2020年(金融保险)金融安全防范技能知识考试试题答案

合集下载

防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑

防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑

防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑1、存款保险是指国家通过立法的形式设立专门的存款保险基金,明确当个别金融机构经营出现问题时,依照规定对存款人进行及时偿付保障存款人权益。

这个说法(A)。

A、正确B、错误2、公平对待消费者的原则是:依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。

这个说法(A)。

A、正确B、错误3、享有知情权是银行消费者在消费过程中做出自由选择并实现公平交易的前提条件。

这个说法(A)。

A、正确B、错误4、商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。

这个说法(B)。

A、正确B、错误5、金融机构、相关社会组织要加强研究,综合运用多种方式,推动金融消费者宣传教育工作深入开展。

这体现了充分保障消费者的受教育权。

这个说法(A)。

A、正确B、错误6、金融机构应当以通俗易懂的语言,及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息,充分提示风险。

这体现了充分保障消费者的知情权。

这个说法(A)。

A、正确B、错误7、客户明确表示不接受相关服务价格的,不得强制客户接受服务,体现了充分尊重客户的受尊重权。

这个说法(B)。

A、正确B、错误8、为保护金融消费者个人信息,金融机构应建立个人信息保护机制,涵盖个人信息收集、使用、保存等全流程管控。

这个说法(A)。

A、正确B、错误9、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行部分偿付。

这个说法(B)。

A、正确B、错误10、金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时,可以从金融广告的基本特征和自身风险防范意识及能力两个方面入手。

这个说法(A)。

A、正确B、错误11、金融广告可以适当夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品,在未提供客观证据的情况下,对过往业绩作虚假或夸大表述。

这个说法(B)。

A、正确B、错误12、金融消费者通过广告接触金融产品和服务时应先了解相关的基本知识、通过正规渠道咨询专业的从业人员,再结合自身的风险承受能力做出谨慎的选择,坚决远离非法金融活动。

2020年(金融保险)银行知识问答

2020年(金融保险)银行知识问答

(金融保险)银行知识问答银行知识试题及答案1、以下四家银行贷记卡的最长免息期,哪壹家是不符合人民银行规定的:CA、30天B、48天C、63天D、58天2、下列何项交易导致个人理财之资产和负债等额增加?BA、定期存款中途解约购买股票B、向银行贷款购买债券型基金C、以出售股票所得清偿银行贷款D、以年终奖金购买股票3、我国于()开始计征利息税。

AA、1999.11.1B、1999.7.1C、1999.12.1D、4、从()后,"银联"标识卡将成为全国范围内唯壹使用的人民币银行卡BA、2003年1月1日B、2004年1月1日C、2005年1月1日D、5、观察以下汇率昨日收盘今日开盘美元兑德国马克 1.89001.8700美元兑日圆125.00124.00英镑兑美元1.61001.6120美元兑瑞士法郎1.54001.536贬值的货币是DA、德国马克B、日圆C、瑞士法郎D、美元6、个人汽车消费贷款期限最长不超过()年CA、2B、3C、5D、822、申领长城国际卡普通卡信用额度最低为(C),金卡信用额度最低为CA、500美元4000美元B、5000港币5万港币C、500美元5000美元D、23、下列基金品种中风险水平最高的是:CA、货币市场基金B、股票基金C、债券基金D、衍生工具基金24、消费信贷中借款人的第壹仍款来源主要是指AA、借款人的净收入B、第三方保证C、抵押D、质押25、本金10000元人民币,贷款期限为20年(240个月),月利率为0.42%,按等额本息法计算,第壹个月的仍款额是BA、85.67B、83.67C、68.2D、66.226、你在1.7066价位买入了200万美元卖出马克,在1.7062卖出了100万美元买入马克,在1.7062卖出了100万美元买入马克,你的收益/损失情况BA、亏损400马克B、亏损200马克C、获利200马克D、获利400马克27、教育储蓄的存期可分为AA、1、3、6年B、任意年份C、1、3、5年D、28、在某张国际信用卡上的有效期显示为"01/03",则表示其有效期为BA、2001年03月31日B、2003年01月31日C、2003年03月01日D、29、下列贷款中属于信用贷款的是CA、个人住房装修贷款B、个人助学贷款C、信用卡透支贷款D、汽车消费贷款30、各类交易成本由高到低的排序DA、网点,自动柜员机,网上银行,callcenterB、网点,网上银行,自动柜员机,callcenterC、网点,自动柜员机,callcenter,网上银行D、网点,callcenter,自动柜员机,网上银行37、从()起,根据国家有关文件的规定,实行个人存款帐户实名制。

