徽商银行国际结算培训-新员工培训版
合集下载
国际结算业务培训计划方案
国际结算业务培训计划方案一、培训目标国际结算是指在跨国贸易和投资活动中，通过金融机构的国际支付结算业务完成跨境资金支付和结算的过程。
国际结算业务的规范和技能对金融从业人员有着很高的要求，为了提高金融从业人员的专业水平和技能，本培训计划旨在加强国际结算业务相关知识的培训，提高金融从业人员的专业水平，使其能够胜任国际结算业务。
二、培训对象1. 已从事国际结算业务的金融从业人员；2. 想要从事国际结算业务的金融从业人员。
三、培训内容1. 国际结算基础知识：- 国际结算定义和特点；- 国际结算的基本原理；- 国际结算的分类和流程；- 国际结算的相关法律法规。
2. 国际结算业务流程：- 国际贸易结算的基本流程；- 不同货币间的结算方式；- 跨境资金支付的过程；- 外汇交易和外汇风险管理。
3. 国际结算业务实务：- 信用证的开立和使用；- 承兑汇票和国际汇款；- 外汇风险的防范和管理；- 国际结算中的技术和工具。
4. 国际结算案例分析：- 贸易融资结算案例；- 跨境投资结算案例；- 风险管理结算案例；- 国际结算业务实践中的问题与解决方案。
四、培训方式1. 线上课程：通过网络视频、PPT讲解等方式进行在线教学；2. 线下实训：安排实际案例分析、模拟操作等实际操作培训。
五、培训时间本培训计划预计为期两个月，具体时间安排按照学员实际情况确定。
六、培训目标通过本次培训，参训人员应达到以下目标：1. 掌握国际结算的基础知识和业务流程；2. 熟悉国际结算的相关法规和政策；3. 能够独立操作国际结算业务；4. 具备一定的风险防范和管理能力。
七、培训师资本培训将邀请有丰富国际结算从业经验的专家、学者和企业界人士担任培训讲师，确保培训内容的权威性和实用性。
八、培训评估通过课堂测试、实操操作和论文撰写等方式对学员进行培训评估，鉴定学员的学习成效。
九、培训后续服务1. 提供国际结算业务的岗位实习机会；2. 定期举办国际结算业务相关的研讨会和交流活动；3. 提供求职指导和就业推荐。
《银行新员工培训》公共交易业务介绍
《银行新员工培训》公共 交易业务介绍
欢迎参加《银行新员工培训》公共交易业务介绍。我们将深入探讨银行交易 的重要性、流程和最佳实践。您将获得宝贵的知识，为服务客户和提高工作 效率打下坚实基础。
交易种类
汇款业务
探索全球汇款业务，包括国际 和国内转账。了解汇率计算、 收费和安全方面的知识，确保 客户的资金安全和有效转移。
重点服务
1 优质客户服务
了解打造优质客户服务的 重要性，并提供实用的技 巧和策略，以满足客户的 需求并建立良好的客户关 系。
2 快速问题解决
培养快速、准确解决客户 问题的能力。掌握查询工 具和资源的使用技巧。
3 团队合作
强调团队合作和沟通的重 要性。通过案例研究和团 队活动，提高员工的协作 和协调能力。
常见问题
账户余额查询
解答客户对账户余额查询的 问题。学习使用系统工具和 技巧，快速帮助客户了解其 资金状况。
交易纠纷处理
指导新员工处理各种类型的 交易纠纷，如双倍扣款、错 误转账等。学习如何妥善处 理和解决客户的问题。
保密措施
强调保护客户隐私和数据安 全的重要性。教授安全措施， 如电子签名和密码保护，以 防止信息被盗窃。
交易流程
1
客户需求分析
了解客户需求并提供适当建议。培训员
交易操作演示
2
将提供技巧和工具，以提高沟通和问题 解决能力。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
通过示范和模拟交易，帮助员工熟悉各
种交易流程，并确保他们能够独立处理
客户的交易请求。
3
监督和反馈
监督员工在实时交易环境中的表现，并 提供反馈和建议，以改进业务处理技巧 和客户关系管理。
培训员工遵守反洗钱规定，包括身份验证、可疑 交易报告和风险评估。
