操作风险检查要点
操作风险现场检查具体操作方案
操作风险现场检查具体操作方案一、背景操作风险是指在日常工作中，由于人为因素或操作不当导致的意外风险。
为了确保工作安全和预防事故的发生，对操作风险进行现场检查是非常必要的。
本文将介绍操作风险现场检查的具体操作方案。
二、检查人员安排•确定检查人员，包括主检查人和协助检查人员。
•主检查人应具有相关工作经验和专业知识，熟悉操作风险相关知识。
•协助检查人员可以包括从事该工作的操作人员和安全管理人员等。
三、检查准备•确定检查时间和地点，通知相关人员。
•准备检查工具和设备，包括检测仪器、记录表格等。
•了解检查范围和重点，明确检查目的和要求。
四、检查内容1.现场检查设备和工具是否完好无损，是否符合安全要求。
2.检查作业人员是否按照规定进行操作，是否佩戴必要的安全防护用品。
3.检查作业场地是否整洁，是否存在堆放杂物、易燃易爆物品等安全隐患。
4.检查作业流程是否规范，是否存在操作错误或违规行为。
5.检查应急措施是否健全，是否存在不良操作习惯。
五、检查方式1.逐项检查，按照事先确定的检查内容逐一进行检查。
2.实地观察，对照操作规程和操作流程进行检查，注意细节。
3.记录检查结果，包括发现问题和建议改进意见。
六、检查总结•汇总检查结果，分析存在的问题和风险。
•提出改进措施和建议，制定下一步改进计划。
•针对发现的问题，及时督促整改，确保操作风险得到有效控制。
七、注意事项•在检查过程中，要注意自身安全，遵守操作规程。
•督促被检查人员配合和配合检查工作。
•检查结果要及时上报和归档，以备后续跟踪和审核。
八、结语操作风险现场检查是确保工作安全的重要环节，只有通过不断的检查和改进，才能有效控制操作风险，减少事故的发生。
希望本文提供的操作方案能帮助各单位加强操作风险的管理和检查工作。
银行操作风险检查要点(权威版)
银行业金融机构操作风险检查要点（一）内控制度的健全性1. 被检查机构内控制度是否能够涵盖所有岗位和业务环节，对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级是否及时制订或修订。
2.是否明确各部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。
3. 是否制订并实施行（社）务管理公开制度。
4.是否建立基层机构负责人及关键岗位人员定期或不定期轮岗和强制休假制度。
5. 是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,并建立相应的行为失范监察制度等。
6.是否建立举报激励机制。
是否对举报查实的案件给予举报人以重奖。
7.是否建立完善适时对账制度。
8.是否建立并落实印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度。
9.是否建立与客户两个以上主管热线联系查证制度。
10.是否制定培训计划，以提高员工风险内部控制意识。
11.是否制定应急预案，提供适当的应急设施和系统，并定期进行应急演练。
（二）内控制度执行的有效性1. 现金及库房管理，包括是否坚持定期查库制度；库存现金是否超过核定额度；现金交接及出入库手续是否规范；库房钥匙及密码的保管与使用是否符合规定；现金收付是否符合规定；对长短款的处理是否符合规定；大额取现是否经过有权人审核审批；大额取现是否核对取款人身份证件；大额取现是否及时准确登记等。
2. 重要会计凭证或单证的管理，包括是否账证核对一致，有无重要空白凭证不纳入账内核算的情况；重要空白凭证是否集中存放库房（柜）；是否做到账证、证印、证押分管；是否库内建立“重要空白凭证保管登记簿”，详细记载重要空白凭证的种类、数量、起止号码、出入库时间等内容；是否按种类设置“重要空白凭证使用销号登记簿”；重要空白凭证领取是否符合规定，经负责人签章；重要空白凭证使用是否按顺序号，逐份销号，号码衔接情况；重要空白凭证作废时是否加盖“作废”戳记。