2020年(金融保险)金融知识题及答案

2020年(金融保险)金融知识题及答案

(金融保险)金融知识题及答案1.我国人民币的主币是:A元B角C分D厘(答案:A)2.按复利计算,年利率为5%的100元贷款,经过俩年后产生的利息是:A5元B10元C10.25元D20元(答案:C)3.以下关于汇率的说法中错误的是:A汇率是俩种货币之间的相对价格B汇率的直接标价法能够表示为1单位外币等于多少本币C我国的汇率报价壹般采用直接标价法D我国的汇率报价壹般采用间接标价法(答案:D)4.香港联系汇率制度是将香港本地货币和哪种货币挂钩?A英镑B日元C美元D欧元(答案:C)5.我国的三家政策性银行是:A中国人民银行国家开发银行中国农业发展银行B中国进出口银行国家开发银行中国农业发展银行C国家开发银行中国农业银行中国进出口银行D中国农业发展银行国家开发银行中国邮政储蓄银行(答案:B)6.下列哪壹项不属于商业银行的“三性”原则?A安全性B流动性C盈利性D政策性(答案:D)7.以下不属于金融衍生品的是:A股票B远期C期货D期权(答案:A)8.下列哪家机构不属于我国成立的金融资产管理X公司?A东方B信达C华融D光大(答案:D)9.我国于2003年初组建的银行业监管机构是:A中国人民银行B中国银监会C中国证监会D中国保监会(答案:B)10.在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》规定,银行的总资本充足率不能低于:A4%B6%C8%D10%(答案:C)11.目前世界上最大的证券交易所是:A纽约股票交易所B伦敦股票交易所C东京股票交易所D香港股票交易所(答案:A)12.股票市场上常常会被提到的“IPO”的意思是:A首次公开发行,即X公司第壹次公募股票BX公司第壹次私募股票C已有股票的X公司再次公募股票D已有股票的X公司再次私募股票(答案:A)13.H股是指:A在我国国内发行、供国内投资者用人民币购买的普通股票B在我国国内发行、以外币买卖的特种普通股票C我国境内注册的X公司在香港发行且在香港联合交易所上市的普通股票D我国境内注册的X公司在新加坡发行且在新加坡股票交易所上市的普通股票(答案:C) 14.下列属于香港股票市场价格指数的是:A道琼斯工业指数B标准普尔股价指数C日经指数D恒生指数(答案:D)15.下列哪壹项不属于债券的基本特点?A偿仍性B风险性C收益性D流动性(答案:B)16.下列关于债券的说法中错误的是:A债券代表所有权关系B债券代表债权债务关系C债券持有者是债权人D债券发行人到期须偿仍本金和利息(答案:A)17.按照发行人不同,债券可分为:A政府债券、金融债券B政府债券、X公司债券C金融债券、X公司债券D政府债券、金融债券、X公司债券(答案:D)18.下列哪种债券利率壹般会成为整个金融市场利率体系的基准利率?A企业债券BX公司债券C金融债券D国债(答案:D)19.下列关于国债的说法中错误的是:A国债是中央政府发行的债券B国债是风险最低的债券C国债利率壹般高于相同期限的其他债券D国债能够作为中央银行公开市场操作工具(答案:C)20.以标准普尔X公司的债券信用评级为例,下列哪个评级的信用等级最高?A:AB:AAC:BBD:CC(答案:B)21.下列关于封闭式基金的说法中错误的是:A封闭式基金的规模和存续期是既定的B投资者在基金存续期内不能向基金X公司赎回资金C投资者能够在二级市场上转让基金单位D基金转让价格壹定等于基金单位净值(答案:D)22.下列哪壹项不属于开放式基金的特点?A没有固定规模B无固定存续期限C投资者可随时赎回D全部资金用于长期投资(答案:D) 23.以下列哪壹项为标的物的期货属于金融期货:A玉米B股票C铜D石油(答案:B)24.我国证券市场的主要监管机构是:A中国银监会B中国证监会C中国保监会D中国财政部(答案:B)25.能够喻为社会经济“急救箱”,能对整个社会起保障作用的金融体系是:A银行体系B证券市场C保险体系D金融衍生品市场(答案:C)26.根据保险标的的不同,保险能够划分为:A财产保险和人身保险B原保险和再保险C个人保险和团体保险D自愿保险和强制保险(答案:A)27.以各种财产物资和有关利益为保险标的的壹种保险是:A商业保险B社会保险C财产保险D人身保险(答案:C)28.下列哪壹项不属于财产保险:A团体火灾保险B机动车辆保险C建筑工程保险D健康保险(答案:D)29.以人的寿命和身体为保险标的的壹种保险是:A商业保险B社会保险C财产保险D人身保险(答案:D)30.当劳动者达到国家规定的退休年龄后,为解决他们的基本生活而建立的社会保险制度:A 健康保险B人寿保险C人身意外伤害保险D养老保险(答案:D)31.社会保险不包括下列哪壹项:A养老保险B失业保险C医疗保险D人寿保险(答案:D)32.保险X公司的资金不能投资于:A银行存款B买卖政府债券C投资基金D设立证券运营机构(答案:D)33.目前,我国保险行业专门的监管机构是:A中国人民银行B中国银监会C中国证监会D中国保监会(答案:D)34.理财应具备几项基本原则,以下中不正确的是:A高收益低风险B量入为出,量力而行C做足功课,不盲目投资D控制欲望,不可贪婪(答案:A)35.房贷“三壹定律”指的是,每月的房贷金额不超过家庭当月总收入的:A三倍B三分之壹C壹倍D二分之壹(答案:B)36.