欢迎参加《银行新员工培训》公共交易业务介绍。我们将深入探讨银行交易 的重要性、流程和最佳实践。您将获得宝贵的知识，为服务客户和提高工作 效率打下坚实基础。
交易种类
汇款业务
探索全球汇款业务，包括国际 和国内转账。了解汇率计算、 收费和安全方面的知识，确保 客户的资金安全和有效转移。
重点服务
1 优质客户服务
了解打造优质客户服务的 重要性，并提供实用的技 巧和策略，以满足客户的 需求并建立良好的客户关 系。
2 快速问题解决
培养快速、准确解决客户 问题的能力。掌握查询工 具和资源的使用技巧。
3 团队合作
强调团队合作和沟通的重 要性。通过案例研究和团 队活动，提高员工的协作 和协调能力。
常见问题
账户余额查询
解答客户对账户余额查询的 问题。学习使用系统工具和 技巧，快速帮助客户了解其 资金状况。
交易纠纷处理
指导新员工处理各种类型的 交易纠纷，如双倍扣款、错 误转账等。学习如何妥善处 理和解决客户的问题。
保密措施
强调保护客户隐私和数据安 全的重要性。教授安全措施， 如电子签名和密码保护，以 防止信息被盗窃。
交易流程
1
客户需求分析
了解客户需求并提供适当建议。培训员
交易操作演示
2
将提供技巧和工具，以提高沟通和问题 解决能力。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
通过示范和模拟交易，帮助员工熟悉各
种交易流程，并确保他们能够独立处理
客户的交易请求。
3
监督和反馈
监督员工在实时交易环境中的表现，并 提供反馈和建议，以改进业务处理技巧 和客户关系管理。
培训员工遵守反洗钱规定，包括身份验证、可疑 交易报告和风险评估。
《银行新员工培训》公共交易业务介绍PPT课件
介绍网银的特点和使用方法，教 授如何开通网上银行账户
ATM
教授如何使用 ATM 完成现金存 取、转账等交易。
第三章：支付结算业务
1
信用卡还款
2
介绍如何处理信用卡还款交易
3
第三方支付
4
了解第三方支付服务，如 Alipay 和 WeChat Pay
汇票贴现
如何处理汇票贴现交易
基金买卖
教授如何进行基金买卖操作
祝你们在这个职业上取得成功！
第四章：贷款业务介绍
个人信贷
了解个人信贷的分类，如个人消费贷款和个人经营贷款等
企业贷款
介绍企业贷款相关的知识点，如抵押贷款和信用贷款。
理财产品
教授如何理解理财产品，如保本型和非保本型理财产品。
总结和回顾
银行职业的优势
• 与人打交道的机会多 • 比较稳定的薪资待遇 • 职业发展空间广泛
本课程收获
• 学习到银行交易的基础知识 • 了解银行业务的组成和流程 • 为今后银行职业日益增长的竞争力做好准备
银行新员工培训
欢迎加入我们庞大的银行家族！在这个课件中，你将会学到如何处理公共交 易业务。这一培训课程将会是你职业发展的关键点之一。我们将帮助你掌握 基本交易知识、电子银行业务、支付结算和贷款业务等知识，并让你发现银 行职业的乐趣！
课件目标
1 掌握公共交易业务的基本操作流程
和规范
2 了重要性及其相关问题 4 了解贷款类型和贷款审批流程
第一章：银行基本交易知识
现金存取
教你如何处理现金存取交易。
人民币兑换
展示如何处理人民币兑换交易
账户查询
介绍如何查询账户
汇票转账
介绍如何处理汇票转账交易
《银行新员工培训》个人中间业务PPT课件
4. 资金放款和风险管理
2
理财业务
1. 风险评估和资产配置
2. 理财产品推荐
3. 购买和持有
4. 定期复评和调整
3
电子银行业务
1. 客户注册和身份验证
2. 账户管理和转账操作
3. 网上购买和支付
4. 安全和风险管理
个人中间业务的风险管理
个人中间业务存在着各种风险，包括信用风险、市场风险和操作风险等。银行需要制定有效的风险管理措施来 保护客户和银行自身的利益。
信用风险
市场风险
评估客户的还款能力和信用状况， 减少贷款违约的潜在风险。
