理财师证书指引
国家理财规划师(二三级)职业资格认证
1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。
1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。
在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。
加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。
另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。
这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。
1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。
理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。
AFP金融理财师学习及认证资格
AFP金融理财师学习及认证资格1. AFP金融理财师报名条件？大学专科学历，工作3年以上。
大学本科学历，工作2年以上。
大专以下学历，不满足报名条件。
2. AFP的考试时间和报名时间？自2012年底改革后，每周末基本都举办AFP考试，随时报名。
近期具体考试时间和报名时间，请关注金证网信息。
3.AFP金融理财师拿证流程：（1）获得《AFP培训合格证》AFP考试主办方（中国金融理财标准委员会）规定：获得《AFP培训合格证》是参加AFP认证考试的必要前提。
每一个想获得afp认证的学员都必须先获得《AFP培训合格证书》（只有拥有特定博士学位的学员可以直接考试）。
《AFP培训合格证》有效期4年，4年内可以无限次参加afp认证考试。
（2）参加AFP认证考试4.考试科目及涉及内容考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析5.考试形式：现场考试，闭卷，机考，180道单选题（上下午各90道），上下午各3小时，上下午两场考试计算总分。
6.AFP金融理财师认证流程考试报名网站：/fpscc/培训报名网站：/官方网站：/7.考试地点：2012年8月以后，为规范考场纪律，只在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市建设十个高标准的固定考站。
AFP/CFP北京考试中心扑满山写字楼：北京市丰台区宋家庄路71号1号楼18层AFP/CFP上海考试中心海棠大厦：上海市闸北区江场西路299弄1栋49号4层402A AFP/CFP广州考试中心银汇大厦：广州市天河区龙怡路117号29层04-06单元AFP/CFP成都考试中心东方希望科研楼：成都市高新区高朋大道3号A座5楼502、504室AFP/CFP沈阳考试中心新华大厦：沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室AFP/CFP武汉考试中心凯盟大厦：武汉市江汉区新华路139号8层809、810室AFP/CFP杭州考试中心元光德科技大厦：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室AFP/CFP济南考试中心金龙中心：济南市泺源大街229号4层B05-B09室AFP/CFP南京考试中心新安大厦：南京市中山东路293-2号东楼9层901室AFP/CFP西安考试中心世贸大厦：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层7016室。
CFP考试报考指南
考试简介CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。
CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。
2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China 进行认证。
CFP资格目前已经纳入FPSB国际认证体系。
世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。
目前中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。
获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E "准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。
CFP 资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。
在金融业，拥有多少 CFP 持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。
报名条件获得现代授权的培训机构有效《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》，可报考CFP资格认证考试;拥有认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考CFP资格认证考试;考试科目和范围CFP资格认证考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。
专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。
报名流程1.登录考试报名系统注意：首次登录时，“证件号”请输入本人有效证件号码，初始密码为666666。
银行从业资格证-个人理财(第一章)
第一节 个人理财相关定义
第一节 个人理财相关定义
本节共计4 个考点，3个高频考点 考点一． 个人理财概述（高频） 1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础 上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综 合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现 理财目标的过程。（教材指的是个人理财）
