第三方存管框架下银银合作方案
银行支行与证券营业部三方存管业务联合营销方案
“ⅩⅩ银行支行—ⅩⅩ证券太原营业部”三方存管业务联合营销方案为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。
一、联合营销目标共同新增建行——ⅩⅩ第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。
二、联合营销时间2012年5月1日至2012年12月31日。
三、联合营销渠道ⅩⅩ银行与ⅩⅩ证券在业务方面双方提供服务支持。
建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，ⅩⅩ证券负责证券账户的开通。
四、联合营销措施1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介ⅩⅩ证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。
2、ⅩⅩ证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。
3、理财报告会：活动期间，凡新开立ⅩⅩ证券账户的客户可凭ⅩⅩ银行第三方存管协议参加由ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行与ⅩⅩ证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。
同时还可享受ⅩⅩ证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。
4、高端客户座谈会：活动期间，ⅩⅩ证券可根据ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请ⅩⅩ证券研究所分析师为ⅩⅩ银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。
（二）ⅩⅩ证券激励措施详见附件（三）ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行奖励措施由ⅩⅩ好银行ⅩⅩ分行城南支行确定。
五、活动的形式此次活动除了在ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端客户座谈会，以及与银行客户经理共同深入企事业单位进行客户拜访等方式进行专项营销。
证券营业部与银行分行第三方存管业务营销合作的活动方案
证券营业部与银行分行第三方存管业务营销合作的活动方案证券营业部与ⅩⅩ银行分行第三方存管业务营销合作的活动方案为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供优质服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。
XX证券A营业部（以下简称XX证券）与中国ⅩⅩ银行A分行（以下简称工行）本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。
一、活动时间ⅩⅩ年5月——ⅩⅩ年12月二、活动目标在双方有营业网点的市（县）区域为XX证券总共发展900户新增有效客户（见说明），并为客户办理好工行第三方存管业务。
说明：（1）有效客户的定义：在工行开立第三方存管帐户，同时在XX证券开立了上海、深圳帐户，且上海帐户指定在XX证券，活动期间客户帐户产生了交易或资金大于1000元。
客户开户流程应严格按照XX证券有关客户开户规定办理，开户时必须由客户本人当面到XX证券营业网点申请并填写相关手续，严禁银行人员直接代办相关手续。
（2）900户新增客户市（县）安排表三、活动内容在活动期间，合作双方将在以下方面提供优惠：〈一〉XX证券提供以下优惠1、XX证券为工行营销发展的新增有效客户提供最大优惠开立沪深证券账户、短信服务、理财讲座、投资分析等方面的服务。
2、XX证券及各县营业网点对工行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持。
（保证不高于其他券商费率水平）3、XX证券非透明账户客户在办理第三存管业务时向客户推荐选择工行作为第三方存管银行。
4、如客户在XX证券及其网点咨询第三方存管业务是否需要开通网上银行业务是，我部将向客户建议开通工行网银和理财金服务。
