证券电话销售话术
证券营销话术
营销话术预留客户电话营销话术一、电话回访预留电话客户前的准备!（一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等；（二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要；（三）当日回访客户的主题（内容），尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走（最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题）；（四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服；（五）坚持给潜在客户转发短信。
第一条短信内容应包括（当天发）:温馨提示：您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理XXX，在接下来的一段时间您将会享受到**** 的优质试用服务。
请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。
祝您投资愉快!接下来转发我们**** 服务短信。
二、第一次电话营销话术第一种方式打电话之前转发几条**** 信息）你：XX姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？客户：哦，知道了你：我给您发的信息可以收到吗？客户：收到了。
你：是吧，那您看了吗？客户：没有/ 看了。
你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利X%，您没有看啊，真遗憾。
客户：最近比较忙，没时间看/ 都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下客户：那个什么，X股……你：（打断他）等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。
客户：有XXXXXXXX你：哦，您是满仓吗？客户：是/ 不是。
你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。
你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票（说这个客户有的股票，如果他是10 元买的，现在跌到了5元）他比您的成本还高呢，他是12 元买的，转来后，签了我们的产品，现在成本已经摊低到7 元了。
（如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容）第二种方式你：XX小姐/先生，我是前几天在XX银行跟您聊过股票的小张，你还记得我吗？客户：哦。
股票电话销售话术八大资讯
股票电话销售话术八大资讯篇一：股票电话营销话术股票电话营销话术A：XX先生/女士，您好!我是壹众财经的，您可以叫我小X，请问您近期股票是如何操作的。
B：还好吧。
A：您目前在操作什么股票呢? 我可以拿到我们研究部老师那里帮你做个专业的诊断。
（了解客户的八大资讯：资金、选股方式、炒股的习惯、音讯的来源、股龄、买入价钱、仓位、手中股票等。
）B：XXXXX。
A：这段时间盈利状况应该很不错吧？B：不是很好，没赚到多少钱。
A：什么?这段时间行情这么好都没有赚到钱啊，那真是太可惜了。
B：是的，我很焦急啊。
A：那您是如何操作的呢?B：(这时客户会说很多我们耐烦的去听就可以了)A：您以为您这样的操作可以赚到钱吗?那么你的买卖点是如何来把握的? B：(大局部的股民都是凭觉得、凭运气)A：这样的买卖点掌握是不能够在股市中赚取到利润的。
那么你有没有设过止损、止赢呢? B：没有，有时想设但是不晓得怎样设。
A：这就是你为什么没有赚到钱的缘由了，你现在有多少资金可以操作?B：(有些人会直接和你说，有些不直接和你说我们要用一些技巧。
