项目融资评审全面流程完整版
银行融资中的审批流程与要点解析
银行融资中的审批流程与要点解析银行融资作为一种常见的融资方式，对于企业的发展起到了至关重要的作用。
然而，银行融资并非一蹴而就，而是需要经过一系列的审批程序。
本文将对银行融资中的审批流程及其要点进行解析，以帮助企业更好地理解与应对这一过程。
1. 申请阶段在银行融资中，首先需要企业向银行提交融资申请。
融资申请需要包含以下要素：企业的基本信息、融资金额、借款用途、还款计划等。
申请材料的完善和准确性对于后续审批流程至关重要，因此企业在提交融资申请之前，务必对材料进行仔细审核，并确保信息的真实性与准确性。
2. 银行初审一旦企业提交了融资申请，银行将进行初步审核。
该环节主要考察企业的基本情况、财务状况以及信用程度等。
初审阶段，银行通常会对企业进行信用调查、现场勘察等，并对企业申请材料进行全面评估。
在此过程中，企业应积极配合银行的要求，并主动提供需要的相关信息，以提高初审的顺利进行。
3. 风险评估在初审通过后，银行将进一步对企业的风险进行评估。
这一环节将对企业的还款能力、抵押物价值等进行评估，并综合考虑相关风险因素，决定是否同意融资。
为减少风险，银行可能会对贷款额度、利率等进行调整，并要求企业提供相应的担保措施。
企业应对风险评估环节进行充分准备，确保自身的还款能力与抵押物的价值得到充分体现。
4. 合同签署经过前期的审核与评估，如果银行决定同意融资，双方将进行合同签署。
合同是银行融资的法律依据，对于确保双方权益具有重要意义。
企业在签署合同之前，务必详细阅读并确保合同条款的准确性与合法性。
如果有需要，可寻求法律专业人士的意见，以免因合同条款不明而导致后续纠纷。
5. 资金发放合同签署完成后，银行将根据合同约定的条件与方式，按时向企业发放融资款项。
企业应妥善安排好资金使用，并按时按量偿还贷款。
在银行融资的审批流程中，企业还需要注意以下要点：- 整理申请材料：申请材料的准备要充分，确保信息的准确性与完整性。
- 提供充足的担保措施：银行在风险评估中通常会要求企业提供担保措施，企业应提前准备好相应的担保材料。
项目融资的程序
➢ 参与项目管理和决策 ➢ 控制现金流量/安排资金使用/确保贷款偿还
项目融资资金的来源和结构选择
考虑要素：
债务与股本资金的比例
项目的总资金需求量
资尽金可的能使降用低期资限金成本——
资金借成债本的构所成得税抵免
混合融资结构 红利股/利本息的预机提会税成本）
项目融资资金的来源和结构选择
为了使项目能早日建成，1995年初广西自治区政府 决定引入国际金融资本进行建设，以BOT投资方式 进行基础设施，向国家计委申请采用BOT方式进行 建设。
1995年5月8日，国家计委批准的第一个BOT试点项 目。
广西政府组成了BOT项目领导小组并设立常设办公 室，同时广西政府聘请专业的投资咨询有限公司 （大地桥基础设施投资咨询有限责任公司——招标 代理人 ），负责代理广西政府处理有关B电厂的资 格预审、招标、评标和谈判工作。——发起人
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项目投资结构/资产所有权结构确定
合资结构的优点
容易筹集到大量的资金 分担风险 不同行业的优势互补
投资结构的基本形式
股权式投资结构 契约式投资结构 有限合伙制投资结构
考虑要素：
项目资产的拥有形式、资产负债比例 融资方式及融资资金的来源 债务责任 税务结构/会计处理 资产转让 产品分配 现金流量控制
项目试生产期
监督项目试生产情况，确定是否达到技术指标及完工标准
项目正常运营期
根据融资文件规定管理全部或部分现金流量，确保债务偿还 参与部份生产经营决策，在重大事项上有一定的发言权 帮助投资者加强项目风险控制
广西来宾电厂B厂项目
BOT融资方式案例——成功
项目的提出与构思阶段