并在“重要空白凭证使用销号登记簿上”注明作废的日期、凭证号码，在备注栏注明“此份作废”字样，双人在登记簿上签章；重要空白凭证作废时，是否将凭证右上角号码剪下，贴在“重要空白凭证使用销号登记簿”上；重要空白凭证交接是否符合制度要求；是否交接内容完整，并有移交人、接交人和监交人三方签字确认；是否按规定填写凭证起止号码和数量；属银行签发的重要空白凭证是否由客户签发；是否事先盖好印章备用；重要空白凭证出售是否符合规定；退回的重要空白凭证是否进行销号处理；需要销毁的重要空白凭证是否按规定集中销毁；重要空白凭证是否一律纳入表外科目核算，采用单式收付记账法；运送重要空白凭证是否由专车双人运送；是否发生重空凭证丢失的情况；是否存在重空凭证作废率过高的情况；重要空白凭证的内部检查情况。
银行操作风险现场检查方案 (极好,实用有效)
商业银行操作风险现场检查方案一、检查目的通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
二、检查对象与范围检查对象为XX商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引发操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
三、检查组织与时间、检查人员四、检查要点检查要点包括但不限于：（一）柜面业务1.账户管理重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开销单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开销户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录（打印电话流水核实）；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录像印证。
2.重要业务和交易管理大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照相关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
操作风险检查方案
操作风险现场检查方案为了进一步规范辖内银行柜面业务操作行为，加强银行业案件风险防控，按照银监会2016年现场检查计划确定的“双随机”项目要求，我局决定对辖内银行开展操作风险突击现场检查。
现就有关事项通知如下：一、检查对象与范围检查对象为辖内各银行及其分支经营机构。
检查范围为易引发操作风险的主要经营业务，主要包括存款及柜台业务、会计结算业务、事后监督业务及其它有关业务中的重要操作风险控制环节。
二、检查分工及相关要求按照属地原则，内蒙古银监局负责呼和浩特地区各银行及分支机构的检查，各银监分局负责所辖各银行机构的检查。
各银监分局可自行确定检查时间和检查方式。
检查要按行别区分，每家银行至少要选取一个分支机构（营业网点）进行检查。
检查方式可采取联合检查、交叉检查、换位检查等。
各银监分局需于2016年6月30日前将对所辖各银行机构的检查意见书（按行别区分）扫描件、本辖区的检查汇总报告通过电子邮件发送至内蒙古银监局城现处。
三、检查内容（一）现金业务1、账款核查。
检查柜员款箱、业务现金库账款是否相符，有无白条抵库挪用库款情况；业务库与柜员之间以及柜员之间的现金调剂是否履行相关手续；柜员款箱及业务库是否超规定限额；业务人员与押运人员的款箱交接登记是否完备、防尾随门使用操作是否规范；柜员款箱开箱及封箱是否执行双人操作制度；有关人员是否按规定频次对柜员款箱进行检查，是否存在代签代查、一人检查等情况。
2、存、取款操作。
检查存、取款是否能够严格规范操作，岗位制约、监督检查是否到位。
一是办理具体柜台业务是否存在：柜员办理本人业务；不核对预留印鉴或支付密钥办理业务；代客户签名、设置/重置/输入密码；代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；代保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。
二是存、取款抹账、错账冲正、挂失、换折、修改密码和可疑交易等项业务操作是否规范，是否存在收储不入账、偷支挪用储户存款、伪造变造进账单或其他收款凭据侵占截留客户资金等问题。
