云南省基金从业资格：杜邦分析法考试试题
基金从业资格证考试习题
基金从业资格考试习题及解析1.(选择题)按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。
关于杜邦分析法，以下表述错误的是( )。
A.权益乘数等于所有者权益除以总资产B.权益乘数主要反映企业的融资能力D.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力正确答案A题目解析本题考查杜邦分析法。
A选项表述错误。
权益乘数等于总资产除以所有者权益。
B选项表述正确。
权益乘数主要反映企业的融资能力。
C选项表述正确。
总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。
D选项表述正确。
销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润，所以可以在一定程度上反应企业的盈利能力。
所以A选项说法错误，故本题选择A选项。
2.(选择题)风险价值(VaR)采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是( )，因此具备广泛适用性。
A.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示B.可准确测量投资组合的风险是否符合预期C.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示D.可测量投资组合的风险并通过一个数值表示正确答案C题目解析本题考查风险价值。
VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。
所以C选项说法正确，故本题选择C选项。
3.(选择题)2017年10月16日(周一)，某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10000万元，股票市值150000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金份额为100000万份。
当日该基金资产份额净值是( )。
A.1.62B.1.55C.1.58D.1.60正确答案C题目解析本题考查基金资产份额净值。
属于资产科目的有:银行存款、股票市值、应收股利;属于负债科目的有:预提审计费用、应付交易费用、应付债券清算款; 基金资产净值=基金的资产-基金的负债=（10000+150000+1000）-（200+400+2400）=158000万元; 基金资产份额净值=基金资产净值/基金份额=158000/100000=1.58。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共40题）1、按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。
关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）。
A.权益乘数主要反映企业的融资能力B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力C.权益乘数等于所有者权益除以总资产D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高【答案】 C2、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。
A.优先股的股息率是固定的B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东D.优先股拥有股权和债权的双重属性【答案】 B3、某基金的份额净值在第一年年初时为2元，到了年底基金份额净值达到3元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。
假定这期间基金没有分红，则该基金的算术平均收益率计算的平均收益率为（）%。
A.0B.8.5C.5D.10.5【答案】 B4、QDII投资者是（）。
A.合格境内机构投资者B.合格境外机构投资者C.合格境内个人投资者D.合格境外个人投资者【答案】 A5、一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与（）完成净额交收。
A.证券交易所B.中国结算公司C.证券托管公司D.证券业协会【答案】 B6、股息红利差别化个人所得税政策实施前，上市公司股息红利个人所得税的税负为（）。
A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B7、下列关于债券投资的风险管理的说法中，错误的是（）。
A.认真进行投资前的风险论证，合理判断风险的程度B.全面确定债券投资成本，准确计算债券投资收益C.把握合适的债券投资时机D.债券投资方式以单一债券为最佳【答案】 D8、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】 A9、（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共60题）1、关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）A.杜邦分析法中，资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积B.杜邦分析法有助于深入分析比较企业经营业绩C.杜邦分析法最早是由美国杜邦公司使用的一种财务分析方法D.杜邦分析法是针对总资产收益率进行逐级分解的财务分析方法【答案】 D2、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。
A.法兰克福证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克证券交易所D.布鲁塞尔证券交易所【答案】 C3、以下债券结算方式中，结算双方风险对等的是（）A.见券付款B.券款对付C.纯券过户D.见款付券【答案】 B4、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。
A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】 B5、场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。
A.实物交收原则B.净额清算原则C.共同对手方制度D.货银对付原则【答案】 A6、通过对（）和（）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。
A.基金份额变动情况；持有人结构B.基金分红能力；持有人结构C.基金盈利能力；持有人结构D.基金份额表动情况；基金盈利能力【答案】 A7、对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为( )。
A.0B.0.5C.1D.2【答案】 C8、投资者的风险容忍度取决于( )。
A.投资期限B.流动性C.投资政策D.风险承受能力和意愿【答案】 D9、下列关于基金费用列支的说法，不正确的有（）。
A.在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支B.基金管理费可从基金财产中列支C.基金转换费可从基金财产中列支D.销售服务费可从基金财产中列支【答案】 C10、若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。
杜邦分析法习题及参考答案
例：某公司××年度简化资产负债表如下：
资产负债表
某公司××年12月31日单位：万元
（6）固定资产
=资产合计-货币资金-应收账款-存货
=400-50-50-100=200（万元）
资产负债表
趋势．
（2）第一，该公司总资产在增加，主要原因是存货和应收账款占用增加。
第二，负债是筹资的主要来源，其中主要是流动负债。
第三，所有者权益增加很
少，大部分盈余都用于发放股利。
（3）第一，扩大销售；第二，降低存货；第三，降低应收账款；第四，增
加收益留存；第五，降低进货成本。
3、ABC公司2004年的销售额62 500万元，比上年提高28%，有关的财务
比率如下：
财务比率 2003年同业平均 2003年本公司 2004年本公司
应收账款回收期（天） 35 36 36
存货周转率 2.50 2.59 2.11 销售毛利率 38% 40% 40% 销售营业利润率（息税前） 10% 9.6% 10.63% 销售利息率 3.73% 2.4% 3.82% 销售净利率 6.27% 7.20% 6.81% 总资产周转率 1.14 1.11 1.07 固定资产周转率 1.4 2.02 1.82 资产负债率 58% 50% 61.3% 已获利息倍数 2.68 4 2.78
备注：该公司正处于免税期。
要求：。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷附答案详解
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷附答案详解单选题（共20题）1. 杜邦分析法的核心指标是（）。
A.权益乘数B.总资产周转率C.净资产收益率D.销售利润率【答案】 C2. 基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票换手率等于期间股票交易量的一半除以期间基金平均（）；如果一只股票基金的年周转率为l00%，意味着该基金持有股票的平均时间为l年。
A.份额净值B.资产净值C.股票交易量D.份额总数【答案】 B3. 大规模的组合调整被称为（）。
A.资产转持B.资本转持C.资金转持D.资本转移【答案】 A4. 关于均值-方差模型，以下表述错误的是（）A.无差异曲线是在期望收益一标准差平面上由相同给定效用水平的所有点组成的曲线B.从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的下半部分就称为有效前沿C.市场上可投资产形成的所有组合称为可行集D.无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合称为最优组合【答案】 B5. 基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】 B6. QDII机制的意义不包括（）。
