关于银行机构抓好内控案防工作的思考.doc
银行内控案防心得体会范文(精选3篇)
银行内控案防心得体会范文(精选3篇)银行内控案防篇12023年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。
20xx年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。
现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。
银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。
要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。
做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。
二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。
业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。
案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。
如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。
所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。
切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。
三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。
通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。
所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。
明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。
业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
(工作心得体会)内控案防工作心得体会
(工作心得体会)内控案防工作心得体会内控案防工作心得体会内控案防工作是银行风险管理的重要组成部分，对于保障银行的安全稳健运营具有重要意义。
在过去的工作中，我深刻体会到了内控案防工作的重要性和复杂性，也积累了一些宝贵的经验和体会。
一、内控案防工作的重要性内控案防工作是银行防范风险的第一道防线，它直接关系到银行的安全稳健运营。
通过建立健全内部控制制度，加强内部管理和监督，能够有效地防范各种风险，保障银行的资金安全和声誉。
二、内控案防工作的复杂性内控案防工作涉及到银行的各个方面，包括业务流程、风险管理、内部审计、合规管理等。
它需要银行各个部门之间的密切配合和协作，需要全体员工的共同参与和支持。
同时，内控案防工作还需要不断地适应外部环境的变化和监管要求的提高，需要不断地进行创新和改进。
三、内控案防工作的经验和体会1. 建立健全内部控制制度建立健全内部控制制度：内部控制制度是内控案防工作的基础，它规定了银行各项业务的操作流程和风险管理要求。
银行应该根据自身的实际情况，建立健全内部控制制度，并不断地进行完善和优化。
2. 加强内部管理和监督加强内部管理和监督：内部管理和监督是内控案防工作的关键，它能够有效地防范各种风险。
银行应该加强内部管理和监督，建立健全内部审计制度和合规管理制度，加强对各项业务的监督和检查，及时发现和纠正各种违规行为。
3. 提高员工的风险意识和合规意识提高员工的风险意识和合规意识：员工是内控案防工作的主体，他们的风险意识和合规意识直接关系到内控案防工作的效果。
银行应该加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和合规意识，让他们了解各种风险的特点和防范方法，自觉遵守各项规章制度。
4. 加强与外部监管部门的沟通和协作加强与外部监管部门的沟通和协作：外部监管部门是银行内控案防工作的重要监督力量，银行应该加强与外部监管部门的沟通和协作，及时了解监管要求的变化和趋势，积极配合监管部门的检查和监督，不断地提高内控案防工作的水平。
银行内控案防心得体会
银行内控案防心得体会银行内控是指银行自身为预防和控制风险而建立的一套管理制度和内部机制。
作为一个银行员工，我在日常工作中接触到并参与了银行内控案的防范工作。
在这个过程中，我深刻地认识到银行内控的重要性，并从中得到了一些心得体会。
首先，银行内控案防是一项综合性工作。
银行的业务种类繁多，从存款、贷款到投资理财，每个领域都有可能出现内控案。
因此，银行内控的防范工作必须全面覆盖各个业务环节，并在制度、流程、人员等多个方面进行控制。
例如，在贷款业务中，要通过完善的信贷审批流程、严格的贷后管理以及风险预警机制等手段，确保贷款风险得到有效控制。
只有综合运用各种手段，才能够构建一个相对安全和稳定的内控环境。
其次，银行内控案防需要高度的敏锐性和预见性。
银行业务发展的速度非常快，市场环境也不断变化，因此，在内控的防范中，预见风险并及时采取措施是至关重要的。
只有敏锐地发现、预见并妥善应对可能的风险，才能够将损失降到最低。
