保险代理人第9章mark
保险代理人职责
保险代理人职责1. 保险代理人得像个贴心小棉袄一样，时刻关心客户呀！比如客户生病了，咱不得赶紧去帮忙联系医院、问问病情啊！2. 保险代理人不就是客户的保险卫士嘛！当客户遇到风险时，咱就得勇敢地冲在前面，就像战士保卫家园一样，帮客户解决问题呀，想想看要是没有咱，客户得多无助啊！3. 保险代理人可是客户的引路人啊！得给客户指明方向，让他们知道该选什么保险，就好比在黑暗中给他们点亮一盏明灯，这多重要啊，难道不是吗？比如给客户详细讲解各种保险条款。
4. 咱保险代理人就是那座沟通的桥梁呀！连接着保险公司和客户，得把两边的需求都搞清楚，这可不是个简单的活儿啊，就像走钢丝一样得小心翼翼的，不然掉下去咋办！比如及时传达双方的信息。
5. 保险代理人得像个侦探一样，了解客户的需求和情况，这可需要细心和耐心啊！就像寻找宝藏一样，不放过任何一个细节，不然怎么能给客户提供最合适的保险呢，你说是不是？比如仔细询问客户的家庭状况。
6. 保险代理人是客户的知心朋友啊！得听他们倾诉烦恼，给他们安慰和鼓励，这多暖心啊，就像冬天里的一把火，能温暖客户的心呀，比如客户对保险有疑虑时耐心解答。
7. 保险代理人得有鹰一样的敏锐眼光，能及时发现客户潜在的风险，然后迅速给出解决方案，这多厉害啊，就像老鹰发现猎物一样迅速，比如关注客户工作环境的变化。
8. 保险代理人不就是客户的保险军师嘛！得给客户出谋划策，让他们在保险的海洋里顺利航行，这责任重大啊，就像将军指挥打仗一样重要，比如根据客户情况制定保险计划。
9. 保险代理人要像勤劳的小蜜蜂一样，不停地为客户服务，到处奔波，这多辛苦啊，但也是值得的呀，比如为客户办理各种手续。
10. 保险代理人就是那守护天使呀！守护着客户的幸福和安宁，这是多么神圣的使命啊，绝对不能马虎呀，比如随时为客户提供保障支持。
我的观点结论：保险代理人的职责真的太重要了，他们是客户的依靠和保障，必须尽心尽力地为客户服务，这样才能赢得客户的信任和满意。
保险代理人的职责和服务内容
保险代理人的职责和服务内容保险代理人是保险行业中的重要角色，他们承担着向客户推荐并销售保险产品的责任。
在这个过程中，保险代理人需要履行一系列职责，并提供一系列服务内容。
本文将介绍保险代理人的职责和服务内容。
一、职责1. 客户咨询和引导：作为保险代理人，首要的职责是理解客户的需求和要求，并给予他们准确的咨询和引导。
保险代理人应当全面了解各种保险产品的特点、优势和适用范围，并根据客户的实际情况推荐最适合的保险方案。
2. 销售保险产品：保险代理人是保险产品的销售人员，他们需要通过合适的渠道向客户销售保险产品。
他们应当具备销售技巧，能够娴熟地为客户解释保险条款和保险费用，并向客户提供购买保险所需的相关文件和表格。
3. 建立和维护客户关系：保险代理人需要与客户建立良好的关系，并维护这些关系以保持客户的满意度。
他们应当及时回复客户的咨询和问题，并定期跟进客户的保险情况，提供必要的服务和支持。
4. 保险理赔代理：在客户需要理赔时，保险代理人应当积极配合并代表客户与保险公司协商解决问题。
他们作为客户的代表，需要协助客户提供理赔所需的相关文件和证据，并协助客户了解理赔流程和时间。
5. 财务管理和报告：保险代理人需要负责管理与销售相关的财务问题，包括保险费用的收取和核算等。
同时，他们也应当按照相关规定向保险公司提交销售报告和结算报告，以便保险公司进行统计和分析。
二、服务内容1. 保险产品推荐和解释：保险代理人应当为客户推荐合适的保险产品，并解释产品的特点、保险范围、保险金额和保险费用等内容。
他们需要根据客户的需求和预算，提供客观客户化的保险方案，以保证客户的最大利益。
2. 筛选和比较不同保险公司的产品：保险代理人应当了解不同保险公司的产品和服务，能够帮助客户进行筛选和比较。
他们需要综合考虑保险公司的信誉、实力、理赔速度和售后服务等方面，为客户提供客观的参考和建议。
3. 提供保险合同和文件：保险代理人应当为客户提供购买保险所需的合同和文件。
保险代理人岗位职责
保险代理人岗位职责稿子一：嗨，亲爱的朋友们！今天咱们来聊聊保险代理人这个超有意思的工作岗位。
保险代理人呀，就像是大家在保险世界里的贴心小天使。
咱们的首要任务，就是得把各种各样的保险产品搞得明明白白的。
不管是健康险、意外险，还是寿险、财产险，都得熟悉得像自己家的东西一样。
然后呢，要到处去寻找那些可能需要保险保障的朋友们。
这可不是随便找找哦，得有一双火眼金睛，看出谁可能正面临风险，谁需要我们的帮助。
见到客户之后，那可得拿出咱们的热情和专业。
认真听他们讲自己的情况和需求，像个知心朋友一样，给出最合适的保险方案。
不能乱推荐，得实实在在为客户着想。
