外汇业务开办流程概要
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2、国结系统生产环境确认 3、总账
4、检查导入前的业务基础参数
5、导入上述内容相关参数
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构基础业务数据核对
1、国际部机构参数、可使用内部账、可执行币种检查
2、标准数据、操作权限、核算码全面性检查 3、产品及内部账检查
4、网络检查：各系统间连通性检查
5、试营业 6、正式对外营业
3
2
上线前系统培训
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
4
2
提交差异化需求文档
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
5 差异化需求测试和验收
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
(60分)
数据报 送质量
(30分）
总行考 核指标
（10分）
银行考核具体要求
内控 制度
（10分）
风险考 核指标
（10分）
法人机构管理 总行独立考核指标
结售汇综合头寸管理的合规性
1 2 3 4 5
办理自身结售汇等业务的合规性
金融机构直接申报统计数据的 准确性、及时性和完整性
短期外债指标执行情况
银行登记外债数据的 准确性和及时性
向省中心提交 开通国际结算业务系统的申请表
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
外连系统准备及 连通性测试
差异化需求测试和验收
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
上线前客户信息的完善
核心系统业务参数准备
2
上线前系统培训
国结系统业务参数准备
提交差异化需求文档
制定三个方案
第二阶段：批复后筹备工作
存 款 准 备 金
定义
●美元、港币存 款按原币种计提 交存外汇存款准 备金 ●其他币种的外 汇存款折算成美 元交存外汇存款 准备金
范围
币种
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
缴存账户
应缴额= 上月末外汇存 款余额 X外汇存款准 备金率
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
文件依据 达成共识
提交材料
中国银行业监督 管理委员会中资 商业银行行政许 可事项实施办法 （补充说明） 生效日期: 2006-02-01
开办批复
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
1.关于开办外汇业务 可行性分析报告 2. 主要外汇从业人员 简历 3.规章制度及操作规 程(共2册，单独装订) ……
定义：偿付期限小于或等于一年的外债 范围： （一） ﹥90天（不含）的已承兑未付款远期信用证； （二）境外机构存款； （三）在我行外汇账户余额之和超过等值50万美元的境外个人存款； （四）期限在1年以下（含1年）的境外借款、境外同业拆借和存放、 境外联行和附属机构往来（负债方）以及各种结算方式下的海外代付等 对外短期债务。
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
●是指金融机构按 照规定将其吸收外 汇存款的一定比例 交存中国人民银行 的存款 ●目前是5%
范围
币种
法人机构管理
依据
●个人储蓄存款 ●单位外汇存款
存 款 准 备 金
定义
范围
●发行外币信用卡 备用金的存款 ●其他人行核定的 外汇存款或负债
币种
法人机构管理
依据
开办批复
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
粤银监复〔2013〕 232号关于江门 融和农村商业银 行股份有限公司 开办外汇业务的 批复
开办批复
第二阶段：批复后筹备工作
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构具体事项： 1 2 3
• 提交业务资格申请 • 代理行的洽谈建立
• 业务系统的上线准备
4
提交业 务开办 计划
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
7
准备相关材料向银监报告确认
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构上线前 环境准备
开办机构业务产品 差异化分析
省中心筹备 事项 开办机构业务 开办机构基础 参数设置 业务数据核对
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构业务参数设置
1、核心系统生产环境确认
第二阶段：批复后筹备工作
1
外汇局业务申请
2
3
提交 业务 资格 申请
5
业务系统申请
外汇交易中心资格申请 向人民银行提交申请
4
申请加入环球金融电讯（SWIFT）
第二阶段：批复后筹备工作
1
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请 购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸
外汇自营批复后 申请材料：
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
