《证券期货投资者适当性办法》学习心得
《证券期货投资者适当性办法》学习心得
《证券期货投资者适当性办法》学习心得《证券期货投资者适当性办法》是证券期货监管机构为了保护投资者利益而制定的一项重要规定。
我在学习这项规定过程中深感其重要性和实用性，下面我将就学习心得进行总结。
本次学习主要包括以下几个方面：一是认识证券期货投资者适当性；二是了解适当性管理的基本原则和要求；三是学习适当性管理的具体内容和操作步骤；四是分析适当性管理存在的问题和亟待解决的难题。
首先，认识证券期货投资者适当性的重要性和必要性。
适当性是指证券公司在开展业务过程中应根据客户的风险承受能力、投资目标和投资经验等要素，对客户进行合理性评估，以确保所提供的产品和服务与客户的风险承受能力和投资需求相匹配。
适当性的核心是保护投资者的利益，防止投资者因未适当地选择产品和服务而遭受损失。
证券期货投资者适当性是现代金融市场中的一项重要制度安排，对于维护市场稳定和保护投资者利益具有重要意义。
其次，了解适当性管理的基本原则和要求。
适当性管理的基本原则包括一致性原则、充分性原则和专业性原则。
一致性原则是指证券公司在开展业务过程中应保证其行为与客户的风险承受能力和投资目标相一致；充分性原则是指证券公司在向客户提供产品和服务时应确保产品和服务的数量、品种和质量能够满足客户的需求；专业性原则是指证券公司在开展业务过程中应遵循专业的估值原则、风险管理原则和交易规则，以保证投资者利益的最大化。
适当性管理的主要要求包括客户适当性评估、业务适当性评估、产品适当性评估和服务适当性评估。
再次，学习适当性管理的具体内容和操作步骤。
适当性管理的具体内容包括客户风险承受能力评估、客户投资经验评估、客户投资目标评估、产品风险等级评估等。
适当性管理的操作步骤包括开户前适当性管理和交易过程中的适当性管理。
开户前适当性管理主要包括客户信息的采集和登记、适当性评估表的填写和审核等；交易过程中的适当性管理主要包括客户交易指令的合理性审核、交易限额和交易风险的控制等。
《证券期货投资者适当性办法》学习心得范文(二篇)
《证券期货投资者适当性办法》学习心得范文学习心得：《证券期货投资者适当性办法》近年来，随着我国金融市场的不断发展，证券和期货投资成为了越来越多人关注和参与的领域。
然而，由于投资品种的复杂性和市场的不确定性，许多投资者仍然存在着投资适当性方面的问题。
为了保护投资者的权益，我国出台了《证券期货投资者适当性办法》。
通过学习这部法规，我深刻认识到了投资者适当性的重要性，并对其具体实施措施有了更深入的了解。
首先，学习《证券期货投资者适当性办法》让我认识到了投资者适当性的概念。
投资者适当性是指证券公司、期货公司等金融机构在为投资者提供服务时，根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，合理确定投资者适宜的投资品种、投资期限和风险等级，保护投资者的权益，确保投资者能够得到适合自己的投资产品和服务。
这一概念的提出，对于维护投资者利益、提高金融市场的健康发展具有重要意义。
其次，学习《证券期货投资者适当性办法》让我深刻认识到了投资者适当性的具体实施措施。
该办法从四个方面规定了投资者适当性要求，包括投资者分类、核查程序、告知义务和监管责任。
其中，投资者分类是根据投资者的风险承受能力和投资经验将其划分为不同风险承受能力级别的分类，以减少投资者风险。
核查程序包括对投资者的资格、投资经验等进行核查，确保投资者具备适当的投资能力。
告知义务要求金融机构在向投资者推荐投资品种时，必须向其提供充分的信息，使其做出明智的投资决策。
监管责任则是明确了相关监管部门和金融机构对投资者适当性的监管职责，确保该办法的有效实施。
最后，学习《证券期货投资者适当性办法》让我认识到了自身在投资适当性方面的不足之处。
在过去的投资过程中，我很少关注自己的风险承受能力和投资经验，更多的是追求高回报。
然而，通过学习这部法规，我认识到了投资者适当性的重要性，决定从现在开始更加重视自身的投资适当性。
我会认真评估自己的风险承受能力和投资经验，并根据自身情况进行适当的投资选择，避免冒险投资和盲目跟风。
《证券期货投资者适当性办法》学习心得
《证券期货投资者适当性办法》学习心得证监会新闻发言人张晓军16日表示，证监会正式发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自XX年7月1日起施行，有6个月的过渡期安排。
欢迎阅读本文，更多优质内容，欢迎关注网。
《证券期货投资者适当性办法》学习心得XX年即将进入大学校园的我，因为选择了证券期货作为本科的专业，便在一位亲戚的指导下开始进入股市。
我的那位亲戚是一位标准的“散户”，没有专业方面学历背景，没有相关行业从业经验，有的只是简单的股市投资经历，而他投资决策的最重要参考便是他开户那家证券公司的客户经理时常给他的投资建议。
而我也在他的建议下在他的客户经理那开了自己的第一个股票账户。
