中国工商银行客户信息查询和使用通知书 -个人
模拟法庭案例剧本网络盗窃案
上海市黄浦区人民检察院诉孟动、何立康网络盗窃案公诉机关：上海市黄浦区人民检察院。
被告人：孟动，男，24岁，山西省介休市人，2005年9月23日被逮捕，捕前系广东省广州市现代五金制品有限公司电脑维护员。
被告人：何立康，男，22岁，山西省介休市人，2005年9月23日被逮捕，捕前系山西省太原市第四空间网络中心管理员。
上海市黄浦区人民检察院以被告人孟动、何立康犯盗窃罪，向上海市黄浦区人民法院提起公诉。
起诉书指控：被告人孟动窃取被害单位上海茂立实业有限公司(以下简称茂立公司)的账号和密码后，提供给被告人何立康，二人密谋由孟动通过网上银行向买家收款，何立康入侵茂立公司的在线充值系统窃取Q币，然后为孟动通知的买家QQ号进行Q币充值。
从2005年7月22日18时32分至次日10时52分，何立康从茂立公司的账户内共窃取价值人民币24 869．46元的Q币32 298只，窃取价值人民币1079．5元的游戏点卡50点134张、100点60张。
孟动、何立康以非法占有为目的，通过网络系统共同秘密窃取他人总计价值人民币25 948．96元的财物，盗窃数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称刑法)第二百六十四条规定，构成盗窃罪，请依法追究二被告人的刑事责任。
案发后，二被告人的家属已帮助退赔了全部赃款，何立康有自首和立功情节，依法可从轻处罚。
公诉人当庭宣读了被害单位的报案记录、公安机关对孟动使用的两块电脑硬盘进行检查后出具的检查意见书以及从该硬盘中导出的QQ聊天记录，出示了被害单位与相关业务单位的企业法人营业执照、合同、支付凭证和发票，以及扣押孟动使用的两块电脑硬盘的照片和孟动用于收取赃款的银行卡等证据。
被告人孟动、何立康对起诉指控的事实不持异议。
二被告人的辩护人认为，起诉书指控的秘密窃取，是发生在网络环境中的虚拟行为。
众所周知，在很多网民参与的网络游戏中，充斥着大量的、虚拟的凶杀、暴力情节。
如果网络环境中虚拟实施的秘密窃取行为应当被打击，那么虚拟实施的凶杀、暴力行为是否也应该被当作故意杀人、故意伤害犯罪去追究刑事责任?答案是否定的。
第八章储蓄特殊业务
• （5）加大储蓄柜台操作的合规性和合法性管理，增加储蓄柜台营业员 的责任感，提高储蓄柜台营业员鉴别实名证件真伪的培训力度，在办理 特殊和大额交易时要严格遵守“合法、合规和审慎”的原则。
冻结相关规定：
• 冻结在存款人开户局所属县（市）内任一联网网点 或该县（市）局办理，解冻结在原受理网点办理。
• 冻结个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续 冻。逾期未办理续冻手续的，账户自动解冻结。
• 对已冻结存款不能再次办理冻结交易。部分冻结的 账户不能再账户冻结。
可对个人账户提出冻结的有权机关种类为：
挂失案例分析
• 案案情例描述：：推200搪2年储9月户中拒旬，办赵业刚与务山，西省赔平款陆冶挨金罚矿产得公司业 务定员，朱赵守刚金在签中订国一工份商生银铁行不购三销门偿合峡失同分。行当湖年滨支9月行1花2日坛，储按蓄照所双存方入约
10元开户。9月17日，赵又汇入该帐户25万元作为合同保证金， 并将该存折交给朱守金，但未告知朱该存折密码。为骗取该存 款，朱守金诱使赵刚将自己的身份证以传真的方式传给了朱守 金。9月26日，朱守金持伪造的赵刚的身份证在该储蓄所代理办 理了密码挂失。10月3日，朱守金到工行湖滨支行重置了密码后， 分别于10月3日、4日、5日分三次从工行三门峡分行营业部将 25万元取出。后朱守金被法院以合同诈骗罪判处有期徒刑三年 六个月，追赃款及赃物总价值97058.5元，其余款项被挥霍未能 追回。原告赵刚向三门峡市湖滨区人民法院提起诉讼，以被告 中国工商银行三门峡分行严重违规操作，致使自己合法权益受 侵害为由，要求法院判令被告立即兑付原告银行存款25.01万元 及同期存款利息1000元，并赔偿其经济损失2000元。被告在庭 审中口头辩称原告起诉有误，银行无违规操作，应驳回原告的 起诉。