你可以问他买什么股票了，多少钱买的，买了多少股，然后本人算一下就可晓得他的资金量了) A：其实做股票赚不赚钱只取决于两个方面，一是本身的缘由，二是股票的缘由。
08年做的不好一定是股票的缘由，而如今没赚钱那么一定是本身的缘由了。
B：是啊(这时我们开端给予客户的一定打击自信，但不要过大)A：你如今还依照之前的做法去做那么你犯了了一个很大的错误。
就是你把06年、07年的操作带到了08年，结果你亏了。
但是你又把08年的操作带到了09年，结果你还是亏钱。
而如今要做的是把06、07年的操作思绪拿到10年才可以的。
B：是啊，你说的一点都没有错，那我该怎样办呢?A：既然晓得了问题出在哪里了，那么就积极的矫正过去就可以了。
如今要拿出07年、06年的操作思绪来操作了。
不要由于惧怕而不敢去做，惧怕只能让你永远的跟着市场的屁股前面走。
(证券公司)电话营销话术
陌生拜访电话营销话术1、你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了一套新的股票咨询服务，想请你来免费试用一下。
这套服务包括了大势研判，个股推荐，和投资报告会，就是利用我们上市公司的研究成果让你加大收益，控制风险。
我姓×，叫××，我会把我们的产品通过手机和电邮发给你试用一段时间，你有任何问题，随时和我沟通。
2、你好，×先生吗？我是****的，我们公司的服务品牌****太阳推出后后效果非常好，也想邀请你免费体验一下。
这套服务包括了每日大势纪要，分析师推荐短信，内参和投资报告会，你关注过股市吗？我们为你准备了一份礼物，你有空来我们公司听投资报告会时，我把礼物交给你。
那请你注意查收我们的短信和邮件。
3、你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了****太阳服务品牌，想邀请你免费试用一下。
服务主要是通过电子邮件，短信，内参等方式和你分享我们研究所的研究成果，如果你方便的话也可以到我们公司来参加投资报告会，和分析师面对面交谈，我们也会有礼物当面送给你。
4、你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了****太阳特色服务，想邀请一部分人来免费体验一下。
如果您感兴趣，就可以享受到****研究所在大势研判、个股推荐方面的内部消息和研究成果，也可以到我们公司来参加投资报告会，和分析师面对面交谈。
为感谢您的参与，我们也会有礼物当面送给您。
第一次电话营销话术一、不懂股票的人或者新股民常见问题1、客户：我不碰股票你：啊！是没时间还是.......客户：原因很多啦！主要是没时间啦。
你：噢！你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理你"，就是这个道理。
证券电话营销话术（一）
证券电话营销话术（一）1电话营销开场：1、XX先生/女士，我是国泰君安客服人员，受中国证监会的要求，我们打您电话，提醒你投资市场的风险。
由于近期国际股市纷纷下挫，同时国内调控又进一步收紧，A故市场风险将进一步加大。
因此作为散户，投资必须谨慎。
2、 XX先生/女士，我是国泰君安客服人员，今天打您电话，是针对目前股市做一些风险提示与建议，请问你做股票吗？3、是您朋友向我们推荐您的，他对我们的服务很满意，相信您也会满意我们的服务的。
A：你们怎么得到我的号码的？B：我们只是联络人员，我们所联系的客户都是公司从十多年经营中积攒下来的客户名单，也许您早期与我们公司有过接触，当时留下过联系方式。
或者您曾经参加过一些活动或者交流会等，而我们公司正好是其中的组织者或合作者，所以我们数据库内就会有当时出席人所登记的资料。
不过请您放心，所有的客户资料我们都是严格保密的，这不仅是银监会的明文规定，更是我们公司员工合规准则中的第一条。
