构建案件防控体系提升内控管理水平
案件防控工作方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除案件防控工作方案篇一：农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行20XX案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。
二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。
三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：组长：林国志；成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。
领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、工作措施（一）组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。
各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。
2、开展风险防教育。
紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策案件专项治理以来，农村信用社按照银监会有关要求和工作部署，进一步加大案件防控工作力度，加强领导，强化管理， 落实责任，细化考核，严格问责，取得了较好成效。
但随着农村信用社发展改革的不断深入，风险防范工作出现了一些新问题，对新形势下案件防控工作提出了一些 新要求与新挑战。
一、农村信用社案件防控的现状省联社自成立以来，高度重视案件治理和风险防控工作，在银监部门的监管指导下，着眼于建立案件防控长效机制，健全制度规程，强化内控管理，规范经营行为，大力开展风险排查，狠抓案件专项治理，逐步形成了纪检监察、审计监督、巡视和信访互相协调配合的工作体 系。
从案件专项治理开展以来，农村信用社案件防控工作取得了 一定成效，积累了大量案件治理和防控的工作经验，2008年省联社制定出台了《山东省农村信用社案 件防控长效机制建设实施办法》。
案件的查处为农村信用社的经营管理，查出了不足，找到了漏洞，为农村信用社制度的完善、管理的有效性起到了积极的作用，促 进了全省农村信用社经营管理水平和风险防控能力的提高，推动了农村信用社的 改革和发展。
- 1 -但是，去年以来，部分地区发案数量和涉案金额呈现大幅反弹态势，有些是同质同类的案件，而且涉案金额巨大，性质恶劣。
这充 分暴露出农村信用社在业务管理、合规建设、制度建设、干部员工管理、审计监督等各个环节存在的漏洞和不足。
农村信用社案件防控工作还停留在防控案件的层面，并未完全深入到日常管理的各个领域和层 面，并未做到标本兼治。
那么农村信用社的案件防控工作关口前移的“关口”在哪里，标本兼治的“本”是什么？二、农村信用社案件防控 与海恩法则德国飞机涡轮机的发明者帕布斯·海恩指出：每一起严重事故的背 后，必然有29次轻微事故、300起未遂先 兆和1000起事故隐患。
这就是海恩法则，一个在航空界关于飞行安全的法则，说明了飞行安全与事故 隐患之间的必然联系。
银行案件防控工作总结
抓落实控风险全面提升风险管理水平×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。
下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。
二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。
三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。
四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。
目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。
思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。
×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。
截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。
严格内控管理强化案件防控
班子分工负 责、部 门主管各 负其 责、基 层机 构具体 负 责 、基层员工对照 负责的防控案 件工 作机制。每季度
组织各层各 岗对照年初签 订的责任 书、工作任 务分解 表和工作督查督办通知书 等，结合上级行集中审计、
案件风险排查 以及 日常管 理中发现的问题，逐项细化 分管领导 、业务部 门、一线 网点的防控 范围，把防控
无 事 故 ，经 济 案件 无 发 生 ； 束发 生 外部 监 管 部 门
检 查 揭 露 的重 大 违 规 经 营 案件 ； 未 发 生 重 大 责 任
性 事 故 和 泄 密 事 件 。２ １ 年 被 淮 安 市 公 安 局 评 为 ００ 物 防技 防 先进 单位 。该 行主 要做 法 如下 ：
该 行根 据 市分 行党 委确 立 的 “ 防患 于未 然 ”是
所有案件防控工作宗 旨的指 导精神 ，实行案件 防控 工 作统一领导 ，形成 了 “ 一把手 ”行长 负总责、党支部
三 是开 展 了案 件风 险排 查工 作 。２ １ 年６ ，按照 ０Ｏ 月 银监会 ２ １ 年银 行业 案件 防控和 安全 保卫 工作 会议 ００ 精神 ，及 其提 出 的将 ２ １ 年确 定为 银行业 “ ００ 内控和 案 防制度 执 行年 ” 的要 求 ，该行 开展 了案 件风 险排 查 工作 ， 以持 续保 持案 件 防控 高压态 势 ，主动 查找
总体 要求 ，结合 实际 ，立足特色 ，以强化责任 为措 施 ，以内控 管理为基础 ，持续 开展案件 防控 活 动，取得 了明显效果。
，
依 业 银 行 淮 安新 区支 行 连续 ５ 实 现 安全 保 卫 年
分 析原 因 ，制 定整 改措 施 。 同时 ，把 握政 策 ，
案件防控治理工作方案(二篇)
案件防控治理工作方案自查工作实施方案为进一步提升察右前旗蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据乌兰察布银监分局《乌兰察布银监分局办公室关于___银行业案件防控深化年活动实施方案___》（乌银监___发【___】77号）文件要求，特制定本方案。