广西来宾电厂B厂地处广西壮族自治区中部的来宾县， 距广西最大的工业城市柳州80公里。
项目资金审核流程
项目资金审核流程项目资金审核流程是指对公司或组织内部各类项目资金进行审核的一系列程序和规定。
这个流程通常由财务部门或者专门的审计部门负责执行，旨在确保项目资金的使用符合公司的财务政策和法律法规，同时保障资金的合理利用和安全性。
下面将详细介绍项目资金审核流程的各个环节和注意事项。
一、项目资金申请阶段。
1. 项目资金申请书的填写。
项目经理或者项目负责人在需要资金支持时，需要填写项目资金申请书。
这份申请书应包括项目名称、资金用途、金额、预期收益、风险评估等内容。
申请书需要经过项目负责人和部门主管的审批签字后方可提交。
2. 申请资料的准备。
除了项目资金申请书之外，申请人还需要准备相关的支持材料，如项目计划、预算表、风险评估报告等。
这些资料需要在申请书提交前进行审查和完善，确保内容准确、完整。
3. 资金申请的提交。
申请人将项目资金申请书和相关支持材料提交给财务部门或审计部门。
部门工作人员会对申请材料进行初步审查，确保内容齐全并符合公司政策要求。
二、项目资金审核阶段。
1. 资金审核委员会的成立。
对于一些较大金额的项目资金申请，公司可能会成立资金审核委员会，由公司高层领导和财务专家组成，对项目资金申请进行审批。
2. 资金审批流程。
资金审核委员会或者财务部门会对项目资金申请进行详细的审查和评估。
他们会关注项目的可行性、风险控制、预期收益等方面，确保项目资金的使用是合理的、安全的。
3. 审批结果通知。
一旦项目资金申请通过审核，审批部门会通知项目负责人，并签署相关的资金支持文件。
如果申请未通过，审批部门会给出具体的原因和建议，申请人可以根据意见进行修改后重新提交。
三、项目资金使用阶段。
1. 资金使用监管。
一旦项目资金获得支持，项目负责人需要严格按照申请书中的资金用途进行支出，并及时报销和记录。
财务部门会对资金使用进行监管，确保资金的合理使用和安全性。
2. 资金使用报告。
项目负责人需要定期向财务部门提交资金使用报告，详细说明资金的使用情况和项目进展情况。
短期融资业务立项审查操作流程精编
短期融资业务立项审查操作流程第一节操作流程短期融资业务基本操作流程包括受理立项、风控审查、项目审批、贷款发放、贷后管理及资产管理等六大阶段，本办法为市场项目立项调查与风控部门审查的指导原则。
业务流程示意图注1：Y=Yes，代表通过；N=No，代表否定；S=Safe，代表业务正常；U=Unsafe，代表业务非正常。
一、受理立项1、业务受理（1）短期融资业务实行项目经理负责制，以首问负责制下确定的项目接洽人为项目经理，市场运营中心项目小组其他成员做好分工协作，配合进行该项目的具体实施。
（2）客户资格要求。
借款人应当是经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企业（事业）法人、其他经济组织和兼具经营和管理职能且拥有贷款卡（证）的政府机构；具有完全民事行为能力的自然人。
客户基本条件是有按期还本付息能力，经过工商部门办理年检手续，持有人民银行核发的年检合格的贷款卡（证）。
（3）项目经理接到客户申请或者项目信息后，在市场运营中心进行项目备案登记，并填写《客户融资意向备案登记表》（附件1），针对客户提请的融资需求予以接洽，简要告知费率标准、合作模式和操作流程。
2、提交资料（1）对符合资格要求的客户，经与客户初步接洽认可后，项目经理向客户发送《短期融资业务申请材料清单》（附件2）。
（2）项目经理收到客户提交的资料后，对资料的完整性、合法性、规范性和有效性进行初步审查，并要求提供的资料加盖公司公章。