（上述内容不必全答，视客户反应而依次述说）A：我没兴趣B：1）不是没兴趣，是对这产品不了解，有盈利机会，人人都有兴趣；2）电视报纸大量报道，说明关心的人多，没有盈利谁还会去关心。
A：我不炒股票B：1）开户并非一定要炒股票，比如回购、理财产品。
A：我没时间操作B：1）趋势交易，不必天天看盘，我们有专业的分析团队；2）我们也有和您相同工作或背景的人接受我们服务，许多像您一样的客户都获得了额外收益；3）巴菲特：1个月30天，花一天在理财上多考虑下比天天工作更有意义。
A：投资这行不熟不便做B：关键看合作机构是否专业，法律不懂难道就不打官司A：我再考虑下2A：我没钱B：1）按你这个年龄层次,以及谈话素养,没钱是假的,你是怕风险吧；2）主推低风险理财产品。
A：股票交易风险太大,亏钱B：1）股市的风险可以通过仓位来控制的，是可控的风险；2）券商会给与风险提示，帮助客户规避风险；3）高收益高风险,低收益低风险,如果你要低收益,我们可以推荐低风险的产品。
证券营销精英话术
证券营销精英话术（一）侦留客户电话营销话术一、电话回访倾留电话客户前的准备！初次接統客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户持征.需求、性格等：（二）注意自己打电话的语音语调•亲和力非常重醜（三）十日回访客户的主题（内容）.尽虽能吗在纸上.有条理有思路，不至于被客户牵引着走（最好命使用问句，让客户自己去回答一些问题）:（四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服：（五）坚持给潜在客户转发短信。
第一条短信内容应包括（、”I天发）:温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的*桂*的客户经理XXX,在接下來的一段时间您将会享受到和衬的优质试用服务。
请把我的手机号码存在您的手机里.以便您有什么问题可以及时联系我。
祝您投资愉快！接下來转发我们*粋*服务短信。
二. 第一次电话营销话术第一种方式打电话之前转发几条材紳信息）你：XX姐您好，我是材**的XX啊，呵呵，还记得我吗？客户：哦，知道了你：我给您发的信息可以收到吗？客户:收到了。
你：是吧，那您看r吗？客户:没有/看了。
你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利X%.您没有看啊，真遗憾。
客户：最近比较忙，没时间看/都不看都套看呢，就那样，扔着吧你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下！客户：那个什么.X股……你：（打断他）等等，我记一下.重要的是您把您股票的成木价告诉我。
客户：有XXXXXXXX。
你：哦.您是满仓吗？客户：是/不是。
你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对J'姐.您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。
你：哦，XX公司啊.我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票（说这个客户有的股票，如果他是10元买的, 现在跌到了5元）他比您的成木还岛呢，他是12元买的，转來后，签了我们的产品，现在成木已经摊低到7元了。
（如果客户有总向.进入第二次电话营销的内容）第二种方式你：XX小姐/先生，我是前几天在XX银行跟您聊过股票的小张■你还记得我吗？客户：哦。
证券电话营销话术
广发证券电话营销话术券：先生\女士您好！冒昧的打扰一下！（1）我是广发证券客户经理××，请问你平时有炒股吗？（2）这里是广发证券**营业部，请问你平时有做股票投资吗？★拒绝情形一：客：没有接触过\不懂。
券：那你周围的亲戚朋友有炒股的吗？客：没有。
券：现在股市行情走得不错，你有兴趣了解一下吗？客：不想。