第一节 个人理财相关定义
30%左右的题目是历年考题的原题或简单变
形；55%的题目是高频考点的变形;其余题
目基本上也都是教材上的原文或者是简单理
解
3、 教材偏向于应用，难度向AFP靠拢
第一章 个人理财概述
本章基本框架及考点分布
本章共计个11考点，其中 8个高频考点 第一节 个人理财相关定义（ 4 个） 第二节 个人理财业务的发展及原因（3 个） 第三节 理财师的执业资格和要求（4个）
型
择
40分
总分100
1分/题，15题， 分 判断
15分
二、考情分析
《个人理财》考情分析
《个人理财》这门课是在《银行业专业实务》 中的一门课程。为商业银行从事个人理财业务人 员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级 理财顾问，知识体系涵盖经济学、金融学、市场 营销、管理学、会计、风险管理、法律等多学科， 注重现实中技能的培养，是一门综合性、实践性 的课程，对考生的知识体系全面性和实践性要求 较高。
Professional。人力资源社会保障部、中国银行
业监督管理委员会共同负责银行业专业人员职业资
格制度的政策制定，并按职责分工对银行业专业人
员职业资格制度的实施进行指导、监督和检查。中
国银行业协会具体承担银行业专业人员职业资格考
试工作。
银行业专业人员资格考试水平评价分为初级、 中级和高级3个资格级别。资格考试一年考两次， 上下半年各一次。分公共基础科目和专业科目。 具体如下：
金融理财师资格证报考条件
金融理财师资格证报考条件1.首先得有相关专业学历呀。
这就跟你想进一个财富城堡得有把合适的钥匙一样。
比如说金融、经济等相关专业本科及以上学历呢。
我有个朋友为了考金融理财师资格证，努力拿到了对口学历。
2.要有一定的工作经验。
工作经验就像你的宝藏，得丰富。
要是没点经验，那可不行。
我认识一个人在金融领域摸爬滚打多年，报考就更有优势。
3.得通过相关考试。
考试就像一道关卡，得勇敢闯过去。
要是通不过，那可进不了门。
我见过一个人为了准备金融理财师考试，天天刻苦学习。
4.要有良好的职业道德。
职业道德就像你的漂亮名片，得拿得出手。
要是职业道德不好，那可没人认可。
我觉得品德好的人最靠谱。
5.得有学习能力。
学习能力就像你的发动机，得不断升级。
要是不学习，就会落后。
我有个朋友总是在学习金融知识，肯定能做好金融理财师。
6.要有团队合作精神。
团队合作就像粘合剂，能让大家一起把工作做好。
在金融理财领域，也得和同事合作。
我觉得会合作的人更出色。
7.要有创新精神。
创新精神就像翅膀，能让你在金融领域飞得更高。
要是没创新，就只能走老路。
我认识一个人总是有新点子，报考金融理财师资格证肯定没问题。
8.要有责任心。
责任心就像你的铠甲，得坚固。
要是没责任心，那可坏了。
我见过一个对工作特别负责的人，就很适合做金融理财师。
9.要有沟通能力。
沟通能力就像你的桥梁，能连接你和客户。
要是不会沟通，咋能做好工作呢。
我知道一个人沟通能力超强，报考就很有底气。
10.最后，金融理财师资格证报考条件不少，但只要努力满足这些条件，就能开启精彩的金融理财之旅。
我相信只要有决心，就一定能行。
我的观点结论：金融理财师报考有条件，努力满足展未来。
如何能取得AFP金融理财师证书!一个月通过考试学习方法总结!
如何能取得AFP金融理财师证书！一个月通过考试学习方法总结！取得AFP金融理财师证书首先需要金库网报名，官方报名费为8280元，其次在金库网完成官方的作业案例结业后即可登录标委会报名最后的考试，官方报名费为890元。
报名后根据所选择报考时间参加考试即可。
我是大约7月行里通知要考试的，措手不及，就赶紧着手学习考试了。
因为一般afp 不是马上报名马上就能考试的，建议想尽快拿证的就先学习抓紧报名，然后结业后就可以抓紧报名最后的考试，最后的考试一般现在报都是2个月后的考试场次，就需要我们抓紧提前安排学习。
一、复习时间二、复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。
我的复习时间大约在一个月左右。
三、大约我是这么学习的，边看考点视频边对照画重点讲义，然后通过做针对性习题集去巩固练习这一章节的考点，视频差不多20小时也就，(约花费时间15天左右)官方的视频有108小时，实在看不起，所以我觉得学习资料的选择也很重要！四、然后要对每个知识点仔细研读、可以自己每章节做一个知识架构整理。
五、①在头脑中建构“知识树”，将知识点体系化;②变一本厚书为几张薄纸，以后复习以这几张纸为主;③对大篇幅文字形成熟悉感，做概念题时“有印象、选得出”就可以了。
六、(二）学习完之后，则开始复习前面的内容了(约花费时间5天左右)，毕竟已经过了比较长的时间，那么就可以拿出前期整理做的知识架构，然后再回顾看一遍视频，并且在独立完成习题脱离答案、标记错题。
七、(三）最后查缺补漏，看之前的弱点和错题，并且最后有两套模拟题可以测试学习水平，180题最好答对120以上才可以的(约花费时间4天左右)。
八、二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的?九、(一)主要是把讲义的考点内容，做到熟练掌握，融会贯通。
十、(二)视频是一定要学习的，毕竟不是都有基础，视频时间不长，通过看视频反而可以帮助我们去理解知识点加深印象。
而且也节省了我们的时间。
十一、(三)讲课时老师反复强调的、做题中多次出现的，肯定是重点和难点，应熟练掌握。
EFP金融理财管理师
金融理财管理师资格认证暂行办法为建立和完善中国的金融理财管理师认证制度，促进中国金融理财业的健康发展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）特制定本办法。
第一章金融理财管理、金融理财管理师和金融理财管理师认证机构第一条：金融理财管理是指金融理财机构对其开展的金融理财业务进行计划、组织、协调、控制的全过程，其目标是保证业务质量，维护行业形象、提高竞争力和工作效益。
第二条：金融理财管理师是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。
