金融市场基础知识
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金融市场是一个广义的概念，指的是交易各种金融资产的场所。
这些金融资产包括货币、股票、债券、商品、外汇等。
金融市场是人们进行资金融通的重要场所，对经济的发展和稳定具有重要影响。
金融市场的基础知识包括以下几个方面：
1. 交易方式：金融市场的交易方式包括场内交易和场外交易。
场内交易是在交易所进行，由交易所居间促成交易。
场外交易则是在柜台进行，由交易商居间促成交易。
2. 交易品种：金融市场的交易品种包括股票、债券、基金、期货、期权、外汇等。
不同的交易品种具有不同的特点和风险。
3. 交易规则：金融市场的交易规则是交易的基本规范，包括交易时间、交易方式、交易费用、交易中断等。
交易规则是金融市场正常运转的重要保障。
4. 价格指数：金融市场的价格指数是反映市场整体价格走势的指标。
例如，股票市场的价格指数可以是上证指数、深证指数等；商品市场的价格指数可以是黄金价格、原油价格等。
5. 风险控制：金融市场交易涉及很多风险，包括市场风险、信用风险、操作风险
等。
在交易过程中，需要通过严格的风险控制措施来降低风险。
以上是金融市场基础知识的概述，了解这些知识可以帮助投资者更好地参与金融市场交易。
金融市场基础知识
第二部分金融市场基础知识目录第一章金融市场系统 (10)第一节全世界金融系统 (10)第二节中国的金融系统 (10)第三节中国多层次资本市场 (10)第二章证券市场主体 (10)第一节证券刊行人 (11)第二节证券投资者 (11)第三节中介机构 (11)第四节自律性组织 (11)第五节看管机构 (12)第三章股票市场 (12)第一节股票....................................................................12第二节股票刊行..............................................................12第三节股票交易..............................................................13第四章债券市场..............................................................13第一节债券....................................................................13第二节债券的刊行与承销14第三节债券的交易 (14)第五章证券投资基金与衍生工具 (14)第一节证券投资基金 (14)第二节衍生工具..............................................................15第六章金融风险管理 (15)第一节风险概括..............................................................16第二节风险管理................................................................16第一章金融市场系统第一节全世界金融系统掌握金融市场的观点；熟习金融市场的分类；认识影响金融市场的主要因素；熟习金融市场的特点；掌握金融市场的功能。
金融市场基础知识 第一章
第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念：以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
二、金融市场的分类：1.按交易标的物划分：（最常见）○1货币市场：主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金（短期金融市场或短期资金市场）○2资本市场：1股票市场：包括交易所市场和场外交易市场。
（长期金融市场或长期资金市场）2债券市场3投资基金：利益共享、风险共担的集合投资制度。
○3外汇市场○4金融衍生品市场：指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品（货币、债券、股票等）的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具，如期货、期权、互换、远期等。
○5保险市场：指保险商品交换关系的总和。
○6黄金市场：指专门经营黄金买卖的金融市场。
主要在伦敦、苏黎世、纽约、香港等地。
同业拆借市场：（同业拆放市场）指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
票据市场：汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
回购市场：指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。
分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务。
货币市场基金：简称MMF，指投资于货币市场上短期有价证券的一种投资基金。
2.按交易对象是否新发行划分：○1发行市场：也称一级市场、初级市场。
○2流通市场：也称二级市场、次级市场。
可以在场内市场完成，也可以在场外市场完成。
3.根据融资方式划分：○1直接融资市场：亦称直接金融，指没有中介机构介入的资金融通方式。
○2间接融资市场：亦称间接金融。
4.按地域范围划分：○1国际金融市场：此种活动包括居民与非居民之间或非居民与非居民之间。
○2国内金融市场：仅限于有居民身份的法人和自然人参加，一般只涉及本国货币。
5.按经营场所划分；○1有形金融资产：指有固定场所和操作措施的金融市场。
金融市场基础知识-第一章-金融市场体系
• 流通方式：可通过第三方平台转让，通过发行人营业网点、电子银行等 自有渠道发行的大额存单可办理提前支取和赎回。
