2019年风控部工作总结范文
年度风控总结汇报(3篇)
第1篇大家好！在这一年中，我司风控部门在公司领导的关心和支持下，紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的理念，全面贯彻落实各项风险管理工作。
现将本年度风控工作总结汇报如下：一、工作回顾1. 完善风控制度体系。
本年度，我们结合公司实际情况，修订了《风险控制制度》，明确了风险控制流程、职责分工和考核标准，为风控工作提供了制度保障。
2. 加强风险识别与评估。
针对公司业务特点，我们定期开展风险识别与评估工作，对重点业务领域进行风险预警，确保风险得到及时发现和控制。
3. 严格贷前调查与审批。
在贷款业务方面，我们严格执行贷前调查、审批制度，对借款人的信用、财务状况、担保等进行全面审查，降低信贷风险。
4. 强化贷后管理。
针对已发放贷款，我们建立了贷后管理制度，定期开展贷后检查，确保贷款资金安全，降低逾期率。
5. 优化内部审计。
我们加强了内部审计工作，对各部门、各业务领域的风险点进行排查，及时发现和纠正问题，提高公司整体风险防范能力。
二、取得的成绩1. 风险控制体系逐步完善。
通过本年度的努力，公司风险控制体系得到进一步健全，为公司业务发展提供了有力保障。
2. 风险控制能力显著提升。
通过加强风险识别、评估和监控，公司风险控制能力得到显著提升，有效降低了各类风险事件的发生。
3. 逾期率持续下降。
在严格贷后管理的基础上，本年度逾期率较去年同期下降，为公司财务状况稳定提供了有力支持。
三、存在的问题及改进措施1. 部分业务领域风险识别不足。
针对这一问题，我们将进一步加强对业务领域的风险研究，提高风险识别能力。
2. 风险控制人员素质有待提高。
我们将加强风控人员培训，提高其专业素质和风险意识。
3. 风险控制信息化程度不高。
为提高风险控制效率，我们将加大信息化建设投入，提升风控信息化水平。
总之，本年度风控工作取得了一定的成绩，但仍存在一些不足。
在新的一年里，我们将继续努力，不断提高风险控制水平，为公司业务发展保驾护航。
风控部门个人工作总结
风控部门个人工作总结在过去的一段时间里，我作为风控部门的一员，负责监管和管理公司的风险。
通过不懈的努力和经验的积累，我取得了一些成果，并且吸取了一些教训。
在本文中，我将对我的个人工作进行总结，并提出一些改进的建议。
一、风险识别与评估作为风控部门的核心工作，风险识别与评估是我们的首要任务。
我通过分析市场环境、公司运营情况和相关数据，成功地识别出了潜在的风险，并对其进行了评估。
我主要采用了以下方法：1. 调研和研究：通过调研市场动态以及行业趋势，我可以及时了解到可能对公司业务造成影响的风险因素。
2. 数据分析：通过对公司内部的数据进行深入分析，我可以发现潜在的风险并做出相应的决策。
例如，我通过分析财务数据和客户投诉情况，发现了一些潜在的信用风险，并及时采取了措施进行防范。
3. 专业知识的运用：作为风控专业的研究者，我时刻保持对最新风险管理技术和方法的学习和了解，运用这些知识来识别和评估风险。
通过以上的工作，我成功地识别出了一些潜在的风险，并提出了相应的应对措施。
二、风险防控识别和评估风险只是工作的一部分，更重要的是采取措施来防范风险，并降低其对公司的影响。
在风险防控方面，我主要从以下几个方面进行了工作：1. 建立风险管理框架：结合公司实际情况，我制定了一套完善的风险管理框架，包括制定风险策略、流程和措施等，以确保风险管理的有效性。
2. 强化内控管理：加强对公司内部流程和制度的监督和管理，确保风险防控措施的执行。
例如，我参与了公司内部审计的工作，并及时提出了改进措施。
3. 完善风险管理制度：建立风险管理手册和相应的流程文件，明确各部门在风险管理中的职责和任务，确保风险防控工作的顺利进行。
通过以上的工作，我成功地提升了公司的风险防控能力，并有效地降低了风险对公司的影响。
三、风险监管与报告作为风控部门的一员，我不仅负责风险管理的日常工作，还需要将风险情况及时报告给高层管理层。
在风险监管与报告方面，我主要采取了以下措施：1. 定期风险报告：根据公司的实际情况，我制定了定期的风险报告，并将其提交给高层管理层。
风控部工作总结13篇
风控部工作总结风控部工作总结13篇风控部工作总结1本人于20xx年5月份荣幸加入贵公司已经三个月，公司团结协作的工作态度给与我很大启发，本人自入职以来从事项目风控专员一职，从近期工作了解对这个岗位有了新的认识，风险控制是公司了解项目风险及判断项目好坏的第一步，风险控制的水平是一个公司掌控风险能力的重要标志，本人主要工作内容为风险控制中的工程项目技术评估和保后跟踪。