关注金融市场的波动，并采取合 适的投资策略以降低市场风险。
操作风险
规范业务流程，加强内部控制， 并应对潜在的操作风险。
个人中间业务的实操演示
通过模拟客户案例，我们将演示个人中间业务的操作流程和技巧。大家可以通过实际操作来提升自己的业务水 平。
总结和回答问题
在本次培训中，我们深入了解了个人中间业务的定义、重要性、知识和技能要求，以及常见类型、操作流程和 风险管理。现在，我们来总结一下所学内容，并回答大家的问题。
《银行新员工培训》个人 中间业务PPT课件
欢迎大家参加本次银行新员工培训课程！在这个课件中，我们将深入探讨个 人中间业务，它的定义、重要性以及所需的知识和技能。
什么是个人中间业务？
个人中间业务是指银行内部的跨部门业务，主要包括信贷业务、理财业务和电子银行业务。它在银行的运营中 起着至关重要的作用。
善于倾听并表达清晰的观点，有效沟通与客 户建立信任关系。
3 销售技巧
掌握销售技巧，能够准确把握客户需求，并 提供符合其利益的产品。
4 数字化技能
熟悉电子银行系统和金融软件，能够灵活应 用辅助工具提升工作效率。
国际结算业务培训PPT
中的平均占比已经超过70%。
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
汇款
业务流程（以T/T汇款为例）：
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
汇款
汇款在国际贸易结算中的应用： • 预付货款：指在进出口双方签订合同后，先由进
口商付款，出口商在收款后交货。 • 货到付款：又称“赊帐交易”（O/A）：指在进出
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
汇款
根据汇款方向，可分为： • 汇出国外汇款：汇出国外汇款是国际贸易支付结
算方法之一，是银行接受客户的委托，把外汇款 项通过银行的海外联行或国外代理行，汇到汇款 人指定的收款人所在银行账户的业务。 • 国外汇入汇款：国外汇入汇款是指海外联行或代 理行接受其客户委托，将款项汇入国内行，指示 将款项解付给指定的收款人。
汇票提交我行（委托行），由我行寄往国外代理 行即代收行（一般是进口商往来银行），并指示 其在国外进口商付款或承兑汇票后放单。 • 可分为付款交单（D/P)和承兑交单(D/A)两种方式
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
业务流程：
国 外 出 口 商
3.托收 委托
9.付款
国 外 托 收
行
PPT文档演模板
进口代收
国
1.买卖合同
内 进
口
商
2.发货
5.提示 单据
6.付款/ 承兑
7.交付
单据
4.寄单
中
国
银
8.通知承兑/付款
行
国际结算业务培训PPT
业务流程：
国 内 出 口 商
3.托收 委托
9.付款
中 国 银 行
PPT文档演模板
出口托收
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
汇款
业务流程（以T/T汇款为例）：
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
汇款
汇款在国际贸易结算中的应用： • 预付货款：指在进出口双方签订合同后，先由进
口商付款，出口商在收款后交货。 • 货到付款：又称“赊帐交易”（O/A）：指在进出
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
汇款
根据汇款方向，可分为： • 汇出国外汇款：汇出国外汇款是国际贸易支付结
算方法之一，是银行接受客户的委托，把外汇款 项通过银行的海外联行或国外代理行，汇到汇款 人指定的收款人所在银行账户的业务。 • 国外汇入汇款：国外汇入汇款是指海外联行或代 理行接受其客户委托，将款项汇入国内行，指示 将款项解付给指定的收款人。