没有兴趣！券：是这样的，你没有兴趣，是因为你不了解这个，如果你听完我介绍后，你了解了，你也许就不会这么早做决定！客：哦，那了解一下/ 不需要。
券：不好意思打扰了！（老顽固）★拒绝情形二：客：没有接触过\不懂。
券：那你周围的亲戚朋友有炒股的吗？客：有，但是我不了解，不关心。
券：哦，这样呀，那你从现在要开始关心你的朋友了，因为我们这边正好有一款服务，叫金管家，在大盘有风险的时候，我们会及时的通知客户减仓，这样的话，可以帮你朋友逃过风险，你先说你朋友得多感激你！你不至于看着有风险而不去提醒你朋友吧！客：哦，那金管家是什么服务？具体是什么？/ NO，Thanks!券：金管家是我们广发证券针对广大的股民的VIP服务，金管家服务：大盘风险提醒，热点板块分析，短线金股推荐（买卖点），个股诊断分析，以及高端一对一VIP服务。
体验方式：短信，电话，QQ体验。
客：不错，可以体验一下。
券：可以，您怎么称呼？你还有QQ吗？客：×××，券：感谢你支持我们工作！祝你心情愉快！★拒绝情形三：客：没有钱炒股。
券：哦，你周围的亲戚朋友有炒股的吧！客：没有/ 有券：没关系，可以先了解一下，在不久的将来，你一旦有闲钱，股市行情可以的话，你不至于把钱存到银行里面吧，现在银行的一年定期是3%。
通货膨胀率是4.9%，存银行就意味着你每年是亏钱的，你可以试试炒股的，到那时候你再去了解，恐怕行情是不等你的！而现在就有这样一个学习的机会，那就是我们的金管家服务，体验一下我们金管家的服务。
客：可以/ 暂时不需要。
证券电话营销话术(三)
1股账2、客户经理是帮助客户理财，是行善，公交车上给老人让座你会害怕被拒绝吗？3、别提亏类的词，避免被他反问4、当对方过于纠缠一些公司管理信息或者单位员工信息时，留心是其他券商刺探信息，可以“我只是接线员，只了解基本业务”为由委婉谢绝即可。
5、当回答不上来，或无法与对方解释清楚，或遇到机构询问时？答：看来您是一位非常专业的投资者，为了对您的负责，希望您本周，您何时方便，我请我们营业部专门负责这块业务的同事亲自当面给您解答。
（若对方拒绝：或者您留下您的联系方式，我立刻去问专门负责这块业务的同事，稍候给您给音，您的联系方式是……）6、由于开户报备推荐提前一天，所以通过电话营销的，尽量在电话中获取对方姓名答：我们预约登记是要输入全名的，否则都是先生小姐，我也分不清7、不要随便询问对方家庭地址，容易让对方产生不安全感。
故送票时可说“您是派他人来自取呢，还是由我们快递送上？”8、周末营销客户时间最宽松，容易让对方听完问：你们佣金多少？答：我们佣金千分之一点六，我们最擅长的就是规避大盘风险，推荐优秀的潜力股。
你已经比如近期大盘在3/9日收了一根高位十字星，次日我们就让客户开始减仓甚至清仓，3/11的日本地震这当然我们没有预料到，但因为我们提前清仓了所以地震对我们来说没有任何损失。
（千万不要马上主动提可以根据您的资金量和交易频率再作调整）个股收益方面：1/26 买入的600339天利高新买入价9元3/9 卖出的时候12.5元收益13% 现在还在13.5元附近2/24 买入的600961株冶集团买入价15.2元3/9 卖出的时候17.5元收益12% 现在还在18.7元附近21、没服务，或者推荐的个股质量差，因小失大；2、投资股票为的是股票收益，而不是节约手续费；3、便宜没好货，好货不便宜，好的东西只会涨价不会跌得；4、我们300万的客户也只是万八，你10万佣金率千一的手续费真的已经很优惠了；5、10万佣金率千一的手续费是100元，股票上多赚百分之一是1000元，够你交易10次了；佣金率万六的手续费是60元，股票上多赚百分之一是1000元，够你交易15次了；6、这么看重佣金，干脆不要炒股票了，这样手续费一分都不用出了；7、佣金上面赚不到什么钱，就让散户给他们托盘，吃亏的还是你们。
证券公司金融产品销售电话录音话术
金融产品销售电话录音话术模板
！！！销售前，请确认推荐的产品与客户适当性三维度匹配。
任一维度不匹配的不得主动销售。
1、X先生/女士，您好。
我是XX证券的XXX。
