银行卡管理明细表
财务收支明细表模本
2022/7/5
2022/7/6
2022/7/7
2022/7/8
2022/7/9
2022/7/10
2022/7/11
2022/7/12
费用金额
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
日期
2022/7/13
2022/7/14
2022/7/15
2022/7/16
2022/7/17
2022/7/18
2022/7/19
2022/7/20
2022/7/17
2022/7/18
2022/7/19
2022/7/20
2022/7/21
2022/7/22
2022/7/23
2022/7/24
费用金额
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
日期
2022/7/25
2022/7/26
2022/7/27
2022/7/28
2022/7/29
2022/7/30
2022/7/31
2022/7/30
2022/7/31
2022/8/1
2022/8/2
2022/8/3
2022/8/4
费用金额 月份查询
1
盈亏 -4208.70
期初余额 0 0
收入类别 现金
应收账款-维修
收入金额汇总 0.00 0.00
支出类别 现金 银行卡
支出金额汇总 0.00 0.00
期末余额 0 0
2022年收支明细汇总表
期初余额 0 0
银行卡讲解：银行卡概述
换卡
１．客户持本人身份证、借记卡于开户网点可 办理换卡业务，需填写换卡申请书；如为代办 人办理的，还应出具代理人的身份证件。
２．柜员联网核查存款人及代理人的身份证件 真实、有效性，审核是否为本网点签发的借记 卡，是否与相关账户信息相符，账户是否已挂 失、销户、冻结止付；审核借记卡是否确实损 坏不能再用。
银联标准卡图示
银行卡专用名词解释
本代他业务 他代本业务 发卡行 收单行 交易日期 清算日期
吉祥借记卡
吉祥借记卡卡种
吉祥信通借记卡 吉祥VIP贵宾卡 吉祥生肖卡 吉祥学生卡
吉祥借记卡开卡
１．柜员审核开卡申请人有效身份证件是否真实有效，如为代理人 的，还应审核代理人的有效身份证件，还需提供身份证复印件。同 时审核的申请人填写的储蓄存款凭条、开卡申请书、个人结算账户 申请书、个人账户管理协议是否完整，申请人在开卡申请书、个人 结算账户申请书和账户管理协议上签字。代办的需代理人签字。
银联标准卡
通常，银行卡卡号的前六位是用来表示发卡银行或机 构的，称为发卡行识别码（Bank Identification Number，缩写为BIN）。银联标准卡就是按照中国银 联的业务、技术标准发行，卡面带有“银联”标识，发 卡行识别码（BIN）经中国银联分配和确认的银行卡。 目前，由中国银联各成员机构发行的银联标准卡BIN的 范围是：622126~622925，都是“62”字头的，所以也 称“62”字头银联标准卡。
３．审核无误后，在综合系统中卡解锁 （125032）交易，刷卡后输入密码、证件名称、 证件号码按回车键，交易成功。
补磁
１．客户持存款人本人的卡、身份证件到银行 任意网点办理卡补磁业务；如为代理人的，还 应提供代理人的身份证件。联网核查身份证件 的真实、有效性。
中国农业银行损益类科目及账户明细表收入类
冲减存放同业款项应收利息
6 代理其他金融机构业务手续费收入
冲减拆放同业款项应收利息
79105 结算业务收入
冲减同业借款应收利息
1 单位电子汇划手续费收入
消化金融机构往来应收利息包
2 个人电子汇划手续费收入
消化金融机构往来应收利息包袱
3 其他单位结算手续费收入
4 其他个人结算手续费收入
5 外汇汇款手续费收入
6 信用证手续费收入
7 托收手续费收入
8 其他国际结算手续费收入
79106 代理基金业务收入
1 开放式基金托管收入
2 封闭式基金托管收入
3 代理基金销售手续费收入 4 企业年金托管收入 5 社保基金托管收入 6 其他代理基金收入 79107 代客理财业务手续费收入 1 代客外汇买卖手续费收入 2 代客理财手续费收入 3 代客（个人）理财手续费收入 4 代客证券业务手续费收入 5 其他代客理财业务手续费收入 79108 融资手续费收入 1 贸易融资手续费收入 2 出口买方信贷手续费收入 3 银团贷款手续费收入 4 融券手续费收入 5 其他融资业务手续费收入 79109 国债手续费收入 1 代销及兑付国债手续费收入 2 其他国债手续费收入 79199 其他中间业务收入 1 承诺业务收入 2 银行承兑汇票承兑手续费收入 3 担保业务手续费收入 4 代保管业务收入 5 咨询业务收入 6 债券托管业务收入 7 转贷款业务收入 8 其他中间业务收入
科目代号及账户序号 二、金融机构往来收入
78101 1 2 3
78201 1 2
78202 1 2
78301 1
78401 1 2
78501 1 2
78601 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
商业银行借记卡业务操作规程
商业银行借记卡业务操作规程第一章总则第一条为规范借记IC卡业务管理，防范银行卡业务风险，维护发卡行、持卡人、特约商户及其他当事人的合法权益，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、《XX银行借记卡章程》及有关规定，结合本行实际，制定本办法。