提交代 理转自 营的处 理方案
5 6 购买外汇
资本金 进行账务 处理
谢 谢！
卢慧平 联系方式：
外汇局申请核定
法人机构管理
结售汇 资格报备
●开办和停止经营结售汇业务 ●经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更 要在规定时间内向外汇局备案
外汇利 润结汇 报备
每年6月底之前，向外汇局提交上年度外汇利润处理情况的 备案报告
包括如下内容： 1、上年度外汇利润或亏损的基本情况 2、上年度外币资产负债表和外币损益表 3、本外币合并的审计报告
短期外债 指标申请
法人机构管理
国家外汇管理部门对短期外债
实行指标管理
法人机构管理
国家外汇管理局综合司关于印发 《银行执行外汇管理规定情况考 核内容及评分标准（2013年）》 的通知 汇综发[2013]21
结售汇业务的合规性 国际收支申报 经常项目 资本项目
国际收支 经常项目 资本项目
业务 合规性
每月15日前划 到人行指定帐 户。 若当月准备金 余额大于当月 应缴存的，人 行回划。
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
国有和股份银 行—人总行
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构银行— 所在省有人行分 行在境内中资商 业银行开立的外 汇存款准备金存 款专用帐户
法人机构管理
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
6 核心系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
7 国结系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
8 制定三个方案
2
第二阶段：批复后筹备工作
计算方式
存 款 准 备 金
每月5日前将交存 汇总的： ●交存凭证 ●月度会计表 ●月末外汇存款 余额表 送法人机构所在 地人行。
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理 结售汇综合头寸
最新要求
国家外汇管理局 关于加强外汇资 金流入管理有关 问题的通知: 汇 发[2013]20号 ----超存贷比
国家外汇管理局关 于完善银行结售汇 综合头寸管理有关 问题的通知: 汇发 [2012]26号 ----对银行结售汇 综合头寸实行正负 区间管理
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
1 外连系统准备及连 通性测试
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
2 上线前客户信息的 完善
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
第二阶段：批复后筹备工作
按要求向银监提交相关材 料，经确认后开业
第三阶段：开业处理
第三阶段：开业处理
建立会计核算账务 存款准备金缴存
外汇统计报表及数据报送
外汇局各业务系统查询录入
业务操作处理 国际结算系统操作
法人机构管理 （开业后）
法人机构管理 一、会计核算 二、存款准备金 三、结售汇综合头寸 四、结售汇资格报备
第一课 外汇业务开办流程
讲师：卢慧平
银信中心会计结算部
1
•申办业务资格
培训 目录
2
•批复后筹备工作
•开业处理 •法人机构管理
3
4
第二阶段
第一阶段
第一阶段：申办业务资格
第一阶段:申办业务资格
开办机构
提交申请
充分沟通
银监
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
开办批复
第一阶段:申办业务资格
●购买用户 ●配置设备 ●参加培训
●申请会员资格
●参加交易员资 格培训、考证 ●加入交易系统
●申请开立存款 准备金账户 ●申请购买外币 支票
●系统激活
第二阶段：批复后筹备工作
控制风险 业务需要 代理行的洽谈建立
建立和扩大 境外代理
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
五、外汇利润结汇报备
六、短期外债指标申请 七、银行考核具体要求
法人机构管理
会计核算
生成综合美元报表 报当地银监：
本外币使用 同一套科目
*业务状况表 *资产负债表 *利润表 *损益明细表
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
百度文库
《金融机构外汇存款 准备金管理规定》 （银发[2004] 252号）
范围
币种
法人机构管理 结售汇综合头寸
法人统一核定 限额管理
按日考核
管理原则
按权责发生制 原则管理
监管 头寸余 额应定期与会 计科目核对
法人机构管理 结售汇综合头寸
及时、准确、完整地向外汇局报送 综合头寸的相关数据
B
按照《结售汇 综合头寸日报 表》的要求
A
头寸 具体管理 要求 E D
C
资本营运资金
可申请本外币 转换
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请
同步进行
购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸 第一点之后
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
业 务 系 统 申 请
通过省联社 专线报送
