什么是国际商业贷款
多种国际融资方式的优缺点
多种国际融资方式的优缺点(一)直接融资1.国际债券融资定义：国际债券即发行国外债券，是指一国政府及其所属机构、企业、私人公司、银行或国际金融机构等在国际债券市场上以外国货币面值发行的债券。
国际债券主要分为欧洲债券和外国债券两种。
优点：(1)发行外国债券首先要对借款者进行评级。
借款者涉及许多机构或公司企业，其信誉程度决定了能否发行债券及借款的数额，资信高的可以获准发行，且发行限额较高。
(2)外国债券发行额较大且筹资多国化、多样化。
(3)资金使用无严格限制，但不得干扰债权国的财政金融政策。
发行外国债券筹到的资金，其具体的用途及使用进度，债权国一般没有特殊要求，但债券毕竟是在外国发行，各国的经济、金融、税收等政策和法令又各异，在发行过程中要熟悉掌握和注意执行当地的法律。
缺点：外国债券要受外国当地有关金融当局的管理，因此筹资手续相当复杂。
比如，在美国发行扬基债券要经美国证券交易委员会批准。
而且, 外国债券融资对资信评级、申请手续和报送的资料都要求较严较细，非常复杂。
2.国际股票融资定义：国际股票即境外发行股票，是指企业通过直接或间接途径向国际投资者发行股票并在国外交易所上市。
特点：(1)永久性。
这是由股票融资这一方式决定的，由于股票没有期限的限定，股东在任何情况下都不得要求退股，因此，引进的外资能够成为永久的生产性资金留在企业，而不至象一般合资或合作企业一样，会因合同到期或意外变故，外方抽回资金而使企业陷入困境。
特别是通过发行B股融资，筹资国吸引的外资只会增加而不会减少，B股只能在外国投资者之间进行交易而不能卖给国投资者，因此筹资国所筹外资就较为稳定，该国吸引外资的数量也不会受到游资的冲击。
(2)主动性。
通过股票吸引外资，筹资国可运用法律和政策性手段约束投资者的购买方式、购买种类、资金进出的方式、税率等，并做出相应的规定，筹资国还可以自主决定哪些行业、企业允许外商投资，哪些不行，从而正确引导投资方向。
(3)咼效性。
国际金融学期末复习题
一、不定项选择题（每题2分，共10分）1.外汇期货相对于外汇远期具有下列特点：A．交易集中B．数量灵活C．交易门槛低，参加者范围广泛D．数量标准化2.物价-现金流动机制是（）货币制度下的国际收支的自动调节机制：A．金币本位制度B．金汇兑本位制度C．金块本位制度D．纸币本位3.应计入国际收支平衡表借方的是：A. 本国对外支付运费；B.本国收入旅游外汇；C.本国官方储备增加；D.本国侨民的侨汇收入增加；E.政府对外的经济援助4. 国际储备的作用有：A．弥补国际收支逆差B．作为干预资产，维护外汇市场汇率稳定C.对外举债的资信保证D.应付突发事件5.进口商对未来进口付汇的保值，可以采用：ACA．买进远期外汇；B．卖出远期外汇；C．外汇期货的多头套期保值；D．外汇期货的空头套期保值6. 处于通货膨胀和国际收支逆差的经济状况时，应采取下列什么政策搭配： DA. 紧缩国内支出，本币升值；B. 扩张国内支出，本币贬值；C. 扩张国内支出，本币升值；D. 紧缩国内支出，本币贬值7.国际收支平衡表中的人为项目是：DA．经常项目B．资本和金融项目C．综合项目D．错误与遗漏项目8金本位货币制度下的汇率制度属于：CA. 浮动汇率制度B. 联合浮动汇率制度C. 固定汇率制度D. 可调整的固定汇率制度9. 国际资本流出的内容有 ABA．本国在外国资产的增加 B．本国对外国负债的减少C．外国对本国负债的增加 D．外国在本国资产的的增加10. 进出口商品的需求弹性是：A．进出口商品需求数量对其价格变化的反应程度 B．进出口商品价格对其需求数量变化的反应程度 C．供给对需求的反应程度D．需求对供给的反应程度11. 通常在以下情况下采取本币定值过高的管制措施：A．鼓励先进机械设备进口，促进经济发展； B．维持本国的物价稳定，控制通货膨胀；C．减轻政府的外债负担。
12.外债概念包括四个要素：A. 必须是居民与非居民之间的债务；B.必须是具有契约性偿还义务的债务；C.必须是某一时点上的存量；D.必须是“全部债务”。
国际商业银行贷款--高等教育自学考试辅导《国际金融》第六章第二节讲义