还有哦，签了合同不是就结束啦。
后续的服务也很重要！客户有啥问题，咱们得随叫随到，帮忙处理各种理赔的事儿，让他们觉得买了保险心里踏实。
有时候，客户对保险不太理解，有点小情绪，咱们也不能着急，得耐心解释，把那些复杂的条款说得简单易懂，让他们放心、安心。
作为保险代理人，就是要用心服务，让大家在面对风险的时候，都能有一份保障，心里不慌！稿子二：嘿，伙伴们！咱们来聊聊保险代理人是干啥的。
我们得不停地学习，了解新的保险政策和法规，不然怎么给客户提供准确的信息呢？然后根据这些，给他们量身定制保险计划。
这计划可不能瞎搞，得既实用又划算，让客户觉得花的每一分钱都值。
签单之后，也不能松口气。
要经常跟客户联系，问问他们的情况，提醒他们注意保险的事项。
要是客户不幸出了事儿，需要理赔，那我们就得赶紧行动起来，帮着准备资料，跟公司沟通，尽快让客户拿到赔偿款。
有时候还得受点委屈，比如客户不理解或者发脾气，但咱们不能生气，得笑着解释，让他们明白我们是真心为他们好。
所以说呀，保险代理人这工作不容易，但能帮到别人，自己也会很有成就感！怎么样，是不是挺有意思的？。
Chapter-9-Packing-and-Shipment解析
货物用适于海运的木箱包装。
局部常见的包装表达法
in… 用某种容器包装
The goods are packed in seaworthy wooden cases.
保险公司要求这类商品用特殊坚固的箱子包装。
The insurance company requires that this class of merchandise should be packed in extra strong boxes.
Container 集装箱 Packing n. 包装；包装物 Packing charges 包装费用 Packing extra 额外包装 Packing cost 包装本钱〔费〕 Packing industry 包装工业 Packing paper 包装纸 Packing machine 包装机器 Packing mark 包装标志 Packing press 打包机器 Packing service 包装效劳 Packing credit 打包信贷 Packing material 包装材料
Neutral packing 它是在商品包装上既不注明生产国别、地名和厂名，也不注明原有商标和牌号的包装。 中性包装分无牌中性包装和定牌中性包装。其目的是为了打破进口国所实施的关税与非关税壁垒或为了满足买方的特殊需求而实行的措施。
Key Words & Expressions
pack packing requirements shipping instructions shipping marks shipping advice modes of transportation time of shipment destination partial shipment transshipment
保险代理业务规章制度
保险代理业务规章制度第一章总则第一条为规范保险代理业务，维护保险市场秩序，保护消费者权益，根据《保险法》及相关法律法规规定，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于所有从事保险代理业务的机构和个人。
第三条保险代理业务是指保险代理人与保险消费者之间的中介服务活动，包括保险咨询、保险产品介绍、保单销售等。
第四条保险代理人应当依法开展业务，遵守诚实信用原则，忠实义务原则，勤勉尽责原则，保守秘密原则，法律责任原则，三从四有原则和合规原则。
第二章从业资格第五条保险代理人应当具备国家规定的从业资格，经过合法注册，并向保险监管部门备案。
第六条保险代理人应当接受保险监管部门的培训，了解相关法律法规、产品知识、市场变化等，提升业务水平。
第七条保险代理人应当依法纳税，遵守劳动法规，保障员工权益，促进企业和谐发展。
第三章业务规范第八条保险代理人应当遵守保险法律法规，对客户进行真实全面的介绍，不得隐瞒信息或者误导客户。
第九条保险代理人应当根据客户需求和风险承受能力，提供合适的保险产品和服务，不得推销不符合客户需求的保险产品。
第十条保险代理人应当尊重客户意愿，不得强制或变相强制客户购买保险产品，不得误导客户购买高风险产品。
第十一条保险代理人应当保护客户个人隐私信息，不得擅自泄露客户信息，不得将客户信息用于非法用途。
第四章监督管理第十二条保险监管部门应当加强对保险代理人的监管力度，定期对其经营行为进行检查，发现违规行为及时处理。
第十三条保险代理人应当自觉接受监管部门的监督，配合监管部门的检查工作，如实提供相关资料。