5、在活动期间，在XX证券开立证券账户或上海账户新增指定在XX证券进行股票买卖的工行员工提供佣金优惠政策。
6、工行营销合作网点与XX证券指定联系人约定的其他优惠激励措施。
〈二〉工行提供以下优惠1、工行在第三方存管业务合作期间向客户推介XX证券，尤其是工行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入工行员工考核计划中。
城商银行代理第三方存管业务管理办法
****银行代理第三方存管业务管理暂行办法﹝2018﹞第一章总则第一条为规范本行代理第三方存管业务管理，控制业务风险，促进本行代理第三方存管业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关法律法规规定，特制定本办法。
第二条本办法所称代理第三方存管业务是指在证券资金第三方存管模式下，本行与有证券资金第三方存管资格的银行合作，由合作银行履行第三方存管的职责，本行通过与合作银行的实时数据交换，实现客户资金在本行结算账户与客户在证券公司的证券资金账户间的划转功能的一项中间业务。
第三条存管银行是指按照证券法的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。
第四条本行开展代理第三方存管业务须遵循公开公平、优势互补、权责对等、适度竞争、依法合规和客户满意的原则。
第五条本办法适用于****银行开办代理第三方存管业务的各级机构。
第二章组织管理第六条与本行合作开办第三方存管业务的存管银行必须具备客户交易结算资金第三方存管业务资格。
第七条业务开展前，本行均须与存管银行签订第三方存管框架下的银银业务合作协议，明确双方的权利与义务。
业务合作协议至少载明合作银行和本行名称、合作事项、权责和期限以及协议变更与解除条件和违约行为责任处理。
第八条总行公司业务管理总部是全行代理第三方存管业务的归口管理部门，主要职责包括：（一）负责制定代理第三方存管业务的发展规划和相关制度；（二）负责分支机构代理第三方存管业务开办准入的审查；（三）负责组织本行代理第三方存管业务的培训；（四）负责代理第三方存管业务的营销推动；（五）负责指导分行代理第三方存管业务稳健开展；（六）负责就代理第三方存管业务协调各职能部门。
第九条总行业务创新部负责代理第三方存管电子销售渠道的建设和营销推动。
第十条总行运营管理部作为本行代理第三方存管业务的资金清算部门，主要职责是：（一）负责制定本行代理第三方存管业务的资金清算制度；（二）负责总行代理第三方存管业务相关账户的开立和维护；（三）负责本行代理第三方存管业务日结对账和资金清算，做好与合作存管银行的资金划转，以及异常处理；（四）负责本行在合作存管银行资金清算专户头寸的日常监管，资金清算专户头寸不足时依据有权审批人的审批意见执行资金划转操作。
中行-海通三方存管理活动方案
“中国银行--海通证券”第三方存管业务合作活动方案为鼓励更多客户开通“中国银行-海通证券”第三方存管服务、了解和选择中国银行与海通证券的各项服务与产品。
由中国银行金昌分行和海通证券联合举办，“中行-海通”第三方存管新增有效客户营销竞赛活动，活动内容如下：一、活动目的1、进一步优化双方的三方存管合作模式。
2、拓展双方的合作空间，加强双方分支机构银证业务合作，全力推动双方的三方存管业务。
二、活动时间2011年4月25日—7月31日三、活动目标活动期内完成新增有效存管账户400户。
（有效存管账户：有证券市值且保证金账户资产在5000元以上）四、活动内容中国银行方面（一）、对于海通证券推荐到中行的第三方存管有效客户，中行将向客户进行如下优惠政策：1、为到中行开通三方存管的客户提供精美礼品一份2、中行借记卡工本费及首年年费全免3、开通中行网银即送价值60元动态口令牌并免除三年使用费，同时享受省内中行汇款免费、跨行汇款手续费7.5折优惠4、申请办理中银信用卡客户可免首年年费5、对银行资产及股票市值合计达50万元以上客户，更可成为中行贵宾客户，专享多项尊贵贴心的贵宾服务（二）、对积极向中行推荐第三方存管有效客户（证券市值+保证金帐户资金5000元以上）的海通证券客户经理，提供以下奖励：1、证券市值在5000-10万元以下的，每户奖励100元；2、证券市值在10万（含）-20万元之间的，每户奖励200元；3、证券市值在20万（含）-50万元之间的，每户奖励300元；4、证券市值在50万元（含）以上的，每户奖励400元；海通证券方面（一）对于中行推荐到海通的第三方存管有效客户，海通将向客户进行如下优惠政策：1、一重礼：赠送“彩虹俱乐部”体验服务2、二重礼：减免开户手续费和报销转托管手续费3、三重礼：赠送每日“海通论市”资讯短信活动期内新开资金账户当月资产达到10 万元以上的客户尊享“三重尊贵礼”：（1）一重礼：尊享海通“彩虹俱乐部”会员服务(“彩虹俱乐部”为会员实行分类管理、差别服务，为会员提供一系列尊贵礼遇,信息类：隔夜海外市场收盘信息、海通研究所最新研究报告摘要、俱乐部投资月刊；交易服务类：账户诊断、资产配置计划；增值服务类：财富积分商城（实物奖品及个性资讯服务）、年度投资沙龙、商旅预定、医疗体验及机场贵宾厅。