当年开户的具体情形已经没那么清晰了，只记得是过程十分之顺利，尽管我没有任何相关知识的背景，但客户经理并没有在这方面对我有所“为难”，他对我再三强调的就是“买者自负，风险自担”，而当时对这句话并没有什么感受，证券公司的交易大厅就醒目的贴着类似标语，只是觉得这句话的“严肃谨慎”和当时客户经理对我们态度的“热情似火”形成的反差有点大而已。
然而在进入大学之后，身边不乏对资本市场见解颇深、专业知识完备的学长和教授，通过与他们交流和对相关课程、书籍的学习，我发现对于股票的投资远远不像一开始理解的那样简单，它是对一个人专业储备、投资理念、心理状态等各方面的综合考验。
在这期间那位客户经理也时常给我打电话提出投资方面的建议，但从他的建议中，我往往感受到的是股票市场能多么容易的带来可观收益，而他最开始开户时所强调的“股市有风险，入市需谨慎”已经缄口不提。
对于他的投资建议一开始我还思忖再三，但在对专业知识的学习后我发现他的建议有主观随意判断的成分，并不能让我产生认同。
之后和这位客户经理的联系也就慢慢变少，而我的那位亲戚在经历了几次市场调整之后，发现在那位经理的指导下他的账户总额并没有如期上涨，而是“每况愈下”，也就渐渐减少了股票市场的投资。
这些事情距今已有几年了，本已经渐渐忘记，但在看到证监会发布的《证券期货投资者适当性办法》(以下简称《办法》)后，不由得想到了这些，我也了解到，早在XX年，证监会就在部分市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度，但这些制度比较零散，相互独立，未覆盖部分高风险产品，而且提出的要求侧重设置准入的门槛，对经营机构的义务规定不够系统和明确。
学习证券投资的心得体会3篇
学习证券投资的心得体会3篇学习证券投资的心得体会1开始时老师说，投资是在长期内以获取投资品的增值为目的是投资行为;而投机是在短期内用买卖价差获取超额利润为投机行为。
我们应该认清投资与投机，然后才能确立自己的行为，才可谈其他。
通过本课程的学习，我掌握了一些基本的证券知识，对证券投资有了一定的理解。
以往我以为证券就是股票，然而通过学习，我发现原来股票只是证券之一。
证券还包括债券、基金以及种类繁多的金融衍生工具。
所以证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或者第三者有权取得该证券代表的特定权益，或者证明其曾经发生过的行为。
证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益。
我认为证券对于每一个国家都是非常的重要的，从股市、基金、债券、期货、期权等变化之中我们可以看到一个国家的经济发展速度及其发展的程度。
当然国家的政策及其所发生的事件，例如：战争、自然灾害、及其社会事件等等都会在一定的程度上影响股市。
所以，在一定程度上我们可以通过股市了解一个国家的经济、社会状况。
学习证券投资不一定一定要去投资时才用的上我们可以通过分析股市的变化来明确选择自己的行业、从事的事业，国家也可以通过股市来调整产业结构。
所以在我看来，学习证券知识是非常有用非常重要的。
在本次课中我学习到了证券投资的基本知识。
从老师的讲解中我知道了证券投资的基本步骤和气需要做的准备。
从中我明白了证券投资的理论知识投资技巧固然重要，但是好的心理素质也是证券投资者所必须具有的。
好的心理任何时候，任何职业，任何地方任何人想要成功好的心理素质都是必须具备的。
在日常生活中我们经常听到“股市多风险，入市需谨慎”，的确在不明所以得股市里我们应该保持一颗冷静的心。
记得刚上课时老师然我们看了一组漫画，讲述的是那些进入股市里的人的疯狂的事情。
记得看过一个幽默笑话这样说：最近股市行情震荡，一股友手中股票全线皆绿。
《证券期货投资者适当性办法》学习心得
《证券期货投资者适当性办法》学习心得《证券期货投资者适当性办法》是中国证监会发布的一项规定，旨在保护投资者权益，规范证券期货市场的运作。
我在近期对该法规进行了仔细的学习和研究，下面就我的一些学习心得进行总结。
首先，我认为《证券期货投资者适当性办法》的出台是非常必要和及时的。
目前，证券期货市场中存在着很多投资者适当性问题，一些不具备相应风险承受能力和投资经验的投资者盲目参与市场，导致了一系列的风险事件和投资损失。
因此，通过制定适当性规定，能够有效地防范和减少这些风险，保护投资者利益，维护证券期货市场的稳定和健康发展。
其次，根据《证券期货投资者适当性办法》，在证券期货营销活动中，机构销售人员需要对投资者进行风险承受能力评估、适当性匹配和投资者分类管理。
这些要求对于提升销售人员的专业素养和责任感有着非常重要的意义。
销售人员应当对投资者的风险承受能力进行充分了解，合理评估投资者的投资需求和目标，确保所销售的证券期货产品与投资者的风险承受能力相匹配。
只有这样，才能够真正做到以投资者为中心，为其提供真正合适的投资产品和服务。
再次，适当性评估作为《证券期货投资者适当性办法》的核心内容之一，对于投资者和机构来说，都具有重要意义。
投资者需要根据自身的经济状况、投资目标和风险承受能力进行评估，并选择适合自己的投资产品和策略。