3、立项标准（1）银行过桥项目：①要有银行最近续授信批复与客户最新银行信用征信报告；②贷款发放与用款对象必须是借款申请人与其关联企业；③对放款账户（借款申请人）与贷款收款人账户能得到有效控制，银行放款路径与借款回款路径要清晰可控；④借款申请人经营情况正常，积极成长向上的企业优先；⑤股权质押、不动产抵押、财产权利质押，以及其他担保方式；⑥借款申请人的基本资料、财务资料、经营资料。
（2）银行承兑汇票保证金项目：①真实有效的银行批复，确认银行承兑汇票收款人账户信息；②本次到期的银行承兑汇票的复印件及银行借款合同；③填付敞口的银行还款凭证；④银行承兑汇票开立的要求不得有“重大限制性条款”，例如不得有“不得转让”，“只可收票人承兑”等字样；⑤收票人及背书人必须是出票人可以控制的关联企业，并能控制借款人与收款人的账户印鉴；⑥借款人申请人的基本资料、财务资料、经营资料；⑦股权质押、不动产抵押、财产权利质押及其他担保方式。
做投融资项目的流程
做投融资项目的流程项目融资是近些年兴起的一种融资手段，是以项目的名义筹措一年期以上的资金，以项目营运收入承担债务偿还责任的融资形式。
今天小编就给大家解答一下做投融资项目的流程，希望对大家的工作和学习有所帮助，欢迎阅读!一、做投融资项目的流程项目投资的程序主要包括：项目提出、项目评价、项目决策、项目执行及其再评价等项目投资实施方案包括：1、项目概况(包括项目名称、项目建设地点及选择依据、项目建设目标、项目建设内容与规模、项目建设期及进度、项目投资概算及资金来源、前期准备情况)2、项目编制指导思想、原则及依据3、项目实施的可行性和必要性4、项目区概况5、项目建设内容(项目建设规模、项目建设期及进度、项目主要技术方案)6、投资概算与资金筹措(项目投资概算、资金筹措方案、资金计划安排)7、项目效益预测(经济效益、社会效益、生态效益)8、项目招标方案(编制依据、工程概况、招标方案)9、项目的组织管理(组织领导、规范技术指标、项目资金管理、项目公示制、监督检查、建后管护)二、融资项目要经历哪些阶段项目融资一般要经历融资结构分析、融资谈判和融资执行三个阶段。
在融资结构分析阶段，通过对项目深入而广泛的研究，项目融资顾问协助投资者制定出融资方案，签订相关谅解备忘录，保密协议等，并成立项目公司。
在融资谈判阶段，融资顾问将代表投资者同银行等金融机构接洽，提供项目资料及融资可行性研究报告。
贷款银行经过现场考察、尽职调查及多轮谈判后，将与投资者共同起草融资的有关文件。
同时，投资者还需要按照银行的要求签署有关销售协议、担保协议等文件。
整个过程需要经过多次的反复谈判和协商，既要在最大限度上保护投资者的利益，又能为贷款银行所接受。
在融资执行阶段，由于融资银行承担了项目的风险，因此会加大对项目执行过程的监管力度。
通常贷款银行会监督项目的进展，并根据融资文件的规定，参与部分项目的决策程序，管理和控制项目的贷款资金投入和现金流量。
通过银行的参与，在某种程度上也会帮助项目投资者加强对项目风险的控制和管理，从而使参与各方实现风险共担，利益共享。
融资流程梳理
项目融资流程及各环节说明一、企业融资流程项目接洽提交融资资料调查审查确立方案项目评审办理手续贷后管理履约还款解除手续1.填写《融资申请表》2.按照银行《融资资料清单》提供资料3.初步确定贷款利率和反担保措施持续提供补充资料，配合银行审批部答疑将前几次交流提供的资料打印盖章寄往银行，供其编写《融资调查报告》1.分行召开评审会，《融资调查报告》过会2.分行提出评审意见，出具批复文件3.额度较大、情况特殊的报总行审批。
1.项目评审通过后办理相关手续，涉及到异地担保由客户经理到现场核保、签约。
2.签订贷款合同后支付相关费用。
3.整理相关合同及附件存档。
根据合同约定的事项进行贷后管理。
本息还款完毕，于有效工作日及时到银行办理相关手续不不符合要求项目终止二、目的对公司融资项目实施的全过程进行细化、明确。
进一步规范业务管理，提高工作效率，明确各岗位职责。
