泰康人寿高端客户私享服务介绍
如何走进高端客户
走进高端服务高端赢取高端就保险而言，所谓“高端客户”是指：保险保障要求高、信用程度好、缴费能力强的准客户。
高端客户有社会地位、有一定的交际圈、有实力投保，在自己从事的行业里专业水平也比较高，往往对其他行业的专业人士也比较认可。
另外，高端客户一般有中小型工商企业主、企业中高层管理人员、各类专业人士等等。
每个群体都有他们的特点，高端客户往往十分珍惜自己的时间、注重专业水平、注重交际圈内的信任度。
如果以普通的方式向高端客户展业，肯定有难度。
我们应该从该群体必需的险种或强制保险谈起，找准切入点，使客户认同保险，并进一步认同其他不同的险种可帮助客户解决不同的问题——高端客户在对他人的认同上都有一个过程。
我们应根据自己所了解的一些行业特点，与客户成为同一类交往群体，这样高端客户群体就会成为常挖不尽的宝藏了。
一、开发高端客户的目的和意义（一）成功者——业务精英的特征在我们这个行业，代理人大致分为业务精英和普通代理人。
每个人都希望自已能够成为业务精英。
成功一定有方法，通过对业务精英的了解，我们发现他们具有这样的特征：u?? 客户群多为高端客户u?? 保单多是高保费保单（二）为什么业务精英喜欢开发高端客户？1、自身快速成长高端客户群本身的特征，决定了他们对代理人综合素质、专业知识等各方面要求较高；而通过与高端客户的接触，代理人也可以从客户身上学到很多知识。
2、短期内致富3、客户需要体现身价由于高端客户的社会地位、经济能力、消费方式、生活习惯与普通人不同，决定了客户需要通过高保额来体现身价。
4、尽职尽责高端客户是每位代理人都希望拥有的客户，而且他们也需要保险；自已不做，别的代理人也会做，要对客户负责。
二、开发高端客户应具备的条件真正的男子汉气概一位父亲很为他的孩子苦恼。
因为他的儿子已经十五六岁了，可是一点男子汉气概都没有。
于是，父亲去拜访一位禅师，请他训练自己的孩子。
禅师说：“你把孩子留在我这边，三个月以后，我一定可以把他训练成真正的男人。
泰康银保高客精英核保服务支持2015版28页
免
大个险产品
（500，1000]
高保额问卷、银行提供客户资产明细
＞1000
个人及企业财务资料（被保险人自行提供）
银保理财型 产品
现行规则2倍以内 现行规则2倍以上
免 高保额问卷、个人及企业财务资料
9
专属贵宾体检
➢ 免等待、环境好、服务佳、可提供特色体检 服务（包括免等待绿色通道服务、专人指引、健康辅导等）的专业体检
违者必究
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5
专享规则-体检规则
•本次升级取消年龄限制，所有年龄段均享受规则放宽， 让高龄高客投保更方便！
•钻石高客：寿险*2倍，重疾*1.5倍放宽，最高180万 •私行高客：寿险*3倍，重疾*2倍放宽，最高270万
取消地区限制，让不同地区高客无差异！
机构 ➢三甲大医院的体检室 ➢ 一部分客户认可服务 ➢ 一部分客户认可体检质量，可供客户自行选择
让体检成为一种享受！
10
专人上门服务
养老社区保单享有专人上门服务-四合一面访
指导客户签署《确认函》 指导客户填写《回访函》，保障客户权益
核实客户申请养老社区意愿 赠送贵宾钻石卡及社区宣传资料、介绍贵宾服务内容，互动
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五句话讲泰康财富尊赢话术
通关时间
而且财富尊赢是您构建家庭财务安全的防火墙，可以帮您保全家庭
资产，这是因为保单利益受到法律保护的，让您在当前的经济形势下进行 投资（经营企业）拥有多一份的安心！
第四句
思路：讲保单贷款，满足客户流动性需求。
形势不好，放着稳健理财；形势好或有应急需求，保单贷款，利益不影响
对应话术
