学习反洗钱知识 维护金融安全课后测试
金融反洗钱测试题及答案
金融反洗钱测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 洗钱活动通常涉及以下哪项非法活动？A. 恐怖融资B. 贩毒C. 走私D. 所有以上答案：D2. 金融行动特别工作组（FATF）是一个国际组织，其主要目标是什么？A. 促进全球金融透明度B. 打击洗钱和恐怖融资C. 制定国际金融法规D. 以上都是答案：B3. 根据反洗钱规定，金融机构必须对客户进行以下哪项操作？A. 身份验证B. 背景调查C. 资金来源审查D. 所有以上答案：D4. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 现金走私B. 电子转账C. 购买古董D. 公开拍卖答案：D5. 金融机构在进行客户尽职调查时，不需要考虑以下哪项因素？A. 客户的业务性质B. 客户的资金来源C. 客户的信用记录D. 客户的交易模式答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融机构在反洗钱监管中应采取哪些措施？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 向监管机构报告可疑交易答案：ABCD2. 以下哪些属于洗钱的“放置”阶段？A. 现金走私B. 购买房地产C. 投资股票D. 将资金转移到海外账户答案：ABCD3. 金融机构在进行客户尽职调查时，需要收集哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的商业登记信息C. 客户的资金来源D. 客户的交易目的答案：ABCD4. 以下哪些行为可能被认定为洗钱？A. 通过赌场进行资金转移B. 利用空壳公司进行资金转移C. 频繁进行小额交易以避免监管D. 通过艺术品市场进行资金转移答案：ABCD5. 金融机构在发现以下哪些情况时，应报告可疑交易？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户拒绝提供必要信息答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 洗钱活动只涉及现金交易。
（错误）2. 金融机构对所有客户都应采取相同的尽职调查措施。
（错误）3. 反洗钱监管仅适用于银行和金融机构。
2024年3月反洗钱培训测试
2024年3月反洗钱培训测试1.金融机构应当（），遵循“（）”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。
（） [单选题] *A、勤勉尽职、了解你的客户(正确答案)B、业务优先、关爱你的客户C、利益至上、客户是上帝D、尽职免责、尊重客户隐私2. 公司的受益所有人指（）。
（） [单选题] *A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、按照上面顺序依次判定(正确答案)3. 客户身份识别包括（）。
（） *A、初次识别(正确答案)B、持续识别(正确答案)C、重新识别(正确答案)D、全面识别4. 基金的受益所有人判定标准为（） *A、拥有超过25%权益份额的自然人。
(正确答案)B、基金经理或者直接操作基金的自然人。
(正确答案)C、拥有超过10%权益份额的自然人。
D、拥有超过20%权益份额的自然人。
5. 受政府控制的企事业单位可以简化识别其法定代表人、主要负责人或实际控制人为受益所有人（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错6.公司章程和公司盖章的股权结构图都可以作为独立的证明受益所有人的材料。
（） [单选题] *A、对B、错(正确答案)7. 客户要求修改姓名或者公司名称时候不需要进行重新识别。
（） [单选题] *A、对B、错(正确答案)8. 为防范与不明身份客户发生交易，需要特别关注高龄高资产客。
（） [单选题] *A、对(正确答案)B、错。
最新反洗钱测试题及答案
最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案：D2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的报告范畴？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案：D3. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案：D4. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易后，应在多长时间内报告给监管机构？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案：C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案：A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案：A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时，只需要核实客户的身份证即可。
（错误）2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息，包括但不限于职业、收入来源等。
（正确）3. 金融机构在发现可疑交易后，可以选择不报告给监管机构，自行处理。
（错误）4. 客户的风险等级越高，金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。
（正确）5. 反洗钱法规定，金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。
最新反洗钱测试题答案
最新反洗钱测试题答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A2. 以下哪项不是金融机构在开展客户身份识别时需要核实的信息？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的身份证件类型D. 客户的身份证件号码答案：B3. 根据反洗钱法规定，金融机构在开展业务时，应当遵循以下哪项原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 收益最大化原则D. 利润最大化原则答案：B4. 金融机构在进行客户身份识别时，对于高风险客户，需要采取哪些措施？A. 增加交易频率B. 增加交易金额C. 加强身份识别和交易监控D. 减少交易频率答案：C5. 以下哪项不属于反洗钱法规定的洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过赌博方式洗钱D. 公开募捐答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 以下哪些属于反洗钱法规定的洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 走私犯罪D. 非法集资答案：ABC7. 金融机构在开展业务时，需要对以下哪些情况进行风险评估？A. 客户的信用等级B. 客户的交易行为C. 客户的资金来源D. 客户的交易目的答案：BCD8. 根据反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下需要进行客户身份识别？A. 为客户提供一次性金融服务B. 为客户提供持续金融服务C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易答案：ABCD9. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的联系方式B. 客户的工作单位C. 客户的住址D. 客户的家庭成员信息答案：ABC10. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立内部控制制度B. 建立客户身份识别制度C. 建立交易记录保存制度D. 建立信息保密制度答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）11. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供家庭成员信息。
反洗钱测试知识题库（含答案）
反洗钱测试知识题库（含答案）反洗钱知识题库（含答案）1.下列不属于洗钱特征的是（B）A、国际化B、单一化C、专业化D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。
A、3B、5C、10D、153.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金权限。
A、一个月B、两个月C、三个月D、半年4.在公司开设期货账户后，将犯罪所得存入公司期货账户是洗钱的（A）A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、汇总阶段5.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应包含的内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当的客户身份识别措施6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）A.封存B.公开C.保密D.保存7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（B）A.二年B.五年C.十年D.二十年8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬9.根据人行要求，对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。