公务卡服务方案
陇南成县预算单位公务卡服务方案服务对象：成县县级预算单位(职工)服务提供：中国工商银行股份有限公司成县支行二0一二年八月目录前言 2 第一部份成县县级预算单位公务卡服务方案 3一、释义 3二、公务卡金融设计原则 3三、公务卡的基本概念 3四、公务卡日常管理 7五、公务卡支付管理 8六、公务卡财务报销管理 9 第二部份工商银行个人网上银行介绍 11一、个人网上银行 12二、个人网上银行主要功能 12三、客户端安全管理 15四、如何开通个人网上银行 16 第三部份工商银行牡丹信用卡服务介绍 17一、中国工商银行信用卡服务新变化 17二、中国工商银陇南分行银行卡中心 21三、我们的客户服务体系 22 第四部份结束语 23前言2007年12月3日，甘肃省省级预算单位公务卡试点工作正式启动，标志着我省“公务卡”推广应用工作进入了实施阶段。
在此前后，工商银陇南分行（以下简称我行）对公务卡项目给与了高度关注，我行在充分借鉴总、省行试点经验基础上，提出陇南市级预算单位公务卡服务方案》，期望陇南市直预算单位开展公务卡试点工作提供帮助。
作为国内信用卡发卡量最大的商业银行，工商银行积极参与了中央预算单位公务卡项目实施，制定了具体的公务卡业务操作指导性文件，率先开发了“公务卡支持系统”，形成了一系列技术规范和技术标准，将业务处理程序和控制措施置于工商银行全流程风险控制环节当中；工商银行甘肃省分行已取得公务卡项目代理银行资格，与省财政厅、省人事厅等61家单位签订了《公务卡结算服务协议》，完成了省级预算单位“公务卡支持系统”的开发和投产，公务用卡试点工作运行正常。
作为陇南市直预算单位国库集中支付业务的代理银行，我行充分理解开展公务卡项目实施的背景和意义，已做好了技术支持、业务操作等方面的准备工作，愿意为陇南市直预算单位开展公务卡项目贡献力量，并成为“公务卡”项目推广工作的代理银行。
第一部份成县县级预算单位公务卡服务方案一、释义我行：指工商银行成县支行预算单位：成县县级预算单位二、“公务卡”金融服务原则“公务卡”是专为国库集中支付改革及预算单位公务支出改革设计的非现金结算工具。
反假货币上岗资格证考试考前押题卷二
反假货币上岗资格证考试考前押题卷二[单选题]1.第四套人民币1元纸币上所印制的少数民族分别代表的是（）。
A.侗族和瑶族B.白（江南博哥）族和彝族C.布依族和侗族D.白族和瑶族参考答案：A[单选题]2.《假币收缴凭证》上有（）处需要假币持有人签字。
A.1B.2C.3D.4参考答案：B[单选题]3.版第五套人民币50元的光变油墨面额数字颜色变化特征为（）。
A.绿变蓝B.金变绿C.金边蓝D.金变紫参考答案：B[单选题]4.银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。
A.银行业金融机构B.客户C.人民银行参考答案：A[单选题]5.第五套人民币的红蓝彩色纤维的位置是（）。
A.固定B.半固定C.满版随机分布D.定向缩放参考答案：C[单选题]6.每张《假币收缴凭证》最多可以填写（）个不同的冠字号码。
A.1B.2C.5D.8参考答案：C[单选题]7.现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的，代理行应在（）个工作日内向被代理行提交检索结果，通过付款网点向客户反馈结果。
A.2B.3C.5参考答案：A[单选题]8.第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征（）。
A.白水印B.双色异形横号码C.凹印手感线参考答案：C[单选题]9.查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、（）、查询结果等。
A.查询业务方式B.查询业务时间C.查询详情参考答案：B[单选题]10.第三套人民币中的5元纸币是国际印钞届公认的纸币精品，它采用了当时我国独有的（）。