银行与(大宗商品交易市场)交易结算资金第三方存管合作协议
ⅩⅩ银行与（大宗商品交易市场）交易结算资金第三方存管合作协议甲方（大宗商品交易市场）：法定代表人：电话：地址：乙方（银行）：ⅩⅩ银行股份有限公司法定代表人：电话：0地址：福甲方是依法设立的大宗商品交易市场，指定乙方为交易结算资金第三方存管银行。
为保证用于结算的交易商资金安全、完整，乙方同意按照本协议约定条款在甲方经国家核准的经营范围内对甲方的交易资金专用账户进行监管。
双方经过友好协商，现订立如下协议：第一章合作目的和原则第1条双方的合作建立在平等、互利、诚信的基础上，以建立长期的业务合作关系和实现双方业务的共同发展为目的。
第2条双方的合作，应以方便交易商的交易结算资金划转、规范交易结算资金的管理、保护交易商利益为目的，为交易商提供安全、高效、便捷的服务，促进市场的健康、稳定发展。
第3条甲方选择乙方作为交易结算资金存管银行，由乙方向交易商提供交易结算资金转账及相关配套金融服务。
第4条双方的合作遵循乙方不垫付资金和交易结算资金转账指令必须由交易商主动发起的原则。
第二章合作的范围和内容第5条甲、乙双方受理交易商开通交易结算资金第三方存管业务的申请，乙方需与其签订《ⅩⅩ银行股份有限公司－大宗商品交易市场交易结算资金第三方存管服务协议》（以下简称服务协议），并在双方系统内签约成功后生效。
系统主要功能包括：签约、解约、入金、出金、查询等。
交易商可通过乙方发起签约、解约申请，交易商可通过甲方、乙方发起入金、出金及查询申请。
第6条甲方应明确告知交易商甲、乙双方的合作关系，并明确提示交易商：如需开办交易结算资金第三方存管业务，应与乙方签订服务协议。
第7条在合法合规的原则下，双方共享客户资源，合作开发市场的潜在交易商。
对在合作期间，双方通过对方获得的客户资料不得向第三方透露，法律法规另有规定的除外。
第三章清算体系和账户结构第8条甲方交易结算资金清算体系只有一级，即甲方与交易商之间的交易结算资金清算业务。
甲、乙双方通过专线联接后，所有交易结算资金第三方存管业务相关信息首先通过各自的内部网络传送至各自总部计算机系统，再通过总部之间的计算机系统联接完成各项业务处理，实现一点连接、集中管理、统一清算。
方正证券和中国银行第三方存管
方正证券和中国银行第三方存管营销活动方案为进一步加强中国银行与方正证券第三方存管业务的合作，充分发挥双方在网点资源，客户资源及团队营销等方面的优势，本着平等互利，长期合作，资源共享的原则，中国银行衡阳分行与方正证券衡阳营业部携手开展业务合作。
具体方案如下：一．活动目标开发有效客户：2000户，新增资产：2000万元。
有效客户定义：在中行开产第三方存管帐户，同时在方正证券开立了上海，深圳帐户，且上海帐户指定在方正证券，活动期间客户帐户市值大于等于壹万元。
二．活动时间2011年4月1日----12月31日三．奖励细则及优惠政策（一）对银行员工1．开户奖：对中行员工介绍的有效客户，给予中行推荐人每户50元的奖励。
对于从别的券商转户过来的有效客户另加50元的转托管奖励；2．市值奖：单个新增客户市值达到50万元以上，给予员工0.05%的市值奖励（5000元封顶）。
每月的20日为营销活动的核算节点，新增有效客户的证券资产仅在当月核算，不累计重复核算。
3．争先奖：给予每周开户（开效户）超过10户（含）的员工奖励100元。
（二）对银行中行各支行组织的投资沙龙，理财讲座等VIP客户活动30—50人规模（非方正证券客户），方正证券除派分析师讲座外，另给予中行1000元一场的活动组织经费；中行组织一定规模的户处营销活动，方正证券给予500元的经费支持。
（三）对客户1．方正证券优惠政策（1）对于中国银行推荐开办沪深证券帐户卡并办理中国银行第三方存管的客户免收55元开户费。
（2）新开立证券帐户的客户均享受佣金五折优惠，对开资产较大客户可另行优惠。
