保险经纪人介绍文档
保险经纪人介绍(ppt文档)
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保险经纪与保险代理的区别
区别点
保险经纪
保险代理
定义 立场
受投保人委托，基于投保人的利益，为投保人 受保险公司委托，依据代理协议，专门
与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法 销售保险公司产品，并向保险公司收取
收取佣金（保险经纪人证书）
代理手续费（保险代理人证书）
是投保人的代理人，客户利益的代言人
是保险公司的代理人
责任承担 经纪公司自身
保险公司
产品采购及 自由与保险公司接洽，熟悉各保险公司产品的 受代理协议的限制，仅能销售所代理的
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保险经纪人在中国的产生和发展
• 解放前
1935年前，凡能为保险公司介绍业务的都可称为保险经纪人; 1936年，上海保险业经纪人公会成立。
• 解放后
中国人民银行于1998 年2 月即恢复国内业务近20 年之后颁布 了《保险经纪人管理暂行规定(试行) 》,从法律上在中国的保 险市场上首次正式确立保险经纪人的地位;
• 保险经纪人的责任
因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人 造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。 ——《中华人民共和国保险法》第130条
2019/11/26
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保险经纪人的产生和发展
• 产生
1720年，英国出现专营海上保险公司，保险经纪人应运而生。
• 发展
从19世纪80年代开始，保险经纪人作用的不断提升、保险经纪 业务范围的拓展、大型保险经纪公司的出现。
保险人员自我介绍(通用15篇)
保险人员自我介绍(通用15篇)保险人员自我介绍1保险是种服务，是一辈子的事情，因为我年轻，我能提供给你更长时间的服务，因为我专业，我能更好的帮您打理好您的财富！每次和客人交谈中，客人把需求告诉我，我就能站在你的立场帮您找到最适合你的方案！我简单，我坚持。
用我的专业、真诚、热情、服务赢得客户的信赖：在知福、感恩、惜缘中成长，在帮助别人的`同时成就自己，在鲜花、掌声、荣誉中知道了努力方向。
工作感言：把您一生财富的顾虑交给我，我会带给你财富的惊喜！保险人员自我介绍2当我们有一天不再年轻，当我们有一天不能像今天这样打拼，当时光在我们的脸上烙下点点印记的时候，我们靠什么来度过我们的余生，有人说是金银珠宝，有人说是亲戚朋友，大部分人说是儿儿女女，子子孙孙，我说都不是，是靠现在－－－年轻时的我们。
因为年轻就是资本，年轻就是财富，而让财富不流失的最好方式就是人寿保险－－这一世界最伟大的发明。
一张保单一辈子的幸福！大家好，我叫__，给我起名的先生说金梅是“拥有财富也能拥有美好”的意思，而我出生在“六一”这个有些特别的日子，我相信是上帝寄予了我永保童心的希望。
我希望能有机会走近您，也能带给您美好与财富，我愿用心为您编织一个最温馨美丽的梦想。
x年，我从美丽的湘西走出来，告别了我的学生时代，做过老师，做过电子商务，也在公司做过文职，或许是天生也或许是文学赋予了我浪漫的理想主义思想，让我一直怀有一个梦想，那就是：我希望有一天能把爱心在世间传播！或许是因为这个让很多人都觉得挺傻的'梦想，也或许是我骨子里一直渴望一种更激情的生活，我无法安份，其实还在学生时代，我就想往做一名优秀的保险人，从原一平，柴田和子等保险大师的故事里，我想还有什么样的生活能比寿险事业更激情，还有什么样的事业能比寿险事业更接近我传播爱心的梦想？但是，或许由于内心深处的自卑，始终还是不敢迈进寿险事业的大门。
尽管从来没有人给我灌输任何的保险思想，也尽管早些年在很多人心中，保险有那么多的负面影响，但在我心目中，寿险事业就是神圣的，就是非常优秀的人才能真正做得好的。
保险经纪人个人简历
保险经纪人个人简历姓名：[姓名]性别：[性别]出生日期：[出生日期]联系电话：[联系电话]电子邮箱：[电子邮箱]个人介绍：作为一名有着丰富保险行业经验的保险经纪人，我热爱我的职业并愿意为客户提供专业的保险咨询和优质的客户服务。
我具备广泛的知识背景和出色的沟通能力，能够有效分析和解决保险问题，为客户提供最合适的保险方案。
教育背景：[学校名称] [学历] [专业] [毕业时间]工作经历：[公司名称] [工作职位] [工作时间]1. 负责与客户进行保险需求沟通，收集和分析客户的个人情况和风险承受能力。