2.1、（资管、银行理财）最近我们有个资管/银行理财产品即将发行，这个产品的风险等级是XX风险等级，与您的风险承受能力XX型是相匹配的，并且产品类型、期限与您的风险评估结果（拟投资期限、拟投资品种）也是适配的。
之前了解到您对资产配置是有需求的，所以想向您介绍一下产品的具体情况。
资管的产品介绍应包括但不限于投资门槛、业绩基准、产品期限、产品投向、产品结构、认购时间等等。
银行理财产品的介绍应包括但不限于投资门槛、预期年化收益率、产品期限、成立日期、到期日期、产品投向、认购时间等等。
2.2、（公募基金）最近XX基金公司正在发行一个新基金，这个产品的风险等级是XX风险等级，与您的风险承受能力XX型是相匹配的，之前了解到您对资产配置是有需求的，所以想向您介绍一下这只基金的具体情况。
公募基金的介绍应包括但不限于基金类型、基金重点投向、基金特色、投资门槛等。
3、虽然我认为这款产品很适合您，但是还是需要跟您揭示下产品的相关风险。
这款产品是非保本非保收益产品，历史业绩仅供参考。
投资此产品有可能面临信用风险、利率风险、流动性风险等各类风险，
所以提醒您在购买前仔细阅读产品合同（说明书）及风险揭示书等重要文件，详细了解产品信息及相关风险，并根据自身风险承受能力谨慎选择，确认适合再购买。
请问您是否已经了解本产品的基本要素及相关风险了吗？。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
电话销售话术按照销售漏斗的原理，不断将目标客户转化成潜在客户资源，是公司持续增长、完成销售任务的重要保证。
目前，在销售人员自身拓展客户之外，从市场部门获取潜在客户资源是销售人员客户资源的重要来源。
其他分公司/部门的经验做法是：电话前准备好客户问题表，电话交流重点放在需求探索和邀请上。
不同职位客户体验活动邀请时，要突出他所感兴趣的亮点话题。
如：对于电脑部以最新的信息及技术开展体验活动展开话题；对于财务部门则针对财务管理方面的问题通过体验活动来解决展开话题，对于总经理等高层管理人员针对企业所面临的管理问题及如何降低企业运营成本方面展开话题。
为提高对新客户电话销售效率，电话销售人员可以分为两组进行：一组以收集客户关键信息为主；另一组在客户关键信息基础上，以客户邀请和需求沟通为主。
做好电话销售记录，维护好客户数据库。
调整好心态，平常心应对客户的拒绝。
一、电话营销的事前准备 （一）研究准客户基本资料电话营销工作记录表客户反馈 与意见结果与未来计划拨打次数 通话时间结束时间 开始时间持股情况客户特点 备注电话号码年龄客户姓名（二）基本功训练（三）其他准备电话营销行为对照表电话营销行为对照表电话营销行为对照表我是否已经把对方想象成自己的好朋友对对方而言，打电话的时间是否合适 准备好《电话营销工作记录表》了吗准备好计时了吗周边是否很少干扰 我是否已经清楚该怎样开口 我是否已经清楚这个电话的目的 电话号码事前否 是 否 是 否 是 否 是 否 是 否 是客户姓名客户姓名客户姓名客户姓名 客户姓名 客户姓名 事 项阶段我是否耐心解答了对方的问题我的态度是积极的吗 我是否清楚的向对方表达了我的目的 我的语气是自然、愉快、热情的我是否面带微笑事中否 是 否 是 否 是 否 是 否 是 否 是客户姓名客户姓名 客户姓名 客户姓名 客户姓名 客户姓名 事 项阶段二、电话营销的开场白电话营销的开场白话术就像一本书的书名，或报纸的大标题一样，如果使用得当的话，可以立刻使人产生好奇心并想一探究竟。
反之，则会使人觉得索然无味，不再想继续听下去。
在初次打电话给潜在客户时，必须要在30秒内清楚地让客户知道下列3件事：我是谁/我代表那家公司？ 我打电话给客户的目的是什么？ 我（公司）的服务对客户有什么好处？电话营销开场白缘故推介法：（转介绍的客户）王先生，你好！我是光大证券的XXX ，你的好友YYY 叫我打电话给你。
你现在方便接电话吗？（答：方便。