作为银行员工，我们需要时刻保持警觉，密切关注市场动向和客户需求的变化，并随时调整防范措施，以确保内控工作的有效性。
再次，银行内控案防需要严格的纪律和规范。
银行作为金融机构，承载着广大客户的财产安全。
因此，员工必须时刻遵守相关法律法规，不得以违法犯罪的方式获取非法利益。
在实际工作中，我们要保持高度的纪律性，严格遵守内控制度，履行职责，不得擅自突破规定限度，保护客户和银行的利益不受损害。
最后，银行内控案防需要高度的责任心和团队合作精神。
内控问题往往涉及到银行的核心利益，一旦出现问题，可能会对银行的声誉和经营带来严重的影响。
因此，每个银行员工都应该对自己的工作负起责任，做到对客户和银行负责，并保持良好的团队合作精神。
只有大家齐心协力，共同完成内控工作，才能够确保银行内控体系的有效运行。
总之，银行内控案防是一项重要且繁琐的工作。
在这个过程中，我深刻地意识到银行内控的重要性，并从中得到了一些心得体会。
这不仅是一项责任和义务，也是对客户和银行自身的一种保护。
银行内控案防心得体会
银行内控案防心得体会作为一个银行内控案的防守者和参与者，我对于银行内控案的防范有着深刻的体会和心得。
下面我将结合自身经验和实践，总结出一些有效的银行内控案防范心得和体会。
**一、加强风险意识和培养内控文化**银行内控案的发生大多是由于员工、管理层或领导对风险的认识不足或对风险的忽视导致的。
因此，银行内控案的防范首先要加强员工的风险意识和培养良好的内控文化。
要让每个员工都认识到风险的重要性和后果，自觉遵守银行的内控制度和规定，形成风险防范的壁垒和责任体系。
**二、建立完善的内控制度和流程**银行内控案的防范还需要建立完善的内控制度和流程。
首先，要制定科学合理的内部管理制度和操作规程，明确各个岗位的职责和权限，规范业务流程，降低风险隐患。
其次，要建立严格的内部审计机制，定期对各项操作进行审计，及时发现和解决问题，确保业务的真实可靠和合规性。
**三、加强内控工作的人员培训和教育**银行内控案的防范还需要加强内控工作的人员培训和教育。
要确保每个内控人员都具备丰富的业务知识和内控技能，了解最新的风险和内控管理方法，掌握有效的防范措施和应对策略，并能够及时、准确地判断和处理各种风险事件。
**四、建立健全的内部监督机制和报警机制**银行内控案的防范还需要建立健全的内部监督机制和报警机制。
要建立起内部监控系统，实时监测银行各项业务操作和交易行为，发现异常情况及时报警并采取相应的措施。
同时，还要建立举报渠道和保护机制，鼓励员工和客户积极参与到银行内控工作中来，共同构建银行内部风险防范的网。
**五、依法严肃处理违法违规行为**银行内控案防范的最终目标是保护银行资金的安全和客户的利益，追求合规经营和稳定发展。
对于一旦发生的违法违规行为，银行要依法严肃处理，绝不姑息迁就，以起到警示和震慑作用。
同时，要加强自身的监察和监管，改进内部流程和机制，避免重复发生类似的违规行为。
总之，银行内控案的防范是一个系统工程，需要全体员工共同努力，形成合力。
关于银行机构抓好内控案防工作的思考
关于银行机构抓好内控案防工作的思考_三篇第一篇员工同志们：今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顾20xx年季度案防工作情况20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的"制度执行年"的季度。
我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。
20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。
在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求我行20xx年季度增强案防意识，认真做好案防工作，虽然取得了很大成绩，没有发生各类案件，但是案防形势依然严峻，我们丝毫不能松懈，需要继续抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的安全。
为此，我对做好20xx年第二季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。
我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成"程序至上、合规为本、效益为重"的内控文化和"时时遵章、事事合规、自觉纠错"的合规文化。
二是加强员工管理。
要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。
三是加强设施管理。
要加强监控设施的检查、维护，实现"跨时空、全天候、零距离、无盲点"监控，提高监控实效。
要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。
2024年银行内控案防工作心得体会
2024年银行内控案防工作心得体会在过去的一年中，银行业发生了多起内控案件，这些案件给银行业带来了巨大的损失和负面影响。
作为银行内控工作的从业者，我对这些案件深感震惊和忧虑。
因此，在此我总结了一些对于防范内控案件的心得体会，希望能对未来的工作有所启发。
一、落实内控制度内控制度是银行内控工作的基础，落实好内控制度对于预防内控案件至关重要。
首先，银行需要建立一套完善的内控制度，并广泛宣传，确保每个员工都熟悉并遵守。
其次，银行应该对内控制度定期进行评估和修订，及时调整和完善制度。
