投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
证券股份有限公司投资者风险承受能力重新评估结果告知函模版
证券股份有限公司投资者风险承受能力重新评估结果告知
函模版
尊敬的投资者：
感谢您对本公司的信任与支持，为了更好地保障您的投资安全，我们按照《投资者适当性管理办法》的要求，对您的投资者风险承受能力进行了重新评估。
经过评估，我们得出了您的风险承受能力等级为【XXX】。
该等级表明您对投资风险的承受能力较高/适中/较低，对应的投资品种分别为【XXX】。
请您务必认真阅读本函并按照自身风险承受能力的等级，理性选择适合的投资产品。
如果您的风险承受能力等级与您之前选择的投资品种不匹配，建议您进行调整或
变更投资方案，以降低投资风险。
本公司在此提醒您，投资不是风险的零，无论是哪种投资产品都存在一定的风险，所以您应该在了解自己的风险承受能力的基础上，选择适合自己的投资产品，并根据
市场行情实时调整持仓。
如果您对本次重新评估结果有任何疑问，欢迎随时联系我们的客服人员，我们将竭诚为您解答。
最后，再次感谢您的支持与配合。
此致
敬礼！
XXXX证券股份有限公司
日期：XXXX年XX月XX日
1 / 1。
邮储理财初级
601:A: 如果理财目标的弹性较大，即使以短期的资金来筹措短期的理财计划，也可以选择高风险的投资工具进行投资。
A:正确 B:错误602:A: 股票的价格是由股票市场中的供求来确定的。
A:正确 B:错误603:A: 不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1到账，债券型基金一般为T+2到账，而股票型基金一般为T+3到账。
A:正确 B:错误604:A: 房地产投资的变现性相对较差。
A:正确 B:错误605:A: 销资产管理计划销售人员应该向客户推介销售适合其风险承受能力的资产管理计划，在销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风险，不得向客户推介超出其风险承受能力的产品。
A:正确 B:错误606:A: 客户在我行首次购买基金产品前必须在柜台办理风险测评交易。
A:正确B:错误607:B: 偏当前享受型理财价值观客户，在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险。
A:正确 B:错误609:B: 2014年我行推出了货币基金快速赎回业务，即“邮益宝”产品，可以无限额的快速赎回到账。
A:正确 B:错误610:A: 普通型寿险，即为传统寿险，客户所有的产品利益均在合同中约定，保险资金投资的收益由投资人获得，亏损由投资人承担。
A:正确 B:错误611:A: 资管新规要求，银行理财产品面临全面向净值型转变，并必须于2020年底完成。
A:正确 B:错误612:A: 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A:正确 B:错误613:A: 理财经理可以查询账户大额资金(5万元及以上)增加明细客户清单。
A:正确 B:错误614:A: 证券回购协议是一种金融衍生工具。
A:正确 B:错误615:A: 商业银行应在理财产品的销售文件中明确提示产品适合销售的投资者和范围，在销售系统中设置销售限制措施。
投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
投资者姓名/名称
证件类型
证件编号
投资者评级及产品评级标准告知书
尊敬的投资者：
本机构已向您/贵机构发送了本机构制定、采用的《投资者适当性管理办法》、投资者评级标准、产品评级标准及适当性匹配规则等相关文件（简称“适当性文件”），在您/贵机构填写《投资者风险测评问卷》前，本机构建议您/贵机构仔细阅读适当性文件，本机构将根据适当性文件认定您/贵机构的风险承受能力等级，并据此向您/贵机构推介风险等级相匹配的产品。
（一）本人/本机构对适当性文件没有异议ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ愿意遵守法律、法规及贵机构有关规定，通过贵机构购买产品或者服务。
（二）本人/本机构对适当性文件存在异议或持有保留意见或希望提出建议，相关意见为，请贵机构与本人/本机构进一步沟通处理（相关意见可另附页）。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵机构告知本人/本机构的重大信息变更。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
投资者签字/签章
年月日
授权经办人
信息
经办人
职务
证件类型
证件号码
经办人签字：
年月日
您/贵机构的风险承受能力为（），依据本机构的投资者与产品、服务风险等级匹配规则，您/贵机构的风险承受能力等级与本机构（产品、服务风险等级）相匹配。
本机构在此郑重提醒，本机构向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知本机构。本机构建议您/贵机构审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。
私募基金风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板
授权经办
人信息 私募基金风险不匹配警示函及投资者确认书参考 模板 要点
私募基金向投资者岀具的风险不匹配警示告知函，投资者确认知悉，并表示坚持申请购买。
风险不匹配警示函及投资者 确认书参考模板
尊敬的投资者（姓名/机构名称）资金账号:
经核实，您/贵机构申请购买的产品或服务风险等级为 ______________________ ，您当前风险 风险不 等级为 ___________________ ，不属于最低风险承受能力的普通投资者，不存在违反准入
' 性要求的情况。