金融理财管理师的工作职责是，对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。
第三条：标准委员会是中国金融理财管理师的认证机构。
标准委员会由业界和学术界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财管理师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。
第二章中国的金融理财管理师认证制度第四条：标准委员会对金融理财管理师实行考试和认证制度。
第五条：标准委员会将审慎的选择和授权有资质的教育机构开展金融理财管理师的培训以及继续教育。
第三章金融理财管理师的资格认证第六条：具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得金融理财管理师资格证书。
第七条：获得由标准委员会授权的教育机构颁发的金融理财管理师培训合格证书是金融理财管理师资格申请人取得金融理财管理师资格认证的第一个条件。
金融理财管理师培训共60学时，主要内容包括金融理财和管理两个部分。
第八条：通过标准委员会组织的金融理财管理师资格考试是金融理财管理师资格申请人取得金融理财管理师资格的第二个条件。
注册理财规划师国家规定
注册理财规划师国家规定注册理财规划师国家规定注册理财规划师的国家规定包括：1.报名条件：具有大专以上学历，从事金融、保险、证券、投资、银行等金融行业工作三年以上，符合以上条件的即可报考。
2.考试时间：注册理财规划师的考试时间需要参考官方发布的最新信息。
3.考试形式：注册理财规划师需要通过全国统一的考试，包括选择题和案例分析题。
4.资格证书：考试合格后，可以获得注册理财规划师国家认证。
另外，需要注意的是，想从事理财规划师职业，还需要考取证券从业资格证、保险代理从业人员资格证、基金从业资格证、财务会计类证书、银行从业类证书、金融英语资格证书等相关证书。
这些证书可以帮助你在这个行业中获得更高的地位。
更多有关注册理财规划师国家规定的相关信息，建议咨询官方机构或培训机构。
中国国家级理财规划师考试时间中国国家级理财规划师考试时间根据不同的考试机构和认证机构略有不同。
例如：金融理财师协会：理财规划师认证在全国范围一年统考两次。
中国注册理财规划师：认证考试时间一般为隔年举行。
建议咨询具体的考试机构，获取详细、准确的时间信息。
怎样能考到国家理财规划师要考取国家理财规划师，可以参考以下步骤：1.确定报考条件：根据报考条件选择合适的考试，不同等级的考试对报考条件有不同的要求。
2.参加培训：考取国家理财规划师，一般需要参加培训，这样可以更好地了解考试内容，掌握考试技巧。
3.报名缴费：按照报考要求提交报名材料，进行缴费。
4.参加考试：按照考试时间到考场参加考试。
需要注意，理财规划师证书的颁发机构不同，证书的认可度也有所差异。
因此，在报名前，建议先了解证书的权威性，确保证书的含金量。
另外，考取国家理财规划师除了满足相应的报考条件外，平时的知识积累和实务经验也是非常重要的。
可以多阅读相关的书籍和资料，积累专业知识，积累实务经验。
同时，也可以参加相关的活动和课程，拓展自己的人脉资源，提高自己的社交能力。
怎样考取国家理财规划师考取国家理财规划师需要按照以下步骤进行：1.参加培训：需要通过有资质的培训机构参加理财规划师培训课程。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
职业前景分析
在普通人的眼中，张先生是位生财有道的“千万富翁”：拥有300万元的银行存款，两套自住房价值170万元，另有价值600万元的出租房投资。
然而，在专业理财师李彤看来，张先生的财务状况“一团糟”：300万银行存款全是活期，收益微乎其微；600万投资全部集中在房产项目，而且是同一地段、同一房型，简直就是孤注一掷；自住房、出租房的物业管理费用开销较大，房租的利润相对较小……李彤为张先生设计了一套理财方案，一年后，张先生的总资产增值6%。
这就是专业理财师的工作，有着“让钱生钱”的神奇作用。
从职业定义上看，理财师就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案。
在欧美发达国家，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。
在美国，注册理财规划师平均年薪高达11万美元。
在中国，个人理财服务虽然刚刚兴起，但需求不断激增。
统计数据显示，国内居民储蓄额已超过10万亿元。
随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生。
如今，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。
在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。
据专业理财网站的调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。
由于个人理财服务的市场潜力巨大，中外银行纷纷涉足这一新兴金融服务领域，对专业理财师的需求十分旺盛。
然而，理财师是专业性极强的职业，从业者
除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
目前，国内符合以上标准的专业人才严重匮乏，具备国际职业资格的理财“高手”更属凤毛麟角。
因此，考一张理财师职业资格证书，无疑将大大拓宽求职者的发展空间。
理财师职业证书集萃
据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。
下面向读者朋友介绍几个较具权威性的认证项目。
●注册理财规划师（CFP）认证
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。
IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖”。
证书效用：CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。