第十四条保险代理人发现同行存在违规行为，应当主动向监管部门举报，积极配合相关调查工作。
第五章处罚措施第十五条对于违反本规章制度的保险代理人，监管部门有权采取相应处罚措施，包括警告、罚款、暂停业务等，并通报社会。
第十六条对于严重违法违规的保险代理人，监管部门有权吊销其从业资格，并将其列入失信黑名单。
第六章附则第十七条本规章制度自发布之日起生效，适用于全国范围内从事保险代理业务的机构和个人。
保险代理人资格考试第9章辅导考试题库和答案保险代理从业人员职业道德2
保险代理人资格考试第9章辅导考试题库和答案：保险代理从业人员职业道德216．保险代理从业人员遵守的作为行为准绳的法律是（A）。
A．《保险法》 B．《消费者权益保护法》 C．《民法通则》D．《海商法》17．社会各个阶层、集团都应当遵循的共同道德要求是（A）。
A．社会公德 B．职业道德 C．诚实信用 D．遵纪守法18．我国的保险监管部门是指（C）。
A．中国保险行业协会B．同业协会 C．中国保监会及其派出机构D．国务院19．“为会员提供服务，维护行业利益，促进行业发展”属于保险行业自律组织的（A）。
A．宗旨B．目的C．任务 D．核心20．保险行业自律组只包括（B）、地方性的保险行业协会（同业协会）等。
A．中国保险学会 B．中国保险行业协会C．中国保监会 D．中国保险精算学会21．保险行业自律组织制定的自律规则包括规范机构会员行为的规则和（C）。
A．规范保险监管部门的规则B．规范保险公司的规则C．规范从业人员行为的规则D．规范投保人行为的规则22．保险代理从业人员职业道德的灵魂是（A）。
A．诚实信用 B．勤勉尽责C．守法遵规 D．专业胜任23．“保险营销员要讲明与保险公司之间的代理关系”的要求属于（D）。
A．勤勉尽责 B．守法遵规 C．专业胜任 D．如实告知24．保险代理从业人员如实告知义务的主要方面是（B）。
A．代理从业人员对所属机构的如实告知义务B．代理从业人员对客户的如实告知义务C．代理从业人员对保险公司的如实告知义务D．代理从业人员对保险监管机构的如实告知义务25．保险代理人向客户推荐保险产品的出发点应该是（A）。
A．客户需要B．手续费高低 C．保险费高低 D．提成高低26．体现保险代理从业人员特殊职业素质的是（D）。
A．勤勉尽责B．守法遵规 C．诚实信用 D．保险代理的专业技能27．保险代理从业人员只有在取得（B）以后，才能执业。
A．“保险代理从业人员资格证书” B．“保险代理从业人员展业证书”C．通过保险代理从业人员资格考试 D．通过保险行业协会组织的考试28．保险代理从业人员所要具备的能力中与客户投资有关的能力是（B）。
代理人考试分享-mark
决定性因素。
2012年3季度课程讲师安排，仅Mark自己。 2012年4季度课程讲师安排，新晋升出来的讲师， 宋晓丽、李尚骏、张波及Mark；新晋升出来讲师是边通 课、边讲课，以前经验几乎为零。 2013年1季度课程讲师安排，ADM、ADE全程参不
授课。
通过率均为100%。PS：一季度中有一位未参训，直接 考试人员，李芸芸，考试未通过。
影响通过率的最重要因素
正文 . 第一章 第5 页
（二）模拟试题因素
以前在平安负责代理人培训时期，2006-2008年，用得 试题是平安的模拟考试书最后面的5套模拟试题。 我们现在用的是另外的一套教材，试题是这套教材模拟 考试书的最后5套模拟试题。 无论什么样的试题，只要学员认真把试题做完，考试时 至少能50道以上的试题是非常熟悉的。 5套模拟试题加上3套模拟考试试题，这试题量，对学员 来说是足够的。关键看是否用心去做。
06 05ຫໍສະໝຸດ 继续吸 引及鼓 励操班事项分享
正文 . 第三章 第 13 页
（一）吸引大亍一切
前期的入班要求是基础，比如缴纳培训费、测试通过、 师傅达成共识必须要全勤参训。
作为培训老师，吸引是第一位的。有趣的早午会活动 （正能量战场）、积极开心的态度等，让大家来了就要开 心，丌开心的要变得开心。
让每位学员都能参不进来的活动很重要，比如，国王
操班事项分享
坚持做到最好！
操班事项分享
正文 . 第三章 第 16 页
（四）案例分享
刘池：TFE学员，所有的模拟考试都没有过，第一次37分，第 二次也没过40分，第三次，刚刚过50分。补考刚及格，换套新题 依然丌及格。最后学员在考试前一天，离开家，自己在外面租旅馆 住，学习，最终考试72分。 刘池的主要原因是因为回家带孩子。 第一次沟通，其理由是回家要看孩子。（鼓励点等孩子睡觉 再看，多复习。）
中国人寿保险公司个人代理人保险代理合同