A.QDⅡ机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄；化解系统性风险B.实行QDⅡ机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资；减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态C.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过实施QDⅡ制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨D.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展【答案】 A7. 下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。
A.投资目标B.风险水平C.基金规模D.成立时间【答案】 D8. 关于收益率曲线的说法正确的是（）。
2015年上半年云南省基金从业资格：杜邦分析法考试题
2015年上半年云南省基金从业资格：杜邦分析法考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《开放式证券投资基金试点管理办法》2、基金行业成立基金估值工作小组的目的是提高估值的__。
A．透明性B．可靠性C．公正性D．合理性3、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。
A．公司注册资本为5亿B．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善C．公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D．公司经营业绩较好，资产质量良好4、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。
A．90B．120C．180D．3605、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。
A．5B．7C．10D．156、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。
A：10%B：20%C：40%D：50%7、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。
A．实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．票券式债券8、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。
A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用9、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____A：动机B：感觉C：人生阶段D：社会阶层10、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
云南省2015年下半年基金从业资格：杜邦分析法模拟试题
云南省2015年下半年基金从业资格：杜邦分析法模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。
A．上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准B．合同期限为10年C．募集金额为5亿元人民币D．基金份额持有人为500人2、基金市场营销的控制过程不包括__。
A．管理部门设定具体的市场营销目标B．制定市场营销计划C．衡量企业在市场中的销售业绩D．管理部门评估广告投入效果3、基金的促销手段包括__。
A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系4、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收__。
A．流转税B．消费税C．增值税D．营业税5、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。
A．封闭期的收益公告B．开放日的收益公告C．节假日的收益公告D．偏离度公告6、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件7、证券承销业务采取的方式有__。
A．直销B．分销C．代销D．包销8、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。
A．如果市场有效，两者的平均收益率相等B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率9、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。
A．财务自由B．风险规避C．丰厚回报D．资产丰足10、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。
A：《证券投资基金法》B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》C：《中华人民共和国证券法》D：《证券投资基金销售管理办法》11、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共35题）1、假设其他条件不变，根据杜邦分析法，下列举措中会降低公司净资产收益率的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。
A.房地产投资信托B.房地产权益基金C.房地产有限合伙D.以上说法都对【答案】 D3、下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C4、我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格。
关于各种投资风格基金，以下说法错误的是（）。
A.指数型基金是某一指数为业绩比较基准，业绩目标是超过该指数B.稳健成长型基金投资于具有发展潜力的股票、但是投资风险一般较为保守C.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高，收益也高D.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多，或者是无股利分派之新兴产业，或刚设立公司的普通股为主【答案】 A5、下列不属于股票价格指数编制方法的是（）。
A.算术平均法B.几何平均法C.综合平均法D.加权平均法【答案】 C6、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有( )。
A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险【答案】 C7、（）是基金管理公司的核心业务。
A.业绩评估B.独立研究C.基金销售D.基金投资管理【答案】 D8、买断式回购的具体期限由交易双方确定，但最长不得超过（）天。
A.30B.60C.90D.91【答案】 D9、可以体现基金盈利的指标为（）A.期末基金资产B.期末基金份额净值C.期初基金资产D.期末基金份额能力和分红能力【答案】 B10、短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
基金从业资格考试试题及答案参考
基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题及答案(1)
基金从业资格考试：2020基金从业资格证《证券投资基金基础知识》真题及答案(1)共25道题1、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。
（单选题）A. 总资产周转率B. 存货周转率C. 销售利润率D. 权益乘数试题答案：B2、（）是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。
（单选题）A. 自发性协助B. 相互提供信息C. 自发性监管D. 自律监管试题答案：A3、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。
（单选题）A. 浮动利率B. 实际利率C. 固定利率D. 名义利率试题答案：B4、某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（）。
Ⅰ．资产增加Ⅱ．负债增加Ⅲ．权益增加Ⅳ．经营性现金流增加Ⅴ．净利润增加（单选题）A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ试题答案：B5、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。
（单选题）A. 上升收益率曲线B. 反转收益率曲线C. 水平收益率曲线D. 垂直收益率曲线试题答案：D6、（）是不动产的主要类别。
（单选题）A. 房地产B. 住宅型建筑物C. 公寓D. 商业不动产试题答案：A7、关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是（）（单选题）A. 远期利率的起点在未来某一时刻B. 即期利率的起点在当前时刻C. 远期利率水平一定高于即期利率水平D. 即期利率与远期利率的计息日起点不同试题答案：C8、AIFMD自（）起开始实施。
（单选题）A. 2004年2月13日B. 2011年7月1日C. 2013年7月22日D. 2014年7月22日试题答案：C9、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。