项目技术评估主要从工程招投标文件、工程合同等内容了解工程项目情况，并对工程中标价格是否合适给予判定，在进行审阅相关文件时主要针对合同要求中风险点进行预判，并给保后跟踪提供风险监控方向，在进行项目技术评估时，本人觉得要加强对中标人(施工单位)的公司运营情况及财务情况进行审定，公司的运营情况直接影响着项目工程履约情况;同时，需要加强公司业务人员对公司风控体系的了解，加强业务人员对项目风险点的了解，在进行业务接洽时就了解项目具体情况，加强业务人员与风控部门的沟通和了解，业务和风控在公司建设时不能单单以对立的情况对待，业务和风控应该是同时服从于公司利益的前提下，两部门通力合作方是公司运营的良性循环。
保后跟踪是公司对保函出具后对项目实施监控的唯一手段，本人现在对保后跟踪主要方向是依靠业务员人员对工程资料提供的情况来了解判断工程履约情况;此时就会出现业务人员提供保后资料不够及时的情况，为此建议公司对项目较大的工程建立重大工程项目保后跟踪工程技术人员通讯录，这样可以建立起工程一线施工技术人员与公司风控部门的联系通道，更直接、更快速的了解工程项目履约情况。
本人现在对保后跟踪工作的开展比较缓慢，需要在总结规律，对工程项目及风险程度进行细分，抓重点及风险较大的项目，加强对项目提供资料进行分析，了解履约情况。
本人将在后续的工作中，建立其实可行的保后跟踪台账制度，对保后跟踪情况进行系统规范整理，确保各项目保后跟踪及时，准确反映履约情况。
风险控制是一项综合性工作，需要具有一定的法律知识、财务知识才能很好的统筹分析项目的风险情况，本人在利用自己工程业务方面知识的同时，积极学习相关公司财务报表知识及法律知识，加强同法务部的沟通共同分析项目风险，给项目提供切实可行的建议。
银行风险控制部门年度工作总结
银行风险控制部门年度工作总结2019年银行风险控制部门年度工作总结一、引言2019年，作为银行风险控制部门的重要一年，我们经历了各种复杂而又多变的市场环境与挑战。
本文将就我们部门在过去一年中所做的工作进行总结，并对未来的发展提出展望。
二、市场分析2019年国内外经济环境复杂多变，金融市场受到多种因素的影响。
中美贸易摩擦、全球经济增长放缓以及地缘政治风险等问题给银行业带来了较大压力。
在这样的背景下，我们部门坚持紧跟市场的脉搏，通过分析市场数据和客户需求，全面评估风险水平，并制定相应的风险控制策略。
三、内部控制在过去的一年里，我们继续加强内部控制，不断完善风险管理体系。
我们建立了一套全面的内部控制机制，包括风险评估、信息披露和监控流程等。
通过加强内部审计和风险管理培训，提高了员工的风险意识和管理水平。
四、风险评估与监测为了及时发现和应对潜在的风险，我们部门加强了对市场、信用、流动性和操作风险等方面的评估与监测。
通过使用先进的风险模型和数据分析工具，我们能够及时了解风险暴露情况，并采取相应的风险应对措施。
此外，我们还加强了对关键风险指标和风险限额的监控，确保风险控制在合理的范围内。
五、风险管理创新在过去一年中，我们部门在风险管理方面进行了一些创新性的尝试。
我们引入了机器学习和人工智能等技术，加强了对大数据的分析和利用，以改善风险预警和处理的效率。
我们还推出了一系列新的风险管理产品和服务，以满足客户的个性化需求。
六、风险溢出与应对在面对金融市场的不确定性和不可控性时，我们部门积极应对风险溢出。
我们完善了应急响应机制，并建立了与其他部门和机构的紧密合作机制，以提高应对风险事件的能力。
我们还加强了风险溢出的预测与防控，以避免风险影响扩大。
七、未来展望展望2020年，我们将继续加强风险管理能力，提高风险控制水平。
我们将继续关注市场变化和客户需求，积极创新风险管理手段和工具。
我们将进一步加强内部控制，并加强与其他金融机构的合作。
风控部年度工作总结_风控主管年度工作总结
风控部年度工作总结_风控主管年度工作总结亲爱的领导、同事们：大家好！时光荏苒，一年又将过去，回顾一年的工作，我们风控部在大家的支持和努力下取得了许多成绩和进步。
在此，我代表风控部全体员工向大家作一份年度工作总结，希望借此机会与大家共同分享我们的成绩和经验，也希望得到大家的批评和建议，以便更好地提高风控工作水平，更好地为公司的发展保驾护航。
一、回顾过去一年工作2019年，是风控部发展的关键一年。
在集团公司的正确领导下，风控部认真贯彻公司的各项决策部署，深入推进风险管理工作，努力服务于公司的可持续发展。
在过去的一年里，我们主要做了以下工作：1. 设定风险管理目标：我们根据公司的经营情况和风险状况，研究制定了年度风险管理目标，并将其分解到各个部门和个人，以确保各项风险管理工作能够得到有力推进。
2. 完善风险管理体系：我们对公司的风险管理体系进行了全面的审查和完善，修订了相关制度文件，加强了内部控制措施，提高了风险管理的科学性和有效性。
3. 加强风险监测和预警：我们建立了风险监测预警系统，及时掌握并分析了市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险的动态变化趋势，精准地进行预警和应对。
4. 落实合规要求：我们严格执行国家法律法规和公司制度要求，规范各项业务操作，加强了对公司内部各项风险的管控和防范。