操作风险检查具体方法及技巧
操作风险现场检查具体操作方案声明：1、以下内容纯属个人经验总结，有不妥之处敬请见谅。
2、以下具体检查方法仅按总会检查方案中的表六（操作表）罗列“操作风险环节”进行分析，但各检查组可以根据各自需要按随附的相关检查依据文件进行细查。
第一部分进点会谈一、由检查组组长向被查行简要介绍检查目的、内容及安排二、由被查行就检查内容向检查组汇报相关业务情况。
主要是对自查报告中存在的重要风险隐患进行说明，并作相应分析和提出整改意见。
三、检查组收集相关制度与文件，主要包括涉及操作风险检查的各项制度（这些我们在进点前已经收集，并作为本操作方案的重要依据）；相关监管部门的监管意见及风险提示等文件（要求被查地区监管部门提供，并在进点前移交检查组）；被查机构内部检查、审计文件。
第二部分具体检查方法以下按“表六操作风险检查操作表”细目进行分类列明检查方法,并将相关规定融入各检查方法中，由于我们是检查建设银行，因此相关文件依据以建行为例。
（说明：本人提供各检查方法中的检查依据，依据序号采用操作表序号，如操作表中“A1为对账制度落实情况”，则依据文件名前加A1予以标识，如一项内容有多份文件依据，则以A1-1、A1-2予以标识；此外在下文“检查依据”后也有列明A1等标识，以供出现多处引用同一份文件时更好查找）一、存款及柜台业务（一）对账制度落实情况检查对象：会计部门及业务部门检查依据：《关于印发<xxxx对帐管理办法>的通知》（xxxx[xxxx]xxxx号）（标识：A1）1、对账、记账岗位不分离检查方法：（1）查看会计、业务部门岗位设臵文件或各人的岗位职责（按“xxxx[xxxx]xxxx号”文件第十条规定：分行后台指定专职对账人员专门负责、营业网点由会计主管及指定柜员负责、业务部门指定专人负责）（2）根据对账记录签章确认对账人员姓名，然后查看账表是否有对账人员签章，并由会计主管进入会计系统查看记账人员明细，看是否存在对账人员担任记账人员情况。
银行操作风险自查报告
银行操作风险自查报告随着金融行业的不断发展，银行作为金融机构的重要组成部分，承担着资金存储、贷款发放、支付结算等重要职能。
然而，随之而来的是各种操作风险，如信用风险、市场风险、流动性风险等，这些风险可能对银行的经营和稳定性产生不利影响。
因此，银行需要对自身的操作风险进行全面自查，及时发现并解决存在的问题，以确保业务的正常运行和风险的有效控制。
首先，银行在进行操作风险自查时需要重点关注信用风险。
信用风险是指借款人或其他交易对手因违约而导致银行无法按时收回应收款项的风险。
银行在贷款业务中需要对借款人的信用状况进行全面评估，确保借款人有足够的还款能力和诚信度。
同时，银行还需建立健全的风险管理制度，对不同客户的信用风险进行分类管理，以降低信用风险对银行的不利影响。
其次，市场风险也是银行操作中不可忽视的一部分。
市场风险是指由于市场价格波动导致的资产损失风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。
银行需要建立完善的市场风险监测和控制机制，及时了解市场动态，采取相应的对冲措施，以减少市场风险对银行的影响。
此外，流动性风险也是银行操作中需要关注的一个方面。
流动性风险是指银行在面临资金流动性不足时，无法满足债务偿付和业务发展需要的风险。
银行需要建立健全的流动性管理制度，合理安排资金的使用和配置，确保在资金需求增加时能够及时调整资金来源，保障资金的充裕和流动性的稳定。
总之，银行在进行操作风险自查时，需要全面考虑信用风险、市场风险和流动性风险等各方面因素，建立健全的风险管理制度，加强对风险的监测和控制，及时发现并解决存在的问题，以确保银行业务的正常运行和风险的有效控制。
只有这样，银行才能更好地应对各种风险挑战，保障自身的稳健发展。
银行操作风险现场检查方案
银行操作风险现场检查方案（极好，实用有效）一、方案背景这次检查是基于银行在日常运营过程中，操作风险的管理和控制，确保各项业务合规、稳健发展。
操作风险无处不在，稍有不慎，就可能给银行带来损失。
所以，我们要提高警惕，加强检查。
二、检查目标1.评估银行操作风险的现状，查找潜在风险点。
2.检查风险控制措施的有效性，发现问题及时整改。