最后，银行需要通过培训和教育，保证员工对内控制度的理解和执行。
只有落实好内控制度，才能够做到事前预防，有效防止内控案件的发生。
二、加强内部监督内部监督是银行内控的重要组成部分，对于预防内控案件至关重要。
银行应该建立一套科学、完善的内部监督机制，明确监督职责和权限，并通过监督检查、审核审计和风险评估等方式，及时发现和解决内控问题。
同时，银行要加强对员工的监督和约束，建立健全的激励和惩罚机制，形成良好的内部监督氛围。
只有加强内部监督，才能够及时发现问题，防范内控案件。
三、强化风险管理风险管理是银行内控的核心，对于预防内控案件尤为重要。
银行需要建立一套完善的风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
银行要始终保持对各类风险的高度关注，加强对风险防范的措施，确保风险不会对内控安全产生负面影响。
另外，银行需要加强对员工的风险教育，培养员工的风险意识，提高员工应对风险的能力。
只有强化风险管理，才能够有效预防内控案件。
四、加强信息安全保护信息安全是内控案件中最为重要的一环，对于预防内控案件至关重要。
银行要加强对信息系统的保护，提高信息安全性，包括加强对数据的加密和备份、规范员工使用计算机和网络的行为、加强对网络攻击和病毒的防范等。
同时，银行要加强对员工的信息安全教育，提高员工的信息安全意识，防止员工因为不慎或不知情而导致信息泄漏。
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考
对商业银行内部案件风险防范工作的一点思考商业银行作为金融机构的一种，其内部案件风险防范工作至关重要。
在银行业务运营中，内部案件风险可能产生的形式和影响是多样化的，对银行的正常经营和声誉造成不可忽视的影响。
对商业银行内部案件风险进行有效的防范和控制，对于保障银行的经营安全、维护客户利益具有重要意义。
下面将对商业银行内部案件风险防范工作进行一些思考。
一、强化内部控制体系建设商业银行应该建立健全的内部控制体系，明确各种内部风险的管控职责和程序。
内部控制是银行防范内部案件风险的第一道防线，它主要包括制度规范、内部审核、内部监督等环节。
在制度规范方面，银行应该建立完善的制度规章，规范各项经营活动。
在内部审核方面，银行应该建立专业的内部审计部门，对各项业务进行全面审计，发现问题及时修正。
在内部监督方面，银行应该建立规范的内部监督机制，确保各级管理人员不滥用职权，遵守规章制度。
通过建立健全的内部控制体系，可以从源头上预防内部案件风险的发生，保障银行的经营安全。
二、严格人员招聘和管理制度商业银行应该严格执行人员招聘和管理制度，减少内部案件风险发生的可能性。
银行人员是案件风险的主要制造者，对人员的招聘和管理尤为重要。
在人员招聘方面，银行应该严格执行招聘标准，确保各级员工的专业素质和职业操守。
在人员管理方面，银行应该建立绩效考核制度，对员工的工作表现进行全面评估，及时发现并处理不适宜从事银行业务的人员。
银行还应该加强对员工的职业道德教育，培养员工的责任意识和风险意识，提高员工抵御风险的能力。
三、加强信息系统安全防范商业银行还需要加强信息系统的安全防范，防范内部案件风险的发生。
随着信息技术的发展，银行的业务已经逐步数字化，信息系统已成为银行经营的核心。
但信息系统也成为内部案件风险的重要来源，一旦信息系统受到攻击，将直接威胁银行的安全。
银行应该加强信息系统的安全防范工作，建立健全的信息安全管理制度，加强对信息系统的监控和防护，确保信息系统的稳定和安全运行。
银行内控案防心得体会三篇
银行内控案防心得体会(一)无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。
合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。
首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。
合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。
因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。
信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。
所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。
因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。
在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。
那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展?我认为把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
三要合规操作到位。
“合规操作，从我做起”。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。
自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。