第二阶段：批复后筹备工作
申请加入 环球金融电讯 （SWIFT） 外汇交易 中心资格申请 向人民银行提交 申请
4、检查导入前的业务基础参数
5、导入上述内容相关参数
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构基础业务数据核对
1、国际部机构参数、可使用内部账、可执行币种检查
2、标准数据、操作权限、核算码全面性检查 3、产品及内部账检查
4、网络检查：各系统间连通性检查
5、试营业 6、正式对外营业
3
2
上线前系统培训
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
4
2
提交差异化需求文档
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
5 差异化需求测试和验收
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
(60分)
数据报 送质量
(30分）
总行考 核指标
（10分）
银行考核具体要求
内控 制度
（10分）
风险考 核指标
（10分）
法人机构管理 总行独立考核指标
结售汇综合头寸管理的合规性
1 2 3 4 5
办理自身结售汇等业务的合规性
金融机构直接申报统计数据的 准确性、及时性和完整性
短期外债指标执行情况
银行登记外债数据的 准确性和及时性
向省中心提交 开通国际结算业务系统的申请表
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
外连系统准备及 连通性测试
差异化需求测试和验收
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
上线前客户信息的完善
核心系统业务参数准备
2
上线前系统培训
国结系统业务参数准备
提交差异化需求文档
制定三个方案
第二阶段：批复后筹备工作
存 款 准 备 金
定义
●美元、港币存 款按原币种计提 交存外汇存款准 备金 ●其他币种的外 汇存款折算成美 元交存外汇存款 准备金
范围
币种
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
缴存账户
应缴额= 上月末外汇存 款余额 X外汇存款准 备金率
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
文件依据 达成共识
提交材料
中国银行业监督 管理委员会中资 商业银行行政许 可事项实施办法 （补充说明） 生效日期: 2006-02-01
开办批复
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
1.关于开办外汇业务 可行性分析报告 2. 主要外汇从业人员 简历 3.规章制度及操作规 程(共2册，单独装订) ……
定义：偿付期限小于或等于一年的外债 范围： （一） ﹥90天（不含）的已承兑未付款远期信用证； （二）境外机构存款； （三）在我行外汇账户余额之和超过等值50万美元的境外个人存款； （四）期限在1年以下（含1年）的境外借款、境外同业拆借和存放、 境外联行和附属机构往来（负债方）以及各种结算方式下的海外代付等 对外短期债务。
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
●是指金融机构按 照规定将其吸收外 汇存款的一定比例 交存中国人民银行 的存款 ●目前是5%
范围
币种
法人机构管理
依据
●个人储蓄存款 ●单位外汇存款
存 款 准 备 金
定义
范围
●发行外币信用卡 备用金的存款 ●其他人行核定的 外汇存款或负债
币种
法人机构管理
依据
开办批复
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
粤银监复〔2013〕 232号关于江门 融和农村商业银 行股份有限公司 开办外汇业务的 批复
开办批复
第二阶段：批复后筹备工作
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构具体事项： 1 2 3
• 提交业务资格申请 • 代理行的洽谈建立
• 业务系统的上线准备
4
提交业 务开办 计划
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
7
准备相关材料向银监报告确认
第二阶段：批复后筹备工作
开办机构上线前 环境准备
开办机构业务产品 差异化分析
省中心筹备 事项 开办机构业务 开办机构基础 参数设置 业务数据核对
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构业务参数设置
1、核心系统生产环境确认
第二阶段：批复后筹备工作
1
外汇局业务申请
2
3
提交 业务 资格 申请
5
业务系统申请
外汇交易中心资格申请 向人民银行提交申请
4
申请加入环球金融电讯（SWIFT）
第二阶段：批复后筹备工作
1
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请 购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸
外汇自营批复后 申请材料：
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
提交代 理转自 营的处 理方案
5 6 购买外汇
资本金 进行账务 处理
谢 谢！
