中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(银行管理专业)中级考试大纲
银行专业人员职业资格考试大纲
中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（个人贷款专业）考试大纲考试目的通过本科目考试，测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识，营销策略和方法，不同个人贷款产品的贷款要素、操作流程和风险管理，个人征信系统的管理和应用，以及个人贷款的相关法律法规等，处理银行个人贷款相关业务的能力。
考试内容一、个人贷款业务（一）掌握个人贷款的性质和发展；（二）掌握个人贷款产品的种类和要素。
二、个人贷款营销（一）个人贷款目标市场分析和客户定位；（二）个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法。
三、个人贷款管理（一）个人贷款管理原则与贷款流程；（二）个人贷款业务风险管理；（三）个人贷款业务共性风险及控制措施。
四、个人住房贷款（一）个人住房贷款的分类和要素；（二）个人住房贷款的贷款流程；（三）个人住房贷款风险管理；（四）公积金个人住房贷款的要素和操作流程。
五、个人消费贷款（一）个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理；（二）个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理；（三）其他个人消费贷款的相关要素。
六、个人经营性贷款（一）个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理；（二）个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理；（三）农户贷款的要素和贷款流程；（四）下岗失业小额担保贷款的相关要素。
七、其他个人贷款（一）个人抵押授信贷款的要素和操作流程；（二）个人质押贷款的要素和操作流程；（三）个人信用贷款的要素和操作流程。
八、个人征信系统（一）个人征信系统的内容；（二）个人征信系统的管理及应用。
附录一、个人贷款的相关法律（一）《中华人民共和国民法通则》（二）《中华人民共和国合同法》（三）《中华人民共和国担保法》（四）《中华人民共和国物权法》（五）《贷款通则》二、个人贷款的监管政策和法规（一）《汽车贷款管理办法》（二）《个人贷款管理暂行办法》（三）与个人住房贷款相关的政策和法规（四）与个人教育贷款相关的政策和法规（五）与下岗失业贷款相关的政策和法规（六）《农户贷款管理办法》（七）《征信业管理条例》如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
[财经类试卷]银行业专业人员职业资格中级银行管理(金融资产管理公司业务与监管)模拟试卷1及答案与解析
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银行业专业人员职业资格中级银行管理（金融资产管理公司业务与监管）模拟试卷1及答案与解析一、单项选择题1 金融资产管理公司的基本功能定位不包括( )。
（A）处置不良资产市场的培育者（B）各类存量资产的盘活者（C）多元化金融服务的实践者（D）财富创造的领导者2 1999年，在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了( )家金融资产管理公司。
（A）2（B）3（C）4（D）53 我国的金融资产管理公司不包括( )。
（A）中国信达资产管理公司（B）中国华融资产管理公司（C）中国长城资产管理公司（D）中国人寿资产管理公司4 ( )，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。
（A）金融资产管理公司（B）消费金融公司（C）金融租赁公司（D）汽车金融公司5 ( )是资产公司的传统业务和核心业务。
（A）不良资产业务（B）负债业务（C）理财业务（D）投资业务6 资产公司的主要业务不包括( )。
（A）不良资产业务（B）投资业务（C）负债业务（D）中间业务7 ( )，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金业务(非金融机构不良资产收购业务)。
（A）2010年6月（B）2013年7月（C）2015年6月（D）2016年7月8 以下不属于阶段性股权投资类型的是( )。
（A）对拟上市公司的阶段性股权投资（B）对上市公司的阶段性股权投资（C）对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资（D）对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资9 金融类不良资产主要操作模式的环节不包括( )。
（A）合并（B）处置（C）收购（D）管理10 在投资期限上，资产公司应制定明确的退出计划，在( )年内实现退出。
（A）1～3（B）3～5（C）5～7（D）7～911 非金融类不良资产从资产形态来讲，主要不包括( )资产。
银行业专业人员职业资格考试《银行管理中级》真题解析
银行业专业人员职业资格考试《银行管理中级》真题解析一、选择题解析能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（）。
A．合规风险B．信息科技风险C．信用风险D．市场风险【答案】B @@~【解析】信息科技风险是基于信息科技的应用而逐步推进的。
如果承载大量业务的系统长时间中断或业务数据大量丢失，将使信息科技风险“甚至成为唯一可能使银行业务在瞬间全部瘫痪的重要风险”，银行可能顷刻间“死亡”。
下列不属于开发银行与政策性银行的是（）。
A．国家开发银行B．中国银行C．中国进出口银行D．中国农业发展银行【答案】B @@~【解析】目前，开发银行与政策性银行是指国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行，这三家银行应坚守开发性和政策性金融定位。
64下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。
A．单一客户业务集中度不高于10%B．流动性覆盖率不低于100%C．杠杆率不低于6%D．集团合并杠杆率不低于6%【答案】D @@~【解析】D项，金融资产管理公司的监管指标规定集团合并杠杆率不低于8%。
65将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（）。
