反洗钱相关测试及答案

1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

√

A 公安部

B 国务院

C 中国人民银行

D 财政部

、

正确答案：C

2. 以下活动可能存在洗钱行为（）。

√

A 地下钱庄

B 购买保险立即退保

C 成立空壳公司

？

D 以上都是

正确答案： D

3. 在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

√

A 保险公司、资产管理公司

/

B 金融机构、特定非金融机构

C 金融机构、其他非金融机构

D 企业单位、事业单位

正确答案： B

4. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

-

√

A 客户身份识别

B 大额和可疑交易报告

C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

正确答案： A

·

5. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。

×

A 大额存取现金

B 用真实姓名开立银行账户

C 身份证不轻易借人

、

D 发现可疑的洗钱线索尽快举报

正确答案： A

6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

√

A 客户身份证明文件

B 保单信息及转账记录

:

C 客户名称及银行卡信息

D 客户身份资料和交易信息

正确答案： D

7. 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间（）

√

&

A 5年

B 10年

C 15年

D 20年

正确答案： A

）

8. 根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

√

A 12小时

B 24小时

C 36小时

D 48小时

·

正确答案： D

9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

√

A 反洗钱非现场调研

B 反洗钱风险排查

》

C 反洗钱行政调查

D 反洗钱可疑交易甄别

正确答案： C

10. 金融机构应当按照规定建立（）。

√

A 反洗钱岗位人员管理办法

;

B 客户身份识别制度

C 洗钱风险管理制度

D 反洗钱可疑交易甄别制度

正确答案： B

多选题

<

11. 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。

×

A 客户身份识别

B 报告大额交易和可疑交易

C 保存客户身份资料和交易信息

D 客户身份登记

,

正确答案： A B C

12. 《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（）给予行政处罚。

√

A 董事

B 高级管理人员

(

C 客户

D 直接责任人员

正确答案： A B D

13. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（）。

√

A 两人的代理协议

^

B 代理人的身份证件

C 被代理人的委托书

D 被代理人的身份证件

正确答案： B D

【

14. 下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

√

A 保密义务

B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C 与执法部门合作义务

D 反洗钱宣传培训义务

】

正确答案： A B C D

15. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（）。

×

A 未按照规定建立反洗钱法内控制度

B 未按照规定履行客户身份识别义务的

C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

"

D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的

正确答案： B C D

16. 洗钱过程具有哪些特征（）

√

A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

&

B 改变有关金钱的形式

C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D 洗钱者能够控制洗钱的全过程

正确答案： A B C D

17. 《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是（）

，

×

A 预防洗钱活动

B 维护金融秩序

C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作

正确答案： A B C

$

18. 《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（）×

A 银监会

B 证监会

C 保监会

—

D 海关、税务、工商