三、范围适用于本公司财务部对企业融资项目的洽谈、对外提供资料、答疑、项目跟进、合同签署、归档、贷后管理等过程。
四、职责4.1业务经理是融资项目第一负责人，负责项目的接洽、资料收集、业务跟进、上报、签署合同、贷后与银行沟通等。
4.2XX为项目融资项目业绩及财务数据提供尽职人员或财务决策人员，参与项目沟通，主要负责提供财务相关的数据、解释答疑业务环节和财务报表，确认融资发生的费用、融资利率的合理性，规避商务沟通中可能导致的财务损失。
4.3财务管理部负责项目档案的保管。
五、程序内容5.1项目接洽5.1.1业务经理提起融资需求，与银行确认合作意向。
5.1.2确定贷款主体、确定担保主体。
5.2提交融资资料5.2.1与银行确认融资金额、初步确认贷款利率和反担保措施。
5.2.2根据银行要求提供《融资申请表》、《融资资料清单》，融资申请表加盖公章、法人章或法人签字后寄到合作银行。
5.3调查审查5.3.1项目初审审查方式：银行主要通过收集、整理资料、现场考察、反担保措施及洽谈费用，来进行评估。
项目融资贷款流程
项目融资贷款流程项目融资作为近30年来国际金融市场的一个重要创新，不仅为吸引私人资本、商业资本和国际资本提供了更加灵活多样的投资渠道，也为各国能源发展及基础设施建设以及当地经济发展提供了强有力的资金支持。
下面店铺就为大家解开项目融资贷款流程，希望能帮到你。
项目融资贷款流程1. 在工商银行开立基本存款帐户或一般存款帐户。
实行贷款证管理的地区，须持有人民银行颁发的贷款证;申请外汇项目贷款，须持有进口证明或登记文件。
2. 项目符合国家产业政策、信贷政策和我行贷款投向。
3. 项目具有国家规定比例的资本金。
4. 需要政府有关部门审批的项目，须持有批准文件。
5. 借款人信用状况好，偿债能力强，管理制度完善，对外权益性投资比例符合国家有关规定。
6. 能够提供合法有效的担保。
除上述条件外，根据《贷款通则》，贷款对象应是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
项目融资贷款特点1、贷款支持的项目本身需要按照国家规定的审批程序进行审批。
固定资产投资项目一般要经过立项、可行性研究、初步设计和开工等几次审批，才能进入施工建设。
项目建成后还要由政府有关部门组织竣工、决算、验收等工作。
2、固定资产贷款必须考虑其他建设资金的配套。
国家规定建设项目必须具有资本金，即投资人的非债务资金。
不同行业的项目所要求的资本金占总投资的比例不同，银行贷款不能作为项目资本金。
我行通常掌握的项目资本金在30%以上。
3、固定资产贷款期限较长，往往是一次审批，多次发放，贷款;利率一年一定。
固定资产贷款以整个项目全部资金需求为评审对象，一次审批、承诺。
而放款阶段是根据工程进度和年度贷款计划，逐年、逐笔发放。
固定资产贷款合同期限是指对项目发放第一笔贷款起至最后一笔贷款还清为止的期限。
合同利率为贷款第一年利率，以后每年要根据人民银行的利率变动进行调整。
4、固定资产贷款是一次性的。
项目融资 程序流程
简述项目融资基本程序来源： 作者： 发布时间：2011-03-12 一般来说，项目融资的程序大致可以分为五个阶段：投资决策、融资决策、融资结构分析、融资谈判和执行。
(1)投资决策阶段 对于任何一个投资项目，在决策者下决心之前，都需要经过相当周密的投资决策的分析，这些分析包括宏观经济形势的判断、工业部门的发展以及项目在工业部门中的竞争性分析、项目的可行性研究等内容。
一旦作出投资决策，接下来的一个重要工作是确定项目的投资结构，项目的投资结构与将要选择的融资结构和资金来源有着密切的关系。
同时，在很多情况下项目投资决策也是与项目能否融资以及如何融资紧密联系在一起的。
投资者在决定项目投资结构时需要考虑的因素很多，其中主要包括：项目的产权形式、产品分配形式、决策程序、债务责任、现金流量控制、税务结构和会计处理等方面的内容。