A．根据信托财产形态的不同B．根据委托人人数的不同C．根据受托人职责的不同D．根据信托财产运用方式的不同【答案】C @@~【解析】A项，根据信托财产形态的不同，可以分为资金信托和财产信托，财产信托包括动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托；B项，根据委托人人数的不同，可以分为单一信托和集合信托；D项，根据信托财产运用方式的不同，可以分为融资类信托、投资类信托和事务管理类信托。
66信托公司应该对所有业务每______至少进行一次稽核，对自营业务和信托业务的分离情况按______稽核。
（）A．3个月；季B．半年；季C．3个月；月D．半年；半年【答案】B @@~【解析】信托公司应设立相对独立的内部稽核监督部门，对公司所有业务每半年至少进行一次稽核，对公司自营业务和信托业务分离情况按季进行稽核，对终止或结束的业务要在一个月内进行稽核。
2022年中级银行从业《银行管理》考试大纲
2022年中级银行从业《银行管理》考试大纲银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业资格考试估计沿用2022年4月教材大纲，中级银行从业《银行管理》科目考试大纲内容如下【考试目的】通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的学问、阅历、力量，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规章、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者爱护等内容的把握程度，尤其是重点考察其公司治理、合规管理、内部掌握和风险管理等力量和水平。
【考试内容】第一部分银行业运行环境一、宏观经济金融环境（一）了解我国经济进展新常态；（二）熟识我国宏观经济政策体系；（三）熟识我国新时代金融工作的总体要求；（四）熟识清廉金融的相关内容；（五）熟识我国财政政策环境；（六）熟识我国货币政策环境；（七）把握我国银行监管政策。
二、银行监管（一）了解金融监管历史沿革；（二）了解国际金融监管进展历程；（三）熟识我国银行业监管的目标、理念和标准；（四）熟识我国银行业监管的新举措；（五）把握我国银行业监管的主要指标。
三、市场准入、非现场监管和现场检查（一）熟识市场准入的相关规章和程序；（二）熟识非现场监管的有关内容和流程；（三）熟识现场检查的原则和流程。
四、监管强制措施、行政惩罚与行政救济（一）熟识监管强制措施的类型、条件及程序；（二）熟识行政惩罚的原则、种类、程序及实施状况；（三）熟识行政复议和行政诉讼的基本状况；（四）熟识常见的金融犯罪行为。
其次部分银行主要业务与创新五、负债业务（一）把握负债业务的特征、主要风险点与管理原则；（二）把握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；（三）把握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。
六、资产业务（一）把握资产业务的内涵；（二）把握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求；（三）把握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。
七、其他业务（一）把握其他业务的内涵；（二）把握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求；（三）把握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求；（四）把握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求；（五）把握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求；（六）把握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求；（七）把握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求；（八）把握托付贷款的内涵、主要风险点与监管要求；（九）把握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求；（十）把握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求。
中国银行业从业人员资格认证考试
报名时间
报名时间一般根据考试时间而定，具体参见中国银行业协会网站的通知，或及时**本考试考试动态。 银行业从业人员：2012年7月25日9:00——9月10日17:00 非银行业从业人员：2012年7月30日12:00——9月10日17:00
考试时间
2009年考试时间请及时**本考试考试动态。 2012年考试时间如下： 10月27日 9：00-11：00公共基础 13：00-15：00公共基础、公司信贷 16：00-18：00个人理财 10月28日 9：00-11：00公共基础 13：00-15：00风险管理、个人理财 16：00-18：00个人贷款 在同一时间考试的两个科目不能同时选择，请考生报名时注意。 2013年
考试大纲
1．中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2009） 2009年《公共基础》考试大纲.doc 2．中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲（2009） 2009年《风险管理》考试大纲.doc 3．中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲（2009） 2009年《个人理财》考试大纲.doc 4．中国银行业从业人员资格认证考试公司信贷科目考试大纲（2009） 2009年《公司信贷》考试大纲.doc 5．中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲（2009） 2009年《个人贷款》考试大纲.doc
中国银行业从业人员资格认证 考试
职业认证考试
01 报名条件
03 考试时间
目录
02 报名时间 04 考试科目
05 考试题型
07 教材教辅
目录
06 考试大纲 08 常见问题
中国银行业从业人员资格认证考试是中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织的银行业从业人员资格认 证的考试。中国银行业协会银行从业人员资格认证委员会授权中国银行业从业人员资格认证办公室组织和实施。
银行从业考试大纲