2. 根据客户特定需求，比较并评估不同保险产品，提供客观和全面的保险建议。
3. 协助客户完成保险申请和理赔手续，确保及时处理客户的保险事务。
4. 建立和维护良好的客户关系，提供定期跟进和售后服务，满足客户的不同需求。
专业技能：1. 扎实的保险理论知识和相关法规法律的了解，能够准确判断不同保险产品的特点和风险。
2. 出色的市场分析和销售技巧，能够快速发现和把握商机，提高销售业绩。
3. 熟练运用保险行业软件和工具，提高工作效率和客户满意度。
4. 卓越的团队合作能力和解决问题的能力，能够与不同背景的人合作，解决复杂保险问题。
荣誉和证书：- [相关荣誉和奖项]- [相关保险从业资格证书]兴趣爱好：在工作之余，我喜欢阅读有关保险和投资的书籍，不断提升自己的专业知识。
我也喜欢户外运动，例如登山和跑步，以保持积极的生活态度和身体健康。
参考人可联系：如果您对我的个人简历有任何进一步的疑问或需要更多信息，欢迎随时与我联系。
我期待着能够有机会展示我的能力，并为贵公司提供优质的服务。
以上内容为个人简历，展示了保险经纪人的基本信息、教育背景、工作经历、专业技能以及荣誉和兴趣爱好。
这份简历能够清晰地传达我的专业知识、销售能力和客户服务能力，展示了我作为一名保险经纪人的优势和特点。
如有需要，请随时与我联系。
保险从业人员自我介绍_自我介绍范文_
保险从业人员自我介绍1980年，我国保险从业人员仅有3941人，而目前已经达到近600万人。
与此同时，保险从业人员的素质、思想认识不断提高，保险人才发展环境不断优化。
下面小编为你带来保险从业人员的内容，希望你们喜欢。
保险从业人员自我介绍篇一我叫，女，38岁，身高1.57m,体重59公斤，专科文凭。
我相貌平平，才能更是平平，但具备一个传统中国女性所应该具备的所有美德：孝顺善良、勤劳节俭。
我的个人信条是：先做人，后做事;珍爱自己，善待他人;享受生活品位时低调，追求生活品质时高调。
这三句话指引着我一路走来，让我无论在哪个角色的定位中都能找到自己的位置。
在我为人女时，我孝顺父母，勤奋学习，努力工作;为人妻为人媳后，我孝顺公婆，和老公相濡以沫，共同经营一个幸福的家;为人母后，我含辛茹苦地哺养，点点滴滴地教育，在哺育女儿的过程中，我深深明白身教重于言教的道理，也真正做到了言传身教。
在家庭中的三个角色我应该还是充当的不错吧。
在工作中，我恪尽职守，兢兢业业，任劳任怨，踏实的工作表现得到了同事和领导的首肯。
我能和同事融洽相处，能够做到严于律己，宽以待人，所以我群众关系也是很不错的。
特别是在我患重疾乳腺癌后，同事们对我那一份最真挚最细微的关心和呵护，让我真正体会到了社会大家庭的温暖，也让我欣慰地感受到自己在大家的心目中是一个受欢迎的人，而不是一个平日让人嗤之以鼻、落难后让人幸灾乐祸的人。
我在患病以前，没给自己买保险，自己患上乳腺癌后，才认识到保险的重要，也才走进了保险公司的大门。
我相信我的做人准责也能指导着我在保险这个行业做的很好!相信我吧!各位博友!如果你需要在我手中投保，敬请留言!我一定为你做好业务!保险从业人员自我介绍篇二我是财经大学金融系金融(含保险)专业07届毕业生，在求学生涯的四年大学学习过程中，经历过失败和挫折，经历过成功与幸福，我孜孜以求，不惜奋斗，而正所谓“一份耕耘，一份收获”，我的付出有了回报。
保险经纪人工作经历简述
保险经纪人工作经历简述摘要：一、保险经纪人职业简介二、保险经纪人工作内容概述1.客户需求分析2.保险产品咨询与推荐3.办理保险业务4.跟进与维护客户关系5.协助理赔事宜三、保险经纪人职业技能要求四、保险经纪人行业发展趋势与前景五、优秀保险经纪人的实践经验与建议正文：保险经纪人作为一种专业的金融服务人员，肩负着为客户量身定制保险方案、提供专业保险咨询等重要职责。
他们的主要工作内容包括以下几个方面：一、客户需求分析保险经纪人需要与客户进行深入沟通，了解客户的保险需求、风险承受能力和预算等信息。
这有助于为客户提供更为合适的保险产品。
二、保险产品咨询与推荐在了解客户需求后，保险经纪人应当对市场上各类保险产品进行了解和研究，为客户提供专业、中立的保险建议。
他们需要具备扎实的保险知识和敏锐的市场洞察力，以便为客户提供最优方案。
三、办理保险业务保险经纪人要协助客户办理保险购买手续，包括填写投保单、提供相关资料等。
同时，他们还需关注保险产品的理赔条件、保险期限等信息，确保客户利益得到保障。
四、跟进与维护客户关系保险经纪人要定期与客户联系，了解客户的保险需求变化，并提供相应的服务。
此外，他们还需关注客户满意度，及时解决客户的问题，以维护良好的客户关系。
