客户风险评估审批表
客户风险评估表
客户风险评估表1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率1.2 借款单位相对于这个行业的增长率2. 行业的竞争环境名称占总销售额比行业1 ______ ____________%行业2 ______ ____________%行业3 ______ ____________%2.1 供求状况行业1行业2行业32.2 产品替代性行业2行业32.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒行业1行业2行业32.3.2 技术和政策壁垒行业1行业2行业32.4 供应商的讨价能力行业1行业32.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业33 主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度4.3 客户群的稳定程度5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度5.2 领导者的管理能力5.3 领导者在位的稳定性6. 借款单位的财务负责人的素质6.1 财务负责人的可信程度6.2 财务负责人的管理能力6.3 资金成本意识6.4 费用控制意识6.5 财务负责人在位的稳定性7. 借款单位的企业文化7.1 员工整体素质 7.2 工作环境8. 借款单位股东8.1 借款单位股东的资信情况9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况10.借款单位的信贷历史情况10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿10.2 与我行的合作时间10.3 存贷比10.4 在我行的还贷情况评分标准1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率*1.2 借款单位相对于这个行的增长率2. 行业的竞争环境2.1 供求状况2.2 产品替代性2.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒2.3.2 技术和政策壁垒进入行业的技术和政策要求高进入行业的技术或政策要求高进入行业的技术或政策要求一般进入行业的技术或政策要求低进入行业的技术和政策要求低2.4 供应商的讨价能力2.5 借款单位在本行业的竞争地位主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，参照行业表和行业增长速度表** 参照地区国民生产总值表*** 全国范围*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率状况分析4.1 客户集中程度4.2 应收款的质量4.2.1 应收款帐龄4.3 客户群的稳定程度** 限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打“中”5. 借款单位的最高领导者的素质以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高以往借款的按期归还，诚实与透明稍嫌不足，对在他行贷款未能全面告之N.A. 以往有贷款逾期现象，有将贷款的资金挪作他用的行为，隐瞒在他行贷款5.1 领导者的可信程度企业经营有书面的明确的计划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强好的标准中的三项缺一项好的标准中的三项缺二项以上5.2 领导者的管理能力5.3领导者在位的稳定性现任领导者一年内离位可能性几乎没有N.A. N.A. N.A. 现任领导者一年内离位可能性高好(100%) 较好(75%) 中(50%) 较差(25%) 差(0%)N.A.N.A. N.A.备注6.借款单位的财务负责人素质6.1.财务负责人的可信程度6.2.财务负责人的管理能力6.3. 资金成本意识6.4. 费用控制意识6.5.财务负责人在位的稳定性7.7.1. 员工整体素7.2.工作环境 9. 可信程度 9.1.所有权的清晰程度8. 借款单位股东 8.1.借款单位股东的资信情况9.2.细度9.3.9.4.10. 10.1.10.2.时10.3.10.4.。
营业总部客户风险评估初审表
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建议授信 建议不授信
姓名
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签名
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建议授信 建议不授信
姓名ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
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签名
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建议授信 建议不授信
姓名
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签名