5. 提升风险管理能力：我们注重员工培训，加强了风险管理队伍的建设，提高了风险管理人员的业务素质和管理水平。
6. 加强与外部合作：我们积极与监管机构、行业协会等外部机构合作，共同开展风险管理工作，提高了公司的整体风险管理水平。
二、取得的成绩和进步经过一年的努力，我们风控部取得了一系列的成绩和进步：1. 风险管理水平得到提升：我们全面加强了对市场风险、信用风险的监测和预警，及时妥善地处理了各种风险事件，有效地保障了公司的资金安全和经营稳健。
2. 内部控制有效性显著提高：我们加强了内部控制措施的落实和监督检查，有效地预防了内部人员的违规操作和不当行为，大大提升了公司的风险防范能力。
风控部半年工作总结范文
风控部半年工作总结范文尊敬的领导、同事们：大家好！首先我要感谢公司领导和同事们在过去半年的支持和合作。
半年时间转瞬即逝，我有幸作为风控部的一员参与了公司的工作。
在这半年中，我积极投身于工作中，不断学习进步，取得了一些成绩，也遇到了一些挑战。
在此，我对我个人的工作进行总结，并对下半年的工作提出了一些建议。
一、工作总结1. 加强内外部风险防控能力作为风控部的一员，我坚持提高自己的专业素质和风险防控能力。
在过去半年中，我参与了公司的风险评估工作，并根据风险评估结果制定相应的防控措施。
我积极学习风险管理的相关知识，不断提升自己的能力。
2. 健全风险管理制度在过去半年中，我主导了公司风险管理制度的建设工作。
通过与各个部门的沟通与合作，我们成功地建立了一套完整的风险管理制度，为公司的风险防控工作提供了有力的支持。
3. 提高风险管理水平我在过去半年中，积极参与了公司的风险管理工作，并通过不断的学习和实践，提高了自己的风险管理水平。
在风险管理工作中，我始终坚持客观公正、科学严谨的原则，努力做到风险的全面评估和及时防控。
在实际工作中，我注重团队合作，与同事们共同制定风险管理方案，并积极参与方案的实施和评估。
4. 健全风险排查机制在过去半年中，我建立了公司风险排查机制。
通过定期的风险排查，我成功地发现并解决了一些潜在的风险问题，为公司的发展提供了有力的保障。
二、存在的问题1. 人员技能不足在过去半年的工作中，我发现部分同事的风险防控能力还有待提高。
由于岗位变动和新人进入，导致风险管理团队的技能结构不够稳定，需要加强人员培训和知识分享。
2. 风险指标不够准确在过去半年的工作中，我发现公司的风险指标不够准确。
部分指标的设计不合理，无法全面反映风险的真实情况。
在下半年的工作中，我们需要对风险指标进行调整和优化，使其更加准确地反映公司的风险状况。
三、下半年工作计划1. 健全风险管理体系在下半年的工作中，我将继续致力于完善公司的风险管理体系。
风控部门年度工作总结8篇
风控部门年度工作总结8篇第1篇示例：风控部门年度工作总结随着社会经济的快速发展和金融行业的不断扩张，风险管理和控制显得尤为重要。
风控部门在公司中担负着防范和应对各种风险的责任，是公司稳定经营的关键部门之一。
在过去的一年里，我们风控部门积极应对各种挑战，努力做好风险管理工作，为公司的发展保驾护航。
以下是本部门年度工作总结：一、风险策略制定和优化在过去的一年里，风控部门围绕公司经营情况和市场环境，积极制定和优化公司的风险管理策略。
根据公司的实际情况，我们不断调整和完善公司的风险管理体系，提高了对各类风险的预警和应对能力。
二、数据分析和风险评估风控部门在过去的一年里加强了对公司数据的分析和监控，及时发现和识别潜在的风险因素。
通过数据分析和风险评估，我们及时发现并解决了一些潜在的风险隐患，保障了公司的经营安全。
三、内部控制和规范管理风控部门在过去的一年里加强了对公司的内部控制和规范管理，建立了完善的内部风险管理制度。
我们不断完善公司的内部控制措施，规范公司的各项业务操作，提高了公司的风险管理水平。
四、风险事件处置和应急响应在过去的一年里，我们风控部门及时响应公司出现的各类风险事件，迅速制定并实施相应的风险处置措施。
通过我们的努力和应对措施，成功避免了一些潜在的风险事件对公司造成损失。
五、团队建设和人才培养在过去的一年里，我们风控部门注重团队建设和人才培养工作。
我们加强了部门内部的沟通和协作，建立了良好的团队合作氛围。
我们也加大了对员工的培训和提升力度，不断提高员工的专业技能和风险管理水平。
六、未来展望在新的一年里，我们风控部门将继续努力，进一步完善和强化公司的风险管理工作。
我们将不断优化公司的风险管理体系，加强数据分析和风险评估，提高对各类风险的预警和应对能力。
我们将继续加强内部控制和规范管理，有效防范和化解各类风险隐患，为公司的稳定发展提供坚实保障。
过去的一年里，风控部门在公司风险管理工作中取得了一定的成绩，但也面临着新的挑战和机遇。
风控部年度工作总结8篇
风控部年度工作总结8篇篇1一、引言在过去的一年中，风控部在公司的整体战略指导下，坚持以风险管理为核心，积极应对各种挑战，取得了显著的工作成果。