根据适当性匹配原则，该产品或者服务高于您 /鬼精风险承受能力， 匹配警 我司特向您/贵机构书面警示：购买该产品/服务，可能导致您/贵机构承担超出自身 示函 承受能力损失以及不利后果。
请您认真考虑相关风险，审慎决定购买该产品或服务，并签署投资者确认书 募集机构盖章: 尊敬的（募集机构）：
本人/本机构已收到贵司出具的《风险不匹配警示 函》，对于本人/本机构申请购买 产品/服务风险等级高 于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了 解该 产品/服务的风险特征和可能的不利后果。
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生 的一切不利后果和损失。
投资者 该销售机构及工作人员在销售过程中，不存在直接
或间接主动向本人/本机构推介该 确 认 产品/服务的行为。
请抄写本确认书中字体加粗部分：
书
投资者签字/签章:
经办人
经办人 证件类 证件 型
号码 经办人签字：
年 月 日。
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板(标准版)
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板
〔标准合同模板整理版〕
甲方：XXX个人或公司
乙方：XXX个人或公司
签订日期： XXXX年XX月XX日
签订地点：XX省XXX市XXX地
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板
风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板风险不匹配警示函
尊敬的投资者〔姓名/机构名称〕资金账号：
经核实，您/贵机构申请购买的产品或服务风险等级为，您当前风险等级为，不属于最低风险承受能力的普通投资者，不存在违反准入性要求的情况。
根据适当性匹配原那么，该产品或者服务高于您/鬼精风险承受能力，我司特向您/贵机构书面警示：购买该产品/服务，可能导致您/贵机构承担超出自身承受能力损失以及不利后果。
请您认真考虑相关风险，审慎决定购买该产品或服务，并签署投资者确认书。
募集机构盖章：
年月日
投资者确认书
尊敬的〔募集机构〕：
本人/本机构已收到贵司出具的《风险不匹配警示函》，对于本人/本机构申请购买产品/服务风险等级高于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该产品/服务的风险特征和可能的不利后果。
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。
该销售机构及工作人员在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人
/本机构推介该产品/服务的行为。
请抄写本确认书中字体加粗部分：
投资者签字/签章：
年月日
授权经办人信息
经办人
经办人
证件类型
证件号码
经办人签字：
年月日。
风险不匹配警示函及投资者 确认书参考模板
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。
该销售机构及工作人员在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人/本机构推介该产品/服务的行为。请抄写本确认书中字体加粗部分：
投资者签字/签章： 年 月 日
授权经办
人信息
经办人
经办人
证件类
型
证件
号码
经办人签字：
请您认真考虑相关风险，审慎决定购买该产品或服务，并签署投资者确认书。
募集机构盖章：年月日
投资者
确认
书
尊敬的（募集机构）：
本人/本机构已收到贵司出具的《风险不匹配警示函》，对于本人/本机构申请购买产品/服务风险等级高于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该产品/服务的风险特征和可能的不利后果。
编号：_____________
风险不匹配警示函及投资者 确认书参考模板
签订日期：_______年______月______日
风险不
匹配警
示函
尊敬的投资者（姓名/机构名称）资金账号：
经核实，您/贵机构申请购买的产品或服务风险等级为，您当前风险当性匹配原则，该产品或者服务高于您/鬼精风险承受能力，我司特向您/贵机构书面警示：购买该产品/服务，可能导致您/贵机构承担超出自身承受能力损失以及不利后果。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
内
二、风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受能力的产品
容 /服务；
二、如您希望修改投资者类型（即由普通投资者转化为专业投资者，或者由专业投
资者转化为普通投资者），可向本公司提出申请。
三、当您的财产状况、交易情况、工作经历等信息发生变化时， 请及时通知我公司，
经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。
（二）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （三）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务； （四）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力 的产品或者服务； （五）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
本确认函系本人/机构独立、自主、真实的意思表示，特此确认并承诺。
本人/机构知悉风险承受能力最低类别的投资者不得购买/接受任何高于其风险承受 能力的产品/服务的规定。
本人/机构确认符合相关法律法规、自律规则规定的投资者准入要求。对于贵公司 销售的金融产品或提供的金融服务，本人/机构具有相应判断能力，能够自行进行独立 审慎判断。