• 与定期存款和理财产品相比，大额存单最大的亮点就是可以转让和质押。 中国银行在同业首家获批发售大额定期存单，1期限年利率4.2％，高出 正常利率30％。
同业拆借市场
• 主体：金融机构（不是个人或单位） • 拆借资金期限：短则几日，不能超过一年 • 交易手段先进，手续简单，快捷 • 无担保 • 利率商定 • 免存款准备金
离岸金融市场
• 又被称为欧洲货币市场。 • 由欧洲美元市场发展而来的。所谓的欧洲美元市场，
是指在美国境外（最初在欧洲）的银行吸存和贷放美 元资金的业务。
Question time 通常情况下，市场可以分为两大类： 提供商品，进行商品，服务交易 提供生产要素，进行劳动力资本交易 所以，金融市场属于哪种？ 交易对象到底是商品or资本？
第一节 全球金融体系
一、 金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的 交易机制及其关系的总和。
• (3)回购市场。指通过回购协议进行短期资金融通交易的
市场。回购是指资金融入方在出售证券时，与证券的购买 商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
• (4)货币市场基金市场(简称“MMF”)。是指投资于货币
市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投 资基金。
• 广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办 理各种票据和有价证券交易活动的市场。
金融市场基础知识
金融市场基础知识1.什么是金融资产？金融资产是指单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产，是实物资产的对称，是一切可以有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称，又称为金融工具或金融产品。
金融资产包括基础性金融资产和衍生性金融资产两类。
其价值是由其可能给所有者带来的未来收入数量决定的。
2.金融市场主要参与者（主体）？政府部门、工商企业、居民个人、中央银行、存款性金融机构（商业银行、储蓄机构、信用合作社）、非存款性金融机构（保险公司、养老基金、投资银行、投资基金）。
3.金融市场的功能?聚敛功能：金融市场将大量零散的小额闲置资金聚集起来并再次投入社会再生产的功能。
配置功能：资源的配置；财富的再分配；风险再分配。
调节功能：金融市场对宏观经济进行调节的功能。
信息功能：国家货币供应量的变化可以在金融市场中直接和间接地反映出来；市场交易者可以随时获取市场交易行情，进而决定。
监督功能：金融资产价格高低反映了企业经营的表现；企业可以利用多种金融工具进行风险转移和风险管理，进而促进其自我监督和约束。
4. 货币市场的七种工具分别是什么？同业拆借市场、回购协议与逆回购协议、商业票据、银行承兑票据、大额可转让定期存单、政府债券、货币市场共同基金。
5. 股票，债券，基金的概念？股票是投资者向公司提供资本的权益合同，是公司的所有权凭证。
股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即剩余索取权。
公司破产的时候，股东的个人财产不受追究。
债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权债务合同。
投资基金，是通过发行基金券 (基金股份或收益凭证)，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
6.什么是金融远期？金融远期合约是指交易双方达成的、在未来某一特定日期、以某种特定方式以及预先商定的价格（如利率、汇率、股票或债券价格等）买卖、交割某种（或一篮子）金融资产的协议或合约。
(完整版)金融市场基础知识知识点归纳_图文.
第一章金融市场第一节全球金融体系考点一金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象,已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
考点二金融市场的分类考点三影响金融市场的主要因素一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1经济因素（2法律因素（3市场因素（4技术因素(5体制或管理因素考点四金融市场的特点和功能考点五非证券金融市场的概念和分类非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所.它包括:1。
股权投资市场。
股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业(或者个人购买的其他企业（准备上市、未上市公司的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位,最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得.股权投资市场,即实现上述交易过程的市场。
2.信托市场。
信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资.当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场,也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。
3.融资租赁市场。
融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
考点六全球金融市场的形成及发展趋势动的方向划分主要表现为:外国在本国的资产增加，外国对本国的负债减少，本国对外国的债务增加,本国在外国的资产减少2.资本流出.资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。
