在案例警示教育活动宣讲会议上的讲话

在案例警示教育活动宣讲会议上的讲话同志们：大家晚上好！按照省分行党委要求，去年四季度全省农行组织举办了合规文化暨“居安思危，警钟常鸣”警示教育百日大宣讲活动，全省1万多名员工接受了一次良好的警示教育。

今年，为继续扩大警示教育的效果，省分行选择了今年新发生的几起典型违规案例，在全省农行开展一次“遵章守纪、合规操作”案例警示教育活动。

国庆前将率先在**辖区的16个支行进行巡回宣讲，国庆后将在全省全面铺开。

省、市分行组成了两支案例警示教育小分队，上周四晚已在**支行举行了**辖区的启动仪式，今天,由省分行牵头组成的案例警示教育小分队来到咱们**支行，进行“面对面，零距离”的宣讲教育，希望大家能从已发违规违纪违法案例中汲取教训，警钟长鸣，合规操作，确保全行安全运营。

下面，就开展这次大规模的案例警示教育活动，我强调几点：一、案防形势异常严峻，我们务必保持高度警觉，居安思危，警钟常鸣当前，从银监会及银监局掌握的情况来看，全国及我省银行业案防形势非常严峻。

特别是近一个时期以来，由于银根收缩，个别客户为筹措资金，将矛头指向营业柜台，从而导致以“非恶意侵害”为特点的案件大有增加趋势，表现为外部涉案人员并非以占有和挥霍为目的的套取银行信贷资金，而是串通银行工作人员，以非法手段或试图将风险转嫁给银行的方式获取生产经营所需资金，有较强的隐蔽性、欺骗性和性质上的模糊性，给防范和查办增加了较大难度。

令人惊心的是，自2004年**7.28金融大案发生以来，在**范围，特别是**地区，始终活跃着一批资金掮客，他们不仅熟悉银行业务，随时伺机攻击银行疏于防范的漏洞，更可怕的是他们针对银行现有的防范手段，不断翻新作案手法。

近年来我省发生的几乎每起金融案件，都有这些人涉足其中。

**银监局日前通报的今年全省金融系统发生的几起案件，更是如此。

其典型作案手法是拉拢或串通银行员工，以非法手段转移资金从事非法民间高利借贷，一旦资金链断裂，立即将还款风险向银行转嫁。

这种手段，归根结底是7.28大案的延续或翻版，其中个别参案人员曾是7.28大案的漏网之鱼,从而给银行合法权益和国家资金安全带来极大危害。

深刻剖析这些案件，虽然作案手法不同，但均为银行工作人员违规操作，与社会人员内勾外连所形成的。

也就是说，如果没有银行内部人员的参与，犯罪分子就无法得逞！这也进一步表明银行业整体案防形势基础仍不牢靠，滋生案件的土壤和温床还没有完全铲除。

我们当引以为戒，采取有效措施，严防严控，杜绝类似案件的发生。

面对如此严峻的案防形势，省银监局从7月底以来，接二连三地召开了案防工作会议，通报了全省银行业近期已发案件，要求各行继续保持高压态势，采取有效措施，严防类似案件再度发生。

我们组织开展的这次案例警示教育正是省分行党委采取的主要防控举措之一。

令人痛心的是，在这种大背景下，我行也未能幸免。

**支行发生的事情，相信大家一定有所耳闻。

这不仅严重影响了我行的社会声誉，严重干扰了省、市分行的正常业务经营，而且还牵扯了大量的人力、物力和财力。

更令人担忧的是，除**支行的案件外，今年以来，我行通过大规模的风险排查和业务监督检查，相继查出了**支行营业室柜员**收入不入账、**支行**分理处柜员**违规空存资金、**支行**分理处会计副主管挪用惠农卡小额农贷资金，以及**支行违规向**县**公司发放贷款形成风险等违规问题。

可以说，当前我们全省农行系统的案防形势更加严峻，希望能引起大家的高度警觉。

针对当前严峻的案防形势，省分行党委高度重视，先后召开了全省案防形势分析会和案防工作视频会议,省分行党委书记、行长**在讲话中专门对上述四起典型违规案例进行了通报。

省分行组织的这次“遵章守纪、合规操作”案例警示教育活动，主要就是要深刻剖析这四起违规案例，虽然他们涉及金额不大、有的也没有造成任何损失，但性质都非常严重，充分暴露出个别员工职业操守失范、合规意识薄弱、制度观念淡薄、防范意识较差等严重问题，同时也充分暴露出个别行内部管理、制度执行、监管检查中存在不少漏洞和问题，大家务必引起高度重视，用身边违规案例警醒、警示和教育员工遵章守纪、合规操作。

二、明确内容，规范程序，确保此次案例警示教育活动取得实效为确保这次警示教育活动取得实效，省分行结合实际，进一步丰富了教育活动内容，活化了教育活动形式，由省、市分行纪委牵头，以二级分行为单位，组建案例宣讲“小分队”，深入到每一个县支行，严格按照既定程序，对基层行特别是网点一线员工进行“面对面，零距离”的案例宣讲教育，使全行员工能地接受一次深刻而生动的警示教育。