同时它还是一个财富蓄水池，在您收入理想的时候把资金放进财富， 锁定财富；需要流动资金的时候可以选择贷款功能，贷款期间，领取与分红 不受丝毫影响，贷款额度高，手续简便、利率低。这张保单就有了充足的流 动性，把你手头的死钱变成活钱，满足生活中应急周转的各种需求！ 比如您现在做基金、股票，你只能跟着大盘走，市场好，你就好，市 场不好，你不做也没收益；但是财富能够做到，市场不好，我坚挺，市场好， 我不但享受市场的好，财富的好我还不落下！
第五句
思路：讲避债避税、财富传承
对应话术
如果您想把钱留给孩子，现在最常用的是房子，但是贬值、折旧怎么算？遗产
税、赠与税要多少？划算么？
财富尊赢是一把很有用的财富接力棒，帮助您合法规避遗产税和赠与税，实现 财富完整传承，把父母对孩子深深的爱以保单为载体、以法
律形式固定下来，为孩子备足教育金、医疗金、创业金，为他们成为社会中坚
第四句
思路：讲保单贷款，满足客户流动性需求。
形势不好，放着稳健理财；形势好或有应急需求，保单贷款，利益不影响
对应话术
同时它还是一个财富蓄水池，在您收入理想的时候把资金放进财富， 锁定财富；需要流动资金的时候可以选择贷款功能，贷款期间，领取与分
红不受丝毫影响，贷款额度高，手续简便、利率低。这张保单就有了更充
足的流动性，把你手头的死钱变成活钱，满足生活中应急周转的各种需求！
泰康保险绿卡使用话术
泰康保险绿卡使用话术我们一起玩转绿卡专家是“熟人”绿卡现有合作医院全国最好的心血管病专科医院:1北京阜外医院，2安贞医院全国最好的神经外科医院 1 北京天坛医院现有合作医院全国最好的肿瘤科医院 : 1 中山大学肿瘤医院 2 中国医学科学院肿瘤医院 4 复旦大学附属肿瘤医院6 北京肿瘤医院清华大学第一附属医院宣武医院三博医院现有合作医院你认识他们吗,*有 , ，就认识了～安排指定的专家为客户进行门诊诊治服务安排客户入住指定专家的病房安排指定的专家为客户进行手术报销当次异地就医交通住宿费:省内异地就诊以2000元为限，跨省异地就诊以5000元为限(限被保险人本人)我们想象一下:绿卡究竟值多少,认识专家，5万买不来专家帮你，红包送不来可选专家，钱买不来的体面幸好～我在泰康一个来达州的乳腺癌患者的经历2012年2月，李女士在达州医院诊断为乳腺癌，知道就医绿通后，8月27 日来到成都，开始了她的绿通之旅。
28日到华西医院专业人员一路陪同专家会诊身体指标检查中第一天诊治结束，高兴离开客户:李女士客户:李女士的母亲泰康理赔人员银行的贵宾服务银行的贵宾理财厅除了没有高高的柜台和杂乱的排队人群以外，可以享受一些咖啡、冷饮、擦鞋机以及面对面与银行工作人员沟通办理业务的特殊权利。
花旗银行的客户经理表示，“如今，贵宾已经不仅能享受硬件环境的改善，客户更多可以享受到不同内容的金融服务，得到比一般客户更多的理财资讯。
银行会为不同种类的理财需求制定个性化财富管理方案，并给与优惠政策。
”当然，不是所有客户都能享用这些订制式理财服务。
目前，各家中资银行贵宾理财的门槛基本维持在200万-500万元认识服务服务三定律:越优质的服务，越需要支出成本越是独特和珍贵越享受人数越少客户在同等情况下:愿花钱买服务选最好的服务选独特的服务认识服务服务尊重～珍贵自信～规则商机～赢小结规则一:年交保费达VIP标准的投保人VIP:一个投保人在分公司所有保单相加年交保费达2万本人参保公司任一重疾险规则二: 方案期间，投保5000元以上健康险(含财富C附加重疾)。
案例分析泰康人寿保险公司的客户关系管理
案例分析泰康人寿保险公司的客户关系管理4.1泰康人寿保险公司的历史沿革与发展现状泰康人寿保险股份有限公司系1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司。
在董事长兼首席执行官陈东升为核心的专业化、国际化的管理团队领导下，因市而兴，因势而变，成长为一家以人寿保险为核心，拥有企业年金、资产管理、养老社区和健康保险等全产业链寿险服务的全国性大型保险公司。
泰康人寿一直重视公司治理结构的不断完善。
2000年11月，全面完成经国务院同意、保监会批准的外资募股工作，建立了国际化的公司治理结构。
2011 年，泰康人寿引入高盛集团为公司股东，进一步提升了公司在企业治理、风险管理和内控合规方面的竞争力。