其主要表现为:外国在本国的资产减少；外国对本国的债务增加；本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加考点八全球金融体系的主要参与者全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括。
【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)
第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。
现代金融市场往往是无形的市场。
（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（1）直接性。
直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
（2）分散性。
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
（3）融资的信誉有较大的差异性。
不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。
（4）部分融资方式具有不可逆性。
如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
（5）融资者有相对较强的自主性。
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
金融市场基础知识电子版
金融市场基础知识电子版金融市场是指不同的金融工具进行交易和融资的地方，包括证券市场、货币市场、外汇市场和期货市场等。
在这些市场中，投资者可以买进或卖出金融产品，以获取投资收益。
以下是金融市场基础知识的列表：证券市场证券市场是指股票交易所和债券市场，股票交易所是机构化的交易场所，股票作为证券的一种，在交易所上市，投资者可以通过交易所进行股票买卖。
债券市场是一个发行固定收益证券的市场，债券的发行包括企业债券、政府债券等。
在债券市场，投资者可以买进或卖出债券，债券的价格受市场利率、信用评级等因素影响。
货币市场货币市场是金融市场的一部分，主要是指短期借贷市场，也称为短期资金市场。
这些市场主要交易国库券、商业票据等短期金融工具，用于资金管理和短期融资。
货币市场的特点是交易规模大、交易成本低、交易时间短。
外汇市场外汇市场是指全球外汇交易的市场，也是最大的金融市场之一。
外汇市场是以货币交易为主的市场，涉及到各种货币对之间的交易，交易者可以买进和卖出不同的货币。
外汇市场的特点是高流动性、24小时交易和不存在场外交易市场。
期货市场期货市场是指交易期货合约的市场。
期货是一种标准化的合约，用于交换未来交割的资产。
期货市场包括商品期货和金融期货。
投资者可以买进或卖出期货合约，获得投资收益。
期货市场的特点是高风险、高杠杆和交易成本低。
总结金融市场是一个复杂的系统，包括证券市场、货币市场、外汇市场和期货市场等。
了解这些市场的基础知识对于投资者非常重要，因为它们提供了投资的基础和路线图。
投资者必须理解市场规则和动态，才能有效地进行投资和获得投资收益。
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金融市场基础知识
（通过错题整理的key point）
1.证券评级机构将评级程序报证券业协会备案。
2.单个沪股通交易日单只沪股通股票担保卖空比例1%,连续10个交易日单只沪股通股票担保卖空比例小于
5%。
3.可转换债券下列情况要调整转换价格：送股、配股、增发股票、分立合并、拆细。
股票价格某日暴跌不需
要调整哦！可转换债券的票面利率一般低于相同条件下的不可转换公司债券。
4.冲抵保证金的有价证券，计算保证金时候要按照折算率折算市值或者净值：
●上证180指数成分股股票、深证100指数成分股股票折算率≤70%，其他A股股票≤65%
●ETF≤90%
●证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率≤95%
●被实施风险警示、暂停上市、退市整理期的、静态市盈率300倍以上或为负数A股股票和权证折算率
为0 （静态市盈率体现的是企业按现在的盈利水平要花多少年才能收回成本）
●其他证券投资基金和债券折算率≤80%
5.企业债券利率不高于银行同期限居民储蓄定期存款利率的40%
6.欧洲债券是债券发行者、发行地点和债券面值所使用的货币分属于不同国家，也叫无国籍债券，票面主要
是美元。
7.中国证券业协会成立于1991年8月28日。
8.对于不可追加的记账式国债，最高投标限额为当期国债招标量的30%，对于可追加的记账式国债，最高投
标限额为招标量的25%。
9.1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比
率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
10.连续3年不在证券经营机构从业的，由协会注销执业证书。
11.我国对投资者买卖基金不收取印花税。
12.道琼斯股价平均指数采取修正股价平均数法。
13.小微企业专项金融债是商业银行发行的、募集资金专项用于小微企业贷款的金融债券。
14.中国金融业分业监管。
15.典型的间接融资是与银行发生信用关系，是银行的存贷款业务，不是与金融机构发生关系哦！！
16.资产证券化最初是对美国的住宅抵押贷款类证券。
17.银行间债券市场债券交易的成交报价方式包括询价交易和点击成交。
18.累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。
为了保障优先股股东的收益不因公司盈利状况的波动而减少。
19.我国债券市场主体部分是全国银行间债券市场。
20.基金管理人与托管人是相互制衡的关系。