在下列人的生命周期中,证券投资应最少的是:A单身期B家庭成长期C家庭成熟期D退休期(答案:D)37.下列投资渠道中,安全性最高的是:A储蓄存款B股票投资C投资基金D期货投资(答案:A)38.在下列投资品种中,风险最高的是:A国债B企业债C股票D期货(答案:D)39.下列投资渠道中,流动性最强的是:A活期储蓄B证券投资C集合理财产品D不动产投资(答案:A)40.壹般而言,蓝筹股是指:A成交量大、买卖活跃、价格波动幅度较大但壹般不会暴涨暴跌的股票B有长期稳定盈余记录、定期分红派息、信誉良好或者发展潜力巨大、未来成长性好的X公司股票C价格频繁变动且变动幅度大的股票DX公司销售额和利润增长迅速,快于整个经济发展速度的股票(答案:B)41.主要投资于短期债券、债券回购和银行同业存款等风险低、收益稳定的短期资金市场的基金是:A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金(答案:C)42.下列不属于货币市场基金主要投资领域的是:A股票B短期债券C债券回购D银行同业存款(答案:A)43.利息和活期储蓄相比有壹定优越性,但能够随时支取的人民币储蓄存款是:A定期储蓄B定活俩便储蓄C零存整取储蓄D教育储蓄(答案:B)44.目前,能够免征利息税的人民币储蓄存款是:A定期储蓄B定活俩便储蓄C零存整取储蓄D教育储蓄(答案:D)45.对其他利率有决定性的影响,当它发生变动时,其他利率也会跟着变动的利率是:A活期存款利率B定期存款利率C基准利率D名义利率(答案:C)46.目前,金融机构能够灵活设置贷款利率水平,条件是不低于中央银行发布的贷款基准利率的壹定幅度,这种利率管理方式称为A存款利率的上限管理B存款利率的下限管理C贷款利率的上限管理D贷款利率的下限管理(答案:D)47.银行执行的存贷款利率即名义利率扣除通货膨胀(涨价)以后算出的利率,叫做:A活期存款利率B定期存款利率C基准利率D实际利率(答案:D)48.贷款人向借款人发放的用于购买自用住房和城镇居民修建自用住房的贷款是:A个人住房贷款B个人汽车贷款C个人耐用消费品贷款D国家助学贷款(答案:A)49.目前我国个人住房贷款最长期限为:A10年B20年C30年D40年(答案:C)50.目前我国国家助学贷款的贷款对象是:A小学生B初中生C高中生D高校经济困难学生(答案:D)51.按照有关部门规定,国家助学贷款的最高金额是每人每学年:A4000元B5000元C6000元D7000元(答案:C)52.目前,我国银行尚不能代理的业务是:A交电话费B买卖股票C代收保险费D代为保管贵重物品(答案:B)53.目前,个人凭身份证明申报用途后能够直接在银行办理购汇,但限制为:A每人每年可购等值3万美元B每人每年可购等值4万美元C每人每年可购等值5万美元D每人每年可购等值6万美元(答案:C)54.下列货币中尚不属于可自由兑换货币的是:A人民币B美元C英镑D日元(答案:A)55.经国务院批准,提供黄金交易场所,清算、交割和配送的非营利性机构是:A上海证券交易所B深圳证券交易所C上海黄金交易所D大连商品交易所(答案:C)56.使国内银行的银行卡能够实现跨行通用的金融服务机构是:A中国人民银行B中国银监会C中国银行(6.45,-0.13,-1.98%)D中国银联(答案:D) 57.先存款、后消费、不能透支的银行卡属于:A借记卡B贷记卡C准贷记卡D信用卡(答案:A)58.在使用银行卡时,为确保用卡安全应注意:A妥善保管好取现密码,不随意泄漏银行卡有关信息B不要保留交易单据,以免浪费纸张C交易流水单如果无误,能够随意丢弃D能够向陌生人透露银行卡的部分信息(答案:A)59.在使用网上银行时,为尽可能地保护账户安全,应注意:A能够在“中毒”的电脑登陆网上银行B每次使用网上银行后,只要关闭浏览器就能够了,不必点击页面上的“退出登陆”C尽量不要使用公共场所的电脑登陆网上银行D能够向陌生人透露卡号、密码等资料(答案:C)60.在我国代为存管股票的机构是:A证券X公司B证券交易所C证券登记结算机构D商业银行(答案:C)61.目前我国的俩个证券交易所分别设在:A上海和深圳B上海和北京C北京和天津D重庆和广州(答案:A)62.股票走势K线图中的K线描述了单位时间内哪些价格信息:A开盘价、收盘价B最高价、最低价C开盘价、收盘价、最高价、最低价D买入价、卖出价(答案:C)63.投资者买卖股票时,需要向有关机构支付壹定的费用,其中支付给证券X公司的是:A开户费B佣金C印花税D过户费(答案:B)64.目前我国证券交易所的连续竞价交易时间为每个交易日的:A8:00-18:00B9:00-17:00C10:00-16:00D9:30-11:30和13:00-15:00(答案:D)65.上市X公司发放股利时,只有下列哪壹天持有X公司股票的股东有权获得股利:A股利宣布日B股权登记日C除息日D除权日(答案:B)66.总体来说,投资股票有哪三类风险:A市场价格波动风险、上市X公司运营风险、政策风险B赎回风险、上市X公司运营风险、政策风险C市场价格波动风险、赎回风险、政策风险D市场价格波动风险、上市X公司运营风险、赎回风险(答案:A)67.壹般情况下,基金赎回价格取决于下列哪壹天的基金净值:A赎回日前第三天B赎回日前第二天C赎回日前壹天D赎回当日(答案:D)68.目前我国有四家期货交易所,其中哪壹家主要是推动金融衍生产品的开发和交易:A上海期货交易所B郑州商品交易所C大连商品交易所D中国金融期货交易所(答案:D) 69.