汇票提交我行（委托行），由我行寄往国外代理 行即代收行（一般是进口商往来银行），并指示 其在国外进口商付款或承兑汇票后放单。 • 可分为付款交单（D/P)和承兑交单(D/A)两种方式
PPT文档演模板
国际结算业务培训PPT
业务流程：
国 外 出 口 商
3.托收 委托
9.付款
国 外 托 收
行
PPT文档演模板
进口代收
国
1.买卖合同
内 进
口
商
2.发货
5.提示 单据
6.付款/ 承兑
7.交付
单据
4.寄单
中
国
银
8.通知承兑/付款
行
国际结算业务培训PPT
业务流程：
国 内 出 口 商
3.托收 委托
9.付款
中 国 银 行
PPT文档演模板
出口托收
银行新员工综合培训PPT
你能把信带给加西亚吗？
第 46 页
1.了解职务
新员工综合新培员训工培训
了解你工作的前、后手
要了解你的工作和其它部门、其他人的关 系，也即你的上道工序和下道工序。
你若能从前手、后手的更广泛角度来评估 自己的工作，将更能把握住完成你工作的 重点。
简单地说，要使你的前手充分地知道你有 哪些需求，这些需求对你的工作的完成有 帮助。对于后手，是你的客户，你必须充 分知道后手需要的是什么？如何充分地满 足他们。
1.了解职务
新员工综合新培员训工培训
责任
当你到达工作岗位后，必须清楚了解自己的 工作内容。向你的上级要你的岗位说明书。 同时你要能清楚地了解你的主管对你这项职 务的期待，因为往往你对工作内容的看法和 你的主管会有差距。 不管是职务说明书也好，工作手册也好，只 能规定一些基本的事项，它绝不能代表你工 作内容的全部，随时注意自己对职务的看法 要和主管的期望一致。
断了手指的国王、非洲卖鞋
第 12 页
♠ 2.采用积极的思维反应模式
新员工综合新培员训工培训
刺激
回应
消极的思维反应模式
第 13 页
新员工综合新培员训工培训
♠ 2.采用积极的思维反应模式
刺 激 选择的空间 回 应
自我意识 想象力 良知 独立意识
积极的思维反应模式
第 14 页
♠ 2.采用积极的思维反应模式
积极心态(1H)
影响范围 操之在我
基本意识(1H)
问题意识 新员工的自觉 工作场所
新员工综合新培员训工培训
基本行为(1H)
✓了解职务 ✓基本守则 ✓接受任务 ✓工作汇报 ✓与狼共舞 ✓电话技巧
第3 页
一、积极心态
《银行新员工培训》银保通培训PPT课件
培训新员工熟练掌握银行信息系统的操作技 巧。
结语
1 培训总结
对本次培训内容进行总结 和回顾。
2 学员反馈
3 后续教育计划
收集学员对培训的反馈意 见，为后续改进提供参考。
建议学员在工作中继续险、证 券等金融产品的销售。
信用卡业务
提供个人和商户的信 用卡服务，包括发行、 刷卡、还款等。
银行风险控制
1 风险控制的概念
介绍风险控制的基本概念和重要性。
2 风险分类
解析银行业务中常见的风险类型，如信用风 险、市场风险、操作风险等。
3 风险管理措施
讲解银行在业务运作过程中采取的风险管理 措施。
合规意识
强调新员工要具备严格的合规 意识。
风险防范措施
介绍银行在遵守法律法规方面 采取的风险防范措施。
银行技能实训
1 人际交往技巧
培养新员工与客户、团队成员良好交往的能 力。
2 营销技巧
提供有效的营销技巧，帮助新员工更好地推 销银行产品。
3 金融产品知识
介绍各类金融产品的特点和销售策略。
4 信息系统操作
培训方式
培训将采用线上线下相结合的方式进行，包括讲座、案例分析、团队合作、 实操演练等多种形式。
培训时间
培训持续时间为两周，每周五天，每天8小时，共计80个学时。
银行概论
• 银行的定义 • 银行的功能 • 银行的组织形式
银行业务
存款业务
包括个人储蓄存款、 对公存款、定期存款 等。
贷款业务
包括个人贷款、商业 贷款、房屋贷款等。