21.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
22.IPO网下投资者管理规定，在初步询价开始前两个交易日为基准日，其在基准日前20个交易日（含基准日）
的非限售股票流通市值应在1000万（含）以上。
23.常见参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、欧洲美元定期存款单利率、联邦
基金利率。
24.合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发、配股申购。
25.股份公司只能用留存收益支付红利。
红利支付不能减少其注册资本。
公司在无力偿债时不能支付红利。
26.深交所债券回购交易，申报单位是张，100元标准债券是一张。
最小报价变动为0.001元。
申报数量为10
张及其整数倍，单笔最大申报数量不超过100万张。
27.基金托管人对基金管理人的监督可以是电话提示、书面警示、书面报告和定期报告。
28.会员制证券交易所下设会员大会、理事会、监察委员会。
29.转托管数据确认后的下一交易日起相应证券才能转入证券营业部。
转托管可以是一只证券或多只证券，也
可以是一只证券的部分或全部。
转托管时，转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者身份证、证券账户、转入营业部席位代码等，不包括资金账户！！
30.中央银行发行证券两类：中央银行股票和中央银行出于调控货币供给量发行的特殊债券。
国债是国家发行
的，政府债是政府发行的。
31.基金托管费的计提通常是按积极资产净值的一定比率提取，逐日计提，按月支付。
32.信用评级的业务档案保存期不少于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。
33.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且倍以往市场实际交易价格验证具有可靠性的
估值技术确定公允价值。
“如估值日有市价，应采用市价确定公允价值”此处为错误。
34.集合计划销售结算资金是指由证券公司及其推广机构归集的，在客户结算账户、集合计划份额登记机构制
定的专用账户和集合计划资产托管账户之间划转的份额参与、退出、现金分红等资金。
不是支付集合计划销售费用！
35.虽然名义值法、敏感性分析、波动性方法从不同角度度量了投资组合的风险大小，单他们不能回答有多大
可能会产生损失，无法度量不同市场中的总风险，不能将各个不同市场风险加总。
36.B股、非流通股、限售流通股、个人持有的解除限售存量股…不得用于约定购回式证券交易，股票基金和
债券可以。
37.可转换公司债券的票面利率一般低于！同条件下不可转换公司债券。
转换比例是指一定面额可转换债券可
以转换成普通股的股数。
38.金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，发行目的有三个：
改善负债结构，增强负债稳定。
获得长期资金来源。
扩大资产业务。
金融债券期限一般为3~5 年，所以与缓解短期资金周转不灵没关系。
39.受托管理人：证券公司非公开发行债券，可以由发行人确定是否进行信用评级。
发债的承销机构和其他证
监会认可的机构可以担任受托管理人。
为发债提供担保的机构、自行销售的发行人都不能担任本次债券发行的受托管理人。
40.公募债券是发行人向不特定社会公众投资者公开发行的债券。
公募债券的发行量大、持有人众多，可以在
公开市场交易，流动性好。
没说适合大型投资者。
41.我国上市公司最常用的增发方式是网上网下同时定价发行。
42.证券公司非公开发行债券，发行人的董事、监事、高管及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开
发行公司债券的认购与转让。
43.没有实物交易的基础，典型的买空卖空是投机套利业务的突出表现，不选期货业务或期权业务。
44.沪深300股指期货的主要交易规则包括分类编码制度、保证金制度、竞价交易制度、结算价制度、持仓限
额制度、大户报告制度、涨跌幅限制制度等。
投资者适当性制度不是交易规则。
45.证券交易所的设立和解散由国务院决定。
52.深交所连续竞价期间未能成交买卖申报，自动进入收盘集合竞价。
在无撤单的情况下，委托当日有效，次
日无效。
53.我国一次还本付息债券可视为无息债券。
无息债券 (Zero Coupon Bond) 债券无附设任何利息回报，发行
发行，剩余应在24个月内发行完毕。
62.证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息和其他费用通过资金存管银行扣收。
独立发行规模小、流动性不足等问题。
对探索解决中小企业融资难、支持实体经济发展、规范中小企业运作、进而促进中国经济平稳较快增长有着重要意义。
65.财政部决定从2008年9月19日起，对证券交易印花税政策进行调整，由现行双边征收改为单边征收，
即只对卖出方（或继承、赠与A股、B股股权的出让方）征收证券（股票）交易印花税，对买入方（受让方）不再征税。
税率仍保持1‰。
由证券经纪商代为扣收，然后同中央结算公司清算交收中集中结算，最后由中央结算公司统一向征税机关缴纳。
66.中小企业板块和创业板市场都在深交所。
67.办理非交易过户登记，设计国有主体持股，提供国有资产监管机构批准；涉及外国投资者对上市公司战略
投资，提供商务部批准；银行业上市公司股东持股变动达到或超总股本5%的，提供中国银行业监督管理委员会的批准；证券业上市公司股东持股变动达5%的，提供中国证券监督管理委员会批准；保险业…达到10%，提供保险监督管理委员会批准。
68.债务融资工具持有人会议决议公告包括1）出席会议本期债务融资工具持有人表决权情况 2）会议有效性 3）
各项议案议题和表决结果
69.在金融市场上，价格机制是运行的基础，完善的法规和先进的交易手段是顺利运行的保障。