以下关于保险责任的说法中错误的是:A保险X公司通常只在保险合同规定的赔付范围内承担赔偿责任B除外责任是指保险X公司不承担赔偿责任的风险项目C财产险壹般只承担自然灾害和意外事故造成的损失D被保险人故意将财产损坏也能够获得保险X公司赔偿(答案:D)70.在下列项目中保险X公司通常不予承保财产险的是:A房屋B家具C家用电器D食品(答案:D)71.我国《保险法》规定,人寿保险的索赔时效为:A壹年B俩年C三年D五年(答案:D)72.我国金融服务“三农”的主力军是下列哪壹类金融机构:A农村信用社B城市信用社C国有商业银行D股份制商业银行(答案:A)73.目前我国网点分布最广的金融机构是:A中国邮政储蓄银行B中国工商银行(7.99,-0.03,-0.37%)C中国农业银行D国家开发银行(答案:A)74.中央银行的三大职能是:A发行的银行、储蓄的银行、贷款的银行B国家的银行、社会的银行、个人的银行C发行的银行、银行的银行、国家的银行D银行的银行、保险的银行、证券的银行(答案:C)75.我国的中央银行是:A中国银行B中国人民银行C中国工商银行D中国建设银行(答案:B)76.中国人民银行成立于哪壹年:A1948年B1949年C1952年D1978年(答案:A)77.全国人民代表大会是在哪壹年通过《中国人民银行法》的:A1995年B1996年C1997年D1998年(答案:A)78.根据2003年修订后的《中国人民银行法》,中国人民银行主要负责:A实施货币政策、维护金融稳定、提供金融服务B实施货币政策、维护金融稳定、监管金融机构C实施货币政策、提供金融服务、监管金融机构D维护金融稳定、提供金融服务、监管金融机构(答案:A)79.目前世界上唯壹的大型跨国中央银行是:A世界银行B欧洲中央银行C花旗银行D亚洲开发银行(答案:B)80.美国承担中央银行职能的机构是:A美国银行B花旗银行C联邦储备体系D证券交易委员会(答案:C)81.以下哪壹项不是经济学家凯恩斯所提出的人们持有货币的动机:A交易性动机B预防性动机C投机性动机D炫耀性动机(答案:D)82.大多数中央银行货币政策的主要目标是:A维护币值(物价)稳定B充分就业C经济增长D国际收支平衡(答案:A)83.《中国人民银行法》规定我国的货币政策目标是:A保持货币币值的稳定,且以此促进经济增长B充分就业C经济增长D国际收支平衡(答案:A)84.金融宏观调控的主要承担者是:A中央银行B商业银行C财政部D统计局(答案:A)85.下列中央银行货币政策工具中不属于传统的“三大法宝”的是:A公开市场操作B再贴现政策C存款准备金政策D窗口指导(答案:D)86.各国中央银行最常用的货币政策工具是:A公开市场操作B再贴现政策C存款准备金政策D窗口指导(答案:A)87.在说到利率变动时,通常壹个“基点”是指:A0.001个百分点B0.01个百分点C0.1个百分点D1个百分点(答案:B)88.下列不属于信贷政策鼓励和支持的领域的是:A农业B高科技产业C有利于保护环境的行业D高污染企业(答案:D)89.尽管具有“最后贷款人”的职能,但中央银行不能作出无条件拯救任何壹家遭遇危机银行的承诺,这主要是因为:A金融稳定不重要B这样会纵容银行过度冒险运营C中央银行没有足够的钱D其他银行会施以救助(答案:B)90.我国的法定货币是:A人民币B美元C英镑D欧元(答案:A)91.印制和发行人民币的银行是:A中国银行B中国人民银行C中国工商银行D中国建设银行(答案:B)92.1999年发行的第五套人民币最大面值是:A20元B50元C100元D500元(答案:C)93.在兑换残缺污损人民币时,对于能辨别面额,票面残余四分之三之上,图案、文字能按原样连接的钞票,其兑换比例为:A原面额全额兑换B原面额四分之三C原面额二分之壹D原面额四分之壹(答案:A)94.以下关于我国国家金库(简称国库)的说法中错误的是:A国库是中国人民银行储藏金银财宝的仓库B国库是办理财政资金收支和存放的专门机构C原则上壹级财政设立壹级国库D我国法律规定由中国人民银行经理国库(答案:A)95.以下不属于“黑钱”来源的是:A毒品交易所得B敲诈勒索所得C走私收入D诚实守法运营所得(答案:D)96.我国个人征信系统中不包含下列哪壹类信息:A个人的社交活动信息B个人的基本信息C个人的信用活动信息D个人的公共信息(答案:A)97.下列哪壹事项可能对个人信用记录造成不良影响:A及时归仍汽车消费贷款B不按时交纳住房贷款月供款C及时归仍信用卡透支款项D按时交纳各种应付费用(答案:B)98.下列关于个人信用报告的说法中错误的是:A每个人都能查询自己的信用报告B经过被查询人书面授权他人才能查询信用报告C商业银行无需被查询人授权就可查询信用报告D信用报告中实时记录“何时、何人、何因”查询过(答案:C)99.我国金融市场体系主要包括:A货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场B资本市场、外汇市场、黄金市场C货币市场、外汇市场、黄金市场D货币市场、资本市场、黄金市场(答案:A)100.以下关于外汇储备的说法中错误的是:A外汇储备通常是可自由兑换的货币B外汇储备是壹国国际储备的主要组成部分C外汇储备通常由非官方持有D外汇储备具有保证对外支付的功能(答案:C)更多海量资料下载,敬请访问。