对个
人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。
在美国，CFP持证人的平均年薪高达11万美元。
报考条件：报考者需具有一定的财经知识和英语基础，而且还要有在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。
其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。
报名地点：上海财经大学（证券期货大楼110室）、上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。
●注册财务顾问师（CFC）认证
证书名称：Certified Financial Consultant，中文翻译为注册财务顾问师，简称CFC。
主办机构：CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。
IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。
IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。
在理财师认证领域，IFC是率先采用实践认证方式取代单一培训认证方式的专业机构，其“教育培训+考证+国外实习”的认证方式，更有助于考生的职业发展。
证书效用：CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。
最近几年，CFC 证书开始为越来越多的亚洲国家和地区所认可，包括日本、新加坡、马来西亚、泰国和中国香港等。
据统计，目前全球约有1.3万余人获得CFC证书。
报考条件：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名参加认证考试。
考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。
通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。
报名地点：上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。
●特许财富管理师（CWM）认证
证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称AAFM）推出。
该学会成立于1995年，专业从事投资规划、
资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。
AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。
一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。
此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。
此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。
考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。
案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。
闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
报名地点：目前，美国金融学会只在北京设立了CWM认证中心，上海地区暂无相关的培训和认证机构。
●注册财务策划师（RFP）认证
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出。
香港注册财务策划师协会是全球著名的理财专业组织——美国注册财务策划师协会的分支机构，因此，在RFP认证项目上得到美国注册财务策划师协会的专业支持。
证书效用：正是由于香港注册财务策划师协会和美国注册财务策划师协会的特殊关系，使RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家获得广泛认可。
RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。
此外，RFP认证项目已被列入上海市紧缺人才培训工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
报考条件：在金融、保险、证券、投资、财务、银行领域工作的人士或对个人理财服务有兴趣的人士均可报考，但需具有大专以上学历或中级以上职称。
考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
报名地点：上海交通大学海外教育学院奥杰国际工商分院（交通大学浩然高科技大厦9楼）。
专家提醒
报考理财师证书：要量力而行并注重能力
由于专业人才匮乏，如今，理财师职业已成为职场“金饭碗”，具有宽广的发展空间和优厚的薪酬待遇。
可以预见，在高职、高薪的双重诱惑之下，将有越来越多的人通过考证获得理财师的“身份证”。
对此，上海交通大学海外教育学院奥杰工商分院副院长蒋春生提醒说，报考理财师职业证书，需要注意以下两点：
第一，考试门槛较高。
由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求特别高。
职业证书作为理财师的从业准入门槛，更是对“后备人员”严格把关。
从现有的理财师认证项目看，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。
因此，考生报考前最好先掂清自己的“份量”，并量力而行。
第二，注重能力培养。
目前，理财方面职业证书以“洋证书”为主，虽然在考试内容、模式上具有一定的先进性，但由于国内外金融体制和环境的差异，使得这些“洋证书”具有一定的局限性。
因此，国内考生报考理财师证书，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走“应试”路线。