银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目初级考试大纲（2021）【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础知识（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础知识（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务一、存款业务（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；（二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。
二、贷款业务（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；（二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。
三、结算、代理及托管业务（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。
四、银行卡业务（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别；（二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求；（三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。
五、理财与同业业务（一）掌握理财业务的分类与特点；（二）掌握理财业务的销售和信息披露要求；（三）掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案
2024年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案单选题（共45题）1、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（）内依法提起行政诉讼。
A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 C2、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（）。
A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 B3、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（）。
A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 B4、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（）类贷款。
A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 D5、（）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 C6、行政诉讼的一审程序不包括( )。
A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 D7、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。
A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 D8、未填明 __________ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明__________字样的银行本票丧失，不得挂失止付。
（）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 A9、根据《商业银行内部审计指引》，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。
A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 C10、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。
A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 B11、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）。
2024年中级经济师金融考试大纲
选择题：关于货币政策的目标，下列说法正确的是：A. 货币政策只关注通货膨胀率的稳定B. 货币政策应同时兼顾经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡（正确答案）C. 货币政策的主要目标是提高国际竞争力D. 货币政策无需考虑失业问题下列哪项不属于中央银行的职能？A. 发行的银行B. 政府的银行C. 企业的银行（正确答案）D. 银行的银行关于金融市场的分类，下列说法错误的是：A. 按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场B. 按照交易标的物划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C. 按照交割方式划分，金融市场可分为现货市场和期货市场D. 按照地理位置划分，金融市场可分为国内金融市场和国际金融市场（正确答案）下列哪项是商业银行的主要业务之一？A. 发行货币B. 吸收公众存款（正确答案）C. 制定货币政策D. 管理金融市场关于利率的决定，下列说法正确的是：A. 利率完全由市场供求关系决定，与政府无关B. 利率由中央银行直接设定，不受市场影响C. 利率受平均利润率、资金供求状况、预期通货膨胀率、中央银行货币政策等多种因素影响（正确答案）D. 利率只受通货膨胀率的影响下列哪项不属于金融风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 技术风险（正确答案）关于外汇市场的功能，下列说法错误的是：A. 实现购买力的国际转移B. 提供外汇保值和投机的机制C. 是各国中央银行进行宏观经济调控的场所D. 主要目的是促进国际贸易的减少（正确答案）下列哪项是金融衍生品的特点之一？A. 价格固定不变B. 交易风险低（正确答案）C. 只用于投机，不用于套期保值D. 与基础金融工具价格完全无关关于金融监管的目标，下列说法不正确的是：A. 维护金融业的安全与稳定B. 保护存款人和投资者的利益C. 保障金融机构的盈利能力（正确答案）D. 促进金融业公平竞争和有序发展。
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中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（银行管理专业）中级考试大纲