2020年(金融保险)金融安全防范技能知识考试试题答案

2020年(金融保险)金融安全防范技能知识考试试题答案

(金融保险)金融安全防范技能知识考试试题答案金融安全防范技能知识考试试卷(金融机构守库押运员B卷)壹、判断题1、专职守押人员理论和实弹射击考核不合格的,所在单位停止其执行任务,其持枪证可不用收回。

(×)2、杀伤弹的触摸标志是顶部有二道5mm长得凸起。

(×)3、依法配备守护,押运X公司公务用枪的单位应当设立枪支保管库,将枪支、弹药集中壹个保险柜统壹保管。

(×)4、专职守押人员执行任务时,能够用其他手段保护目标时,也能够使用枪支。

(×)5、运钞车在执行任务期间,出押运物品上下车外,其余时间及行驶中要锁好车门车窗。

(√)6、营业期间调拨现金时,俩名押运员应持枪护送解款员至营业场所缓冲门外。

(√)7、执行押运任务时,押运人员应按规定验枪、装填子弹、上膛。

(×)8、经保卫部门、金库管理部门主管领导批准,非工作时间工作人员进入库区能够不用登记。

(×)9、领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等,本人无法到场时应工作需要能够由同组人员代领。

(×)10、执行押运任务过程中遇到交通堵塞、路障等情况时,驾驶员可随意变更路线。

(×)二:填空题:1、97式18.4mm防暴枪杀伤弹有效杀伤距离为50 米、在100米距离内也有壹定的杀伤作用。

2、完成押运任务后,押运员要在单位带班领导监督或俩名押运员相互监督下,检查车上有无遗忘的物品,且将枪支、持枪证、枪证、特货同行证等交回,且办理登记手续。

3、入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。

4、专职守护、押运人员在存放大量易燃、易爆、剧毒、放射性等危险品的场所,不得使用枪支。

5、执行解押人员必须对运钞时间、运钞地点、运钞路线、运钞数量和押运情况严格保密。

6、灭火的基本方法有冷却法、窒息法、隔离法和抑制法。

7、装卸押运物品时,驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位置,且置于视频监控有效范围内。

金融风险防范培训考核试题及答案

金融风险防范培训考核试题及答案

金融风险防范培训考核试题及答案题目一1. 什么是金融风险防范?2. 简要描述金融风险防范的重要性。

3. 列举三种常见的金融风险类型。

4. 请简要解释信用风险是什么,并提供一个例子。

5. 为什么合规与监管是金融风险防范中的重要因素?答案一1. 金融风险防范是指采取措施和策略来降低金融机构面临的潜在风险,保护金融体系的稳定和投资者的利益。

2. 金融风险防范至关重要,因为金融风险可能对金融机构、经济和社会造成重大影响,甚至引发金融危机。

3. 常见的金融风险类型包括信用风险、市场风险和操作风险。

4. 信用风险是指借款人或债务人无法按时履行债务的风险。

例如,如果某个借款人无法偿还贷款,触发了违约事件,银行将面临信用风险。

5. 合规与监管是金融风险防范中的重要因素,因为规范的合规行为和有效的监管可以帮助确保金融机构的稳定和健康运营,减少违规行为和风险发生的可能性。

题目二1. 请简要解释市场风险是什么,并提供一个例子。

2. 列举三个金融风险防范的基本原则。

3. 什么是洗钱风险?为什么金融机构需要预防洗钱风险?4. 请解释流动性风险,并提供一个例子。

5. 列举两个金融风险管理工具或策略。

答案二1. 市场风险是指因市场价格波动或不确定性而导致的投资损失的风险。

例如,股票市场下跌导致投资组合价值减少,投资者遭受损失。

2. 金融风险防范的基本原则包括风险识别与评估、风险监测与控制、风险应对与处置。

3. 洗钱风险是指将非法资金合法化的风险。

金融机构需要预防洗钱风险,因为参与洗钱行为可能会导致法律责任和声誉风险,并有可能被利用于资助恐怖主义或其他非法活动。

4. 流动性风险是指金融机构在面临资金流出、无法满足支付义务或卖出资产困难时可能遭受的损失。

例如,当市场流动性降低时,某银行可能无法迅速卖出其金融资产,导致无法满足客户提取资金的需求。

5. 金融风险管理工具或策略包括多元化投资组合、风险转移(如购买保险)和设立应急基金。

2020年(金融保险)金融工程学习题及参考答案

2020年(金融保险)金融工程学习题及参考答案

(金融保险)金融工程学习题及参考答案远期工具及其配置习题1、交易商拥有1亿日元远期空头,远期汇率为0.008美元/日元。

如果合约到期时汇率分别为0.0074美元/日元和0.0090美元/日元,那么该交易商的盈亏如何?2、当前黄金价格为500美元/盎司,1年远期价格为700美元/盎司。

市场借贷年利率(连续复利)为10%,假设黄金的储藏成本为0,请问有无套利机会?如果存在套利机会,设计套利策略。

3、每季度计壹次复利的年利率为14%,请计算和之等价的每年计壹次复利的年利率和连续复利年利率。

4、假设连续复利的零息票利率如下:请计算第2、3、4、5年的连续复利远期利率。

5、假设连续复利的零息票利率分别为:请计算第2、3、4、5、6季度的连续复利远期利率。

6、假设壹种无红利支付的股票目前的市价为20元,无风险连续复利年利率为10%,求该股票3个月期远期价格。

7、某股票预计在2个月和5个月后每股派发1元股息,该股票日前市价等于30,所有期限的无风险连续复利年利率均为6%,某投资者刚取得该股票6个月期的远期合约空头,请问:1)该远期价格等于多少?若交割价格等于远期价格,则远期合约的初始值等于多少?2)3个月后,该股票价格涨到35元,无风险利率仍为6%,此时远期价格和该合约空头价值等于多少?8、假如英镑和美元的即期汇率是1英镑=1.6650美元,远期汇率是1英镑=1.660美元,6个月期美元和英镑的无风险连续复利年利率分别是6%和8%,问是否存在套利机会?如存在,如何套利?9、假设某X公司计划在3个月后借入壹笔为期6个月的1000万美元的浮动利率债务。

根据该X公司的信用状况,该X公司能以6个月期的LIBOR利率水平借入资金,目前6个月期的LIBOR利率水平为6%,但该X公司担心3个月后LIBOR会上升,因此X公司买入壹份名义本金为1000万美元的3X9的远期利率协议。

假设当下银行挂出的3X9以LIBOR 为参照利率的远期利率协议报价为6.25%。

金融安全知识单选题30道(附答案)

金融安全知识题库一、单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分)1.金融市场以( )为交易对象。

A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产2.一般说来,金融工具的流动性与偿还期( )。

A.呈正比关系B.呈反比关系C.呈线性关系D.无确定关系3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。

A.法定存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制4.下列选项中,不属于货币市场的是( )。

A.同业拆借市场B.票据市场C.回购市场D.债券市场5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金,并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。

A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。

A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款7.股票等证券的转手一般是在纸张上的交易,并不涉及发行企业相应份额资产的变动,这体现的金融市场特点是( )。

A.金融市场的非物质化B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场8.金融市场的核心内容是( )。

A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门9.信托市场的主体是( )。

A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。

A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁11.长期资本流动的主要方式不包括( )。

A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。

A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动13.下列选项中,属于资本流出的是( )。

A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少14.金融市场最重要的参与者是( )。

2020年度金融安全防范专家评审考试

2020年度金融安全防范专家评审考试您的姓名: [填空题] *_________________________________您的单位: [填空题] *_________________________________1. 银行业金融机构安全防范设施“135”达标建设任务的三年目标是:() [单选题] *完成银行营业场所与外界相通的出入口、现金业务区的视频监控系统改造。