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抓好内控案防工作的思考业务拓展与内控案防二者相辅相成，业务发展是核心，内控稳定是保障，没有一个和谐稳定的内部管理环境，各项业务就不可能持续有效发展。
特别是在社会经济环境日益复杂、金融竞争压力日益加大的情况下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的尤为迫切。
一、存在问题1、案防意识不到位。
部分干部员工对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题无关紧要，没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件；部分网点负责人更多关注眼前任务完成情况，较少考虑风险和长远业务发展，心存侥幸，认为业绩必须交差，内控案防一般不出事，当营销与管理发生冲突时，往往为了营销牺牲合规要求；部分员工在办理业务中案件防范意识和风险意识十分淡漠，如章、证、印随处摆放，离开柜台不签退，对领导和同事交办的业务审查不严甚至不审查，擅自离岗私自让同事代办业务等现象还时有发生。
剖析近年来已发生的各类案件，一个主要的共性问题就是员工的风险意识淡漠，以人情代替制度、以情面代替纪律，违规违章操作，从而为犯罪分子开了方便之门。
从案后情况反馈，这些受到处理的人员，并不是不懂相关业务管理办法和规章制度，他们大都是作案人的同事或朋友，每天都在一起工作，于是放松了警惕，或者碍于情面，违规审批或办理业务，从而引发案件。
2、制度执行不到位。
英国哲学家培根曾说过：“有制度不执行，比没有制度危害还要大。
”有章不循，操作不规范的情况在实际中普遍存在，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。
有些单位的负责人蓄意变通、规避执行制度，对上级颁布的一些界限明确、措施强硬的制度规定，明知不能不执行，却为本单位或个人利益，借口特殊情况要特殊处理，想方设法“灵活变通”进行规避；部分制度办法内容过于陈旧，规定不合时宜，实用性和可操作性不强，在实际工作中难以执行落实。
部分制度没有明确的执行衡量标准或监督检查措施，执行的效果全依赖执行者对制度的主观认同及个人自觉程度上，跟着主观感觉走，以致执行力度大小、效果好坏基本一个样等，造成执行乏力。
3、监督检查不到位。
由于人员业务素质不能完全适应业务快速发展的要求，制约了监督检查水平的提高。
特别是当前新业务品种不断涌现，检查监督人员业务生疏，监督检查常常流于形式，仅停留于发现一些表象小问题而没能排查出隐藏的违规问题，导致发现问题不及时、不彻底。
同时在实际工作中往往重检查而轻辅导整改，导致各类问题没有真正得到落实整改，屡查屡犯，在重要工作环节上不能严格履行制度，没能有效防范风险隐患。
在责任认定处罚上，一方面，由于处罚不力，对一般性违规违章的处理上，认为没有引发案件事故，或怕引发内部矛盾，就尽量大事化小、小事化了，对违规违纪人员只进行通报批评，简单地以象征性罚款了事，使检查监督作用没有得到很好的发挥，导致违规现象屡禁不止。
另一方面，处理方式简单，对违规人员只重处罚不重教育和整改，人员的处理一结束，查处工作也就随之结束，没有以违规事件为反面典型而在全行进行举一反三的教育，吸取教训，引以为鉴。
4、案防措施不到位。
一是部门联动机制不完善，有的管理规定对业务经营的交叉范畴责任分解不明确，实际工作中容易造成事不关已的局面，一旦发生违规违纪事件往往视而不见或者相互推诿，监督制约形成真空，从而导致案件的发生、资金的损失。
二是制度相对滞后，对一些新业务、新产品，监管办法相对滞后，不能有效防范新的风险点，如代发工资业务数据没有加密措施、国际业务A、B系统数据不能自动衔接等。
三是案防硬件设施不达标，特别是在一些偏远网点，限于自然条件，消防安全、技防水平难以达到省、市案防要求，安全防范相对较为薄弱。
四是对员工行为分析方面相对不够。
当前社会形势日益复杂，诱发员工违规参与对外投资、高利借贷、大额对外担保、超负荷炒股炒房等因素增多，部分单位不注重员工行为动态管理，忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性，没能从根源上防控案件风险。
二、对策措施1、推行风险教育，强化案件防范意识。
风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化，主要从一下几个方面着手：一要进一步树立全面风险管理理念。
以提高员工的合规操作和防风险能力为目标，突出抓好规章制度教育，深化《员工违反规章制度处理办法》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等规章制度内容的学习，坚持警钟长鸣，对案件防范工作始终保持高压态势，将案防工作抓深、抓细、抓实；二要认真落实领导干部“一岗双责”职责，注重培养网点负责人正确的管理理念，树立管理工作“没有最好, 只有更好，没有终点, 只有起点”的思想。
简单地敷衍了事，形式化进行内控履职只能是掩盖问题、推卸责任，对改进工作、加强管理是非常致命的，要使网点负责人充分认识到只有精细的管理、切实有效的措施才能保证内控案防工作的有效落实，才能真正做到平安经营与发展；三要开展案例警示教育。
通过剖析典型案例，讨论身边发生的案件，让违法犯罪人员现身说法等多种形式，使员工从中吸取深刻的教训，认清违规操作给国家和自己带来的严重危害性，切实增强风险防范意识和自我保护意识，自觉做到在业务处理中，无论同事、朋友还是顾客，都一视同仁，严格按照操作规程办理。