第二条 XX银行银行卡是XX银行发行的人民币金融支付工具，具有存取现金、转账结算、消费、理财等功能，联线作业，实时入账，不允许透支。
依托计算机网络和联网联合规范标准，具备安全、快捷、方便、灵活的特点。
可在境内外标有“银联”标识的自助设备和商户使用。
第三条总行个人金融业务部全面负责银行卡业务工作，负责制卡数据传递、个人化数据处理等，同时负责银行卡业务的培训、指导、监管。
第二章基本规定第四条银行卡号排列规则如下：我行借记卡卡号为19位，其中第1-6位为发卡银行BIN 号，第7位为卡面等级，第8-10位为地区号，第11-18位为顺序号，第19位为校验位。
第五条银行卡的卡样设计、种类、名称、定义由总行统一规定，因业务发展需要增加银行卡新种类时，由总行统一做出规定，各分支行可以根据实际情况提出业务需求，上报总行个人金融业务部，各分支行、营业部无权擅自决定增加银行卡种类。
- 1 -第六条 XX银行银行卡是XX银行发行的卡介质支付工具，是面向社会大众推出的一种综合理财工具，卡种包含幸福普卡、幸福金卡、儿童卡、贵宾卡、联名卡等系列产品，具有存取现金、储蓄、理财、购物消费、转账结算、代收代付等功能。
（一）存取现金、转账：持卡人可在我行指定的受理网点凭卡办理存取现金、转账业务；在全国开通柜面通业务的金融机构办理存取现金、转账业务。
（二）通存通兑：银行卡加入中国银联，具有统一的银联标识。
持卡人可在国内外各地具有银联标识的ATM等自助设备进行自动存款、取款、查询和在全国特约商户POS消费。
（三）一卡多账户：银行卡具有人民币、外币币种的活期、定期等多种存款账户及凭证式国债、质押贷款账户，实现个人银行账户的综合管理。
第四讲 银行卡运作与管理
联席会员(Associate) PLUS/Interlink 会员 支票会员(Cheque)
33
二、会员银行的分工：
发卡行与收单行
34
1、发卡行
发卡行是向客户发行VISA卡的会员银行 1.争取持卡人，与持卡人签订合同协议并决定帐户 的使用条款，例如：服务项目、收费项目等； 2.发卡； 3.向持卡人发送对帐单，并收取应收款项； 4.向收单行和特约商户提供授权决策并在VISA集 成支付系统内设置参数以控制风险； 5.向持卡人提供各种各样的服务，例如听取持卡人 的申诉，解决持卡人的疑难问题等； 6.保留持卡人的帐户记录。 35
14
2．信用卡的性质
一是信用卡与信用的关系； 二是信用卡与货币的关系； 三是信用卡与票据的关系。
15
信用卡与信用的关系 信用具有如下表征： 第一，借贷时间的规定性； 第二，借贷本金的归还性， 第三，借贷资金的增值性，也就是利息， 信用卡恰恰就是信用机构向受信人发行的卡 基信用凭证。
8
(2) 万事达国际组织（MasterCard） 万事达卡国际组织的前身是美国加州几家银行机构 成立的加州联合信用卡协会。目前它们的服务范围 已达到了世界各地，拥有会员机构三万多家，特约 商户九百八十多万家，交易额达两千两百多亿美元。 万事达国际组织（Master Card International）是服 务于金融机构（商业银行、储蓄银行、储蓄和放款 协会、存款互助会）的非嬴利性全球会员协会，其 宗旨是为会员提供全球最佳支付系统和金融服务。 万事达国际组织目前已经发展成为仅次于威士国际 组织的世界第二大信用卡国际组织。
第四章 银行卡运作与管理
1
一、信用卡简介
银行帐户管理制度
银行帐户管理制度总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况,制定本制度.第二条公司资金账户包括但不限于银行账户、第三方平台账户、分期付款账户、邮局汇款账户、POS账户、手机支付账户、个人银行卡账户等。
第三条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户.第四条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务中心运营管理部进行监督和检查。
第五条银行账户开立、撤销需上报集团财务中心运营管理部审核，银行账户变更需上报集团财务中心运营管理部备案.第六条所有银行账户遵循“收支两条线"原则，专户专用。
第七条本制度适用于集团公司和所属分、子公司及其分支机构。
第一章银行账户管理信息库第八条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围.第九条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文名称）2、开户银行全称(包括外资银行的中文和英文名称）3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）5、账户属性(指对公账户）6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银U盾数量和权限第十条集团财务中心运营管理部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第十一条集团财务中心运营管理部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