除实体墙和现金柜台外,其他实体防范设施达到“两个标准”实体防范要求。

完成银行营业场所、自助设备和自助银行整体技术防范系统改造。

(正确答案)2. 银行业金融机构安全防范设施达标建设任务三年任务的完成时限是:() [单选题] *2019年底前2020年底前(正确答案)2021年底前2023年底前3. 对营业网点(包括离行网点)在100个以上的金融机构,可根据实际情况适当延期,但不得超过()。

[单选题] *1年(正确答案)2年3年4. 根据《广州市创建银行业金融机构安全防范星级标杆网点工作方案》,每年在全市范围内评选出()个广州市银行业金融机构安全防范五星级标杆网点。

[单选题] *510(正确答案)15205. 银行营业场所与外界地面、平台或走道高差()以下的窗户应在内侧安装金属防护栏或在窗户玻璃内侧粘贴增强防爆膜(已安装防弹玻璃或防砸玻璃的除外),并应安装入侵报警探测器。

[单选题] *3m4m5m(正确答案)10m6. 对防弹透明材料样品进行射击试验后,根据其穿透和飞溅物状况对产品进行如下分类()。

[单选题] *A、B共二类(正确答案)A、B、C共三类A、B、C、D共四类无分类7. 银行营业场所与外界地面、平台或走道高差5m以下的窗户应在内侧安装金属防护栏或在窗户玻璃内侧粘贴增强防爆膜(已安装防弹玻璃或防砸玻璃的除外),并应安装入侵报警探测器。

金属防护栏钢筋直径应不小于14mm, 网格间距应不大于100mm×250mm ;膜厚应不小于() [单选题] *0.275mm(正确答案)0.4mm0.5mm8. 自助设备与地面或墙体牢固连接,自助设备与安装墙体的缝隙不得大于()。

金融保险最新考试题及答案

金融保险最新考试题及答案一、单选题(每题2分,共10题)1. 金融保险中,以下哪项不是保险合同的基本要素?A. 保险人B. 被保险人C. 保险标的D. 保险金额答案:D2. 保险合同的解除权属于以下哪一方?A. 保险人B. 被保险人C. 第三方D. 监管机构答案:B3. 根据《保险法》,保险公司的注册资本最低限额是多少?A. 1亿元人民币B. 2亿元人民币C. 5亿元人民币D. 10亿元人民币答案:A4. 以下哪项不是保险公司的主要业务?A. 财产保险B. 人寿保险C. 再保险D. 证券投资答案:D5. 保险资金运用不得违反以下哪项规定?A. 投资于国家禁止的项目B. 投资于国家鼓励的项目C. 投资于国家限制的项目D. 投资于国家支持的项目答案:A6. 保险代理人与保险经纪人的主要区别是什么?A. 代理关系B. 佣金收取方式C. 代表的利益方不同D. 业务范围答案:C7. 以下哪项不是保险监管机构的职责?A. 制定保险行业规则B. 审批保险公司的设立C. 管理保险资金运用D. 直接参与保险业务经营答案:D8. 保险公司的偿付能力不足时,监管机构可以采取以下哪项措施?A. 限制其业务范围B. 强制其进行再保险C. 吊销其经营许可证D. 以上都是答案:D9. 保险合同的成立需要满足以下哪项条件?A. 投保人支付保费B. 保险人同意承保C. 保险合同书面形式D. 以上都是答案:D10. 以下哪项不是保险合同的解除条件?A. 投保人未按期支付保费B. 保险合同期限届满C. 保险合同被法院判决无效D. 保险人违反合同约定答案:B二、多选题(每题3分,共5题)1. 以下哪些属于保险合同的基本原则?A. 最大诚信原则B. 保险利益原则C. 损失补偿原则D. 风险共担原则答案:A、B、C2. 保险公司的资金运用应当遵循以下哪些原则?A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 灵活性原则答案:A、B、C3. 以下哪些属于保险公司的业务范围?A. 财产保险业务B. 人寿保险业务C. 健康保险业务D. 意外伤害保险业务答案:A、B、C、D4. 以下哪些属于保险监管机构的监管手段?A. 现场检查B. 非现场检查C. 行政处罚D. 行政指导答案:A、B、C5. 以下哪些属于保险公司的组织形式?A. 股份有限公司B. 有限责任公司C. 合伙企业D. 个人独资企业答案:A、B三、判断题(每题1分,共5题)1. 保险公司可以随意提高或降低保险费率。