正保远程教育旗下品牌网站 美国纽交所上市公司(NYSE:DL)自考365 中国权威专业的自考辅导网站官方网站： 高等教育自学考试辅导《国际金融》第六章第二节讲义国际商业银行贷款一、国际银行、国际商业银行贷款及特点1.对国际银行概念的理解一家银行只要从事了跨国银行业务，就可以被称为国际商业银行。
2.国际商业银行贷款的概念国际商业银行贷款，是指由一国的某家银行，或由一国的多家银行组成的贷款银团，按市场的价格水平向另一国借款人提供的、不限定用途的贷款。
3.国际商业银行信贷的特点（1）贷款用途由借款人自己决定，贷款银行一般不加以限制国际商业银行在提供贷款时，一般要审查借款人的贷款使用方向，其目的是从贷款回收的角度进行贷款的可行性分析。
但借款人对所借款的使用方向，则完全由借款人自己决定，贷款银行不对其进行干预，一般也不附加任何条件。
（2）信贷资金供应较为充足，借款人筹资比较容易国际商业银行信贷资金的供应，特别是欧洲货币市场商业银行的信贷资金供应，一直呈增长的势头。
其主要标志是欧洲银行的各项存款科目总额，当然，并非所有的欧洲银行存款都会形成对企业的信贷资金供应，因为其中还包含了欧洲货币市场银行同业拆借部分。
（3）贷款条件由市场决定，借款人的筹资负担较重。
贷款的利率水平，贷款的偿还方式及其相对应的贷款实际期限和由贷款货币选择而决定的贷款汇率风险等，是决定借款人筹资成本高低的主要因素。
二、国际商业银行贷款的类型1.传统的国际金融市场的国际商业银行贷款传统的国际金融市场的国际商业银行贷款，是指由市场所在国的银行直接或通过其海外分行将本国货币贷放给境外借款人的国际贸易安排。
此时，作为国际商贷业务的主体——国际商业银行，客体——贷款货币，都要受到市场所在国法律及政府的管辖。
于是，并非所有国家的货币都可称为国际商贷的客体，也并非所有国家的商业银行都可从事这种业务。
事实上，只有少数经济实力比较强的国家，其货币成为国际支付和储备货币时，在这些国家中具有较强实力的银行才有可能开展国际商贷业务。
6第六章项目融资的资金来源资金结构
零息债券是一种较为常见的金融工具创新。但是，税法的 变化影响了市场对它的热情。零息债券不支付利息，象财政 储蓄债券一样，按票面进行大幅折扣后出售。债券到期时， 利息和购买价格相加之和就是债券的面值。零息债券的波动 性非常大，而且还有一个不吸引人的地方：投资者的零息债 券投资不会获得现金形式的利息收入，但也要列入投资者的 应税收入中。
因此，债务资金、股本资金、税务安排是确定项目资金结构的 3个主要考虑因素。
2、项目资金的期限结构 项目的各种资金使用期限的结构比例
股本资金：无期限，不得抽回，但可转让
债务资金：——长期债务：超过1年，如贷款、债券、租赁 —短期债务：短于1年，如票据、周转性贷款
3、资金的利率结构 固定利率、浮动利率、其他形式
性质：（1）准股本资金在债务本金的偿还上更具灵活性， 不用规定在某一特定期间强制性地要求项目公司偿还； （2）准股本资金在项目资金优先序列中要低于其他的债 务资金，但是高于股本资金；（3）当项目破产时，在偿 还所有的项目融资贷款和其他高级债务之前，从属性债 务将不能被偿还。
具体形式包括无担保贷款、可转换债券和零息债券。
外国债券：如，美国的扬基债券（Yankee） ，日本的武士债券， 西班牙的斗牛士债券，英国的猛犬债券等
扬基债券
项目融资的资金构成
扬基债券是在美国债券市场上发行的外国债券，即
美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美
国国内市场发行的、以美元为计值货币的债券。 "扬基"
一词英文为"Yankee"，意为美利坚合众国（"美国佬"）。
项目融资的资金构成
什么是商业贷款
什么是商业贷款
商业贷款是指企业或商业用途的贷款，用于支持商业活
动的资金需求。
商业贷款通常由银行、信托公司或其他金融机构提供，以帮助企业扩大规模、增加资本、购买设备、购买房地产或进行其他商业投资。
商业贷款可以分为短期贷款和长期贷款两种形式。
短期
贷款往往用于满足企业资金周转的需要，通常在一年以内偿还。
长期贷款则用于企业的长期投资、扩大生产规模或购买固定资产，还款期限一般在一年以上。
商业贷款的利率主要由市场供求关系和借款人的信用状
况决定。
借款人的信用评级越高，其贷款利率越低，反之则越高。