(2)融资决策阶段 在这个阶段，项目投资者将决定采用何种融资方式为项目开发筹集资金。
是否采用项目融资，取决于投资者对债务责任分担、贷款资金数量，时间、融资费用以及债务会计处理等方面的要求。
如果决定选择采用项目融资作为筹资手段，投资者就需要选择和任命融资顾问，开始研究和设计项目的融资结构。
(3)融资结构分析阶段 设计项目融资结构的一个重要步骤是完成对项目风险的分析和评估。
项目融资的信用结构的基础是由项目本身的经济强度以及与之有关的各个利益主体与项目的契约关系和信用保证多构成的。
能否采用以及如何设计项目融资结构的关键点之一就是要求项目融资顾问和项目投资者一起对于项目有关的风险因素进行全面分析和判断，确定项目的债务承受能力和风险，设计出切实可行的融资方案。
项目融资结构以及相应的资金结构的设计和选择必须全面反映投资者的融资战略要求和考虑。
(4)融资谈判阶段 在初步确定了项目融资方案以后，融资顾问将有选择地向商业银行或其他投资机构发出参与项目融资的建议书、组织贷款银团、策划债券发行、着手起草有关文件。
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项目融资评审流程目录第一章总则......................................................................................... 错误!未定义书签。
第二章项目融资评审全流程 ............................................................. 错误!未定义书签。
一、项目筛选与资料准备 .................................................................... 错误!未定义书签。
二、项目风控法律内审流程 ................................................................ 错误!未定义书签。
三、项目投资决策会流程 .................................................................... 错误!未定义书签。
第三章项目融资评审规则文件清单 ...................................................... 错误!未定义书签。
第四章项目融资评审相关文件清单 ...................................................... 错误!未定义书签。
附件 ............................................................................................................ 错误!未定义书签。
第一章总则一、为了建立健全全融信贷平台的项目筛选标准、确定项目风险控制原则以及完善项目规范化融资流程，现特为项目融资审批工作制订本流程.二、明确项目融资评审流程，以公平、公正、公开为核心原则进行项目审核.三、项目评审流程主要包括项目资料准备阶段、项目风控法律内审阶段、项目投决会阶段以及项目发审会阶段。
第二章项目融资评审全流程项目融资评审流程主要包括项目或资产采集（业务部）、项目资料准备（业务部）、风控内审（法律、风控部）、投资决策（业务部、法律部及风控部）。
详见下图1图1项目评审流程一、项目筛选与资料准备业务发展中心部（进行项目采集、目标项目前期的尽职调查，收集项目资料，提炼融资项目信息，并在业务部门内部会议上决定是否立项。