五、协助理赔事宜在保险事故发生后，保险经纪人要协助客户办理理赔手续，与保险公司沟通协商，争取为客户提供及时、高效的理赔服务。
保险经纪人这一职业在我国正逐渐崛起，行业发展前景广阔。
要想成为一名优秀的保险经纪人，不仅需要具备丰富的保险知识和沟通能力，还要具备较强的市场分析和风险评估能力。
从优秀保险经纪人的实践经验来看，以下几点建议可供参考：1.深入了解保险市场，掌握各类保险产品的特点和优势。
2.注重个人品牌建设，提升客户信任度。
3.保持良好的职业操守，诚实守信，为客户提供最佳服务。
4.不断提升自身专业素养，关注行业动态，把握市场趋势。
总之，保险经纪人作为一种重要的金融服务角色，在保险市场中将发挥越来越重要的作用。
保险经纪人岗位说明书
保险经纪人岗位说明书职位概述保险经纪人是负责为客户提供保险咨询和销售保险产品的专业人员。
他们通过了解客户的保险需求，提供相关的保险方案，并协助客户购买合适的保险产品。
保险经纪人需要具备良好的沟通能力和销售技巧，以便能够与客户建立良好的关系并推动销售。
岗位职责1.与客户沟通并了解其保险需求，包括风险评估、理赔要求等。
2.根据客户需求提供相关的保险方案，并给予专业的咨询。
3.协助客户选择合适的保险产品，并完成销售。
4.跟进客户保单续费和理赔事宜，提供相应的支持和协助。
5.持续研究和学习保险产品和行业知识，保持专业素养和能力。
6.开发新客户并维护现有客户的关系，达成销售目标和业绩考核。
任职要求1.具备良好的沟通能力和销售技巧，能够与客户建立良好的关系。
2.具备基本的保险知识和业务理解能力，能够准确把握客户需求并提供合适的保险方案。
3.具备较强的学习能力和适应能力，能够快速掌握新的产品知识和市场动态。
4.具备团队合作精神，能够与团队成员协作完成销售目标。
5.具备相关的保险从业资格证书，如《保险代理人资格证书》等。
工作环境保险经纪人主要在保险公司、保险经纪机构或自己独立从业的情况下工作。
他们需要与客户进行面对面的沟通，并可能需要出差或外出拜访客户。
保险经纪人需要熟悉和掌握办公软件和销售工具，以便能够高效地进行工作。
薪酬待遇保险经纪人的薪酬待遇通常由底薪和提成两部分构成。
底薪一般固定，而提成部分根据销售业绩和目标完成情况而定。
保险经纪人的收入水平与其销售能力和绩效直接相关。
发展前景保险经纪人是金融服务行业中的职业之一，随着国家对保险业的支持和保险市场的不断扩大，保险经纪人的需求也越来越大。
保险经纪人可以在从事销售工作的基础上，逐步发展为团队管理者或者专业顾问，并有机会晋升为经理、总监等更高职位。
职业发展路径1.保险经纪人助理：协助完成保险业务和客户服务工作。
2.保险经纪人：负责客户咨询、销售和维护等工作。
3.销售经理：负责团队管理和销售业绩考核等工作。
保险经纪人概况
保险经纪人工作内容
02
客户需求分析与评估
01
了解客户需求
通过与客户的沟通，了解客户对保险的需求、预算和偏 好。
02
风险评估
对客户的个人和家庭情况进行全面了解，评估其面临的 风险和需要保障的范围。
保险经纪人行业面临的挑战与机遇
挑战
随着数字化转型的推进，传统保险经纪人的业务模式受到挑战。同时，市场竞争激烈，对保险经纪人的专业素质 和服务质量要求越来越高。
机遇
随着人们对风险保障需求的增加和消费模式的转变，保险经纪人市场仍具有巨大的发展潜力。同时，政府对保险 行业的监管逐渐放宽，也为保险经纪人提供了更多的发展机遇。
客户B
在保险经纪人的建议下，客户B为自己和家人购买了 长期护理保险。随着年龄的增长，客户B的父母需要 长期护理，保险赔偿为家庭提供了经济支持。
成功业务拓展案例分析
保险经纪人通过深入了解市场需求，拓展了企业客户业务。 为企业提供员工福利保险计划，包括团体人寿、健康和意外 险。由于方案合理且服务周到，该业务迅速成为公司重要的 收入来源。
晋升通道
保险经纪人可以通过积累经验和业绩， 逐步晋升为高级经纪人、区域经理、部 门总监等职位，获得更高的薪酬和福利 待遇。
VS
培训与学习
保险公司通常会为保险经纪人提供各种培 训和学习机会，如专业课程、业务培训、 管理技能培训等，帮助经纪人提升自身能 力。
保险经纪人职业转型与拓展
转型方向
拓展领域
保险经纪人可以根据自身兴趣和职业规划， 转型为其他相关领域的职业，如保险咨询师、 风险管理师、投资顾问等。
保险经纪人--概况-精选文档