本文将对风控部过去一年的工作进行全面总结，分析存在的问题，并提出改进措施，为未来的工作提供参考。
1. 风险管理在过去一年中，风控部针对公司面临的各种风险，制定了一系列切实可行的风险管理措施。
通过对市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的全面监控和分析，及时预警并应对潜在风险，确保了公司的稳健运营。
2. 内部控制风控部根据公司实际情况，不断完善内部控制体系，提高公司治理水平。
通过加强内部审计和监督，确保公司各项业务的合规性和有效性。
同时，风控部还积极参与公司流程优化和制度建设，提高公司整体运营效率。
3. 培训与人才发展风控部注重员工培训和人才发展，通过组织内部培训和外部学习交流，提升员工的专业素养和综合能力。
同时，风控部还积极引进和培养优秀人才，为公司风控团队注入新鲜血液。
三、存在的问题及改进措施尽管风控部在过去一年中取得了显著成果，但仍存在一些问题需要改进：一是风险管理精细化程度有待提高，二是内部控制体系需进一步完善，三是员工培训和人才发展需持续加强。
针对这些问题，风控部将采取以下改进措施：一是进一步提高风险管理精细化程度，二是进一步完善内部控制体系，三是持续加强员工培训和人才发展。
同时，风控部还将积极与公司其他部门沟通协作，共同推动公司整体风险管理水平的提升。
四、未来展望未来一年，风控部将继续以风险管理为核心，积极应对各种挑战，为公司稳健发展提供有力保障。
具体来说，风控部将密切关注市场动态和行业趋势，及时调整风险管理策略；进一步完善内部控制体系，提高公司治理水平；加强员工培训和人才发展，提升团队整体实力。
此外，风控部还将积极拓展风险管理领域，探索新的风险管理方法和工具，以适应不断变化的市场环境。
五、结论总体来说，风控部在过去一年中取得了显著的工作成果，为公司稳健发展提供了有力保障。
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2019年风控部工作总结范文风控部工作总结的开展是为了促进公司业务经营的持续、稳健发展。
今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，突出“五抓”，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健发展。
现就20xx年本部所做的主要工作汇报如下：一、抓规范，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。
一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了《平台及股东业务授信管理办法》；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适用、合法、有效”的原则，在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。
与此同时，配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》，确保了各类业务操作和风险管控有章可循，有据可依，有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。
二、抓源头，严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。
对此，风险管理部坚持从源头抓起，严把“四关”，保证了项目质量，降低了项目实施风险。
一是严把“项目立项关”，对业务部门申报的项目，风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上，帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析，并根据所揭示风险的可控性，结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议，对经双方沟通认为不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关”，对初审符合条件，风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单，并配合业务人员适时开展实地尽职调查。
在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法，多渠道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把“综合审查关”，结合现场尽职调查所掌握的信息，风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。