4 风险预警机制
介绍银行建立和完善风险预警机制的重要性 和方法。
银行管理
1
银行的组织结构
解析银行内部的组织结构和职能分工。
结语
1 培训总结
对本次培训内容进行总结 和回顾。
2 学员反馈
3 后续教育计划
收集学员对培训的反馈意 见，为后续改进提供参考。
建议学员在工作中继续险、证 券等金融产品的销售。
信用卡业务
提供个人和商户的信 用卡服务，包括发行、 刷卡、还款等。
银行风险控制
1 风险控制的概念
介绍风险控制的基本概念和重要性。
2 风险分类
解析银行业务中常见的风险类型，如信用风 险、市场风险、操作风险等。
3 风险管理措施
讲解银行在业务运作过程中采取的风险管理 措施。
合规意识
强调新员工要具备严格的合规 意识。
风险防范措施
介绍银行在遵守法律法规方面 采取的风险防范措施。
银行技能实训
1 人际交往技巧
培养新员工与客户、团队成员良好交往的能 力。
2 营销技巧
提供有效的营销技巧，帮助新员工更好地推 销银行产品。
3 金融产品知识
介绍各类金融产品的特点和销售策略。
4 信息系统操作
培训方式
培训将采用线上线下相结合的方式进行，包括讲座、案例分析、团队合作、 实操演练等多种形式。
培训时间
培训持续时间为两周，每周五天，每天8小时，共计80个学时。
银行概论
• 银行的定义 • 银行的功能 • 银行的组织形式
银行业务
存款业务
包括个人储蓄存款、 对公存款、定期存款 等。
贷款业务
包括个人贷款、商业 贷款、房屋贷款等。
4 风险预警机制
介绍银行建立和完善风险预警机制的重要性 和方法。
银行管理
1
银行的组织结构
解析银行内部的组织结构和职能分工。
商业银行国际结算部分培训材料
3、作用
1）对开证申请人的益处： 在开证行获得融资，缓解资金压力。 在假远期信用证情况下，开证申请人与国外受益人以即期付款的条件成交购货 合同，货款价格要低于远期信用证成交的价格。虽负担利息，但总的来说，申 请人也是划算的。
30
2）对国外受益人的益处： 在假远期信用证情况下，受益人虽开具的汇票是远期的，但受益人一旦交单， 若单证相符，即可立刻收汇，与即期信用证功效相同。
托运人 承运人 收货人 被通知人 船名 起运港 卸货港 运费 唛头 货物的数量、重量、尺码、体积等 货物名称与规格 提单正面条款 提单的签发日期、地点和编号
17
承运人或其代理人的签章
海运提单的种类(p203)
已装船提单和备运提单 洁净提单和肮脏提单 直达提单、转船提单和联运提单 集装箱提单和舱面货提单 班轮提单、租船提单和运输代理行提单 记名提单、不记名提单和指示提单 全式提单和简式提单 过期提单和倒签提单
10
信用证结算方式 （理论部分）
信用证
一、信用证的概念(p89)
信用证是一种银行在一定条件下承担第一性付款责任的书面承诺。它 是进口方银行（开证行）根据进口商（开证申请人）的申请和要求，向出 口商（受益人）开立的，凭规定的单据，在一定期限内，支付一定金额的 书面保证文件。
简而言之，信用证是一种有条件的银行付款承诺。
2
国际结算内容
第一部分 国际结算概述 （以本书第一章为主）
第二部分 主要结算方式 （以本书第二、三、四、六、七章为主）
第三部分 其他国际结算方式 （以本书第五章为主）
3
第一部分
国际结算概述
国际结算的产生与发展
国际贸易条件解释规则
4
国际结算的产生与发展
一、 国际结算的含义（p1-2) 国际间的贸易往来、资本流动、利润转移、劳务输出、文化交流、
1）对开证申请人的益处： 在开证行获得融资，缓解资金压力。 在假远期信用证情况下，开证申请人与国外受益人以即期付款的条件成交购货 合同，货款价格要低于远期信用证成交的价格。虽负担利息，但总的来说，申 请人也是划算的。
30
2）对国外受益人的益处： 在假远期信用证情况下，受益人虽开具的汇票是远期的，但受益人一旦交单， 若单证相符，即可立刻收汇，与即期信用证功效相同。
