每天交易量巨大。
主要参与者包括银行、投资公司、企业和个人投资者。
外汇交易是通过网络进行的，参与者可以通过交易平台进行买卖交易。
外汇交易的基本规则包括交易品种选择、交易时间选择以及买卖交易的方式等。
了解这些规则可以为交易员提供一定的指导和参考。
2. 技术分析和基本分析外汇交易员需要掌握技术分析和基本分析的技巧。
技术分析是通过研究价格图表和指标来预测市场走势。
基本分析是通过研究经济数据和决策来预测市场走势。
技术分析包括了解各种图表形态、趋势分析以及各种技术指标的使用方法等。
基本分析包括了解经济指标的发布时间、数据的含义以及如何分析这些数据对市场的影响等。
掌握技术分析和基本分析的技巧可以帮助交易员更准确地预测市场走势，从而更好地进行交易决策。
3. 风险管理和资金管理在外汇交易中，风险管理和资金管理是非常重要的。
交易员需要学会如何控制风险，保护自己的资金。
风险管理包括了解止损和止盈的设置方法，以及如何根据市场情况调整交易策略等。
资金管理包括了解如何分配资金、合理设置交易仓位以及避免过度交易等。
通过合理的风险管理和资金管理，交易员可以降低交易风险，保护自己的资金。
4. 经验积累和实践除了理论知识，交易员还需要通过经验积累和实践来提升自己的交易技巧。
交易员可以通过模拟交易来实践自己的交易策略，了解市场的实际情况。
同时，交易员还可以通过交流和研究他人的经验来不断改进自己的交易技巧。
经验积累和实践是成为一名优秀外汇交易员的重要途径。
外汇培训都有哪些课程
（一）?交易策略的要求、内容
（二）?交易策略实例：美元、欧元、日元、澳元等
第二节?外汇交易的风险管理
一、风险管理基本概念、方法（VaR）
二、计算投资组合的风险及其测算
（一）计算投资组合的风险
（二）外汇风险的测算：一个简单的例子
三、人民币汇率波动
四、汇率波动率的计算方法
第四章：外汇管理实务（理论部分）
六、观察盘后语言判断行情
七、月、周线的用法
八、美元指数
第三章：外汇交易策略与外汇交易风险管理
第一节?外汇交易策略
一、?重要经济指标解读
（一）?领先指数解读
（二）?GDP解读
（三）?零售销售解读
（四）?消费者物价指数解读
（五）?新屋开工及营建许可解读
（六）?财政赤字解读
（七）?贸易经常帐解读
（八）?生产者物价指数解读
（一）?外债管理
（二）?直接投资管理
（三）?股票投资外汇管理
三、我国资本项目管理改革与创新
第五节?外汇储备管理
一、外汇储备的内涵及功能
（一）?黄金储备
（二）?外汇储备
（三）?在国际货币基金组织的储备头寸
（四）特别提款权
二、外汇储备的规模管理
三、外汇储备的结构管理
（一）?外汇储备结构管理的必要性
（二）?外汇储备结构管理的原则
三、外汇市场发展与运作
（一）国际外汇市场的发展变化
（二）我国外汇市场的发展现状与问题
第三节?外汇交易基本原理和技术
一、?外汇交易的报价、预测、外汇交易室与外汇交易员、外汇交易设备和程序
（二）?外汇交易的报价
（三）?外汇交易的规则
（四）?外汇交易室与外汇交易员
（五）?外汇交易设备
（二）?交易策略实例：美元、欧元、日元、澳元等
第二节?外汇交易的风险管理
一、风险管理基本概念、方法（VaR）
二、计算投资组合的风险及其测算
（一）计算投资组合的风险
（二）外汇风险的测算：一个简单的例子
三、人民币汇率波动
四、汇率波动率的计算方法
第四章：外汇管理实务（理论部分）
六、观察盘后语言判断行情
七、月、周线的用法
八、美元指数
第三章：外汇交易策略与外汇交易风险管理
第一节?外汇交易策略
一、?重要经济指标解读
（一）?领先指数解读
（二）?GDP解读
（三）?零售销售解读
（四）?消费者物价指数解读
（五）?新屋开工及营建许可解读
（六）?财政赤字解读
（七）?贸易经常帐解读
（八）?生产者物价指数解读
（一）?外债管理
（二）?直接投资管理
（三）?股票投资外汇管理
三、我国资本项目管理改革与创新
第五节?外汇储备管理
一、外汇储备的内涵及功能
（一）?黄金储备
（二）?外汇储备
（三）?在国际货币基金组织的储备头寸
（四）特别提款权
二、外汇储备的规模管理
三、外汇储备的结构管理
（一）?外汇储备结构管理的必要性
（二）?外汇储备结构管理的原则
三、外汇市场发展与运作
（一）国际外汇市场的发展变化
（二）我国外汇市场的发展现状与问题
第三节?外汇交易基本原理和技术
一、?外汇交易的报价、预测、外汇交易室与外汇交易员、外汇交易设备和程序
（二）?外汇交易的报价
（三）?外汇交易的规则
（四）?外汇交易室与外汇交易员
（五）?外汇交易设备
外汇业务知识培训
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
人民币外汇市场
货币对：USDCNY/JPYCNY/GBPCNY/ HKDCNY/EURCNY/CNYMYR/ CNYRUB/AUDCNY/CADCNY
