基金法律法规考试大纲及考点速记

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基金法规高频考点汇总笔记

1、货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

2、资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

3、现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

4、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

5、为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。

符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

6、资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币;中国证监会另有规定的除外。

7、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

8、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

9、债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

10、依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超、过20亿元人民币的公司归为大盘股。

11、依据相对规模进行划分，将一个市场的全部上市公司按市值大小排名。

市值排名靠后、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

基金从业资格考试基金法规知识点

基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。

②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。

就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。

③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。

④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。

要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。

比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。

②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。

比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。

③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。

- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。

- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。

简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。

- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。

②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。

因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。

- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。

基金法规知识点整理教学提纲

基金法规知识点整理1.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值2.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值3.赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率4.封闭式基金折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值*100%5.ETF折算比例=计算当日的基金资产净值/基本总份额标的指数的收盘价/10006.风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*（投资组合现时净值-价值底线）风险资产投资比例=风险资产投资额/基金净值7.少于7日，>=1.5%赎回费；少于30日，>=0.75%赎回费；少于3个月，>=0.5%赎回费，75%计入基金财产；>=3个月少于6个月，>=0.5%赎回费，>=50%计入基金财产；长于6个月，>=0.25%赎回费8.ETF场内申购和赎回采用份额申购、份额赎回的方式；场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式ETF最大的特点是实物申购赎回机制投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购方式认购ETF份额ETF份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。

9.客户服务特点：专业性持续性规范性时效性10.企业风险管理基本框架：内部环境目标设定事项识别风险评估风险应对控制活动信息与沟通行为监控11.投资者教育：投资决策教育资产配置教育权益保护教育12.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则：投资人利益优先原则客观性原则全面性原则及时性原则13.开放式基金的认购采取金额认购方式14.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护15.控制环境构成公司内部控制的基础16.基金职业道德教育途径：岗前职业道德教育岗位职业道德教育基金业协会的自律树立基金职业道德典型社会各界持续监督17.职业道德的特征：特殊性继承性规范性具体性18.基金职业道德教育的主要内容是培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范19.道德具有差异性继承性约束性和具体性的特征20.合规管理原则：公正性客观性专业性独立性协调性21.货币市场基金的申购和赎回原则：确定价原则金额申购原则份额赎回原则22.一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金通常是T+2日登记23.国际上比较流行的投资组合保险策略是对冲保险策略24.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人25.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率会下降26.2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》27.客户身份资料子业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年28.对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年29.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点

基金从业要点：《基金法律法规》的核心考点1. 《基金法律法规》的重要性《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的重要法律文件，它规定了基金行业的基本原则、运作机制以及监管要求。