（3）新客户均享受方正证券手机筹集订制服务，并可享受方正证券全国统一免费客户服务热线95571的人工在线服务。
（4）新客户均可享受方正证券手机炒股免费服务。
方正证券为了给客户提供安全，快速，稳定，方便的手机炒股系统，自建了集行情，委托交易，资讯于一体的手机炒股系统，在国内同行业中处于领先地位。
某农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程
ⅩⅩ农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程第一章总则第一条ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”)银银合作第三方存管代理业务是本行通过具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作，向证券投资客户提供交易结算资金汇划服务的业务。
第二条本行在具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作行开立结算备付金账户，通过该账户向客户提供证券交易结算资金汇划服务。
第三条银银合作第三方存管代理业务客户交易结算资金汇划业务包含银行端和证券端两部分。
第二章基本规定第四条本业务操作规程所称合作行是指具有证券保证金第三方存管业务资格且与本行签订《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》的商业银行。
第五条本业务操作规程中所称客户是指在证券公司开立证券账户和证券资金账户，并预指定合作行为存管银行的机构和个人投资者。
第六条本业务操作规程所称结算备付金账户是指本行在合作行开立的专用结算账户，用于本行与合作银行日间转账支付需要，并确保该账户有充足的资金头寸，保证客户证券交易结算资金正常划转。
第七条本业务操作规程所称客户证券资金账户指客户在证券公司开立的，专门用于管理其客户证券交易的资金账户。
证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行资金的清算交-1-收和计付利息等。
第三章业务流程第八条合作协议签署(一)本行与合作行总行签订框架性《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》。
(二）本行在合作行主办分行指定网点分别开立结算备付金账户。
第九条权限设定本行资金运管部负责对代理第三方存管管理台进行操作和管理，对经办柜员权限进行维护。
第十条前台业务处理(一）存管银行预指定确认（综合系统交易码“7405”）步骤一、受理。
客户在签约前需到证券公司柜面办理证券账户、证券资金账户的开户及第三方存管预指定业务（预指定合作行为存管银行）。
同时在证券公司签订《证券公司客户交易结算资金合作行银行存管协议书》（包含证券公司联、银行联和客户联)，证券公司留存证券公司联。
银行第三方存管业务推广活动方案
银行第三方存管业务推广活动方案一、活动目的为了深化证券惠州博罗证券营业部与银行博罗支行的战略合作关系，充分整合双方业务资源和优势，拓展第三方存管客户，制定本方案。
二、参与人员1、证券博罗证券营业部营销拓展部2、银行博罗支行三、活动目标1、总开户数 60 户以上，其中有效户 60 户以上2、开户数、有效户数据统计以我方证券交易系统数据为准。
（有效户开户6个月内资产1万元以上或者交易量达1万元）3、加强客户在办理单客户多银行业务时，优先选择银行为主账户。
四、活动时间五、活动方式1、与企业、事业单位举办理财沙龙，各类讲座2、证券组织股民培训，投资策略报告会3、银行邀约客户举办三方开户活动六、促进措施证券惠州博罗证券营业部提供以下优惠与服务1、活动期间，凡银行拓展开发的第三方存管账户，免费使用证券“金管家”手机证券软件。
2、活动期间，凡银行拓展开发的第三方存管账户，除享受证券相应服务项目外，还免费享用一年“金管家”体验客户尊贵待遇。
具体如下（“金管家”服务标准与内容详见附件《证券“金管家”服务内容与标准》）：（1）资产量在10万以下的客户，除享受证券金管家“财经汇”所有服务项目外，还免费体验一年“财智汇”所有服务内容。
（2）资产量为10万到500万之间的客户，除享受证券金管家“财经汇”、“财智汇”所有服务项目外，还免费体验一年“财富汇”所有服务内容。