3.提升银行整体风险防范能力。
三、检查范围1.业务部门：包括前台、后台、零售、批发等各个业务条线。
2.支行及分行：全面覆盖各个层级。
3.各类业务操作：涵盖存款、贷款、结算、理财等业务。
四、检查内容1.业务操作规范性：检查业务操作是否符合流程，有无违规操作。
2.内控制度执行：查看内控制度是否健全，执行是否到位。
3.风险防范措施：检查风险防范措施是否有效，能否覆盖各类风险。
4.人员培训与考核：了解员工培训情况，检查考核机制是否完善。
五、检查方法1.现场检查：实地查看业务操作，与员工交流，了解业务实际情况。
2.文件审查：查阅相关制度文件，检查内控制度执行情况。
3.数据分析：收集业务数据，分析风险点。
4.问卷调查：了解员工对风险防范的认识和执行情况。
六、检查步骤1.准备阶段：成立检查组，明确检查任务，制定检查方案。
2.实施阶段：按照检查方案，分组进行检查。
3.问题反馈：检查结束后，整理检查发现的问题，形成反馈意见。
4.整改落实：对检查发现的问题，制定整改措施，督促整改落实。
七、检查注意事项1.保持客观公正，避免人为干预。
2.注重沟通，与被检查单位建立良好关系。
3.及时发现并报告重大风险事项。
4.严格遵守检查纪律，确保检查工作顺利进行。
八、检查成果1.查找风险点，提升风险防范能力。
2.完善内控制度，提高业务操作规范性。
3.加强人员培训，提高员工风险意识。
4.促进银行整体风险管理水平的提升。
九、后续工作1.对检查发现的问题进行跟踪整改，确保整改到位。
2.定期开展风险检查，持续提升银行风险管理水平。
操作风险现场检查具体操作方案
操作风险现场检查具体操作方案操作风险是企业生产、经营、管理中不可避免的风险之一，因此在企业内部风险管理和控制方面，操作风险管理也是非常重要的一环。
为了更好地掌控和管理操作风险，需要进行操作风险现场检查，以发现和消除潜在的操作风险隐患。
一、操作风险现场检查的必要性为什么需要进行操作风险现场检查？主要有以下几个方面：1.发现和识别潜在的操作风险：通过现场检查可以发现并识别出企业生产、经营、管理过程中存在的潜在的操作风险。
这样可以在未造成风险事故之前进行主动的风险预警和控制。
2.减少和避免风险事件的发生：发现和消除潜在的操作风险隐患，可以有效地减少和避免风险事件的发生，从而保护企业的生产、经营、管理安全。
3.提高企业的管理水平：通过操作风险现场检查，可以提高企业管理人员的操作风险识别和管理能力，促进企业实现管理的规范化、科学化和规范化。
二、操作风险现场检查的具体方案针对操作风险现场检查，我们可以采取以下具体的方案：1.确定检查范围和目标：根据企业的生产、经营、管理特点，确定操作风险现场检查的范围和目标。
一般来说，可以根据企业的不同生产环节、管理步骤、关键岗位等进行检查。
2.制定操作风险现场检查计划：制定操作风险现场检查计划可以使检查工作更有针对性和计划性。
计划应包括检查人员、检查时间、检查内容、检查方法等必要的信息。
3.确认检查人员：确认操作风险现场检查人员需要具备专业知识和经验，能够全面、客观、细致地检查各项操作风险，发现存在的问题并提出改进意见。
4.执行现场检查：操作风险现场检查是实地检查，要求检查人员认真执行检查计划，按照计划对现场逐项进行检查，记录检查结果，需准确、严谨、详实，全面反映存在的操作风险隐患和问题，并在发现问题时提出改进意见和建议。
5.整理检查结果：整理操作风险现场检查结果，对发现的问题进行归纳、分类和分析，并提出改进意见和措施，制定解决方案和实施计划。
同时还要制定问题追踪机制，确保问题得到及时跟进、整改、落实。
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重要操作风险管理环节检查指南
一、上级行对下级行操作风险管理的情况
（一）检查的主要内容
1.上级行是否及时安排、组织、推动案件风险防控工作，是否与下级行签订了案防工作责任制；
2.上级行是否对下级行的全部业务都实行了授权管理；
3.上级行是否对下级行有效实施权力的监督和监控，主要采取哪些方式监督和监控；
4.下级行是否在其内部设立操作风险管理岗，负责日常监控、评估及报告；
5.下级行是否对操作风险薄弱环节进行自我检查评估，针对存在的问题及时采取补救措施；