交易时间：9:30-17:30 交易品种：即期SPOT、远期FWD&NDF、掉期Swap、
Q&A
Thanks！
期限（Period） 指外汇交易所跨时间长度，一般以起息日与该货币对即期交易起息日旳时间差 表达，分为原则期限与非原则期限。 原则期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段旳期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。 非原则期限（Broken Period）指外汇交易起息日落在原则期限日期以外旳期限。
ß 买入报价（Bid Rate）：指做市商或报价方为买入基准货币而报出旳价格。 ß 卖出报价（Ask/Offer Rate）：指做市商或报价方为卖出基准货币而报出旳价格。 ß 成交价（Dealt Rate）：指外汇交易实际达成交易旳价格。
基本概念
• 基点（Basis Point）：常用于价差或者汇率变动幅度计量，一般为汇率最小变动 单位。
• 价差（Spread）：指卖出报价与买入报价旳差额，一般以基点表达。 • 报价精度（Decimal Point）：汇率数值旳小数点后精确位数。 • 货币单位（Currency Unit）：指一种货币对中基准货币或非基准货币旳计量单位，
一般为1，但根据市场惯例，某些货币在特定旳货币对中旳货币单位可能为100 或其他市场通行旳数值。
人民币外汇交易
外汇交易2024年培训材料
，在上升趋势中，当价格回调至趋势线附近并获得支撑时，可能形成买
入机会。
指标分析工具
移动平均线
移动平均线是一种常用的技术指标，通过计算一定周期内价格的平均值并绘制成线，用于 平滑价格波动并显示趋势方向。
相对强弱指数（RSI）
RSI是一种振荡器指标，用于衡量市场价格的超买超卖情况。当RSI超过70时，市场可能 超买并面临回调风险；当RSI低于30时，市场可能超卖并存在反弹机会。
04
风险管理与资金安全
XX
风险识别与评估方法
基本面分析
关注全球经济形势、政策变化、 地缘政治等宏观因素，评估它们
对汇率的影响。
技术分析
运用图表、指标等工具分析市场 趋势，识别潜在的风险和机会。
风险评估模型
采用定量分析方法，如VAR（风 险价值）模型，对历史数据进行
回测，评估风险大小。
止损和止盈设置技巧
固定止损
设定一个固定的止损点，当亏损达到该点时自动 平仓，限制最大亏损。
动态止损
根据市场波动调整止损点，确保止损设置与当前 市场情况相符。
止盈目标设定
设定合理的盈利目标，当达到目标时及时止盈， 锁定利润。
仓位管理和资金配置策略
仓位控制
合理分配每个交易品种的仓位，避免过度集中或分散投资。
资金管理计划
严格执行计划
遵守自己制定的交易计 划，不随意更改或违背
原则。
记录和总结
定期记录交易过程和结 果，总结经验教训，不 断完善自己的交易策略
和方法。
持续学习和进步
保持对市场和技术的关 注和学习态度，不断提 升自己的交易能力和水
平。
06
平台使用指南及操作技巧
XX
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
19
银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
2024年人民币国际化与外汇市场培训资料
人民币国际化有助于推动中国金融市场开 放和改革，提高金融市场的国际竞争力和 影响力。
维护全球金融稳定
提升中国国际地位
人民币国际化有助于增强国际货币体系的 稳定性和韧性，降低全球金融危机的发生 概率和影响程度。
人民币国际化是中国经济崛起和综合国力 增强的重要标志，有助于提升中国的国际 地位和影响力。
02
案例分析：成功企业如何应对汇率波动风险
案例一
某跨国公司通过建立外汇风险管 理团队，运用先进的汇率预测模 型，成功规避了汇率波动带来的
损失。
案例二
某进出口企业利用外汇期权等衍生 工具进行套期保值，有效降低了汇 率波动对企业盈利的影响。
案例三
某金融机构通过提供外汇风险管理 咨询服务，帮助客户制定个性化的 风险管理方案，实现了双赢。
冲击。
拓展业务范围
企业可以积极拓展与人民币国际化相关的 业务范围，如跨境贸易、投资等，以抓住 人民币国际化带来的机遇。
加强国际合作与交流
企业可以积极参与国际交流与合作，了解 全球经济格局变化和最新发展趋势，为企 业发展提供更多思路和方向。
THANKS
感谢观看
加强合规风险识别与评估
企业应建立合规风险识别与评估机制，定期对业 务活动中可能存在的合规风险进行识别和评估， 并制定相应的应对措施。
建立合规监督机制
企业应建立合规监督机制，定期对业务活动的合 规性进行检查和监督，发现问题及时整改并报告 相关部门。同时，企业还应积极配合监管部门的 检查和调查工作，确保企业合规经营。
外汇市场基础知识
外汇市场定义及功能
外汇市场定义