卢慧平 联系方式：
外汇局申请核定
法人机构管理
结售汇 资格报备
●开办和停止经营结售汇业务 ●经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更 要在规定时间内向外汇局备案
外汇利 润结汇 报备
每年6月底之前，向外汇局提交上年度外汇利润处理情况的 备案报告
包括如下内容： 1、上年度外汇利润或亏损的基本情况 2、上年度外币资产负债表和外币损益表 3、本外币合并的审计报告
短期外债 指标申请
法人机构管理
国家外汇管理部门对短期外债
实行指标管理
法人机构管理
国家外汇管理局综合司关于印发 《银行执行外汇管理规定情况考 核内容及评分标准（2013年）》 的通知 汇综发[2013]21
结售汇业务的合规性 国际收支申报 经常项目 资本项目
国际收支 经常项目 资本项目
业务 合规性
每月15日前划 到人行指定帐 户。 若当月准备金 余额大于当月 应缴存的，人 行回划。
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
国有和股份银 行—人总行
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构银行— 所在省有人行分 行在境内中资商 业银行开立的外 汇存款准备金存 款专用帐户
法人机构管理
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
6 核心系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
7 国结系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
8 制定三个方案
2
第二阶段：批复后筹备工作
计算方式
存 款 准 备 金
每月5日前将交存 汇总的： ●交存凭证 ●月度会计表 ●月末外汇存款 余额表 送法人机构所在 地人行。
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理 结售汇综合头寸
最新要求
国家外汇管理局 关于加强外汇资 金流入管理有关 问题的通知: 汇 发[2013]20号 ----超存贷比
国家外汇管理局关 于完善银行结售汇 综合头寸管理有关 问题的通知: 汇发 [2012]26号 ----对银行结售汇 综合头寸实行正负 区间管理
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
1 外连系统准备及连 通性测试
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
2 上线前客户信息的 完善
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
第二阶段：批复后筹备工作
按要求向银监提交相关材 料，经确认后开业
第三阶段：开业处理
第三阶段：开业处理
建立会计核算账务 存款准备金缴存
外汇统计报表及数据报送
外汇局各业务系统查询录入
业务操作处理 国际结算系统操作
法人机构管理 （开业后）
法人机构管理 一、会计核算 二、存款准备金 三、结售汇综合头寸 四、结售汇资格报备
第一课 外汇业务开办流程
讲师：卢慧平
银信中心会计结算部
1
•申办业务资格
培训 目录
2
•批复后筹备工作
•开业处理 •法人机构管理
3
4
第二阶段
第一阶段
第一阶段：申办业务资格
第一阶段:申办业务资格
开办机构
提交申请
充分沟通
银监
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
开办批复
第一阶段:申办业务资格
●购买用户 ●配置设备 ●参加培训
●申请会员资格
●参加交易员资 格培训、考证 ●加入交易系统
●申请开立存款 准备金账户 ●申请购买外币 支票
●系统激活
第二阶段：批复后筹备工作
控制风险 业务需要 代理行的洽谈建立
建立和扩大 境外代理
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
五、外汇利润结汇报备
六、短期外债指标申请 七、银行考核具体要求
法人机构管理
会计核算
生成综合美元报表 报当地银监：
本外币使用 同一套科目
*业务状况表 *资产负债表 *利润表 *损益明细表
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
百度文库
《金融机构外汇存款 准备金管理规定》 （银发[2004] 252号）
范围
币种
法人机构管理 结售汇综合头寸
法人统一核定 限额管理
按日考核
管理原则
按权责发生制 原则管理
监管 头寸余 额应定期与会 计科目核对
法人机构管理 结售汇综合头寸
及时、准确、完整地向外汇局报送 综合头寸的相关数据
B
按照《结售汇 综合头寸日报 表》的要求
A
头寸 具体管理 要求 E D
C
资本营运资金
可申请本外币 转换
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请
同步进行
购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸 第一点之后
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
业 务 系 统 申 请
通过省联社 专线报送
第二阶段：批复后筹备工作
申请加入 环球金融电讯 （SWIFT） 外汇交易 中心资格申请 向人民银行提交 申请