托运人 承运人 收货人 被通知人 船名 起运港 卸货港 运费 唛头 货物的数量、重量、尺码、体积等 货物名称与规格 提单正面条款 提单的签发日期、地点和编号
17
承运人或其代理人的签章
海运提单的种类(p203)
已装船提单和备运提单 洁净提单和肮脏提单 直达提单、转船提单和联运提单 集装箱提单和舱面货提单 班轮提单、租船提单和运输代理行提单 记名提单、不记名提单和指示提单 全式提单和简式提单 过期提单和倒签提单
10
信用证结算方式 （理论部分）
信用证
一、信用证的概念(p89)
信用证是一种银行在一定条件下承担第一性付款责任的书面承诺。它 是进口方银行（开证行）根据进口商（开证申请人）的申请和要求，向出 口商（受益人）开立的，凭规定的单据，在一定期限内，支付一定金额的 书面保证文件。
简而言之，信用证是一种有条件的银行付款承诺。
2
国际结算内容
第一部分 国际结算概述 （以本书第一章为主）
第二部分 主要结算方式 （以本书第二、三、四、六、七章为主）
第三部分 其他国际结算方式 （以本书第五章为主）
3
第一部分
国际结算概述
国际结算的产生与发展
国际贸易条件解释规则
4
国际结算的产生与发展
一、 国际结算的含义（p1-2) 国际间的贸易往来、资本流动、利润转移、劳务输出、文化交流、
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
作日
收款人 银行
• 2008年修订的《国际商会跟单信用证项下银行间 偿付统一规则》(国际商会出版物第725号,2008年 10月正式生效，简称URR725).
• 2010年修订的《见索即付保函统一规则》(国际商 会出版物第758号)（The Uniform Rules for Demand Guarantees758，简称URDG758）
法通则》、《中华人民共和国合同法》 • 有关国际货物买卖的国际公约——《联合
国国际货物销售合同公约》
国际惯例
• 1995年修订的《托收统一规则》（国际商会出版 物第522号）
• 1998年的《国际备用证惯例》（国际商会出版物 第590号）
• 2000年国际保理商联合会制定的《国际保理业务 惯例规则》
• 2010年修订的《国际贸易术语解释通则2010》
国际贸易合同
• 国际贸易合同——国际结算的基础和依 据
1. 合同的主要条款 ：
品质条款 数量条款 包装条款 价格条款 保险条款
商检条款 不可抗力条款
索赔条款 仲裁条款
运输条款
支付条款
国际贸易合同
2. 影响国际结算的主要条款： （一）价格条款：包括四部分——货币
• CIF-----COST,INSURANCE AND FREIGHT(NAMED PORT OF DESTINATION)
• 成本，保险费加运费（指定目的港）
国际贸易合同
• 银行可根据价格术语判断进出口商在贸易 中资金占用情况、应承担的责任和可能产 生的风险，从而有侧重的加强后续的业务 跟踪和管理
• 我行外币账户行均为全球著名清算银行， 可以有效节省资金在途时间，保证国际业 务的通畅化、便捷化。
外汇结算币种
美元（USD） 欧元（EUR） 日元（JPY） 英镑（GBP） 港币（HKD） 澳元（AUD） 加元（CAD）
徽商银行境外账户行
美元
欧元 日元 英镑 港币 加元 澳元
JPMorgan Chase Bank， Wells Fargo Bank， Industrial And Commercial Bank of China (Asia)， Standard Chartered Bank， China Construction Bank Corp,New York
《2000年国际贸易术语解释通则》（ INCOTERMS 2010）
• FOB----FREE ON BOARD (NAMED PORT OF SHIPMENT)