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建议授信 建议不授信
姓名
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签名
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建议授信 建议不授信
评估意见：
分行
信审部审查意见： 建议授信 不建议授信
审查人员签名____________________ 经理签名____________________
评估意见：(包括对授信调查分析报告审查意见的概述和对客户风险定性评估表的审查评价)
营业总部负责人或授信委员会审批意见： 建议授信 建议不授信
姓名
_______________
营业总部客户风险评估初审表
客户风险评估初审表
中信机构名 ___________________________ 中信机构编码 ______________________
客户名 ________________________________ 客户编号 __________________________
新版GSP质量风险评估审核表
新版GSP质量风险评估审核表质量风险管理评价与控制表风险评价风险控制风险因素供应商审核:供应商产品审核;销售人员资质审核 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经审核，系统不能确认企业为合格供应商;资质过期，系统自动报警、锁缺陷原因 1、未审核;2、资质过期;3、审核不到位定;非授权人不能在系统内审批;2、对审核人员加强药品购进缺陷后果购入假药或劣药管理措施管理制度、首营企业和首营品种审核制度及相关程序的培训;3、1、人为因素影响较大;2、系统可控采购环节通过年度药品质量进货评审，对质量信誉不好的企业退出供应不风险分析购进其产品。
风险高，企业提供虚假证明材料;销售人员挂靠企业或未经授风险减少，风险避免风险评估风险接受权代理其它企业产品或冒充药品的产品风险因素收货检查 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经采购人员制定的采购记录，系统无收货指令;收货需凭系统指令——缺陷原因检查不到位“采购订单”执行;2、对收货人员加强药品购进管理制度、收1、接收非我公司购进的药品;2、接收假药(受污染等)或劣管理措施货管理制度及程序的培训;3、严格执行药品收货原则。
收货环节缺陷后果药;3、接收药品质量明显缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品。
风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险评估风险适中，由于是中间环节，后期有质量检查验收环节控制。
风险接受风险避免风险因素检查验收 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，验收员凭收货员签发的验收指令——“验收通知单”执行验收;2、对验1、未验收;2、检查验收不到位;3、验收延误;4、抽样不到缺陷原因收员加强药品质量检查验收管理制度、抽样验收程序的培训;3、位严格执行冷链管理要求;4、验收不合格的药品报质量管理部并1、验收不合格的假药(受污染等)或劣药;2、验收合格药品管理措施有相应的记录和手续。
质量检查质量缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品;3、验缺陷后果验收环节收延误(冷链药品)，造成药品质量缺陷(内在质量)、药品失效风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险较高，验收环节是药品入库管理关键环节，是质量管理重风险减少、风险可控风险评估风险接受点风险因素储存管理、养护检查 1、完善人员培训，保管员、养护员积极落实岗位管理职责，严格执行药品保管、储存养护管理制度、仓库温湿度管理制度等相1、药品未按存储条件(常温、阴凉、冷藏)分开储存;2、仓关制度和程序;2、药品应按存储条件(常温库、阴凉库、冷库)库合格储存不到位(未做到“五分开”);药品堆码不到位，未分开储存、仓库合理储存做到“五分开”;药品堆码做到符合“五做到符合“五距”;3、仓库“五防”设施不到位，未及时保养、距”;3、仓库“五防”设施要及时保养、更新，定期清洁药品储更新，药品仓储环境卫生执行不到位;4、仓库温湿度检测、存区域;4、仓库温湿度检测、调控设施、设备满足实时监测和调控设施、设备不到位，不能满足实时检测和自动调控(含冷缺陷原因自动调控(含冷库)，必要时，进行仓库温湿度变化的验证;5、库);5、药品存储未按“五区”分开存放，不合格药品未做到药品存储应按“五区”分开存放，不合格药品专区管理实行色标专区管理，实施色标管理不到位;6、养护人员检测温湿度、管理;6、养护员监测温湿度、指导保管员调控温湿度设施需要指导保管员调控温湿度设施执行不到位;7、“药品近效期预警”严格按制度执行;7、“药品近效期预警”畅通;8、养护检查过执行不到位;8、养护检查过程中发现问题未及时按程序处理;储存养护管理措施程中，发现问题及时向质量管理部门报告，质量管理部门应及时9、养护分析执行不到位;10、保管员库房账务、盘点不到位。
销售合同风险评审表范本
