商业银行综合业务系统设计与实现共79页
银行核心业务系统总体设计
核心业务系统总体设计说明书目录§1 综述 (5)§2 系统总体结构 (6)§2.1 系统运行环境 (6)§2.2 系统网络总体架构 (7)§2.3 应用逻辑结构 (8)§3 核心系统技术结构 (9)§4 综合前置系统构架 (10)§5 系统设计总体目标 (11)§5.1 技术设计思想 (11)§5.1.1 三层结构，从面向交易过渡到面向客户、面向服务 (11)§5.1.2 全面贯彻以客户为中心的设计思想 (11)§5.1.3多渠道接入平台系统的采用 (12)§5.1.4 银行服务形式“产品化”及产品定制 (12)§5.1.5 服务模块组织“构件化”、“构件封装”及构件驱动平台 (12)§5.1.6 “引领式”操作模式、流程定制及流程再造 (13)§5.1.7 批处理控制平台，增强批处理的并发程度，缩短批处理的时间 (13)§5.1.8 标准的外部系统接口 (14)§5.2 业务设计思想 (14)§5.2.1 一体化的会计核算体系及核算主体定义 (14)§5.2.2 支持全天候“7X24小时”不间断营业 (14)§5.2.3 支持多分行，支持多级清算 (15)§5.2.4 “全功能柜员” (15)§5.2.5 客户信息集中，统一的客户授信体系，实行额度管理 (15)§5.2.6 加强了内控体系，强化柜员权限管理，完善的系统安全性和灵活的交易授权机制 (16)§5.2.7 灵活的计息模块，支持“利率市场化” (16)§5.2.8 灵活的收费模块，支持银行自主地制定收费政策 (17)§5.2.9 提供“以客为尊”的一站式服务 (17)§5.2.10 合理利用计算机优势，减轻业务人员的工作量 (17)§6 系统功能要点逻辑设计 (18)§6.1 运行平台和交易组装 (18)§6.1.1 核心交易平台的总体结构 (18)§6.1.2 核心交易平台设计要求 (18)§6.1.3 核心构件库的组成 (21)§6.1.4 构件形成及使用原则 (21)§6.1.5 交易驱动设计结构 (22)§6.1.6 交易驱动设计要求 (23)§6.1.7 交易驱动实现方法 (24)§6.2 报文接口及拆组包 (31)§6.2.1 主报文格式 (31)§6.2.2 系统拆包流程 (31)§6.2.3 系统组包流程 (31)§6.3 操作流程定制 (33)§6.3.1 操作流程定制设计构架 (33)§6.3.2 操作流程定制设计要求 (34)§6.4 分录接口设计 (35)§6.4.1 分录接口模式 (35)§6.4.2 设计准则 (35)§6.5 总账设计 (37)§6.5.1 总账设计结构 (37)§6.5.2 核心总账的处理模式 (39)§6.5.3 总账汇总口径 (40)§6.6 帐务体系 (42)§6.6.1 帐务结构 (42)§6.6.2 帐户设置 (42)§6.6.3 建立以“款项”管理为基础建立综合账务管理体系 (44)§6.6.4 内部账户体系 (45)§6.7 产品化模式 (47)§6.7.1 设计目标 (47)§6.7.2 产品分类 (47)§6.7.3 产品结构设计 (47)§6.8 7×24小时营业设计 (49)§6.8.1 不间断营业设计架构 (49)§6.8.2 7×24小时营业任务序列 (50)§6.8.3 7×24小时营业设计要求 (51)§6.9 统一冲销模式设计 (52)§6.9.1 实现方式 (52)§6.9.2 反交易的编写 (53)§6.9.3 存储过程调用 (54)§6.10 权限管理 (56)§6.10.1 设计思路概述 (56)§6.10.2 交易权限设计 (56)§6.11 复核模式设计 (64)§6.11.1 概述 (64)§6.11.2 表结构 (65)§6.11.3 记帐录入流程 (67)§6.11.4 复核流程 (67)§6.11.5 后台接口 (68)§6.11.6 复核权限控制 (69)§6.12 收费设计 (69)§6.12.1 公共收费流程 (70)§6.12.2 费用计算 (70)§6.12.3 服务收费配置 (71)§6.13 清算模式 (71)§6.13.1 清算系统结构 (71)§6.13.2 清算系统与其他各系统之间关系 (73)§6.13.3 核算模式及术语解释 (74)§6.13.4 数据结构设计 (74)§6.13.5 应用接口（ClsMainApi） (76)§6.14 批量调度 (78)§6.14.1 运行周期交易调度 (78)§6.14.2 周期交易录入 (79)§6.14.3 生成周期调度方案 (84)§6.14.4 周期调度运行 (86)§7 业务功能组件划分 (92)§7.1 100000-客户服务 (92)§7.1.1 110000-客户信息 (92)§7.1.2 120000-存款业务 (93)§7.1.3 130000-贷款业务 (97)§7.1.4 140000-结算业务 (100)§7.1.5 150000-外汇买卖 (103)§7.1.6 160000-债券业务 (103)§7.1.7 170000-银行卡业务 (105)§7.2 