运营管理部应该定期（每年至少2次）与各账户管理公司共同对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十二条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户"严肃处理。
收入支出管理台账-(月份统计,图表结合)
5,400.00 银行卡6
项目11
6,500.00 银行卡1
项目12
7,200.00 银行卡2
摘要 项目A 项目B 项目C 项目D 项目E 项目F 项目E 项目F 项目E 项目F 项目E 项目F
支出明细
九月份
十月份 十一月份 十二月份
3,000.00
5,400.00 6,500.00 7,200.00
-
月份 收入 支出 余额
一月份
二月份 三月份 四月份
五月份 六月份 七月份 八月份
2,000.00 3,000.00 5,400.00 2,300.00 3,400.00 6,000.00 3,000.00 5,000.00
1,000.00 2,000.00 3,000.00 500.00 2,300.00 3,000.00 3,7
金额
账户
2,000.00 支付宝
项目2
3,000.00 现金
项目3
5,400.00 银行卡1
项目4
2,300.00 银行卡2
项目5
3,400.00 银行卡5
项目6
6,000.00 现金
项目7
3,000.00 微信
项目8
5,000.00 银行卡4
项目9
3,000.00 银行卡3
项目10
1,000.00 1,000.00 2,400.00 1,800.00 1,100.00 3,000.00 -700.00 600.00
序号
日期
1 2019/1/2 2 2019/2/3 3 2019/3/4 4 2019/4/5 5 2019/5/6 6 2019/6/7 7 2019/7/9 8 2019/8/10 9 2019/9/11 10 2019/10/13 11 2019/11/14 12 2019/12/16
中国农业银行卡业务
附件：中国农业银行金穗借记卡业务管理办法第一章总则第一条为加强金穗借记卡业务管理，控制业务风险，促进金穗借记卡业务经营与发展，维护中国农业银行、持卡人及其他当事人的合法权益，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行等有关规定和中国农业银行的有关制度办法，特制定本办法。
第二条金穗借记卡是中国农业银行发行的金融支付工具，具有存取现金、转账结算、消费、理财等全部或部分功能，联线作业，实时入账，不允许透支。
金穗借记卡在中华人民共和国境内及其它指定的国家和地区使用。
第三条金穗借记卡按发行对象不同分为个人卡和单位卡。
个人卡账户的资金以持卡人持有的现金存入或以其工资性款项、属于个人合法的劳务报酬、投资回报等收入转账存入。
单位卡账户的资金必须由申领单位基本账户转账存入，不得办理现金收付业务。
第四条凡在中华人民共和国境内办理金穗借记卡业务的中国农业银行分支机构均须遵守本办法。
第二章申领、开卡及销户第五条受理网点在办理金穗借记卡个人卡申领业务时，应要求申领人提供个人信息，并出具以下有效身份证件：（一）居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
军队、武装警察尚未领取居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照。
（二）居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由监护人代理开立借记卡账户，出具监护人的有效身份证件以及借记卡使用人的居民身份证件或户口簿。
（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
（四）外国居民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
除以上法定有效证件外，银行还可以根据需要，要求申请人出具户口簿、护照、工作证，机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认申请人身份。
以居民身份证件申领借记卡的，应按照联网核查要求对申请人及代理人的居民身份证件进行联网核查。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
27.11
农村信用社
信通卡
27.11
（资料素材和资料部分来自网络，供参考。可复制、编制，期待你的好评与关注）
光大银行
信用卡
1.6
23.09
无年费
浦发银行
白金信用卡
22.12
暂无年费
浦发银行
信用卡
暂无年费
浦发银行
借记卡
22.12
无
民生银行
信用卡
民生银行
借记卡
26.02
无
序号
银行
卡种
卡号
额度
有效期
账单日
还款日
年费政策
使用情况
交通银行
交通银行
借记卡
24.12
无
中国农业银行
借记卡
邯郸银行
借记卡
26.04
张家口银行
银行卡管理明细表
序号
银行
卡种
卡号
额度
有效期
账单日
还款日
年费政策
使用情况
中国银行
借记卡
28.03
在用
中国银行
中银理财
23.07
在用
中国银行
信用卡
20.07
中国建设银行
公务卡
3万
21.07
无年费
邮政储蓄银行Biblioteka 公务卡3万23.08
邮政储蓄银行
信用卡
4.1万
每月10日
120元消费6次免年费
邮政储蓄银行
借记卡
28.02