A.季度B.半年C.一年D.三年10. 客户身份资料不包括（D）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录11.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D)A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户12.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务13.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.一级B.二级C.三级D.四级14.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应15.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B)A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查16.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构根据(B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法18.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D)A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变19.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 根据《反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 购买彩票答案：D3. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当及时向哪个部门报告？（）A. 公安机关B. 反洗钱行政主管部门C. 工商行政管理部门D. 税务机关答案：B4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。
下列哪项不属于客户身份识别的内容？（）A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的财务状况D. 了解客户的交易目的和交易性质答案：C5. 根据《反洗钱法》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户的日常交易情况，并及时更新客户身份信息。
下列哪项不是持续关注的内容？（）A. 客户的职业信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和交易性质D. 客户的联系方式答案：B二、多项选择题6. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循以下哪些原则？（）A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：ABCD8. 根据《反洗钱法》，金融机构在以下哪些情况下，应当重新进行客户身份识别？（）A. 客户要求变更姓名或者名称B. 客户要求变更身份证件C. 客户的行为或者交易情况出现异常D. 客户要求变更账户的用途答案：ABCD9. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当采取以下哪些措施？（）A. 立即停止相关业务B. 立即向反洗钱行政主管部门报告C. 立即向公安机关报告D. 立即冻结相关账户答案：BCD10. 根据《反洗钱法》，以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录？（）A. 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B. 客户身份信息C. 客户交易记录D. 客户联系方式答案：ABC三、判断题11. 金融机构在履行反洗钱义务时，可以泄露客户身份信息。
2024年银行反洗钱知识培训考试试题
2024年银行反洗钱知识培训考试试题1、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
（）？A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告2.经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。
（）？A、检察机关B、司法机关C、公安机关(正确答案)D、人民银行3、公司受益人的判断，指对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人（）？A、10%B、20%C、25%(正确答案)D、30%客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记（）？A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正确答案)D、受益人5、在业务关系存续期间，应（）关注受益所有人信息变更情况（）？A、持续(正确答案)B、断续C、不用D、忽略6、加强客户识别周期，每（）对高风险、中高风险客户进行一次重新客户识别（）？A、一年B、三个月C、二年D、半年(正确答案)7、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。
（）？A、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告8、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（）？A、无需报告B、提交大额交易报告C、提交可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)9、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）？A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证10、各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
（）？A、风险为本B、了解你的客户(正确答案)C、规则为本D、防范为本11、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
2023年反洗钱业务知识测试题参考答案
一、单项选择题(共60题)。
1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2023年10月30日B、2023年10月31日C、2023年11月1日2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国旳反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A )负责大额交易和可疑交易汇报旳接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向( C )通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向(A)汇报。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份查对9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( C )旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。
A、保留B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留(B )。
金融业反洗钱培训考试题库
金融业反洗钱培训考试题库洗钱活动的本质是什么？A. 将非法所得合法化的过程B. 正常的资金转移活动C. 偷税漏税的行为D. 正常的投资理财活动金融机构在反洗钱工作中应承担的主要责任是什么？A. 只负责报告大额交易B. 只负责客户身份识别C. 建立健全反洗钱内控制度，履行客户身份识别、大额和可疑交易报告等义务D. 只负责配合监管机构的调查下列哪项不属于金融机构反洗钱内控制度应包含的内容？A. 客户身份识别和资料保存制度B. 大额和可疑交易报告制度C. 反洗钱培训和宣传制度D. 未经监管机构批准，不得向任何单位和个人提供客户账户信息当金融机构发现可疑交易时，应采取的正确措施是什么？A. 立即停止该账户的所有交易活动B. 立即向监管机构报告，并等待指示C. 对可疑交易进行分析识别，并按照规定提交可疑交易报告D. 通知客户该账户存在可疑交易，并要求客户解释客户身份识别是金融机构反洗钱工作的重要一环，以下哪项不属于客户身份识别的内容？A. 核对客户的有效身份证件B. 登记客户的身份信息C. 了解客户的交易目的和交易性质D. 保证客户的投资收益金融机构在履行反洗钱义务时，应如何处理客户隐私与反洗钱工作的关系？A. 客户隐私优先，反洗钱工作次之B. 反洗钱工作优先，但应尽可能保护客户隐私C. 两者并重，但在必要时可牺牲客户隐私以完成反洗钱工作D. 两者无法兼顾，只能根据实际情况灵活处理以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中面临的挑战？A. 客户身份的复杂性和多样性B. 洗钱手法的不断翻新和隐蔽性增强C. 监管机构对金融机构的严格监管和处罚D. 金融机构自身的盈利压力与反洗钱成本的矛盾金融机构员工在反洗钱工作中的角色和责任是什么？A. 只需按照上级指示行事，无需主动学习和了解反洗钱知识B. 积极参与反洗钱培训，提高反洗钱意识和技能C. 发现可疑交易时，应自行处理，无需报告上级或监管机构D. 反洗钱工作与自身职责无关，只需关注本职业务即可。