中国人寿保险公司个人代理人保险代理合同一、签约方甲方（保险公司）：中国人寿保险公司（以下简称“甲方”）乙方（个人代理人）：（在此填写个人代理人的详细信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等）二、背景与目的本合同旨在明确甲方与乙方之间的合作关系，规定乙方代理甲方提供的保险产品，促进双方的共同发展和利益。
三、代理范围1.乙方作为甲方的个人代理人，有权利代理甲方的保险产品销售及相关服务。
2.乙方应按照甲方的规定，履行保险代理人的职责，积极推广甲方的保险产品，并为客户提供相关咨询、解答疑问、办理理赔等服务。
3.乙方有义务了解并遵守国家有关保险法律法规、保险公司的规章制度、产品规定以及业务流程等，并对其进行持续学习和更新。
四、权利与义务4.1 权利1.乙方有权在约定的区域销售甲方的保险产品。
2.乙方有权获得甲方提供的培训、技术支持和市场推广等资源。
4.2 义务1.乙方应按照甲方的要求，积极参加培训并提升自身专业素质，确保能够提供优质的咨询和服务。
2.乙方应按照甲方的要求，完成规定的销售目标，并及时向甲方提交销售报告等相关资料。
3.乙方应保守甲方的商业秘密和客户隐私信息，严禁泄露或滥用。
五、佣金与费用1.乙方将获得甲方针对销售保险产品所规定的佣金，并根据业绩、销售质量、客户满意度等指标进行绩效奖励。
2.乙方在代理过程中所产生的差旅、交通、办公等合理费用，应由乙方自行承担。
六、保密条款1.双方应对本合同涉及的商业秘密和商业机密予以保密，并在合同的有效期内及合同终止后永久保密。
2.未经一方同意，对于已知悉的对方商业秘密，一方不得向任何第三方泄露或使用。
七、合同期限和解除1.本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年，到期后自动续签。
2.任何一方有违反合同约定的情况下，对方有权单方面解除本合同，并保留追究违约方责任的权利。
八、争议解决双方在履行本合同中发生争议时，应友好协商解决；如协商不成，可向所在地法院提起诉讼。
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职业道德
第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的职道德第一节 职业道德概述
一、职业道德的含义 二、职业道德的特征
一、职业道德的含义
❖职业道德：是所有从业人员在职业活动中应该遵 循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业 与职工、职业与职业之间的关系。
❖保险代理从业人员的职业道德：是保险代理从业 人员在履行其职业责任、从事保险代理过程中逐步 形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范。
（四）向客户推荐的保险产品应符合客户的需求， 不强迫或诱导客户购买保险产品
三、专业胜任
（一）执业前取得法定资格并具备足够的专业知识 与能力
（二）在执业活动中加强业务学习，不断提高业务 技能
（三）参加保险监管部门、保险行业自律组织和所 属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适 应保险市场的发展
四、客户至上
（一）为客户提供热情、周到和优质的专业服务
保险代理人在保险营销过程中，提供的是一种顾问式服 务，即站在客户的角度换位思考客户的保险需求。
（二）不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文 明礼貌，时刻维护职业形象
（三）在执业活动中主动避免利益冲突
五、勤勉尽责
（一）秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中 的失误
（二）忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行 对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理
（三）不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的 代理权限或所属机构授权
六、公平竞争
保险竞争的主要内容包括服务质量的竞争、业 务的竞争、价格的竞争等等。
（一）尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价其他 保险公司、其他保险中介机构及其从业人员 （二）依靠专业技能和服务质量展开竞争 （三）加强同业人员之间的交流与合作，实现优势互 补、共同进步
七、保守秘密
保密义务的两个指向—— ▪对客户 ▪对所属机构
Thank You!