【考试目的】
通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。
【考试内容】
第一部分银行业运行环境
一、宏观经济金融环境
（一）了解我国经济发展新常态；
（二）熟悉我国宏观经济政策体系；
（三）熟悉我国货币政策环境；
（四）熟悉我国财政政策环境。
二、银行监管
（一）了解我国银行业监管的良好标准；
（二）了解国际银行监管改革的主要内容；
（三）熟悉我国银行业监管的目标；
（四）熟悉我国银行业监管的理念；
（五）掌握我国银行业监管的工具及核心内容。
三、市场准入、现场和非现场监管
（一）熟悉市场准入的相关规则及实施程序；
（二）熟悉现场检查的有关内容及程序；
（三）熟悉非现场监管的有关内容及程序。
四、监管强制措施与行政处罚
（一）熟悉监管强制措施的类型、条件及程序等有关内容；
（二）熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况；
（三）熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况。
第二部分银行主要业务与创新
五、负债业务
（一）掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则；
（二）掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（三）掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。
六、资产业务
（一）掌握资产业务的内涵；
（二）掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（三）掌握投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。
七、其他业务
（一）掌握其他业务的内涵；
（二）掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（三）掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（四）掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（五）掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（六）掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（七）掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求；
（八）掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求。
八、金融创新管理
（一）了解金融创新的内涵、原则及发展趋势；
（二）熟悉组织架构、业务模式及互联网金融创新等金融创新实践；
（三）掌握银行金融创新管理及创新监管情况。
第三部分银行经营与监管
九、公司治理与内部控制
（一）熟悉公司治理的内涵、组织架构等有关内容；
（二）熟悉内部控制的内涵、基本情况等有关内容；
（三）熟悉银行内外部审计的有关内容。
十、全面风险管理
（一）了解全面风险管理的内涵；
（二）熟悉全面风险管理的架构、策略、政策、程序及相关管控手段；
（三）熟悉银行合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设。
十一、资本管理
（一）了解资本管理的内涵；
（二）了解国际资本监管规则的演进；
（三）熟悉我国银行业资本监管框架、监管资本的构成与补充、资本计量等有关内容；（四）熟悉内部资本评估程序、信息披露及监督检查等有关内容。
十二、资产负债管理
（一）了解资产负债管理的内涵、目标、原则及相关管理工具；
（二）熟悉内外部定价管理的主要内容；
（三）熟悉我国银行利率风险管理现状及监管制度要求。
十三、流动性风险管理
（一）了解银行流动性风险管理的内涵；
（二）了解2008年金融危机以来国内外加强流动性风险管理的基本要求；
（三）熟悉银行流动性风险管理的监管要求。
十四、经营绩效管理
（一）掌握银行绩效管理的基本内容；
（二）掌握银行薪酬管理的基本内容；
（三）掌握银行盈利管理的基本内容。
十五、信息科技管理
（一）了解银行信息科技管理的基本情况；
（二）熟悉对银行信息科技管理的监管要求。
第四部分非银行金融机构业务经营与监管
十六、金融资产管理公司业务与监管
（一）了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位；
（二）熟悉金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；
（三）掌握金融资产管理公司的监管要求。
十七、信托公司业务与监管
（一）了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位；
（二）熟悉信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；
（三）掌握信托公司的监管要求。
十八、财务公司业务与监管
（一）了解财务公司行业概况和功能定位；
（二）熟悉财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；
（三）掌握财务公司的监管要求。
十九、金融租赁公司业务与监管
（一）了解金融租赁公司的行业概况和功能定位；
（二）熟悉金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；
（三）掌握金融租赁公司的监管要求。
二十、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管
（一）了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概况和功能定位；
（二）熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；
（三）掌握汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。
第五部分银行业消费者保护
二十一、银行业消费者权益保护
（一）熟悉银行业消费者保护的内涵；
（二）了解银行业主要业务的消费者权益保护情况；
（三）熟悉银行业消费者投诉处理的有关内容；
（四）掌握银行业金融机构履行社会责任的相关内容。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2017年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。