• 船上交货 （指定装运港）
• CFR----COST AND FREIGHT(NAMED PORT OF DESTINATION)
• 成本加运费（指定目的港）
• SWIFT
• （环球同业银行金融电讯协会，Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）
• 成立于1973年，总部在比利时的布鲁塞尔 ，是国际银行同业间非盈利性的国际合作 组织。
外汇清算网络
• 我行在纽约、东京、法兰克福、伦敦、香 港等主要货币清算地均开立了外币清算账 户，直接参与境外资金清算。
名称、单位金额、计量单位、贸易术 语
例如：UNIT PRICE: USD107.00/MT CIF SHANGHAI
《2000年国际贸易术语解释通则》（ INCOTERMS 2010）
• 1、由国际商会制定，解释了4大组11个贸易术语
• 2、所有术语
• E组：EXW • F组：FCA FAS FOB • C组：CFR CIF CPT CIP • D组：DAT DAP DDP
国际贸易与贸易合同• 国际来自易三大领域：货物、服务、技术， 其中货物贸易占65%
• 国际货物贸易的特点： • 影响国际货物贸易的因素多 • 贸易管制、壁垒名目繁多 • 业务环节繁多 • 时间长、变数多、风险增加
国际贸易与贸易合同
• 国际货物贸易中涉及的法律与商业惯例 • 各国有关货物买卖的国内法—— 我国《民
Commerzbank AG
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd， Sumitomo Mitsui Banking Corporation， Bank of Communications Co.,Ltd,Tokyo
Barclays Bank PLC
Industrial And Commercial Bank of China (ASIA)， Standard Chartered Bank
银行通过分析保险条款可以了解货物一旦 遭受风险后的被保障程度。
国际贸易合同
（四）支付条款：包括支付工具、支付时 间、支付地点，以及支付方式
例如：payable in CHINA against the draft at 60days after sight (凭远期汇 票于见票60天后在中国兑付）
国际贸易合同
（二）运输条款：包括运输方式、起运地与 目的地、装运期、分批装运与转运规定等。
银行通过分析运输条款，可以有效掌握货物 流向、匡算货物在途的时间；通过分析运输 单据内容了解货物基本情况 ；同时通过控制 物权单据，达到实际控制货物，降低银行自 身风险
国际贸易合同
（三）保险条款 ：包括当事人、保险标的 、保险期限、保险费、保险责任与除外责 任、保险金额
• 2007年修订的《跟单信用证统一惯例》（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits， 简称UCP600，国际商会出版物第600号,2007年7 月1日起实施）
国际惯例
• 2007年修订的《审核跟单信用证项下单据的国际 标准银行实务》(国际商会出版物第681号,2007年 7月1日起实施，简称ISBP681);
Canadian Imperial Bank of Commerce, Toronto
Australia and New Zealand Banking Group Limited, Melbourne
外汇清算路径
当 天
我行境外账 户行（纽约 、东京、法 兰克福等主 要货币清算
地）
徽商银行 1～2个工
收款人 银行
• 2008年修订的《国际商会跟单信用证项下银行间 偿付统一规则》(国际商会出版物第725号,2008年 10月正式生效，简称URR725).