200000-柜台零售 (108)§7.3 300000-内部运营 (108)§7.3.1 320000-内部账管理 (108)§7.3.2 330000-现金管理 (109)§7.3.3 340000-凭证管理 (110)§7.3.4 360000-系统内资金上存借调 (111)§7.4 500000-交易工具 (112)§7.5 600000-内部管理 (114)§7.5.1 640000-机构管理 (114)§7.5.2 650000-柜员管理 (114)§7.5.3 660000-业务量管理 (115)§7.6 700000-业务咨询 (115)§7.7 800000-代理业务 (116)§1综述在全面覆盖传统银行业务的基础上，突出“金融产品”概念，银行可方便定制新的业务品种或更改业务模式；系统整合了银行的业务服务渠道，方便银行增值服务范围的扩展，在无须更改系统内核的情况下方便实现与外部系统的互联互通。
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商业银行综合业务系统设计与实现
36、如果我们国家的法律中只有某种 神灵， 而不是 殚精竭 虑将神 灵揉进 宪法， 总体上 来说， 法律就 会更好 。—— 马克·吐 温 37、纲纪废弃之日，便是暴政兴起之 时。— —威·皮 物特
38、若是没有公众舆论的支持，法律 是丝毫 没有力 量的。 ——菲 力普斯 39、一个判例造出另一个判例，它们 迅速累 聚，进 而变成 法律。 ——朱 尼厄斯
40、人类法律，事物有规律，这是不 容忽视 的。— —爱献 生
Байду номын сангаас
31、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔 32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德 33、希望是人生的乳母。——科策布 34、形成天才的决定因素应该是勤奋。——郭沫若 35、学到很多东西的诀窍，就是一下子不要学很多。——洛克
商业银行综合业务
商业银行综合业务第一篇：商业银行综合业务商业银行综合业务实验一、实验内容：1、掌握商业银行综合业务实验的内容及流程；2、掌握商业银行综合业务操作（个人储蓄业务、对公会计业务）；3、掌握商业银行综合业务办理流程；4、掌握商业银行业务员的职责。
二、实验目的：《商业银行综合业务实验课程》应用先进的计算机网络技术以及商业银行综合业务模拟系统，采用以总行为数据中心的集中式数据网络系统方式，把银行日常业务处理的流程和各个环节全部纳入计算机处理，形成覆盖银行管理全方位的科学体系，实现网络互联、信息共享、查询自如、方便快捷的电子化管理，实现“以客户为中心、以市场为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主” 的管理机制。
我这次实验所采用的实验平台是“深圳智盛商业银行综合业务模拟系统”，该系统的最终目的是通过模拟的交易环境加强我们对现代商业银行理论知识的理解，训练我们的实际动手能力，满足专业课程的实验、实习及课程设计任务，为我们走向社会提供一个理论结合实际的实验环境，促使我们关注最新的商业银行信息技术，训练我们的实际操作能力，为学习金融专业的我们走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。
三、实验意义1、通过实验操作，我们可以将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合，充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。
2、培养我们分析问题和解决问题的能力。
这个实验软件采用一个现代商业银行综合业务模拟教学环境，具有一定的超前性和开放性。
为我们掌握金融业务的软件和硬件新产品的开发与研究提供实验环境。
3、让我们理解现代商业银行综合业务系统中采用的大会计、综合柜员制的帐务管理方式。
这个软件采用的商业银行综合业务模拟系统允许我们扮演银行实际工作中的各种特定角色（如会计、储蓄、出纳、信贷、报表管理、综合查询等），通过联机交易分工，体验到银行的实际业务环境，从信息化的高度全面把握银行的业务流程，达到现代化商业银行从业人员应具备的高素质。
银行综合业务系统PPT课件
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2.1综合业务系统概述
应用主机
至合作 单位
防火墙
银
行
网
络
拓
扑
结
构
至合作
示
单位
防火墙
意
图
核心交 换机
省中心接入 路由器
前置机
分行交换行 终端服务器
模拟线路
多路复用器
应用主机
DDN
核心交 换机
省中心接入 路由器
分行路由器
DDN 网点路由器
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知识架构
综合业务 系统概述
银行 综合 业务
系统
综合业务 处理系统
综合大前置系统
中间业务 平台系统