一是组织观看《再现真相》警示教育片。

《再现真相》是去年年底以来，**银监局选择近几年来全省银行业金融机构的典型案例，通过还原事件过程，模拟违规手法，录制的银行业案件防控治理警示教育片。

省分行要求员工观看覆盖率要达到100%，不能留死角。

下一步，省银监局摄制的《再现真相》警示教育片5-10将发给各行，希望大家到时认真组织观看，以案为戒，合规操作。

二是组织现场倾听《拒绝违规，从我做起》宣讲教育演讲。

《拒绝违规，从我做起》宣讲材料，是省分行根据全省农行今年新发生的四起典型违规案例，深刻剖析形成的。

要求大家能认真听讲、深入思考，真正将宣讲案例情节、违规环节、操作漏洞、原因剖析和启示启发入脑入心。

三是组织现场畅谈心得体会。

宣讲小组将现场随机从行领导、网点负责人、运营主管、柜员等不同层面抽取若干人员，结合工作实际，谈体会、讲认识、述合规，互相交流，互相促进，互相启发。

四是现场共同宣读并签订拒绝违规，从我做起的《承诺书》。

省分行统一拟定了《承诺书》，要求大家在观看《再现真相》警示教育片、接受案例警示教育后，作出合规操作承诺：一是认真学习，严格遵守各项规章制度和业务操作规程，绝不违规操作。

二是爱岗敬业，自觉抵制各类诱惑和侥幸心理，坚决同违规违纪违法行为作斗争。

如有违反，愿意承担责任并按《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》有关规定接受处理。

三、以案为戒，合规操作，确保全行安全运营近年来，省分行党委特别注重用身边发生的典型案例警示、教育全行员工，带领、引导大家坚定不移地走合规经营道路。

一是要牢记过去曾经有过惨痛的教训。

大家应该不会忘记，从2005年开始，尤其是2008年我行井喷式频发的大案，不但造成了巨大的资金损失和短期内难以消除的负面社会影响，而且导致了大量业务流失，经营效益下滑，员工收益锐减等等一系列问题，更令人痛心的是我们有一大批多年培养的领导干部和业务骨干，或受到处理，或受到牵连，甚至锒铛入狱，断送了大好前程，毁掉了幸福美满的家庭。

为铭记历史，汲取教训，去年，省分行将全省农行曾发生的违规违纪违法方面的30个典型案例编印而成《警钟长鸣----合规教育反腐倡廉案例剖析》一书，全行员工人手一册，希望能通过对每个典型案例的深刻剖析，使大家明了违规违纪违法之害，真正使合规理念入脑入心。

这充分体现了省分行党委对农行事业负责，为全行员工前途和命运着想，建立合规**农行、发展**农行、和谐**农行的迫切愿望。

该书中的案例几乎涵盖了农行所有岗位和业务，每一个案例有基本案情、原因剖析和启示启发，条理清晰。

为使大家进一步从中得到警示，受到教育，使大家能按制度办事，遵章守纪，合规经营，我们还组织开展了“百日宣讲”大教育活动，督促大家更好地学习《警钟长鸣》一书，提醒大家时刻敲响“手莫伸，伸手必被捉”、“抵制诱惑，悬崖勒马”、“违规失责，害人害己”、“轻信盲从，断送前程”、“明辨是与非，情法两重天”等五个警钟，常思贪欲之害，常怀律己之心，常弃非分之想，在思想上筑起一道坚不可摧的稳固防线，预防和控制各类风险和案件的发生。

二是要时刻提防当前身边的风险。

《再现真相》警示教育片反映的就是去年以来发生在我省银行业金融机构的典型案例，这次的《拒绝违规，从我做起》宣讲材料中的四起违规案例，就是今年发生在我们身边的，涉及财务、柜台、惠农卡小额农户贷款以及中小企业贷款等方面，希望大家能引以为戒。

风险就在身边，当需时刻警惕。

三是要懂得并始终牢记：执行制度、合规操作，是我们银行员工的立身之本。

规章制度是用来保护大家的，一定要严格遵守，制度不允许做的事情千万不能做，领导让做的违规事情也坚决不能做，同事、朋友、亲人让做的违规事情也同样坚决不能做。

否则，违规的成本太大了，太不值得了，不但自己受到牵连，轻者受到处分，重者丢饭碗，生活无保障，甚至进监狱，从此背负上一生都抹不去的污点。

有的还牵连到同事、领导、家人，真是害人害己。

大家试想，如果坚守制度底线，时时刻刻按章办事，不参与不帮忙，坏人能做成案吗？时至今日，我们有许多被处理的间接责任人都感到自己冤枉，是的，也许他们没有得到直接的利益，但毕竟成了帮凶。

如果时时处处严格按制度办事，坏人肯定无机可乘，也不会发案，他们也不会受到牵连。

这些人一开始没有想到后果。

事先要知道后果，也许就不会去做。

我们的警示教育是对大家的爱护和保护，就是要使大家知道后果的严重性，不要吃后悔药。

在此，给大家提出三个问题或观点，请结合工作实际认真思考：一是“你在为谁合规，谁在为你合规”；二是“合规不但是为农行，而且是为他人，更是为自己”；三是“合规是严肃的爱，是一种对每个人都负责的爱”。

但愿我们今晚的宣讲能给大家带来启示，能使大家的思想有一个质的变化。

在今后的日常工作中，坚决不盲从领导、不轻信同事，不被社会不法分子所利用，不给坏人任何可乘之机。

严格执行制度，珍惜工作，拒绝违规，不心存侥幸，不麻痹大意，真正对农行事业负责，对自己的前途和家庭负责，使自己的职业生涯平安而充实，使自己及家庭生活幸福美满，让遵章守纪、合规操作成为我们全行员工的自觉行动，从而保证**农行稳健经营、和谐发展。

借此机会，衷心祝愿**支行的事业蒸蒸日上、安全发展。

同时也衷心祝愿我们在座的每位员工家庭幸福、平安快乐。

谢谢大家。

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