（见附件1、2）业务部内部通过立项会后，业务部按照法律风控部规定的项目融资资料清单，将项目详细资料以电子邮件形式发给法律部和风控部负责人，经由两部门审核，风控及法律部门召开风控内审会对项目进行评审，并及时将内审结论反馈给业务部!（见附件3、4）业务部与风控法律部内审通过后.即可准备投资决策会。
二、项目风控法律内审流程1、项目风控会的意义为有效控制项目融资风险，将承担的风险度降至最低，风控内审会作为项目融资至关重要的一环，具有极其重要的意义。
其主要目的是从项目资料真实性与法律文本合规性揭示项目风险，防范内部和外部风险.2、项目风控内审会内容项目风控内审会以“严控风险、风险在外”为核心，以达到项目融资过程中的各种风险可控为目的。
由公司风控部与负责人牵头召开。
风险内审会人员包括风控负责人、法律部负责人、业务负责人及产品负责人，对提交项目进行内审审查，并形成《风控评审意见书》。
详见图2图2风控内审会流程3、项目风控内审会所需准备材料清单（1）项目基本资料纸质版一份（详见项目资料清单附件）（2）项目演示PPT，内容应包含：项目基本情况（项目类型，行业，资金需求原因等）项目公司基本情况（企业财务，背景，行业地位等）风险控制措施（抵押物，担保情况等）还款来源（还款资金的来源，还款时间等）（3）《尽责调查报告》（项目基本情况，行业分析，项目运作方案，融资流程，融资方式等，详见尽责调查报告模板）。
（4）风控内审会纪要（项目推进需要办理的手续，相关法律文件，融资流程，贷后管理方式等，详见风控会纪要表格附件）三、项目投资决策会流程1、投决会的意义为规范公司项目融资流程及审核制度，完善风控体系，并为公司筛选出优质融资项目。
2、投决会召开条件投决会以公平、公正、公开为原则，经由业务部上会项目负责人牵头，组织公司风控部门负责人、法律部门负责人和产品部门负责人，成立投资决策委员会，并由公司业务部门秘书负责全程记录，形成《投决会会议纪要》。
3、投决会所需准备材料清单（1）项目基本资料纸质版一份（详见项目资料清单附件）（2）项目融资审批单（详见融资需求申请表附件）（3）投决会记录表格（详见立项会记录表格附件）4、项目评审程序如下：（1）项目经部门负责人、法律、风控初审无异议后由投资经理或投资业务负责人提出评审申请，并报送相关材料；（2）对投资经理提交的相关资料进行评审，并得出项目评审意见；（3）根据评审会成员的投票表决，对项目投资做出决定.5、评审执行准则（1）每一名评审委员有一票的表决权；会议做出的决议，必须经全体委员的三分之二以上通过；法律和风控对投资评审会投票结果具有一票否决权；投资评审会成员在有利益关系的投资评审会会议上应回避表决。
（2）项目负责人可列席投资评审会会议，必要时亦可邀请项目其他相关人士参加评审。
（3）投资评审会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规、公司章程及本办法的规定。
（4）投资评审会会议应有会议记录，出席会议的委员应当在会议记录上签名。
（详见附件四：项目投资评审会会议纪要）（5）出席会议的人员均对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。
5、投决会记录投决会由公司投资决策委员会秘书全程记录，会后形成《投决会会议纪要》和《项目融资审批单》，并提交公司领导签字。
第三章项目融资评审规则文件清单一、《项目承做流程》二、《项目投资评审会决议准则》三、《项目风控内审流程》第四章项目融资评审相关文件清单一、项目材料准备——项目经理《产品大纲》、《立项会资料清单》、《融资需求申请表》。
二、项目风控内审会——风控和法律《项目介绍资料》、《项目演示资料》、《尽职调查报告》、《风控会纪要》、《风控法律部门意见》。
三、项目投决会——相关各部门《项目审批单》、《项目投资评审会会议纪要》。