）他觉得我们公司的服务很好，而且认为你的投资理念也很好，可能会对我们的服务感兴趣，所以今天打电话给你。
请问现在是哪家证券公司为你服务的？ （答：现在没空。
）好的，我晚一点再给你电话。
再见！我在整个电话过程中的行为是否符合专业化标准 我完整填写《电话营销工作记录表》了吗 这个电话达到预期效果了吗我是否在总结打电话的原因后结束通话 事后否 是 否 是 否 是 否 是 否 是 否 是客户姓名 客户姓名 客户姓名 客户姓名 客户姓名 客户姓名 事 项阶段电话营销开场白老客户开场白：王先生，你好！我是光大证券的XXX，我们大概有2个月没见面了吧？不过我对您上次说的话还记忆犹新呐！……（对方关心的某事、某人）最近还好吧？或提起上次交谈的某个话题。
……我今天打电话给你的原因是，我们营业部最近推出了投资技巧培训服务，很多老客户都反映不错，我也想了解一下您是否有兴趣参加？陌生电话拜访开场白1：喂，你好！我是光大证券公司的XX，请问你们有没有买基金？或股票？（对方：有）能麻烦您请他接电话吗？（对方：好的，等一下）你好！我是证券公司的XX，我们公司目前正在推出基金股票投资技巧培训的服务，（对证券投资者的好处是）——您可以通过参加培训班提升自己的投资技巧，发现更多的赚钱机会；而且培训班都是在业余时间开课，绝对不会影响您正常的工作；特别是我们的服务是完全免费的。
所以，我想了解一下，您本周六下午2：00是否有时间来参加我们的第8期投资理财技术分析讲座？陌生电话拜访开场白2：喂，你好！我是证券公司的XX，请问你们有没有买基金？或股票？（对方：没有）那请允许我用1分钟的时间为您做一个简单的介绍。
你好！我是证券公司的XX，我们公司目前正在推出基金股票投资技巧培训的服务，（对证券投资者的好处是）——您可以通过参加培训班提升自己的投资技巧，发现更多的赚钱机会；而且培训班都是在业余时间开课，绝对不会影响您正常的工作；特别是我们的服务是完全免费的。
所以，我想了解一下，您本人和您的亲戚、朋友或身边的同事当中有没有投资基金或股票的？我们可以邀请他来参加我们的第8期投资理财技术分析讲座？三、电话接近邀约要成为一个优秀的客户经理，掌握娴熟的电话营销技巧是非常必要的，因为电话营销能够让你在最短的时间内接触到最大量的目标客户群体。
在效率效能上有其他手段和方式不可替代的作用。
对善于利用电话的客户经理而言，电话是一项犀利的武器，因为电话没有界限，节省时间、经济，同时电话营销比面对面直接营销在能接触更多的客户。
1、电话一般在下列三种时机下使用：·预约与关键人士会面的时间。
·直接信函的跟进。
·直接信函前的提示。
如果您熟悉电话接近客户的技巧，做好上述三个动作对您接下来的工作有莫大的帮助。
2、专业电话接近技巧，可分为五个步骤：（1）准备的技巧打电话前，您必须先准备妥下列讯息：·潜在客户的姓名职称；·企业名称及营业性质；·想好打电话给潜在客户的理由；·准备好要说的内容；·想好潜在客户可能会提出的问题；·想好如何应付客户的拒绝。
注：以上各点最好能将重点写在便笺纸上。
（2）接通的技巧接下来，我们来看看电话接通后的技巧。
一般而言，第一个接听电话的是总机，您要有礼貌地用坚定的语气说出您要找的潜在客户的名称；接下来接听电话的是秘书，秘书多半负有一项任务——回绝老板们认为不必要的电话，因此，您必须简短地介绍自己，要让秘书感觉您要和老板谈论的事情很重要，记住不要说太多。
（3）引起兴趣的技巧当潜在客户接上电话时，您简短、有礼貌的介绍自己后，应在最短的时间，引起潜在客户的兴趣。
一般而言,可以直接的采取利益诉求的方式,直接到告知客户将可获得的相关利益。
（4）诉说理由的技巧依据您对潜在客户事前的准备资料，对不同的潜在客户应该有不同的理由。
记住，如果您打电话的目的是要和潜在客户约时间会面，千万不要用电话谈论太多有关销售的内容。
（5）结束电话的技巧电话不适合销售、说明任何复杂的产品，您无法从客户的表情、举止判断他的反应，并且无“见面三分情”的基础，很容易遭到拒绝。
因此您必须更有效地运用结束电话的技巧，达到您的目的后立刻结束电话的交谈。