本人/机构确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的 区别，本人/机构知悉可以自愿申请修改投资者类型，或因不再符合专业投资者的条件 而不再被划分为专业投资者的规则。
投资者类型及风险承受能力初次评估结果告知、承诺函
尊敬的投资者（投资者姓名/名称：_______________，交易账号：_______________）
鑫
元
根据您填写的《账户业务申请表》和《投资者风险承受力调查问卷》，本公司对您的
基 投资者类型进行划分并对您的风险承受能力进行了综合评估，结果如下：
《证券公司投资者适当性制度指引》
证券公司投资者适当性制度指引第一章总则第一条为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。
第二条证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。
本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。
证券公司仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的，不适用本指引。
第三条证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：（一）了解客户的标准、程序和方法；（二）了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法；（三）评估适当性的标准、程序和方法；（四）执行投资者适当性制度的保障措施。
第四条证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。
第五条证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。
证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责。
证券公司应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。
第六条中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。
第二章了解客户第七条证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。
第八条证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除本指引第七条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信息：（一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；（二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；（三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；（四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；（五）风险偏好；（六）其他必要信息。
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附件4（1-2）投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
附件4-1：
投资者评级及产品评级标准告知书及投资者确认函
投资者姓名/名称
证
件
类
型
证件编号
投
资
者评级及产品评级标准告知书尊敬的投资者：
本机构已向您/贵机构发送了本机构制定、采用的《投资者适当性管理办法》、投资者评级标准当性文件，本机构将根据适当性文件认定您/贵机构的风险承受能力等级，并据此向您/贵机构
如您/贵机构对适当性文件接受认可的，请在投资者确认函中选择同意意见并签署，以示同意；
如您/贵机构对适当性文件持反对、保留意见或存在建议的，请在投资者确认函中说明并签署，
【私募基金管理人名称】签章
年月日
投资者
确认函尊敬的（私募基金管理人名称）
本人/本机构已仔细阅读贵机构的适当性文件，已充分知晓并理解该等文件确定的投资者评级标（一）本人/本机构对适当性文件没有异议，愿意遵守法律、法规及贵机构有关规定，通过贵机
（二）本人/本机构对适当性文件存在异议或持有保留意见或希望提出建议，相关意见
为
请贵机构与本人/本机构进一步沟通处理（相关意见可另附页）。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
投资者签字/签章
年月日
授权经办人
信息经办人
证件类型
经办人签字：
年月日证件类型
投资者风险匹配告知书尊敬的投资者：
根据您/贵机构填写的《投资者基本信息表》，依据相关法律、法规的规定，本机构将您认定果如下：
您/贵机构的风险承受能力为（），依据本机构的投资者与产品、服务风险等级匹配规
本机构在此郑重提醒，本机构向您/贵机构销售的产品或提供的服务将以您的风险承受能力等风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写投资品种、期限，并做出审慎的投资判断。
如同意本机构评估结果，请在投资者确认函中签字，以示同意。
募集机构签章
年月日
投资者
确认函尊敬的（【私募基金管理人名称】）：
本人/本机构已仔细阅读贵机构的《投资者风险匹配告知书》，已充分知晓并理解贵机构对本及贵机构有关规定，通过贵机构购买产品或者服务。
本人/本机构承诺，将及时以书面方式如实地向贵机构告知本人/本机构的重大信息变更。
本确认函系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示。
特此确认。
投资者签字/签章
年月日
授权经办人
信息经办人
证件类型
经办人签字：
年月日。