销售合同风险评审表范本销售合同风险评审表范本一、双方基本信息甲方：名称：地址：法定代表人：负责人：电话：传真：邮政编码：乙方：名称：地址：法定代表人：负责人：电话：传真：邮政编码：二、各方身份、权利、义务、履行方式、期限、违约责任甲方身份：甲方为销售方，拥有销售产品的合法权利，提供产品的质量和服务。
甲方权利：1. 甲方对所提供产品的质量和服务负责。
2.如乙方未按时付款，甲方有权解除合同并要求返还该产品。
3. 如乙方未按照合同履行义务，甲方有权要求追偿。
4. 如乙方因产品质量问题出现损失，甲方应承担相应责任。
甲方义务：1. 甲方应提供符合中国相关法律法规的产品。
2. 甲方应按照双方约定的价格和期限提供产品。
3. 甲方应对产品提供正规发票。
4. 甲方应保障产品在运输、安装和使用过程中的安全。
甲方履行方式及期限：1. 甲方应按照合同约定的时间进行产品的交付。
2. 甲方应按照合同约定的价格进行产品的销售。
甲方违约责任：1. 如甲方未按照合同约定时间交付产品，则应承担违约责任。
2. 如甲方提供的产品不符合合同约定和中国相关法律法规，则应承担相应违约责任。
乙方身份：乙方为采购方，拥有采购产品的合法权利，支付相应费用。
乙方权利：1. 乙方有权在合同约定时间内收到符合约定的产品。
2. 乙方有权在产品存在质量问题时要求退换货或赔偿。
3. 乙方有权在甲方违约时解除合同。
4. 乙方有权要求甲方提供正规发票。
乙方义务：1. 乙方应按照合同约定的价格和期限支付产品款项。
2. 乙方应按照合同约定的时间接收产品。
3. 乙方应按照相关法律法规使用产品。
乙方履行方式及期限：1. 乙方应按照合同约定时间支付产品款项。
2. 乙方应按照合同约定时间接收产品。
乙方违约责任：1. 如乙方未按照合同约定时间支付产品款项，则应承担相应违约责任。
2. 如乙方未按照合同约定时间接收产品，则应承担相应违约责任。
三、需遵守中国的相关法律法规1. 合同签订双方应遵守中华人民共和国相关法律法规。
【2019年整理】客户风险定性评估表
6.5. 财务负责人在位 的稳定性
好(100%)
较好(75%)
中(50%)
较差(25%)
差(0%)
遵守会计法规，提 N.A. 供的报表真实可信
内部有书面的健全 N.A. 的财务管理制度， 岗位责任制明确
财务负责人非常清 N.A. 楚利息与风险的关 系，非常计较利息 率和费率的高低
评分标准
CYD990127BJ-gb-creditmanual(table6)
1. 借款单位的相对优势
好(100%)
较好(75%)
中(50%)
较差(25%)
差(0%)
1.1 借款单位所运营行业的 相对增长率*
高于该地区同期 国民生产总值** 增长速度2%以 上
高于该地区同期 国民生产总值增 长速度0.5%至 2%之间
差(0%)
以往借款的按期归 N.A. 还，诚实与透明稍 嫌不足，对在他行 贷款未能全面告之
以往有贷款逾期现 象，有将贷款的资 金挪作他用的行为 ，隐瞒在他行贷款
备注
5.2 领导者的管理能力
企业经营有书面的 N.A. 明确的计划和落实 的具体步骤，责权 明确，激励机制可 操作性强
5.3 领导者在位的稳定性 现任领导者一年内 N.A. 离位可能性几乎没 有
9.4. 报表审计情况
10. 借款单位的信贷历 史情况
10.1. 提供在其它银行 借贷信息的意愿
10.2.与我行的合作时间 10.3.存贷比
报表种类齐全项 N.A. 目完整，每种报 表都符合平衡关 系且上下期数据 衔接，报表项目 之间和报表之间 符合逻辑关系和 平衡关系
占销售额60%到 占销售额40%到 80%的客户与借款 60%的客户与借款 单位保持业务关系 单位保持业务关系 平均超过2年时间 平均超过2年时间
麦肯锡-中信银行Table11客户风险评估审批表 (总行用)
麦肯锡-中信银行Table11客户风险评估审批表 (总行用) 表格编号__________________ 日期 _________________总行信审主管人员姓名 _____________________中信机构名 ________________ 中信机构编码 ______________(参照附录14B) 客户名____________________ 客户编号____________________客户风险评估系统结果分行反馈意见定量级别定性级别 N.A.综合定量与定性客户总体债务上限人民币 ____________万元人民币___________万元中信客户授信额度人民币 ____________万元人民币___________万元审批：首席授信主管签名_______________________ 日期_______________ 客户风险级别________________ 级中信客户授信额度上限人民币_____________万元有效期 ______ 年 ______月 _______日至 ______ 年 ______月 _______日总行行长签名：____________________ 日期___________客户风险级别 ____________级中信客户授信额度上限人民币 __________万元有效期 _______ 年________月_______日至 _______ 年________月_______日总行授信委员会参会成员签名： __________ ___________ _____________________ 日期 ___________ 客户风险级别 ________ 级中信客户授信额度上限人民币__________万元有效期 _______ 年________月_______日至 _______ 年________月_______日表11-1/2表11-2/2。