而机构则需要通过适当性评估，确保所销售的产品和服务能够真正满足投资者的需求，避免因销售不当而带来的投诉和纠纷。
因此，适当性评估的合规性和科学性都是非常重要的，只有通过合理的评估方法和流程，才能够准确地判断投资者的投资适当性，并作出相应的投资建议。
最后，我认为《证券期货投资者适当性办法》的实施需要与其他相关法规和制度相衔接，形成一个完整的监管体系。
在法规制定和监管实施的过程中，需要与证券期货市场的实际运作情况相结合，充分考虑各方的需求和利益，确保各项规定的可操作性和有效性。
同时，还需要进一步加强培训和教育，提高相关人员的法律意识和投资理财知识，增强他们的自律意识和责任感，推动整个行业的健康发展。
证券期货投资者适当性管理办法分析
证券期货投资者适当性管理办法分析投资者适当性管理体系要求卖者在产品风险等级与投资者风险承受能力之间做出精准匹配，避免不当销售。
投资者适当性管理是防控金融风险的重要环节，构筑了投资者进入资本市场的第一道防护线。
那么，下面是店铺为大家提供的证券期货投资者适当性管理办法分析，欢迎大家阅读浏览。
实现产品与风险承受力的匹配投资者适当性管理就是“将合适的产品销售给合适的投资者”。
为进一步推动《办法》贯彻落实，深圳证监局近日指导深圳市投资基金同业公会举办了“深圳资管行业投资者适当性管理专题培训会议”，解读并部署《办法》实施的各项准备工作。
来自深圳相关公募基金管理公司、基金子公司、基金销售机构、私募基金管理机构、证券投资咨询机构近500人现场参与了这一会议，参与人员主要为各公司的合规人员和销售人员。
据多位券商相关业务人士介绍，证监会一直在推进适当性管理工作，但此前适当性管理要求散见于各个协会、交易所和业务部门，对于不同业务、产品等有不同的要求。
《证券期货投资者适当性管理办法》是在总结各市场、产品、服务的适当性要求基础上制定的证券期货市场统一的适当性管理制度，具备行业“母法”的地位，规范性更高、体系性更强，较之前各部门、各单位分散制定各自办法有更强的指导性。
投资者适当性管理是防控金融风险的重要环节，构筑了投资者进入资本市场的第一道防护线，《办法》将从源头上减少因适当性管理不当而引发的投诉，及时发现风险隐患和针对性地开展风险管理。
此外，投资者适当性管理符合行业和机构的长远利益，牢固树立“投资者利益至上”的展业理念，将有利于提升投资者信任，形成可持续发展的核心竞争力和诚信共赢的行业风气。
“适当性”与投资者利益密切相关据了解，《办法》在投资者保护方面提出了许多新的、更严格的要求，7月1日后执行新规，可能在一定程度上会影响客户的体验。
《办法》将投资者分为普通投资者与专业投资者，在规定普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护的同时，也对投资者应履行的义务做出了规定。
2024年大学生证券投资心得体会(2篇)
2024年大学生证券投资心得体会作为一名大学生，我对证券投资有着浓厚的兴趣和热情。
在过去的几年里，我不断地学习和实践，在证券市场中积累了一定的经验和心得。
在这篇文章中，我将分享我在证券投资方面的一些体会和心得，希望能够对其他大学生在投资方面有所帮助。
一、从基础知识开始在投资证券前，我们必须对基础知识有一定的了解。
这包括了解股票、债券、基金等不同类型的证券，了解证券市场的基本运作规则以及投资的风险和收益特征等。
同时，了解财务报表分析、行业分析、技术分析等分析方法也是非常重要的。
我个人的体会是，刚开始投资时，应该选择相对较安全和稳定的证券品种，比如一些蓝筹股和优质债券。
这样可以降低风险，同时也能够对证券市场的运作和投资行为有一个初步的了解。
二、制定投资计划在投资证券之前，我们必须制定一个清晰的投资计划。
这个计划应该包括投资目标、风险承受能力、资金规模、投资期限等因素的考虑。
只有制定了一个明确的投资计划，我们才能更好地控制投资风险，避免盲目的投资行为。
我个人的体会是，投资计划需要根据自己的实际情况来制定。
比如，如果我是一个刚刚大学毕业的学生，可能资金规模相对较小，风险承受能力也会比较低。
在这种情况下，我应该把重点放在资金的保值和增值上，选择一些相对稳定和低风险的证券品种。
而如果我是一个已经工作几年的人，可能会有一定的储蓄和投资基础，风险承受能力也会相对较高。
在这种情况下，我可以考虑一些高风险高收益的证券品种，以追求更好的投资回报。
三、投资要有耐心投资证券是一个长期的过程，需要有耐心和恒心。
在证券市场中，短期的波动和调整是非常常见的，我们不能被市场情绪所左右，要坚持长期持有的原则。
我个人的体会是，当股票价格出现暴涨暴跌时，我们不要盲目追涨杀跌，而是要冷静地分析情况，了解背后的原因。
如果股票价格合理，业绩良好，我们可以适当地增加仓位；如果股票价格高估，业绩不佳，我们应该及时减仓或者退出。
要相信自己的判断和决策，不要轻易被市场情绪所左右。
证券投资心得体会(实用13篇)