此外，商业贷款还可能需要提供担保，例如抵押资产或提供第三方担保人来保证借款的安全性。
商业贷款的申请流程通常包括提交贷款申请、提供企业
的财务状况和经营计划、银行审核和评估、签署贷款合同以及放款等步骤。
在申请商业贷款时，借款人需要提供相关的企业资料、财务报表、经营计划以及信用记录等信息。
商业贷款对于企业的发展至关重要。
它能提供资金支持，帮助企业扩大规模、增加生产能力、改善设施和技术，以及开展新的商业项目。
通过商业贷款，企业可以实现更多的商机和增加收入，促进经济的发展。
总之，商业贷款是一种为了满足企业或商业活动的资金
需求而提供的贷款。
它具有短期贷款和长期贷款的不同形式，
并且通常需要提供担保。
商业贷款在支持企业发展、促进经济增长以及推动商业投资方面起到重要的作用。
境内机构借用国际商业贷款管理办法
境内机构借用国际商业贷款管理办法(１９９７年９月８日中国人民银行批准，１９９７年９月２４日国家外汇管理局发布)第一章总则第一条为完善对国际商业贷款的管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》和国务院有关规定，特制定本办法。
第二条本办法所称“国际商业贷款”是指境内机构向中国境外的金融机构、企业、个人或者其他经济组织以及在中国境内的外资金融机构①筹借的，以外国贷币承担契约性偿还义务的款项。
出口信贷、国际融资租赁、以外汇方式偿还的补偿贸易、境外机构和个人外汇存款（不包括在经批准经营离岸业务银行中的外汇存款）、项目融资、９０天以上的贸易项下融资以及其他形式的外汇贷款视同国际商业贷款管理。
第三条中国人民银行是境内机构借用国际商业贷款的审批机关。
中国人民银行授权国家外汇管理局及其分局（以下简称外汇局）具体负责对境内机构借用国际商业贷款的审批、监督和管理。
第四条境内机构借用国际商业贷款应当经外汇局批准。
未经外汇局批准而擅自对外签订的国际商业贷款协议无效。
外汇局不予办理外债登记。
银行不得为其开立外债专用帐户。
借款本息不准擅自汇出。
第五条对外借用国际商业贷款的境内机构仅限于：（一）经国家外汇管理局批准经营外汇借款业务的中资金融机构；（二）经国务院授权部门批准的非金融企业法人。
第六条金融机构借用国际商业贷款应当符合中国人民银行关于金融机构外汇资产负债比例管理的规定。
第七条对外直接借用国际商业贷款的非金融企业法人应当具备以下条件：（一）最近３年连续盈利②，有进出口业务许可，并属国家鼓励行业；③（二）具有完善的财务管理制度；（三）贸易型非金融企业法人的净资产与总资产的比例不得低于１５％；非贸易型的非金融企业法人的净资产与总资产的比例不得低于３０％；（四）借用国际商业贷款与对外担保余额之和不得超过其净资产等值外汇的５０％。
（五）外汇借款与外汇担保余额之和不超过其上年度的创汇额。
第八条境内机构应当凭自身资信对外借用国际商业贷款，并自行承担对外偿还责任。
国际信贷融资
学院：会计学院班级：kjb1104 学号：********** 姓名：***一、国际信贷融资的含义国际信贷融资是指国际企业向国际金融机构或其他国际经济组织借款的一种筹资方式。
二、国际信贷融资的渠道(一）世界银行贷款。
所谓世界银行他是与国际货币基金组织同时成立的两个国际金融机构。
世界银行主要负责经济的复兴和发展，向会员国提供发展经济的中长期贷款。
世界银行贷款具有以下特点：（1）贷款期限较长，最长可达三十年。
（2）贷款利率参照资本市场利率，但一般低于资本市场利率。
并且在签订一项贷款协议后，从签约日到贷款全部偿还为止，利率是固定不变的，对贷款所收取的杂费很少。
（3）贷款一般须与特定的工程项目联系，用于基础设施建设和直接生产活动。
（4）借款方要承担汇率变动的风险。
（5）贷款必须如期归还，不得拖欠或改变还款日期。
（二）亚洲开发银行。
亚洲开发银行是一个致力于促进亚洲及太平洋地区发展中成员的社会和经济发展的区域性政府间的金融开发机构。
亚洲开发银行的服务宗旨是：通过发放贷款，进行投资，提供技术援助，促进本地区经济的发展与合作。
亚洲开发银行提供的贷款有以下几种形式：（1）项目贷款；项目贷款是亚洲开发银行传统的主要贷款方式，这里的项目可以是一个国家发展规划的一部分，也可以是一个地区发展规划的一部分。