外汇市场是指进行外汇买卖的交 易场所，是全球最大、最活跃的 金融市场之一。
外汇市场功能
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
The largest global market 全球市场规模最大的组成部分
The FX market is the largest global financial market 外汇市场是全球金融市场中规模最大的市场
Daily turnover is over US$3 trillion globally 每日成交金额超过3万亿美元
FOREIGN EXCHANGE WORKSHOP
Objectives 目标
Understand FX Markets，Conventions and Dynamics 了解外汇市场规则及动态 Examine Market Products 深入了解外汇市场产品
Spot 即期交易 Forward Contracts 远期合约 FX Swaps 外汇掉期
Example: USDCNY 6.8200 / 6.8250
Bid银行买入美元
“Bank Buy USD”
(sell CNY)
Offer / Ask 银行卖出美元
“Bank Sell USD” (buy CNY)
F rate = Any rate that is quoted against the USD 即期汇率： 所有都对美金报价
Cross rate = Any rate that is quoted against a non-USD currency 非美元币种绕过互相标价 Example: USDCNY is a spot rate Example: JPYCNY is a cross rate
FX Cross rate 交叉汇率
FX Cross rate 交叉汇率
What about EUR/JPY cross rate? 欧元兑日元报价? Given, EURUSD = 1.2920 / 1.2930 and USDJPY = 95.00 / 95.10, derive the cross rate EURJPY = EURUSD x USDJPY 欧元兑日元由欧元兑美元汇率乘以美元兑日元汇率得出。
Derive the JPYCNY cross rate, given, 计算美元兑人民币报价 USDJPY = 95.00 / 95.10 USDCNY = 6.8200 / 6.8250 JPYCNY = USDCNY divided by USDJPY 用美元兑人民币的报价除以美元兑日元报价 Hence, Bid = 6.8200 / 95.10 = 0.071714 Offer = 6.8250 / 95.00 = 0.071842
Explore Product Applications 寻找使用外汇产品的机会 Understand FX Risks 理解外汇汇率风险 Understand Customer needs, Documentation and Process 了解客户需求，文件与流程
Foreign Exchange Markets Conventions 外汇市场惯例
FX Quoting Conventions 外汇报价惯例
Base / Counter Currency （作为报价货币的顺序）
Hierarchy: 1) Euro (EUR) 2) Sterling (GBP) 3) Australian dollar (AUD) 4) New Zealand dollar (NZD) 5) US dollar (USD) 6) Others (JPY, SGD, CNY, HKD etc)
Cash settlement two business days from date of transaction. 交易日两个工作日（交易币种）交割
Cash settlement one business day from date of transaction. 交易日第二个工作日交割 Cash settlement on date of transaction 交易日当天交割
FX Market Making 外汇市场做市商报价
Bid = price in ccy at which bank is willing to pay for the base currency 买入价：银行愿意买入基准货币的汇率 Offer = price at which bank is willing to sell the base currency 卖 出价：银行愿意卖出基准货币的汇率
Interbank FX rates are quoted against the US dollar 银行间报价的币种都以美元为基础
FX Quoting Conventions 外汇报价惯例