掌握《基金法律法规》的核心考点对于基金从业人员来说至关重要。

2. 《基金法律法规》的核心内容2.1 基金法基金法是基金从业人员必须熟悉的核心法律之一。

该法规定了基金的设立、运作、监督管理等方面的基本原则和要求。

在考试中，基金法的相关条款常常是重要的考点。

2.2 基金合同法基金合同法是基金从业人员必须了解的另一项重要法律。

该法规定了基金合同的订立、履行、变更、解除等方面的规则。

在考试中，基金合同法的相关条款也是常见的考点。

2.3 基金监管规定基金监管规定是基金从业人员必须熟悉的重要法规之一。

这些规定包括基金的募集、投资、运作、信息披露等方面的要求。

在考试中，基金监管规定的核心内容常常是考察的重点。

3. 研究和备考建议3.1 系统研究基金从业人员应该系统地研究《基金法律法规》的核心内容，包括基金法、基金合同法和基金监管规定。

理解法律的基本原则和要求，掌握各项法规的关键条款，是备考的基础。

3.2 深入实践除了理论研究，基金从业人员还应该通过实践来加深对《基金法律法规》的理解。

通过参与实际的基金业务操作，了解法律规定在实践中的应用和具体操作要求，能够更好地应对考试中的实践题目。

3.3 多维度备考备考过程中，基金从业人员应该从不同的角度对《基金法律法规》进行思考和准备。

可以通过阅读相关案例、参加模拟考试、与其他从业人员交流等方式，提升对法律法规的理解和应用能力。

4. 总结《基金法律法规》是基金从业人员必须熟悉的核心知识，它对于从业人员的专业能力和职业发展至关重要。

通过系统研究、深入实践和多维度备考，基金从业人员可以更好地掌握《基金法律法规》的核心考点，为自己的职业发展奠定坚实的基础。

基金从业资格考试基金法律法规知识点

基金从业资格测试法律法规对应知识点对应教材章名节名编勺学习目标〔掌握/理解/了解〕一、金融、资广治理与投资基金1.金融市场与资产治理行业1.1.a理解金融与居民理财的关系1.1.b理解金融市场的分类和构成要素1.1.c理解金融资产的概念1.1.d理解资产治理的特征与资产治理行业的功能1.1.e了解我国资产治理行业的现状2.投资基金 1.2.a掌握投资基金的定义和主要类别二、证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点2.证券投资基金的运作与参与主体2.1.a了解证券投资基金在各地不同的名称和概念2.1.b理解证券投资基金的根本特点2.1.c2.2.a理解证券投资基金与其他金融工具的比较理解证券投资基金运作具有三大局部2.2.b2.2.c理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资治理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3.证券投资基金的法律形式和运作方式2.3.a2.3.b理解公司型基金和契约型基金的区别理解开放式基金和封闭式基金的区别4.证券投资基金的起源与开展2.4.a了解证券投资基金的起源2.4.b了解证券投资基金的开展历程2.4.c了解全球基金业开展的趋势与特点5.我国证券投资基金业的开展历程2.5.a了解我国证券投资基金开展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a理解基金对中小投资者的作用2.6.b2.6.c理解基金对金融结构和经济的作用理解基金对证券市场的作用二、证券投资基金1.证券投资基3.1.a了解基金分类的意义和困难的类型金分类概述3.1.b掌握基金的不问分类标准和根本分类2-5.基金的根本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金3.2-5.a掌握根本基金类型及其特点6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金,ETF, QDII,分级基金3.6-9a了解市场上各类特殊类别基金的特点四、证券投资基金的监管五、基金职业道德1.基金监管概述4.1.a掌握基金监管的概念、体系、原那么和目标2.基金监管机构和自律组织3.对基金机构的监管4.2.a掌握中国证监会对基金行业的监管责任及监管举措4.2.b4.3.a4.3.b掌握行业自律组织对基金行业的自律治理掌握对基金治理人的监管内容掌握对基金托管人的监管内容4.3.c掌握对基金效劳机构的监管内容4.对基金活动的监管5.对非公开募集基金的监管1.道德与职业道德4.4.a4.4.b4.5.a掌握对基金募集和销售活动的监管掌握对基金运作的监管〔包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等〕掌握非公开募集基金治理人登记事宜4.5.b5.1.a车握对非公J1鼻集基王鼻集以及运作的监管了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别5.1.b理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德标准5.2.a理解基金从业人员职业道德的含义5.2.b掌握基金职业道德标准的内容5.2.c:掌握守法合规的含义和根本要求5.2.d掌握老实守信的含义及根本要求5.2.e掌握专业审慎的含义及根本要求5.2.f掌握客户至上的含义及根本要求5.2.g掌握忠诚尽责的含义及根本要求5.2.h掌握保守秘密的含义及根本要求3.