A.凸印技术B.凹印技术C.接线印刷技术D.对印印刷技术参考答案：C[单选题]11.金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，（）负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。
A.金融机构B.人民银行C.银监会参考答案：A[单选题]12.银行业金融机构反假币联络会议是国务院反假币工作联席会议的延伸，在（）指导下开展工作。
银行柜员考试：工商银行柜员考试考试答案(最新版)
银行柜员考试：工商银行柜员考试考试答案（最新版）1、单选各级行应定期对辖属机构会计核算专用印章的发放、领用、上缴、交接、停用、销毁等各环节的管理情况进行检查，每（）至少要开展一次对停用的会计核算专用印章的清理工作。
（江南博哥）A、两年B、一年C、半年D、季度正确答案：C2、多选对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。
A.柜面部分交易B.ATM交易C.网上银行交易D.POS部分交易正确答案：A, D3、单选（）要求会计人员对某些业务或事项存在不同的会计处理方法和程序可供选择时，在不影响合理选择的前提下，以尽可能选用一种不虚增利润和资产的会计处理方法和程序进行会计处理，合理核算可能发生的损失和费用。
A、重要性原则B、相关性原则C、谨慎性原则D、客观性原则正确答案：C4、单选下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。
A、单笔不符金额在10万元（含）以上的非正常未达款项。
B、二级分行（含）以下柜员丢失权限卡。
C、丢失汇票专用章、结算专用章、国内信用证专用印章之外的其他业务印章。
D、一个对账周期内，经核查，内外账务核对出现单笔不符金额在100万元（含）以上的非正常未达款项。
正确答案：C5、多选有下列（）情况的存款人可以开立基本存款账户。
A、财政预算外资金B、企业法人C、非企业法人D、个体工商户正确答案：B, C, D6、多选业务集中处理的（）发生变更的，应由总行核准。
A、业务流程B、业务范围C、组织形式D、人员数量E、级次正确答案：A, B, C, E7、单选停用的空白重要凭证，要在（）个工作日内上缴二级分行。
A、1B、2C、3D、5正确答案：C8、单选会计档案在形式上可分为（）.A、纸质会计档案和电子会计档案B、会计凭证和会计帐簿C、原始档案和会计档案D、永久保管档案和有限保管档案正确答案：A9、单选柜员每天办理业务，可以轧账的次数为（）.A、一次B、两次C、三次D、多次正确答案：D10、单选单位定期存款证实书遗失，客户必须到（）办理挂失。
跨境电子商务支付与结算 项目二 认知传统跨境支付与结算方式
吃西瓜的禁忌作者：暂无来源：《创新科技》 2014年第8期西瓜是夏季常见水果，但吃西瓜也有一些您不知道的禁忌。
一、哪些人不能吃西瓜1.糖尿病人。
西瓜约含糖5%，且主要是葡萄糖、蔗糖和部分果糖，也就是说，吃西瓜会致血糖增高。
正常人由于会及时分泌胰岛素，使血糖、尿糖维持在正常水平。
而糖尿病人则不同，在短时间内吃太多西瓜，不但血糖会升高，病情较重的还可能因出现代谢紊乱而致酸中毒，甚至危及生命。
2.肾功能不全者。
肾功能不全患者常出现下肢或全身浮肿。
这类病人若吃太多西瓜，会因摄入过多的水，又不能及时将多余的水排出而使浮肿加重，且容易诱发急性心力衰竭。
3.感冒初期。
西瓜有清里热的作用，感冒初期吃西瓜会使感冒病情加重或病程延长。
4.口腔溃疡病人。
口腔溃疡在中医中被认为是阴虚内热、虚火上扰所致。
由于西瓜有利尿作用，若口腔溃疡者多吃西瓜，会使口腔溃疡复原所需要的水分被过多排出，从而加重阴虚和内热，使病程绵延，不易愈合。
5.产妇。
产妇的体质比较虚弱，多吃西瓜会因过寒而损脾胃。
二、吃西瓜该注意什么1.不宜在饭前及饭后吃。
西瓜中大量的水分会冲淡胃中的消化液，在饭前及饭后吃都会影响对食物的消化吸收，而且饭前吃大量西瓜又会占据胃的容积，使就餐中摄入的多种营养素大打折扣，特别是对孩子、孕妇和乳母的健康影响更大。
2.西瓜不宜吃得太多。