6.上级行内部审计部门是否有效履行了职责，采取了哪些措施加强对下级行监督和控制。
（二）检查方法及要点
调阅被检查单位相关制度、文件等资料。
1.调阅相关会议文件资料、案件防控工作实施方案，评估案件防控工作实施的及时性、有效性；2.审阅上级行对下级行的授权书，检查下级行所从事的业务和产品是否得到全部授权；3.从组织机构内部设置、职责划分以及上级行相关部门对下级行实施管理、日常指导检查等方面，评估上级行对下级行监督和监控的有效性；4.从下级行操作风险管理岗职责设置、工作情况，评价其履职是否到位，风险监控是否及时，报告线路是否明晰，操作风险监控报告是否直接向上级操作风险管理部门直接报送；5.调阅下级行日常操作风险检查评估工作档案，评价其风险认别能力及处置能力；6.审阅上级行内部审计部门对下级行操作风险稽核工作检查情况，评价其工作的有效性。
二、重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度
（一）检查的主要内容
1.是否建立基层行长、副行长、会计主管等重要岗位人员（包括联行、同城票据交换、出纳等）轮岗轮调、强制性休假制度；
2.是否及时制订重要岗位人员轮岗轮调、强制休假计划；
3.是否严格执行重要岗位人员轮岗轮调、强制休假计划；
4.稽核部门是否对上述制度执行情况进行有效审计跟踪检查。
（二）检查方法及要点
调阅被检查单位相关制度、文件、账簿、传票、凭证和人事考勤记录等资料。
1.查看是否有正式文件对重要岗位和敏感环节工作人员进行界定和明确；2.查看是否制订重要岗位和敏感环节工作人员轮岗轮调、强制性休假制度及安排；3.调阅请（销）假登记簿及其他相关资料，轮岗轮调、强制休假的范围及人次是多少；4.查阅人员名册，核对重要岗位和敏感环节工作人员持续在岗工作时间；
5.查阅会计传票重要业务人员签章是否与轮岗日期一致；
6.对一时不能轮换的重要岗位和敏感环节工作人员是否经相关部门审批，是否实行了短期强制休假，对其所经办的业务工作是否进行了审计；
7.调阅审计部门稽核审计材料，看主要提出哪些意见，若未进行审计跟踪，要说明原因。
三、银企、银银及银行内部对账制度
（一）检查的主要内容
1.是否建立和有效实施银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的对账制度；
2.是否对对账频率、对账方法、可参与人员等做出明确规定；
3.贷款账户以及在内部核算子系统开立的账户是否纳入对账范围；
4.对账、记账岗位是否分离；
5.对未达账项和差错处理环节，记账岗位和对账岗位是否分开；
6.对未达账项和账款差错的查核工作是否换人核对（不返回记账岗位处理）；
7.对记账岗位和对账岗位是否设立了独立的审核岗位，进行责任复核；8.对账工作的有效性；9.上级部门是否对账业务进行考核，考
核的频率、结果及跟进措施等考核制度是否完善。
（二）检查方法及要点
调阅被检查单位相关制度、文件、传票、凭证和对账登记簿等资料。
1.是否有明确的规章制度，如对账对象、频率、方法、参与人员等有明确具体的规定；2.对账业务若外包，是否制订对外包机构管理和考核的办法；3.重点检查对账、记账岗位是否分开，未达账户和账款差错的核查工作是否换人核对，评价对账工作总体效果；
4.对账单要素填写是否规范，纸质对账单及副本账页是否有签发部门逐页加盖业务用公章、对账回单是否有对账对象签章确认；
5.在对账过程是否做到既对余额也对发生额；
6.短信对账是否实时在账务完成后发出；
7.对账中发现的不符账项是否及时查清，及时编制“未达账项余额调节表”和及时提出调账申请并随对账回单一并送交后台统一调账；
8.是否有与单位客户、个人客户之间存贷款、委托贷款、委托贷款基金、转贷款资金等账务的核对记录；
9.是否有系统内往来款项等账务的核对记录；会计账务与业务台账之间是否有按规定建立各类表内、外业务台账，并核实账务核对记录；10.是否有与其他金融机构之间，如人民银行往来、同业往来、质押在外的定期存单等账务核对记录；11.是否与客户签订“对账服务协议”；12.对账资料保管是否合规（看对账资料是否按网点、对账对象序时整理，专夹保管，按年装订；电子对账资料是否采用磁盘、光盘等电子介质进行保管）。