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保险经纪人不是合同当事人，仅为促使投保人与 保险人订立合同创造条件，组织成交，提供中介 服务，而不能代保险人订立保险合同 保险经纪人只能以自己的名义从事中介服务活动 ，但有自行选择向哪家保险公司投保的权利 保险经纪人从事的是有偿活动，有权向委托人收 取佣金。其佣金主要有两种形式。 保险经纪人必须是依法成立的单位而非个人，并承 担其活动所产生的法律后果。
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经纪公司通过规模（团购规模）购买效应为客户争 取最优惠价格（降低企业的成本、为企业合理的省 钱） 经纪公司为客户提供全方位的保险服务（提供保险 全程跟踪服务）
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经纪公司为客户提供的服务具有法律保障（经纪公司 对在为客户服务的过程中，承担过错的法律赔偿责任）
保 险 经 纪 人 的 法 律 特 征
保险经纪人的作用
2019年1月
保险经纪人的概念
《中华人民共和国保险法》第一 百二十三条规定：保险经纪人是基于 投保人的利益，为投保人与保险人订 立保险合同提供中介服务，并依法收 取佣金的单位。 保险经纪人是指在保险市场为保 险方与被保险方沟通信息，提供中介 服务，并收取佣金的商人。
保险经纪人的特点
谢谢！
保险经纪的服务内容
风险咨询 拟定方案 拓展业务
投 保 人
代为索赔
保险 经纪 人
安排再保险 合理索赔
保险 公司
பைடு நூலகம்
为投保人选择最合适的保险公司和险种，保证 投保人以最有利的条件签订保险合同，获得最 大的保险保障。 对客户经营活动的风险进行认定和评估，确定 其投保需求，并提出风险管理的建议。 在保险期间内，定期拜访客户，分析风险变化 状况，帮助保户修改保险方案。 在发生保险事故时，监督保险合同的执行情况 ，或接受保户委托，以最恰当的索赔方式协助 或代保户向保险人索赔。 为客户提供经济、法律、财务和审计等方面的 咨询服务。
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? 因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人 造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。 ——《中华人民共和国保险法》第 130条
2019/11/26
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保险经纪人的产生和发展
? 产生
? 1720年，英国出现专营海上保险公司，保险经纪人应运而生。
? 发展
? 从19世纪80年代开始，保险经纪人作用的不断提升、保险经纪 业务范围的拓展、大型保险经纪公司的出现。
与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法 销售保险公司产品，并向保险公司收取
收取佣金（保险经纪人证书）
代理手续费（保险代理人证书）
是投保人的代理人，客户利益的代言人
是保险公司的代理人
责任承担 经纪公司自身
保险公司
产品采购及 自由与保险公司接洽，熟悉各保险公司产品的 销售 优缺点，通过专业的设计来满足被保险人的实 际需要
经纪服务要受到中华人民共和国 《民法》、《保险法》、《合同 法》、《保险经纪公司管理规定》 等相关法律、法规的制约。要服从 保险监管机构的管理，并对自身过 错负赔偿责任，从而确保了客户的 利益不受损失
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保险经纪与保险代理的区别
区别点
保险经纪
保险代理
定义 立场
受投保人委托，基于投保人的利益，为投保人 受保险公司委托，依据代理协议，专门
? 1999年5月,保监会举行了第一次保险经纪人资格考试 ;
? 1999年12月，批准北京江泰、上海东大、广州长城等中国第一 批保险经纪公司的筹建 ;
? 保险经纪在我国尚处于发展初级阶段。
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保险经纪的服务特点
?为客户量体裁衣
充分了解客户保险需求，突破保险 公司条款限制，根据保险原理，设 计最符合客户实际情况的保险方案。 通过市场化运作，最大程度地满足 客户的实际需求
? 2000年到2002年，为我国保险经纪行业的探索发展阶段。这一阶段的 显著特点是对保险经纪公司实行较严格的市场准入控制。2000年，江 泰、长城、上海东大等三家经纪公司相继经批准开业，2001年批准设 立4家、2002年批准设立6家。