对借款人或担保人主体资格不合法，所投资项目可行性差的果断予以否决，对资料不齐不全的，告知相关人员及时收集完善。
另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。
对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持，反之予以否决；四是严把“风控措施设计关”，对符合公司投资及风控政策要求的项目，风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发，本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则，及时拟定风控措施，尽可能地为领导决策提供最佳建议。
与此同时，对操作复杂、风险管控难度大的项目，风险管理部还逐一制定了详细的操作流程，以帮助操作人员准确执行风控决策意见。
全年共开展项目风险评估186个，其中参与尽职风险调查129个，通过风险审查78个。
三、抓落实，杜绝内生风险发生事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部，而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。
一年来，风险管理部始终坚持从本部门做起，率先执行公司业务操作和风险管理制度，做到正人先正己。
与此同时，引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。
另一方面，为准确落实项目风控决策意见，风险管理部始终坚持全程参与项目落实及回款工作，并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全过程监督与指导，尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”，重要合同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。
同时，对落实过程中遇到的新情况、新问题及时帮助进行风险分析，并提出合理、有效的解决措施，有效防止了操作风险、道德风险和法律风险的发生。
四、抓监控，适时化解投资风险俗话说：“三分种七分管”。
为确保项目投资按时顺利回收，风险管理部一方面督促业务部门随时关注项目运行情况，对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人，采取电话催收与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。
对生产经营正常、还款有保证、风险可控，但因一时资金周转困难的，在结清费用的前提下按公司相关规定和流程办理延期手续。
另一方面，风险管理部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况，对欠息、逾期的项目及时与业务部门进行沟通，对存在重大风险苗头的，主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考察，全面摸清项目投资风险状况，并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施；对通过正常手段均无法收回的投资，在请示领导并与法律顾问进行交流沟通的基础上，果断采取法律手段进行清收，在一定程度上确保了项目风险管控的有效性。
五、抓评价，不断提高风控水平投资风险的多样性、复杂性和不确定性，决定了风险管理的灵活性、严密性和超前性。
一年来，风控人员在开展自学与互学、项目讨论与风控交流，不断加强自身专业知识学习和实践经验总结的同时，还定期不定期地开展项目风控工作后评价，对过去己实施项目尤其是对典型案例从项目立项、项目风险识别、风险分析、风险控制、风险跟踪到风险处置全过程进行回顾剖析，认真总结经验和查找不足，进而归纳、完善不同项目风险管控的基本方法及流程，为进一步做好项目风险控制工作，有效防范项目风险奠定了坚实基础。
过去的一年来，风险管理部虽做了一些工作，但也还存在一些不足之处，突出地表现在“三重三轻”上，即重项目风险控制，轻系统风险防范，重项目前期风险控制，轻项目后期风险跟踪，重自身素质培养，轻团队风控能力建设。
来年工作打算新的一年，风险管理部将在公司领导的正确领导下，紧扣公司发展战略和目标，密切配合相关部门，统筹风险管理，着力推进“五继续和五加强”，全面推动公司业务经营持续、快速、健康发展。