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银行综合业务处理系统
银行管理信息系统
系统体系结构 系统功能 系统应用与特点 系统安全 数据大集中 经验管理和决策支持 银行信息话建设的未来走向
系统构成 系统主要功能
系统构成 业务处理方式 系统技术方案
✓ （2）非结构化决策。
✓ （3）半结构化决策。
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2.1.2 银行管理信息系统概述
2．决策支持系统
➢ 3）决策阶段
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2.1.2 银行管理信息系统概述
2．决策支持系统
➢ 4）决策过程
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2.1.2 银行管理信息系统概述
3．办公自动化
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2.1.2 银行管理信息系统概述
➢ 3．现金业务处理
✓ 包括通过银行柜台为客户提供缴费服务的业务等，例如银行代收移动通讯 费等，这种业务一般要求银行和第三方企业的计算机系统实时连接。
商业银行综合业务系统解决方案
系统基本功能商业银行综合业务系统提供从储蓄业务到对公业务的一揽子银行业务解决方案，采用崭新的充满创意的设计思想理念，有机地整合了30多个业务/管理模块，涵盖了银行业的各个方面。
同时，系统也提供网上银行和电话银行等拓展业务领域的各种应用。
整个系统以总帐、客户管理、额度控制为核心模块，由核心模块向基本业务模块提供接口（元操作调用），而对外挂业务组件，提供批量和实时通讯调用接口，以保证大会计的实现。
应用系统结构图整个核心帐务系统包括核心模块及基本业务在系统中实现的基本业务模块包括：结算业务对公存款业务内部帐务处理贷款业务个人存款业务凭证管理现金管理个人借记卡业务系统内资金清算外汇业务系统管理系统业务特点全行业务数据集中式处理，实时交易库与查询交易库相分离；稳定的核心业务系统，支持多元化、多币种业务；从以帐户为中心到以客户为中心，实现经营策略的转变；全行统一的授权中心，所有信用评定及额度管理在总行统一进行；统一了全行的帐务核算体系，取消了所有过渡性结算科目；营业机构和柜员服务功能综合化；支持所有业务的7*24小时服务；面向管理和决策，通过对系统数据仓库的建立和挖掘，形成MIS，并结合外部数据，应用先进的分析工具，建立智能型、学习型的DSS，实现银行业务管理科学化、动态化；方便灵活的、界面统一的银行服务及接入门户，实现金融服务个性化及网络业务新型化。
系统技术特点对每个业务品种采用了面向对象的设计思路，使每个业务品种更具模块化、插件化和私密性；所有业务品种原子化设计，即由各元操作组成。
整个产品提供了约500种元操作，使业务品种的开发变得更为方便；各业务程序之间的关联性大大减少，系统的性能得到进一步提高；日终批量采用并行处理方式，使整个日终批处理效率大大提高，节约了一半以上的时间；支持各种主流的开放式平台，如IBM AIX、HP Unix、SUN Unix、TANDEM NOSTOP Unix等；支持各种主流的数据库产品，如INFORMIX、ORACLE等。
银行综合业务系统详细设计说明书
银行综合业务系统详细设计说明书作者: 项目组开发人员完成日期: 20一五-7-5 签收人：马优晨签收日期： 20一五-9-5目录第一章引言 (5)1.1 编写目的 (5)1.2 背景 (5)1.3 定义 (6)1.3.1 专门术语 (6)1.3.2 缩略词 (9)1.4 参考资料.............................................................................................. 错误!未定义书签。
第二章总体设计.. (10)2.1 系统概述 (10)2.2 系统运行环境 (10)2.3 总体设计概述 (11)2.4 系统结构总体设u计.......................................................................... 错误!未定义书签。
2.4.1系统总体架构图 (11)第三章签到业务 (12)3.1 签到业务简介 (12)3.1.1 签到业务描述 (12)3.1.2 签到业务的功能 (13)3.1.3签到界面描述 (13)3.2 签到业务流程图 (15)3.3 Teller端签到业务描述 (17)3.4 签到的服务 (17)3.4.1 签到通信实现报文 (18)3.4.2 签到的流程逻辑图 (18)第四章签退业务 (19)4.1 签退业务简介 (19)4.1.1 签退业务描述 (19)4.1.2 签退业务的功能 (20)4.1.3签退界面描述 (20)4.2 签退业务流程图 (21)4.3 Teller端签退业务描述 (22)4.3.1 签退的服务 (23)4.3.2 签退服务的实现 (23)4.3.2 签退通信实现报文 (23)4.3.3 签退的流程逻辑图 (24)第五章开户业务 (24)5.1开户业务介绍 (25)5.1.1 开户业务描述 (25)5.1.2 开户业务的功能 (25)5.1.3 开户业务界面 (26)5.2 开户业务数据流程图 (26)5.3 开户服务列表 (28)5.4 Teller端开户业务描述 (28)5.4.1 开户的服务............................................................................. 错误!未定义书签。