一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、___领导为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控深化年工作领导小组，组成人员如下：组长：刘润副组长：杨旺成员：赵厚成赵俊安龙生辛慧安世宏郭红宾领导小组下设办公室，办公室设在我行风险内控部，案件防控治理工作___主任赵厚成，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
三、自查方案（一）高管人员及关系人贷款排查专项清理工作责任部门。
综合业务部、风险内控部（牵头）负责整个工作的安排，每季度检查一次。
主要内容。
重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款（小额农贷除外）；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事___活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款采取有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；“三自一承诺”专项行动中发现问题的整改落实情况。
内控和案防
内部控制和案件防控
二、内控与案防的重要性
内部控制和案件防控
内控与案防的重要性
银行作为经营货币的特殊企业，它的经营对象决 定了它高风险。因为，其他企业如果出现案件可能还 只是在产品等方面的，所以，下来损失的也不会太高， 而银行损失直接就是货币，所以说他的防御风险的纵 深是不及普通企业的。一家银行无论有再高的营利能 力，但是，也架不住其后院频频起火，其再骄人的战 绩也会被案件一票否决。
内部控制和案件防控
（三）严格落实内部控制责任制
制定并落实内部控制责任制是商业银行内 部控制机制有效性的真正提升。内部控制责任 制在商业银行内控管理中具有极其重要的作用 和意义，各级机构和部门负责人要切实承担起 内控责任，对本机构、本部门的内控建设负总 责，并将内部控制责任层层落实，各级经营机 构、各专业部门、各岗位，都要明确内控责任 人和内控职责。
内部控制和案件防控
内部控制和案件防控
什么是内部控制和案件防控 内控与案防的重要性 如何构建内控机制
内部控制和案件防控
一、什么是内部控制和案件防控
内部控制和案件防控
什么是内部控制？
《商业银行内部控制指引 》中诠释，内部控制是商 业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、 程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后 监督和纠正的动态过程和机制。 是一个动态过程，是一系列的机制。
内部控制和案件防控
齐鲁银行伪造票据案
2010年底，济南市公安局破获一起特大伪造金融票证案，涉及济 南当地多家银行，当地城市商业银行——齐鲁银行涉案金额较多， 预计在10-15亿元。 2010年12月6日 济南某银行报案 济南市公安局经侦支队接报案，某银行在受理业务咨询过程中发 现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市 公安局组成专案组专案专办，采取行动将嫌疑人刘某某及其他犯 罪嫌疑人抓获归案。 2010年12月15日 齐鲁银行召开董事会议 齐鲁银行官网消息，该行第五届董事会第五次会议召开。董事们 一致认为当前和今后一段时期要把风险管控放在重中之重，要建 立制度制定、执行、监督及反馈相统一的动态的风险控制体系。
2024年银行案件防控工作总结（二篇）
2024年银行案件防控工作总结2024年，作为银行行业内案件防控工作的负责人，我带领团队努力推进案件防控工作，通过全面加强内部管理、加强人员培训、优化风控系统等措施，有效降低了银行案件发生率，保障了银行资金和客户利益的安全。
一、加强内部管理在2024年，我们进一步加强了内部管理，形成了一套严格的操作规范和流程，减少了人为因素对案件防控的影响。
首先，我们建立了全员参与的案件防控体系，每位员工都参与到案件防控工作中。
我们设置了案件防控小组，定期召开案件防控会议，及时沟通案件防控工作进展和存在的问题，并提出解决方案。
其次，我们加强了内部审查和监督。
定期对各个业务部门进行评估和审查，发现潜在风险，及时采取措施进行整改和调整。
最后，我们进一步规范了内部流程和操作规范。
制定了一系列的流程和规范，明确各个环节的责任和权限，减少了操作中的漏洞。
二、加强人员培训为了提升员工的风险意识和案件检测能力，2024年我们加强了人员培训。
首先，我们组织了一系列的案件防控培训活动，包括案件识别、案件应对和防控策略等方面的培训。
通过培训，提高了员工对各类案件的敏感度和判断能力，减少了漏检和误判的可能性。
其次，我们加强了新员工的入职培训和熟悉期培训。
给予新员工案件防控相关知识和技能的培训，确保他们能够尽快适应新环境，并且能够快速掌握案件防控工作。
最后，我们与其他行业进行了经验交流，邀请相关专家和学者对我们的工作进行指导和评估，以进一步提升我们的案件防控水平。
三、优化风控系统在2024年，我们对银行风控系统进行了优化，进一步提高了风险控制和预警能力。
首先，我们增加了风险预警指标，并加强了对异常交易的监测和分析。
通过对异常交易的监测，我们能够及时发现和阻止可能的案件发生，有效减少了损失。
其次，我们优化了风险控制的流程和机制。
建立了一套完善的风险管理体系，包括风险评估、风险监测、风险分析和风险防范等环节。
通过细化流程，提高了风险控制的效率和准确性。
2024年银行案件防控心得体会(二篇)
2024年银行案件防控心得体会这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《____加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。
透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。
真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。
结合这次学习，以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。
制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。
营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。
为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。
牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。
管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。
在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。
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2009年案件防控专项治理主要工作措施
• 一、全面落实案件联防分级工作责任制
1、完善案件防控组织领导，明确工作职责 2、明确案件查防主体，完善四级联防责任制 3、完善案件联防网络，落实风险防控机制•Βιβλιοθήκη 二、深化案件防控治理“回头看”工作
农村中小金融机构案件风险形势严峻
目前，我国农村中小金融机构的案件普遍呈现出以下七 类特点：
1、案件数量明显偏高 2、风险区域相对集中 3、同质同类案件突出 4、平均案值上升迅猛 5、基层机构案件多发 6、“五大岗位”案件频发 7、作案手段方式简单
银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关要求
银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关要求 －－相关责任落实情况
• 银监会《2009年上海中资银行案件防控目标责任书》中 明确要求各中资金融机构在案件防控过程中要落实内部 责任追究，明确相应的领导责任、分管责任，直接责任 和间接责任。
• 银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》 （征求意见稿）中将相关责任人具体细分为：直接责任 人、间接责任人，其中间接责任人划分为：机构案件防 控第一责任人、机构经营管理责任人、其他相关责任人。
解
农村合作金融机构开展案件专项治理的背景及成效 农村合作金融机构开展案件专项治理的背景
2006年初，针对农村合作金融机构案件高发的 严峻形势，银监会党委提出用三年时间，对农村合 作金融机构进行案件专项治理。要求在三年时间内， 各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕“一年 初见成效、三年大见成效”的目标，开展全面排查， 深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力 加强长效机制建设。
2009-2011年案件防控工作的目标是
---风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高， 案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百 万元以上案件数量逐年下降。
2009-2011年案件防控治理工作的主要任务是
---深入开展风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流 程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案 件风险问题。
农村合作金融机构开展案件专项治理的背景及成效
农村合作金融机构开展案件专项治理的成效
1. 案件高发势头得到有效遏止 开展案件专项治理三年来，全国农村合作金融机构
发现案件1122件，涉案金额总计27.7亿元。2008年案 件数量和涉案金额比2005年分别下降了405件和8.6亿 元，降幅分别达到66％和55％。
2008年，各地纷纷建立了省级政府领导下的农村合作金融机构案件查处联席 制度，进一步强化了省级政府的风险责任，显著加大了打击金融犯罪的力度。 5. 案件治理长效机制建设扎实起步
各地按照银监会关于防范案件风险的各项要求，紧密结合实际，加强制度建 设，完善操作流程及监督机制，通过多渠道采取各项有效措施初步构建了防范 操作风险的内部防线。
操作风险防范、内控有效性和案件防控有效性之间 的内在联系
切实增强案件防控的有 效性
构筑疏密结合，环环相 扣的高效内控管理体系
有效防范、识别并化解 操作风险
增强上海农商银行内控管理有效性建议
一、完善营运操作体系，提升第一道防线的自控能力 二、完善内控监督体系，提升第二道防线的实时监督能
力 三、实施内部审计的垂直化管理，提升第三道防线的监
构建案件防控体系 提升内控管理水平
－－总行 审计部
目录
• 一、农村合作金融机构开展案件专项治理的背景 及成效
• 二、农村中小金融机构案件风险形势严峻 • 三、银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关
要求 • 四、操作风险防范、内控有效性和案件防控有效
性之间的内在联系 • 五、2009年案件防控治理主要工作措施及任务分
农村合作金融机构开展案件专项治理 的背景及成效
2. 案件治理高压态势全面形成 各地普遍加大案件责任追究力度，三年内共处理案件责任人8135人，其中移
交司法部门461人，行政开除（含解聘）850人，追究领导责任2517人。 3. 案件防控的主动性明显增强
三年来，全国共暴露陈案885起，占案件总数的79％，自查案件925件，自查 发现率达到82％。 4. 案件查处协调联动机制初步建立
2009年案件防控专项治理主要工作措施
• 四、坚持惩防并举，落实案防长效机制
• 1、完善案件责任追究规定，提高问责的可操作性 • 2、加强人员动态管理，落实案防长效机制
• 五、强化案防协调监督机制建设
• 1、加大党风廉政建设，规范两个责任制考核 • 2、完善案防协调渠道，优化案防培训机制
谢 谢！
银监会发布关于银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策
---中国银监会办公厅《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问
题的通知》中规定：银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理 监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的由自然 人作案的案件，在追究发案金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接负责人的 相关责任时予以区别对待。
• 1、制定案防例会制度，组织排查回访活动 2、做好查防“补课”工作，落实案件查防责任制
• 三、健全内部案件防控体系建设
• 1、加快制定岗位标准，强化规制流程建设 2、规范部门职能建设，构筑案防“五条防线” 3、探索内审体制改革，实现内审转型发展 4、优化考核指标设置，强化案件防控考核