因为西瓜属于“生冷食品”，任何人吃多了都会伤脾胃，导致食欲不佳、消化不良及胃肠抵抗力下降，引起腹胀、腹泻。
3.少吃冰西瓜。
冰西瓜对胃的刺激较大，容易引起脾胃损伤，所以应注意把握好吃的温度和数量。
有龋齿（蛀牙）和遇冷后即会感到酸、痛的牙过敏者，以及胃肠功能不佳者，就不宜吃冰西瓜。
4.不能吃打开时间过久的西瓜。
夏季气温高，适宜细菌繁殖，如果吃打开时间过久、已被病菌污染的西瓜，就易引发胃肠道传染病。
来源：凤凰网。
通知书之工行存款短信通知
通知书之工行存款短信通知工行存款短信通知【篇一：中国工商银行的存款业务介绍】中国工商银行的存款业务介绍中国工商银行的业务范围包括：负债业务:人民币储蓄；外币储蓄；储蓄旅行支票；外汇借款；同业人民币、外汇拆入；发行金融债券等；资产业务：短期、中期和长期人民币和外汇流动资金贷款、固定资产贷款；外汇转贷款；住房开发贷款；具有专门用途的贷款；消费性贷款（汽车消费贷款；个人大额耐用消费品贷款；个人住房贷款）；委托贷款和特定贷款；票据贴现；国债、政策性金融债券认购业务；同业人民币、外汇拆出；项目贷款评估和信用等级评定等；中间业务：人民币现金结算、转账结算；国际结算；代理业务（代收代付；代理企业债券、股票、国库券等有价证券发行、清算、兑付、托管；黄金现货买卖、交易清算、实物交割、租赁黄金、黄金项目融资；黄金清算交易；代理发行金融债券；代理保险；代理保管有价证券、有价物品；出租保管箱；代理政策性金融业务或其它金融机构业务等）；人民币及外汇银行卡业务；信息咨询业务（资信调查；资产评估；金融信息咨询；行业信息网服务；开立人民币存款证明）；外汇中间业务（进口开证；进口代收；汇出汇款；来证通知；议付；托收；汇入汇款；结汇；售汇；旅行支票；代客外汇买卖；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；外汇存款证明；代理发行股票以外的外币有价证券；代理买卖股票以外的外币有价证券；外币兑换；为利用国际金融组织贷款的项目开立周转金账户）；融资类和履约类担保业务；商人银行业务（融资顾问和银团贷款安排；企业财务顾问；企业海外上市）；个人理财服务；投资基金管理、托管和销售；其他受托和委托资产管理；企业资信评级及其它中间业务等。
如果医疗保险存折办理了医保转账”业务，那么，医保个人账户里的钱转入银行卡以后，转入的款项将不享受免缴利息税的政策。
银行近期将在全市推广医保转账”业务：参保者可将本人的医保存折与本人的银行卡储蓄卡关联，然后银行定期将医保个人账户的资金转至该京卡”的活期账户。
工商银行客户基础信息主数据管理项目
工商银行客户基础信息主数据管理项目
工商银行客户基础信息主数据管理项目是指在工商银行内部建立和维护客户基础信息的项目。
客户基础信息是指客户的基本身份信息、联系方式、经济实力等重要数据。
该项目的目标是通过建立统一的客户主数据管理系统，实现客户基础信息的集中管理、准确和有效的维护，提高客户数据的质量和完整性，确保客户信息在银行内部各个系统和业务流程中的一致性。
该项目主要包括以下几个方面的工作：
1. 数据采集和整理：通过各种渠道收集客户的基础信息，包括个人客户和企业客户的身份证件、联系电话、地址等信息，并进行数据整理和清洗。
2. 数据质量管理：对客户数据进行校验、修复和清洗，确保数据的准确性、完整性和标准化。
3. 数据共享和集成：将客户基础信息与其他系统进行集成，实现数据的共享和互通，避免重复录入和数据不一致的问题。
4. 数据安全和权限管理：建立合理的数据权限控制机制，确保客户数据的安全性和保密性。
5. 数据分析和应用：利用客户基础信息，进行数据分析和挖掘，帮助银行业务部门制定精准的营销策略和个性化服务。
通过实施客户基础信息主数据管理项目，工商银行能够更好地管理客户信息，提高客户服务水平，增强银行的竞争力。
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中国工商银行客户信息查询和使用通知书
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