《银行综合业务系统》PPT课件
总账
• 总账系统是会计核算的核心部分。用来记录全部 经济业务，提供各种资产、负债、所有者权益、 成本费用、收入和成果等总括核算资料的分类帐 薄。是生成会计报表的主要依据。
• 核心业务系统以及财务系统根据平行记帐原理， 实时或定期将各汇总科目机构代码，借贷方币种， 发生额，余额等信息登记在总账系统，俗称“登 总账”。
• 批前备份
挂失到期自动解挂
• 存款计提利息
损益结转（年终）
• 贷款匡计/摊销利息
抽取业务数据到报表平台或数
• 贷款状态迁徙（转逾期，转非
据仓库
应计）
网银平台或中间业务平台的落
• 对帐单、催收书打印
地数据处理
• 结息（每季末月20号）
批后备份
• 账户状态（不动户，睡眠户等） 日切
处理
• 利息转帐（每季末月21号）
MQ，ESB、CORBA技术 • 数据库：Oracle，DB2，SYBASE等
银行综合系统的目标
• 构建面向客户的业务系统 • 实现全行范围的信息集中与信息共享 • 实施后台业务处理的上收集中及扁平化的资金管
理 • 建立适应多变业务环境的灵活系统架构
– 实现各应用系统的数据整合 – 建立银行客户服务和账务处理核心 – 使用参数化的系统设计
和
安 全
储 对 贷结客 代 同 联批 柜 凭 现卡 内 蓄 公 款算户 理 城 行量 员 证 金管 部
管
业 业 业业信 业 票 往处 管 管 管理 帐 务 务 务务息 务 交 来理 理 理 理
业务层
理
会计核心
数据库表结构 数据层 和其他系统数据交换层
网络连接层
国内核心业务系统厂商
• 神州数码 • 中联 • 奥尊 • 南天 • 高阳 • 太极 • 毕博
{业务管理}银行综合业务系统详细设计说明书精编
{业务管理}银行综合业务系统详细设计说明书目录第一章引言81.1编写目的81.2背景91.3定义101.3.1专门术语101.3.2缩略词131.4参考资料错误!未定义书签。
第二章总体设计142.1系统概述142.2系统运行环境142.3总体设计概述152.4系统结构总体设u计错误!未定义书签。
2.4.1系统总体架构图15第三章签到业务163.1签到业务简介163.1.1签到业务描述163.1.2签到业务的功能173.1.3签到界面描述173.2签到业务流程图183.3Teller端签到业务描述193.4签到的服务193.4.2签到的流程逻辑图20第四章签退业务214.1签退业务简介214.1.1签退业务描述214.1.2签退业务的功能224.1.3签退界面描述224.2签退业务流程图224.3Teller端签退业务描述234.3.1签退的服务234.3.2签退服务的实现244.3.2签退通信实现报文254.3.3签退的流程逻辑图25第五章开户业务255.1开户业务介绍265.1.1开户业务描述265.1.2开户业务的功能275.1.3开户业务界面275.2开户业务数据流程图275.3开户服务列表295.4Teller端开户业务描述295.4.1开户的服务错误!未定义书签。
5.4.3开户的流程逻辑图315.5ESB端开户业务描述325.5.1开户的服务错误!未定义书签。
5.5.2交易通信实现报文345.5.3开户的流程逻辑图345.6coreDB端开户业务描述355.6.1开户的服务355.6.2交易通信实现报文385.6.3开户的流程逻辑图错误!未定义书签。
第六章销户业务386.1销户业务介绍386.1.1销户业务描述386.1.2销户业务的功能396.1.3销户业务界面396.2销户业务数据流程图406.3销户服务列表416.4Teller端销户业务描述426.4.1Teller端的工作流程描述错误!未定义书签。
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45、自己的饭量自己知道。——苏联
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
43、重复别人所说的话，只需要教育； 而要挑战别人所说的话，则需统设计 与实现
26、机遇对于有准备的头脑有特别的 亲和力 。 27、自信是人格的核心。
28、目标的坚定是性格中最必要的力 量泉源 之一， 也是成 功的利 器之一 。没有 它，天 才也会 在矛盾 无定的 迷径中 ，徒劳 无功。- -查士 德斐尔 爵士。 29、困难就是机遇。--温斯顿．丘吉 尔。 30、我奋斗，所以我快乐。--格林斯 潘。