2012年，泰康人寿增资40亿，支持2013年各项业务的稳定健康发展。
截至2012年，泰康人寿总资产超4100亿元，净资产近210亿元，在全国设立了北京、上海、湖北、山东、广东等35家分公司，各级机构超4200家，构建起完整的服务网络为客户提供及时和周到的服务，累计为2776万个人客户和25万机构客户提供过服务，累计理赔客户927万人次，累计理赔金额99亿元。
2011年，泰康人寿启用亚洲首位网球大满贯冠军李娜作为全球形象代言人，为青春、时尚、健康、幸福的品牌形象注入了新内涵，迎接新十五年的到来。
泰康人寿旗下拥有泰康资产管理有限责任公司、泰康养老保险股份有限公司和泰康之家投资有限公司。
泰康资产是国内资本市场大型机构投资者之一，受托资产管理总规模超4600亿元，综合投资收益率居于行业前列。
2012年，泰康人寿和泰康资产分别通过“保监会不动产投资能力和投资计划产品创新能力备案”，成为《保险资金投资不动产暂行办法》实施以来，行业内第一批取得不动产直接投资、不动产金融产品设立与发行双重资格的保险集团化公司。
泰康养老与泰康资产拥有企业年金受托人、账户管理人、投资管理人三项资格，形成了“三位一体”的企业年金服务体系，已基本完成全国化布局。
泰康幸福有约及确认函权益介绍含备注27页
自由 灵活
• 可以选择领取保险利益自己安排养老，也可选择入住 养老社区享受品质养老生活
• 保险利益可用于支付社区费用，也可领取自行消费
家人 受益
• 父母优先入住，尽孝心 • 配偶一同入住，携手共享精彩晚年
23
泰康医养 幸福有约解决养老两大难题
解决养老的第一个难题： 拿什么养老？
解决养老的第二个难题： 怎么养老？
12
泰康养老社区优势四：文化养老，精神家园
丰富文化生活，活力养老
乐泰学院：打造业内独有的老年大学健康全面服务，提供三大类、60余门 课程的丰富选择。
俱乐部：为满足社区长辈的社交和精神需求，根据长辈们的兴趣爱好组织 了戏剧、桥牌、合唱、摄影、书画、武术、游泳、太极拳、旗袍秀、宗教 等十几个俱乐部。
乐泰理事会：社区建立自治组织乐泰理事会，连接服务团队和居民需求， 形成了居民自治的社区文化。
休闲娱乐区：会所设有恒温游泳池、健身房、瑜伽舞蹈教室、美容美发、足 疗按摩室、卡拉OK家庭影院、多功能厅、宗教室等。居民的日常休闲娱乐区， 设有台球、门球、棋牌、麻将、电子游戏、电子高尔夫球等休闲娱乐设施。
24
幸福有约对接规则
累计保费
保证入住权 数量
保证入住权 期限
21
确认函要点
4
入住优惠
权利享有者 入住方*的配偶
权利
入住方*的配偶入住养老社区的同一居室享有优惠： ✓ 免收房屋使用费 ✓ 居家费用按照届时规定的标准减半
行使条件
入住方*已入住社区并且一直在社区中居住
*注：被保险人或投保人入住社区后，入住的一方称为 入住方。
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幸福有约确认函特色
保证 入住
• 保证入住，提前锁定高品质养老服务资源
泰康人寿世纪尊享客群分类销售重点规则解答常见拒绝处理16页
用【世纪尊享】低标准获尊享D促成，诉求家庭单：
➢ 【世纪尊享】就是升级了的健康尊享，原来的尊享管住院报销，【世纪尊享】在住院报 销的基础上增加了住院给津贴，实现了住院能报销，住院津贴按天给；
➢ 关键是无需长险就可以拥有，总保费不过千把块！正是全家拥有的最好机会！ 销售方式：微信一对一，通知好消息，有回复，马上电话跟进！
常见拒绝处理
三、交一年保一年，没住院就白交了。
答：我觉得白交更好，总比年年用强，更比用到的时候没有强。 一天几块钱，每年能保几十万，即使不买一年省下个几百块很随便就花掉了。 我们公司是从客户的长远利益考虑，首两年二核后保证续保到70岁。对于大部 分人来说，一两年不生病是很正常的，三五年不生病也不奇怪，但是很难保证 一辈子都不生病。