• 2010年修订的《见索即付保函统一规则》(国际商 会出版物第758号)（The Uniform Rules for Demand Guarantees758，简称URDG758）
法通则》、《中华人民共和国合同法》 • 有关国际货物买卖的国际公约——《联合
国国际货物销售合同公约》
国际惯例
• 1995年修订的《托收统一规则》（国际商会出版 物第522号）
• 1998年的《国际备用证惯例》（国际商会出版物 第590号）
• 2000年国际保理商联合会制定的《国际保理业务 惯例规则》
• 2010年修订的《国际贸易术语解释通则2010》
国际贸易合同
• 国际贸易合同——国际结算的基础和依 据
1. 合同的主要条款 ：
品质条款 数量条款 包装条款 价格条款 保险条款
商检条款 不可抗力条款
索赔条款 仲裁条款
运输条款
支付条款
国际贸易合同
2. 影响国际结算的主要条款： （一）价格条款：包括四部分——货币
• CIF-----COST,INSURANCE AND FREIGHT(NAMED PORT OF DESTINATION)
• 成本，保险费加运费（指定目的港）
国际贸易合同
• 银行可根据价格术语判断进出口商在贸易 中资金占用情况、应承担的责任和可能产 生的风险，从而有侧重的加强后续的业务 跟踪和管理
• 我行外币账户行均为全球著名清算银行， 可以有效节省资金在途时间，保证国际业 务的通畅化、便捷化。
外汇结算币种
美元（USD） 欧元（EUR） 日元（JPY） 英镑（GBP） 港币（HKD） 澳元（AUD） 加元（CAD）
徽商银行境外账户行
美元
欧元 日元 英镑 港币 加元 澳元
JPMorgan Chase Bank， Wells Fargo Bank， Industrial And Commercial Bank of China (Asia)， Standard Chartered Bank， China Construction Bank Corp,New York
《2000年国际贸易术语解释通则》（ INCOTERMS 2010）
• FOB----FREE ON BOARD (NAMED PORT OF SHIPMENT)
• 船上交货 （指定装运港）
• CFR----COST AND FREIGHT(NAMED PORT OF DESTINATION)
• 成本加运费（指定目的港）
• SWIFT
• （环球同业银行金融电讯协会，Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）
• 成立于1973年，总部在比利时的布鲁塞尔 ，是国际银行同业间非盈利性的国际合作 组织。
外汇清算网络
• 我行在纽约、东京、法兰克福、伦敦、香 港等主要货币清算地均开立了外币清算账 户，直接参与境外资金清算。
名称、单位金额、计量单位、贸易术 语
例如：UNIT PRICE: USD107.00/MT CIF SHANGHAI
《2000年国际贸易术语解释通则》（ INCOTERMS 2010）
• 1、由国际商会制定，解释了4大组11个贸易术语
• 2、所有术语
• E组：EXW • F组：FCA FAS FOB • C组：CFR CIF CPT CIP • D组：DAT DAP DDP
国际贸易与贸易合同• 国际来自易三大领域：货物、服务、技术， 其中货物贸易占65%
• 国际货物贸易的特点： • 影响国际货物贸易的因素多 • 贸易管制、壁垒名目繁多 • 业务环节繁多 • 时间长、变数多、风险增加
国际贸易与贸易合同
• 国际货物贸易中涉及的法律与商业惯例 • 各国有关货物买卖的国内法—— 我国《民
Commerzbank AG
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd， Sumitomo Mitsui Banking Corporation， Bank of Communications Co.,Ltd,Tokyo
Barclays Bank PLC
Industrial And Commercial Bank of China (ASIA)， Standard Chartered Bank
银行通过分析保险条款可以了解货物一旦 遭受风险后的被保障程度。
国际贸易合同
（四）支付条款：包括支付工具、支付时 间、支付地点，以及支付方式
例如：payable in CHINA against the draft at 60days after sight (凭远期汇 票于见票60天后在中国兑付）
国际贸易合同
（二）运输条款：包括运输方式、起运地与 目的地、装运期、分批装运与转运规定等。
银行通过分析运输条款，可以有效掌握货物 流向、匡算货物在途的时间；通过分析运输 单据内容了解货物基本情况 ；同时通过控制 物权单据，达到实际控制货物，降低银行自 身风险
国际贸易合同
（三）保险条款 ：包括当事人、保险标的 、保险期限、保险费、保险责任与除外责 任、保险金额
• 2007年修订的《跟单信用证统一惯例》（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits， 简称UCP600，国际商会出版物第600号,2007年7 月1日起实施）
国际惯例
• 2007年修订的《审核跟单信用证项下单据的国际 标准银行实务》(国际商会出版物第681号,2007年 7月1日起实施，简称ISBP681);
Canadian Imperial Bank of Commerce, Toronto
Australia and New Zealand Banking Group Limited, Melbourne
外汇清算路径
当 天
我行境外账 户行（纽约 、东京、法 兰克福等主 要货币清算
地）
徽商银行 1～2个工