金融机构风险防范知识竞赛试题及答案

金融机构风险防范知识竞赛试题及答案金融机构风险防范知识竞赛试题及答案【单选】a.公安、司法机关立案侦查的b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪c.银行业金融机构员工被取保候审d.银行业金融机构员工被拘留e.银行业金融机构员工被逮捕第2题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级(c)以上.【单选】a.2级b.3级c.4级d.5级第3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(a).【单选】a.操作风险b.信用风险c.市场风险d.流动性风险第4题根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:(d)【单选】a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件b.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第5题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在(a)进行.【单选】a.监控下b.双人会同下c.会计主管视线范围内d.内库柜员视线范围内第6题关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是(c)【单选】a.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司.b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷.c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户.d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益.第7题王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:(b)【单选】a.甲银行不得向乙公司发放贷款b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第8题案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“(a)”.【单选】b.一情多报c.多情一报d.有情不报第9题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(a)【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行d.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开第10题下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素:(b【单选】a.案件性质明确b.涉案金额确定c.案件时间锁定d.初步判断风险第11题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人(c)以上处分.【单选】a.警告b.记过c.记大过d.降级第12题银行业金融机构应当建立并完善(d)制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度.【单选】a.统一授信、统一授权b.分级授信、分级授权c.分级授信、统一授权d.统一授信、分级授权第13题分支行案件防控的第一责任人是:(b)【单选】a.总行行长b.分支行行长c.分支行分管风险的副行长d.分支行分管会计的副行长第14题内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行(a)的动态过程和机制.【单选】a.事前防范、事中控制、事后监督和纠正b.事前防范c.事后监督和纠正d.分散、转移第15题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,(b)不得安排担任同职(级)及以上职务.【单选】a.一年内b.二年内c.三年内第16题甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重.对于以上信息,下列说法正确的是:(c)【单选】a.甲乙双方构成共同犯罪b.乙构成出售、非法提供个人信息罪c.甲构成出售、非法提供个人信息罪d.甲、乙均不构成犯罪第17题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,重大、恶性案件的标准(b)【单选】a.涉案金额等值人民币一亿元(含)以上b.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上c.涉案金额等值人民币五百万元(含)以上d.涉案金额等值人民币一百万元(含)以上第18题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?(c)【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动c.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动d.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第19题存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于(a)个周期.【单选】a.2b.3c.4d.1第20题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:(c)【单选】a.集资诈骗罪b.高利转贷罪c.违法发放贷款罪d.贷款诈骗罪第21题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的(a).【金融机构风险防范知识竞赛试题(附答案)】.【单选】a.专案组b.调查组c.检查组d.督查组第22题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(c)的原则.【单选】b.渐进c.独立d.可控第23题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:(d)【单选】a.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩b.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩c.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩d.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩第24题根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(c).【单选】事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况涉案人员及情况已经或可能造成的损失公安司法机关的强制措施甲是a银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家b公司,b公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向b公司发放了信用贷款,给a银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是:(d)【单选】a.甲构成了违法发放贷款罪b.甲的犯罪行为应当从重处罚c.b公司属于甲的关系人d.甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪第26题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义?(d)【单选】a.指所有的法律法规、监管规章b.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件c.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则d.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则第27题银行业金融机构的(a)应对其经营活动的合规性负最终责任.【单选】a.董事会b.高管层c.合规管理部门d.风险管理部门第28题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行(c).【单选】a.一季度一评b.半年一评c.一年一评d.两年一评第29题根据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是(a)【单选】a.财务会计账簿b.风险管理状况c.董事和高级管理人员变更d.财务会计报告第30题“kyc”原则的中文含义是以下哪一项:(d)【单选】a.了解你的业务b.了解你的客户业务单据c.了解你的客户业务d.了解你的客户第31题根据《商业银行法》,关于商业银行分支机构,下列哪些说法是错误的?(abd)【多选】a.在中国境内应当按行政区划设立b.经地方政府批准即可设立c.分支机构不具有法人资格d.拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资金总额的70%第32题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,以下说法正确的是(bcd)【多选】a.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开b.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话c.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报d.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第33题自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过(abd)和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.【多选】a.内部相互监督b.管理监督c.外部监督d.内审监督第34题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号),以下哪些说法是正确的?(abd)【多选】a.委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过2年b.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实c.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间d.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%第35题自助设备操作防范风险主要做好以下几点:(ac)【多选】a.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任b.双人拿取自助设备吞没卡c.网点必须不定期核查自助设备库存d.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第36题以下说法正确的是(cd)【多选】a.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号.b.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程.c.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核.d.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查.第37题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)的要求,以下哪种情况下,银行机构需密切关注或监视该账户.(abd)【多选】a.连续两个对账周期对账失败的账户b.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户c.长期交易频繁的账户d.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户第38题下列属于违规操作且应给予纪律处分的是:(abcd)【多选】a.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的b.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的c.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的d.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的第39题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件属于第三类案件?(bc)【多选】a.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资b.某客户利用pos机非法套现c.电信诈骗d.以上都不是第40题严禁(abd)客户信息.【多选】a.出卖b.泄露c.内部使用d.修改第41题以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划?(ab)【多选】a.人民法院b.人民检察院c.海关d.税务机关第42题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核:(acd)【多选】a.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序b.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置c.能否采取有效措施来规范各项业务操作d.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查第43题案件涉及金额以(bc)确认金额为准.【多选】a.银监局b.公安局c.司法机关d.金融机构第44题员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括(abcd)【多选】a.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密b.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息c.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法d.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第45题银行员工日常生活中禁止参与以下活动(bc)【多选】a.经商办企业b.大额举债c.涉黄、涉赌、涉毒d.买卖股票第46题下面哪几项属于银行业案件?(acd)【多选】a.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金b.某农商行副行长乙无故离岗c.某邮储银行某区邮政储蓄所atm机被撬盗d.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第47题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件?(acd)【多选】a.银行前员工王某在离职后参与非法集资b.银行工作人员刘某利用职务便利,给予其客户贷款优惠政策并索要佣金c.外部电信诈骗d.客户信用卡被社会不良分子盗刷第48题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的(bcd)【多选】a.发生重大、恶性案件,或二年内发生同质同类案件的b.监管严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的c.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的d.案发后,瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的第49题李某是m商业银行的董事,其子为l公司董事长.l公司向m银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款.根据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的?(ab)【多选】a.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为b.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失c.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失d.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第50题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号),以下哪些明确属于柜台违规行为?(bc)【多选】a.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告b.委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令c.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金d.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

(金融保险)金融安全防范技能知识考试试题答案
金融安全防范技能知识考试试卷
(金融机构守库押运员B卷)
壹、判断题
1、专职守押人员理论和实弹射击考核不合格的,所在单位停止其执行任务,其持枪证可不用收回。

(×)
2、杀伤弹的触摸标志是顶部有二道5mm长得凸起。

(×)
3、依法配备守护,押运X公司公务用枪的单位应当设立枪支保管库,将枪支、弹药集中壹个保险柜统壹保管。

(×)
4、专职守押人员执行任务时,能够用其他手段保护目标时,也能够使用枪支。

(×)
5、运钞车在执行任务期间,出押运物品上下车外,其余时间及行驶中要锁好车门车窗。

(√)
6、营业期间调拨现金时,俩名押运员应持枪护送解款员至营业场所缓冲门外。

(√)
7、执行押运任务时,押运人员应按规定验枪、装填子弹、上膛。

(×)
8、经保卫部门、金库管理部门主管领导批准,非工作时间工作人员进入库区能够不用登记。

(×)
9、领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等,本人无法到场时应工作需要能够由同
组人员代领。