? 从2003年起到现在，为我国保险经纪业的市场化发展阶段。这一阶段 的显著特点是确立了我国保险经纪业的市场化发展道路。中国保监会 坚持发挥市场机制对保险中介资源配置的基础作用，取消了一系列阻 碍市场发展的不必要的限制，建立起优胜劣汰的市场化准入和退出机 制，提高了监管透明度，实现了机构审批的规范化与常态化。2003年 全国新设保险经纪公司67家；2004年至2007年，每年新设经纪公司数 量分别为116家、77家、56家和38家。
保险经纪人介绍
2019/11/26
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目录
1 保险经纪人的概念及其产生
2 国内保险经纪公司的现状 3 保险经纪公司的工作内容和操作流程 4 携手合作，实现共赢
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保险经纪人的定义与责任
? 保险经纪人的定义
? 保险经纪人是基于 投保人的利益，为 投保人与保险人订立保险 合同提供 中介服务，并 依法收取佣金 的单位。 ——《中华人民共和国保险法》第 126条
? 目前，我国共有保险经纪公司322家，资本来源分布广泛，包括电力、 石化、教育、航空、体育、医疗卫生等许多重要行业和领域。
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国内保险经纪公司的发展
? 虽然我国的保险经纪公司已有一定数量 , 但真正开始盈利却为 数甚少。
? 我国还没有再保险经纪人 , 再保险经纪业务主要由外国再保险 经纪人办理。这相对于我国巨大的保险市场和快速增长的保费 收入来讲 , 保险经纪公司在某种程度上成了制约保险业快速发 展的“瓶颈”。
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保险经纪人在中国的产生和发展
? 解放前
? 1935年前，凡能为保险公司介绍业务的都可称为保险经纪人 ; ? 1936年，上海保险业经纪人公会成立。
? 解放后
? 中国人民银行于 1998 年2 月即恢复国内业务近 20 年之后颁布 了《保险经纪人管理暂行规定 (试行) 》,从法律上在中国的保 险市场上首次正式确立保险经纪人的地位 ;
作业形式限制，仅能销售所代理的 数家保险公司的产品，往往只能满足被 保险人的部分要求
个人或团队推销
费率比较 多家保险公司竞争性报价
多家保险公司报价
基于被保险人的立场，积极提供专业保险知识 索赔及理赔 和丰富索赔经验的支持，争取较优势的理赔，
服务 维护客户利益 风险管理 提供全面风险管理服务，包括风险识别、风险
分析、风险转移等
因代理人仅代表保险公司，相关理赔事 宜无法基于被保险人立场向保险公司要 求，可能会影响到被保险人利益
很少提供
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目录
1 保险经纪的概念及其产生
2 国内保险经纪公司的现状
3 保险经纪公司的工作内容和操作流程 4 携手合作，实现共赢
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国内保险经纪公司的发展
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近三年国内保险经纪公司情况
年份
机构数量 保费收入 占比 经营收入 利润
(家)
(亿元) (%)
?是专业团队服务
在为客户服务过程中，组成业务团 队，确保为客户提供专业、优质的 服务。团队汇集保险、风险管理、 工程技术、法律、客户服务等各方 专业人士，提供专业顾问服务
2019/11/26
?争取最合理价格
拥有庞大的客户群体，是保险公 司的一个特殊渠道客户，市场经验 丰富，是获得合理价格的物质条件
?服务法律保障
? 成熟
? 目前，保险经纪已成为世界性行业，在欧美国家， 60%以上的财 产保险业务都是经由保险经纪人办理的，世界 500强企业中 90% 的企业都聘用保险经纪人作为风险顾问。
? 出现了许多对保源有控制力的大型保险经纪公司或集团，如达 信(Marsh)、怡安(Aon)、韦莱(Willis) 等。
2019/11/26
? 在保险业发达的国家和地区 , 保险经纪公司的数量往往是保险 公司数量的几倍甚至几十倍。如保险经纪最为发达的英国 , 保 险公司800多家, 保险经纪公司就超过了 3200家;瑞士有保险公 司30家, 保险经纪公司 2400家。而且许多国际知名的跨国经纪 公司, 在国际业务中占有相当大的比重 , 这也给我国保险市场 与国际并轨带来了很大的困难。