（单选题）A. 即期利率B. 远期利率C. 贴现因子D. 到期利率试题答案：B10、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准差进行年化，正确的做法是（）。
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云南省基金从业资格：杜邦分析法考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．TB．T+1C．T+2D．T+32.基金宣传推介材料可以__。
A．违规承诺收益或者承担损失B．夸大或者片面宣传基金C．登载基金的过往业绩D．登载单位或者个人的推荐性文字3.__是基金管理公司最基本的一项业务。
A．基金的募集与销售B．投资管理业务C．基金运营D．投资咨询服务4.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构5. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B．转增股本使得股东权益总量发生变化C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本6. 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。
A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行7. 下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A．员工自律B．部门各级主管的检查监督C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D．独立董事的检查、监督、控制和指导8. 制定和执行交易计划。
A．研究部B．投资部C．交易部D．法律部9. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。
A．10B．15C．20D．2510. 我国目前只能由__担任基金管理人。
A．商业银行B．基金管理公司C．基金注册登记机构D．证券公司11. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚12. 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A．10%B．30%C．50%D．60%13. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。
A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露14. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A．市场准入监管B．日常持续监管C．现场检查D．非现场检查15. 目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品16. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。
A．无风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级17. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。
A．久期B．基金分红C．已实现收益D．净值增长率18. 下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度19. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
A．金融股权B．金融期货C．金融互换D．结构化金融衍生工具20. 基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》21. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值22. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。
A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、减少基金会计核算中的差错23. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司B．香港中银集团C．格林期货香港公司D．南华期货香港公司24. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3B．5C．10D．1525. 目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品26.关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。
A．流通市场是发行市场的前提B．发行价格受交易价格影响C．发行市场是流通市场的延续D．发行市场是流通市场的基础27.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划28.有价证券的特征包括__。
A．收益性B．流动性C．风险性D．期限性29.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%30. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日B．基金募集申请经中国证监会核准次日C．基金合同生效的当日D．基金合同生效的次日31. 甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。
根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。
A．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同B．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任C．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同D．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任32. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。
A．基金申请报告B．基金合同草案C．基金托管协议草案D．招募说明书草案33. 基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．针对性原则C．强制性原则D．一致性原则34. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券B．商业票据C．金融证券D．货币证券35. 货币市场基金的份额净值__。
A．固定在1元人民币B．随市场利率的上升而减少C．随市场利率的上升而增加D．随平均剩余期限的增加而增加36. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。
A．投资管理风险B．通货膨胀风险C．职业道德风险D．公司治理风险37. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A．债权债务；信托；所有权B．所有权；债权债务；所有权C．所有权；债权债务；信托D．债权债务；所有权；信托38. 场外认购LOF份额，应使用__。
A．上海人民币普通证券账户B．深圳人民币普通证券账户C．中国结算公司上海开放式基金账户D．中国结算公司深圳开放式基金账户39. 根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)40. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。
A．投资部B．研究部C．交易部D．监察稽核部41. 下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金42. 赎回主要原则包括__。
A．“确定价”原则B．“未知价”交易原则C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则43. 有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。
A．主板市场B．创业板市场C．现货交易市场D．中小企业板市场44. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供应量宽松B．公司业绩稳定增长C．公司股息提高D．印花税税率提高45. 契约型基金和公司型基金的划分依据是__。
A．基金份额是否固定B．法律形式不同C．投资对象不同D．投资目标不同46. 目前，我国基金管理的主管机关是__。
A．中国证监会B．中国银监会C．中国人民银行D．证券交易所47. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。
假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095B．9 950C．10 945D．10 99548. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金49. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。
其报送内容不包括__。
A．基金宣传推介材料的形式B．基金宣传推介材料的用途说明C．基金管理公司督察长出具的合规意见书D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件50. 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。