病毒无情 泰康有爱！，泰康世纪尊享保险产品计划隆重上市！ 抗一时疫情，保一世健康！住院津贴按天给，住院费用有报销！突破社保都能报，每年额度150万！ 新冠病毒身故保障20万！非常时期，非常关爱，如因“新型冠状病毒肺炎”入院，取消30天等待期！ 今天买，明天有！ 销售方式：微信一对一+朋友圈+熟人群，广而告之，有回复的，马上一对一跟进！
常见拒绝处理
二、我已经有社保了，还需要这个吗？
答：需要。首先社保并不是所以的治疗及药品都百分百的报销，而且还有起 付线，而且越是大病，重病，直付比例就越高；健康尊享，突破社保目录， 社保不报它能报，是社保的有效补充！而且即便都报了，交通费、家人陪床 食宿费、营养费，误工费，这些也是一笔不小的损失和支出。而世纪泰康按 天赔、定额给，和社保报销不冲突，这样就将因病造成的经济损失尽可能的 转嫁给保险公司。 住院能报销，住院津贴按天给，两者分别赔付不冲突，才是全面的医疗保障！
泰康人寿尊享岁月年金保险产品解析
45岁，10年交，年交20万左右 第11年 尊享： 2，004，870元 其他： 1，159，000元
可动用的资金更灵活 养老金和财富增值更有保障
现金价值更高
现价更快追平保费 趸交约6\7年追平 5\10年交,10年左右追平
领取长、条件宽、安心购
领取时间更长
一直领到１０６岁
更宽 投保条件
1、投保年龄更宽：（0-65岁均可投保） 2、生调体检放宽： （趸交、3、5 年交时，满期保费小于等于3000 万、10、15、20 年交时，满期保费小于等于 5000 万时，被保险人免体检和生调） 3、销售和购买人群放宽：（所有人可以买、所 有人可以卖）
泰康尊享岁月产品解析
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产品 Product
计划构成
泰康尊享岁月养老年金 保险（分红型）
泰康附加积极成长年金 保险（万能型）
保险责任
固定领取：
生存保险金
• 被保险人于本合同约定的每个生存保险金领取日生 存，我们按本合同约定的生存被保险人于本合同约 定的每个生存保险金领取日生存，我们按本合同约 定的生存按月领取的生存保险金数额等于基本保险 金额。按年领取的生存保险金数额等于基本保险金 额的 11.866 倍。（生存保险金领取频次默认为按月领取。
当年度生 存保险金 给付金额
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 360000 360000 360000 360000 360000 360000
主合同当 年度末红 利金额
红利收益 演示 （中） 7956 18544 29395 40515 51912 63594 75567 87841 100425 113326 128184 108430 87956 52620 27265 11114 0
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专属流程
运营业务优先处理、 工单闭环流转 专属核保前置 理赔探视、理赔、绿通陪同、
专线专区
电话专线 4008895222
04 高端六大私享服务介绍
私人健康 私人管家 私人旅行 私人律师 私人收藏 私人企业
04 高客私享服务介绍
服务类型
健康体检 健康齿科 重疾绿通
金卡
就诊绿通（预约挂号）
私人 健康
私钻卡
累计标准保费：100万（含）-200万
尊钻卡
累计标准保费：50万（含）-100万
钻石卡
累计标准保费：20万（含）-50万
累计标准保费：10万（含）-20万
铂金卡
累计标准保费：5万（含）-10万
白金卡
金卡
累计标准保费：2万（含）-5万
备注： 累计标保小于20 万元但购买了对接幸福有约产品且具备申请确认函资 格的客户享受钻石级客户待遇
服务范围、项目升级 体检服务升级 生日礼宾升级
03 高端客户基础服务介绍
核保 核赔
电话
保全 投诉
03 高端客户运营专属基础服务
承保、保全 理赔、电话专属标识
专人处理
专属标识
建立高客管家队伍， 服务支持与补位
.