附件附件1：项目经理需提交材料清单企业基础资料一．公司的历史沿革和发展现状二．公司章程（经工商备案）三．公司简介（经营状况、产品分析、市场情况，股东情况、管理层情况、管理团队介绍、参股、控股公司情况等）四．未来一年盈利预测五．公司重大事项股东会决议（或董事会决议）六．公司组织架构图七．公司持有子公司以及对外投资情况企业证照资料一．企业法人营业执照（正本、副本、经年检）二．组织机构代码证（正本、副本、经年检合格）三．税务登记证（国税、地税、正、副本、经年检合格）四．法定代表人身份证明文件、身份证复印件（正、反面）五．人民银行贷款卡复印件（正反面，提供密码）六．人民银行的企业征信报告（详细版）七．开户许可证八．公司验资报告（注册和增资）九．企业相关资质证件企业财务资料一．近三年审计报告二．最近一期的资产负债表及损益表三．最近一期财务报表及附注说明（内容包括但不限于应收帐款、应付账款，其他应收/应付款项，预收/预付款项，存货状况，短期、长期负债情况，长期股投，收入、成本构成）四．公司现有贷款明细（截止目前向金融机构借款余额、借款方式、借款行、利率、起止日期、贷款机构）五．截止目前对外现有担保明细六．公司股权、财产权利质押情况说明（如有）七．公司未来三年的现金流量预测八．公司最近三年利息费用情况（含资本化利息）项目资料（如有需提供）一．项目简介二．可行性研究报告三．项目具体投资成本预算四．政府相关部门对项目的批文五．政府将该项目列为重点项目的清单六．政府对该项目的BT回购协议七．项目自有资本金到位证明（总投资25%的比例）八．项目进度及开展计划九．其他资料十．项目完成后的收入测算十一．可用来作为抵押物的抵押物情况地方财政资料（如有）一．地方发展情况简介（地区经济为主）二．地方最近三年财政收入统计表三．地方最近三年财政收支结余表四．地方未来三年财政收支预测表五．地方未来三年土地出让计划表以及重点工程计划表六．地方政府财政负债情况统计表财政局应收款项相关资料（如有）一．财政局应收款确认文件或协议（如项目BT回购协议等）二．财政局安排相关转让应收款还款资金的公函（账期需符合信托期限）三．人大将应收款还款资金纳入财政预算的决议抵押物资料一．拟抵押物简介二．拟抵押物已取得的证照三．拟抵押物的现存抵押状况（如有）四．同意抵押决议五．拟抵押土地规划简介六．拟抵押土地已取得的证照连带责任保证人（如有）一．企业法人营业执照（正、副本、经年检）二．组织机构代码证（正、副本、经年检合格）三．税务登记证（国税、地税、正、副本、经年检合格）四．开户许可证五．公司持有的其它资质证照文件六．法定代表人身份证明文件、身份证复印件（正反面）七．企业简介（包括历史沿革、经营状况、产品分析、市场情况，管理层情况、管理团队介绍等）八．公司章程（经工商局备案）九．企业股东情况十．公司组织架构图十一．集团股权结构及旗下公司持股情况十二．公司退出政府融资平台类公司的证明文件（如已退出）十三．验资报告十四．人民银行贷款卡（正反面）十五．人民银行的企业征信报告（详细版）十六．最近一个月的资产负债表以及损益表十七．最近月报表的主要科目明细，包含：应收/应付款，其它应收/应付款，预收/预付款，存货，长期股权，收入、成本构成等）十八．最近三年经审计之财务报表以及审计报告十九．企业现有贷款明细（含：到期日、贷款机构、利率等信息）二十．企业对外现有担保明细二十一．公司股权质押情况说明（如有）二十二．公司最近三年利息费用情况（含资本化利息）附件2：融资需求申请表单位：万元编号：附件3：风控内审意见——风控法律部XXXX有限公司项目风控会.公司风控组风控意见会议时间：会议地点：会议主持：参会人员：缺席人员：正文项目需落实的问题：1：2：3：4：附件4：立项内审意见——风控法律部XXXXXX有限公司立项会会议·公司风控组立项意见会议时间：会议地点：会议主持：参会人员：缺席人员：正文附件5：项目投资评审会会议纪要附件6：项目投资评审会审批单。