(×)
10、执行押运任务过程中遇到交通堵塞、路障等情况时,驾驶员可随意变更路线。

(×)
二:填空题:
1、97式18.4mm防暴枪杀伤弹有效杀伤距离为50 米、在100米距离内也有壹定的杀伤作用。

2、完成押运任务后,押运员要在单位带班领导监督或俩名押运员相互监督下,检查车上有无遗忘的物品,且将枪支、持枪证、枪证、特货同行证等交回,且办理登记手续。

3、入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。

4、专职守护、押运人员在存放大量易燃、易爆、剧毒、放射性等危险品的场所,不得使用枪支。

5、执行解押人员必须对运钞时间、运钞地点、运钞路线、运钞数量和押运情况严格保密。

6、灭火的基本方法有冷却法、窒息法、隔离法和抑制法。

7、装卸押运物品时,驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位置,且置于视频监控有效范围内。

8、押运途中发生抢劫案件,如不法分子停止犯罪逃跑,押运员能够停止追击。

9、车外警戒时,押运员应打开枪托、和枪机保险,双手持枪跨
立或在小范围内游动警戒,及时制止无关人员靠近,随时做好处置突发事件的准备。

10、金库守库应严格执行出入库登记验证制度,严禁管库员单人进库。

三、简答题
1专职守护、押运人员执行任务时,遇有哪些紧急情况之壹,能够使用枪支?
答:持枪人员遇有下列情形之壹的,能够使用枪支:
1)守库,押运人员的保卫目标受到暴力侵袭,非开枪不能制止时;
2)守库、押运人员佩带的武器遇到暴力抢夺,非开枪不能制止时;
3)押运人员护送现金、有价证劵等财物的交通工具遇到暴力劫持,非开枪不能制止时;
4)守库人员、运钞时押运人员、驾驶人员和解款员、人身受到暴力侵袭、非开枪不能制止时。

2、守库员上岗前应做好哪些工作?
答:守库员上岗前应按时到岗,在带班领导监督下,和上壹班守库员办理交接班手续,了解上壹班值班情况和处理事项的详细情况,检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常,巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。

确认情况正常后,双方
办理枪支弹药和相关物品的交接,认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿且签字。

接班后,交班人应迅速离开守库室,值班人应将通往金库(含守库室)的各道门反锁,按要求进行值守。

3、执行离行式自助设备加钞时,押运员应根据现场情况执行哪些规定警戒?
答:执行离行式自助自助设备加钞时,待运钞车到达目的地且就近停靠指定位置后,押运员根据现场情况,应按下列规定警戒:
1)、运钞车不能熄火,驾驶员不准离开驾驶位置,且锁好车门;
2)、当运钞车内有解款员时,俩名押运员全部下车警戒;
3)、当车内没有解款员且车内有押运物品时,押运组长要下车随解款员到作业点警戒,另壹名押运员留在车内警戒;
4)、当车内没有解款员,且车内没有押运物品时,俩名押运员全部下车随解款员到作业点警戒;
5)、当运钞车不能接近作业点时,押运员必须持枪沿途随行护卫。

4、运钞车执行任务途中遇到交通肇事事件,应采取哪些基本应急措施?
答:1)立即停车,车辆不得熄火,迅速向报警中心和单位值班室报警。

2)车长下车了解情况解决问题,其他人员应当锁定车门坚守车辆,按照分工实施警戒、观察。

3)若事态严重,应当再次向报警中心和单位值班室报警,押运车长向围观人员讲明利害关系,劝其不要围观。

4)“110”和单位应急机动组赶到后,讲明情况,继续完成运钞任务。

5、上级或有关部门对金库进行安全检查时必须同时具备哪些条件?
答:1、有本单位领导或保卫部门人员陪同;
2、有能确认系上级或有关部门工作人员的有效证件(工作证、身份证等);
3、持有上级或本单位签发的安全检查介绍信;
4、检查人员不得少于2人。

四、案例分析
1、某支行分理处副主任和壹兼职护卫人员乘坐该处壹辆桑特纳汽车外出收款,在返回到该分理处大门外准备下车时,突遇3名持枪歹徒抢劫。

其中2名歹徒分别用枪抵住二人头部,低声吼道:“不许动,动就打死你!”另壹名歹徒迅速从车尾后备箱中抢走款箱壹个。

得逞后3名歹徒乘壹辆摩托车逃跑。

评析此案件的性质和暴露出的问题。

评析:这是壹起精心策划的抢劫案件。

从案发的过程见:壹是不法分子非常熟悉该分理处收款车的运行规律和人员、自卫器械配备情况,且持枪作案,有备而来;二是该分理处使用的运钞车为壹般行政用车,未按规定进行武装押运,在执行制度方面存在严重漏洞。

这壹案件说明,我们在抓业务的同时,必须抓好安全防范工作,在开展上
门收款工作时应当充分考虑安全防护的能力,不可心存侥幸,麻痹大意。

2、2001年7月9日14时,某市邮政局壹出纳(押运员)和壹驾驶员驾运钞车到工行取款28万元。

14时30分,到壹邮政储蓄所送出现金8万元,接汇兑款2900元,出门时发现车后胎已破,即将装有现金的款包放在副驾驶位子,未有锁门,俩人开始换轮胎。

这时有人过来问路,也没有引起他们注意,换完轮胎发现款包丢失,内有现金20.29万元。

评析此案件的性质和暴漏出的问题。

评析:本案发生的主要原因:壹是因当事人工作麻痹大意,警惕性不高,出车前在人员上就未有达到规定人数,只有壹名押运员,没有解款员,二是下车时车内无人,门窗也未锁,造成周围有人靠近车辆也不能引起当事人的警惕心,致使问路人有机可乘。

相关文档
最新文档