反洗钱法律规定课后测试(3篇)
第1篇一、单项选择题1. 以下哪项不是反洗钱的目的？A. 预防和打击洗钱活动B. 保护金融秩序C. 提高金融透明度D. 促进金融创新答案：D2. 以下哪项不属于反洗钱工作的原则？A. 预防为主B. 反洗钱与反恐怖融资并重C. 保护个人隐私D. 国际合作答案：C3. 反洗钱工作主管部门是：A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家市场监督管理总局答案：A4. 以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？A. 银行和金融机构B. 非银行支付机构C. 房地产开发企业D. 互联网企业答案：D5. 反洗钱义务主体是指：A. 从事金融业务的企业B. 从事非金融业务的企业C. 国家机关D. 社会组织答案：A二、多项选择题1. 反洗钱法律规定的适用范围包括：A. 中华人民共和国境内B. 中华人民共和国境外C. 国际金融交易D. 国内金融交易答案：ABCD2. 反洗钱工作的重点行业包括：A. 银行和金融机构B. 证券和期货市场C. 房地产开发企业D. 保险业答案：ABCD3. 反洗钱义务主体应当履行的义务包括：A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对客户身份进行审查C. 对大额交易进行报告D. 对可疑交易进行报告答案：ABCD4. 反洗钱工作的国际合作机制包括：A. 国际反洗钱金融行动特别工作组B. 联合国反洗钱公约C. 欧洲联盟反洗钱指令D. 亚洲反洗钱组织答案：ABCD5. 反洗钱法律规定的法律责任包括：A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事责任D. 行政责任答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法律规定的适用范围仅限于中华人民共和国境内。
（）答案：错误2. 反洗钱工作的重点是预防洗钱活动，而不是打击洗钱活动。
（）答案：错误3. 反洗钱义务主体在履行反洗钱义务时，可以侵犯客户隐私。
（）答案：错误4. 反洗钱工作的国际合作是自愿的，没有强制性的法律要求。
（）答案：错误5. 反洗钱法律规定的法律责任仅限于罚款和没收违法所得。
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课后测试
测试成绩：100.0分。
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1、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少
保存（）（14.29 分）
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A
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1年
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B
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2年
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5年
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D
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7年
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正确答案:C
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多选题
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1、银行在反洗钱工作中的义务包括（）（14.29 分）
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A
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建立反洗钱内部控制制度和机构
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B
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客户身份识别
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C
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大额和可疑交易报告
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D
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保存客户身份资料和交易记录
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正确答案:A B C D
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2、客户身份识别，主要包括（）（14.29 分）•
A
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确定直接客户的真实身份
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B
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确定间接客户的真实身份
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C
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了解客户的资金来源
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D
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了解客户的经营范围、经营特点
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E
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了解特定客户的交易目的
•
正确答案:A B C D E
•
•
3、银行应当保存的交易记录包括（）（14.29 分）•
A
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业务凭证
•
B
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账簿
•
C
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合同
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D
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客户身份信息
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正确答案:A B C
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1、客户身份识别又被称为了解你的客户。
（14.29 分）
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正确
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B
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错误
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正确答案:正确
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2、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最
长期限保存。
（14.29 分）
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正确
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B
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错误
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正确答案:正确
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3、洗钱，本质上是货币资金的转移支付行为。
（14.26分）
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正确
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B
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错误
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正确答案:正确•。