证券投资心得体会(实用13篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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《证券期货投资者适当性办法》学习心得XX年即将进入大学校园的我，因为选择了证券期货作为本科的专业，便在一位亲戚的指导下开始进入股市。
我的那位亲戚是一位标准的“散户”，没有专业方面学历背景，没有相关行业从业经验，有的只是简单的股市投资经历，而他投资决策的最重要参考便是他开户那家证券公司的客户经理时常给他的投资建议。
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然而在进入大学之后，身边不乏对资本市场见解颇深、专业知识完备的学长和教授，通过与他们交流和对相关课程、书籍的学习，我发现对于股票的投资远远不像一开始理解的那样简单，它是对一个人专业储备、投资理念、心理状态等各方面的综合考验。
在这期间那位客户经理也时常给我打电话提出投资方面的建议，但从他的建议中，我往往感受到的是股票市场能多么容易的带来可观收益，而他最开始开户时所强调的“股市有风险，入市需谨慎”已经缄口不提。
对于他的投资建议一开始我还思忖再三，但在对专业知识的学习后我发现他的建议有主观随意判断的成分，并不能让我产生认同。
之后和这位客户经理的联系也就慢慢变少，而我的那位亲戚在经历了几次市场调整之后，发现在那位经理的指导下他的账户总额并没有如期上涨，而是“每况愈下”，也就渐渐减少了股票市场的投资。
这些事情距今已有几年了，本已经渐渐忘记，但在看到证监会发布的《证券期货投资者适当性办法》(以下简称《办法》)后，不由得想到了这些，我也了解到，早在XX年，证监会就在部分市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度，但这些制度比较零散，相互独立，未覆盖部分高风险产品，而且提出的要求侧重设置准入的门槛，对经营机构的义务规定不够系统和明确。
记得在校期间我有机会到证券公司的营业部实习，实习岗位正好是客户经理助理，真正了解了这个最接近普通投资者的部门的日常运作，也解答了当初的很多疑惑。
客户经理的业绩直接和他客户交易的佣金挂钩，客户经理就好像销售人员，每个账户就是销售的产品，投资者也就是客户经理销售的对象，那么多一个投资者愿意开户，客户经理就多了一个收入来源，而投资者交易越频繁，客户经理的收入也就越多。
而每天晨会的主题基本都是新发行理财产品的讲解和销售技巧的交流，而对于投资者适当性制度的宣传和具体实施却很少涉及。
对于券商的执业人员来说，如果公司对他们的业绩考核出了偏差，那他们肯定只希望拉到更多的客户，才能赚钱提高收入，赔钱只是赔投资者的钱，这必定会使得他们的行为短期化，更不会考虑到券商与投资者关系长远发展的问题。
其实券商等经营机构与我们这些个人投资者都是资本市场中的一员，他们通过对我们提供金融产品和服务获取收益，希望开发更多客户、销售更多产品，但我们投资者则处于信息不对称的相对弱势地位，就像之前我那个亲戚，他投资的决策一般都会参考他的客户经理给他的建议，很多之前没有金融市场经验，缺乏金融知识基础的投资者，其实一开始很大程度都是依靠券商对其指导进入市场，他们的风险意识和交易理念受这些经营机构的影响很大。
但如上面所说，这些经营机构尤其是和投资者最常接触的执业人员，相对于投资者他们在信息等方面都有着一定程度的优势，可他们更关注的是短期的利益，并不会更多的站在投资者的角度考虑，这很不利于金融市场的协调发展。
因此，我感觉投资者适当性制度正是为了完善上述不足，也就有了《办法》的出台。
《办法》强调了经营机构是投资者进入市场的媒介，适当性管理是经营机构从事证券期货经营活动的基本底线，是其应当承担的一种义务与责任。
我认为，要加强适当性管理，必然突出对经营机构的执业要求，他们应该更多地以客户利益为先，就好像当初我开户时那个基金经理对我再三强调的“买者自负、风险自担”，经营机构更应该注重的是承担起“卖者有责”的义务，满足这一前提，再去提醒投资者多为自己的行为负责。
更进一步的，《办法》突出了经营机构“不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施”，突出了违规机构或个人的监督管理和法律责任，以确保适当性义务落到实处，这无疑将投资者进入资本市场的第一道防线修筑的更加牢靠了。
证券期货投资者适当性管理办法(全文) 第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》、《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开转让的期货及其他衍生品，或者为投资者提供相关的证券、期货业务服务的，适用本办法。
但是法律、行政法规另有规定的除外。
第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称“经营机构”)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对失当行为承担法律责任。
第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。