加强合规文化建设，在网点内部形成互相监督互相促进的牵制机制，让每个员工自觉执行内控制度。
四要强化培训学习。
当前银行业务发展变化快、产品升级速度快，要及时组织学习，深入开展专业知识和专业技能培训，提高员工整体业务水平，使其熟悉政策法规、掌握规章制度，并在工作中自觉遵守和执行，忠实履行职责，提高制度执行力。
2、完善制度建设，强化制度落实。
制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。
一要根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制。
要深入分析各类违规违纪案件发生的特点和规律，查找业务流程和内控监管方面的制度漏洞，特别是内控检查发现差错较多的业务环节和容易诱发重大违规违纪问题的关键环节。
要监控制度执行情况，谋求持续改进，针对制度改进后执行过程中出现的新问题,进一步实施再分析、再完善、再总结、再提高，形成持续改进、不断创新的制度运行机制，努力建设操作上便于执行、程序上相互制约、责任清晰明确的制度管理体系。
二要营造制度执行的良好环境。
执行制度的核心就是要营造尊重制度、以制度作为行动最高准则的良好氛围。
所有制度执行人都要认真学习制度、严格遵守制度、模范执行制度，要求别人做到的自己必须首先做到，不把自己凌驾于制度之上，不把权力行使置于制度之外，努力做执行制度的表率。
要树立制度面前人人平等、执行没有特权、制度约束没有例外的意识，坚持按制度规定办事，确保各项制度行得通、管得住、用得好。
三要严格执行各项制度，要把执行力作为制度建设的重心，切实增强上级行重要决议和重大部署的执行效果，确保政令畅通。
要明确各部门、各岗位职责，做到责任到人、到岗。
要强化网点负责人内控履职，加强对网点负责人内控履职情况的监管督导和评价考核，提高网点负责人抓内控案防工作责任感和主动性。
四要处理好制度执行的原则性和灵活性。
制度执行的原则性即维护制度的权威性和强制性，而制度执行的灵活性是指在不违反制度基本原则的情况下，“变通”某些具体实施措施。
制度执行中原则性是首要、主要的，受事物发展主观和客观条件的限制，制度必然有一个完善过程，执行过程中也需应对一些新情况、新问题，因此制度执行也要有一定的灵活性，制度执行的灵活性表面上是对制度的不作为或弱作为，但实质上是动态地对制度的维护，异曲同工，与原则性达成的目标是一致的。
3、加大监督检查力度，强化问责机制。
抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。
一要强化检查监督。
要按照“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的内控管理要求，加大合规管理检查力度与频率。
特别是加强对代发工资业务、理财业务、票据业务等高风险环节等的重点检查，认真抓好事前防范、事中控制、事后监督的每一个环节。
二要强化问题整改。
要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，把整改同加强管理、整章建制、堵塞漏洞有机结合起来，对发现问题及时分析原因进行查漏补缺，细小问题不放过，防患于未然。
对发现的问题要做到分类分项逐条整改和落实，保证监督检查的落实整改真正到位，发现的问题逐条整改后决不允许再出现。
要把出现的问题加以归类整理传达到每一员工以一警十，从而保证每位员工自觉遵守规章制度，规范操作降低差错率，坚决杜绝屡查屡犯问题发生。
三要强化责任追究。
按照尽责免责、失职问责的理念，加大处罚力度。
对案防责任不落实、履职不到位的实行严格问责，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案；四要加强内控监察部门对业务主管部门履行职责的监督，切实解决内部检查不深不透，质量不高的现象。
对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。
4、创新防范手段，强化行为管理。
为切实提高案件防范工作的水平，要把案件防范工作的重点放在案件易发、高发的关键环节，重点部位。
在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段，大力加强重要岗位人员的管理，及时掌握其思想和工作动态重要岗位是银行内部案件的易发和高发部位，因此做好重要岗位人员的管理，对有效防范案件事故的发生十分关键。
一要把好用人关，真正将那些思想素质好、业务技能高的人员选拔到重要岗位。
二要切实加强对下级管理人员的全面管理，不能只重视其业务素质而忽视其思想素质，更不能以信任代替管理。
对重要岗位人员要实行动态管理，定期进行分析和排查，特别是对个人或伙同他人做生意的员工、社会交往复杂的员工、消费支出与收入明显不符的员工、情绪反常的员工更要加倍注意，要通过实施离岗审计、离任审计、强制休假、定期交流等制度，及时掌握管理人员的情况，发现工作中的漏洞和问题，及时消除案件隐患。
三要加强与重要岗位人员的沟通，及时掌握员工的思想动态。
各级管理人员要走出办公室，经常深入基层部门和网点，与员工们一起交流讨论，听取他们的意见和建议。
充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径。
完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果。