专属服务
专属规则
体检：寿险2倍、重疾1.5倍 财务：保额500万内免生调 弱体：EM150点以内免加费 贷款：贷款利率优惠0.1%， 尊享世家利率优惠0.9%
钻石级客户每年一次 可转让直系亲属
就诊绿通（预约挂号）
安排在服务医院范围内指定医院、 科室进行专家诊治
钻石卡每年享受一次 尊享钻石卡每年享受两次
可转让直系亲属 免费享受预约挂号服务，医疗费用
自行承担
04 私人健康-尊钻、私钻、黑钻专属肿瘤筛查
2016
肿瘤筛查
TM15 检测是通过对人体内15 种不同肿瘤标志 物的检测，判断人体中是否有患上某种 肿瘤的风险，是肿瘤早期诊断的一种有效手段
2016 泰康人寿 高端客户私享服务介绍
享 你所想 大有可为
目 录 CONTENTS
01 如何成为高端客户 02 贵宾客户服务升级 03 高端客户基础服务介绍 03 高端客户六大私享服务介绍
01 如何成为高端客户
高端客户标准 高端客户有效期 如何获得专属钻石级客户卡
02 高端客户标准
黑钻卡 累计标准保费：200万（含）以上
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计算标准
范围 •寿险全渠道标准保费总和
•交费10年期及以上折算系数为1，即按100%计算 •交费期10年以下按应交次数/10进行折算 •一次性趸交按0.1折算
规则
示例
例 ：**先生投保公司产品A，20年交，年交保费1.8万元；当年 又再次购买产品B，5年交，年交保费3万元；次年又给家人购买
高客服务有效期为当年的1月1日至12月31日
02 如何获得专属钻石级客户贵宾卡
电子贵宾卡，体检会用到哦！
扫一扫
第一步：扫一扫“泰康人寿”官微
绑定
第二步：关注并绑定“泰康人寿”官微
点击 我的贵宾卡
第三步：在“服务”菜单下点击“贵宾服务”
第四步：在“贵宾服务”子菜单下点击“我的贵 宾卡”即可获得.
02 贵宾客户服务升级
可转让直系亲属
多种类体检套餐：全面检查、肿瘤筛查、基因检测、优生优育、 女性专项检查等 多发疾病筛查与高危疾病（宫颈癌等）专项检测 尊钻专享：优生优育、过敏源检测、烟酒损失检测等 专属电子健康档案，免费一年电话健康咨询，体检报告解读等
04 私人健康-健康体检
合作机构
2016.3月底，“健健康康”公众号开通—体检 预约、报告查询
尊钻 ★ ★ ★
★
★
☆ ★ ☆ 1000万 ★（SOS）
★
★ ★ ☆ ☆ ☆ ☆
私钻
★
★
★ ★ ☆ ★ ☆ 1000万
★（SOS）
★ ★ ☆ ★ ☆ 1000万
★（SOS）
★
★
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★
★
★
☆
☆
☆
☆
☆
☆
☆
☆
注：★（免费） ☆ （专属优惠价）
04 私人健康-健康体检
健康体检
钻石级市场价3000元 尊钻级市场价6000元
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产品C，趸交保费10万元，**先生贵宾测算公式为：
1.8万+3万*0.5（应交交数5/10）+10万*0.1=4.3万（金卡贵宾）
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02 高端客户有效期
会籍有效期与服务有效期
高客会籍有效期为一年，从确定会员身份和级别之日起开始计算。在会籍 有效期内可享受对应层级的专属礼遇。 例如：**先生于2015年12月30日承保某险种后，累计标保之和为20万元， 钻石卡客户，会籍有期限为2015年12月30日至2016年12月29日
2016.6月底，“健健康康”APP开通！
04 私人健康
健康齿科
基础套餐：口腔检查、洁治 特殊护理三选一：口腔全景片、氟 化治疗、喷砂
覆盖：北京、上海、深圳、广州、厦门、杭州、 天津、成都、西安、重庆、宁波、哈尔滨、青 岛、沈阳、武汉、合肥、长沙、昆明
钻石级客户每年一次 可转让直系亲属
重疾绿通
安排专家门诊诊治服务 安排客户入住专家病房 安排专家为客户手术 报销当次异地就医交通住宿费
尊享钻石卡客户，每年享受一次 可转让给家庭成员 该服务覆盖地区为：山东、河北、湖南、福建、上海、辽宁、 湖北、吉林、浙江、北京、天津、广东、四川、河南、云南，
04 私人健康-私钻、黑钻专属私人医生
让私人医生与私钻、黑钻高客面对面
上门服务 预约挂号/异地代诊
陪同就医 健康咨询 健康档案 风险评估 服务对象及费用
上门服务地区：**
• 一年1次私人医生（西医）上门服务 • 一年5次资深专家预约挂号或异地代诊（含挂号费和服务费） • 全程陪同就医 • 不限次7x24小时私人医生电话健康咨询 • 建立5份家庭健康档案 • 健康与疾病风险评估
肿瘤筛查 私人医生
海外医疗
病历代诊
中医养生
高额保障
全球医疗援助服务
私人 管家
国际旅行救援服务
全球私人礼遇 关怀服务
私人旅行 私人律师 私人收藏 私人企业
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20万 ★（国旅）
白金 ★ ★
★ 100万 ★（国旅）
铂金 ★ ★
★ 100万 ★（国旅）
钻石 ★ ★ ★
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☆ ★ ☆ 1000万 ★（SOS）
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