Examples of FX quotes:
USD / GBP or GBP / USD? USD / SGD or SGD / USD? USD / JPY or JPY / USD? USD / HKD or HKD / USD? JPY / CHF or CHF / JPY?
“Value date” is the date when exchange of currencies is done 起息日是两种货币做转换的日期
Also known as “settlement date” or “delivery date” 也被称作清算日或交割日 SPOT value date is usually two business days after trade date. 即期起息通常是交易日后第二天(CAD外)
The FX forward settlement date can be one day to one year later than spot date. 远期可以是在即期之后的一天到一年。
For value “forward”, the FX rate must take into account the interest differential between the two currencies. 远期汇率必须考虑两种货币的利率差 Implicitly, the party is borrowing/lending the currencies to effect the forward exchange. 背后的原理其实就是交易方拆借两种货币
外汇市场停止交易的时间段：自周五纽约市场全部结束到下周一奥克 兰（新西兰）市场开盘，市场基本没有交易，但是周末时间中东市场 仍然有少量外汇的交易存在。
Definition of exchange rate 汇率的定义
A foreign exchange rate is a means of expressing the value of one currency (“base” currency) in terms of another (“counter” currency). 外汇汇率是用一种货币来表示另一种货币。 Quote 汇率 USDCNY USDHKD Base基准 1 USD = 1 USD = Counter 6.8200 CNY 7.7500 HKD
FX Quoting Conventions 外汇报价惯例
Precision: How far to the right of the decimal point? 精确到小数点后第几位? EURUSD_____ USDJPY _____ USDCNY _____ USDSGD _____
Forward Outright 外汇远期交易
When the base currency is at forward premium, swap point is added to the spot rate to arrive at the Outright Forward rate 基准货币升水，掉期点加上即期汇率成为最终远期报价 When the base currency is at forward discount, swap point is deducted from the spot rate to arrive at the Outright Forward rate. 如果远期贴水，掉期点就为负，相当于减去掉期点得到远期报价 Example: Given spot USDCNY is 6.8200, 150/200 and 3 month swap point is150/200. What is the CNY 3 month Outright Forward rate? USDCNY即期价格6.8200，3个月掉期点150/200，那么3个月的远期报价是? Answer: 6.8350/6.8400 So USD is at forward premium against the CNY. So swap point is added to spot rate 美元兑人民币远期升水
Beijing times: （北京时间）
4am to 2pm New Zealand 新西兰时段 7am to 5pm Japan 日本时段 8am to 5pm Singapore & Hong Kong 新加坡时段 4pm - 2am London 伦敦时段 9pm - 5am New York纽约时段
Banks 银行 Investment Managers 投资经理 Central Banks 中央银行 Corporations 公司,企业 Individual Investors 个人投资者 Other Financial Institutions 其他金融机构