树立质量法制观念、提高全员质量意 识。20.10.2020.10.20Tuesday, October 20, 2020 人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。01:54:1001:54:1001:5410/20/2020 1:54:10 AM 安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.10.2001:54:1001:54Oc t-2020- Oct-20 加强交通建设管理，确保工程建设质 量。01:54:1001:54:1001:54Tuesday, October 20, 2020 安全在于心细，事故出在麻痹。20.10.2020.10.2001:54:1001:54:10October 20, 2020 踏实肯干，努力奋斗。2020年10月20日上午1时54分 20.10.2020.10.20 追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2020年10月20日星期 二上午1时54分 10秒01:54:1020.10.20 严格把控质量关，让生产更加有保障 。2020年10月 上午1时 54分20.10.2001:54Oc tober 20, 2020 作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2020年10月20日星期 二1时54分10秒 01:54:1020 October 2020 好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。上 午1时54分10秒 上午1时54分01:54:1020.10.20 一马当先，全员举绩，梅开二度，业 绩保底 。20.10.2020.10.2001:5401:54:1001:54:10Oc t-20 牢记安全之责，善谋安全之策，力务 安全之 实。2020年10月20日 星期二1时54分 10秒T uesday, October 20, 2020 相信相信得力量。20.10.202020年10月 20日星 期二1时54分10秒20.10.20
二、诚实信用
（一）诚实信用应贯穿于保险代理人执业活动的各 个方面和各个环节
（二）在执业活动中主动出示法定执业证件并将本 人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户
保险营销员出示——《保险代理从业人员展业证书》 代理机构从业人员出示——《保险代理从业人员执业证书》
（三）客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服 务的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投保 有关的客户信息
第二节 保险代理从业人员的 职业道德
一、守法遵规 二、诚实信用 三、专业胜任 四、客户至上
五、勤勉尽责 六、公平竞争 七、保守秘密
保险代理从业人员可以分为两类 ——
▪接受保险公司委托从事保险代理业务的 人员（保险营销员）
▪在保险专业代理机构或保险兼业代理机 构中从事保险代理业务的人员（保险代理 机构从业人员）
一、守法遵规
（一）以《中华人民共和国保险法》为行为准绳， 遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德
•《中华人民共和国保险法》是我国保险业的基本法 •社会公德是指适用于社会公共领域中的道德规范或者道德 要求
（二）遵守保险监管部门的相关规章和规范性文 件，服从保险监管部门的监督与管理
•我国的保险监管部门是指中国保险监督管理委员会及其派 出机构，于1998年11月成立
（三）遵守保险行业自律组织的规则
•行业自律组织包括：中国保险行业协会、地方性 的保险行业协会（同业协会） •行业自律组织的宗旨：为会员提供服务，维护行 业利益，促进行业发展 •自律规则从规范对象看可分为两类——
一是规范机构会员行为的规则 二 是规范从业人员行为的规则
（四）遵守所属机构的管理规定
▪管理规定可以表现为：员工守则、考勤制度、业 务管理规定、财务制度等
二、职业道德的特征
（一）职业道德具有鲜明的职业特点
职业道德总是要鲜明地表达职业义务和职业责任，以及 职业行为上的道德准则。
职业道德常常表现为某一职业特有的道德传统和道德习 惯，表现为从事某一职业的人们的道德心理和道德品质。
（二）职业道德具有明显的时代性特点 （三）职业道德是一种实践化的道德 （四）职业道德的表现形式呈具体化和多样化的特点
谢谢大家！