基金职业道德教育与修养 5.3.a 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径16.基金的募集、交易与登记1.基金的募集与认购16.1.a16.1.b16.1.c掌握基金募集的概念与程序掌握基金成立的条件了解基金产品注册制度改革16.1.d掌握基金认购的概念16.1.e了解各类基金〔开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式〕的认购方式和程序2.基金的交易、申购和赎回16.2.a16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的概念掌握开放式基金申购与赎回的费用结构16.2.c16.2.d了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等理解巨额赎回处理等16.2.e了解不问产品的交易方式与流程〔ETF、LOF』闭式、QDII ,及市场创新广■品的特殊方式〕3.基金的登记16.3.a掌握基金份额登记的概念16.3.b了解现行登记模式16.3.c掌握登记机构责任16.3.d理解登记业务流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a20.1.b掌握基金信息披露的作用与原那么了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用2.基金主要当事人的信息披露义务20.2.a20.2.b理解基金治理人信息披露的主要内容理解基金托管人信息披露的主要内容3.基金方集信息披露20.3.a20.3.b理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容理解招募说明书的重要内容4.基金运作信息披露20.4.a20.4.b掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求；理解货币市场基金信息披露的特殊规定20.4.C理解基金TE期公告的相关规TE20.4.d 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定5.特殊基金品种的信息披露20.5.a了解QDII信息披露的特殊规定及要求20.5.b了解ETF信息披露的特殊规定及要求21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类21.1.a理解基金投资人类型21.1.b了解基金客户构成现状21.1.C理解目标客户选择2.基金销售机构21.2.a21.2.b21.2.C掌握基金销售机构的主要类型了解各类机构的现状和开展趋势掌握基金销售机构准入条件21.2.d掌握基金销售机构责任标准3.基金销售机构的销售理论、方式与策略21.3.a21.3.b了解基金治理人及代销机构销售方式掌握基金市场营销的特殊性22.基金销售行为标准及信息治理23.基金客户服1.基金销售机构人员行为标准22.1.a理解基金销售人员的资格治理、人员治理和培训22.1.b理解基金销售人员行为标准2.基金宣传推介材料规范22.2.a22.2.b理解宣传推介材料的范围和报备流程掌握宣传推介材料的原那么性要求和禁止性规定22.2.C理解宣传推介材料业绩登载标准和其他标准3.基金销售费用标准22.3.a掌握销售费用内容〔原那么性标准、费用结构和费率水平〕22.3.b掌握销售费用原那么性标准和其他标准4.基金销售适用性22.4.ar掌握基金销售适用性的指导原那么22.4.b22.4.C理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求掌握基金销售适用性产品风险评价的要求5.基金销售信息治理1.客户效劳22.5.a23.1.a了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息治理掌握基金客户效劳的特点务概述23.1.b掌握基金客户效劳的原那么23.1.C了解基金客户效劳的内容2.客户效劳流程23.2.a了解客户效劳流程3.投资者教23.3.a了解投资者教育工作的概念和意义有工作23.3.b掌握投资者教育工作的根本原那么23.3.C理解投资者教育工作的内容24.1.a理解基金公司内部限制的重要性1.内部限制的目标和原24.1.b理解基金公司内部限制的根本概念那么24.1.C旱握基金公司内部限制的目标24.1.d掌握基金公司内部限制的原那么2.内部限制24.2.a掌握基金公司内控机制的四个层次24.基金治理人的内部限制机制24.2.b掌握基金公司内部限制的根本要素3.内部限制制度24.3.a理解内部限制制度的组成内容24.4.a理解基金公司前、中、后台限制的主要内容4.内部限制的主要内容24.4.b理解基金公司信息披露限制的主要内容24.4.C理解基金公司信息技术限制的主要内容1.合规治理概述25.1.a了解合规治理的根本概念25.1.b了解合规治理的目标25.1.C理解合规治理的根本原那么25.基金治理人的合规治理2.合规治理25.2.a了解合规治理涉及的相关部门设置机构设置25.2.b理解合规治理相关部门的合规责任3.合规治理的主要内容25.3.a了解合规治理的主要活动4.合规风险25.4.a理解合规风险的含义、种类和主要治理举措。