为具体的项目提供所需的资金。
（2）规划贷款；规划贷款是对某一个需要优先发展的部门或其所属部门提供资金，目的是使这些部门通过进口生产原料、设备和零部件，扩大现有生产规模，使其结构更趋于合理化、现代化。
（3）部门贷款；部门贷款是对与项目有关的投资进行援助的一种形式，目的是为满足所选择的部门资本投资的需要，提高该部门执行机构的技术和管理水平，保证支持该部门发展的金融及其他政策的进一步完善。
贷款的方面为灌溉、乡村发展、林业、种植业等方面。
（4）开发金融机构贷款；这是一种通过成员的开发行金融机构进行间接贷款的形式，也就是中间转贷款。
国际金融名词解释
第一讲：国际收支平衡表1国际收支(Balance of Payments，BOP)是指一国居民与非居民（或外国居民）在一定时期内各项经济交易的货币价值总和。
注意：BOP是流量而非存量概念（即一定时期的综合）BOP以交易（Transaction）为基础，而不以支付（Payment）为基础交易必须发生在居民和非居民之间，并且居民和非居民是经济概念而不是政治概念2国际借贷（国际投资头寸）：国际借贷，也称为国际投资头寸（Balance of International Indebtedness，/International Investment Position ）即一定时点上一国居民对外资产和负债的价值记录。
3国际收支平衡表：是将国际收支根据一定的原则用会计方法编制出来的报表。
: 4经常账户（CURRENT ACCOUNT）货物(Goods)服务(Services)收入(Income)经常转移(Current Transfer)5资本与金融账户（CAPITAL AND FINANCIAL ACCOUNT）资本账户(Capital Account)* 资本转移(Capital Transfer)* 非生产、非金融资产的收买与放弃(Purchase and Give-up of Non-productive and Non-financial Assets)金融账户(Financial Account)* 直接投资(Direct Investment)* 证券投资(Portfolio Investment)* 其他投资(Other Investment)* 官方储备(Official Reserve)6.错误与遗漏账户（ERROR AND OMISSION）7国际收支的顺差（Surplus)和逆差(Deficit)自主性交易差额为正时，为国际收支顺差，为负时为逆差（BOP的顺差（盈余）与逆差（赤字）是一种比较笼统的提法。
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遇到损害赔偿问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>什么是国际商业贷款国际商业贷款的特点第一，筹资方式灵活多样。
借款人可根据用款需求，选择不同的筹融资方式。
既可以委托金融机构直接筹措商业贷款，又可以通过发行外币债券筹集长期巨额资金，还可申请出口信贷，以及进行项目融资通过国际融资租赁业务融资等。
第二，资金投向限制性小。
国际商业贷款的贷款人以盈利为目的，注重的是借款人的资信状况和还本付息能力，使用方向基本不受限制，不象国际金融组织贷款和外国政府贷款那样对贷款的投向有较严格的规定，因而借款人用款自主权较大，使用灵活。
第三，手续简便，附加条件少。
国际商业贷款一般不要求披露借款方国家的总体经济发展状况，不限定采购方式，附加条件较少。
第四，融资成本较高，风险较大。
国际商业贷款的利率由国际金融市场资金供求状况等多种因素决定，一般说来要高于国际金融组织和外国政府贷款的利率。
此外，借款人若委托金融机构筹融资，还要负担相当比例的各种费用。
国际商业贷款条款对宽限期，还本付息等要求更为严格，加之国际金融市场上常常有不可预知因素，使得贷款风险较大。
第五，新的融资工具增强了资金的流动性，给筹资者提供了较大的回旋空间。
有的还与股权有关，说明国际金融市场出现了间接融资与直接融资相互交叉的趋势。