四、印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度
（一）检查的主要内容
1.是否建立印章、密押、凭证的分管、分存及销毁制度；
2.是否严格执行了“印、押、证”三分管制度；
3.上级部门是否进了检查，检查的频率怎样；
4.是否对违规者惩处，处理了多少违规人员？
（二）检查方法及要点
调阅被检查单位工作相关制度、文件、工作日志和印章、密押、
凭证使用保管登记簿等资料。
1.是否制订了完善的管理制度和操作规程，包括但不限于柜面重要物品、会计重要业务印章、重要空白凭证及有价单证、柜面工作日常检查等管理办法以及柜面业务不可兼任工作事项要求；2.“印、押、证”是否执行三分管，使用和保管重要业务印章有人员是否同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员是否同时使用或保管相关的印章和单证；3.人员变动是否办理交接、登记手续，人员离岗是否妥善保管“印、押、证”；4.柜员离柜时是否退出操作界面，是否将重要物品及印章入屉上锁；5.是否按规定进行碰库，并落实日、周、月检查制度；6.会计专用印章是否按“专人使用，专人保管，专人负责”的规定交接和使用，并如实登记；7.是否存在请假但未履行印章交接手续，或是责任人未出勤但依然有其业务印章在使用；8.使用和保管密押的人员是否保持相对稳定，人员变动是否经主管领导批准，并办好交接和登记手续；9.有价单证是否入金库保管，未设金库的是否实行寄库保管，重要空白凭证是否入金库、专门库房或保险柜保管，是否与非重要物品混放；营业网点非营业时间存放重要空白凭证的是否配备守卫人员或具备其他安保措施；10.重要单证是否由专人管理，坚持适量领用原则，领用时是否手续是否齐全，是否在表外科目账和有价单证登记簿或重要空白凭证登记簿逐笔登记凭证领用的数量、号码、金额和领用日期；11.有价单证和重要空白凭证其数目是否与会计“在库户”等科目一致；12.各种会计专用印章停止使用后，是否在使用保管登记簿上注明停止使用的日期和原因，封存后的印章是否统一保管和统一销毁；联行专用印章和汇票专用章(钢印)停止使用后，是否逐级上交至颁发部门统一销毁。
五、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察制度
（一）检查的主要内容
1.是否建立重要岗位和敏感环节工作人员行为失范监察制度；
2.是否定期或不定期开展对重要岗位和敏感环节的工作人员不良行
为进行排查；3.稽核部门（合规管理部门）是否对重要岗位和敏感环节工作人员买卖股票、参与赌博、经商办企业等行为建立内部报告制度；4.对涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖和经商办企业等的是否调离原岗位并对其进行审计；5.对行为失范情况严重的人员是否依法依规严肃处理。
（二）检查方法及要点
调阅被检查单位相关制度、文件、排查工作底稿和工作日志等资料。
1.是否制订统一的重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范监察的管理制度；2.是否将结算部门照票和票面审查人员列入敏感环节工作人员管理；3.是否建立对经商办企业、买卖股票、参与赌博等行为建立报告制度，并定期维护更新管理；4.对重要岗位和敏感环节的工作人员不良行为排查的频率和深度是否符合要求；5.是否对要害岗位人员和客户经理进行全面排查，排查其有无不良嗜好、到期的大额负债，有无家庭危机等问题；6.是否对排查出的列为重点监控对象的要害岗位人员和客户经理及时进行处理或采取帮教措施；7.对行为失范情况严重的人员是否依法进行处理，处理了多少人。
六、监控录像管理制度
在查看监控录像，检查柜员的日常操时，还要对基层网点监控录像的录制、使用和保管情况进行检查：1.是否制订监控录像管理制度，对重点区域、敏感部位在规定的时间内得到持续监控；2.监控录像是否独立运行，不会受到未授权人的影响；3.基层网点负责人是否对监控录像进行定期不定期的检查分析，并形成文字分析材料记录存档；4.对监控录像是否分级存档并标注有明确的保管期限。