一是在继续坚持抓好业务学习，全面提高自身主动管控风险能力的同时，切实加强团队风控能力建设，不断增强操作人员对项目风险的识别、管控和处置能力；二是在继续坚持做好项目前期风险识别、分析、控制的同时，进一步加强后期风险的预警与督导处置；三是在继续坚持做好单个投资项目风险控制的同时，切实加强对投资项目行业结构、客户结构、期限结构、收益结构等的监测、调节，不断分散经营风险，防止系统风险、财务风险发生；四是在继续坚持率先垂范各项风险管理制度的基础上，切实加强对公司内控制度执行的监督，减少甚至杜绝操作风险、道德风险、合规风险等内生风险的发生；五是在继续坚持原则性与灵活性相结合的风控理念的基础上，切实加强风险管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，为公司业务领域拓展、经营方式转变以及运行机制转换夯实风险管控基础。
20xx年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下：一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度。
风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。
二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。
根据公司的业务流程要求，风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。
一年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。
三、积极组织项目评审会。
20xx年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。
其中会议通过新增项目户，续保项目户。
加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。
四、严格落实反担保措施及核保工作。
风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。
在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。
五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。
根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。
风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。
六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。
在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板（委托担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。
同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。
全年共完善资料户，移交档案户。
总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展需要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面：一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。
由于业务和风控人员都较紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。
我们认为严格完备的业务流程和手续是最后的风险屏障，并认为所有的风险都抵不过道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。
我们每个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。
回顾以往的工作，因我们部门与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。
同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。
二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。
风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度、流程及细则，但执行力度不够，使很多制度、流程成为摆设。
深入分析后，原因一方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程、细化工作意识，甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。