2020 基金从业法律法规口诀速记

1、金融市场的构成要素2020 基金从业法律法规口诀速记/第一章金融市场、资产管理与投资基金/①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式口诀：供（公）餐（参）组2、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在①外部性问题；②脆弱性问题；③不完全竞争问题；④信息不对称问题口诀：不（部）弱不争不对称1、证券投资基金的特点①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

口诀：集合一起共监管，组合一起共托管/第二章证券投资基金概述/2、基金业在金融体系中的地位与作用①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融机构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系；⑤推动责任投资，实现可持续发展。

口诀：拓渠道、促增长、稳市场，完善体系可持续3、基金与银行储蓄的差异表现在①性质不同；②收益不同；③风险特性不同；④信息披露程度不同口诀：丰（风）收信息性质好4、基金托管人的职责①基金资产保管；；②基金资金清算；；③会计复核；；④对基金投资运作的监督。

口诀：监、管、核、算1、ETF 基金的特点①被动操作指数基金②独特的实物申购、赎回机制③实行一级市场与二级市场并存的交易制度口诀：被士（实物）兵（并存）操作/第三章基金的类型/①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。

该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务。

口诀：贵重金属不动产，实物商品房地产，临时以外借现金，衍生品外不融资，未持资产不卖空，证券承销不可碰/第四章证券投资基金的监管/1、基金监管的特征①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

基金从业法律法规考点归纳

基金从业法律法规考点归纳基金从业资格考试考点归纳－法律法规第一部分关于时间一、日期（年份）1.协会成立时间：1)1991年8月28日，XXX成立。

2)2001年8月28日，XXX成立。

（10年之后）3)2002年12月4日，XXX成立。

（又过1年）4)2012年6月7日，XXX成立2.基金相关法律法规：1) 1933年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书。

2) 1998年3月27日，XXX开元、XXX成立，规模各20亿。

3) 2000年10月8日，《开放式基金试点办法》出台。

4) 2002年2月，《基金公司内控指导意见》5) 2003年10月28日，《基金法》通过，2004年6月1日实施。

6)2012年12月28日，新《基金法》修订通过，于2013年6月1日正式实施。

7)2007年11月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户。

3.2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。

2002年12月，首家合资基金公司XXX成立。

4.2007年7月，新的企业会计准则在基金业为实施。

二、T＋X日5.T日申购的LOF，T＋1日可以卖出/赎回；T日买入的LOF，T＋1日可以卖出/赎回。

6.投资人申购开放式基金成功后，登记机构会在T＋1日办理增加权益登记手续。

7.一般基金是T＋1登记，QDII一般是T＋2登记。

8.T日提交开放式基金认购申请后，一般可于T＋2日查询基金申赎受理情况。

9.一般，申购款能够在T＋2日到达基金的银行存款账户赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

三、几天、几个月10.基金注册、发行流程相关1)基金召募申请，证监会6个月内做出注册或不注册的决定。

常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超过20个工作日。

非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

2)基金公司应自收到核准文件6个月内募集产品，募集期不超过3个月。

3)管理人应在募集期限届满10日内聘请法定验资机构进行验资。

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目录
基金从业资格全国统一考试大纲1 一㊁能力等级1 二㊁考试大纲1 基金法律法规㊁职业道德与业务规范考点速记7 考点1 投资基金的定义和主要类别7 考点2 金融与居民理财的关系7 考点3 金融市场的分类和构成要素7 考点4 金融资产的概念7 考点5 资产管理的特征与资产管理行业的功能7 考点6 证券投资基金的基本特点8 考点7 证券投资基金与股票㊁债券的差异8 考点8 证券投资基金与银行储蓄存款的差异8 考点9 证券投资基金的分类标准8 考点10 股票基金的类型9 考点11 债券基金的类型10 ㊃
1㊃
考点12 混合基金的类型10 考点13 基金监管的概念10 考点14 基金监管体系10 考点15 基金监管目标11 考点16 基金监管的基本原则11 考点17 中国证监会对基金行业的监管职责11 考点18
中国证监会对基金行业的监管措施12 考点19
基金业协会的职责12 考点20
对基金管理人的监管内容12 考点21
对基金托管人的监管内容13 考点22
对基金服务机构的监管内容13 考点23
对公开募集基金销售活动的监管13 考点24
基金信息披露的内容13 考点25
基金信息披露的禁止行为14 考点26
对非公开募集基金募集行为的监管14 考点27
对非公开募集基金运作的监管14 考点28
基金职业道德规范的内容14 考点29
守法合规的含义和基本要求15 考点30
诚实守信的含义及基本要求15
考点
31 专业审慎的含义及基本要求15 ㊃2㊃。