证券期货交易场所、登记结算机构、中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(上述协会以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。
第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(一)姓名或者名称、住址、身份、年龄、资质等基本信息;(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;(四)投资期限、品种、预期收益等投资目标;(五)风险偏好;(六)诚信记录;(七)实际控制投资者的自然人、机构和交易的最终实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(九)其他必要信息。
第七条投资者分为普通投资者与专业投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
第八条符合下列条件之一的是专业投资者：(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人;(二)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金;(三)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近一年末净资产不低于XX万元;2.最近一年末金融资产不低于1000万元;3.具有2年以上证券、期货、黄金、外汇等投资经历;(五)同时符合下列条件的自然人：1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;2.具有2年以上证券、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理等工作经历，或者属于金融机构高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
第九条经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
第十条专业投资者之外的投资者为普通投资者。
经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、可能的负债、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况、身体和年龄状况等因素，对普通投资者进行细化分类和管理。
第十一条经营机构应当制定投资者分类内部管理制度，明确分类的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度对投资者进行分类，定期汇总分类结果。
第十二条普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。
符合本办法第八条第(四)、(五)项规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：(一)除专业投资者外的法人或其他组织，及其面向投资者发行的理财产品;(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理等工作经历的自然人投资者。
第十三条普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试、模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
第十四条经营机构应当建立投资者评估数据库并每年更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。
第十五条中国证监会、自律组织在推出特定市场、产品或者服务时，可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素，从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面，规定投资者准入要求。
投资者准入要求包含资产指标的，应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。
现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的，应当符合前款规定。
第十六条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务进行分级。
第十七条经营机构应当制定产品或者服务分级的内部管理制度，明确分级依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度对产品或者服务进行分级，定期汇总分级结果。