（3）资产量在500万以上的客户，尊享证券金管家“财经汇”、“财智汇”、“财富汇”全系列服务。
3、证券优先介绍符合条件与有意向办理融资融券业务的客户为银行第三方存管客户。
七、相关说明1、活动全程数据由证券统一统计，网点数据由银行博罗支行负责2、企业、事业单位宣传与理财沙龙活动细则安排将由证券营销拓展部与银行博罗支行协商统一制定3、有效户为当月25日数值为准八、附件证券“金管家”服务内容与标准。
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客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作方案
第三方存管框架下银银合作是指有存管资格的银行为无存管资格的中小银行类金融机构（委托行）客户办理第三方存管相关的资金存取业务合作。
该业务模式实现了符合证监会三方存管原则框架下的制度延伸和业务拓展。
一、合作框架
在严格遵循和保留现有的三方存管合作关系的基础上增加委托行参与第三方存管相关的资金存取，存管职责仍由原来的存管银行承担。
方案的业务流程符合第三方存管业务规则，未对存管银行存管系统和业务运作产生重大变更，不对证券公司存管系统和业务运作进行任何变更，满足中国证监会第三方存管业务的各项规定。
二、方案概况
本行在既有的第三方存管系统之外，增加本行与委托行之间跨行转账功能模块，供委托行联网接入，为委托行终端客户提供第三方存管相关的资金存取服务。
客户、委托行和本行建立客户转账服务关系，通过委托行渠道代理开立第三方存管过渡账户，建立客户委托行结算账户与客户深发第三方存管过渡账户的一一对应关系。
客户、本行和证券公司建立完整规范的三方存管关系，本行提供存管服务。
三、账户体系
（一）客户的委托行结算账户与深发展银行第三方存管过渡账户的一一对应；委托行在深发展开立第三方存管结算专用账户，用于办理跨行资金转账日终清算时使用。
（二）深发行开立第三方存管资金清算账户，统计银证互转明细，得出日终轧差结果并与委托行第三方存管结算专用账户轧差清算。
（三）深发行为委托行客户开立单独的管理账户，用于客户交易结算资金的安全管理，并与客户同名深发第三方存管过渡账户、客户证券资金台账建立一一对应关系。
（四）深发行为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用于集中存管证券公司客户的交易结算资金。
四、业务流程
（一）委托行客户办理第三方存管
1. 客户的委托行结算账户与深发展第三方存管过渡账户建立对应关系：客户填写申请资料，在委托行开立客户结算账户，并签署《委托行、深圳发展银行及客户资金划转服务三方协议》，建立客户深发第三方存管过渡账户和客户委托行结算账户的一一对应关系。
2. 客户指定存管银行：客户签署深圳发展银行、客户和证券公司的三方存管协议。
客户在证券公司一端办理预指定后，委托行收集客户签约确认信息，发送确认指令至深圳发展银行第三方存管系统，办理存管银行确认手续。
3. 资金转账：客户持证券资金卡在证券公司渠道，完成与深圳发展银行第三方存管的银证转账，深发展自动完成与委托行资金划转。
委托行本行证券公司
4. 客户查询：客户可通过证券公司提供的相关渠道实时查询管理账户历史及当日的发生明细和余额信息。
5. 客户变更存管银行、客户撤销资金台账：客户通过证券端渠道办理。
6. 日终对账和调整：由深圳发展银行完成与证券公司的账户类交易对账和转账类交易对账。
同时，深圳发展银行提供规定格式的跨行资金划拨对账文件，委托行据此完成与深圳发展银行的跨行资金转账的对账，不一致则由委托行调整客户委托行结算账户。
7. 资金清算：为保证第三方存管银证转账实时清算要求，委托行应根据客户证券资金支付的需要做好预报，保留足额资金存放在深圳发展银行开立的结算专用账户。
（二）与委托行开展第三方存管框架下的银银合作
1. 业务洽谈
深圳发展银行与委托行达成合作意向，签署《战略全面合作框架协议》以及《第三方存管框架下银银合作协议》，确定《委托行、深圳发展银行及客户资金划转服务三方协议》。
2. 系统研发
（1）深圳发展银行制定第三方存管框架下银银合作标准数据接口；
（2）委托行根据数据接口开发相应系统功能以及银银平台公共交易，时间约4-5周；
（3）本行与委托行进行系统联调测试，约1-2周；
3. 上线准备
硬件设施、通信线路准备；清算账户开设、公告宣传文本商议、协议流传规则确定等等。
4. 试运行及正式上线
试运行正常10个工作日后转入正式运行。