（6）范例：总务处：您好。
请问您找那一位？客户经理：麻烦请陈处长听电话。
总务处：请问您是……？客户经理：我是光大证券公司的经理陈大明，我要和陈处长讨论有关你们公司准备的证券投资的事情。
陈处长：您好。
客户经理：陈处长，您好。
我是光大证券的客户经理陈大明，本公司是金融投资服务的专业公司，我们开发出几个投资产品，能让陈处长的资金投资在一年内获得5％以上的投资收益，并且安全性和便捷性等同于银行存款,但你的投资收益将比存在银行提高3倍。
客户经理在投资者能在便捷的情况下获得等同于银行存款并且投资收益提升三倍的权威性和盈利性来引起陈处长的兴趣。
客户经理在电话上与准客户谈话时要注意做到下面重点：①谈话时要面带笑容，虽然对方看不到您的笑容，但笑容能透过声音传播给对方。
②经常称呼准客户的名字。
③要表达热心及热诚的服务态度。
客户经理：我了解处长的时间非常宝贵，不知道您下星期二或星期三，那一天方便，让我向处长说明这项产品。
陈处长：下星期三下午二点好了。
客户经理：谢谢陈处长，下星期三下午二点的时候准时拜访您。
虽然感觉出陈处长所谓“ 5％,三倍？”是抱着一种怀疑的态度，但是客户经理清楚今天打电话的目的是约下次会面的时间，因此不做任何解说，立刻陈述电话拜访的理由，做出缔结的动作——约定拜访的时间，迅速结束电话的谈话。
四、电话陌生拜访所谓电话陌生拜访，也就是所说的Cold-call白撞式的冷访，您和对方并不认识，通过公用电话本或其它渠道得到的电话名录一个一个的进行电话联系。
电话陌生拜访是证券客户经理经常采用的一种方式，特别是刚加入的新同事，更是需要娴熟掌握的一项重要工作方式。
1、电话拜访找客户有些初入行的客户经理会问，如何打电话找客户呢？很简单，拿起听筒，把那串电话号码在电话上拨出去，告诉对方您自己的目的，便完成了电话Cold-call找客户的办法。
打电话虽然简单，但却要一定的胆量，虽然客户不会从电话中向您吐口水或者咬您一下，但是对于初入行的客户经理来说，电话的听筒就像千斤重担压在脖子上，有时坐在椅子上看到电话足足二个小时，总是拿不起它。
为什么呢？原因是我们怀疑机会，不肯相信原来对方正盼着您的电话。
这是真实的，您也会有这样的经历，当我拨通了电话之后，对方即说：“好啊，您上来好了！”以上的例子，很多客户经理都试过很多次，只要您拨通了电话，客户便出来了。
不信吗？我们用三个月来作尝试，如果您能够在三个月的时间内，每天拨足四个小时的电话，每个小时拨20位客人，三个月之后，您会发现您找到了石油源，一本公用电话本，其实是我们的金矿。
打Cold-call没有技术，只要您有足够的信心便可以了。
虽然没有技术，打电话也多少是有方法的。
首先说明一点，打电话找客户已经是一个潮流，一门不能抗拒的方法。
这门技术，将会为您打开创业之门，令您终生富有。
所以在学习训练成才的时候，要抱着认真的态度才有好的收获。
2、电话陌拜技巧（1）要充满活力、信心、热情和兴趣。
要掌握以上的情绪，您一定要变成自己产品和投资工具忠诚的拥护者。
兴奋的来源，处于满意的效果。
如果您了解你的产品和投资组合，你明确地清楚这个投资能够给客户提升他们的收益，自然会有以上的情绪，不相信自己的产品而进行营销的人，只会给人一种隔靴搔痒的感受。
想打动客户的心，真是难过登天。
（2）培养出一个工作时间表。
时间表一方面可以推动自己，另一方面又可以在适当的时间内找适当的人。
一般来说，打电话找人的时间，最好是早上9点至10点，或者下午2点至4点。
再有针对不同的客户有不同的时间：职业对象打电话时间①会计师最忙是月头和月尾，不宜接触②医生最忙是上午，下雨天比较空闲③销售经理最闲的日子是热天、雨天或冷天，或者上午9点前下午4点后④行政人员10点半后到下午3点最忙⑤股票同行最忙是开市的时间⑥银行10点前4点后⑦公务员最适合的时间是上班时间，但不要在午饭前后和下班前⑧教师最好是放学的时候⑨主妇最好是早上10点至11点⑩忙碌的高层人士最好是8点前，即秘书上班之前。