新版GSP质量风险评估审核表
新版GSP质量风险评估审核表质量风险管理评价与控制表风险评价风险控制风险因素供应商审核:供应商产品审核;销售人员资质审核 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经审核，系统不能确认企业为合格供应商;资质过期，系统自动报警、锁缺陷原因 1、未审核;2、资质过期;3、审核不到位定;非授权人不能在系统内审批;2、对审核人员加强药品购进缺陷后果购入假药或劣药管理措施管理制度、首营企业和首营品种审核制度及相关程序的培训;3、1、人为因素影响较大;2、系统可控采购环节通过年度药品质量进货评审，对质量信誉不好的企业退出供应不风险分析购进其产品。
风险高，企业提供虚假证明材料;销售人员挂靠企业或未经授风险减少，风险避免风险评估风险接受权代理其它企业产品或冒充药品的产品风险因素收货检查 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，未经采购人员制定的采购记录，系统无收货指令;收货需凭系统指令——缺陷原因检查不到位“采购订单”执行;2、对收货人员加强药品购进管理制度、收1、接收非我公司购进的药品;2、接收假药(受污染等)或劣管理措施货管理制度及程序的培训;3、严格执行药品收货原则。
收货环节缺陷后果药;3、接收药品质量明显缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品。
风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险评估风险适中，由于是中间环节，后期有质量检查验收环节控制。
风险接受风险避免风险因素检查验收 1、确立企业“购、储、销”的计算机信息管理系统，验收员凭收货员签发的验收指令——“验收通知单”执行验收;2、对验1、未验收;2、检查验收不到位;3、验收延误;4、抽样不到缺陷原因收员加强药品质量检查验收管理制度、抽样验收程序的培训;3、位严格执行冷链管理要求;4、验收不合格的药品报质量管理部并1、验收不合格的假药(受污染等)或劣药;2、验收合格药品管理措施有相应的记录和手续。
质量检查质量缺陷(外观质量问题、包装破损、短少等)药品;3、验缺陷后果验收环节收延误(冷链药品)，造成药品质量缺陷(内在质量)、药品失效风险分析 1、人为因素影响较大;2、系统可控风险较高，验收环节是药品入库管理关键环节，是质量管理重风险减少、风险可控风险评估风险接受点风险因素储存管理、养护检查 1、完善人员培训，保管员、养护员积极落实岗位管理职责，严格执行药品保管、储存养护管理制度、仓库温湿度管理制度等相1、药品未按存储条件(常温、阴凉、冷藏)分开储存;2、仓关制度和程序;2、药品应按存储条件(常温库、阴凉库、冷库)库合格储存不到位(未做到“五分开”);药品堆码不到位，未分开储存、仓库合理储存做到“五分开”;药品堆码做到符合“五做到符合“五距”;3、仓库“五防”设施不到位，未及时保养、距”;3、仓库“五防”设施要及时保养、更新，定期清洁药品储更新，药品仓储环境卫生执行不到位;4、仓库温湿度检测、存区域;4、仓库温湿度检测、调控设施、设备满足实时监测和调控设施、设备不到位，不能满足实时检测和自动调控(含冷缺陷原因自动调控(含冷库)，必要时，进行仓库温湿度变化的验证;5、库);5、药品存储未按“五区”分开存放，不合格药品未做到药品存储应按“五区”分开存放，不合格药品专区管理实行色标专区管理，实施色标管理不到位;6、养护人员检测温湿度、管理;6、养护员监测温湿度、指导保管员调控温湿度设施需要指导保管员调控温湿度设施执行不到位;7、“药品近效期预警”严格按制度执行;7、“药品近效期预警”畅通;8、养护检查过执行不到位;8、养护检查过程中发现问题未及时按程序处理;储存养护管理措施程中，发现问题及时向质量管理部门报告，质量管理部门应及时9、养护分析执行不到位;10、保管员库房账务、盘点不到位。
某公司客户信用申请审批表(doc 8页)
某公司客户信用申请审批表(doc 8页)
客户信用申请表
审定信用期限：
审定信用金额：
申请人员：初审：会审：日期：日期：日期：
结款通知单
致：公司财务部
贵公司下列欠款将于近日到期，请予以安排资金，按时结款：
货物名称规格数量金额发货日期欠款期到期日超期天数
合计
贵公司下列欠款已经到期，请尽快安排汇款事宜：
货物名称规格数量金额发货日期欠款期到期日备注
合计
上述事项请贵公司积极配合为盼!
有限公司
财务部
年月日
催款通知单
致：公司财务部
贵公司下列欠款已经超过预定结款期，请尽快安排汇款事宜：
货物名称规格数量金额发货日期欠款期到期日超期天数合计
备注：1、我公司已是第次向贵公司催款
2、贵公司已是第次未按协议约定按时结款
有限公司
财务部
年月日
询证函
致：
下列数额出自本公司帐簿记录，如与贵公司记录相符，请在本函下端“数额证明无误”处签章确认；如有不符，请在“数额不符及需加说明事项”处详为指正。
回函请函寄/传真至
地址：邮编：
传真：电话：
（本函仅为复核帐目之用，并非催款结算）
截止日期：贵公司应欠: 元
上述款项或已结付，仍请及时函复为盼。
数额证明无误
签章：日期：数额不符需加说明事项：
签章：日期：。