国际商业贷款的分类1)国际商业银行和银团贷款国外商业银行和其他金融机构贷款是一国内机构向国外的商业银行和其他金融机构以借贷方式筹措的资金，一般包括两种形式，一种是由一两家国外金融机构提供的贷款，一种是由一家金融机构牵头多家国外金融机构组成银团，联合向某借款人提供较大金额的长期贷款，通常称为国际银团贷款(亦称为辛迪加贷款)。
国际银团贷款现已成为国际上筹集巨额中长期资金的主要形式，它的金额一般是数千万或数亿美元，有的多达十数亿美元。
其贷款用途十分明确，如购买成套设备，飞机和船舶等，其借款人往往是各国中央或地方政府、中央银行、官方金融机构、开发银行、进出口银行和跨国公司等。
2)出口信贷出口信贷是以出口国政府为后盾，通过银行对出口贸易提供的信贷。
世界各国为支持和扩大本国出口，通过对本国出口信贷给予利息贴补并提供担保，鼓励本国商业银行对本国出口商或外国进口商(或银行)提供较低利率的贷款，以解决买方支付的需要。
对于出口贸易中金额较大，付款期限较长的情况，如成套设备的出口，经常采用提供出口信贷的方法。
出口信贷按接受对象的不同分为买方信贷和卖方信贷。
买方信贷是出口方银行直接向进口商或进口方银行(即买方)提供的商业信贷，一般限于合同金额的85%，并以合同金额的15%作为定金，在签订合同后1个月内支付。
当卖方交货完毕或工厂建成投产后，进口商或进口方银行再向出口方银行分次还款。
卖方信贷是出口方银行向本国出口商(即卖方)提供的商业信贷，也是出口商向国外进口商提供延期付款的一种信贷方式。
（什么是国际商业贷款/fl/330941.html）来源：法律知识.相关法律知识∙陕西律所规模排行排名/fl/665610.html∙如何申请办理提存公证/fl/665609.html∙人民法院各类案件收费标准/fl/665608.html∙收养公证需提交的证明和材料（2018）/fl/665607.html∙医疗纠纷律师谈:两种责任分得清/fl/665606.html∙有关法律援助的基本常识/fl/665605.html∙制定环境质量和污染物排放标准的原因/fl/665604.html∙诉讼费用的负担如何确定/fl/665603.html∙保证期间与保证合同的诉讼时效的区别(2018)和联系/fl/665602.html∙如何确定诉讼请求 /fl/665601.html ∙五种申请援助不需审查经济状况/fl/665600.html∙公民言论 /fl/665599.html∙技术咨询合同的双方当事人各负有哪些义务/fl/665598.html∙如何写仲裁申请书，其内容有哪些/fl/665597.html∙石家庄仲裁委员会仲裁案件受理费表/fl/665596.html∙公证的一般程序 /fl/665595.html ∙医药企业捐赠和医疗机构受赠需注意的若干问题/fl/665594.html∙风险代理是怎么一回事/fl/665593.html∙以募集方式设立股份有限公司时，应于何时召开创立大会/fl/665592.html∙如何申请办理委托公证/fl/665591.html∙关于地下车库的产权归属/fl/665590.html∙如何委托律师担任诉讼代理人/fl/665589.html∙2018年山东省交通事故损害赔偿表/fl/665588.html∙外商投资商业企业从事限制行业商品经营应符合哪些规定/fl/665587.html∙公司章程与公司法冲突/fl/665586.html∙人身伤害致人死亡，应如何赔偿/fl/665585.html∙土地使用权抵押公证需提交的证明和材料（2018）/fl/665584.html∙外商独资贸易公司能否取得进出口经营权/fl/665583.html∙案件管辖 /fl/665582.html∙已设立的外商投资商业企业申请开设店铺所需哪些文件资料/fl/665581.html/fl/665580.html∙申请办理公证应找哪个公证处/fl/665579.html∙什么时间请律师 /fl/665578.html∙承担民事责任有哪些方式/fl/665577.html∙中华人民共和国未成年人保护法/fl/665576.html∙我国的禁毒工作方针是什么/fl/665575.html∙个体户如何承担民事责任/fl/665574.html∙请律师前的准备 /fl/665573.html∙港 /fl/665572.html∙规范性文件指的是什么/fl/665571.html∙印花税及其有关规定 /fl/665570.html ∙当事人无法调查收集证据该怎么处理/fl/665569.html∙律师的服务范围 /fl/665568.html/fl/665567.html∙债务清欠专家律师提示债务案件诉讼风险/fl/665566.html∙外商投资商业企业可以从事那些经营活动/fl/665565.html∙关于股东代表诉讼的法律问题/fl/665564.html∙交纳不起公证费怎么处理/fl/665563.html∙如何申请办理赠与公证/fl/665562.html∙河南律所规模排行名录（2018）/fl/665561.html∙留学签证与就学签证的区别(2018)/fl/665560.html∙侵犯患方知情同意权 /fl/665559.html ∙遇有何种情况可在被诉人缺席时对案件进行裁决/fl/665558.html∙律师提供法律援助可以收费吗/fl/665557.html∙对采取募集设立方式成立的股份有限公司还有哪些要求/fl/665556.html∙甘肃律所规模排行名录（2018）/fl/665555.html∙当事人需要对哪些事实举证证明/fl/665554.html∙国际货物运输合同中提单的种类/fl/665553.html∙侵犯患方知情同意权 /fl/665552.html ∙哪些事项可以申请法律援助/fl/665551.html∙有限公司股东如何更换法定代表人/fl/665550.html∙谁可当原告 /fl/665549.html∙发现的埋藏物和遗失物应归谁所有/fl/665548.html∙原告的诉讼权利 /fl/665547.html∙仲裁的适用范围 /fl/665546.html∙收到空头支票怎么处理/fl/665545.html∙农村承包经营户如何承担民事责任/fl/665544.html∙外国企业常驻代表机构变更代表程序及所需文件/fl/665543.html∙公证是否是保证 /fl/665542.html ∙国家法律对于残疾人的劳动就业问题有何规定/fl/665541.html∙关于民间借贷的一些常识/fl/665540.html∙走私指的是什么 /fl/665539.html ∙如何进行个人帐户的转移/fl/665538.html∙公民应如何维护自己的荣誉权/fl/665537.html∙外商投资商业企业应当符哪些条件/fl/665536.html∙债务人可以提前履行债务吗/fl/665535.html∙聘请什么样的律师合适/fl/665534.html∙签证的有效期是指什么/fl/665533.html∙通常请律师需办的手续/fl/665532.html∙代理交通事故律师业务范围/fl/665531.html∙咨询评估 /fl/665530.html∙如何认定胁迫行为 /fl/665529.html ∙国家法律对公民个人合法财产所有权的保护有何规定/fl/665528.html∙申请仲裁应当提交哪些材料/fl/665527.html∙三新费用的计税处理 /fl/665526.html ∙六大民事 /fl/665525.html∙律师见证书 /fl/665524.html∙侵犯科技人员合法权益的行为应当承担什么法律责任/fl/665523.html∙怎样申办拍卖公证 /fl/665522.html ∙公证与保证有什么区别(2018)/fl/665521.html∙中外合作经营企业 /fl/665520.html ∙哪些事项需要办理公证/fl/665519.html∙怎样申请仲裁裁决的强制执行/fl/665518.html∙律师尽职调查的目的和意义/fl/665517.html∙作出受理或者不予受理决定的时间是怎样规定的/fl/665516.html∙公司申请变更法定代表人应提交哪些材料/fl/665515.html∙公证处以外的人员能兼任公证员职务吗/fl/665514.html∙对长期擅自离职的职工在企业破产后又要求清算组织给付各项待遇的应怎样处理 /fl/665513.html ∙论诉权 /fl/665512.html∙医患纠纷放跑了共同的“敌人”/fl/665511.html。